2024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》復(fù)習(xí)備考試題庫大全(含真題、典型題等)_第1頁
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PAGEPAGE12024年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》復(fù)習(xí)備考試題庫大全(含真題、典型題等)一、單選題1.基金客戶服務(wù)中,售中服務(wù)的具體內(nèi)容不包括()。A、推介符合適用性原則的基金B(yǎng)、向客戶普及基金相關(guān)法律知識C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試D、協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)答案:B解析:售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)。主要包括:協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。B項屬于售前服務(wù)2.(2017年)下列關(guān)于開放式基金贖回費用的說法中,錯誤的是()。A、贖回費的收取標(biāo)準(zhǔn)和計入基金財產(chǎn)的比例應(yīng)在招募說明書中明確說明B、場內(nèi)贖回可按份額在場內(nèi)的持有時間分段設(shè)置贖回費率C、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回,應(yīng)當(dāng)收取贖回費D、場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率答案:B解析:基金管理人辦理開放式基金份額的贖回,應(yīng)當(dāng)收取贖回費。場外贖回可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費率;場內(nèi)贖回為固定贖回費率,不可按份額持有時間分段設(shè)置贖回費率。3.甲是基金管理公司A的基金經(jīng)理,甲的朋友乙是上市公司B的董事長,當(dāng)B非公開增發(fā)股票時,按照職業(yè)道德規(guī)范要求,甲的正確做法是()。A、考慮到和乙是朋友關(guān)系,就運用所管理的基金參與上市公司的增發(fā)B、考慮和乙是朋友關(guān)系,就運用所管理的基金協(xié)助維護(hù)上市公司的股價C、考慮和乙是朋友關(guān)系,就通過其配偶的證券賬戶參與上市公司增發(fā)D、以客觀的專業(yè)分析做出判斷答案:D4.ETF上市交易后,其管理人應(yīng)在()向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單。A、每日開市前B、每周C、每月D、不定期答案:A解析:ETF上市交易后,其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購、贖回清單,并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。5.(2016年)保守機(jī)密的要求不包括()。A、應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密B、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的信息C、嚴(yán)格遵守交易機(jī)構(gòu)的制度和工作流程D、不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息答案:C解析:保守機(jī)密的要求包括:(1)應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密,非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息;(2)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關(guān)方的信息及所屬機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密,更不得以為自己或他人謀取不正當(dāng)?shù)睦?;?)不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內(nèi)幕信息。6.基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義在于()。Ⅰ.有助于基金管理人梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程Ⅱ.基金信息服務(wù)中介可望以更低成本和以更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息Ⅲ.投資者將更容易獲得有用的信息Ⅳ.監(jiān)管部門可加大數(shù)據(jù)分析深度和廣度A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:總的來說,XBRL在基金信息披露中的應(yīng)用將有利于促進(jìn)信息披露的規(guī)范化、透明化和電子化,提高信息編報、傳送和使用的效率與質(zhì)量。具體而言,對于編制信息披露文件的基金管理人及進(jìn)行財務(wù)信息復(fù)核的托管人,采用XBRL將有助于其梳理內(nèi)部信息系統(tǒng)和相關(guān)業(yè)務(wù)流程,實現(xiàn)流程再造,促進(jìn)業(yè)務(wù)效率和內(nèi)部控制水平的全面提高;對于分析評價機(jī)構(gòu)等基金信息服務(wù)中介,將可望以更低成本和更便捷的方式獲得高質(zhì)量的公開信息;對于投資者,將更容易獲得有用的信息,便于其進(jìn)行投資決策;對于監(jiān)管部門,通過將公開信息和監(jiān)管信息的XBRL化,可以增加數(shù)據(jù)分析深度和廣度,提高監(jiān)管效率和水平。7.世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是()。A、海外及殖民地政府信托B、蘇格蘭美國投資信托C、馬薩諸塞投資信托基金D、英國投資信托答案:A解析:證券投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系,世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。8.下列關(guān)于基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東或?qū)嶋H控制人的說法中,正確的是()。A、變更公司的實際控制人,應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)B、變更持有5%以上股權(quán)的股東,應(yīng)當(dāng)報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會批準(zhǔn)C、變更公司的實際控制人,應(yīng)當(dāng)報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案D、變更持有5%以上股權(quán)的股東,應(yīng)當(dāng)報中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案答案:A解析:基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東,變更公司的實際控制人,或者變更其它重大事項,應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)9.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)的說法,錯誤的是()。A、由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議,明確雙方的權(quán)利及義務(wù)B、建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理制度C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前,基金管理人可以向公眾公布基金宣傳推介材料D、建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)制度和銷售人員的持續(xù)培訓(xùn)制度答案:C解析:C項,基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前,基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù),不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。10.基金評價機(jī)構(gòu)取得評價的資格需要具備的條件包括()。Ⅰ、成為中國證券業(yè)協(xié)會的特別會員Ⅱ、有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷Ⅲ、具有基金數(shù)據(jù)對接及科學(xué)的評價體系與內(nèi)控機(jī)制Ⅳ、通過相關(guān)嚴(yán)格審核A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:C解析:依照規(guī)定,基金評價機(jī)構(gòu)對證券投資基金進(jìn)行評價并通過公開形式發(fā)布基金評價結(jié)果的,應(yīng)當(dāng)成為中國證券業(yè)協(xié)會的特別會員,要有相關(guān)的基金從業(yè)人員并有一定的研究經(jīng)歷、基金數(shù)據(jù)對接及科學(xué)的評價體系與內(nèi)控機(jī)制,通過相關(guān)嚴(yán)格審核等,從而取得相應(yīng)的資格。11.下列不屬于危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是()。A、完備性原則B、時效性原則C、及時報告原則D、優(yōu)先性原則答案:B解析:總結(jié)起來,危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是:(1)完備性原則。(2)預(yù)防為主的原則。(3)及時報告原則。(4)優(yōu)先性原則。(5)相互協(xié)作原則。(6)盡快恢復(fù)原則。(7)積極溝通原則。(8)認(rèn)真總結(jié)的原則。12.(2016年)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存()年。A、3B、5C、7D、10答案:B解析:客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年起至少保存5年。13.投資者購買基金份額就成為()。A、基金公司的股東B、基金公司的債權(quán)人C、基金公司的受益人D、基金的受益人答案:D解析:證券投資基金與其他金融工具的比較;股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證,投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。14.(2016年)國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用()進(jìn)行操作。A、對沖保險策略B、衍生金融工具C、浮動比例投資組合保險策略D、固定比例投資組合保險策略答案:B解析:國際成熟市場的保本投資策略目前較多采用衍生金融工具進(jìn)行操作。15.開放式基金出現(xiàn)巨額贖回時,基金管理人可以采取的措施不包括()。A、立即暫停贖回B、部分延期贖回C、接受全額贖回D、連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回,延期支付贖回金額答案:A解析:出現(xiàn)巨額贖回時,基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回?;疬B續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認(rèn)為有必要,可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過正常支付時間20個工作日,并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證券監(jiān)督管理委員會指定的信息披露媒體公告。16.基金托管人根據(jù)()的指令辦理資金劃撥。A、基金銷售機(jī)構(gòu)B、基金注冊登記機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、基金投資人答案:C解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,基金托管人職責(zé)之一為按照基金合同的約定,根據(jù)基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜。17.基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進(jìn)行()業(yè)務(wù)活動。