2023年上半年湖北人身險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展報(bào)告（發(fā)布版）

自律維權(quán)協(xié)調(diào)交流宣傳僅供行業(yè)內(nèi)部參考，請(qǐng)勿外傳新機(jī)構(gòu)新氣象成就新建樹！隨著我國(guó)金融監(jiān)管體系邁入新格局，更科學(xué)高效的監(jiān)管格局初現(xiàn)端倪。湖新理念新實(shí)踐培育新文化！湖北保險(xiǎn)業(yè)認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的二十大精神，聚焦保險(xiǎn)業(yè)政治性、人民性，積極開展新時(shí)代新征程賦予新使命！湖北保險(xiǎn)業(yè)將以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，堅(jiān)守初心、保持定力、寫中國(guó)式現(xiàn)代化湖北實(shí)踐的金融新篇章！1/16錄/36保險(xiǎn)社會(huì)責(zé)任/36/68/68234行業(yè)發(fā)展概況保險(xiǎn)業(yè)整體發(fā)展平穩(wěn)產(chǎn)壽賠付支出接近2023年上半年原保險(xiǎn)保費(fèi)收入720622.5%77.5%24848財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)人身險(xiǎn)50482023年上半年原保險(xiǎn)賠付支出44.8%55.2%財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)人身險(xiǎn)41035保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)情況保險(xiǎn)業(yè)收入和賠付支出穩(wěn)步增長(zhǎng)凈資產(chǎn)略微收減2023年上半年，保險(xiǎn)業(yè)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入同比增長(zhǎng)12.5%，較2019年上半年增長(zhǎng)25.5%。原保險(xiǎn)賠付支出同比增長(zhǎng)保險(xiǎn)業(yè)原保費(fèi)收入、賠付支出及凈資產(chǎn)變化單位：億元2553712.5%3205428481623217.8%9151776822958 290962808429096原保險(xiǎn)保費(fèi)收入原保險(xiǎn)賠付支出保險(xiǎn)業(yè)凈資產(chǎn)2019年上半年2022年上半年2023年上半年6保險(xiǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)情況11省保費(fèi)超千億11地跑贏全國(guó)廣東、北京、浙江、上海、湖北、深圳、遼寧、大連、廈門、寧夏。北京勢(shì)頭最猛，同比增長(zhǎng)24.6%，上海同比增長(zhǎng)2023年上半年原保險(xiǎn)保費(fèi)收入蘇東東京江原保險(xiǎn)保費(fèi)收入3082294019371898188615921533140613871356107698996175 原保險(xiǎn)保費(fèi)收入同比增幅（%）全國(guó)線74.0%1597619.2%36874395人身險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)情況4.0%1597619.2%36874395保費(fèi)收入平穩(wěn)增長(zhǎng)賠付支出增速高于收入2023年上半年，人身險(xiǎn)公司原保險(xiǎn)保費(fèi)收入23276億元，同比增長(zhǎng)13.8%。其中：壽險(xiǎn)18670億元，同比增長(zhǎng)人身險(xiǎn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入16.9%1867041844350288256壽險(xiǎn)健康險(xiǎn)意外險(xiǎn)2022年上半年2023年上半年人身險(xiǎn)公司保費(fèi)收入與賠付支出情況13.8%232762044820448賠付支出賠付支出2023年上半年2022年上半年8人身險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)情況各省市人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展態(tài)勢(shì)向好15個(gè)地區(qū)增速高于全國(guó)均線深圳、山西、遼寧、天津、青島、大連、寧波、廈門、寧夏，其中北京和上海增速均達(dá)到26.4%，遙2023年上半年人身險(xiǎn)保費(fèi)收入蘇東京東江川南人身險(xiǎn)保費(fèi)收入同比增幅9行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管形勢(shì)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局正式揭牌國(guó)家金融監(jiān)督管理總局5月18日正式揭牌，省市兩級(jí)派繼2018年中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)組建之后，金融監(jiān)管格局又迎金融監(jiān)管、促進(jìn)實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管全覆蓋的重大行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管形勢(shì)上半年市場(chǎng)回暖業(yè)務(wù)穩(wěn)步增長(zhǎng)利率中樞下行凸顯產(chǎn)品競(jìng)力今年以來(lái)，得益于市場(chǎng)需求逐步恢復(fù)，生產(chǎn)供給持續(xù)增加，就業(yè)物價(jià)總體穩(wěn)定，居民收入平穩(wěn)增長(zhǎng)。