新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1課件

新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則-12024/5/12新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1目錄新契約相關(guān)規(guī)定5常見保全申請書種類1

保全作業(yè)申請書填寫注意事項2申請資格人要求3保全申請應(yīng)備文件要求4新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全申請書的種類1、非補退費類:涉及項目:投保人變更、投保人資料變更、被保險人資料變更、續(xù)期交費變更、受益人變更、減額交清/險種轉(zhuǎn)換、保單遷移等。2、補退費類：涉及項目：新增附加險/可選責任、復效、職業(yè)類別變更、保單掛失、補發(fā)保單、交費方式及期限變更等。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全申請書的種類3、領(lǐng)取類：涉及項目：年金領(lǐng)取、領(lǐng)取形式變更、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金、滿期金領(lǐng)取、帳戶領(lǐng)取、帳戶注銷、領(lǐng)取方式、領(lǐng)取年齡、領(lǐng)取日期變更4：客戶層變更：涉及項目：客戶重要資料變更、增補告知、客戶層地址變更新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全申請書的種類5、保單貸款類涉及項目：保單質(zhì)押貸款、貸款續(xù)貸、貸款清償6、解除合同類：涉及項目：退保、減保、滿期不續(xù)保7、健康告知涉及項目：新增附加險、復效、投保人變更（少兒險）、增補告知新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1

保全申請書填寫注意事項1、申請書必須用鋼筆或簽字筆逐項填寫，如有涂改，客戶需簽名確認，且涂改之處不超3處，否則需重新填寫申請書；如涂改情況較為嚴重的（如涉及金額、簽名、日期的涂改），需重新填寫申請書。2、申請書填寫時，需要在申請項目前打“√”。如果是客戶資料的更正，僅需填寫需要更正及更正后的內(nèi)容，無需更正的內(nèi)容不必填寫。3、凡需投保人、被保險人、受益人簽名的文件，均須由投保人、被保險人、受益人的親筆簽名。如被保險人為未成年人，須由其法定監(jiān)護人簽字認可。(例：張小明監(jiān)護人父親張立代簽）4、申請書中的日期必須填寫，且必須一致。5、業(yè)務(wù)員、業(yè)務(wù)員代碼、營業(yè)部、須填寫完整。6、如涉及減保、退保項目需由部經(jīng)理及區(qū)經(jīng)理簽字。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1總公司相關(guān)規(guī)定應(yīng)注意事項1、如提供帳戶為銀行卡，需提供存款憑條原件，并留存復印件；（農(nóng)村商業(yè)銀行）2、投保人變更，必須由原投保人親至公司辦理。3、補發(fā)保單（丟失）、保單質(zhì)押貸款、補發(fā)后的保單辦理付費類業(yè)務(wù)均不允許代辦，必須由客戶本人辦理。4、付費類代辦標準：（1）猶豫期內(nèi)退回原帳戶≤50萬，非原帳戶≤5萬；（2）猶豫期外≤5萬元。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1總公司相關(guān)規(guī)定應(yīng)注意事項保全認可的有效證件包括：1、中國國籍（成人）：居民身份證、臨時身份證、軍官證、士兵證、文職干部證、軍隊退休證、警官證、護照注：成年人只能使用身份證，未成年人可以使用戶口本，但必須同時提供戶口本首頁。2、外國國籍：護照或臨時居留證3、港澳臺通行證4、戶籍證明（帶照片）5、戶口本（未成年人使用）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1

申請資格人的要求一般作業(yè)規(guī)則—申請資格人被保險人基本信息、職業(yè)類別、領(lǐng)取年齡、領(lǐng)取方式變更申請資格人可以為被保險人被保險人重要資料變更、增補健康告知申請資格人可以為被保險人，無論投保人還是被保險人申請，必須同時取得另一方的同意受益人變更申請資格人可以為被保險人，如果投保人提出申請，必須同時取得被保險人的同意年金滿期金給付、領(lǐng)取形式變更、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金、主險續(xù)保申請資格人應(yīng)為被保險人一般保全作業(yè)申請資格人為投保人本人。特殊情況如下：新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1

