證券從業(yè)資格考試題庫（二科合一）

證券從業(yè)資格考試精選題庫（二科合一）

1.下列各項關于基金投資風險管理的說法中，錯誤的是（）。

A.在投資運作中，基金可以通過在一定范圍內分散投資來降低非系統(tǒng)

性風險，但系統(tǒng)性風險不能通過分散投資來降低

B.外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和合規(guī)風險、操作

風險和職業(yè)道德風險等非系統(tǒng)性風險

C.內部風險多屬于非系統(tǒng)性風險，通過采取針對性的措施，內部風險

大多能夠得到有效的控制

D.對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容

【答案】：B

【解析】：

在基金管理人的投資管理活動中，基金投資面臨外部風險與內部風

險，其中，外部風險包括市場風險、政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風

險、經營風險等非系統(tǒng)性風險；內部風險包括基金管理人的合規(guī)風險、

操作風險和職業(yè)道德風險等。

2.經營機構從業(yè)人員違反相關法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當性管

理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法采?。ǎ┑拇胧?。

A.出具警示函

B.責令改正

C.市場禁入

D.監(jiān)管談話

【答案】：C

【解析】：

對經營機構違反適當性管理規(guī)定的監(jiān)管措施中，經營機構從業(yè)人員違

反相關法律法規(guī)和《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴

重的，中國證監(jiān)會可以依法采取市場禁入的措施。

3.證券公司、托管人、銷售機構和投資顧問等服務機構違反法律、行

政法規(guī)及中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及相關派出機構可以對

其采?。ǎ┑刃姓O(jiān)管措施。

I.責令改正

II.責令定期報告

III.出具警示函

IV.監(jiān)管談話

A.I、IILIV

B.i、n、iv

c.i、n、IILiv

D.i、n、HI

【答案】：c

【解析】：

證券公司、托管人、銷售機構和投資顧問等服務機構違反法律、行政

法規(guī)及中國證監(jiān)會其他規(guī)定的，中國證監(jiān)會及相關派出機構可以對其

采取責令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、責令定期報告、暫不受理與

行政許可有關的文件等行政監(jiān)管措施；對直接負責的主管人員和其他

直接責任人員，采取監(jiān)管談話、出具警示函、責令參加培訓、認定為

不適當人選等行政監(jiān)管措施。

4.債券貼現率是投資者對該債券要求的最低回報率，也被稱為必要回

報率。債券必要報酬率為（）之和。

I.票面利率

II.預期通貨膨脹率

III.風險溢價

IV.真實無風險收益率

A.I、II、III

B.I、n、iv

c.n、IIKiv

D.I、IILIV

【答案】：c

【解析】：

必要回報率其計算公式為：

債券必要回報率=真實無風險收益率+預期通貨膨脹率+風險溢價

真實無風險收益率是指真實資本的無風險回報率，理論上由社會資本

平均回報率決定。預期通貨膨脹率是對未來通貨膨脹率的估計值。風

險溢價根據各種債券的風險大小而定，是投資者因承擔投資風險而獲

得的補償。

5.()是指證券公司接受委托，按照約定向客戶提供涉及證券及證

券相關產品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間

接獲取經濟利益的經營活動。［2014年9月真題］

A.證券投資顧問業(yè)務

B.證券經紀業(yè)務

C.財務顧問業(yè)務

D.證券資產管理業(yè)務

【答案】：A

【解析】：

證券投資顧問業(yè)務是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，

按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產品的投資建議服務，輔

助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經濟利益的經營活動。

6.股票賬面價值又稱為（）。［2014年9月真題］

I.股票面值

II.股票內在價值

ni.股票凈值

IV.每股凈資產

A.I>IV

B.II、III

C.I、II

D.IILIV

【答案】：D

【解析】：

股票賬面價值是指每股股票所代表的實際資產的價值，在沒有優(yōu)先股

的條件下，每股賬面價值即公司凈資產除以發(fā)行在外的普通股股數，

又稱股票凈值或每股凈資產。

7.證券承銷機構承銷未經核準擅自公開發(fā)行的公司債券，中國證監(jiān)會

可以采?。ǎ﹤€月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件等監(jiān)管措施。

[2016年10月真題]

A.24至36

B.12至36

C.12至24

D.6至12

【答案】：B

【解析】:

根據《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第三十九條，證券公司承銷未經核

準擅自公開發(fā)行的證券的，依照《證券法》規(guī)定處罰。證券公司承銷

證券有前款所述情形的，中國證監(jiān)會可以采取12至36個月暫不受理

其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施。

8.以下屬于金融期貨合約標的物的有（）。［2017年4月真題］

I.有價證券

II.工業(yè)品

III.匯率

IV.利率

A.I、IILIV

B.I、II、III、IV

C.II、III

D.I、II、IV

【答案】：A

【解析】：

金融期貨合約，是指以有價證券、利率、匯率等金融產品及其相關指

數產品為標的物的期貨合約。

9.有限售條件股份包括（）。［2011年6月真題］

I.其他內資持股

II.國有法人持股

III.外資持股

IV.國家持股

A.I、III

B.I、n、w

c.n、HI

D.i、n、IILIV

【答案】：D

【解析】：

有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉讓

限制的股份，具體包括：①國家持股；②國有法人持股；③其他內資

持股；④外資持股。

10.向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)

