2020保險反洗錢業(yè)務試題庫判斷題

一、判斷題

1、反洗監(jiān)管和反洗調(diào)查是中國人民銀行作為反洗行政主管部門的法定

職責，金融機構(gòu)應當予以積極配合。

答案：正確

2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟

狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

答案：正確

3、投保環(huán)節(jié)關系到多洗行為能否真正實現(xiàn)，洗分子往往不惜以較大成

本支付給保險公司。

答案：錯誤

4、涉及反洗調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應延長

至反洗調(diào)查工作結(jié)束。

答案：正確

1、銷售金額產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗法

律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)

可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復

進行已完成的客戶身份識別程序、不需承擔未履行客戶身份識別義務的

責任。

答案：錯誤

1、保費繳納人繳納保險費用，由保險業(yè)務員收取現(xiàn)金或直接向保險公

司繳納現(xiàn)金的，應視為現(xiàn)金交易，單筆或者當日累計20萬人民幣以上

或外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。

答案：正確

2、根據(jù)檔案保管期限的有關規(guī)定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存

毀；應銷毀處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批。

答案：錯誤

1、保險業(yè)金融機構(gòu)按照反洗規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質(zhì)介

質(zhì)，不包括電子數(shù)據(jù)。

答案：錯誤

4、金融行動特別工作組是目前全國最權威的專業(yè)反洗和反恐怖融資國

際組織

答案：正確

1、金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循

"了解你的客戶"的原則，針對具有不同洗或者恐怖融資風險特征的客

戶、業(yè)務關系或者交易、采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交

易性質(zhì)，了解自然人客戶和受益人。

答案：錯誤

2、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件

或者其他身份證明文件的，應當向中國反洗監(jiān)測中心和中國人民銀行當

地分支機構(gòu)報告可疑行為。

答案：正確

3、在美國遭到"9、11"恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作

為一項與反洗并列的工作達成了共識。

答案：正確

4、可從客戶的交易動機、交易地點、基礎身份信息和非正常行為四個

面，識別客戶的行為是否異常。

答案：錯誤

1、金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循

"了解你的客戶"的原則，針對具有不同洗或者恐怖融資風險特征的客

戶、業(yè)務關系或者交易、采取相應的措施，了解客戶及其交易目的和交

易性質(zhì)，了解自然人客戶和受益人

答案：錯誤

2、為確?？蛻粝捶诸惖目陀^性和準確性，應采取對客戶洗風險分類進

行靜態(tài)、不變的管理

答案：錯誤

3、根據(jù)檔案保管期限的有關規(guī)定，對檔案作初步鑒定，確定檔案的存

毀；應銷處理的檔案必須經(jīng)單位一把手審批

答案：錯誤

4、金融機構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構(gòu)應當

建立健全客戶資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、交易

記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，不得修改客

戶資料。

答案：錯誤

1、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗風險

相對較大；反之，被用于洗的相對較小。

答案：錯誤

2、國務院反洗行政主管部門為履行反洗資金監(jiān)測職責，可以從國務院

有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供。

答案：正確

3、在美國遭到9、11恐怖襲擊之后，國際社會對將反恐怖融資作為一

項與反洗并列的工作達成了共識。

答案：正確

4、投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事

故責任強制保險等，這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金

額較低，一般情況下不允退保、變更受益人操作，雖洗風險較低，但仍

應開展洗風險評估和客戶風險等級劃分工作。

答案：錯誤

5、金融機構(gòu)客戶身份資料與交易記錄保存制度主要是指金融機構(gòu)應當

建立健全客戶身份資料與交易記錄保存制度，妥善保管客戶身份資料、

交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù)，便于反洗調(diào)查、偵查和監(jiān)督管理，不得修