常見保全項目一般作業(yè)規(guī)則—申請資格人附加險加保、新增附加險、保單復效、保單質(zhì)押貸款申請資格人為投保人，但必須取得被保險人的同意投保人變更時，如原投保人身故由其法定繼承人聯(lián)合提出書面申請保單質(zhì)押貸款應(yīng)為投保人（需經(jīng)被保險人及受益人同意）如申請資格人為未成年人必須由其法定監(jiān)護人申請辦理，同時提供監(jiān)護人身份證明及監(jiān)護關(guān)系證明一般保全作業(yè)申請資格人為投保人本人。特殊情況如下：新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）一、投保人資料變更：應(yīng)備文件：《保全作業(yè)申請書---非補退費類》、受托人身份證明復印件；保單生效一個月內(nèi)，必須投保人親辦。一個月后可以代辦。二、被保險人資料變更：應(yīng)備文件：《保全作業(yè)申請書---非補退費類》、受托人身份證明復印件；新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）三、投保人變更：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—非補退費類》2、保險合同原件（如原投保人未身故，可不提供）3、原投保人身份證明原件4、新投保人身份證明原件5、如原投保人死亡，須提供：原投保人所有法定繼承人的身份證明原件；所有法定繼承人共同簽名確認的授權(quán)委托書；派出所或居委會出具的原投保人家庭成員情況說明；原投保人死亡證明或戶口本注銷證明（各類證明內(nèi)容必須包括姓名、證件類型、證件號碼）6、健康告知書（如涉及投保人保費豁免）7、戶名為新投保人的存折復印件。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）投保人變更注意事項：1、必須由原投保人本人親辦，不允許代辦。2、投保人簽名：由原投保人、新投保人和被保險人共同簽名。3、以下險種的保單只允許被保險人父母之一作為投保人，不受理其他指定變更：（1）有身故責任的險種，被保險人是未成年人的；（2）條款規(guī)定投保人必須是被保險人父母之一的（如親子同心）4、目前投保人變更已由總公司復核新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）新投保人被保險人原投保人新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）四、受益人變更：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—非補退費類》2、投保人身份證明復印件（代辦類）3、被保險人身份證明原件4、變更后受益人身份證明復印件5、受托人身份證明原件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）受益人變更注意事項：1、只對原受益人信息變更由申請人（投保人或被保險人)簽名；受益人變更，申請人和被保險人必須同時簽名2、如被保險人申請，只需被保險人在申請書上簽字同意，且只需提供被保險人的身份證明原件及新受益人身份證明復印件。3、身故受益人一般只允許在父母、配偶、子女、本人、法定繼承人之間指定。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）五、續(xù)期交費變更：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—非補退費類》2、投保人身份證明復印件3、投保人存折復印件4、受托人身份證明原件作業(yè)規(guī)則：

續(xù)期制盤時，不能辦理續(xù)期交費變更，需等返盤結(jié)束時方可辦理新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）六、減額交清/險種轉(zhuǎn)換應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—非補退費類》2、保險合同原件3、投保人身份證明原件4、受托人身份證明原件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）減額交清應(yīng)注意事項：1、應(yīng)在保單生效滿兩年且交費滿兩年后的保單寬限期內(nèi)申請；2、短期附加險會自動終止，長期附加險先退保；3、減額交清后不能新增附加險。4、分紅險種減額交清后，轉(zhuǎn)換為不分紅險種，不再參與分紅。5、保單號不變，且重新出具保單。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（非補退費類）投保人投保人新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）一、領(lǐng)取形式變更：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—領(lǐng)取類》2、被保險人身份證明復印件3、戶名為被保險人姓名的存折復印件；4、如被保險人為未成年人，由其監(jiān)護人代為申請，同時提供監(jiān)護人的身份證明；新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）領(lǐng)取形式變更注意事項：1、領(lǐng)取形式變更申請時間在首次領(lǐng)取日后；2、帳戶必須是以被保險人為戶名帳戶；新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）必填項新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）二、年金、滿期金領(lǐng)取應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—領(lǐng)取類》2、被保險人身份證明原件；3、戶名為被保險人姓名的存折或銀行卡復印件；4、如被保險人為未成年人，需同時提供監(jiān)護人的身份證明原件和簽名；5、如申請人為投保人以外的監(jiān)護人需提供與被保險人關(guān)系的證明資料；6、受托人身份證明原件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）年金、滿期金領(lǐng)取注意事項：1、如被保險人年滿18周歲后，申請資格人只能為被保險人本人，原監(jiān)護人不能再作為申請權(quán)利人進行領(lǐng)取。