理財(cái)經(jīng)理比賽模擬考試題目及答案

理財(cái)經(jīng)理比賽模擬考試題目及答案

全國(guó)營(yíng)銷(xiāo)員技能競(jìng)賽（金融板塊）知識(shí)考試試題

考試類(lèi)型：閉卷考試時(shí)間：90分鐘分?jǐn)?shù)：100分

一、單選題（每題只有一個(gè)正確選項(xiàng)，請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫(xiě)到答題紙，

共40題，每題0.5分）

1.新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品投保單中投保人確認(rèn)欄內(nèi)的文字為：（D）o

A.本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)

B.本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)，了解本產(chǎn)品的

特點(diǎn)和保單利益的不確

定性，一切風(fēng)險(xiǎn)由本人承擔(dān)

C.本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)，了解保單利益

的不確定性

D.本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)，了解本產(chǎn)品的

特點(diǎn)和保單利益的不確定性

2.關(guān)于資產(chǎn)配置的說(shuō)法正確的是（D）。

A.客戶可以將自己所有富余的資金進(jìn)行投資

B.合理的流程是先進(jìn)行證券選擇再進(jìn)行資產(chǎn)配置

C.在理財(cái)過(guò)程中，資產(chǎn)配置重要性一般，關(guān)鍵是選好理財(cái)產(chǎn)品

D.要根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)的變化調(diào)整資產(chǎn)配置

3.目前我行銷(xiāo)售的“鑫鑫向榮”人民幣理財(cái)產(chǎn)品屬于（C）o

A.保本保證收益型B.保本浮動(dòng)收益型

C.非保本浮動(dòng)收益型D.非保本保證收益型

4.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)(C)以上投

資于股票的為股票基金。

A.50%B.55%C.60%D.65%

我行各系列人民幣理財(cái)產(chǎn)品中，風(fēng)險(xiǎn)最高的是

5.(B)o

A.財(cái)富債券系列B.創(chuàng)富系列C.天富系列D.財(cái)富

御享系列

6.(D)是指我行從事客戶維護(hù)與開(kāi)發(fā)，密切我行與客戶之間的相互

聯(lián)系和合作，為客戶提供金融服務(wù)的專職營(yíng)銷(xiāo)人員。

A.大堂經(jīng)理B.渠道管理部經(jīng)理C.產(chǎn)品經(jīng)理D.

客戶經(jīng)理

7.基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品不包括(D)

A.期權(quán)B.期貨C.互換D.外匯

8.根據(jù)保險(xiǎn)標(biāo)的的不同，從廣義的角度，可將保險(xiǎn)分為(A)。

A財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)B原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)C社會(huì)保險(xiǎn)和商業(yè)保險(xiǎn)D.

定值保險(xiǎn)和不定值保險(xiǎn)

9.從經(jīng)濟(jì)角度分析，以下哪種家庭角色的最需要投保定期壽險(xiǎn)？(C)

A嬰兒B退休老人C家庭主要收入來(lái)源D家庭次要收入來(lái)源

10.以下對(duì)貨幣市場(chǎng)基金的論述不正確的是(B)

A國(guó)庫(kù)券、銀行定期存單等是貨幣市場(chǎng)基金的投資工具

B貨幣市場(chǎng)基金所投資的工具風(fēng)險(xiǎn)較低，收益率較高

C貨幣市貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率通常要比股票基金或債券基金的管

理費(fèi)率低

D貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)要比銀行存款的風(fēng)險(xiǎn)高

11.?以下不是用來(lái)反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)為（D）

A.標(biāo)準(zhǔn)差B.貝塔值C.持股集中度D,平均市盈率

12.老往夫婦即將退休，子女也已獨(dú)立，有豐厚的基礎(chǔ)，支出較少，那

么他們處于生命周期的（C）1

A.家庭形成期B.家庭成長(zhǎng)期C.家庭成熟期D.家庭

衰老期

13.我行發(fā)售的外幣協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品計(jì)息天數(shù)是（D）。

A.360天B.365天C.產(chǎn)品發(fā)售天數(shù)D.實(shí)際持有

天數(shù)

14.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守基金合同、基金銷(xiāo)售協(xié)

議的約定，遵循的（A）原則，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，恪守職業(yè)道德和行為

規(guī)范。

A.公開(kāi)、公平、公正B.平等、誠(chéng)信、自愿

C.公開(kāi)、公正、平等D.誠(chéng)信、合法、公開(kāi)

15.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)（以下簡(jiǎn)稱基金業(yè)協(xié)會(huì)）依據(jù)法律法規(guī)和