改客戶資料。

答案：錯誤

1、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特

征和規(guī)律。

答案：錯誤

2、客戶與保險業(yè)金融機構(gòu)進行金融交易，應由銀行業(yè)金融機構(gòu)向中國

反洗監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

答案：錯誤

3、對于存在未按規(guī)定建立反洗部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法

責令限期改正，情節(jié)重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令被檢查單

位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人給予行政處分。

答案：錯誤

4、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給

國務院反洗行政主管部門指定的機構(gòu)。

答案：錯誤

5、金融機構(gòu)在將涉恐黑嵌入業(yè)務系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分

子有多個名字，需在匹配系統(tǒng)中全部體現(xiàn)。

答案：正確

1、恐怖融資界定始終遵循的原則是：盡最大努力切斷恐怖組織或恐怖

分子的一切資金來源，從經(jīng)濟上徹底消除恐怖活動犯罪的生存土壤，從

而達到有效遏制恐怖活動的最終目的。

答案：正確

2、保費交納人以現(xiàn)金形式將保費繳入保險公司銀行賬號的，應視為現(xiàn)

金交易，單筆或者當日累計20萬元人民幣以上或外幣交易等值1萬美

元以上的，應提交大額交易報告。

答案：錯誤

3、金融機構(gòu)在保存客戶身份資料與交易記錄時，法律、行政法規(guī)和其

他規(guī)章對保存期限要求更長的，應當遵守其規(guī)定。

答案：正確

4、保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務收取現(xiàn)金或者直接向保險公

司繳納現(xiàn)金的，應視為現(xiàn)金交易，單筆或當日累計20萬元人民幣以上

外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。

答案：正確

5、由于財產(chǎn)保險合同簽訂后，保險公司關注的重點是核保人和受益人，

因此為便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在業(yè)務統(tǒng)計中可以不登記或修改投保人的身份信

息。

答案：錯誤

6、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特

征和規(guī)律。

答案：錯誤

7、對于存在未按規(guī)定建立反洗部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法

責令限期改正，情節(jié)重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令被檢查單

位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處分

答案：錯誤

8、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料發(fā)生變更的，應當立即中止韋客戶辦

理業(yè)務。

答案：錯誤

1、中國人民銀行在反洗調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務信息的，保

險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。

答案：錯誤

2、客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退?；蚪獬贤?，尤其是

以現(xiàn)金支付卻要求以支票形式支付給第三的行為，是一種經(jīng)濟不理性的

行為，應分析是否存在洗可疑。

答案：正確

3、涉及反洗調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應延長

至反洗調(diào)查工作結(jié)束。

答案：正確

5、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易報時，應分析、審核和判斷所篩查

出的異常交易是否存在相關條款所提示的"與客戶身份、財務狀況、經(jīng)

營業(yè)務明顯不符"、"原因不明"等可疑原因。

答案：正確

6、檢查單位對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》有異議的，可以

拒絕簽字確認，從而阻止檢查組對有關事實的認定。

答案：錯誤

7、金融機構(gòu)保存的客戶身份資料發(fā)生變更的，應當立即中止為客戶辦

理業(yè)務。

答案：錯誤

8、金融機構(gòu)在將涉恐黑嵌入業(yè)務系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分

子有多個名字，須在匹配系統(tǒng)中全部體現(xiàn)。

答案：正確

9、涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測，因為其交易具有特別典型的行為特

征和規(guī)律。

答案：錯誤

10、大額交易和可疑交易報告制度是金融機構(gòu)反洗的核心義務之

答案：正確

11、客戶洗風險分類管理是指金融機構(gòu)按照客戶涉嫌洗風險因素或涉嫌

恐怖融資活動特征，通過識別、分析、判斷等法，將客戶劃分為不同風

險等級，并針對不同風險等級制定和采取不同措施的過程。

答案：正確

12、金融機構(gòu)懷疑客戶、資金、交易或者試圖進行的交易與恐怖主義、

恐怖活動犯罪以及恐怖組織、恐怖分子、從事恐怖融資活動的人相關聯(lián)