A、評級B、評獎C、排名D、以上都是答案:D解析:基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關(guān)系:基金評價是指對基金投資收益和風(fēng)險或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評級、評獎、單一指標(biāo)排名或者中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他評價活動。18.聲譽(yù)風(fēng)險是指由基金管理人()導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價。A、經(jīng)營B、管理C、外部事件D、以上都是答案:D解析:合規(guī)風(fēng)險的種類和主要管理措施;合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險不能簡單視同于操作風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險和道德風(fēng)險。雖然大量的操作風(fēng)險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,但其背后往往潛藏著操作環(huán)節(jié)的不合理和操作人員缺乏合規(guī)守法意識;聲譽(yù)風(fēng)險則是指由基金管理人經(jīng)營、管理及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對公司負(fù)面評價的風(fēng)險;道德風(fēng)險主要是指基金管理人員工為謀求私利故意采取不利于公司和行業(yè)的行為導(dǎo)致的風(fēng)險。19.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料,保存期限不得少于()個月。A、1B、3C、5D、6答案:D解析:證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存交易時段客戶交易區(qū)的監(jiān)控錄像資料,保存期限不得少于6個月。20.有下列()情形之一的,可以取消基金托管人的基金托管資格。Ⅰ.不再具備基金托管資格法定條件的Ⅱ.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的Ⅲ.違反《證券投資基金法》規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的Ⅳ.法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:根據(jù)題目所給的情形,可以取消基金托管人的基金托管資格的有以下幾種情況:Ⅰ.不再具備基金托管資格法定條件的Ⅱ.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的Ⅲ.違反《證券投資基金法》規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的Ⅳ.法律、法規(guī)規(guī)定的其他情形根據(jù)題目要求選擇符合條件的選項,可以看出選項C符合題目要求,即Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ都是可以取消基金托管人的基金托管資格的情形。21.()是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。A、加強(qiáng)監(jiān)管力度B、制定監(jiān)管法規(guī)C、加強(qiáng)從業(yè)人員教育D、加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)答案:D解析:加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè),是解決基金管理人發(fā)生道德風(fēng)險和逆向選擇問題的主要手段。22.(2016年)廣義的資本市場包括兩大部分,一是銀行中長期存貸款市場;二是()。A、金融市場B、股票市場C、有價證券市場D、債券市場答案:C解析:C[解析]資本市場又稱長期金融市場,是指以期限在1年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分:一是銀行中長期存貸款市場;二是有價證券市場,包括中長期債券市場和股票市場。狹義的資本市場專指中長期債券市場和股票市場。23.基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與()相關(guān)的披露義務(wù)。A、基金份額持有人大會B、基金份額變化C、基金份額持有信息D、基金運作、托管監(jiān)督報告答案:A解析:基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在與基金份額持有人大會相關(guān)的披露義務(wù)。24.當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時,基金管理人將在事件發(fā)生之日起()內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。A、當(dāng)日B、2日C、3日D、7日答案:B解析:當(dāng)影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值達(dá)到或者超過0.5%時,基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進(jìn)行臨時報告。25.由于()的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔,因而對交易雙方來說,利率和匯率風(fēng)險很小。A、現(xiàn)貨市場B、期貨市場C、貨幣市場D、資本市場答案:A解析:由于現(xiàn)貨市場的成交與交割之間幾乎沒有時間間隔,因而對交易雙方來說,利率和匯率風(fēng)險很小。26.(2017年)下列事項中,可以通過加強(qiáng)基金管理人的內(nèi)部控制來解決的是()。A、基金業(yè)績不佳B、基金規(guī)模下降C、基金經(jīng)理“老鼠倉”D、基金公司員工離職答案:C解析:自2007年首例“證券投資基金業(yè)從業(yè)人員利用未公開信息交易行為(老鼠倉行為)”被發(fā)現(xiàn)以來,加強(qiáng)基金管理人內(nèi)部控制的要求不斷加強(qiáng)。27.()是指公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度,防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面,股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料,不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面,既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運作情況及財務(wù)狀況,同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán),不得濫用知情權(quán)。A、業(yè)務(wù)與信息隔離原則B、股東誠信與合作原則C、經(jīng)營運作公開、透明原則D、人員敬業(yè)原則答案:A解析:業(yè)務(wù)與信息隔離原則。公司應(yīng)當(dāng)建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度,防范不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面,股東不得直接或間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息和資料,不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情權(quán)方面,既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運作情況及財務(wù)狀況,同時要求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán),不得濫用知情權(quán)。28.分級基金按投資風(fēng)格分類,分為()與()。A、主動投資型分級基金、被動投資型分級基金B(yǎng)、合并募集分級基金、分開募集分級基金C、為簡單融資型分級基金、復(fù)雜型分級基金D、存在母基金份額的分級基金、不存在母基金份額的分級基金。答案:A解析:按投資風(fēng)格的不同,可以將分級基金分為主動投資型分級基金與被動投資(指數(shù)化)型分級基金。29.()是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。A、守法合規(guī)B、專業(yè)審慎C、誠實守信D、忠誠盡責(zé)答案:B解析:專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。30.QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括()。A、發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C、QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計價貨幣認(rèn)購D、基金托管人可以根據(jù)產(chǎn)品的特點確定QDII基金份額面值的大小答案:D解析:QDII基金主要投資于境外市場,因而與僅投資于境內(nèi)證券市場的其他開放式基金相比,在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上有如下幾點獨特之處:(1)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。(2)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。(3)QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?,也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認(rèn)購。31.投資決策委員會所議事項具體為()。Ⅰ.決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則;Ⅱ.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念;Ⅲ.決定基金的資產(chǎn)分配比例,制定并定期調(diào)整投資總體方案;Ⅳ.審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例里倉個股的投資方案;Ⅴ.審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況;Ⅵ.定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案:D解析:投資決策委員會所議事項具體為:1、決定公司的投資決策程序及權(quán)限設(shè)置原則;2、決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念;3、決定基金的資產(chǎn)分配比例,制定并定期調(diào)整投資總體方案;4、審批基金經(jīng)理提出的行業(yè)配置及超過基金凈值某一比例里倉個股的投資方案;5、審批基金經(jīng)理的年度投資計劃并考核其執(zhí)行情況;6、定期檢討并調(diào)整投資限制性指標(biāo)。32.(2017年)關(guān)于基金銷售人員推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時,下列行為違規(guī)的是()。A、提供業(yè)績信息的原始出處B、業(yè)績陳述應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確C、根據(jù)歷史數(shù)據(jù)預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績D、不得片面夸大過往業(yè)績答案:C解析:基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時,應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確,并提供業(yè)績信息的原始出處,不得片面夸大過往業(yè)績,也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。33.《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》于()5月1日起正式施行。A、2015年B、2016年C、2017年D、2018年答案:C解析:針對分級基金一系列特點,為保障基金市場平穩(wěn)運作,經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》,并于2017年5月1日起正式施行。34.—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會()。