（A）,對(duì)基金銷(xiāo)售活動(dòng)進(jìn)行自律管理，并對(duì)基金銷(xiāo)售人員進(jìn)行資格管理。

A.自律規(guī)則B.行業(yè)準(zhǔn)則C.道德規(guī)范D.協(xié)會(huì)準(zhǔn)則

16.以下不是商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨

詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金

銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件是：（D）

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到

有效執(zhí)行；

B.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;

C.有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；

D.至少需要有2個(gè)以上無(wú)死角攝像頭

17.保險(xiǎn)公司申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，注冊(cè)資本不低于（C）元人民

幣。

A.1億B.3億C.5億D.10億

18.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有

人的開(kāi)戶資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料?？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)

束當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年，與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)

年計(jì)起至少保存（D）年。

A.3、5B.5、10C.10、10D.15、15

19.財(cái)富鑫鑫向榮的投資方向（B）

A.貨幣基金、國(guó)債、央票B.國(guó)債、央票、債券回購(gòu)

C.國(guó)債、央票、股票C.國(guó)債、政府債券、本外貨幣基金

20.（C）是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的

時(shí)間和地點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)或贖回的一種基金運(yùn)作方式。

A.封閉式基金B(yǎng).份額固定基金C.開(kāi)放式基金D.可

申購(gòu)基金

21.基金成立后客戶申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為稱作（D）

A.贖回B.定投C.認(rèn)購(gòu)D.申購(gòu)

*認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，客戶申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

*申購(gòu)：指在基金成立后客戶申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。

22.在郵政儲(chǔ)蓄銀行辦理理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)簽約的客戶，需具有完全民事行為

能力，年齡需達(dá)到（B）歲以上。

A.16B.18C.20D.30

23.商業(yè)銀行在開(kāi)展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)?，應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明保險(xiǎn)產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)

主體是（B）,如實(shí)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。

A.銀行B.保險(xiǎn)公司C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中

國(guó)保監(jiān)會(huì)

24.下列關(guān)于我行外幣協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品的描述，說(shuō)法正確的是（C）。

A.協(xié)議儲(chǔ)蓄為標(biāo)準(zhǔn)期限的外幣儲(chǔ)蓄產(chǎn)品

B.客戶可持綠卡通、外幣活期一本通和外幣定期一本通的資金購(gòu)買(mǎi)

C.協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品提前贖回需為全額贖回

D.協(xié)議儲(chǔ)蓄產(chǎn)品和理財(cái)產(chǎn)品一樣，不得代辦

25.2013年6月7日（周五），鵬華豐澤分級(jí)債A開(kāi)放申購(gòu)贖回，客戶

王先生當(dāng)天贖回持有份額，目前該基金贖回款到賬日為T(mén)+2日，那客戶的贖

回款應(yīng)于（C）到賬。（提示：8-9日為周末，但正常上班；10-12日為端午假

期）

2

A.6月9日日終B.6月11日日終C.6月14日日終D.6

月17日日終

26.以下對(duì)于儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（C）o

A.發(fā)行方式分為包銷(xiāo)和代銷(xiāo)兩種方式；

B.計(jì)算提前兌取利息時(shí)，根據(jù)客戶持有時(shí)間決定對(duì)應(yīng)的利息扣除天

數(shù)；

C.在到期日之前的任何時(shí)間，均可辦理提前兌取交易；

D.正常情況下，國(guó)債到期后，到期款自動(dòng)存入客戶資金賬戶。

27.以下關(guān)于現(xiàn)值和終值的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（B）。

A.兩者都是貨幣時(shí)間價(jià)值的表現(xiàn)

B.隨著復(fù)利計(jì)算頻率的增加，實(shí)際利率增加，現(xiàn)金流量的現(xiàn)值增加

C.貨幣投資的時(shí)間越早，在一定時(shí)期期末所積累的金額就越高

D.利率越低或年金的期間越長(zhǎng)，年金的現(xiàn)值越大

28.一般情況下，混合基金的風(fēng)險(xiǎn)（）于股票基金，收益（）于債券基

金°D

A.高高B.高低C.低低D.低高

29.我行外幣理財(cái)產(chǎn)品起息日是指（D）。

A.產(chǎn)品停止計(jì)算利息的日期

B.對(duì)外發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品的日期

C.客戶購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的日期

D.產(chǎn)品開(kāi)始按約定收益率計(jì)算收益的日期

30.“日日升”理財(cái)產(chǎn)品的投資方向不包括（A）o

A.股票B.國(guó)債C.央票D.同業(yè)拆借

31.個(gè)人投資者認(rèn)購(gòu)“月月升”理財(cái)產(chǎn)品的起點(diǎn)為（A）。

A.5萬(wàn)B.10萬(wàn)C.20萬(wàn)D.100萬(wàn)

32.采用增額方式分紅的分紅保險(xiǎn)，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)特別提示客戶（D）

的領(lǐng)取條件。

A.年度紅利B.季度紅利C.月度紅利D.

