如何成為一名理財(cái)經(jīng)理

如何成為一名優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理許多人有志于加入這個(gè)金領(lǐng)行業(yè)——銀行，而理財(cái)經(jīng)理則是初入職場(chǎng)新人的不錯(cuò)選擇。理財(cái)經(jīng)理究竟是個(gè)什么樣的工作，需要具備哪些素質(zhì)，今后如何發(fā)展，本文將對(duì)這一崗位作簡(jiǎn)要介紹。一、理財(cái)經(jīng)理的生活1.繁忙而充實(shí)國(guó)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理實(shí)質(zhì)上是一種服務(wù)加營(yíng)銷(xiāo)的角色，工作是很繁忙的，每天的工作與在影視劇中看到的差不多：西裝革履，接待不同的人，參加各種商務(wù)活動(dòng)，同時(shí)用幾臺(tái)電腦看資料。與銀行中很多簡(jiǎn)單重復(fù)性工作崗位相比，理財(cái)崗位的重復(fù)性要弱一些，可以自主支配時(shí)間，每天的工作內(nèi)容也很豐富。與同齡的員工相比，理財(cái)經(jīng)理的收入要多一些，晉升的機(jī)會(huì)要多一些，培訓(xùn)的機(jī)會(huì)多一些，出入高檔場(chǎng)所、進(jìn)行高檔消費(fèi)的機(jī)會(huì)也會(huì)多一些，如果趕上市場(chǎng)機(jī)會(huì)好，理財(cái)經(jīng)理的待遇十分令人羨慕。這都是許多不能忍受寂寞的年輕人所喜歡的。2.壓力與機(jī)會(huì)在考核、績(jī)效、晉升通道都比較清晰的情況下，銀行內(nèi)職務(wù)晉升最快的就是營(yíng)銷(xiāo)人員，幾乎所有的指標(biāo)都是量化的，達(dá)到什么樣的程度賺多少錢(qián)，是否提升都是可以提前知道的，不用“拼爹”或討好領(lǐng)導(dǎo)，非常適合有沖勁的年輕人。當(dāng)然，壓力也是非常大的，工作不是考試，考核也不是玩游戲，每一份業(yè)績(jī)的取得要用辛勤的汗水換來(lái)。3.定位與越位實(shí)際工作中，許多理財(cái)經(jīng)理把自己的定位都給搞錯(cuò)了：有的把自己定位成服務(wù)員，只知道為客戶(hù)跑前跑后；有的把自己定位成市場(chǎng)預(yù)測(cè)人士，熱衷于指導(dǎo)客戶(hù)投資；有的把自己當(dāng)成了辦公室職員，坐在工位上等客戶(hù)；有的經(jīng)常與高端客戶(hù)在一起，也把自己當(dāng)成了高端客戶(hù)。錯(cuò)誤的定位就會(huì)造成錯(cuò)誤的結(jié)果，有些人業(yè)績(jī)的確提升很快，但也有些理財(cái)經(jīng)理干得很辛苦卻麻煩纏身，這時(shí)需要檢討一下，看是否對(duì)崗位的理解出現(xiàn)了偏差——服務(wù)和營(yíng)銷(xiāo)才是銀行理財(cái)經(jīng)理的準(zhǔn)確定位。二、理財(cái)經(jīng)理的基本素質(zhì)1.性格與品德在越來(lái)越強(qiáng)調(diào)個(gè)人感受的今天，人們不愿意做那種純粹為了生計(jì)而不感興趣的工作。工作的內(nèi)容一定要與性格不沖突，扭曲性格工作會(huì)讓人感覺(jué)不到幸福，自然工作也做不好。像下面幾種性格的人通常不能從事理財(cái)經(jīng)理崗位：第一是內(nèi)向不喜歡與人交流的，理財(cái)經(jīng)理的工作內(nèi)容就是要不停地與周?chē)娜私涣?；第二是心理承受能力差的，因?yàn)檫@個(gè)崗位經(jīng)常被客戶(hù)抱怨，也會(huì)面對(duì)或大或小的市場(chǎng)波動(dòng)，有理財(cái)經(jīng)理的銀行機(jī)構(gòu)，一般都會(huì)建立理財(cái)經(jīng)理的職業(yè)發(fā)展序列，從最初的助理到高級(jí)理財(cái)經(jīng)理、資深理財(cái)經(jīng)理等。高級(jí)別理財(cái)經(jīng)理的待遇相當(dāng)于支行長(zhǎng)或更高。如果業(yè)績(jī)優(yōu)秀，理財(cái)經(jīng)理就會(huì)延著專(zhuān)業(yè)通道一直向上發(fā)展。初級(jí)的理財(cái)經(jīng)理接待大眾客戶(hù)，而高級(jí)的理財(cái)經(jīng)理會(huì)接待高凈值客戶(hù)。其中的佼佼者，經(jīng)過(guò)訓(xùn)練會(huì)成為私人銀行級(jí)別的理財(cái)經(jīng)理。除此之外，經(jīng)過(guò)幾年磨練的理財(cái)經(jīng)理，還有其它的業(yè)務(wù)條線可以發(fā)展。第一是客戶(hù)經(jīng)理。理財(cái)經(jīng)理的工作相對(duì)忙碌，服務(wù)客戶(hù)眾多，如果手中的客戶(hù)比較少，但是質(zhì)量較好、關(guān)系穩(wěn)定，特別是企業(yè)客戶(hù)較多的，許多理財(cái)經(jīng)理會(huì)選擇轉(zhuǎn)崗成為客戶(hù)經(jīng)理?？蛻?hù)經(jīng)理承擔(dān)的工作職責(zé)與理財(cái)經(jīng)理不一樣，業(yè)務(wù)會(huì)更全面。客戶(hù)經(jīng)理的收入要比理財(cái)經(jīng)理高一些，時(shí)間更加自由，當(dāng)然考核的壓力也會(huì)更大。第二是個(gè)金產(chǎn)品經(jīng)理。好的理財(cái)經(jīng)理，由于對(duì)產(chǎn)品、市場(chǎng)、客戶(hù)維護(hù)等領(lǐng)域比較熟悉，就可以擔(dān)任個(gè)人銀行的產(chǎn)品經(jīng)理了。這個(gè)崗位不再維護(hù)客戶(hù)，而是在分行機(jī)關(guān)從事管理工作，制訂政策、推出產(chǎn)品、組織培訓(xùn)等，工作壓力相對(duì)營(yíng)銷(xiāo)崗位會(huì)少許多。當(dāng)然，如果理財(cái)經(jīng)理獲得提拔有行政職務(wù)了，那就進(jìn)入了行政序列，如主管、經(jīng)理、總經(jīng)理等。中國(guó)有“學(xué)而優(yōu)則仕”的傳統(tǒng)，理財(cái)工作做