上半險(xiǎn)企做好資產(chǎn)負(fù)債管理的同時(shí)，積極應(yīng)對(duì)利率中樞功夫，在堅(jiān)守底線的前提下勇于投入創(chuàng)新產(chǎn)品，增厚競(jìng)行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管形勢(shì)上半年人民幣貸款增加15.73萬(wàn)億元，同比多增2.02萬(wàn)億元；其中6月單月增加3.05萬(wàn)億元，同行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管形勢(shì)金融監(jiān)管總局就稅延養(yǎng)老保險(xiǎn)試點(diǎn)與個(gè)人養(yǎng)老金銜接征求意見征求意見稿提出稅延養(yǎng)老保險(xiǎn)金融監(jiān)管總局要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)全面自查，摸清網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)7月5日《上海證券報(bào)》消息，金融監(jiān)管總局近日下發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)第三方合作中網(wǎng)絡(luò)和數(shù)據(jù)安全管理的通金融監(jiān)管總局將稅優(yōu)政策擴(kuò)至全部主流健康險(xiǎn)種，于8月1日起實(shí)施7月6日，金融監(jiān)管總局發(fā)文規(guī)定，符合一定要求的醫(yī)療保險(xiǎn)、長(zhǎng)期護(hù)理保險(xiǎn)和疾病保險(xiǎn)均可享受稅收優(yōu)惠政策；擴(kuò)大產(chǎn)品被保險(xiǎn)人群行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管形勢(shì)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)征集業(yè)內(nèi)意見形成《償二代二期規(guī)則執(zhí)行難點(diǎn)及對(duì)策建議(征求意見稿)》報(bào)告，其中包本補(bǔ)充的需求提高然而受限較多、二期規(guī)則下核心償付能力充足率降低過(guò)快等15個(gè)執(zhí)行難點(diǎn)，提出建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)在行業(yè)示范條款分為標(biāo)準(zhǔn)化程度較高的公共條款和險(xiǎn)企可自行調(diào)整表述的自定義條款，《定期壽險(xiǎn)示范條款》和投資資產(chǎn)規(guī)模合計(jì)23.86萬(wàn)億元，增長(zhǎng)率9.96%。保險(xiǎn)資金整體保持以利率債、信用行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管形勢(shì)以前，市場(chǎng)上遍布結(jié)算利率超過(guò)5%的萬(wàn)能險(xiǎn)產(chǎn)品，但今年以來(lái)，各大中小型險(xiǎn)企紛紛下調(diào)萬(wàn)能險(xiǎn)結(jié)算利率，下調(diào)幅度在場(chǎng)上的萬(wàn)能險(xiǎn)結(jié)算利率集中在4%-4.5%之間，更有一些萬(wàn)能新華社記者7月21日從醫(yī)保局獲悉，醫(yī)保局指導(dǎo)地方按程序?qū)⒎蠗l件的醫(yī)療服務(wù)項(xiàng)目納入醫(yī)保支付范圍，基本滿足包括老年人在內(nèi)的參保人員就醫(yī)需求，并在政策上明確陪護(hù)費(fèi)、護(hù)工費(fèi)、洗理費(fèi)等生活服個(gè)人養(yǎng)老金保險(xiǎn)產(chǎn)品已從4月的32款增加至39款，新增的7款產(chǎn)品分別來(lái)自人保壽險(xiǎn)、泰康人壽、友邦人壽、泰康養(yǎng)行業(yè)動(dòng)態(tài)和監(jiān)管形勢(shì)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至6月28日，年內(nèi)有1023家保險(xiǎn)公司分監(jiān)管窗口指導(dǎo)各險(xiǎn)企在7月底前下架定價(jià)利率高于3%的監(jiān)管窗口指導(dǎo)各險(xiǎn)企在7月底前下架定價(jià)利率高于3%的人身險(xiǎn)產(chǎn)品 地方監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作部署要求，不斷提升服務(wù)品質(zhì)，著力防范化在一系列經(jīng)濟(jì)政策持續(xù)發(fā)力下，市場(chǎng)隨經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇景氣度提升。