風險管理題庫含參考答案

風險管理題庫含參考答案一、單選題（共60題，每題1分，共60分）1、我行實施新會計準則后，使用（）模型方法測算、計提減值準備。A、折現(xiàn)法B、預期信用損失C、按統(tǒng)一比例計提法D、成本法正確答案：B2、對于自然人配碼，金融機構(gòu)用戶可輸入姓名、證件類型、證件號碼，查詢其（）。A、貸款卡狀態(tài)B、中征碼C、貸款卡號D、貸款卡正確答案：B3、核心環(huán)境下，下列哪種情況，放款主管可以正常提交放款？A、扣款賬戶為凍結(jié)賬戶B、扣款賬戶為久懸結(jié)算賬戶C、扣款賬戶為借款人賬戶D、扣款賬戶為保證人賬戶正確答案：C4、擔保變更的流程是下列哪項？A、客戶經(jīng)理-客戶經(jīng)理主管-放款中心主管B、客戶經(jīng)理-客戶經(jīng)理主管-放款審核員C、客戶經(jīng)理1-客戶經(jīng)理2-客戶經(jīng)理主管-信貸審查人-專職審批人D、客戶經(jīng)理1-客戶經(jīng)理2-客戶經(jīng)理主管-行長-信貸審查人-專職審批人-信貸審批委員會正確答案：B5、評級所使用的年度財務數(shù)據(jù)應優(yōu)先選?。ǎ┑臄?shù)據(jù)。A、未審計報告B、審計報告C、合并報表D、本部報表正確答案：B6、下面哪項不是五級分類原則（）。A、逐月統(tǒng)計B、實時調(diào)整C、按季認定D、按月認定正確答案：D7、經(jīng)辦信貸人員或檔案管理人員如進行工作調(diào)動，須在（）監(jiān)督之下辦理交接手續(xù)。A、副行長B、首席風險官C、行長D、各自所屬部門負責人正確答案：D8、我行專業(yè)貸款評級采用（）。A、監(jiān)管映射法B、內(nèi)評法C、權(quán)重法D、標準法正確答案：A9、以下不屬于放款前檔案權(quán)證類的是（）。A、抵（質(zhì)）押物評估報告B、抵（質(zhì)）押物所有權(quán)或使用權(quán)的證明文件C、抵質(zhì)押物清單D、抵（質(zhì)）押人有權(quán)決策機構(gòu)同意抵（質(zhì)）押的證明文件正確答案：D10、企業(yè)征信異議經(jīng)核實，確屬我行數(shù)據(jù)上報有誤的，分行異議處理員應填寫（），加蓋公章后傳真至總行異議處理員，由總行完成數(shù)據(jù)修改。A、《異議調(diào)整申請表》B、《企業(yè)征信系統(tǒng)異議處理申請表》C、《征信系統(tǒng)異議調(diào)整申請表》D、《企業(yè)征信系統(tǒng)異議調(diào)整申請表》正確答案：D11、以下不屬于銀監(jiān)會保障性安居工程報表統(tǒng)計范疇的是（）。A、公共租賃住房貸款B、農(nóng)村住房改造貸款C、限價商品住房開發(fā)貸款D、廉租住房貸款正確答案：B12、《華夏銀行信貸檔案銷毀清冊》由審批人、制表人和監(jiān)銷人簽字確認并歸檔，保存期限為（）。A、30年B、5年C、永久D、15年正確答案：C13、價值評估流程分為手工評估流程和（）。A、系統(tǒng)自動評估流程B、二次評估流程C、人為評估流程D、多重評估流程正確答案：A14、以下哪類業(yè)務組合不屬于表外業(yè)務（）。A、貼現(xiàn)墊款B、銀行承兌匯票C、保函D、信用證正確答案：A15、我行實施新會計準則后，使用預期信用損失模型測算、計提減值準備，下面哪些業(yè)務無需計提信貸資產(chǎn)減值準備（）。A、貼現(xiàn)B、貸款C、可撤銷貸款承諾D、法人賬戶透支正確答案：C16、下列風險應對策略是針對什么信息科技風險：“不得將信息科技管理職能外包；”A、信息科技容量管理風險B、信息科技外包策略風險C、信息科技項目變更風險D、信息科技數(shù)據(jù)安全風險正確答案：B17、對貸款人貸款調(diào)查、風險評價、貸后管理未盡職的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以采取的措施包括（）。