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中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)集中度、企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局分析報(bào)告—智研咨詢發(fā)布一、保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀保險(xiǎn)行業(yè)是指將通過(guò)契約形式集中起來(lái)的資金,用以補(bǔ)償被保險(xiǎn)人的經(jīng)濟(jì)利益業(yè)務(wù)的行業(yè)。保險(xiǎn)市場(chǎng)是買(mǎi)賣(mài)保險(xiǎn)即雙方簽訂保險(xiǎn)合同的場(chǎng)所。它可以是集中的有形市場(chǎng),也可以是分散的無(wú)形市場(chǎng)。保險(xiǎn)行業(yè)在我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展中起著非常重要的作用,是我國(guó)金融體系和社會(huì)保障體系的重要組成部分。盡管2021年我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)面臨著較大的發(fā)展困難,但我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)依然處于重要的戰(zhàn)略機(jī)遇期,中國(guó)人保將追求增長(zhǎng)和效益的動(dòng)態(tài)平衡,實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)2021年累計(jì)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入4.49萬(wàn)億元。2016-2021年中國(guó)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入及增長(zhǎng)資料來(lái)源:銀保監(jiān)會(huì)、智研咨詢整理隨著我國(guó)不斷發(fā)展壯大、居民生活水平提高和保險(xiǎn)意識(shí)的加強(qiáng),我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)一直不斷發(fā)展,但近兩年來(lái)發(fā)展速度卻有所放緩。2017年中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)保單件數(shù)從2016年的495.38億件下降至175億件,2018-2020年連續(xù)三年增長(zhǎng),2021年,中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)保單件數(shù)為488.96億件,較2020年減少37.38億件。2016-2021年中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)保單件數(shù)及增長(zhǎng)資料來(lái)源:銀保監(jiān)會(huì)、智研咨詢整理相關(guān)報(bào)告:智研咨詢發(fā)布的《中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展分析及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》保險(xiǎn)金額,是指一個(gè)保險(xiǎn)合同項(xiàng)下保險(xiǎn)公司承擔(dān)賠償或給付保險(xiǎn)金責(zé)任的最高限額,即投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的實(shí)際投保金額;同時(shí)又是保險(xiǎn)公司收取保險(xiǎn)費(fèi)的計(jì)算基礎(chǔ)。2021年,中國(guó)保險(xiǎn)金額12146.2萬(wàn)億元,同比增長(zhǎng)39.45%。2016-2021年中國(guó)保險(xiǎn)金額及增長(zhǎng)資料來(lái)源:銀保監(jiān)會(huì)、智研咨詢整理隨著中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的快速發(fā)展,保險(xiǎn)業(yè)賠付支出也逐年遞增。2021年中國(guó)保險(xiǎn)賠付支出15609億元,較2020年增長(zhǎng)1702億元。2016-2021年中國(guó)保險(xiǎn)賠付支出及增長(zhǎng)資料來(lái)源:銀保監(jiān)會(huì)、智研咨詢整理二、中國(guó)平安VS中國(guó)人壽企業(yè)對(duì)比中國(guó)平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)平安”,“公司”,“集團(tuán)”)于1988年誕生于深圳蛇口,在各級(jí)政府及監(jiān)管部門(mén)、廣大客戶和社會(huì)各界的支持下,成長(zhǎng)為本國(guó)三大綜合金融集團(tuán)之一,在《福布斯》“全球上市公司2000強(qiáng)”中名列第10位;在美國(guó)《財(cái)富》世界500強(qiáng)名列第29位。中國(guó)平安在香港聯(lián)合交易所主板及上海證券交易所兩地上市。中國(guó)人壽的前身于1949年10月經(jīng)中央政府批準(zhǔn)組建,是國(guó)內(nèi)最早經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的企業(yè)之一。經(jīng)改制重組后,本公司先后在境外和境內(nèi)上市,成為國(guó)內(nèi)首家在三地上市的金融保險(xiǎn)企業(yè)。公司始終肩負(fù)中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)探索者和開(kāi)拓者的重任,通過(guò)長(zhǎng)期持續(xù)的品牌建設(shè),品牌價(jià)值和品牌影響力不斷提升,位列世界知名品牌前列。2017-2021年中國(guó)人壽營(yíng)業(yè)收入呈增長(zhǎng)趨勢(shì),而中國(guó)平安營(yíng)業(yè)收入在2021年出現(xiàn)小幅下降,2021年中國(guó)平安營(yíng)業(yè)收11804.44億元;中國(guó)人壽營(yíng)業(yè)收入8585.06億元,較2020年增長(zhǎng)335.45億元。