的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資

的可疑交易報告。

答案：正確

13、對于存在未按規(guī)定建立反洗部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法

責令限期改正，情節(jié)重的，還可以建議保險監(jiān)督管理機構(gòu)責令被檢查單

位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處

分。

答案：正確

14、反洗調(diào)查涉及案件線索的，金融機構(gòu)應做到"知密圍最小化”的要

求管理反洗檔案。

答案：正確

1、金融機構(gòu)在將涉恐黑嵌入業(yè)務系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分

子有多個名字，須在匹配系統(tǒng)全部體現(xiàn)。

答案：錯誤

2、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗后

果發(fā)生，情節(jié)特別重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)

營可證。

答案：錯誤

3、保險業(yè)金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗后

果發(fā)生，情節(jié)特別重的，中國人民銀行可以建議有關金融監(jiān)督管理機構(gòu)

責令其停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營可證。

答案：正確

4、檔案銷毀時，應由兩人負責現(xiàn)場監(jiān)銷

答案：正確

5、違反規(guī)定，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗檢查，故意提供虛假材

料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)重的，中國人民銀行可依法對被查單位處以

罰款。

答案：正確

6、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗法

律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)

可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復

進行已完成的客戶身份識別程序,不需承擔未履行客戶身份識別義務的

責任

答案：錯誤

7、金融機構(gòu)的客戶不是恐怖組織或恐怖分子，不可能涉及恐怖融資

答案：錯誤

8、金融機構(gòu)對單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每

年進行一次審核。

答案：錯誤

9、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務在投保承保環(huán)節(jié)需要進

行風險監(jiān)控的點。

答案：正確

10、保險業(yè)金融機構(gòu)在報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出

的異常交易是否存在相關條款所條款的"與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營

業(yè)務明顯不符"、"原因不明"等原因。

答案：正確

11、2012版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地

產(chǎn)代理商、貴金屬和寶交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士

和會計師，以及依托和公司服務提供者。

答案：正確

12、保險業(yè)金融機構(gòu)對依法配合反洗調(diào)查過程中獲得的客戶身份資料和

交易信息，應當予以保密，非依調(diào)查機構(gòu)要求，不得向任單位和個人提

供。

答案：錯誤

1、在真實原則中，金融機構(gòu)保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、

完整，格識別和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應當及時更新、

保存。

答案：錯誤

2、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益,

是恐怖主義的資金支持唯一來源。

答案：錯誤

3、金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗后果發(fā)生,

情節(jié)特別重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者經(jīng)營可證。

答案：錯誤

4、對于存在未按規(guī)定建立反洗部控制制度的機構(gòu)，中國人民銀行依法

責令限期改正，情節(jié)重的，還可以建議保險監(jiān)管管理機構(gòu)責令被檢查單

位對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予行政處

分。

答案：錯誤

5、反洗監(jiān)管和反洗調(diào)查是中國人民銀行作為反洗行政主管部門的法定

職責，金融機構(gòu)應當予以積極配合。

答案：正確

6、保費繳納人繳納保險費時，由保險業(yè)務員收取現(xiàn)金或直接向保險公

司繳納現(xiàn)金的，應視為現(xiàn)金交易，單筆或者當日累計20萬元人民幣以

上或外幣交易等值1萬美元以上的，應提交大額交易報告。

答案：正確

7、投保環(huán)節(jié)關系到多洗行為能否真正實現(xiàn)，洗分子往往不惜以較大成

本支付給保險公司，

答案：錯誤

1、中國人民銀行在反洗調(diào)查中需要調(diào)取保險機構(gòu)重要業(yè)務信息的，保

險機構(gòu)可以基于保密考慮不予提供。

答案：錯誤

2、由于財產(chǎn)保險合同簽訂后，保險公司關注的重點是被保險人和受益

人，因此為便數(shù)據(jù)統(tǒng)計，在業(yè)務系統(tǒng)中可以不登記或修改投保人的身份

信息。

答案：錯誤

3、個人壽險業(yè)務在保單保全業(yè)務環(huán)節(jié)中，主要風險點是猶豫期退保、

保險合同生效后短期退保，頻繁變更收益人，要求變更繳費渠道。

答案：正確

4、保險業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶

交易異常三類。

答案：正確

5、金融機構(gòu)破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給

國務院反洗行政主管部門指定的機構(gòu)。

答案：錯誤

6、違反保密規(guī)定，泄露有關信息，拒絕、阻礙反洗檢查，故意提供虛

假材料等違法行為的機構(gòu)，情節(jié)重的，中國人民銀行可依法對被查單位

處以罰款。

答案：正確

7、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在

合理期限未更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應該凍結(jié)其賬戶。

答案：錯誤

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，

登記客戶的住所地。

答案：錯誤

2、中國對各種洗行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國

等經(jīng)濟體則對各種洗行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。

答案：錯誤

3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗、恐怖

融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗的

上游犯罪。

答案：正確

4、反洗的核心問題和基礎工作是反洗控制度的建設。

答案：錯誤

5、中國人民銀行作為國務院反洗行政主管部門，與國務院有關部門、

機構(gòu)共同履行反洗監(jiān)管管理職責。

答案：正確

6、金融機構(gòu)建立反洗控制度對洗風險進行預防和控制，與中國人民銀

行外部監(jiān)管索要達到的目標存在差異。

答案：錯誤

7、反洗部控制的檢查、評價部門應當也是部控制制度的制定和執(zhí)行部

門。(B)

答案：錯誤

8、金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)

都要對客戶的身份進行重新識別。

答案：錯誤

9、保險機構(gòu)可以開展專門的洗風險評估，也可將洗風險評估納入整體

的風險評估和風險管理框架。

答案：正確

10、國務院反洗行政主管部門、國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關在反

洗工作中應當相互配合。

答案：正確

11、對于低風險業(yè)務和客戶，金融機構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識別措

施，甚至免除實施客戶身份識別措施

答案：正確

12、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信

息是反洗國際標準和各國反洗立法確認的洗預防措施的三項基本制度

答案：正確

13、金融機構(gòu)應當不定期對反洗制度的有效性進行回顧與評估

答案：錯誤

14、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施、建立健全客

戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑

交易報告制度，履行反洗義務。

答案：正確

15、反洗部控制制度要達到“雙全"要求，即覆蓋圍全面和覆蓋人員全

直

答案：錯誤

16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗

措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗的上游犯

罪。

答案：錯誤

17、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客

戶基本信息的，應當向中國反洗監(jiān)測中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

報告可疑行為。

答案：正確

18、在我國，單位不可以構(gòu)成洗犯罪主體。

答案：錯誤

19、反洗法的立法宗旨是為了預防和打擊洗活動，維護金融秩序，遏制

洗犯罪及其相關犯罪

答案：錯誤

20、金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基

礎上，適時調(diào)整風險等級，在同等條件下，來自于反洗、反恐怖融資監(jiān)

管薄弱（地區(qū)）客戶的風險等級應高于來自于其他（地區(qū)）的客戶。

答案：正確

21、金融機構(gòu)僅管理層對反洗部控制負有責任。

答案：錯誤

22、反洗國際標準和各國反洗法律都有規(guī)定的防洗活動的核心措施是大

額交易報告制度。

答案：錯誤

23、中國人民銀行作為國務院反洗行政主管部門，承擔全國反洗工作組

織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗和恐怖活動的資金監(jiān)測。

答案：正確

24、反洗行政主管部門和其他依法負有反洗監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)

發(fā)現(xiàn)涉嫌洗犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。

答案：錯誤

25、金融機構(gòu)反洗部控制制度應凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之

上才能達到預期效果。

答案：錯誤

26、完善、有效的控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。（B）

答案：錯誤

27、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟

狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。

答案：正確

28、反洗國際標準和各國反洗法律法規(guī)都有規(guī)定的防洗活動的核心措施

是大額交易報告制度。

答案：錯誤

29、客戶身份識別的有效性原則一面，客戶提供的身份證明文件必須為

合法機關頒發(fā)，具有法律效力，另一面，客戶提供的身份證明文件應處

于有效期。

答案：正確

30、保險業(yè)務金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗合規(guī)管理要求的反洗組織架