A、取消直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員終身的任職資格B、禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員終身從事銀行業(yè)工作C、責令貸款人限期改正D、依法追究刑事責任正確答案：C18、為實現(xiàn)我行相關(guān)企業(yè)征信數(shù)據(jù)的規(guī)范、準確報送，我行已建設了單獨的企業(yè)征信數(shù)據(jù)報送系統(tǒng)，簡稱()。A、企業(yè)信用信息報送系統(tǒng)B、報送系統(tǒng)C、企業(yè)信用信息系統(tǒng)D、企業(yè)征信系統(tǒng)正確答案：B19、系統(tǒng)內(nèi)異議申請，是指（）通過企業(yè)征信異議處理子系統(tǒng)向我行發(fā)送的企業(yè)征信異議申請任務A、征信中心B、客戶經(jīng)理C、人民銀行D、系統(tǒng)管理員正確答案：A20、違反國家有關(guān)法律和法規(guī)發(fā)放的貸款應至少分類為（）。A、次級類B、損失類C、關(guān)注類D、可疑類正確答案：C21、押品與信貸檔案管理崗于放款（）日與運營管理部門核對放款總額，總額不一致的須逐筆核對，查明原因，予以糾正。A、次B、當C、第三正確答案：B22、自評級生效之日起，如發(fā)生需要進行評級更新的事件，相應的評級發(fā)起人需要在發(fā)現(xiàn)該事件起()工作日內(nèi)對客戶進行重新評級。A、60B、10C、20D、30正確答案：C23、目前我行哪類業(yè)務未統(tǒng)計在分行個人貸款總額中：（）。A、菁英貸B、個人保險保證貸款C、積金寶D、信用卡透支正確答案：D24、固定資產(chǎn)貸款人應在合同中與借款人約定對借款人相關(guān)賬戶實施監(jiān)控，必要時可約定專門的貸款發(fā)放賬戶和（）。A、資金回籠帳戶B、支付帳戶C、還款準備金帳戶D、借款人帳戶正確答案：C25、下列對借款人在借款合同中承諾內(nèi)容描述不正確的是：（）。A、貸款項目及其借款事項符合法律法規(guī)的要求B、及時向貸款人提供完整、真實、有效的材料C、配合貸款人對貸款的相關(guān)檢查D、進行合并、分立、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、對外投資、實質(zhì)性增加債務融資等重大事項后應及時告知貸款人正確答案：D26、借款人自主支付是指貸款人根據(jù)借款人的（）申請將貸款資金發(fā)放至（）賬戶后，由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對手。A、提款，交易對手B、提款，借款人C、貸款，交易對手D、貸款，借款人正確答案：B27、下列風險應對策略是針對什么信息科技風險：“制定信息科技運維環(huán)境的維護和管理制度，確保信息科技運行在一個穩(wěn)定的環(huán)境中；”A、信息科技運維環(huán)境風險B、信息科技事件管理風險C、信息科技容量管理風險D、信息科技備份管理風險正確答案：A28、大額不良貸款報備制度指的是（）的貸款。A、包括新增不良貸款和不良貸款上調(diào)為關(guān)注類的貸款B、僅指新增不良貸款C、下調(diào)為損失類的貸款D、新增關(guān)注類貸款正確答案：A29、不良資產(chǎn)不包括哪項（）。A、損失B、可疑C、關(guān)注D、次級正確答案：C30、模型評級中定性風險評價不包含以下哪項內(nèi)容（）。A、客戶經(jīng)營信息B、客戶財務信息C、行業(yè)信息D、宏觀經(jīng)濟環(huán)境正確答案：B31、在已批準授信申請任務的“申報審查意見”標簽項下，顯示內(nèi)容包括（）角色對授信申請的完整性、合規(guī)性審查出具的意見。A、專職審批人B、授信審查員C、客戶經(jīng)理主管D、客戶經(jīng)理正確答案：B32、以下哪些貸款期限屬于短期（）。A、3-6個月B、1-3年C、3-5年D、5年以上正確答案：A33、"分行的信貸系統(tǒng)流程用戶須使用（），非流程用戶可使用靜態(tài)口令。"A、動態(tài)口令卡B、靜態(tài)密碼C、非動態(tài)口令卡D、其他密碼正確答案：A34、某企業(yè)主營蔬菜加工，應屬于以下哪個行業(yè)門類（）。A、農(nóng)、林、牧、漁業(yè)B、居民服務、修理和其他服務業(yè)C、制造業(yè)D、租賃和商務服務業(yè)正確答案：C35、香港、澳門地區(qū)公司擔保授信業(yè)務的法律合同文本的簽署和抵（質(zhì)）押登記手續(xù)的辦理屬于（）見證范圍。