Ⅰ.投資決策委員會Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會Ⅲ.風(fēng)險控制委員會Ⅳ.運營估值委員會Ⅴ.研究發(fā)展委員會?A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ答案:A解析:—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會;投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運營估值委員會。35.銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循的原則不包括()。A、可測原則B、成長原則C、易入原則D、適用原則答案:D解析:銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行市場細(xì)分時應(yīng)遵循以下原則:(1)易入原則。(2)可測原則。(3)成長原則。(4)識別原則。(5)利潤原則。36.關(guān)于LOF份額的場內(nèi)申購、贖回,以下描述錯誤的是()。A、采取金額申購、份額贖回的原則B、采取份額申購、份額贖回的原則C、申購申報單位為1元人民幣D、贖回申報單位為1份基金份額答案:B解析:LOF采取“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申報,贖回以份額申報。故B項說法錯誤37.我國證券投資基金的萌芽期是指()。A、1985—1997年B、1998—2002年C、2003—2007年D、2008—2014年答案:A解析:我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展歷程有:①萌芽和早期發(fā)展時期(1985—1997年);②試點發(fā)展階段(1998—2002年);③行業(yè)快速發(fā)展階段(2003—2007年);④行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段(2008—2014年);⑤防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段(2015年至今)。38.基金管理公司和基金組織建立了一系列內(nèi)部風(fēng)險控制機(jī)制和風(fēng)險管理制度,下列()不屬于這些機(jī)制和制度。A、風(fēng)險控制制度B、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度C、基金公司投資決策委員會制度D、信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度答案:C解析:基金管理人需要建立有效的內(nèi)部控制機(jī)制來保障雙方的利益,構(gòu)建良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu),制定完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度?;鸸芾砣说膬?nèi)部控制要求部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、相互制約的原則,包括:①嚴(yán)格授權(quán)控制;②建立完善的崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度;③嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)的財務(wù)風(fēng)險;④建立完善的信息披露制度;⑤建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度;⑥強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督稽核和風(fēng)險管理系統(tǒng)。本題考察內(nèi)部控制的基本概念及其含義39.客戶利益優(yōu)先的原則要求基金從業(yè)人員()A、從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B、以相關(guān)方利益優(yōu)先C、不在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送D、挪用交易資金答案:C解析:客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實于客戶,依客戶利益行事,當(dāng)發(fā)生利益沖突時,將客戶的利益置于個人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體有:不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。應(yīng)當(dāng)釆取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時,應(yīng)以投資人利益優(yōu)先,并應(yīng)及時向所在機(jī)構(gòu)報告。不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。不得在執(zhí)業(yè)活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個人輸送利益,損害基金持有人利益。本題考察客戶至上40.基金銷售人員應(yīng)當(dāng)具備從事基金銷售活動所必需的()。A、法律法規(guī)知識B、專業(yè)知識C、專業(yè)技能D、以上都是答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)制度,忠于職守,規(guī)范服務(wù),自覺維護(hù)所在行業(yè)及機(jī)構(gòu)的聲譽(yù),保護(hù)投資者的合法利益,并具備從事基金銷售活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務(wù)等專業(yè)知識和技能,根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。41.下列關(guān)于道德與法律關(guān)系的說法中,錯誤的是()。A、道德在調(diào)整范圍上對法律具有補(bǔ)充作用B、有些行為不違反法律但違反道德,還有些行為違反法律但并不違反道德C、法律對傳播道德具有促進(jìn)作用D、道德和法律都是行為規(guī)范,但在根本目的上不具有一致性答案:D解析:道德和法律都是行為規(guī)范,都是重要的社會調(diào)控手段。二者都屬于上層建筑范疇,都為一定的社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。絕大多數(shù)的法律規(guī)范都是以道德作為價值基礎(chǔ)的,在評價標(biāo)準(zhǔn)上與道德是一致的,因此,二者在根本目的上具有一致性。42.守法合規(guī)對基金從業(yè)人員的要求是()。A、自覺遵守法律法規(guī)B、舉報違法違規(guī)的行為C、積極配合監(jiān)管D、以上都是答案:D解析:守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員要熟悉并自覺遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范,積極配合監(jiān)管,主動向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)的線索,舉報違法違規(guī)的行為。43.下列關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)控制的說法中,錯誤的是()。A、投資指令應(yīng)當(dāng)確認(rèn)合法合規(guī)及完整后方可執(zhí)行B、交易執(zhí)行應(yīng)遵守公平交易制度C、每日交易記錄應(yīng)當(dāng)存檔D、基金經(jīng)理直接向交易員下達(dá)投資指令進(jìn)行交易答案:D解析:基金交易業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括:(1)基金交易應(yīng)實行集中交易制度,基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。(2)公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng),完善相關(guān)的安全設(shè)施。(3)投資指令應(yīng)當(dāng)進(jìn)行審核,確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行,如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況,應(yīng)當(dāng)及時報告相應(yīng)部門與人員。(4)公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度,確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。(5)建立完善的交易記錄制度,每日投資組合列表等應(yīng)當(dāng)及時核對并存檔保管。(6)建立科學(xué)的交易績效評價體系。44.(2016年)下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是()。A、報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C、基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件,以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件D、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見答案:C解析:報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件,以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?;鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。45.(2017年)基金份額持有人享有權(quán)利包括()。Ⅰ.分享基金財產(chǎn)收益,參與分配清算后的剩余基金資產(chǎn)Ⅱ.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額Ⅲ.按照規(guī)定要求召開基金投資者大會,對基金投資者大會審議事項行使表決權(quán)Ⅳ.查閱或者復(fù)制全部基金信息資料A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案:A解析:基金份額持有人享有下列權(quán)利:分享基金財產(chǎn)收益;參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn):依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;基金合同約定的其他權(quán)利。46.基金宣傳推介材料所指的廣告是()。A、戶外廣告B、報眼及報花廣告C、公共網(wǎng)站鏈接廣告D、以上都是答案:D解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定,基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布,使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質(zhì)的信息,包括以下幾類:(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。47.避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入()。A、基金的運作方式B、投資策略C、保本保障機(jī)制D、資產(chǎn)配置方式答案:C解析:避險策略基金原稱保本基金,是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運作,同時引入保本保障機(jī)制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金保證的基金。48.關(guān)于基金募集申請,下列說法錯誤的是。()A、申請報告包括但不限于基金有關(guān)注冊條件的說明;B、基金的募集—般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效四個步驟;C、申請材料受理后,相關(guān)內(nèi)容不得隨意更改;D、申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起7個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新。答案:D解析:申請期間申請材料涉及的事項發(fā)生重大變化的,基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起五個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新。