洗錢罪行為方式研究

洗錢罪行為方式研究洗錢罪行為方式研究摘要：本文在回顧我國洗錢罪行為方式演變歷程的基礎上，著重對洗錢罪行為方式規(guī)定不完備的問題進行分析，并從洗錢罪的階段特征、國際公約對洗錢罪定義等方面進行總結，從而提出了完善我國洗錢罪行為方式定義的建議。

關鍵詞：洗錢罪；行為方式

一、我國對洗錢罪行為方式的界定

與我國洗錢罪上游犯罪立法頻繁修改、一擴再擴的特點不同，刑法中關于洗錢罪行為方式的規(guī)定保持了相對穩(wěn)定。我國洗錢罪行為方式的演變可分為兩個階段：一是確立洗錢罪行為方式階段。在1997年刑法中，立法者用列舉與概括相結合的方法，將洗錢罪行為方式規(guī)定為四種列舉的洗錢行為和一種概括性的洗錢行為。二是擴大洗錢罪行為方式階段。2009年11月最高人民法院發(fā)布《關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》，這個司法解釋的第2條對洗錢罪行為方式做出了細化規(guī)定。

（一）1997刑法規(guī)定。1997年刑法第191條規(guī)定：“明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：①提供資金帳戶的；②協(xié)助將財產(chǎn)轉換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)的；③通過轉帳或者其他結算方式協(xié)助資金轉移的；④協(xié)助將資金匯往境外的；⑤以其他方法掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質(zhì)和來源的。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他間接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役?！绷⒎ㄕ卟捎昧信e與概括相結合的方法對洗錢罪的行為方式做出了規(guī)定。前四項主要列舉了通過銀行類金融機構實施的洗錢行為，規(guī)定具體而明確；第五項是概括性的兜底條款，“其他方法”的表述原則而模糊，涵蓋了所有可能發(fā)生的洗錢行為方式，并為下一步根據(jù)洗錢行為新特點做出擴大解釋留下了立法空間。這種立法方法是我國刑事立法中較常見的一種立法方式，在許多法條中都有體現(xiàn)。

（二）2009年司法解釋規(guī)定。最高人民法院2009年11月發(fā)布了《關于審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》。《解釋》第2條規(guī)定：“具有下列情形之一的，可以認定為刑法第一百九十一條第一款第（五）項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”：①通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的；②通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉移、轉換犯罪所得及其收益的；③通過虛構交易、虛設債權債務、虛假擔保、虛報收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉換二類行為方式，第三類行為方式“獲取、占有和使用”等未包含，洗錢罪行為方式的立法規(guī)定仍舊過于狹窄。ｆａｔｆ將我國洗錢犯罪化事項評估為部分達標，其中一個重要原因就是：雖然中國的基本法律制度沒有禁止將“獲取、占有和使用”犯罪收益的行為予以犯罪化，但中國刑法中的相關罪名卻沒有完全涵蓋這三種行為，這與國際公約的規(guī)定尚有一定的差距。

（三）國際立法借鑒。由于各國法律制度和反洗錢實踐的不同，有的國家僅將洗錢行為的放置階段和培植階段予以犯罪化，對融合階段的洗錢行為不認為是犯罪，如中國、德國、法國和瑞士；有的國家將洗錢行為的所有階段都規(guī)定為犯罪，不論處于什么階段的洗錢行為一律予以犯罪化，旨在嚴密刑事法網(wǎng)，堵塞法律漏洞，嚴懲洗錢犯罪。洗錢行為的所有階段都予以犯罪化有兩種立法形式可資借鑒:一種立法形式是不分第一階段、第二階段還是第三階段的行為，統(tǒng)統(tǒng)合并為一個完整階段的犯罪。如俄羅斯，根據(jù)俄羅斯聯(lián)邦刑法典第174條的規(guī)定，掩飾、隱瞞非法所得以及占有、保管、存放、管理、改變、使用或者轉讓非法所得的行為皆為犯罪。伴隨著洗錢范圍的擴大和法網(wǎng)的緊湊編織，俄羅斯預防和控制洗錢行為取得了巨大成效。另一種立法形式是將洗錢行為的前兩個階段與第三個階段予以區(qū)別對待，分別給予不同的罪名和構成要件。如意大利，意大利刑法典第648條第2款規(guī)定的洗錢罪行為方式包括放置、培植兩個階段的行為，第3款規(guī)定的贓錢再投資罪行為方式針對的是合法化后的贓錢再利用行為。擴大洗錢的行為方式既符合國際公約的規(guī)定，便于開展反洗錢國際合作，又能嚴密反洗錢刑事法網(wǎng)，嚴厲打擊洗錢犯罪。俄羅斯和意大利的做法對我國完善洗錢罪行為方式立法提供了有益的借鑒。

三、洗錢罪行為方式規(guī)定的完善

（一）觀點綜述。完善洗錢罪行為方式的觀點較多，大致可分為三種立法思路。一種思路是在洗錢罪罪名之外，增設“獲取、持有、使用非法收益罪”這一新罪名；另一種思路是在保持現(xiàn)有洗錢罪行為方式的前提下，將“獲取、持有、使用”行為納入洗錢罪的行為方式之中；還有一種思路是將現(xiàn)有洗錢罪的行為方式完全推倒，直接將公約對洗錢行為方式的規(guī)定植入到洗錢罪之中。

（二）觀點分析。我國對洗錢罪的規(guī)定具有自己的特色，即將洗錢罪作為一個獨立的罪名予以規(guī)定，而沒有將洗錢作為一個類罪名進行規(guī)定。洗錢分為洗錢罪名下的洗錢即刑法191條的洗錢罪和非洗錢罪名下的洗錢即312條的掩飾、隱瞞犯罪所得罪、犯罪所得利益罪，349條的窩藏、轉移、隱瞞毒品罪。這種反洗錢罪名體系本身就存在著較多的法條之間的銜接協(xié)調(diào)問題，如果再增設“獲取、持有、使用非法收益罪”這一新罪名，將使反洗錢罪名體系各個法條之間的銜接配合更加復雜。另外，我國雖然締結了有關反洗錢的國際公約，有將公約內(nèi)容予以國內(nèi)法化的義務，但是應當避免照搬公約規(guī)定的傾向。再者，將以前洗錢罪行為方式的立法規(guī)定完全推倒，植入全新的規(guī)定也不符合保持立法穩(wěn)定的要求?？梢?，第一種立法思路和第三種立法思路都不可行，只有在繼承現(xiàn)有洗錢罪行為方式的基礎上，將“獲取、持有、使用”犯罪收益行為納入到洗錢罪的行為方式之中的思路較為穩(wěn)妥可行。

（三）立法表述。筆者建議，在保持洗錢罪立法和洗錢罪司法解釋基本不變的前提下，應當繼續(xù)按照列舉式與概括式相結合的立法思路，在洗錢罪第五項概括性兜底條款之后，補充規(guī)定“（六）獲取、占有或者使用上述犯罪的違法所得及其收益”，從而將洗錢在處置、培植、融合三個階段的行為全部納入法律規(guī)制之中。

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onthebehavioralpatternsofthecrimeofmoneylaundering

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(jiayuguanmunicipalsub-branchpbc,jiayuguangansu735100)

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