A、兼職實地見證員B、專職實地見證員C、二級實地見證D、一級實地見證正確答案：D36、對某個押品進行外部估值，選外部評估機構(gòu)時，下列說法正確的是（）。A、對于列入黑名單的評估機構(gòu)，不能從評估機構(gòu)名單中列示，但可以手工填入B、輸入外部機構(gòu)相關(guān)信息，包括組織機構(gòu)代碼等，可以查詢到全國評估機構(gòu)名單C、“黑名單“準入狀態(tài)經(jīng)審批修改改為“已準入”后，可正常選擇該機構(gòu)進行估值D、對于列入黑名單的評估機構(gòu)，可以在評估機構(gòu)名單中查到，但無法選擇正確答案：C37、在實地見證過程中，（）如在現(xiàn)場發(fā)現(xiàn)風險預警信號，應按風險預警規(guī)定發(fā)起預警。A、實地見證員B、客戶經(jīng)理主管C、實地見證人員D、主辦客戶經(jīng)理正確答案：C38、流貸管理辦法中規(guī)定貸款人應根據(jù)借款人經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務特征及應收賬款、存貨、應付賬款、資金循環(huán)周期等要素測算其營運資金需求，綜合考慮借款人（）、擔保等因素，合理確定貸款結(jié)構(gòu)，包括金額、期限、利率、擔保和還款方式等。A、現(xiàn)金流B、負債C、還款能力D、以上均正確正確答案：D39、年報審計意見為否定意見的，我行客戶評級級別限定不超過（）級。A、BBB+B、BBBC、BB+D、CCC正確答案：C40、若分行企業(yè)征信系統(tǒng)用戶超過當?shù)厝嗣胥y行規(guī)定的用戶數(shù)量，分行風險管理部應向當?shù)厝嗣胥y行征信管理部門（）增加用戶數(shù)。A、報告B、請示C、申請D、說明正確答案：C41、下列風險描述是針對什么信息科技風險：“在知識產(chǎn)權(quán)獲取、使用、保護等過程中的不確定因素所帶來的影響?！盇、信息科技知識產(chǎn)權(quán)風險B、信息科技合規(guī)風險C、信息科技外包生命周期管理風險D、信息科技業(yè)務連續(xù)性計劃實施風險正確答案：A42、下列何種情形，無需由外部評估機構(gòu)進行價值評估：()A、法律法規(guī)及政策規(guī)定、人民法院、仲裁機關(guān)等要求必須由外部評估機構(gòu)估值的B、估值技術(shù)性要求較高的C、監(jiān)管部門要求由外部評估機構(gòu)估值的D、交易價格公開、透明，估值技術(shù)性要求不高的正確答案：D43、對貸款進行分類時，要以評估（）為核心，把借款人的正常營業(yè)收入作為貸款的主要還款來源。A、借款人的還款能力B、借款人的還款意愿C、擔保人的還款能力D、貸款償還的法律責任正確答案：A44、（）應編制《華夏銀行信貸業(yè)務案卷目錄》。A、終結(jié)區(qū)B、擬銷毀檔案C、移交檔案D、執(zhí)行區(qū)正確答案：A45、貸款人應加強貸款資金發(fā)放后的管理，通過（）現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)測，分析借款人經(jīng)營、財務、信用、支付、擔保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人償債能力的風險因素。A、定期與不定期B、持續(xù)與臨時C、長期與短期D、常規(guī)與特定正確答案：A46、客戶直接向我行提出的異議申請。經(jīng)核實，確屬我行數(shù)據(jù)上報有誤的。分行異議處理員應填寫（），由總行完成數(shù)據(jù)修改.A、《企業(yè)征信系統(tǒng)異議調(diào)整申請表》B、《企業(yè)征信異議調(diào)整申請表》C、《企業(yè)征信系統(tǒng)異議申請表》D、《企業(yè)征信客戶異議調(diào)整申請表》正確答案：A47、目前我行可以外包的業(yè)務范圍不包括：（）A、信息科技B、公司業(yè)務C、個人業(yè)務D、會計業(yè)務正確答案：B48、出現(xiàn)影響借款人償債能力的不利因素，借款人經(jīng)營活動產(chǎn)生的償債現(xiàn)金不足以歸還債務，但借款人能通過可靠的融資、投資活動獲得償債現(xiàn)金，或認為通過追償擔保等手段能保證償還貸款本息，我行信貸資產(chǎn)價值不會發(fā)生損失的貸款應分類為（）。