2、若保單已到領(lǐng)取期，如被保險人的身份證明有誤(或投保時填寫為出生日期的），須先進行重要資料變更后，方可辦理。3、需留被保險人聯(lián)系電話，以進行電話錄音回訪新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）必填項新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）三、轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—領(lǐng)取類》2、保險合同原件；3、被保險人身份證明原件；4、戶名為被保險人姓名的存折復印件；5、如被保險人為未成年人，需同時提供監(jiān)護人的身份證明原件和簽名；以及與被保險人關(guān)系的證明資料；6、受托人身份證明原件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金注意事項：1、申請時間在進入領(lǐng)取期，但當期保險金未實際領(lǐng)取；2、只可轉(zhuǎn)增本次到期的教育金或婚嫁金，不能對未到期的領(lǐng)取的保險金進行轉(zhuǎn)增；3、如領(lǐng)取形式為銀行，應(yīng)在交費對應(yīng)日前變更為柜臺領(lǐng)取形式，避免當期年金轉(zhuǎn)帳支付成功而無法進行轉(zhuǎn)增養(yǎng)老金。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）四、帳戶領(lǐng)?。ㄐ拢┻m用于金錢柜、尊享人生、尊貴人生、尊尚人生、成長快樂等有累計生息帳戶的險種應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—領(lǐng)取類》2、被保險人身份證明原件3、受托人身份證明原件4、戶名為被保險人姓名的存折復印件5、如被保險人為未成年人，需同時提供監(jiān)護人的身份證明原件和簽名；6、如申請人為投保人以外的監(jiān)護人需提供與被保險人關(guān)系的證明資料；新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）帳戶領(lǐng)取注意事項：1、客戶帳戶部分領(lǐng)取后，每張保單帳戶余額不得低于100元；2、每個保單每個自然年度僅限領(lǐng)取一次；3、如帳戶余額低于100元或每個自然年度申請領(lǐng)取二次（含）以上，帳戶自動注銷，且不能恢復。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（領(lǐng)取類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）一、新增附加險：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—補退費類》2、投保人身份證明復印件；（代辦類）3、受托人身份證明原件；4、健康告知書；5、戶名為投保人姓名的存折復印件。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）新增附加險注意事項：1、如保單距繳費對應(yīng)日30天內(nèi)或已到交費對應(yīng)日，交納保費后再申請新增附加險；2、長期附加險只允許在新契約時與主險一并投保，不允許申請新增附加險；（如附加08重疾）3、投保人提出申請，但必須經(jīng)被保險人同意并簽字。4、新增附加險保額必須符合核保規(guī)定中的主、附險搭配比例。5、對被保險人的健康狀況，做如實告知。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）投保人投、被保險人新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）二、保單復效應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—補退費類》2、投保人身份證明復印件；（代辦類）3、受托人身份證明原件；4、健康告知書（如為少兒險，投保人也需填寫）5、戶名為投保人的銀行存折復印件。6、其他材料新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）復效注意事項：1、投保人提出申請，但須征得被保險人同意；2、復效后，原短期附加險不能一同復效，需待主險復效成功后，申請新增附加險；3、失效超兩年的保險合同，不受理復效申請，只允許進行退保處理；4、如復效時，客戶身份信息不符，須提供客戶重要資料變更材料。5、如收到補費通知書，15日內(nèi)未交費，則本次復效申請逾期終止，必須重新提出復效申請。6、2009年10月1日后的保單，復效時不再收取利息。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）投保人投、被保險人同時簽字新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）三、保單掛失：1、建議撥打電話95567進行掛失；2、電話掛失可以代辦，書面掛失不允許代辦。3、電話掛失僅15天掛失時效，15天期滿后保單自動解掛。4、保單掛失滿7天后方可申請補發(fā)保單；5、保單掛失期間不允許操作其他保全項目。