在行業(yè)人力規(guī)模降幅收窄、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)需求回暖以及個(gè)險(xiǎn)、銀保和經(jīng)代渠道增計(jì)規(guī)模保費(fèi)1207億元，同比增長(zhǎng)12.5%。湖北人身險(xiǎn)業(yè)已經(jīng)進(jìn)入新一輪 總保費(fèi)概況市場(chǎng)需求提振驅(qū)動(dòng)保費(fèi)增長(zhǎng)在當(dāng)前低利率環(huán)境下，保險(xiǎn)產(chǎn)品預(yù)定利率由3.5%下調(diào)到3.0%，銀行存款利率下調(diào)等背景下，居民對(duì)儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品2023年上半年湖北分渠道保費(fèi)單位：億元渠道累計(jì)規(guī)模保費(fèi)同比保費(fèi)貢獻(xiàn)占比個(gè)險(xiǎn)568.815.5%47.1%銀保555.310.9%46.0%團(tuán)險(xiǎn)51.7-6.5%4.3%經(jīng)代25.847.5%2.1%電銷6.2-9.7%0.5%合計(jì)1207.812.5%- 各地市保費(fèi)概況一主多副平穩(wěn)增長(zhǎng)湖北各地市上半年規(guī)模保費(fèi)情況單位：億元24.2%14.9%14.8%14.9%8.7%5.4%8.5%3.8%6.7%6.0%7.5%8.6%8.7%5.4%8.5%3.8%0.8%武漢宜昌襄陽(yáng)荊州十堰荊門黃石黃岡孝感隨州鄂州咸寧恩施潛江仙桃天門2022年上半年2023年上半年同比增長(zhǎng)2022年上半年392.882.491.288.360.748.538.872.456.621.115.831.339.510.813.29.82023年上半年487.794.689.491.665.951.741.177.861.523.318.133.735.710.913.910.68.7%3.4%2.2%600.8534.7523.1552.7-11.9%8.7%3.4%2.2%600.8534.7523.1552.7-11.9% 新單保費(fèi)概況新單市場(chǎng)持續(xù)增長(zhǎng)半年業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)近五年上半年新單保費(fèi)情況單位：億元20.0%593.8593.82019年上半年2020年上半年2021年上半年2022年上半年2023年上半年新單保費(fèi)新單保費(fèi)同比 各公司概況規(guī)模新單雙增長(zhǎng)2023年上半年各公司保費(fèi)情況單位：億元公司累計(jì)規(guī)模保費(fèi)累計(jì)新單保費(fèi)2022年上半年2023年上半年同比增長(zhǎng)2022年上半年2023年上半年同比增長(zhǎng)中國(guó)人壽152.9188.318.8%53.869.522.6%平安人壽127.4148.914.4%19.936.345.2%泰康人壽73.281.310.0%30.535.113.1%富德生命68.877.110.8%47.551.98.5%中郵人壽45.163.428.9%23.329.721.5%太保壽險(xiǎn)64.360.2-6.8%22.118.4-20.1%和諧健康64.957.5-12.9%64.250.8-26.4%其他476.7531.210.3%291.4309.25.8% 人力發(fā)展概況人力規(guī)模降幅收窄人均產(chǎn)能逐年提升近五年上半年湖北行業(yè)人力規(guī)模單位：萬(wàn)人32.11.1%32.1-7.9%-7.9%29.529.5-19.5%23.8-19.5%23.8-29.3%-29.3%16.816.813.4-20.5%13.42019年上半年2020年上半年2021年上半年2022年上半年2023年上半年規(guī)模人力同比近五年上半年人均新單產(chǎn)能情況單位：萬(wàn)元-18.7%-18.7%18.518.54.4%17.717.722.5-27.0%22.5-27.0%32.932.9-46.2%-46.2%-36.8%-36.8%45.045.02019年上半年2020年上半年2021年上半年2022年上半年2023年上半年人均產(chǎn)能人均產(chǎn)能同比2023年上半年個(gè)險(xiǎn)新單保費(fèi)市場(chǎng)前十單位：億元2023年上半年個(gè)險(xiǎn)新單保費(fèi)市場(chǎng)前十單位：億元中國(guó)人壽平安人壽泰康人壽太平人壽太保壽險(xiǎn)富德生命新華人壽人保2023年上半年個(gè)險(xiǎn)新單保費(fèi)2023年上半年個(gè)險(xiǎn)新單同比個(gè)險(xiǎn)新單驅(qū)動(dòng)明顯頭部公司貢獻(xiàn)集中2023年上半年，個(gè)險(xiǎn)渠道實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)568.8億元，其中新單保費(fèi)占比27.3%年份新單續(xù)期規(guī)模2023年上半年155.4413.4568.82022年上半年109.2383.4492.6同比42.3%7.8%15.5% 個(gè)險(xiǎn)-新單保費(fèi)地區(qū)分布16地新單同比齊增長(zhǎng)各地域發(fā)展不均衡2023年上半年，湖北省內(nèi)16個(gè)地區(qū)個(gè)險(xiǎn)新單實(shí)現(xiàn)同比正增長(zhǎng)，市場(chǎng)個(gè)險(xiǎn)新單保費(fèi)整體呈上升趨勢(shì)。