構(gòu)，反洗牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反

洗組織管理職能。

答案：正確

31、反洗的目標就是洗刑事犯罪化。

答案：錯誤

32、國務院反洗行政主管部門為履行反洗資金監(jiān)測職責，可以從國務院

有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供。

答案：正確

33、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金

來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活

動的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應采取合理措施了解其資

金來源和用途。

答案：正確

34、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情

況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐怖

融資活動、司法機關打擊洗及相關犯罪提供基礎數(shù)據(jù)信息，以提高反洗

工作的有效性。

答案：正確

35、金融行動特別工作組的任決議都需要得到所有成員的一致同意。

答案：正確

36、金融機構(gòu)應指定專人負責反洗或反恐怖融資監(jiān)控的維護工作

答案：正確

37、金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基

礎上，適時調(diào)整風險等級。

答案：正確

38、與反洗行為不同，洗犯罪在行為主體、行為式、主觀要件、上游犯

罪等面有明確的界定。

答案：正確

39、洗行為首先是一種違法行為，洗行為的金額是決定其社會危害性大

小的唯一因素。

答案：錯誤

40、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機

構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗監(jiān)測分析中心報告。

答案：錯誤

41、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)

答案：錯誤

42、在保險期間，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資

賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗風險相對較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，

洗風險相對較大。

答案：錯誤

43、所有洗行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要格遵循三個

階段的遞進順序。

答案：錯誤

44、保險業(yè)金融機構(gòu)應當建立反洗部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗

控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。

答案：正確

50、45、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗和反恐怖

融資國際組織。

答案：正確

51、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上

或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。

答案：錯誤

52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房

地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人

士和會計師，以及信托和公司服務提供者。

答案：正確

53、國務院反洗行政主管部門有權依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、

高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。

答案：錯誤

54、與洗行為不同，洗犯罪在行為主體、行為式、主觀要件、上游犯罪

等面有明確的界定。

答案：正確

55、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗合規(guī)管理要求的反洗組織架

構(gòu)，反洗牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反

洗組織管理職能。

答案：正確

56、對于首次建立業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級高低，金融機構(gòu)在

初次確定其風險等級后的三年至少應進行二次復核。

答案：錯誤

57、客戶風險分類不是客戶身份識別中的容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情

況決定是否開展此項工作。

答案：錯誤

58、金融機構(gòu)反洗部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，企業(yè)

文化，風險意識等因素無關。

答案：錯誤

59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗風險

相對較大，反之，被用于洗的風險相對較小

答案：錯誤

60、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與

其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系

答案：正確

61、部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理"保障

答案：正確

62、金融機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少

每年進行一次審核。

答案：錯誤

63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。

答案：錯誤

64、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。

答案：正確

65、金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。

答案：正確

66、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗犯罪主體。

答案：正確

67、、國務院反洗行政主管部門有權依法責令金額機構(gòu)對直接負責懂事、

高級人員、其他直接責任人員給予紀律處分。

答案：錯誤

68、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時,

金融機構(gòu)應當重新識別客戶。

答案：正確

2、反洗目標就是洗刑事犯罪化。

答案：錯誤

3、部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理"保障。

答案：正確

4、與洗行為不同，洗犯罪在行為主體、行為式、主觀要件、上游犯罪

等面有明確的界定。

答案：正確

5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。

答案：錯誤

6、洗風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務（含金融產(chǎn)品、金

融服務）、行業(yè)（含職業(yè)）四類基本要素。

答案：正確

7、金融機構(gòu)建立反洗部控制制度對洗風險進行預防和控制，與中國人

民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的存在差異。

答案：錯誤

8、國務院反洗行政主管部門為履行反洗資金監(jiān)測職責，可以從國務院

有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務有關部門、機構(gòu)應當提供。

答案：正確

9、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》，金融機

構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗監(jiān)測分析中心報告。

答案：錯誤

10、反洗行政主管部門和其他依法負有反洗監(jiān)管管理職責的部門、機構(gòu)