終了紅利

33.當(dāng)預(yù)期未來(lái)有惡性通貨膨脹時(shí)，個(gè)人和家庭投資應(yīng)回避（C）,以

對(duì)自己的資產(chǎn)進(jìn)行保值。

A.股票B.浮動(dòng)利率資產(chǎn)C.固定利率債券D.外

匯

34.基金合同生效8年以上但不滿10年的基金，基金宣傳推介材料登

）

載過(guò)往業(yè)績(jī)應(yīng)當(dāng)符合的要求是（Ao

A,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

B.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近8個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

C.應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近5個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

D,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近1個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

35.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受（A）委托并在其授權(quán)范

圍內(nèi)，代理（）銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并依法向（）收取代

理費(fèi)用的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A.保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司；保險(xiǎn)公司B.投保人；投保人；投保

人

C.被保險(xiǎn)人；被保險(xiǎn)人；被保險(xiǎn)人D.投保人；保險(xiǎn)公司；投

保人

36.按照財(cái)政部規(guī)定，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）自發(fā)行通知公布日至發(fā)行結(jié)

束日期間，如遇到銀行儲(chǔ)蓄存款利率調(diào)整，尚未發(fā)行的本期國(guó)債應(yīng)（C）o

A.在發(fā)行結(jié)束日按同期限銀行儲(chǔ)蓄存款利率調(diào)整的百分點(diǎn)做相應(yīng)同

向調(diào)整

B.在利率調(diào)整日按同期限銀行儲(chǔ)蓄存款利率調(diào)整的百分點(diǎn)做相應(yīng)同

向調(diào)整

C.立即停止銷(xiāo)售

D.按發(fā)行通知公布的票面利率繼續(xù)銷(xiāo)售

37.以下情況屬于風(fēng)險(xiǎn)不匹配的是（B）。

A.高風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品B.中風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資

者購(gòu)買(mǎi)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

C.中風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資者購(gòu)買(mǎi)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品D.低風(fēng)險(xiǎn)承受能力投資

者購(gòu)買(mǎi)低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

38.（B）是指保持投資組合中各類(lèi)資產(chǎn)的比例固定。也就是說(shuō)，在

各類(lèi)資產(chǎn)的市場(chǎng)表現(xiàn)出現(xiàn)3

變化時(shí)，資產(chǎn)配置應(yīng)當(dāng)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整，以保持各類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不

變。

A.買(mǎi)入并持有策略B.恒定混合策略C.投資組合保險(xiǎn)策略D.動(dòng)

態(tài)資產(chǎn)配置策略

39.為擁有多個(gè)理財(cái)類(lèi)交易賬戶綁定同一個(gè)人結(jié)算賬戶，且不能通過(guò)其

他交易進(jìn)行資產(chǎn)歸并的客戶，進(jìn)行理財(cái)類(lèi)交易賬戶與個(gè)人結(jié)算賬戶一一對(duì)

應(yīng)關(guān)系的加辦交易是指（C）o

A.資金賬號(hào)加辦B,個(gè)人結(jié)算賬號(hào)變更C.多對(duì)一加辦關(guān)系變更D.

個(gè)人投資者客戶資料更改

40.根據(jù)《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)指引》，下列關(guān)于客戶在理財(cái)

產(chǎn)品的預(yù)約起止期內(nèi)預(yù)定購(gòu)買(mǎi)一定金額理財(cái)產(chǎn)品的交易，說(shuō)法不正確的是

(C)。

A.客戶需在預(yù)約最終有效日前至網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，預(yù)約最終有效日后未

進(jìn)行認(rèn)購(gòu)的，該預(yù)約額度取消

B.客戶預(yù)約后，可在全國(guó)范圍內(nèi)任一網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行認(rèn)購(gòu)

C.客戶預(yù)約同一期理財(cái)產(chǎn)品限制3次

D.客戶預(yù)約金額應(yīng)大于等于最低投資額，小于等于累計(jì)最高投資額并

為倍增金額的整數(shù)倍

二、多選題(每題只有一個(gè)正確選項(xiàng)，請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫(xiě)到答題紙，