A、可疑類B、次級類C、關(guān)注類D、正常類正確答案：C49、異議信息是指由我行上報經(jīng)人民銀行征信中心加載進入企業(yè)征信系統(tǒng)后，（）認為與其真實情況不符并提出異議的信息。A、擔保人B、借款人C、借款人或擔保人D、客戶正確答案：C50、鐵路系統(tǒng)的附屬中學所屬行業(yè)為（）。A、交通運輸、倉儲和郵政業(yè)B、居民服務、修理和其他服務業(yè)C、教育D、衛(wèi)生和社會工作正確答案：C51、采用借款人自主支付的，貸款人應要求借款人定期匯總報告貸款資金（）情況，并通過賬戶分析、憑證查驗、現(xiàn)場調(diào)查等方式核查貸款支付是否符合約定（）。A、支付，用途B、支付，方式C、領(lǐng)用，用途D、領(lǐng)用，方式正確答案：A52、核心系統(tǒng)作業(yè)中心貸款業(yè)務組機構(gòu)代碼、人行征信機構(gòu)代碼及其他申請材料由分行相關(guān)（）提供。A、風險管理部B、業(yè)務主管部門C、公司業(yè)務部D、授信審批部正確答案：B53、各機構(gòu)在錄入本行信貸管理系統(tǒng)中企業(yè)客戶資料時（）中征碼（原貸款卡編碼）。A、不再錄入B、不必錄入C、仍錄入D、不錄入正確答案：C54、固定資產(chǎn)貸款人應通過（）受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的（）進行管理與控制。A、借款人，支付B、借款人，發(fā)放C、貸款人，發(fā)放D、貸款人，支付正確答案：D55、以下哪項不屬于放款前檔案要件類的是（）。A、抵（質(zhì)）押物評估報告B、法定代表人的授權(quán)委托書C、授信業(yè)務申請書D、抵（質(zhì)）押人有權(quán)決策機構(gòu)同意抵（質(zhì)）押的證明文件正確答案：A56、分行系統(tǒng)管理員發(fā)生變更后，分行風險管理部應在（）個工作日內(nèi)填寫《企業(yè)征信系統(tǒng)用戶管理員調(diào)整表》，加蓋公章后上報總行風險管理部，由總行完成用戶審批及調(diào)整工作。A、5B、10C、7D、3正確答案：D57、我行違約定義規(guī)定，“債務人對我行的實質(zhì)性信貸債務逾期()天以上”認定為違約。A、30B、180C、60D、90正確答案：D58、貸款人應加強貸款資金發(fā)放后的管理，通過定期與不定期現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)測，分析借款人經(jīng)營、財務、信用、支付、擔保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人（）的風險因素。A、財務狀況B、融資能力C、信用狀況D、償債能力正確答案：D59、從（）年起，我國全面實行貸款五級分類制度。A、2002B、2003C、2000D、2001正確答案：A60、關(guān)于信貸管理系統(tǒng)客戶經(jīng)營信息錄入規(guī)范中，有關(guān)企業(yè)人數(shù)、營業(yè)收入、資產(chǎn)規(guī)模的說法不正確的有（）。A、從業(yè)人數(shù)錄入單位為"人"，營業(yè)收入錄入單位為"萬元"B、從業(yè)人員，是指上一完整年度期末的從業(yè)人員數(shù)，也可用全年平均人員數(shù)代替C、若新建企業(yè)無銷售收入，可按零錄入D、資產(chǎn)規(guī)模、營業(yè)收入是指上一完整年度期末的資產(chǎn)規(guī)模、營業(yè)收入正確答案：C二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、抵質(zhì)押品憑證結(jié)清出庫包括()A、抵質(zhì)押品覆蓋的授信業(yè)務敞口余額已全部結(jié)清，授信業(yè)務對應的抵質(zhì)押品憑證全部出庫；B、以多個特別授信擔保方式的抵質(zhì)押品為同一份主合同擔保的，主合同項下用信發(fā)生部分還款，需部分釋放抵質(zhì)押品憑證、且綜合價值不高于部分還款金額的。