20189月反洗錢(qián)測(cè)試題答案

...wd......wd......wd...document.onselectstart=null一、單項(xiàng)選擇題1、?金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)到和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法?是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制定的?〔A〕*A.中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)B.中國(guó)人民銀行C.全國(guó)人大D.司法機(jī)關(guān)2.當(dāng)前我國(guó)反洗人民幣的被監(jiān)管主體是:〔C〕*A.金融機(jī)構(gòu)B.特定非金融機(jī)構(gòu)C.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D.金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)3.根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)營(yíng)業(yè)部洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每〔B〕進(jìn)展一次審核。A.3個(gè)月B.半年C.9個(gè)月D.一年4.反洗人民幣調(diào)查的基本原那么不包括：〔C〕A.合法原那么B.合理原那么C.公開(kāi)原那么D.效率原那么5.業(yè)務(wù)部門(mén)提交可疑交易報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)客戶(hù)、賬戶(hù)及交易進(jìn)展持續(xù)監(jiān)測(cè)，仍不能排除洗人民幣、恐懼融資或其他犯罪活動(dòng)嫌疑，且經(jīng)分析認(rèn)為可疑特征沒(méi)有發(fā)生顯著變化的，應(yīng)當(dāng)自上一次提交可疑交易報(bào)告之日起每〔B〕個(gè)月提交一次接續(xù)報(bào)告。A.1個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.12個(gè)月6.根據(jù)?反洗人民幣法?的規(guī)定，臨時(shí)凍結(jié)的期限為：〔B〕*A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.二個(gè)工作日D.三個(gè)工作日7.?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?(人民銀行2017年第3號(hào))是什么時(shí)間正式實(shí)施的?〔C〕*A.2016年12月28日B.2017年1月1日C.2017年7月1日D.2017年12月31日8.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗人民幣要求妥善保存反洗人民幣工作檔案，保存期限應(yīng)不少于：〔C〕。*A.3年B.4年C.5年D.20年9.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作應(yīng)與客戶(hù)身份識(shí)別工作同時(shí)進(jìn)展，初次建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分完成時(shí)間最遲不得超過(guò)與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系建設(shè)后個(gè)〔B〕工作日。*A.5B.10C.3D.1510.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)?〔B〕*A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶(hù)與洗人民幣、恐懼主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C.大額交易D.疑心客戶(hù)屬于美國(guó)制裁名單11.對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)展明確規(guī)定的是:〔B〕*A.?金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定?(中國(guó)人民銀行令2006年第1號(hào)發(fā)布)?B.?金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法?C.?金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法?D.?中國(guó)人民銀行反洗人民幣調(diào)查實(shí)施細(xì)則(試行)?12.我國(guó)反洗人民幣信息中心是〔A〕*A.中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心B.中國(guó)人民銀行反洗人民幣局C.中國(guó)金融情報(bào)中心D.中國(guó)犯罪情報(bào)中心13.〔A〕是金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣活動(dòng)的根基工作。*A.了解客戶(hù)(KYC)B.大額現(xiàn)金交易報(bào)告C.可疑交易的分析D.與司法機(jī)關(guān)全面合作14.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)進(jìn)展更新?？蛻?hù)沒(méi)有在〔C〕天內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，應(yīng)當(dāng)按照法律規(guī)定或與客戶(hù)事先約定，對(duì)客戶(hù)采取限制措施。*A.30天B.60天C.90天D.120天15.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗人民幣法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素?〔A〕*A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)16.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗人民幣義務(wù)的有效性，反洗人民幣法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括:〔A〕*A.應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)反洗人民幣工作B.配備必要的管理人員和技術(shù)人員C.確定負(fù)責(zé)反洗人民幣工作的高層管理人員D.應(yīng)當(dāng)建設(shè)專(zhuān)門(mén)的反洗人民幣部門(mén)17.我國(guó)立法中最早明確提出“客戶(hù)身份識(shí)別〞的是：〔C〕*A.金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定(中國(guó)人民銀行令[2003]第1號(hào))B.金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定(中國(guó)人民銀行令[2007]第1號(hào))C.反洗人民幣法D.中國(guó)人民銀行法18.