共40題，每題0.5分)

1.以下哪些是常見(jiàn)的消費(fèi)心理：(ABCD)O

A.低價(jià)消費(fèi)心理B.美感消費(fèi)心理C,饋贈(zèng)消費(fèi)心理D.安

全消費(fèi)心理

2.市場(chǎng)三要素包括(ACD)0

A.有某種需要的人B.銷(xiāo)售者C.為滿足這種需要的購(gòu)買(mǎi)能

力D.購(gòu)買(mǎi)欲望

3.下列哪些不是20世紀(jì)50年代以后的營(yíng)銷(xiāo)觀念(AB)o

A.生產(chǎn)觀念B.推銷(xiāo)觀念C.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)觀念D.社會(huì)營(yíng)銷(xiāo)觀

念

4.市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境的特點(diǎn)包括(ABC)o

A.多樣性和復(fù)雜性B.動(dòng)態(tài)性和多變性C.不可控性和可影響

性D.持續(xù)性和創(chuàng)新性

5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)涵蓋了（ABCD）等，已有190家機(jī)構(gòu)獲得基金銷(xiāo)售業(yè)

務(wù)資格。

A.商業(yè)銀行B.證券公司C.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)D.獨(dú)立銷(xiāo)售

機(jī)構(gòu)

6.商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員負(fù)責(zé)在銷(xiāo)售過(guò)程中全面客觀介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品，

應(yīng)當(dāng)按保險(xiǎn)條款將（ABCD）等重要事項(xiàng)明確告知客戶。

A.保險(xiǎn)責(zé)任和責(zé)任免除B.退保費(fèi)用C.保單現(xiàn)金價(jià)值D.繳

費(fèi)期限及猶豫期

7.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)從事

基金銷(xiāo)售支付結(jié)算業(yè)務(wù)：（ABD）。

A.有安全、高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)。該信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具

有合法的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，且與合作機(jī)構(gòu)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)完成聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符

合國(guó)家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)；

B.制訂了有效的風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

C.具有基金從業(yè)資格證人數(shù)達(dá)到1/2以上

D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

8.基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)

相符，不得有下列情形：（ABCD）

A.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

B.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī);

c.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

D.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基

金管理人募集或者管理的基金.

9.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)被責(zé)令暫?；痄N(xiāo)售業(yè)務(wù)的，暫停期間不得從事下列

活動(dòng)：(ABCD)

A.簽訂新的銷(xiāo)售協(xié)議；B.宣傳推介基金；C.發(fā)售基金份額；D.辦理基金

份額申購(gòu)。

10.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)具體反映，基金產(chǎn)品風(fēng)

險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)等級(jí)：(BCD)

A.無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B.低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C.中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

11.基金投資人評(píng)價(jià)應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類(lèi)型來(lái)具體反映,

應(yīng)當(dāng)至少包括以下三個(gè)類(lèi)4

型：(ABC)

A.保守型B.穩(wěn)健型C.積極型D.激進(jìn)型

12.經(jīng)營(yíng)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)需在顯著位置公示(ABCD)

A.《金融業(yè)務(wù)許可證》B.《保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)許可證》

C.人身保險(xiǎn)投保提示書(shū)D.代銷(xiāo)產(chǎn)品清單

13.郵政儲(chǔ)蓄保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員有下列情形之一的，給予警告至降級(jí)處分，

情節(jié)嚴(yán)重或后果嚴(yán)重的，給予撤職至開(kāi)除處分，或者解除勞動(dòng)合同：(AB

C)

A.指導(dǎo)或代替客戶在投保時(shí)留存非真實(shí)的聯(lián)系電話；B.在系統(tǒng)中錄入

非投保人真實(shí)聯(lián)系電話;

C.代替客戶接受保險(xiǎn)公司電話回訪；D.未通過(guò)代理保險(xiǎn)大集中系

統(tǒng)辦理保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售的。

14.理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)責(zé)任分離制度是指（BDC）

A.理財(cái)產(chǎn)品推薦與出單相分離；

B.重要空白憑證的保管與使用相分離；

C.理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)的授權(quán)審批與具體經(jīng)辦相分離；

D.電子數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)的技術(shù)人員與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員及會(huì)計(jì)人員相分離