正確答案：AB2、在實地見證過程中，實地見證人員對發(fā)現(xiàn)的明顯異常事項，應及時向（）匯報。A、客戶經(jīng)理主管B、放款中心主任C、兼職實地見證員所屬部門負責人正確答案：ABC3、我行主擔保不接受下列質(zhì)押物：A、已為除我行外的其他債權(quán)人設定他項權(quán)利的質(zhì)押財產(chǎn)B、養(yǎng)老金C、授信申請人自身的股權(quán)D、未經(jīng)確認的單位定期存單正確答案：ABCD4、《華夏銀行公司授信業(yè)務放款條件/補充資料落實情況確認表》的適用范圍包括：A、授信批復通知書中屬于放款審核崗無法有效確認的授信用途B、授信審批環(huán)節(jié)允許在放款前補充提供的部分客戶資料C、授信批復通知書中屬于放款審核崗無法有效確認的批復要素D、授信批復通知書中屬于放款審核崗無法有效確認的放款條件正確答案：ABCD5、對尚有一般授信業(yè)務余額的公司授信客戶，出現(xiàn)哪些事件，需要進行評級更新（）。A、客戶出現(xiàn)緊急預警信號B、客戶發(fā)布新的年度財務數(shù)據(jù)C、客戶發(fā)生違約重生D、客戶法人代表及主要管理人員涉嫌重大貪污、受賄、舞弊、抽逃資本金等違法經(jīng)營案件正確答案：ABCD6、放款主管應確認包括但不限于（），在信貸業(yè)務管理系統(tǒng)中錄入放款審批意見，生成、打印《放款通知書》A、定價結(jié)果、額度領(lǐng)用、資金頭寸已落實（如需），B、放款條件已落實，C、放款審核崗已錄入明確的審核意見，D、確認信貸檔案已移交E、放款資料合法、合規(guī)、完整、一致，正確答案：ABCDE7、（）負責準備實地見證資料，辦理相關(guān)審批手續(xù)，進行實地見證操作，客觀、真實、完整填寫《華夏銀行公司信貸業(yè)務實地見證確認書》。（）現(xiàn)場協(xié)同客戶經(jīng)理完成實地見證。A、放款審核員B、客戶經(jīng)理主管C、實地見證員D、客戶經(jīng)理正確答案：CD8、根據(jù)風險程度不同，授信分為（）和（）授信A、特別授信B、一般授信C、擔保授信D、信用授信正確答案：AB9、抵質(zhì)押品憑證出入庫管理包括抵質(zhì)押品憑證出入庫（）A、登記B、盤庫C、檢查監(jiān)督D、操作與審批E、對賬正確答案：ABCDE10、實地見證人員在《華夏銀行公司信貸業(yè)務實地見證確認書》中簽字確認后，（）收集實地已見證簽署的法律合同文本、抵質(zhì)押登記證明原件等見證資料，一并移交（）進行審核并在確認書中填寫審核意見，并由（）交由（）進行放款審核。A、客戶經(jīng)理B、放款審核員C、客戶經(jīng)理主管D、實地見證員正確答案：ABC11、以下哪些抵押物，必須購買財產(chǎn)保險：A、在建工程B、工業(yè)、倉儲用房C、為法人客戶授信業(yè)務（不含小微客戶）提供抵押的商業(yè)用房D、磚木結(jié)構(gòu)居住用房正確答案：ABCD12、分行權(quán)限內(nèi)業(yè)務數(shù)據(jù)調(diào)整包括：（）、（）和（）。A、變更賬戶管戶權(quán)B、授信經(jīng)辦行C、劃轉(zhuǎn)存量業(yè)務D、業(yè)務數(shù)據(jù)正確答案：ABC13、下列哪些業(yè)務屬于業(yè)務外包中的信息科技活動：（）A、銀行卡制卡外包B、影像切片錄入外包C、信用卡申請表錄入外包D、業(yè)務數(shù)據(jù)分析與處理外包E、業(yè)務支持系統(tǒng)外包正確答案：ABCDE14、風險報告是指報告單位根據(jù)規(guī)定的（），對本單位總體風險、各類風險及相關(guān)風險專項管理情況進行說明與分析，并按照規(guī)定的路線進行報送的報告。A、頻率B、程序C、要求D、內(nèi)容正確答案：ABD15、實地見證前，實地見證員需根據(jù)（）獨立審核準備見證簽署的授信法律合同文本內(nèi)容等。A、有權(quán)審批人審批意見B、客戶經(jīng)理主管C、專職審批人員意見D、授信批復通知書正確答案：AD16、下列抵（質(zhì)）押物須由我行認可的資產(chǎn)評估機構(gòu)進行外部價值評估，并出具評估報告。