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）四、保單補發(fā)：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—補退費類》2、保險合同原件（如為污損保單補發(fā)）3、投保人身份證明原件4、戶名為投保人的存折復印件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）保單補發(fā)注意事項：1、投保人已確認保單丟失，可不掛失直接補發(fā)；2、保單補發(fā)不允許代辦，須由投保人本人辦理；3、保單補發(fā)須交10元工本費；4、保單補發(fā)時，保單的首期保費發(fā)票不予補發(fā)；5、補發(fā)保單申請退保、減保、滿期給付等付費業(yè)務(wù)時，必須由客戶本人親自辦理，且付費金額必須通過銀行轉(zhuǎn)帳支付至客戶本人的銀行帳戶。6、污損保單補發(fā)，可以代辦。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）投保人新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）五、交費方式及期限變更：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—補退費類》2、保險合同原件；3、投保人身份證明復印件；（如客戶親辦需原件）4、戶名為投保人的存折復印件。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）交費方式及期限變更注意事項：1、在保單生效且有效的十年內(nèi)，在合同生效對應(yīng)日前30日內(nèi)或?qū)捪奁趦?nèi)提出申請。2、分紅險種不受理此項變更。3、只能由長期變短期，期交變躉交。4、如保單發(fā)生過高殘保險金賠付，不允許進行交費期限變更。5、變更后須重新打印現(xiàn)金價值表。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（補退費類）投保人投保人新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）一、解除合同：應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—解除/部分解除合同類》2、保險合同原件3、投保人身份證明原件4、受托人身份證明原件5、戶名為投保人存折復印件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）退保注意事項：1、猶豫期計算時點：客戶簽收當日起10內(nèi)。（而不是回單之日起計算）2、猶豫期最后一天為法定節(jié)假日內(nèi)，將猶豫期順延至節(jié)后第一個工作日，過后不再延期。3、投保人身故后退保，申請資格人為投保人的所有法定繼承人，應(yīng)備文件同身故后更換投保人，退保金必須以銀行轉(zhuǎn)帳方式進入聯(lián)合聲明中指定的繼承人之一的銀行帳戶中。4、投保人必須親筆簽名，并提供聯(lián)系電話以進行錄單電話回訪。5、退保原因及與業(yè)務(wù)員關(guān)系項不能為空，也不要填寫為其它項。6、須經(jīng)營業(yè)部經(jīng)理及區(qū)經(jīng)理簽字。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）二、減保：應(yīng)備文件1、《保全作業(yè)申請書—解除/部分解除合同類》2、保險合同原件3、投保人身份證明原件4、受托人身份證明原件5、戶名為投保人存折復印件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）減保注意事項：1、分紅險種保單生效滿兩年且交費滿兩年后方可申請。2、失效保單可以先減保，再復效。3、減保后須重新出單。4、減保后的保單不得低于核保規(guī)定的最低保額，且須符合主附險搭配比例。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）三、附加險滿期不續(xù)保應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—解除/部分解除合同類》2、投保人身份證明原件3、受托人身份證明原件附加險滿期不續(xù)保注意事項：1、只針對一年期附加險；2、生效日為下一保單年度生效對應(yīng)日3、申請附加險滿期不續(xù)保后，當年的保險責任繼續(xù)有效，到保單交費對應(yīng)日時自動進行滿期終止，不再收取次年附加險保費。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（解除合同類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）一、客戶重要資料變更：應(yīng)備文件：投保人申請由投保人簽字，被保險人提出申請，投保人和被保險人同時簽名。1、《保全作業(yè)申請書—客戶層變更類》2、保險合同原件3、投保人或被保險人身份證明原件4、受托人身份證明原件5、所需其它證明資料6、健康告知書（如表外費率業(yè)務(wù)）7、戶名為投保人的存折復印件（如涉及補退費）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）客戶重要資料變更注意事項：1、客戶重要資料變更，涉及到該客戶項下的所有保單均需提供。2、在申請書中只需填寫要變更的內(nèi)容，不變更的內(nèi)容不必填寫。3、對于出生日期及姓名差別較大的，需提供派出所證明。