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)至少每〔C〕年一次開(kāi)展對(duì)客戶(hù)和員工的反洗人民幣政策和知識(shí)宣傳，至少每〔〕年一次對(duì)本部門(mén)員工進(jìn)展一次全面培訓(xùn)。*A.0.5年、1年B.1年、2年C.1年、1年D.0.5年、0.5年19.人民銀行通過(guò)書(shū)面調(diào)查通知書(shū)要求金融機(jī)構(gòu)提供有關(guān)文件資料的調(diào)查方式為：〔B〕*A.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查B.非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查C.主動(dòng)調(diào)查D.被動(dòng)調(diào)查20.對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)至少多久進(jìn)展一次審核?〔C〕*A.每月B.每季度C.每半年D.每年21.?中華人民共和國(guó)反洗人民幣法?規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)到義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款?〔B〕*A.10萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下B.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、30萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D.20萬(wàn)元以上40萬(wàn)元以下22.對(duì)經(jīng)分析認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國(guó)反人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向〔A〕報(bào)告。*A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)胤ㄔ?3.根據(jù)國(guó)務(wù)院及人民銀行關(guān)于實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，以下可以作為實(shí)名證件的是〔B〕。A.學(xué)生證B.臨時(shí)身份證C.駕駛證D.介紹信24.目前全球最有影響的專(zhuān)業(yè)反洗人民幣國(guó)際組織是?〔B〕*A、艾格蒙特組織B.金融行動(dòng)特別工作組(FinancialActionTaskForceonMoneyLaundering--FATF)C.亞太反洗人民幣小組D.歐亞反洗人民幣與反恐融資小組25.為判斷和評(píng)估被檢查機(jī)構(gòu)反洗人民幣組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以:〔C〕*A.通過(guò)談話聽(tīng)取反洗人民幣專(zhuān)職人員的意見(jiàn)，評(píng)估反洗人民幣機(jī)構(gòu)職能的可靠性B.通過(guò)了解不同部門(mén)、不同業(yè)務(wù)的操作人員對(duì)反洗人民幣職責(zé)的理解度，評(píng)判反洗人民幣知識(shí)的充足性C.通過(guò)查看會(huì)議記錄、會(huì)議決定，核實(shí)反洗人民幣機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性D.如果反洗人民幣專(zhuān)職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，那么應(yīng)視作判斷反洗人民幣體系傳導(dǎo)機(jī)制無(wú)效26.如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該〔C〕*A.僅報(bào)大額B.僅報(bào)可疑C.分別提交D.請(qǐng)示人行27.?反洗人民幣法?規(guī)定，履行反洗人民幣義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交〔A〕。*A.大額交易和可疑交易報(bào)告B.現(xiàn)金交易報(bào)告C.財(cái)務(wù)報(bào)表D.業(yè)務(wù)報(bào)告28.客戶(hù)身份資料不包括:〔D〕*A.客戶(hù)身份信息B.客戶(hù)身份資料C.反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料D.客戶(hù)賬戶(hù)記錄29.中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的〔A〕個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。*A.5B.10C.3D.1530.〔A〕部門(mén)是國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)，負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗人民幣監(jiān)視管理工作。*A.中國(guó)人民銀行B.公安部C.中國(guó)反洗人民幣信息監(jiān)測(cè)中心D.國(guó)務(wù)院31.?金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)到和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法?是什么時(shí)間正式實(shí)施的?！睞〕*A.2007年8月1日B.2007年10月1日C.2008年8月1日D.2006年10月1日32.根據(jù)?反洗人民幣法?的規(guī)定，反洗人民幣調(diào)查中的詢(xún)問(wèn)對(duì)象是:〔B〕*A.金融機(jī)構(gòu)主管B.金融機(jī)構(gòu)有關(guān)人員C.非金融機(jī)構(gòu)工作人員D.金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作人員33.對(duì)于拒絕、阻礙反洗人民幣檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：〔B〕*A.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款B.責(zé)令限期改正C.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款34.客戶(hù)身份識(shí)別又稱(chēng)〔B〕。*A.客戶(hù)識(shí)別B.客戶(hù)身份盡職調(diào)查C.實(shí)名制D.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制35.在反洗人民幣調(diào)查過(guò)程中，制止采取以下那種措施：〔D〕*A.詢(xún)問(wèn)B.查閱、復(fù)制C.封存D.針對(duì)人身的強(qiáng)制性措施36.?反洗人民幣法?中規(guī)定的“反洗人民幣調(diào)查〞是指：〔D〕*A.人民銀行在履行反洗人民幣行政職責(zé)的過(guò)程中，為實(shí)現(xiàn)特定的反洗人民幣目的，而實(shí)施的收集資料、核實(shí)信息的行政行為B.人民銀行為指導(dǎo)、部署反洗人民幣工作，而向不特定相對(duì)人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C.