15.下列選項(xiàng)中與客戶客觀風(fēng)險(xiǎn)承受能力呈正向關(guān)系的是（BCD）

A.客戶的年齡B.客戶資金可用時(shí)間C.客戶理財(cái)目標(biāo)的

彈性

D.客戶家庭的財(cái)富E.客戶的家庭負(fù)擔(dān)

16.目前在我行購(gòu)買(mǎi)基金的費(fèi)率優(yōu)惠政策有o（AC）

A.部分基金網(wǎng)銀申購(gòu)4折，優(yōu)惠基金列表可從總行網(wǎng)站基金頁(yè)面下

載

B.柜臺(tái)申購(gòu)4折

C.所有基金定投8折

D.重點(diǎn)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)4折

17.以下憑證式國(guó)債利息計(jì)算公式正確的是（AC）o

A.從購(gòu)買(mǎi)之日起持有期限不滿半年（對(duì)年對(duì)月對(duì)日，6個(gè)月為半年）

不計(jì)付利息。

B.持有期超過(guò)半年，應(yīng)付利息=應(yīng)計(jì)利息-應(yīng)扣利息。

C.應(yīng)計(jì)利息=提前兌取金額*提前兌取分檔利率*（自起息日對(duì)月對(duì)日

計(jì)算的整年數(shù)+不足整年的剩余天數(shù)/當(dāng)前計(jì)息年度實(shí)際天數(shù)）。

D.應(yīng)計(jì)利息=提前兌取金額*提前兌取分檔利率*（自起息日起實(shí)際持

有天數(shù)/當(dāng)前計(jì)息年度實(shí)際天數(shù)）。

18.“財(cái)富債券”系列理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)包括（BC）o

A.收益率波動(dòng)大B.收益穩(wěn)健C.本金安全D.投

資激進(jìn)

19.我行開(kāi)放型的人民幣理財(cái)產(chǎn)品包括。（ABC）

A.日日升B.月月升C.鑫鑫向榮D.財(cái)富債

券系列

20.我行財(cái)富系列產(chǎn)品的理財(cái)資金不得投資于那些金融工具（AB）

A.久期超過(guò)3年的金融產(chǎn)品B.信用等級(jí)在BBB級(jí)以下的

企業(yè)債券

C.央行票據(jù)D.企業(yè)（公司）債E.中期票據(jù)

21.在我行人民幣理財(cái)產(chǎn)品中，“財(cái)富系列”產(chǎn)品包括（ABOo

A.日日升、月月升、鑫鑫向榮B.債券系列C.御享系列D.

金種子系列

22.下列關(guān)于我行外幣理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，正確的有（BD）

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品

B.認(rèn)購(gòu)起點(diǎn)金額美元不低于7500美元

C.產(chǎn)品類(lèi)型為非保證收益類(lèi)

D.美元和港幣部分產(chǎn)品采用分檔收益率

23.從目前我行發(fā)售的郵銀財(cái)富御享理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)看,適合購(gòu)

買(mǎi)的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)包括(BCDE)o

5

A.謹(jǐn)慎型B.穩(wěn)健型C.平衡型D.進(jìn)取型E.激進(jìn)型

24.保險(xiǎn)公司演示分紅保險(xiǎn)各保單年度末的保單利益，應(yīng)當(dāng)包括以下

(ABCD)等要素。

A.各年度保險(xiǎn)費(fèi)及累計(jì)保險(xiǎn)費(fèi)B.滿期給付、身故給付

C.當(dāng)年度紅利及累積紅利D.退保金等保證利益

25.ETF基金的特點(diǎn)包括(ABC)o

A.被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng).獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

C.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

D,具有“最小申購(gòu)、贖回份額”的規(guī)定，資金達(dá)到一定規(guī)模才能參與

ETF二級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購(gòu)、贖回

26.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售管理辦法》相關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)

建立包括(ABC)在內(nèi)的科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度。

A.理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估

C.銷(xiāo)售活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行評(píng)估

27.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品要素所包含的信息包括(ABC)o

A.產(chǎn)品開(kāi)發(fā)主體信息B.產(chǎn)品目標(biāo)客戶信息

C.產(chǎn)品特征信息D.產(chǎn)品銷(xiāo)售情況

28.公司客戶選擇要考慮客戶的(ABC),并通過(guò)對(duì)外部環(huán)境和自身?xiàng)l

件的分析，根據(jù)所掌握資源的種類(lèi)、性質(zhì)、程度以及所服務(wù)客戶的類(lèi)型進(jìn)