A、以出讓方式設立的建設用地使用權(quán)B、建筑物及其他土地附著物C、農(nóng)村集體經(jīng)營性建設用地使用權(quán)、農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權(quán)D、依法可以轉(zhuǎn)讓的注冊商標專用權(quán)、著作權(quán)、專利權(quán)中的財產(chǎn)權(quán)正確答案：ABCD17、放款環(huán)節(jié)，客戶經(jīng)理主管應包括但不限于（）A、審核客戶經(jīng)理提交的放款申請及授信批復通知書有關(guān)批復要素、放款條件、授信用途的落實情況，未落實或未正確落實的退回客戶經(jīng)理補充。B、審核客戶經(jīng)理提交的放款資料真實性、合規(guī)性、完整性、一致性。審核授信調(diào)查、審批環(huán)節(jié)形成的授信資料的真實性、合規(guī)性、完整性、一致性。C、審核企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢結(jié)果。D、審核《華夏銀行公司授信業(yè)務實地見證確認書》或《華夏銀行小微客戶授信業(yè)務實地見證確認書》及見證環(huán)節(jié)查詢打印的佐證資料等放款資料。E、審核借款人、擔保人（保證人、出質(zhì)人、抵押人）的信用記錄。正確答案：ABCDE18、以下表述正確的是（）A、放款申請日前（含當日），經(jīng)營單位應分別查詢反洗錢和反恐融資名單以及客戶洗錢風險等級，并將《華夏銀行反洗錢系統(tǒng)查詢申請/結(jié)果確認單》掃描上傳至信貸業(yè)務管理系統(tǒng)，提交放款中心。B、經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)客戶涉及我國政府、各級監(jiān)管部門、聯(lián)合國安理會制裁等限制交易的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單，一律不得放款。C、經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)客戶相比授信審批階段存在風險等級遷徙為較高風險、高風險等惡化情形的、或發(fā)現(xiàn)客戶涉及其他反洗錢名單新增的，應立即暫停放款，按照放款流程處理，相關(guān)情況及時反饋本級行反洗錢管理部門。D、放款申請日以信貸系統(tǒng)中放款任務提交放款審核崗（個貸放款復核崗）之日為準；如有多次修改退回的，以最終放款前最后一次提交為放款申請日。E、總行信貸系統(tǒng)開通反洗錢查詢功能并通知執(zhí)行后，在信貸系統(tǒng)完成反洗錢查詢。正確答案：ABCDE19、總行及分行有關(guān)單位（）信貸檔案，須填寫《華夏銀行信貸檔案查（調(diào)）閱審批單》，經(jīng)本級首席風險官或其授權(quán)人簽字審批后辦理。A、調(diào)閱B、查閱C、復印D、移交正確答案：ABC20、非零售客戶評級的應用包括（）。A、貸后管理B、風險報告C、授信準入D、風險預警正確答案：ABCD三、判斷題（共20題，每題1分，共20分）1、貿(mào)易融資業(yè)務、供應鏈金融業(yè)務的結(jié)清出庫，經(jīng)營機構(gòu)在提交放款中心前須經(jīng)貿(mào)易金融部門負責人審核。A、正確B、錯誤正確答案：A2、對信貸檔案形成部門未移交的信貸檔案、客戶資料，應設置具備檔案保管條件的專柜，整理后集中上鎖保管。A、對B、錯正確答案：A3、放款中心、經(jīng)營機構(gòu)應分別建立《華夏銀行授信業(yè)務抵質(zhì)押品憑證交接登記簿》記錄交接辦理過程，并納入定期檢查范圍。A、正確B、錯誤正確答案：A4、客戶評級特例調(diào)整項是評級模型定量指標和定性指標未覆蓋的風險因素。A、正確B、錯誤正確答案：A5、授信客戶，是指與我行建立信用關(guān)系的依法設立的法人或其他經(jīng)濟組織A、正確B、錯誤正確答案：A6、以出讓方式設立的建設用地使用權(quán)設定抵押權(quán)的，該土地上建筑物及其他地上附著物（如有）必須一并抵押。A、正確B、錯誤正確答案：A7、商業(yè)銀行應結(jié)合本行業(yè)