人民銀行為檢查監(jiān)視執(zhí)行反洗人民幣規(guī)定的情況，而向特定的行政相對(duì)人(金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人)收集資料、核實(shí)情況的調(diào)查行為D.人民銀行為確定可疑交易活動(dòng)是否屬實(shí)、是否涉嫌洗人民幣犯罪，而向有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)收集資料、核實(shí)信息的調(diào)查行為37.對(duì)客戶(hù)開(kāi)展反洗人民幣宣傳是金融機(jī)構(gòu)〔C〕。*A.自發(fā)行為B.社會(huì)義務(wù)C.法定義務(wù)D.自覺(jué)行為38.我國(guó)〔B〕最先明確了洗人民幣屬于犯罪。*A.修訂后的新?憲法?B.修訂后的新?刑法?C.修證后的新?中國(guó)人民銀行法?D.?金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定?39.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)?〔B〕*A.可疑交易B.有合理理由認(rèn)為交易或者客戶(hù)與洗人民幣、恐懼主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)有關(guān)的C.大額交易D.疑心客戶(hù)屬于美國(guó)制裁名單40.目前，中國(guó)反洗人民幣工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位?〔B〕*A.海關(guān)B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.國(guó)務(wù)院41.報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的途徑是：〔B〕。*A.由網(wǎng)點(diǎn)在填報(bào)可疑交易報(bào)告時(shí)，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑〞后上報(bào)分行B.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶(hù)基本情況表和明細(xì)表向合規(guī)部報(bào)送，獲得同意后，方在反洗人民幣系統(tǒng)中填報(bào)可疑交易報(bào)告，關(guān)注程度選擇“03重點(diǎn)可疑〞后上報(bào)分行。C.由網(wǎng)點(diǎn)填報(bào)重點(diǎn)可疑客戶(hù)基本情況表和明細(xì)表向人民銀行報(bào)送。D.以上都不對(duì)42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照"了解你的客戶(hù)"原那么建設(shè)什么制度?〔A〕*A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.大額交易報(bào)告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易報(bào)告制度43.目前，中國(guó)反洗人民幣工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是哪個(gè)單位?〔B〕*A.海關(guān)B.中國(guó)人民銀行C.公安部D.國(guó)務(wù)院44.?中華人民共和國(guó)反洗人民幣法?正式實(shí)施的時(shí)間是〔C〕*A.2006年1月1日C.2007年1月1日B.2006年10月31日D.2007年10月31日45.機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合反洗人民幣法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施;第三方未采取符合反洗人民幣法要求的客戶(hù)身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰(shuí)來(lái)承當(dāng)?〔B〕*A.第三方機(jī)構(gòu)B.由該金融機(jī)構(gòu)承當(dāng)責(zé)任C.不承當(dāng)責(zé)任D.客戶(hù)自己46.發(fā)現(xiàn)客戶(hù)使用假冒身份證件開(kāi)立帳戶(hù)，應(yīng)該若何處理?〔C〕*A.不給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，請(qǐng)他離開(kāi);B.可以給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，開(kāi)立帳戶(hù)后報(bào)告合規(guī)部;C.不給客戶(hù)開(kāi)立帳戶(hù)，并將該情況報(bào)告分行合規(guī)部和保衛(wèi)部。D.以上都不對(duì)47.金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后〔C〕小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。*A.12B.24C.48D.7248.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：〔C〕A.處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C.處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款49.?中華人民共和國(guó)反洗人民幣法?規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的，致使洗人民幣發(fā)生后果的處〔A〕罰款A(yù).處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下50.對(duì)于違反保密規(guī)定泄露有關(guān)信息且致使洗人民幣后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：〔D〕*D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款51.各部門(mén)在為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或者辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶(hù)是否屬于以下恐懼活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員名單，有合理理由疑心客戶(hù)或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與名單相關(guān)的，應(yīng)通過(guò)等方式在第一時(shí)間向合規(guī)部門(mén)報(bào)告，并最遲應(yīng)在相關(guān)業(yè)務(wù)發(fā)生后〔A〕個(gè)小時(shí)內(nèi)正式報(bào)告合規(guī)部門(mén)。合規(guī)部門(mén)在接到報(bào)告后最遲應(yīng)在不超過(guò)業(yè)務(wù)發(fā)生后〔〕小時(shí)內(nèi)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告，同時(shí)以電子形式或書(shū)面形式向人民銀行上海報(bào)告，并按照相關(guān)主管部門(mén)的要求依法采取措施。*A.6、2452.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)反洗人民幣活動(dòng)，有權(quán)向〔C〕舉報(bào)。C.