發(fā)現(xiàn)涉嫌洗犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。

答案：錯誤

11、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的,

應及時向反洗行政主管部門通報。

答案：正確

12、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。

答案：正確

14、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗活動常見的表現(xiàn)形式。

答案：正確

15、保險機構(gòu)應定期開展洗部風險評估工作，間隔一般不超過三年。

答案：正確

16、金融行動特別組的任決議都需要得到所有成員的一致同意。

答案：正確

17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗犯罪主體。

答案：正確

1、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客

戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑

交易報告制度，履行反洗義務。

答案：正確

2、國務院反洗行政主管部門有權依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、

高級管理人員、其他直接責任人給予處分。

答案：錯誤

3、洗行為首先是一種違法行為，洗行為的金額是決定其社會危害性大

小的唯一因素。

答案：錯誤

4、保險機構(gòu)可以開展專門的洗風險評估，也可將洗風險評估納入整體

的風險評估和風險管理

答案：錯誤

5、反洗部控制制度要達到“雙全"要求，即覆蓋圍全面和覆蓋人員全

面。

答案：錯誤

6、海關發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，

應當及時向反洗行政主管部門報告。

答案：正確

7、客戶洗風險分類管理的必要性包括客戶洗風險分類有助于金融機構(gòu)

在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。

答案：正確

8、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理中心》，金融機

構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗監(jiān)測中心匯報。

答案：錯誤

9、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信

息是反洗國際標準和各國反洗立法確認的洗預防措施的三項基本制度。

答案：正確

10、保險業(yè)金融機構(gòu)應當建立反洗部監(jiān)督檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗

控制度的完善的情況進行監(jiān)督檢查。

答案：正確

11、金融機構(gòu)建立反洗部控制制度對洗風險進行預防和控制，與中國人

民銀行外部監(jiān)管所要達到的目標存在差異。

答案：錯誤

12、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗風險

相對較大；反之，被用于洗的風險相對較小。

答案：錯誤

13、反洗部控制的檢查、評價部門應當也是部控制制度的制定和執(zhí)行部

門。

答案：錯誤

14、客戶身份識別制度禁止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與

其進行交易，并不得為匿名或假名客戶建立業(yè)務關系。

答案：正確

15、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗

措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗的上游犯

罪。

答案：錯誤

16、中國人民銀行作為國務院反洗行政主管部門，承擔全國反洗工作組

織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理的責任，負責涉嫌洗和恐怖活動的資金監(jiān)測。

答案：正確

17、洗的主要預防措施只包括建立健全反洗部控制制度、客戶身份識別

制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制

度是洗的預防措施。

答案：錯誤

18、與洗行為不同，洗犯罪在行為主體、行為式、主觀要件、上游犯罪

等面有明確的辦公室。

答案：正確

19、《反洗法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗活動，維護金融秩序，

遏制洗犯罪及其相關犯罪。

答案：錯誤

20、國務院反洗行政主管部門的權依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、

高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。

答案：錯誤

21、反洗客戶風險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準,

對客戶按照高、中、低風險等級進行分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險

等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防洗風險。

答案：正確

22、中國人民銀行作為國務院反洗行政主管部門，與國務院有關部門、

機構(gòu)共同履行反洗監(jiān)督管理職責。

答案：正確

23、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。

答案：錯誤

24、反洗部控制制度要達到"雙全"要求，即覆蓋圍全面和覆蓋人員全

面。

答案：錯誤

25、在我國，單位不可以構(gòu)成洗犯罪的主體。

答案：錯誤

26、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗法

律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構(gòu)可信

賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進行

已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務的責任。

答案：錯誤

27、2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗

措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗的上游

犯罪。

答案：錯誤

28、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗和反恐怖融資國

際組織。

答案：正確

29、客戶洗風險分類管理的必要性包括客戶洗風險分類有助于金融機構(gòu)