49.對()而言,基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。A、基金投資者B、監(jiān)管部門C、基金研究評價機(jī)構(gòu)D、基金管理公司答案:D解析:對基金管理公司而言,基金業(yè)績的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。50.基金中基金是將大部分資產(chǎn)投資于()。A、母基金B(yǎng)、“一籃子”基金C、單只基金D、以上都是答案:B解析:市場上各類特殊類別基金的特點;基金中基金又稱為FOF,是指以其他證券投資基金為投資對象的基金,其投資組合由其他基金組成。FOF是基金市場壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物,這類產(chǎn)品的基本特點是將大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金,而不直接投資于股票、債券等金融工具。51.基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及()共同成立的同業(yè)協(xié)會。A、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)B、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、商業(yè)銀行D、證券交易所答案:A解析:基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會。52.下列不屬于QDII基金認(rèn)購程序的是()。A、開戶B、認(rèn)購C、確認(rèn)D、登記答案:D解析:QDII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同,主要包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。53.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系,體現(xiàn)了基金管理公司治理的()原則。A、長效激勵約束B、業(yè)務(wù)與信息隔離C、公司獨立運作D、制衡答案:C解析:公司獨立運作原則?;鸸芾砉炯捌錁I(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系;股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報,不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。54.(2016年)以下從基金財產(chǎn)計提的費用是()。Ⅰ.客戶維護(hù)費Ⅱ.銷售服務(wù)費Ⅲ.基金管理費Ⅳ.基金托管費A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:A解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額,并說明管理費中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費總額。55.(2017年)如果某QDII基金發(fā)生了境外托管人變更,則以下說法正確的是()。A、當(dāng)QDII基金變更境外托管人,應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告B、當(dāng)QDII基金變更境外托管人,應(yīng)當(dāng)及時更新產(chǎn)品合同C、QDII基金變更境外托管人無需進(jìn)行披露D、當(dāng)QDII基金變更境外托管人,應(yīng)在QDII月度報告中予以說明答案:A解析:當(dāng)QDII基金變更境外托管人、變更投資顧問、投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動、涉及境外訴訟等重大事件時,應(yīng)在事件發(fā)生后及時披露臨時公告,并在更新的招募說明書中予以說明。56.基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系;股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報是()A、制衡原則B、公司獨立運作原則C、公平對待原則D、業(yè)務(wù)與信息隔離原則答案:B解析:公司獨立運作原則;基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬關(guān)系;股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員;不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘;董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職;所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報,不得簽署任何影響基金管理公司獨立性的協(xié)議。57.基金的宣傳推介資料中,不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是()。A、向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B、內(nèi)容符合合規(guī)性C、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績D、含有明確、醒目的風(fēng)險提示和警示性文字答案:C解析:基金宣傳推介材料必須真實、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有下列情形:1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;2、預(yù)測基金的證券投資業(yè)績;3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理的基金;5、夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風(fēng)險等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時間限制的表述;6、登載單位或者個人的推薦性文字;7、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形58.根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》,下列關(guān)于我國保本基金的保本保障機(jī)制,說法錯誤的是()。A、基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B、保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時,負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失C、基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同的,保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后,仍有向基金管理人追償?shù)臋?quán)利D、基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同,由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任答案:C解析:根據(jù)中國證監(jiān)會2010年10月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》,我國保本基金的保本保障機(jī)制包括:①由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù);同時,基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同,由擔(dān)保人和基金管理人對投資人承擔(dān)連帶責(zé)任。②基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險買斷合同,約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費用;保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時,負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失。保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后,放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利。(C項說法錯誤)③經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他保本保障機(jī)制。59.()客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識。A、持續(xù)性B、專業(yè)性C、適用性D、服務(wù)性答案:B解析:基金是投資于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具,客觀上要求營銷人員廣泛了解和掌握相關(guān)金融知識和投資工具,因此,基金銷售對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。本題考察銷售理論60.股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項體現(xiàn)了基金公司治理的()原則。A、業(yè)務(wù)與信息隔離B、公司的統(tǒng)一性和完整性C、公平對待D、經(jīng)營運作公開、透明答案:B解析:公司的統(tǒng)一性和完整性原則。股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報告基金財產(chǎn)運用具體事項,不得要求經(jīng)理層將經(jīng)營決策權(quán)讓渡給股東或其他機(jī)構(gòu)和人員。61.(2017年)契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是()。Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者地位不同Ⅲ.基金營運依據(jù)不同Ⅳ.投資策略不同V.風(fēng)險收益特征不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V答案:C解析:契約型基金與公司型基金主要有下列區(qū)別:(1)法律主體資格不同,契約型基金不具有法人資格。(2)投資者的地位不同,契約型基金依據(jù)基金合同成立?;鹜顿Y者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見,但與公司型基金的股東大會相比,契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。(3)基金組織方式和營運依據(jù)不同。62.(2016年)基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)()的利益。A、基金當(dāng)事人B、基金行業(yè)C、基金投資人D、基金管理人答案:C解析:基金監(jiān)管目標(biāo)包括:①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益;②規(guī)范證券投資基金活動;③促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展。其中,基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人利益。投資人是基金市場的支撐者,但在基金市場上卻處于弱勢地位。63.(2017年)基金管理人以及依法取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu),可以依法辦理開放式基金份額的()。A、場內(nèi)買賣、申購和贖回B、份額登記、申購和贖回C、認(rèn)購、申購和贖回D、認(rèn)購、場內(nèi)買賣答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)是指依法辦理開放式基金份額的認(rèn)購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。64.下列關(guān)于私募基金合同簽署注意事項說法錯誤的是()。