反洗人民幣行政主管部門(mén)或者公安機(jī)關(guān)53.以下不屬于洗人民幣特征的是〔C〕C.單一化54.?金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理方法?是什么時(shí)間正式實(shí)施的(A)A.2007年8月1日55.單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易〔A〕萬(wàn)元以上的現(xiàn)金撒存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支屬于人民幣大額交易。A.5二、多項(xiàng)選擇題反洗人民幣的基本制度有〔ABCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.了解客戶(hù)制度B.大額和可疑交易報(bào)告制度C.可疑交易報(bào)告制度D.保存記錄制度出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.客戶(hù)要求變更姓名或者名稱(chēng)、身份證件或者身份證明文件種類(lèi)、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B.客戶(hù)行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C.客戶(hù)姓名或者名稱(chēng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗人民幣和恐懼融資分子的姓名或者名稱(chēng)一樣的D.客戶(hù)有洗人民幣、恐懼融資活動(dòng)嫌疑的根據(jù)?中華人民共和國(guó)反洗人民幣法?，具有反洗人民幣行政調(diào)查權(quán)的有〔AB〕*【多項(xiàng)選擇題】A.中國(guó)人民銀行總行B.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C.中國(guó)人民銀行地市中心支行D.中國(guó)人民銀行縣〈市〉支行法人、其他組織客戶(hù)的“身份基本信息〞包括：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.客戶(hù)名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍B.組織機(jī)構(gòu)代碼、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限C.控股股東或者實(shí)際控制人、受益所有人D.法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證件或者身份申明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐懼活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，有以下〔ABCD〕行為之一的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗人民幣數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗人民幣數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：*【多項(xiàng)選擇題】A.提供資金帳戶(hù)的B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的C.通過(guò)轉(zhuǎn)帳或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的D.協(xié)助將資金匯往境外的人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于二人，并出示〔AD〕。否那么，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。*【多項(xiàng)選擇題】A.合法證件B.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)視管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)D.中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書(shū)對(duì)非自然人客戶(hù)受益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)包括：〔ABC〕*【多項(xiàng)選擇題】A.直接或間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)、表決權(quán)、合伙權(quán)益或基金權(quán)益份額的自然人B.公司的高級(jí)管理人員C.通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)展控制的自然人D.公司的法定代表人洗人民幣的一般特征包括：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.獨(dú)立的刑事犯罪、洗人民幣方式和手段的多樣性B.洗人民幣方式和手段的多樣性、洗人民幣的專(zhuān)業(yè)化、洗人民幣過(guò)程的復(fù)雜性C.洗人民幣的目的在于為非法資金或財(cái)產(chǎn)披上合法的外衣，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁，并實(shí)現(xiàn)黑人民幣、臟人民幣或其他犯罪收益的安全循環(huán)使用D.洗人民幣的對(duì)象是特定性質(zhì)的貨幣資金和財(cái)產(chǎn)，且都與刑事犯罪有關(guān)公司反洗人民幣工作應(yīng)遵循以下原那么：〔ABCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.全面性原那么B.有效性原那么C.及時(shí)性原那么D.審慎性原那么按照國(guó)家法律的規(guī)定和中國(guó)人民銀行的要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)積極履行哪些反洗人民幣義務(wù)?〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.建設(shè)健全本機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度，強(qiáng)化反洗人民幣內(nèi)控制度的有效實(shí)施。B.建設(shè)本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別制度。C.建設(shè)本機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)設(shè)立反洗人民幣信息中心，其主要職責(zé)有〔ABCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B.經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料C.建設(shè)國(guó)家反洗人民幣數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息D.按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)審查客戶(hù)身份，不得為客戶(hù)開(kāi)立〔BD〕賬戶(hù)。*【多項(xiàng)選擇題】A.實(shí)名賬戶(hù)B.匿名賬戶(hù)C.真名賬戶(hù)D.