武漢、宜昌、2023年上半年各地區(qū)新單保費(fèi)及同比62.261.0%單位：億元61.0%53.8%42.5%40.5%47.4%42.5%40.5%40.9%35.2%27.4%34.7%32.6%31.2%29.8%40.9%35.2%27.4%34.7%32.6%31.2%23.7%25.3%24.1%23.7%25.3%14.87.9%10.59.49.17.9%10.59.49.17.76.34.72.92.74.07.76.34.72.92.7武漢宜昌襄陽(yáng)十堰荊州黃岡荊門孝感黃石咸寧恩施隨州鄂州潛江仙桃天門2023年各地區(qū)新單同比 個(gè)險(xiǎn)-業(yè)務(wù)品質(zhì)業(yè)務(wù)品質(zhì)持續(xù)好轉(zhuǎn)超半數(shù)公司繼續(xù)率超90%2023年上半年個(gè)險(xiǎn)13個(gè)月繼續(xù)率前十公司公司2022年2023年同比太平人壽95.7%98.0%2.3pt中宏人壽91.8%97.5%5.6pt光大永明91.0%97.4%6.4pt大都會(huì)人壽91.9%97.2%5.4pt泰康養(yǎng)老96.7%96.9%0.2pt同方全球76.7%96.8%20.0pt交銀人壽90.1%96.5%6.5pt信泰人壽92.3%96.2%3.9pt恒大人壽89.9%95.7%5.8pt新華人壽90.9%95.6%4.7pt2023年上半年個(gè)險(xiǎn)13個(gè)月繼續(xù)率公司數(shù)量分布單位：個(gè)743[0,80%)[80%，85%）[85%，90%）[90%，95%）[95%,100%) 個(gè)險(xiǎn)-人力發(fā)展個(gè)險(xiǎn)人力持續(xù)下滑人力破萬(wàn)僅剩5家2023年上半年度末人力排名前十公司排名公司人力同比1泰康人壽22616-27.0%2中國(guó)人壽20931-20.1%3太平人壽18621-11.3%4平安人壽15746-36.8%5太保壽險(xiǎn)10135-21.0%6新華人壽7896-29.5%7陽(yáng)光人壽3610-22.5%8人保壽險(xiǎn)3529-34.3%9富德生命2378-36.8%平安健康2026279.4%其它1457311.9%合計(jì)122061-22.3%2023年上半年各公司人力占比18.5%18.5%27.9%17.1%8.3%15.3%12.9%泰康人壽中國(guó)人壽太平人壽平安人壽太保壽險(xiǎn)其它續(xù)期：27.3%銀保-整體業(yè)務(wù)情況續(xù)期：27.3%新單持平續(xù)期猛增半年業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)增費(fèi)193.5億元，同比增長(zhǎng)41.2%。從新單、續(xù)期占比來(lái)看，銀保期繳轉(zhuǎn)型效果明顯，續(xù)期規(guī)模增長(zhǎng)，續(xù)期保費(fèi)占比上半年保費(fèi)及同比363.9363.9361.8-0.6%-0.6%137.0193.541.2%137.0193.5500.9555.3500.910.9%2022年上半年2023年上半年同比上半年銀保新單、續(xù)期占比續(xù)期：續(xù)期：34.8%65.2%2022年2023年9750%以下（0%，50%）[50%,100%)100%以上9750%以下（0%，50%）[50%,100%)100%以上前十險(xiǎn)企競(jìng)爭(zhēng)激烈過(guò)半公司實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)2023年上半年新單保費(fèi)前十公司2023年上半年保費(fèi)增速分布排名公司保費(fèi)份額同比1和諧健康50.213.90%-21.10%2富德生命42.211.70%3.60%3大家人壽37.410.30%2.40%4中郵人壽29.28.10%25.80%5恒大人壽5.30%46.90%6國(guó)華人壽17.74.90%89.10%7人保健康15.74.30%11.70%8前海人壽14.23.90%620.10%9人保壽險(xiǎn)12.53.50%-5.60%中國(guó)人壽11.93.30%123.40%期繳大幅提升前十公司均實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)上半年期繳同比上半年躉交同比-21.0%+53.0%-21.0%264.395.7146.3208.82022年2023年2022年2023年2023年上半年新單期繳排名前十公司15.411.78.98.06.76.34.84.223.8+34.4%+146.8%+14.6%+157