個(gè)人金融信息保護(hù)指南-編制說明

一、背景及意義

金融數(shù)據(jù)跨境安全要求是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)出境

安全的活動(dòng)指引，同時(shí)為金融行業(yè)主管部門組織開展的個(gè)人

信息和金融數(shù)據(jù)出境管理提供規(guī)范指引，指南旨在提供數(shù)據(jù)

出境的安全管理流程、要點(diǎn)和方法，有助于促進(jìn)金融數(shù)據(jù)出

境活動(dòng)的合理合規(guī)開展，維護(hù)國(guó)家安全、經(jīng)濟(jì)發(fā)展，保障社

會(huì)公共利益、個(gè)人隱私安全。

二、編制原則

（一）兼容性

本規(guī)范在安全評(píng)估上參考了國(guó)家數(shù)據(jù)出境評(píng)估的要求，

保持了與國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的兼容性。

（二）實(shí)用性

本規(guī)范結(jié)合金融行業(yè)不同的跨境需要，提出了通用的跨

境安全管理流程。

（三）靈活性

本規(guī)范考慮了數(shù)據(jù)安全在數(shù)據(jù)跨境后的挑戰(zhàn)，提出了對(duì)

境外數(shù)據(jù)使用方的要求，又結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際情況避免了具體的

操作約束業(yè)務(wù)開展。

三、主要內(nèi)容

本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了金融數(shù)據(jù)跨境的模式、相關(guān)方、基本原則、

基本流程，以及跨境過程中相關(guān)方的行為準(zhǔn)則與信息安全保

障措施。

四、主要工作過程

（一）標(biāo)準(zhǔn)預(yù)研階段

2018年，標(biāo)準(zhǔn)工作組組織開展標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)研工作，先后調(diào)

研了金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)跨境情況和國(guó)家對(duì)數(shù)據(jù)出境的有關(guān)管

理辦法。

（二）標(biāo)準(zhǔn)立項(xiàng)

2018年1月，標(biāo)準(zhǔn)工作組將本標(biāo)準(zhǔn)的立項(xiàng)材料提交至金

標(biāo)委，按照立項(xiàng)流程開展相關(guān)工作。

（三）形成征求意見稿

2018年3月，工作組啟動(dòng)會(huì)議在北京召開。結(jié)合國(guó)家在

研制的《數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估指南》形成了金融數(shù)據(jù)跨境安全

的基本構(gòu)建思路。2019年，工作組召開組織多次工作組會(huì)議，

對(duì)金融數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)跨境要求的規(guī)制范圍和規(guī)制方法進(jìn)行了研

究。2020年，標(biāo)準(zhǔn)確定以安全評(píng)估為前提、以流程管理為重

點(diǎn)的編制方向，組織專家進(jìn)行了多輪研討。2021年1月，正

式完成征求意見稿提報(bào)金標(biāo)委。

五、適用范圍

本標(biāo)準(zhǔn)開展金融數(shù)據(jù)跨境活動(dòng)的相關(guān)機(jī)構(gòu)參考使用，并

為金融數(shù)據(jù)跨境活動(dòng)的相關(guān)機(jī)構(gòu)信息安全控制措施的部署

提供指導(dǎo)。

六、重大分歧意見的處理和依據(jù)

無。

七、本標(biāo)準(zhǔn)與原行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的差異

無。

八、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)屬性的建議

鑒于本標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容未涉及強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)或強(qiáng)制性條文的

內(nèi)容及要求，因此建議本標(biāo)準(zhǔn)作為推薦性行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

九、廢止現(xiàn)行有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的建議

本標(biāo)準(zhǔn)為首次制定，不存在廢止相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)事宜。

十、其他應(yīng)予說明的事項(xiàng)

本標(biāo)準(zhǔn)遵守中華人民共和國(guó)現(xiàn)行的法律和法規(guī)。

標(biāo)準(zhǔn)工作組

二〇二一年一月

一、背景及意義

金融數(shù)據(jù)跨境安全要求是針對(duì)金融機(jī)構(gòu)開展數(shù)據(jù)出境

安全的活動(dòng)指引，同時(shí)為金融行業(yè)主管部門組織開展的個(gè)人

信息和金融數(shù)據(jù)出境管理提供規(guī)范指引，指南旨在提供數(shù)據(jù)

出境的安全管理流程、要點(diǎn)和方法，有助于促進(jìn)金融數(shù)據(jù)出

境活動(dòng)的合理合規(guī)開展，維護(hù)國(guó)家安全、經(jīng)濟(jì)發(fā)展，保障社

會(huì)公共利益、個(gè)人隱私安全。

二、編制原則

（一）兼容性

本規(guī)范在安全評(píng)估上參考了國(guó)家數(shù)據(jù)出境評(píng)估的要求，

保持了與國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的兼容性。

（二）實(shí)用性

本規(guī)范結(jié)合金融行業(yè)不同的跨境需要，提出了通用的跨

境安全管理流程。

（三）靈活性

本規(guī)范考慮了數(shù)據(jù)安全在數(shù)據(jù)跨境后的挑戰(zhàn)，提出了對(duì)

境外數(shù)據(jù)使用方的要求，又結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際情況避免了具體的

操作約束業(yè)務(wù)開展。

三、主要內(nèi)容

本標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定了金融數(shù)據(jù)跨境的模式、相關(guān)方、基本原則、

基本流程，以及跨境過程中相關(guān)方的行為準(zhǔn)則與信息安全保

障措施。

四、主要工作過程

（一）標(biāo)準(zhǔn)預(yù)研階段

2018年，標(biāo)準(zhǔn)工作組組織開展標(biāo)準(zhǔn)的預(yù)研工作，先后調(diào)

研了金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)跨境情況和國(guó)家對(duì)數(shù)據(jù)出境的有關(guān)管

理辦法。

（二）標(biāo)準(zhǔn)立項(xiàng)

2018年1月，標(biāo)準(zhǔn)工作組將本標(biāo)準(zhǔn)的立項(xiàng)材料提交至金

標(biāo)委，按照立項(xiàng)流程開展相關(guān)工作。

（三）形成征求意見稿

2018年3月，工作組啟動(dòng)會(huì)議在北京召開。結(jié)合國(guó)家在

研制的《數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估指南》形成了金融數(shù)據(jù)跨境安全

的基本構(gòu)建思路。2019年，工作組召開組織多次工作組會(huì)議，

對(duì)金融數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)跨境要求的規(guī)制范圍和規(guī)制方法進(jìn)行了研

究。2020年，標(biāo)準(zhǔn)確定以安全評(píng)估為前提、以流程管理為重

點(diǎn)的編制方向，組織專家進(jìn)行了多輪研討。2021年1月，正

式完成征求意見稿提報(bào)金標(biāo)委。

五、適用范圍