假名賬戶(hù)以下哪些是中國(guó)人民銀行依法履行反洗人民幣監(jiān)視管理職責(zé)〔ABC〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗人民幣的資金監(jiān)測(cè);B.監(jiān)視、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗人民幣義務(wù)的情況:C.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)。D.以上都不對(duì)公司反洗人民幣工作管理體系組成包括：〔ABCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.董事會(huì)B.公司經(jīng)營(yíng)管理層C.合規(guī)部門(mén)D.各事業(yè)部、總部、分支機(jī)構(gòu)在實(shí)踐中，反洗人民幣調(diào)查的主體包括：〔AC〕*【多項(xiàng)選擇題】A.中國(guó)人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行關(guān)于洗人民幣罪，以下正確表述的是：〔AC〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或拘役，并處或單處洗人民幣數(shù)額5%以上20%以下罰金B(yǎng).沒(méi)收其違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上有期徒刑，并處或單處洗人民幣數(shù)額20%以上50%以下罰金C.情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗人民幣數(shù)額5%以上20%以下罰金D.情節(jié)嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑，并處洗人民幣數(shù)額1至5倍的罰金出現(xiàn)以下情況的，可采取延長(zhǎng)開(kāi)戶(hù)審查期限、加大客戶(hù)盡職調(diào)查力度等措施，必要時(shí)應(yīng)當(dāng)拒絕開(kāi)戶(hù)?！睞BCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.不配合客戶(hù)身份識(shí)別B.有組織同時(shí)或分批開(kāi)戶(hù)C.開(kāi)戶(hù)理由不合理、開(kāi)立業(yè)務(wù)與客戶(hù)身份不相符D.有明顯理由疑心客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)存在開(kāi)卡倒賣(mài)或從事違法犯罪活動(dòng)在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù)、賬戶(hù)(或資金)和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，包括但不限于：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A．對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶(hù)及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，假設(shè)可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，那么定期(如每3個(gè)月)或額外提交報(bào)告。B.提升客戶(hù)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。C.經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后采取措施限制客戶(hù)或賬戶(hù)的交易方式、規(guī)模、頻率等。必要時(shí)，經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系。D.向相關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，或向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報(bào)案。金融機(jī)構(gòu)在與外國(guó)政要建設(shè)或維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)采取強(qiáng)化的身份識(shí)別措施，包括但不限于：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶(hù)是否為外國(guó)政要B.建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C.進(jìn)一步深入了解客戶(hù)財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源D.在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)其間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度金融機(jī)構(gòu)劃分客戶(hù)的反洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮以下風(fēng)險(xiǎn)因素：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A．客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性B．地域C．業(yè)務(wù)D．行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取〔ABD〕等措施預(yù)防洗人民幣活動(dòng)。*【多項(xiàng)選擇題】A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C.內(nèi)部檢查制度D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度以下身份證件為實(shí)名證件的是：〔ABCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.居民身份證或臨時(shí)居民身份證B.軍人身份證件C.港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證D.護(hù)照?金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定?適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的以下〔ABCD〕機(jī)構(gòu)。*【多項(xiàng)選擇題】A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣工作的原那么包括：〔ABD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.合法審慎原那么B.保密原那么C.封閉管理原那么D.與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原那么金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的反洗人民幣義務(wù)包括〔ABCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.了解客戶(hù)義務(wù)B.