.7%+41.3%+50.9%+32.3%+38.4%+36.7%+147.8%郵政仍為主力渠道農(nóng)行期繳同比翻倍郵政建行農(nóng)行工行招行交行中行其他上半年渠道期繳保費(fèi)24789655536422023年2022年2023年上半年各渠道期繳保費(fèi)占比其它,24.5%郵政,38.9%工行,9.6%農(nóng)行,10.4%建行,16.6%武漢新單穩(wěn)步提升地市銀保持續(xù)承壓2023年上半年地市銀保新單保費(fèi)130.818.9%130.813.1%-21.4%28.2-12.7%27.112.9%-2.4%-5.1%22.922.527.022.922.5-4.2%19.6-4.0%-25.9%16.4-17.7%16.412.910.910.112.9-9.2%8.2-16.0%-7.5%4.44.84.4-0.1%-14.7%4.2武漢襄陽(yáng)荊州宜昌孝感黃岡十堰荊門恩施黃石隨州咸寧潛江仙桃鄂州天門2023年同比團(tuán)險(xiǎn)連續(xù)三年業(yè)務(wù)平臺(tái)超50億元2014-2023年上半年團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)情況單位：億元13.517.020.826.827.738.342.154.655.351.72014年2015年2016年2017年2018年2019年2020年2021年2022年2023年武漢市場(chǎng)份額提升地區(qū)發(fā)展不均衡全省共計(jì)7個(gè)地區(qū)實(shí)現(xiàn)團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)同比增長(zhǎng)，9個(gè)地區(qū)同比下降。其中正增長(zhǎng)前三地區(qū)為仙桃27.0%、天門26.3%、2023年上半年各地區(qū)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)及同比單位：億元25.725.4%24.5%13.0%27.0%26.3%25.4%24.5%13.0%21.8%-1.3%-9.3%21.8%-1.3%-9.3%-7.0%-47.5%-0.7%-47.5%-57.8%-59.4%-55.1%-57.8%-59.4%-73.2%4.14.84.12.22.02.02.00.80.30.32.22.02.02.00.8武漢黃岡荊州孝感咸寧十堰宜昌黃石荊門襄陽(yáng)仙桃天門隨州恩施鄂州潛江團(tuán)險(xiǎn)市場(chǎng)集中度高前十公司增長(zhǎng)顯著2023年上半年團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)前十公司18.3175.2%82.5% 70.0%82.5% 28.9% 28.9%25.7%0.2%4.2%0.2%9.1-54.0%-40.6%9.1-54.0%4.30.70.7中國(guó)人壽泰康養(yǎng)老太保壽險(xiǎn)人保壽險(xiǎn)平安養(yǎng)老泰康人壽合眾人壽人保健康新華人壽英大人壽近半數(shù)公司團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)同比增長(zhǎng)2023年上半年，全省42家經(jīng)營(yíng)團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的公司中，有20家公司保費(fèi)實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，其2023年上半年團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)增速前十公司公司保費(fèi)份額同比↓和諧健康1,2670.2%728%中意人壽0.1%256%大都會(huì)人壽50.0%207%合眾人壽10,6332.1%175%中郵人壽3,5830.7%160%百年人壽9260.2%105%招商信諾3480.1%88%國(guó)華人壽730.0%85%英大人壽6,5631.3%82%人保健康10,5762.0%70%2023年上半年團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)增速分布229650%以下(0%，50%](50%，100%]100%以上80.475.151.036.0兩核數(shù)據(jù)-新契約承保概況80.475.151.036.0半年新增百萬(wàn)客戶女性投保意愿明顯2023上半年分性別承保情況單位：萬(wàn)人、萬(wàn)件94.556.956.9被保人數(shù)量投保人數(shù)量承保件數(shù)被保人數(shù)量男性女性2023上半年分性別承保件數(shù)占比37.6%62.4%男性女性兩核數(shù)據(jù)-大單件數(shù)概況千萬(wàn)大單頻現(xiàn)兩全型產(chǎn)品為大單主流客戶資產(chǎn)配置的需求。