在成本投入不變的情況下提高風險控制效果。

答案：正確

30、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。

答案：錯誤

31、對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金

來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活

動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構(gòu)應當采取合理措施了解其資金來源

和用途。

答案：正確

32、反洗國際標準和各國反洗法律者隋規(guī)定的防洗活動的核心措施是大

額交易報告制度。

答案：錯誤

解析：可疑交易報告制度

33、金融行動特別工作組的任決議都需要得到所有成員的一致同意。

答案：正確

34、國務院反洗行政主管部門、國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關在反

洗工作中應當相互配合。

答案：正確

35、金融機構(gòu)僅管理層對反洗部控制制度負有責任。

答案：錯誤

36、保險業(yè)金融機構(gòu)應當建立反洗部監(jiān)督檢查組織機構(gòu)，對本機構(gòu)反洗

控制度的完善和執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。

答案：正確

37、金融機構(gòu)應當不定期對反洗制度的有效性進行回顧與評估。

答案：錯誤

38、金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。

答案：正確

39、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，

應當及時向反洗行政主管部門通報。

答案：正確

40、當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時,

金融機構(gòu)應當重新識別客戶。

答案：正確

41、金融機構(gòu)反洗部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業(yè)

文化、風險意識等因素無關。

答案：錯誤

42、保險客戶洗風險分類不需要考慮業(yè)務因素。

答案：錯誤

43、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。

答案：錯誤

44、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上

或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。

答案：錯誤

45、金融機構(gòu)反洗部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)

文化、風險意識等因素無關。

答案：錯誤

46、金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。

答案：正確

47、金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、

行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的基

礎上，在同行條件下，來自于反洗、反恐怖融資監(jiān)管薄弱的（地區(qū)）客

戶的風險等級應高于來自于其他（地區(qū)）的客戶。

答案：正確

48、保險公司評估人員應在部風險評估基礎上,將客戶投保的保險產(chǎn)品

的部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。

答案：正確

49、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗合規(guī)管理要求的反洗組織架

構(gòu)，反洗牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗管理

職能。

答案：正確

1、與洗行為不同，洗犯罪在行為主體，行為式、主觀要件、上游犯罪

等面有明確的界定。答案：正確

2、金融機構(gòu)反洗部控制制度應凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等基本活動之

上才能達到預期效果。

答案：錯誤

3、中國對各種洗行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國

等經(jīng)濟體制則對各種洗行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。

答案：錯誤

4、金融機構(gòu)應指定專人負責反洗或反恐怖融資監(jiān)控的維護工作。

答案：正確

5、埃格蒙特集團由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。

答案：錯誤

6、國務院反洗行政主管部門有權依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、

高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分

答案：錯誤

7、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，

應當及時向反洗行政主管部門通報。

答案：正確

8、經(jīng)融機構(gòu)應當不定期對反洗制度的有效性進行回顧與評估。

答案：錯誤

9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗犯罪主體。

答案：正確

10、部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理"保障。

答案：正確

11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗

措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗的上游犯

罪。

答案：錯誤

12、金融機構(gòu)僅管理層對反洗部控制負有責任。

答案：錯誤

13、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險劃分等洗風險管理工作時，受

托機構(gòu)應該積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗風險管理，并對洗風險管理工作承

擔最終法律責任。

答案：錯誤

14、金融機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少

每年進行一次審核。

答案：錯誤

1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗、恐怖

融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗的

上游犯罪。

答案：正確

2、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟

狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。

答案：錯誤

3、金融機構(gòu)應當不定期對反洗制度的有效性進行回顧與評估。

答案：錯誤

4、所有洗行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要格遵循三個

階段的遞進順序。

答案：錯誤

5按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可以交易管理辦法》，金融機構(gòu)

發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗分析中心報告。

答案：錯誤

6、保險金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗合規(guī)管理要求的反洗組織機構(gòu)，

反洗牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗

組織管理能。

答案：正確

7、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗活動的常見表現(xiàn)形式。

答案：正確

8、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗法

律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)

可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復

進行已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務

的責任。

答案：錯誤

9、國務院反洗行政主管部門、國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關在反

洗工作中應當相互配合。

答案：正確

1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，

登記客戶的住所地。

答案：錯誤

3、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施，建立健全客

戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑

交易報告制度，履行反洗義務。

答案：正確

4、中國對各種洗行為規(guī)定