大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)C.制定反洗人民幣內(nèi)控制度和設(shè)立組織機(jī)構(gòu)義務(wù)D.保存記錄義務(wù)不能作為實(shí)名證件使用的有〔ABCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.學(xué)生證B.機(jī)動(dòng)車(chē)駕駛證C.介紹信D.法定身份證件的復(fù)印件中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗人民幣職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)展反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查〔ABCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展檢查B.詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說(shuō)明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷(xiāo)毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)有以下哪些行為的，國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款〔ACD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的B.未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的C.拒絕、阻礙反洗人民幣檢查、調(diào)查的D.拒絕提供調(diào)查材料或者成心提供虛假材料的根據(jù)?金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定?，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的〔ABC〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.交易性質(zhì)B.交易目的C.交易的受益人D.交易的資金風(fēng)險(xiǎn)實(shí)踐中，反洗人民幣調(diào)查的主體包括：〔AC〕*【多項(xiàng)選擇題】A.中國(guó)人民銀行總行B.公安機(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行地市級(jí)城市中心支行業(yè)務(wù)部門(mén)有合理理由疑心客戶(hù)或者其交易對(duì)手、資金或者其他資產(chǎn)與以下名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向合規(guī)部門(mén)報(bào)告：〔BCD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.人民銀行失信被執(zhí)行人名單B.中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐懼活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員名單C.聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐懼活動(dòng)組織及恐懼活動(dòng)人員名單D.中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐懼活動(dòng)的組織及人員名單洗人民幣的主要方式包括：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.利用金融機(jī)構(gòu)B.利用一些國(guó)家和地區(qū)對(duì)銀行和個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)展保密的限制C.通過(guò)市場(chǎng)的商品交易活動(dòng)D.其他洗人民幣方式如貨幣走私、地下人民幣莊、民間借貸等對(duì)于未按規(guī)定報(bào)告可疑交易的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;B.情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款;C.致使洗人民幣后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款;致使洗人民幣后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;D.情節(jié)特別嚴(yán)重的，建議有關(guān)金融監(jiān)視管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)許可證。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解非自然人客戶(hù)受益所有人相關(guān)信息，包括：〔ABC〕*【多項(xiàng)選擇題】A.姓名B.地址C.身份證件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限D(zhuǎn).聯(lián)系金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.每筆交易的數(shù)據(jù)信息B.業(yè)務(wù)憑證、賬簿C.反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證D.單據(jù)、業(yè)務(wù)函件客戶(hù)身份識(shí)別，也稱(chēng)：〔BD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.客戶(hù)審查B.了解你的客戶(hù)C.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)管理D.客戶(hù)盡職調(diào)查洗人民幣的三個(gè)階段包括：〔BCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.放置階段B.處置階段C.離析階段D.融合階段明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成洗人民幣犯罪，同時(shí)又構(gòu)成〔BC〕犯罪的，依照處分較重的規(guī)定定罪處分。*【多項(xiàng)選擇題】A.洗人民幣罪B.窩藏罪C.包庇罪D.盜竊罪中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢(xún)問(wèn)金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說(shuō)明情況;查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料:對(duì)可能被〔ABCD〕的文件、資料，可以封存。*【多項(xiàng)選擇題】A.轉(zhuǎn)移B.隱藏C.篡改D.毀損以下關(guān)于客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法中正確的選項(xiàng)是：〔ABCD〕*【多項(xiàng)選擇題】A.客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢或第一次交易記賬當(dāng)年至少保存20年B.交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存20年C.