A、基金合同應(yīng)當(dāng)約定,投資者在募集機(jī)構(gòu)回訪確認(rèn)成功前有權(quán)解除基金合同B、在完成私募基金風(fēng)險揭示后,募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求投資者提供必要的資產(chǎn)證明文件或收入證明C、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在投資冷靜期滿后,指令本機(jī)構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務(wù)以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當(dāng)方式進(jìn)行投資回訪D、未經(jīng)回訪確認(rèn)成功,投資者交納的認(rèn)購基金款項不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶,但是私募基金管理人可以投資運作投資者交納的認(rèn)購基金款項答案:D解析:未經(jīng)回訪確認(rèn)成功,投資者交納的認(rèn)購基金款項不得由募集賬戶劃轉(zhuǎn)到基金財產(chǎn)賬戶或托管資金賬戶,私募基金管理人不得投資運作投資者交納的認(rèn)購基金款項。故D項說法錯誤65.保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于()。A、美國B、英國C、德國D、加拿大答案:A解析:保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于美國,其核心是運用投資組合保險策略進(jìn)行基金的操作。66.下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法的是()。A、德爾菲法B、緣故法C、介紹法D、陌生拜訪法答案:A解析:基金銷售機(jī)構(gòu)尋找潛在客戶的常用方法包括:緣故法、介紹法、陌生拜訪法。67.銀行表外理財,銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)(以下簡稱“非標(biāo)”)的產(chǎn)品,保險機(jī)構(gòu)“名股實債”類投資等,具有()特征。A、隱性剛性兌付B、影子銀行C、杠桿效應(yīng)D、無序循環(huán)答案:B解析:銀行表外理財,銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)(以下簡稱“非標(biāo)”)的產(chǎn)品,保險機(jī)構(gòu)“名股實債”類投資等,具有影子銀行特征。68.基金管理人內(nèi)部控制主要原則是()。A、健全性原則B、有效性原則C、獨立性原則D、以上都是答案:D解析:內(nèi)部控制的原則包括健全性原則,有效性原則,獨立性原則,相互制約原則,成本效益原則。69.下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金的說法中,錯誤的是()。A、相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時,其結(jié)算資金屬于破產(chǎn)或清算財產(chǎn)B、在基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)C、由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊登記機(jī)構(gòu)歸集D、禁止挪用答案:A解析:A項說法錯誤,相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時,基金銷售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)或清算財產(chǎn)。70.下列關(guān)于基金管理公司持股5%以上非主要股東的說法中,正確的是()。A、非主要股東為法人或者其他組織的,最近5年沒有違法記錄B、非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣C、非主要股東為自然人的,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上D、非主要股東為自然人的,個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣答案:D解析:對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東,非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣,資產(chǎn)質(zhì)量良好,內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的,個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。71.2015年至今屬于我國基金業(yè)發(fā)展的()階段。A、萌芽和早期發(fā)展時期B、試點發(fā)展階段C、行業(yè)平穩(wěn)發(fā)展及創(chuàng)新探索階段D、防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段答案:D解析:從2015年至今,我國基金業(yè)正處于防范風(fēng)險和規(guī)范發(fā)展階段。這一階段的主要特點是加強(qiáng)監(jiān)管,規(guī)范市場秩序,打擊違法違規(guī)行為,促進(jìn)基金業(yè)的健康發(fā)展。在此期間,基金公司需要遵守法律法規(guī),加強(qiáng)內(nèi)部控制,提高風(fēng)險管理水平,以確保投資者的合法權(quán)益。因此,選項D是正確的答案。72.2004年8月,中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布了()。A、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》B、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》C、《證券投資基金運作管理辦法》D、《證券投資基金法》答案:A解析:2004年8月,中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布了《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》,對貨幣市場基金的募集、申購、贖回、投資、信息披露等活動做了規(guī)定。73.基金的募集過程不包括()。A、申請B、注冊C、審核D、發(fā)售答案:C解析:基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。74.(2016年)封閉式基金份額的發(fā)售,由()負(fù)責(zé)辦理。A、投資本人B、基金管理人C、基金發(fā)售人D、基金代銷機(jī)構(gòu)答案:B解析:封閉式基金的發(fā)售,由基金管理人負(fù)責(zé)辦理?;鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。75.開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時,已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但延緩期限不得超過()個工作日。A、20B、5C、10D、30答案:A解析:基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認(rèn)為有必要,可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過正常支付時間20個工作日,并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。76.內(nèi)部控制的()是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本,提高經(jīng)濟(jì)效益,以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A、成本效益原則B、有效性原則C、獨立性原則D、相互制約原則答案:A解析:成本效益原則是指基金管理人運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本,提高經(jīng)濟(jì)效益,以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。77.(2016年)基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。A、中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局B、中國人民銀行C、高級管理人員D、國務(wù)院答案:A解析:A[解析]當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時,托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時公告書,并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。78.基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的,以()為準(zhǔn)。A、基金銷售協(xié)議B、基金合同C、基金合同附件D、協(xié)商確定答案:C解析:基金銷售協(xié)議與作為基金合同附件的關(guān)于基金銷售的內(nèi)容不一致的,以基金合同附件為準(zhǔn)。本題考察一般規(guī)定79.下列選項不屬于普通基金凈值公告內(nèi)容的是()。A、份額累計凈值B、最近7日年化收益率C、份額凈值D、資產(chǎn)凈值答案:B解析:普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信息。貨幣市場基金每日分配收益,份額凈值保持1元不變,因此,貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值,而是需要披露收益公告,包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率。本題考察基金凈值公告80.經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),滬深兩大交易所于()雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》,并于次年5月1日起正式施行。A、2012年11月25日B、2015年11月25日C、2016年11月25日D、2017年11月25日答案:C解析:經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),滬深兩大交易所于2016年11月25日雙雙發(fā)布了《分級基金業(yè)務(wù)管理指引》,并于2017年5月1日起正式施行。81.根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)不同分類的ETF種類有()。A、全球指數(shù)ETFB、綜合指數(shù)ETFC、行業(yè)指數(shù)ETFD、股票型ETF答案:D解析:根據(jù)ETF跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)的不同,可以將ETF分為股票型ETF、債券型ETF、商品型ETF等。82.下列屬于長期機(jī)構(gòu)投資者的是()。A、養(yǎng)老金B(yǎng)、保險資金C、主權(quán)財富基金D、以上都是答案:D解析:境內(nèi)外養(yǎng)老金、住房公積金、保險資金、主權(quán)財富基金和政府投資基金等長期機(jī)構(gòu)投資者更加重視中國資本市場的發(fā)展,投資意愿不斷增加。83.我國第一只保本基金是()。A、ETF基金B(yǎng)、南方避險增值基金C、南方寶元債券基金D、華安現(xiàn)金富利基金答案:B解析:2003年5月,發(fā)行了國內(nèi)第一只保本基金——南方避險增值基金。84.運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券,應(yīng)當(dāng)遵循()原則,防范利益沖突。A、貨銀對付B、共同對手方C、基金管理人利益優(yōu)先D、基金份額持有人利益優(yōu)先答案:D解析:運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券,或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的,應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則,防范利益沖突,符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,并履行信息披露義務(wù)。85.證券投資基金在()被稱為共同基金。A、美國B、英國C、中國香港D、日本答案:A解析:世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同,證券投資基金在美國被稱為“共同基金”,在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”,在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”,在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。86.