行綜合評(píng)定。

A.所在行業(yè)B.業(yè)務(wù)類(lèi)型C.經(jīng)營(yíng)狀況D.人際關(guān)系

29.獲取客戶信息的途徑包括(AB)o

A,直接獲取B.間接獲取C.主動(dòng)獲取D.被動(dòng)獲取

30.按照債券的券面形式可以將債券分類(lèi)為(ABC)

A.實(shí)物債券B.憑證式債券C.記帳式債券D,浮動(dòng)利率債券

E.固定利率債券

31.為了控制郵銀財(cái)富御享面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)，我行采取的措施包括

(ABCDE)o

A.根據(jù)投資品種基本面對(duì)債券進(jìn)行評(píng)價(jià)和管理。

B.嚴(yán)格控制所投資的風(fēng)險(xiǎn)性金融產(chǎn)品的發(fā)行人信用等級(jí)。

C.緊密跟蹤公司基本面變化，對(duì)發(fā)生評(píng)級(jí)下調(diào)的資產(chǎn)及時(shí)采取合理措

施。

D.根據(jù)不同品種及期限的信用產(chǎn)品，給予發(fā)行主體及債項(xiàng)評(píng)價(jià)。

E.對(duì)于高收益信用產(chǎn)品，分別進(jìn)行主體和債項(xiàng)評(píng)價(jià)。

32.銷(xiāo)售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形(ABC)

A.詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷(xiāo)售人員

B.散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序

C.違規(guī)接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、

贖回等交易

D.正確引導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)適合的理財(cái)產(chǎn)品

E.預(yù)約客戶購(gòu)買(mǎi)即將發(fā)售的理財(cái)產(chǎn)品

33.通過(guò)直接法獲取對(duì)手信息可以(ACDE)O

A直接到對(duì)方銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)暗訪B通過(guò)客戶打探

C官方網(wǎng)站上查詢D致電對(duì)方的客戶服務(wù)中心

E通過(guò)搜索引擎查詢關(guān)鍵字

34.股票掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品(AE).

A申購(gòu)新股理財(cái)計(jì)劃B金融期權(quán)C金融互換D金融遠(yuǎn)期E股票組合

掛鉤理財(cái)計(jì)劃

35.銷(xiāo)售人員應(yīng)基本具備的知識(shí)和技能有(ABCDE)

A.理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售資格B.相關(guān)法律法規(guī)C.金融專業(yè)知識(shí)D.財(cái)務(wù)專業(yè)

知識(shí)E.基本銷(xiāo)售技能

36.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全(ABD)管理制度.

A.銷(xiāo)售人員資格考核B.繼續(xù)培訓(xùn)C.自上而下D.跟蹤評(píng)價(jià)E.平面

化

6

37.我行理財(cái)產(chǎn)品已經(jīng)創(chuàng)立的品牌有(ABCD)

A.創(chuàng)富系列B.天富系列C.財(cái)富系列D.金蘋(píng)果系列E.

袋里淘金系列

38.績(jī)效考核要和客戶經(jīng)理所屬支行的業(yè)務(wù)發(fā)展情況捆綁考核，要將

(AB)作為重要考核因素。

A.風(fēng)險(xiǎn)管理B.客戶投訴C.不良貸款D.規(guī)章執(zhí)行

39.退休期的理財(cái)優(yōu)先順序?yàn)?A)

A、退休規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃

B、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃

C、投資規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃

D、稅務(wù)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃、退休規(guī)劃、投資規(guī)劃

40.單身期的理財(cái)優(yōu)先順序是（A）

A、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

B、現(xiàn)金規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、、投資規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

C、投資規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、大額消費(fèi)規(guī)劃

D、大額消費(fèi)規(guī)劃、職業(yè)規(guī)劃、現(xiàn)金規(guī)劃、投資規(guī)劃、

三、判斷題（判斷對(duì)錯(cuò)，共20題，每題0.5分）

1.證券公司、期貨公司沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)/保證金等損害客戶利益的行

為的時(shí)間要求為2年。（錯(cuò)）

2.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)?，基金銷(xiāo)售結(jié)算資金不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或

者清算財(cái)產(chǎn)。（對(duì)）

3.基金公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于

該部門(mén)員工人數(shù)的1/3。（錯(cuò)）

4.基金宣傳材料中推介保本基金的，應(yīng)當(dāng)充分揭示保本基金的風(fēng)險(xiǎn)，

說(shuō)明投資者投資于保本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存

款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，并說(shuō)明保本基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

（對(duì)）

5.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，不可以向基金投資人

收取增值服務(wù)費(fèi)。（錯(cuò)）

6.基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以在基金銷(xiāo)售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷(xiāo)