保險(xiǎn)產(chǎn)品亦具有低風(fēng)險(xiǎn)、高保障特點(diǎn)，其“產(chǎn)品+服務(wù)”模式吸引了對(duì)安全性、穩(wěn)定性需求較2023年上半年大單件數(shù)單位：件8775[200萬(wàn),500萬(wàn))[500萬(wàn),1000萬(wàn))1000萬(wàn)及以上2023年上半年1000萬(wàn)及以上大單產(chǎn)品類型分布終身壽年金型19%兩全型76%公司躉交保費(fèi)（萬(wàn)元）公司公司躉交保費(fèi)（萬(wàn)元）公司期繳保費(fèi)（萬(wàn)元）平安養(yǎng)老100.0人保壽險(xiǎn)56.3人保壽險(xiǎn)37.7人保壽險(xiǎn)46.9平安養(yǎng)老11.3國(guó)聯(lián)人壽36.2泰康人壽10.1國(guó)聯(lián)人壽36.1泰康人壽9.4國(guó)聯(lián)人壽32.9泰康養(yǎng)老8.7人保壽險(xiǎn)31.4太平養(yǎng)老8.3人保壽險(xiǎn)30.6泰康人壽8.1國(guó)聯(lián)人壽28.1泰康人壽7.9國(guó)聯(lián)人壽24.0平安養(yǎng)老6.7太平人壽21.3泰康養(yǎng)老建信人壽21.3期繳躉交大單均超千萬(wàn)元重疾險(xiǎn)最大單達(dá)100萬(wàn)2023年上半年全險(xiǎn)種大單公司分布2023年上半年重疾險(xiǎn)大單公司分布公司躉交保費(fèi)（萬(wàn)元）公司期繳保費(fèi)（萬(wàn)元）人保壽險(xiǎn)2000.0太平人壽1662.5國(guó)聯(lián)人壽1200.0建信人壽1662.5富德生命1145.0人保壽險(xiǎn)1500.0泰康人壽1000.0中國(guó)人壽1000.0新華人壽1000.0人保壽險(xiǎn)1000.0新華人壽1000.0國(guó)聯(lián)人壽1000.0新華人壽1000.0國(guó)聯(lián)人壽1000.0富德生命1000.0國(guó)聯(lián)人壽1000.0人保壽險(xiǎn)1000.0國(guó)聯(lián)人壽900.0國(guó)華人壽1000.0中國(guó)人壽800.0國(guó)華人壽1000.0和諧健康800.040兩核數(shù)據(jù)-大額賠案概況單人賠付超千萬(wàn)高額理賠踐行保險(xiǎn)承諾2023年上半年大額賠付金額前十案例公司客戶信息性別客戶所在地實(shí)際賠付金額（萬(wàn)元）申請(qǐng)類型出險(xiǎn)原因主要賠付險(xiǎn)種男男女男女男女男男男41公司豁免保費(fèi)（萬(wàn)元）豁免件數(shù)件均（萬(wàn)元）公司豁免保費(fèi)（萬(wàn)元）豁免件數(shù)件均（萬(wàn)元）長(zhǎng)城人壽403.67.9中英人壽398.97.1工銀安盛351.07.0恒大人壽348.911.3陽(yáng)光人壽250.2416.1泰康養(yǎng)老216.27.2北大方正139.8216.7英大人壽78.420民生人壽57.0幸福人壽53.94.96家公司豁免保費(fèi)超千萬(wàn)彰顯保險(xiǎn)大愛2023年上半年保費(fèi)豁免前二十公司情況公司豁免保費(fèi)（萬(wàn)元）豁免件數(shù)件均（萬(wàn)元）平安人壽14010.122986.1太保壽險(xiǎn)2985.04856.2富德生命1989.12867.0同方全球1439.03314.3新華人壽1281.0239信泰人壽1081.39.1中國(guó)人壽918.911120.8百年人壽761.0977.8太平人壽729.0人保壽險(xiǎn)578.6966.042地區(qū)賠付金額（億元）賠付件數(shù)地區(qū)賠付金額（億元）賠付件數(shù)（萬(wàn)件）賠付件均（元）全省賠付52億元充分發(fā)揮保險(xiǎn)“穩(wěn)定器”作用金額及賠付件數(shù)最高，賠付金額23.7億元，占比45.4%；賠付件數(shù)59.1萬(wàn)件，占比53.4%。孝感賠付件均最高，超2023年上半年人身險(xiǎn)地區(qū)賠付情況地區(qū)賠付金額（億元）賠付件數(shù)（萬(wàn)件）賠付件均（元）43兩核數(shù)據(jù)-險(xiǎn)種賠付概況醫(yī)療重疾賠付金額占比73%保險(xiǎn)保障功能得以體現(xiàn)2023年上半年分險(xiǎn)種賠付金額占比2023年上半年分險(xiǎn)種賠付件數(shù)占比身故類25%重疾類32%傷殘類2%醫(yī)療類41%傷殘類傷殘類0%2%醫(yī)療類94%身故類醫(yī)療類94%4%類型賠付金額（億元）賠付件數(shù)（件）醫(yī)療類21.41038640重疾類16.822988身故類12.841709傷殘類400644賠付件數(shù)17.718.918.223.532.3賠付件數(shù)17.718.918.223.532.3未成年人風(fēng)險(xiǎn)高中年人賠付多男性略高于女性61及以上51-6041-5018-400-17賠付金額12.912.514.061及以上51-6041-5018-400-1745后援?dāng)?shù)據(jù)-猶豫期內(nèi)電話回訪成功率關(guān)注客戶回訪指標(biāo)提升客戶服務(wù)水平2023年上半年，湖北人身險(xiǎn)市場(chǎng)猶豫期內(nèi)電話回訪成功率中位數(shù)為99.8%，同比下降0.1個(gè)百分點(diǎn)。23家公司猶豫期內(nèi)電話回訪成功率高于行業(yè)中位數(shù)，15家公司猶豫期內(nèi)電話回訪成功率為100%。