下列關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)技能的重要性,說法不正確的是()。A、基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力,往往直接關(guān)系到客戶的收益B、負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平,往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為C、基金銷售人員的專業(yè)知識如何,往往決定了是否能將合適的基金銷售給適合的投資者D、為了鍛煉自己的能力,基金從業(yè)人員可以從事自己從未接觸的領(lǐng)域答案:D解析:基金行業(yè)屬于智力服務(wù)型行業(yè),基金從業(yè)人員的職業(yè)技能如何,直接關(guān)系客戶的利益和整個行業(yè)的形象。例如,基金經(jīng)理管理基金資產(chǎn)的能力,往往直接關(guān)系客戶的收益;基金銷售人員的專業(yè)知識如何,往往決定了是否能將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者;負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員對相關(guān)法律法規(guī)的理解水平,往往決定了能否及時發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。因此,基金從業(yè)人員必須具備能夠勝任專業(yè)工作的職業(yè)技能,并審慎開展相關(guān)活動。本題考察專業(yè)審慎87.下列說法中,錯誤的是()。A、基金公司有眾多的股票或債券可供選擇投資B、基金經(jīng)理對股票或債券有深入的研究C、基金投資是把眾多投資者的小額資金匯集起來進(jìn)行組合投資D、相對于股票投資,基金投資較為穩(wěn)健答案:B解析:基金將眾多投資者的資金集中起來,委托基金管理人進(jìn)行共同投資,表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金,積少成多,有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢,降低投資成本。基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運作?;鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò),能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理,使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。選項B錯誤。88.基金合同的主要披露事項包括()。Ⅰ募集基金的目的和基金名稱Ⅱ基金管理人、基金托管人的名稱和住所Ⅲ確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則Ⅳ基金收益分配原則、執(zhí)行方式A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案:A解析:本題中四項都屬于基金合同的主要披露事項。89.基金管理公司主要股東為自然人的,個人金融資產(chǎn)不低于()萬元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)()年以上。A、1000;5B、1000;10C、3000;5D、3000;10答案:D解析:基金公司主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣;主要股東為自然人的,個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。90.(2017年)目前,我國開放式基金注冊登記的模式不包括()。A、管理人自建和委托其他機(jī)構(gòu)作為注冊登記機(jī)構(gòu)的混合模式B、基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式C、委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式D、委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式答案:C解析:我國開放式基金注冊登記體系的模式包括:(1)基金管理人自建注冊登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式。(2)委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式。(3)以上兩種情況兼有的“混合”模式。91.根據(jù)債券的(),可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。A、信用等級B、債券發(fā)行者C、債券到期日D、投資風(fēng)格答案:A解析:根據(jù)債券信用等級,可以將債券分為低等級債券、高等級債券等;根據(jù)債券發(fā)行者,可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等;根據(jù)債券到期日,可以將債券分為短期債券、長期債券等。92.()是證券市場投資者教育體系的基礎(chǔ)。A、市場參與教育B、資產(chǎn)管理教育C、知識普及教育D、投資決策教育答案:D解析:投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程,它是整個投資者教育體系的基礎(chǔ)。93.開放式基金份額的登記,是指基金()通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊,確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A、持有人B、基金管理人C、基金托管人D、注冊登記機(jī)構(gòu)答案:D解析:開放式基金份額的登記,是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊,確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。94.不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員的情形不包括()。A、因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪,被判處刑罰的B、個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期已清償?shù)腃、個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期未清償?shù)腄、因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員答案:B解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,有下列情形之一的,不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員:①因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序罪,被判處刑罰的;②對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負(fù)有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員,自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的;③個人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大,到期未清償?shù)?;④因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國家機(jī)關(guān)工作人員;⑤因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、驗證機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員、投資咨詢從業(yè)人員;⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務(wù)的其他人員。95.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及()。Ⅰ.債權(quán)關(guān)系Ⅱ.信托關(guān)系Ⅲ.股權(quán)關(guān)系Ⅳ.委托代理關(guān)系A(chǔ)、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要涉及信托關(guān)系或委托代理關(guān)系,也有部分業(yè)務(wù)的法律關(guān)系不清晰,實質(zhì)是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,存在隱性剛性兌付。96.(2016年)股票基金份額凈值的計算每天進(jìn)行()次。A、1B、2C、3D、5答案:A解析:股票基金份額凈值的計算每天只進(jìn)行1次,因此每一交易日股票基金只有一個價格。97.(2016年)基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中面臨的外部風(fēng)險包括()。Ⅰ.經(jīng)濟(jì)Ⅱ.社會Ⅲ.文化Ⅳ.自然A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金管理人在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境中難免會遇到各種風(fēng)險,有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。其中,外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會、文化與自然等方面;內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。98.(2017年)下列基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為,有悖于專業(yè)審慎原則的是()。A、基金從業(yè)人員在向客戶推薦基金時,在大致了解客戶投資需求的基礎(chǔ)上,主要推薦管理費率較高的基金品種B、基金從業(yè)人員記載和保留適當(dāng)?shù)挠涗?,以支持投資分析、建議和行動等相關(guān)事項C、基金從業(yè)人員在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時,具有合理充分的依據(jù),由適當(dāng)?shù)难芯亢驼{(diào)研支撐,保持獨立性與客觀性D、基金從業(yè)人員牢固樹立風(fēng)險控制意識,提高風(fēng)險管理水平答案:A解析:基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時,應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息,堅持銷售適用性原則,向客戶推薦或者銷售合適的基金。99.目前,我國境內(nèi)基金申購款一般在()日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶,贖回款于()日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。A、T+1B、T+1、T+2C、T+2、T+3D、T+2、T+4答案:C解析:目前,我國境內(nèi)基金申購款一般在T+2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶,贖回款于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。100.()只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集,對投資者的投資能力有一定的要求,同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低,方式較為靈活。A、公募基金B(yǎng)、私募基金C、開放式基金D、封閉式基金答案:B解析:私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金,私募基金只能向少數(shù)特定投資者采用非公開方式募集,對投資者的投資能力有一定的要求,同時在信息披露、投資限制等方面監(jiān)管要求較低,方式較為靈活。101.(2017年)基金資產(chǎn)保管方面的信息披露屬于()的義務(wù)。A、基金托管人B、基金聘請的會計師事務(wù)所C、基金管理人D、基金份額持有人答案:A解析:基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項,具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。102.