售機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷(xiāo)售機(jī)

構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷(xiāo)售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。（對(duì)）

7.宣傳推介基金的人員、基金銷(xiāo)售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等

從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。（對(duì)）

8.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份

額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。（對(duì)）

9.保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員不得以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物、送保險(xiǎn)、產(chǎn)品停售等方

式進(jìn)行誤導(dǎo)或誘導(dǎo)銷(xiāo)售。（對(duì)）

10.商業(yè)銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)可以允許保險(xiǎn)公司人員駐點(diǎn)銷(xiāo)售。（錯(cuò)）

11.憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）可以向個(gè)人和機(jī)構(gòu)客戶銷(xiāo)售。

（錯(cuò)）

12.人民幣理財(cái)產(chǎn)品，允許客戶在約定日之前的一段時(shí)間內(nèi)辦理取消對(duì)

該理財(cái)產(chǎn)品的投資。（錯(cuò)）

13.客戶在辦理客戶資料更改、理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)解約，理財(cái)類(lèi)交易賬號(hào)密碼

掛失、密碼重置、密碼更改，資金賬號(hào)變更、資金賬號(hào)加辦時(shí)，須由客戶

本人親自辦理，并出具系統(tǒng)預(yù)留的有效身份證件，不得代辦。（對(duì)）

14.國(guó)債不得更名，不可流通轉(zhuǎn)讓，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)可以提前兌取。（對(duì)）

15.我行“日日升”理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi)任一交易日，若凈贖回額超過(guò)理

財(cái)計(jì)劃上一開(kāi)放日余額10%時(shí)，銀行有權(quán)不接受其余贖回申請(qǐng)。（錯(cuò)）

16.某上市公司的股價(jià)為10元，每股凈利潤(rùn)為0.5元，每股凈資產(chǎn)2

元，每股銷(xiāo)售收入為5元，7

則該上市公司的市盈率為5。（錯(cuò)）

17.保險(xiǎn)公司委托商業(yè)銀行銷(xiāo)售的保險(xiǎn)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)是按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)保

險(xiǎn)產(chǎn)品審批備案管理的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批或備案的保險(xiǎn)產(chǎn)品。

（對(duì)）

18.認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購(gòu)時(shí)收取的前端

收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。（對(duì)）

19.“月月升”理財(cái)產(chǎn)品以月為周期，申購(gòu)實(shí)時(shí)扣款，贖回實(shí)時(shí)到賬。

（錯(cuò)）

20.目前我行可辦理國(guó)債認(rèn)購(gòu)交易的渠道有網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、理財(cái)規(guī)劃系統(tǒng)、

個(gè)人網(wǎng)銀、電話銀行、手機(jī)銀行。（錯(cuò)）

21.根據(jù)監(jiān)管部門(mén)的要求，基金業(yè)務(wù)和人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)的個(gè)人客戶風(fēng)險(xiǎn)

等級(jí)應(yīng)至少每1年更新一次。（錯(cuò)）

22.保險(xiǎn)公司在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和其他宣傳材料中演示保單利益時(shí)，應(yīng)當(dāng)采

用高、中、低三檔中的一檔演示新型產(chǎn)品未來(lái)的利益給付。（錯(cuò)）

23.客戶在完成儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）認(rèn)購(gòu)后，可在本期國(guó)債發(fā)行期內(nèi)任

意時(shí)間申請(qǐng)辦理認(rèn)購(gòu)取消交易。（錯(cuò)）

24.基金管理人不得向銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)支付非以銷(xiāo)售基金的保有量為基礎(chǔ)的

客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷(xiāo)售協(xié)議之外支付或變相支付銷(xiāo)售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)

勵(lì)。（對(duì)）

25.在綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投

資方向和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由銀行承擔(dān)。（錯(cuò)）

26.對(duì)于萬(wàn)能保險(xiǎn)所收取的各項(xiàng)費(fèi)用、費(fèi)用扣除比例（或者金額）及扣

費(fèi)時(shí)間都應(yīng)在產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中逐項(xiàng)列明。（對(duì)）

27.保險(xiǎn)公司及其代理人進(jìn)行新型產(chǎn)品的信息披露時(shí)、可以使用比率性

指標(biāo)與其他保險(xiǎn)產(chǎn)品以及銀行儲(chǔ)蓄、基金、國(guó)債等進(jìn)行簡(jiǎn)單對(duì)比，以使客

戶更容易接受本產(chǎn)品。（錯(cuò)）

28.我行客戶累計(jì)投資“日日升”理財(cái)產(chǎn)品20萬(wàn)，客戶可部分贖回18

萬(wàn)該產(chǎn)品。（錯(cuò)）

29.保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)中的利益演示代表公司的歷史經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和對(duì)公司