客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗人民幣調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗人民幣調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未完畢的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗人民幣調(diào)查工作完畢D.同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應(yīng)包括以下哪幾種〔ABD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.客戶(hù)身份識(shí)別制度B.客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度C.案件防范管理制度D.大額和可疑交易報(bào)告制度42.金融機(jī)構(gòu)有以下哪些行為的，國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款〔ACD〕。*【多項(xiàng)選擇題】A.未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的B.未按照規(guī)定建設(shè)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的C.拒絕、阻礙反洗人民幣檢查、調(diào)查的D.拒絕提供調(diào)查材料或者成心提供虛假材料的43.?金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定?適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的以下〔ABCD〕機(jī)構(gòu)A.商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行B.保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司C.信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D.證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司44.?中華人民共和國(guó)反洗人民幣法?立法宗旨是〔BCD〕B.預(yù)防洗人民幣活動(dòng)C.維護(hù)金融秩序D.遏制洗人民幣犯罪及相關(guān)犯罪三、判斷題1.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。對(duì)2.反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告要素不全或存在錯(cuò)誤，應(yīng)向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金觸機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的10個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。錯(cuò)3.各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際和內(nèi)部操作規(guī)程，配備專(zhuān)職或兼職的反洗人民幣崗位人員。反洗人民幣崗位人員應(yīng)至少具備3年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。對(duì)4.客戶(hù)身份識(shí)別也稱(chēng)“了解你的客戶(hù)〞。對(duì)5.客戶(hù)身份資料包括記載客戶(hù)身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。對(duì)6.反洗人民幣客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是指各級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶(hù)身份、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)、對(duì)客戶(hù)按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)展分類(lèi)，目的是根據(jù)客戶(hù)部同的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取不同的識(shí)別和監(jiān)控措施，切實(shí)防范洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)。錯(cuò)7.公司按照人民銀行的規(guī)定履行可疑交易報(bào)告義務(wù)，并向人民銀行上海分行報(bào)送可疑交易報(bào)告。錯(cuò)8.客戶(hù)先前提交的身份證件或者身份證明文件已過(guò)有效期的，客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。對(duì)9.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)展跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。錯(cuò)10.公司應(yīng)將各部門(mén)反洗人民幣工作情況納入各部門(mén)合規(guī)管理目標(biāo)考核范圍。各總部、分支機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗人民幣工作情況納入本部門(mén)員工考核范圍，考核結(jié)果與員工的崗位聘用、薪酬分配等有機(jī)結(jié)合。對(duì)11.對(duì)于客戶(hù)為外國(guó)政要的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理措施了解其資金來(lái)源和用途。對(duì)12.公司對(duì)客戶(hù)洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展評(píng)估，并對(duì)客戶(hù)進(jìn)展風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分?？蛻?hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)由高到低分為高風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)三級(jí)。錯(cuò)13.營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)本單位客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定為高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的客戶(hù)，應(yīng)至少每月對(duì)其交易情況進(jìn)展跟蹤監(jiān)測(cè)，并記錄監(jiān)測(cè)結(jié)果。對(duì)14.對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)既需要提交大額交易報(bào)告，又需要提交可疑交易報(bào)告。對(duì)15.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)