當(dāng)單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的()時會產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A、5%B、10%C、15%D、20%答案:B解析:基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險,既包括市場風(fēng)險,也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險和合規(guī)風(fēng)險等。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險,即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。103.基金銷售機(jī)構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放,系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存()年。A、5B、10C、15D、20答案:C解析:基金銷售機(jī)構(gòu)中的系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放,系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。104.中國證監(jiān)會對私募機(jī)構(gòu)采取一系列行為,發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問題不包括()。A、涉嫌非法集資、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)B、承諾保本保收益、挪用或侵占基金財產(chǎn)、基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)混同、虛構(gòu)投資項目騙取資金等嚴(yán)重違法違規(guī)、侵害投資者利益行為C、公開募集、未按合約約定托管基金財產(chǎn)、投資方向不符合合約規(guī)定、費用列支不符合合約規(guī)定、未按合同約定進(jìn)行信息披露、證券類私募機(jī)構(gòu)從業(yè)人員無從業(yè)資格等一般性違規(guī)問題D、登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時、但是合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力評估不到位的問題答案:D解析:中國證監(jiān)會采取一系列行為,發(fā)現(xiàn)私募機(jī)構(gòu)存在的問題,其中登記備案信息準(zhǔn)確、更新及時屬于一般性問題,但不包括合格投資者管理制度不健全、私募基金風(fēng)險評級及對投資者的風(fēng)險識別能力和風(fēng)險承擔(dān)能力評估不到位的問題。因此,答案為D。105.QDII與一般開放式基金的區(qū)別是()。A、申購贖回的幣種不同B、申購贖回的登記不同C、拒絕或暫停申購的情形不同D、以上都是答案:D解析:QDII基金的申購和贖回與一般開放式基金的申購和贖回的區(qū)別:(1)幣種。(2)申購和贖回登記。(3)拒絕或暫停申購的情形。106.下列關(guān)于基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東的說法中,正確的是()。A、非主要股東為法人或者其他組織的,最近5年沒有違法記錄B、非主要股東為自然人的,個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣C、非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣D、非主要股東為自然人的,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上答案:B解析:對基金管理公司持有5%以上股權(quán)的非主要股東,非主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于5000萬元人民幣,資產(chǎn)質(zhì)量良好,內(nèi)部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的,個人金融資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣,在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)5年以上。107.基金信息披露的原則主要體現(xiàn)在以下方面()。Ⅰ.披露內(nèi)容Ⅱ.披露形式Ⅲ.披露主體Ⅳ.披露媒體A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。108.基金托管人職責(zé)終止的,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請()對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計,并將審計結(jié)果予以公告,同時報()備案。A、律師事務(wù)所;中國證監(jiān)會B、會計師事務(wù)所;中國基金業(yè)協(xié)會C、律師事務(wù)所;中國基金業(yè)協(xié)會D、會計師事務(wù)所;中國證監(jiān)會答案:D解析:基金托管人職責(zé)終止的,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計,并將審計結(jié)果予以公告,同時報中國證監(jiān)會備案。109.以下原則中,()不是基金監(jiān)管的基本原則。A、適度監(jiān)管原則B、合理監(jiān)管原則C、審慎監(jiān)管原則D、依法監(jiān)管原則答案:B解析:基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個方面:(一)保障投資人利益原則(二)適度監(jiān)管原則(三)高效監(jiān)管原則(四)依法監(jiān)管原則(五)審慎監(jiān)管原則(六)公開、公平、公正監(jiān)管原則110.(2017年)基金產(chǎn)品風(fēng)險評價需要考慮的因素包括()。Ⅰ.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例Ⅱ.基金的歷史規(guī)模和持倉比例Ⅲ.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度Ⅳ.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金產(chǎn)品風(fēng)險評價應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個因素:(1)基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例。(2)基金的歷史規(guī)模和持倉比例。(3)基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度。(4)基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。111.下列關(guān)于道德的約束性,表述不正確的是()。A、依靠國家強(qiáng)制力實施B、有效的監(jiān)督獎懲機(jī)制是其約束力的有效保障C、道德觀念是道德實施的支撐力量D、道德的約束力是有限的答案:A解析:道德具有約束性,但是,道德并不像法律那樣依靠國家強(qiáng)制力保證其實施,其約束力是有限的。道德依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來發(fā)揮其約束的作用,因此,與之相應(yīng)的社會道德評價標(biāo)準(zhǔn)、行為習(xí)慣、道德觀念等就成為道德得以實施的重要支撐力量。樹立優(yōu)良的社會風(fēng)氣、倡導(dǎo)健康的生活習(xí)俗、提升人們的道德素養(yǎng)并建立有效的監(jiān)督獎懲機(jī)制,是道德發(fā)揮約束力的有效保障。112.(2016年)下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費模式的表述,正確的是()。A、前端收費模式設(shè)計的目的是為了鼓勵投資者長期持有基金B(yǎng)、只能采用前端收費模式C、采用前端收費和后端收費兩種模式D、以上說法都對答案:C解析:C[解析]在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式:前端收費模式和后端收費模式。前端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費用的付費模式;后端收費模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費,在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費用的收費模式。后端收費模式設(shè)計的目的是為鼓勵投資者能夠長期持有基金,因為后端收費的認(rèn)購費率一般會隨著投資時間的延長而遞減,甚至不再收取認(rèn)購費用。113.(2017年)關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的性質(zhì),下列表述準(zhǔn)確的是()。A、行業(yè)的自律性組織B、監(jiān)管機(jī)構(gòu)C、營利性社會組織D、行政機(jī)關(guān)答案:A解析:基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織,是社會團(tuán)體法人。114.投資者將托管在甲證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu),屬于()。A、場外到場內(nèi)B、場內(nèi)到場內(nèi)C、場外到場外D、場內(nèi)到場外答案:B解析:系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(場內(nèi)到場內(nèi)),或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人(場外到場外)??缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)(場內(nèi)到場外),或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)(場外到場內(nèi))。115.(2017年)A股票型基金的申購費率表如下表所示,表中申購費率不合規(guī)的是()。A、B、C、D、答案:D解析:后端收費方式下,基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費,對于持有期低于3年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購費。116.()具有風(fēng)險低、流動性好的特點。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合型基金答案:C解析:與其他類型基金相比,貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點。117.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、50%B、60%C、70%D、80%答案:D解析:根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn),基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。118.(2017年)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范,下列表述錯誤的是()。A、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年,與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料C、銷售基金時,基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則,對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定D、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前,基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料答案:D解析:在銷售基金時,基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則,對基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進(jìn)行規(guī)定?;鸸芾砣恕⒒痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度,妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料??蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年,與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年?;鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前,基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金的銷售業(yè)務(wù),不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。119.關(guān)于投資者教育基本原則,表述正確的是()。A、投資者教育等同于投資咨詢B、投資者教育被視為對市場參與者監(jiān)管工作的替代C、投資者教育有一個固定的模式D、不存在廣泛適用的投資者教育計劃答案:D解析:投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個基本原則:①投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。②投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。③證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù),將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。④投資者教育沒有一個固定的模式。相反地,它可以有多種形式,這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。⑤鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一,因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。⑥投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。120.由于()等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素,出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作,多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。Ⅰ.利潤大小Ⅱ.投資范圍Ⅲ.資本計提Ⅳ.分級杠桿A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案:B解析:各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);由于投資范圍、資本計提、分級杠桿等監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)在不同行業(yè)存在差異等因素,出現(xiàn)了不同金融機(jī)構(gòu)相互合作、多層嵌套的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)模式。121.基金管理人作為證券市場及其相關(guān)市場上的重要機(jī)構(gòu)投資者,其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定,各級組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為,都應(yīng)該以保護(hù)()為根本出發(fā)點。A、基金份額持有人利益B、基金管理人利益C、基金托管人利益D、基金公司答案:A解析:基金管理人作為證券市場及其相關(guān)市場上的重要機(jī)構(gòu)投資者,其治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理組織應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,公司規(guī)章制度、工作流程和議事規(guī)則等的制定,各級組織機(jī)構(gòu)的職權(quán)行使和公司員工的從業(yè)行為,都應(yīng)該以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點。122.(2017年)為了控制信息披露合規(guī)性風(fēng)險,基金公司可采取的措施是()。A、要求基金托管人承擔(dān)信息披露的首要責(zé)任B、在公司內(nèi)部建立信息披露制度和流程,將風(fēng)險責(zé)任落實到相關(guān)部門C、將信息披露工作外包基金服務(wù)機(jī)構(gòu),由該機(jī)構(gòu)承擔(dān)信息披露全部風(fēng)險D、要求信息披露責(zé)任人簽署承諾函,信息披露責(zé)任人承諾自行承擔(dān)信息披露的全部對外責(zé)任答案:B解析:根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》,信息披露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施包括:(1)建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制,將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門,并明確其對提供的信息的真實、準(zhǔn)確、完整和及時性負(fù)全部責(zé)任。(2)信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查。123.一般而言,將流通市值低于()億元人民幣的公司劃歸為小盤股票。A、1B、5C、10D、20答案:B解析:按股票市值的大小將股票分為小盤股票、中盤股票與大盤股票。若依據(jù)市值的絕對值進(jìn)行劃分,通常將市值小于5億元人民幣的公司歸為小盤股票,將超過20億元人民幣的公司歸為大盤股票。124.(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括()。A、預(yù)期投資收益B、基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議C、基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值D、基金份額持有人大會決議答案:A解析:基金管理人應(yīng)當(dāng)依法公開披露的基金信息包括:①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議;②基金募集情況;③基金份額上市交易公告書;④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值;⑤基金份額申購、贖回價格;⑥基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、財務(wù)會計報告及中期和年度基金報告;⑦臨時報告;⑧基金份額持有人大會決議;⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動;⑩涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁;中國證監(jiān)會規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。125.我國開放式基金認(rèn)購采取的收費模式有()。Ⅰ.前端收費模式Ⅱ.后端收費模式Ⅲ.不收費模式Ⅳ.預(yù)收費模式A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:B解析:在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費模式:前端收費模式和后端收費模式。126.下列選項不屬于基金注冊申請需提供的文件是()A、基金合同草案B、基金協(xié)議C、基金托管協(xié)議草案D、招募說明書草案答案:B解析:注冊公開募集基金,由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件:①申請報告;②基金合同草案;③基金托管協(xié)議草案;④招募說明書草案;⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書;⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。本題考察對基金公開募集的監(jiān)管127.債券市場不包括()。A、政府債券的發(fā)行市場B、公司債券的流通市場C、企業(yè)債券的發(fā)行市場D、一級市場答案:D解析:債券市場包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。128.投資者保護(hù)工作的意義在于()。Ⅰ.更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益Ⅱ.維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展Ⅲ.防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險Ⅳ.是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容,也是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項長期性、系統(tǒng)性工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:為了更好地捍衛(wèi)投資者的權(quán)益,維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展,同時防范基金銷售機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險,這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者保護(hù)工作。廣泛開展投資者保護(hù)工作,是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容,也是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項長期性、系統(tǒng)性工作。129.適時性原則要求基金管理公司隨著內(nèi)外部環(huán)境變化制定、修改或完善內(nèi)部控制制度。下列不屬于前述提到的內(nèi)外部環(huán)境的是()。A、公司經(jīng)營理念變化B、公司經(jīng)營戰(zhàn)略變化C、公司人員變動D、法律法規(guī)調(diào)整答案:C解析:基金管理人制定內(nèi)部控制制度的適時性原則是指內(nèi)部控制制度的制度應(yīng)該隨有關(guān)法律法規(guī)調(diào)整、公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境變化進(jìn)行及時的修改和完善。130.投資基金按照法律形式可以分為()等形式。Ⅰ.契約型Ⅱ.公司型Ⅲ.無限合伙型Ⅳ.有限合伙型A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:D解析:證券投資基金與其他金融工具的比較;此外,投資基金按照法律形式,可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式131.在風(fēng)險評估基礎(chǔ)上,基金管理人通過加強(qiáng)內(nèi)部控制,建立風(fēng)險防范機(jī)制,主要內(nèi)容不屬于的一項是()。A、建立企業(yè)風(fēng)險評估機(jī)構(gòu)B、制定防范或規(guī)避風(fēng)險的措施C、設(shè)立風(fēng)險信息反饋機(jī)制D、制定防范風(fēng)險的機(jī)制答案:D解析:在風(fēng)險評估基礎(chǔ)上,基金管理人通過加強(qiáng)內(nèi)部控制,建立風(fēng)險防范機(jī)制,主要內(nèi)容包括:建立企業(yè)風(fēng)險評估機(jī)構(gòu),制定防范或規(guī)避風(fēng)險的措施,設(shè)立風(fēng)險信息反饋機(jī)制,制定防范風(fēng)險的獎懲制度等。132.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知()。Ⅰ.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項Ⅱ.可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項Ⅲ.因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化,影響客戶判斷的重要事由Ⅳ.投資者適當(dāng)性匹配意見A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)告知下列信息:(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項。(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項。(3)因經(jīng)營

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