未來(lái)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的預(yù)期。（錯(cuò)）

30.對(duì)分紅保險(xiǎn)進(jìn)行利益演示時(shí)，應(yīng)披露用于演示的分紅保險(xiǎn)的投資回

報(bào)率。（錯(cuò)）

31.在人壽保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，險(xiǎn)種初期現(xiàn)金價(jià)值越高，往往退保率越低。

（錯(cuò)）

32.分級(jí)債基金A類(lèi)份額是約定收益的，因此沒(méi)有任何投資風(fēng)險(xiǎn)。（錯(cuò)）

33.國(guó)債發(fā)行期結(jié)束后，券種的票面利率可隨著定期存款利率變動(dòng)而變

動(dòng)。（錯(cuò)）

34.我行外幣理財(cái)產(chǎn)品與協(xié)議儲(chǔ)蓄最大的不同是，不受銀監(jiān)會(huì)所規(guī)定的

外幣理財(cái)產(chǎn)品起點(diǎn)金額限制。（對(duì)）

35.購(gòu)買(mǎi)儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）的客戶可申請(qǐng)辦理出單交易。（錯(cuò)）

36.銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，對(duì)于條款重點(diǎn)內(nèi)容，投保人若

不詢問(wèn)，可不解釋說(shuō)明。（錯(cuò)）

37.宣傳資料應(yīng)以圖例形式演示萬(wàn)能保險(xiǎn)各保單年度末的保單利益。

（錯(cuò)）

38.銀行對(duì)超過(guò)60歲（含）客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估時(shí)，應(yīng)考慮客

戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)等因素。（錯(cuò)）

39.認(rèn)購(gòu)財(cái)富債券系列理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，募集期內(nèi)按照活期存款利息計(jì)息。

（對(duì)）

40.保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)及其保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員銷(xiāo)售其保險(xiǎn)產(chǎn)品存

在違規(guī)行為的，可扣留其資格證書(shū)。（錯(cuò)）

四、填空題（請(qǐng)將正確選項(xiàng)填寫(xiě)到空格，共20題，每題0.5分）

1.4P理論是指:產(chǎn)品（Product）＞價(jià)格（Price）、渠道（Place）和促銷(xiāo)

（）

Promotion0

2.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（證監(jiān)會(huì)第72號(hào)令）規(guī)定對(duì)基金銷(xiāo)

售業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)實(shí)行注冊(cè)制。

3.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額持有人賬戶和資金賬戶管理

制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度。

4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利

益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資8

人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷(xiāo)售給合

適的基金投資人。

5.在保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中應(yīng)全面客觀介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品，主要內(nèi)容包括保險(xiǎn)條

款中保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、退保費(fèi)用、保單現(xiàn)金價(jià)值、繳費(fèi)期限、猶豫期

等重要事項(xiàng)明確告知客戶。

6.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)持有效的《保險(xiǎn)銷(xiāo)售從業(yè)人員資格證

書(shū)》。

7.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)屬于全國(guó)性中間業(yè)務(wù)，包括代理國(guó)債、

代理基金、人民幣理財(cái)業(yè)務(wù)和代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，由中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行統(tǒng)

一開(kāi)辦、統(tǒng)一應(yīng)用、統(tǒng)一管理。

8.國(guó)債產(chǎn)品包括憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）兩種。

9.各級(jí)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)數(shù)不得少于20小時(shí)。

10.基金的分紅方式：是指客戶獲得一定的投資回報(bào)的方式，分為現(xiàn)金

與紅利再投資兩種。

11.憑證式國(guó)債起息日是購(gòu)買(mǎi)日，儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）起息日是發(fā)行日。

12.代理開(kāi)放式基金系統(tǒng)于周一至周五上午8：30開(kāi)市，下午15：00

閉市。

13.我行理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售收入主要包括銷(xiāo)售手續(xù)費(fèi)和產(chǎn)品保管費(fèi).

14.針對(duì)中高端凈值客戶，我行發(fā)售的專屬理財(cái)產(chǎn)品是

15.客戶李先生投資10000萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生的

利息為10元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%,基金份額的面值為1元，則其認(rèn)購(gòu)份額為

9910.99份。（保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位）

16.投資連結(jié)保險(xiǎn)的投資風(fēng)險(xiǎn)