4、如有曾用名，需提供戶口本中的曾用名記錄。5、如客戶重要資料變更后，不符合投保規(guī)則，須先進行增補告知的申請后，方可申請重要資料變更。6、軍人轉(zhuǎn)業(yè)，需提供轉(zhuǎn)業(yè)證和新身份證。7、涉及年齡變化，須重新打印現(xiàn)金價值表。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）二、增補告知：應(yīng)備文件：申請書簽字：投保人（如僅補充告知投保人相關(guān)信息）；投保人和被保險人同時簽名（如涉及補充告知被保險人相關(guān)信息時）1、《保全作業(yè)申請書—客戶層變更類》2、保險合同原件3、申請人和被變更客戶身份證明原件4、受托人身份證明原件5、所需其它證明資料6、健康告知書7、戶名為投保人的存折復印件（如涉及補退費）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）增補告知注意事項：1、如涉及被保險人的告知，投保人和被保險人雙方必須同時在申請書上簽字同意。2、針對投保人或被保險人投保時有應(yīng)告知但未告知的相關(guān)情況，進行補充告知，不包括保單生效后發(fā)生的變化。3、如增補健康告知，須填寫《保全作業(yè)申請書--健康告知》4、對核保結(jié)論為拒?；蜓悠诘谋?，將會進行公司解約處理。5、務(wù)必保證在補費通知書有效期內(nèi)進行補費，否則公司將有權(quán)進行解約操作。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（客戶層變更類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）一、保單貸款應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—保單貸款類》2、投保人身份證明原件3、戶名為投保人的存折復印件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）保單貸款注意事項1、由投保人申請，但必須經(jīng)被保險人、受益人同意并簽字。2、申請時間為猶豫期后且保單有效期內(nèi)任意時點3、不允許代辦，須投保人親自辦理。4、最長貸款期限為六個月，最高貸款金額為保單現(xiàn)金價值的70%5、公司將代扣印花稅，印花稅稅率為萬分之零點五新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）二、保單貸款續(xù)貸應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—保單貸款類》2、投保人身份證明原件3、戶名為投保人的存折復印件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）保單貸款續(xù)貸注意事項1、由投保人申請，但必須經(jīng)被保險人、受益人同意并簽字。2、不允許代辦，須投保人親自辦理。3、無須清償上次貸款全部本息，僅針對原貸款本息金額與續(xù)貸金額（本金扣除印花稅）的差額操作實際補退費處理。3、最長續(xù)貸期限為六個月，最高貸款金額為保單現(xiàn)金價值的70%4、公司將代扣印花稅，印花稅稅率為萬分之零點五新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）二、貸款清償應(yīng)備文件：1、《保全作業(yè)申請書—保單貸款類》2、受托人身份證明原件3、戶名為投保人的存折復印件新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保單貸款類）貸款清償注意事項：1、貸款期限最后一天為法定節(jié)假日的，順延至節(jié)后第一個工作日。2、貸款到期時客戶無能力償還而申請退保的，可直接進行退保處理，系統(tǒng)自動從退保金中扣除貸款本金和利息。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保全異地申請）保全異地申請應(yīng)備文件：1、保全異地申請通知單（柜面咨詢臺領(lǐng)取，需申請人簽名）2、辦理保全業(yè)務(wù)對應(yīng)的申請書3、辦理保全業(yè)務(wù)對應(yīng)的應(yīng)備材料4、涉及補退費的保全業(yè)務(wù)，原則上要求提供全國集中制返盤的銀行帳戶，且必須是申請資格人的銀行存折或卡的復印件。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1常見保全變更應(yīng)備文件的要求（保全異地申請）保全異地申請注意事項1、申請資格人身在異地（非保單管轄地），因故未進行保單遷移或沒必要進行保單遷移，需辦理保全業(yè)務(wù)的，可辦理異地保全申請。2、異地保全申請親辦、代辦規(guī)則與本地申請一致。新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1目前客戶必須親辦的保全項目匯總投保人變更、保單貸款、保單貸款續(xù)貸、補發(fā)保單、保單解掛保單補發(fā)后申請退保、減保、滿期給付等付費類業(yè)務(wù)付費類業(yè)務(wù)，付費金額超過公司規(guī)定的代辦金額新華保險保全基礎(chǔ)規(guī)則1辦理保全項目注意事項一、誠信之星代驗證件注意事項：1、“誠星之星”業(yè)務(wù)人員只能代驗本人名下保單的保全業(yè)務(wù)，不可代驗其他業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)；2、“誠信之星