2017-2021年中國(guó)平安VS中國(guó)人壽營(yíng)業(yè)收入對(duì)比(單位:億元)資料來(lái)源:企業(yè)公告、智研咨詢整理從中國(guó)平安、中國(guó)人壽已賺保費(fèi)來(lái)看,2021年中國(guó)人壽已賺保費(fèi)6112.52億元,較2020年增長(zhǎng)65.86億元;中國(guó)平安已賺保費(fèi)7399.33億元。2017-2021年中國(guó)平安VS中國(guó)人壽已賺保費(fèi)對(duì)比(單位:億元)資料來(lái)源:企業(yè)公告、智研咨詢整理從中國(guó)平安、中國(guó)人壽保費(fèi)業(yè)務(wù)收入來(lái)看,2021年中國(guó)人壽保費(fèi)業(yè)務(wù)收入6183.28億元,較2020年增長(zhǎng)60.63億元;中國(guó)平安保費(fèi)業(yè)務(wù)收入7608.43億元。2017-2021年中國(guó)平安VS中國(guó)人壽企業(yè)保費(fèi)業(yè)務(wù)收入對(duì)比(單位:億元)資料來(lái)源:企業(yè)公告、智研咨詢整理退保金又稱“解約金”,投保人或被保險(xiǎn)人要求在保險(xiǎn)期限結(jié)束前終止保險(xiǎn)合同時(shí),保險(xiǎn)人支付的款項(xiàng)。由于人壽保險(xiǎn)的保險(xiǎn)期限長(zhǎng),具有儲(chǔ)蓄性,保險(xiǎn)費(fèi)或者躉交,或者采用均衡保險(xiǎn)費(fèi),所以在保險(xiǎn)期限內(nèi)的各時(shí)點(diǎn)上,各保單項(xiàng)下均積累起一定的未到期責(zé)任準(zhǔn)備金。2021年,中國(guó)平安、中國(guó)人壽企業(yè)退保金均較2020年有所增長(zhǎng),2021年中國(guó)人壽退保金415.80億元,較2020年增長(zhǎng)83.05億元;中國(guó)平安退保金529.31億元,較2020年增長(zhǎng)160.17億元。2017-2021年中國(guó)平安VS中國(guó)人壽企業(yè)退保金對(duì)比(單位:億元)資料來(lái)源:企業(yè)公告、智研咨詢整理2021年中國(guó)平安、中國(guó)人壽企業(yè)保險(xiǎn)賠付支出均創(chuàng)歷史新高,2021年中國(guó)人壽賠付支出1365.02億元,較2020年增長(zhǎng)31.62億元;中國(guó)平安賠付支出2688.54億元,較2020年增長(zhǎng)317.18億元。2017-2021年中國(guó)平安VS中國(guó)人壽企業(yè)保險(xiǎn)賠付支出對(duì)比(單位:億元)資料來(lái)源:企業(yè)公告、智研咨詢整理隨著保險(xiǎn)賠付支出的增長(zhǎng),2021年中國(guó)平安、中國(guó)人壽企業(yè)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)均出現(xiàn)下降,2021年中國(guó)人壽企業(yè)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)509.81億元;中國(guó)平安企業(yè)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)1396.85億元。2017-2021年中國(guó)平安VS中國(guó)人壽企業(yè)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)對(duì)比(單位:億元)資料來(lái)源:企業(yè)公告、智研咨詢整理從中國(guó)平安、中國(guó)人壽利潤(rùn)總額來(lái)看,2021年中國(guó)人壽利潤(rùn)總額504.95億元;中國(guó)平安利潤(rùn)總額1395.8億元。2017-2021年中國(guó)平安VS中國(guó)人壽企業(yè)利潤(rùn)總額對(duì)比(單位:億元)資料來(lái)源:企業(yè)公告、智研咨詢整理三、互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展路徑“互聯(lián)網(wǎng)+”時(shí)代的到來(lái)給保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展帶來(lái)了挑戰(zhàn),但更多的是機(jī)遇,保險(xiǎn)行業(yè)要以靈活、務(wù)實(shí)的心態(tài),充分運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等現(xiàn)代化信息技術(shù)來(lái)加強(qiáng)產(chǎn)品、服務(wù)、經(jīng)營(yíng)模式的創(chuàng)新,提高自身的核心競(jìng)爭(zhēng)力,同時(shí)做好專業(yè)人才培養(yǎng)、完善相關(guān)監(jiān)管體系,才能降低風(fēng)險(xiǎn)、把握機(jī)遇,在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代搶占發(fā)展先機(jī)?;ヂ?lián)網(wǎng)+”時(shí)代保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展路徑資料來(lái)源:智研咨詢整理以上數(shù)據(jù)及信息可參考智研咨詢()發(fā)布的《中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展分析及投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。智研咨詢專注產(chǎn)業(yè)咨詢十五年,是中國(guó)產(chǎn)業(yè)咨詢領(lǐng)域?qū)I(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)。公司以“用信息驅(qū)動(dòng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,為企業(yè)投資決策賦能
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