電子化回訪的普及和應(yīng)用讓回2023年上半年猶豫期內(nèi)電話回訪成功率超中位數(shù)公司公司2022年2023年同比公司2022年2023年同比中國(guó)人壽100.0%100.0%0.0%百年人壽100.0%100.0%0.0%太保壽險(xiǎn)100.0%100.0%0.0%同方全球96.9%100.0%3.1%平安人壽100.0%100.0%0.0%華泰人壽100.0%100.0%0.0%新華人壽100.0%100.0%0.0%泰康人壽99.9%100.0%0.1%太平人壽100.0%100.0%0.0%中郵人壽100.0%100.0%0.0%富德生命99.9%100.0%0.1%恒大人壽100.0%100.0%0.0%合眾人壽100.0%100.0%0.0%幸福人壽100.0%100.0%0.0%平安養(yǎng)老100.0%100.0%0.0%建信人壽99.9%100.0%0.1%農(nóng)銀人壽100.0%100.0%0.0%友邦人壽100.0%99.9%-0.1%陽(yáng)光人壽100.0%100.0%0.0%中信保誠(chéng)99.0%99.8%0.8%人保健康100.0%100.0%0.0%信泰人壽99.0%99.8%0.8%民生人壽100.0%100.0%0.0%中位數(shù)99.9%99.8%46后援?dāng)?shù)據(jù)-理賠服務(wù)時(shí)效優(yōu)化理賠服務(wù)流程高效推進(jìn)客戶理賠2023年上半年，湖北人身險(xiǎn)市場(chǎng)理賠服務(wù)時(shí)效中位數(shù)1.3天，較2022年同期提升0.1天。21家公司理賠服務(wù)時(shí)效2023年上半年理賠服務(wù)時(shí)效（申請(qǐng)-支付）超中位數(shù)公司情況國(guó)聯(lián)幸福太平泰康新華大家國(guó)華交銀太保工銀農(nóng)銀恒大百年中郵富德招商平安人保華泰人壽人壽人壽人壽人壽人壽人壽人壽壽險(xiǎn)安盛人壽人壽人壽人壽生命信諾人壽壽險(xiǎn)人壽2022年上半年1.41.00.61.70.41.11.11.31.21.51.11.11.21.11.01.41.22023年上半年0.00.30.50.60.60.71.11.11.11.11.11.11.11.11.11.21.31.31.3大都會(huì)人壽同方全球備注：國(guó)聯(lián)人壽無(wú)2022年同期數(shù)據(jù)，使用行業(yè)同期中位數(shù)；瑞泰人壽2023年上半年僅1件理賠，此處不評(píng)。47后援?dāng)?shù)據(jù)-理賠獲賠率應(yīng)賠盡賠信守保險(xiǎn)承諾2023年上半年理賠獲賠率超中位數(shù)公司公司2022年2023年同比公司2022年2023年同比招商信諾100.0%100.0%0.0%中國(guó)人壽99.7%99.7%0.0%幸福人壽99.9%100.0%0.1%陽(yáng)光人壽98.6%99.6%1.0%國(guó)華人壽99.0%100.0%1.0%合眾人壽99.7%99.4%-0.4%大都會(huì)人壽99.6%100.0%0.4%太保壽險(xiǎn)99.1%99.3%0.2%瑞泰人壽100.0%100.0%0.0%平安人壽99.2%99.1%0.0%建信人壽100.0%100.0%0.0%泰康養(yǎng)老98.5%99.0%0.5%光大永明100.0%100.0%0.0%農(nóng)銀人壽99.6%99.0%-0.6%安聯(lián)人壽98.7%100.0%1.3%同方全球98.1%98.8%0.7%國(guó)聯(lián)人壽98.7%100.0%1.3%中宏人壽97.7%98.8%1.1%恒大人壽99.7%99.9%0.3%新華人壽98.4%98.7%0.3%民生人壽99.8%99.8%0.0%百年人壽97.6%98.7%1.0%中英人壽98.7%99.7%1.0%中位數(shù)98.7%98.6%-0.1%備注：國(guó)聯(lián)人壽無(wú)2022年同期數(shù)據(jù)，使用行業(yè)同期中位數(shù)。48后援?dāng)?shù)據(jù)-定點(diǎn)醫(yī)院商業(yè)保險(xiǎn)充分發(fā)揮補(bǔ)充作用上半年武漢市定點(diǎn)醫(yī)院壽險(xiǎn)商保理賠情況指標(biāo)就醫(yī)人數(shù)(萬(wàn)人）同比醫(yī)療費(fèi)用(億元）同比理賠金額（億元）同比人均醫(yī)療費(fèi)用（萬(wàn)元）同比人均理賠金額（萬(wàn)元）同比報(bào)銷比率（%）2023年20.617.0%24.49.1%8.83.2%1.18-6.8%0.43-11.8%36.1%2022年17.622.48.51.270.4838.2%2019年14.245.3%14.271.1%52.4%1.0017.8%0.414.8%40.6%備注：理賠金額指醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷后的商保理賠金額，報(bào)銷比率=商保理賠金額/醫(yī)療費(fèi)用。49后援?dāng)?shù)據(jù)-定點(diǎn)醫(yī)院商保客戶對(duì)定點(diǎn)醫(yī)院選擇偏好明顯協(xié)和同濟(jì)理賠金額占五成占整體賠付超九成。這主要與居民就醫(yī)習(xí)慣和醫(yī)療資源分布等特點(diǎn)相關(guān)。武漢市醫(yī)療資源集中，同濟(jì)、協(xié)和等醫(yī)院權(quán)2023年上半年武漢市定點(diǎn)醫(yī)院壽險(xiǎn)商保賠付前二十醫(yī)院醫(yī)院就醫(yī)人數(shù)（人）醫(yī)療費(fèi)用（萬(wàn)元）報(bào)銷比率（%）理賠金額↓（萬(wàn)元）醫(yī)院就醫(yī)人數(shù)（人）醫(yī)療費(fèi)用（萬(wàn)元）報(bào)銷比率（%）理賠金額↓（萬(wàn)元）協(xié)和醫(yī)院344195073940.8%20721中部戰(zhàn)區(qū)總醫(yī)院5146482832.1%1551同濟(jì)醫(yī)院296145262538.2%20120武漢普仁醫(yī)院5118599124.0%1439湖北省人民醫(yī)院172182515638.6%9709武漢市第六醫(yī)院5311417030.8%1286武漢大學(xué)中南醫(yī)院107401689336.5%6172武漢亞心總醫(yī)院5023385832.7%1263武漢市中心醫(yī)院172101318329.4%3878黃陂區(qū)人民醫(yī)院6401399031.6%1260湖北省腫瘤醫(yī)院4200678139.5%2678武漢亞洲心臟病醫(yī)院2056451523.6%1064武漢市普愛醫(yī)院6233754733.3%2514泰康同濟(jì)武漢醫(yī)院3310228342.5%970武漢市第一醫(yī)院9198751929.3%2200湖北省第三人民醫(yī)院3527256933.6%863湖北省中醫(yī)醫(yī)院8882652331.5%2057東西湖區(qū)人民醫(yī)院2481155148.6%754武漢市第三醫(yī)院6453516132.6%1682江夏區(qū)第一人民醫(yī)院3608201232.2%648備注：理賠金額指醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷后的商保理賠金額，報(bào)銷比率=商保理賠金額/醫(yī)療費(fèi)用。湖北消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作概況客戶維權(quán)意識(shí)增強(qiáng)行業(yè)治理持續(xù)推進(jìn)轉(zhuǎn)辦件、12378熱線維權(quán)量較去年同期2023上半年全行業(yè)維權(quán)量及同比維權(quán)渠道2023年上半年維權(quán)量2022年上半年維權(quán)量同比123786588421856.2%55.8%8801237832034432-27.7%27.1%來(lái)信12751288-1.0%10.8%來(lái)訪0%0.1%上級(jí)轉(zhuǎn)辦件43524478.3%3.7%省消協(xié)轉(zhuǎn)辦63100%0.1%微信284-45.7%2.4%合計(jì)118061072310.1%100%超半數(shù)人身險(xiǎn)公司維權(quán)數(shù)量同比增長(zhǎng)消保工作需加強(qiáng)落實(shí)泰康人壽、太平人壽、太保壽險(xiǎn)；同比增幅超200%的人身險(xiǎn)公司有五家，分別為和諧健康、幸福人壽、瑞泰人壽、上半年維權(quán)量前十公司排名排名公司2023年上半年2022年上半年同比1平安人壽3486194679.1%2中國(guó)人壽891947-5.9%3泰康人壽879925-5.0%4太平人壽824886-7.0%5太保壽險(xiǎn)76330.2%6富德生命2.0%7新華人壽421497-15.3%8人保壽險(xiǎn)209301-30.6%9陽(yáng)光人壽1.1%招商信諾5.6%上半年人身險(xiǎn)公司維權(quán)量增幅數(shù)量分布21215550%以下[0%，100%）[100%,200%)200%及以上理賠糾紛（7%）理賠糾紛（7%）銷售/退保糾紛仍為維權(quán)熱點(diǎn)銷售/退保類8412件，占人身險(xiǎn)公司維權(quán)總量的保險(xiǎn)責(zé)任、投資收益或隱瞞重要條款、投資風(fēng)險(xiǎn)等，對(duì)壽險(xiǎn)產(chǎn)品不做全面、完整、準(zhǔn)確介紹、不如實(shí)告知分紅不確定性等理賠類632件，占比人身險(xiǎn)公司維權(quán)總量的6.61%。此類于客戶投保時(shí)未健康告知、不了解保險(xiǎn)責(zé)任范圍和條款以未達(dá)到約定括：未收到續(xù)保通知自動(dòng)扣費(fèi)、續(xù)保重復(fù)扣費(fèi)、承保類保費(fèi)豁免以及其它（服務(wù)及非銷類）299件，占人身險(xiǎn)公司維權(quán)總量的3.1%。此類維權(quán)包括但不限于客戶對(duì)公司服務(wù)、日常維護(hù)中發(fā)生矛盾等沒(méi)有2023年上半年維權(quán)熱點(diǎn)占比銷售/退保糾紛（88%）銷售/退保糾紛（88%）其它（3%）承保/續(xù)保糾紛（2%）全力推動(dòng)湖北消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作落實(shí)共筑誠(chéng)信消費(fèi)環(huán)境合力維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益（1/2）以湖北銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)糾紛調(diào)解