業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協會注冊登記為（）0［2014年3月真題］

A.財務顧問

B.法律顧問

C.理財顧問

D.證券投資顧問

【答案】：D

【解析】：

根據《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第七條，向客戶提供證券投資顧

問服務的人員，應當具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協

會注冊登記為證券投資顧問。

11.甲公司的分公司在其經營范圍內以自己的名義對外簽訂了一份貨

物買賣合同，根據公司法的規(guī)定，關于該合同的效力及其責任承擔的

表述中，正確的是（）。［2016年3月真題］

A.該合同有效，其民事責任由甲公司承擔

B.該合同有效，其民事責任由分公司承擔，甲公司負補充責任

C.該合同有效，其民事責任由分公司承擔

D.該合同無效，甲公司和分公司均不承擔民事責任

【答案】：A

【解析】：

根據《公司法》第十四條，分公司不具有法人資格，其民事責任由公

司承擔。

12.中央銀行的選擇性政策工具包括（）。［2015年3月真題］

I,公開市場業(yè)務

II.間接信用控制

III.法定存款準備金率

IV.直接信用控制

A.I、III

B.II、III

C.I、II

D.II、IV

【答案】：D

【解析】：

中央銀行的選擇性貨幣政策工具主要包括消費者信用控制、證券市場

信用控制、不動產信用控制、直接信用控制和間接信用控制等；一般

性貨幣政策工具包括法定存款準備金率、再貼現政策、公開市場業(yè)務。

13.期貨公司接受客戶委托為其進行期貨交易，應當事先向客戶出示

(),經客戶簽字確認后，與客戶簽訂書面合同。［2017年6月真題］

A.風險說明書

B.交易費用說明書

C.交易種類清單

D.交易規(guī)則說明書

【答案】：A

【解析】：

根據《期貨交易管理條例》第二十四條，期貨公司接受客戶委托為其

進行期貨交易，應當事先向客戶出示風險說明書，經客戶簽字確認后,

與客戶簽訂書面合同。期貨公司不得未經客戶委托或者不按照客戶委

托內容，擅自進行期貨交易。期貨公司不得向客戶作獲利保證，不得

在經紀業(yè)務中與客戶約定分享利益或者共擔風險。

14.“債券回購交易申請表”不需填寫（）。

A.資金賬戶名稱

B.資金賬號

C.證券賬戶名稱

D.證券賬號

【答案】：C

【解析】：

“債券回購交易申請表”須填寫申報類型、資金賬戶名稱、資金賬號、

證券賬號、回購品種及代碼、回購手數、回購價格、回購交易委托日

期及回購到期日、回購用途等，并經投資者有效簽署。

15.證券公司在進行債券交易中，約定由他人暫時持有但最終須返售,

或者為他人暫時持有但最終由其購回等債券交易，均屬于（）。

A.質押式回購

B.買斷式回購

C.債券借貸

D.現券買賣

【答案】：B

【解析】：

約定由他人暫時持有但最終須返售，或者為他人暫時持有但最終由其

購回等債券交易，均屬于買斷式回購。但債券發(fā)行分銷期間代申購、

代繳款交易除外。

16.下列屬于有限責任公司監(jiān)事會職權的是（）。

I.檢查公司財務

II.提議召開臨時股東會會議

III.向股東會會議提出提案

IV.罷免董事、高級管理人員

A.I、II、III

B.I、IIKIV

C.II、IIKIV

D.I、II、IV

【答案】：A

【解析】：

監(jiān)事會、不設監(jiān)事會的公司的監(jiān)事行使下列職權：①檢查公司財務；

②對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、

行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免

的建議；③當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董

事、高級管理人員予以糾正；④提議召開臨時股東會會議，在董事會

不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股

東會會議；⑤向股東會會議提出提案；⑥依照《公司法》規(guī)定，對董

事、高級管理人員提起訴訟；⑦公司章程規(guī)定的其他職權。

17.以下屬于有限責任公司董事會職權的有（）。［2016年3月真題］

I,決定公司的經營計劃和投資方案

II.制訂公司合并、分立、解散或者變更公司形式的方案

III.對公司增加或者減少注冊資本作出決議

IV.制定公司的具體規(guī)章

A.I、II

B.I、II、III

C.II、IIKIV

D.I、n、IILIV

【答案】：A

【解析】：

ni項，對公司增加或者減少注冊資本作出決議是股東會的職權；w項,

制定公司的具體規(guī)章屬于經理行使的職權。

18.在證券研究報告發(fā)布之前，制作發(fā)布證券研究報告的相關人員不

得向（）泄露研究報告相關內容。［2017年6月真題］

I,相關銷售服務人員

II.客戶

III.合規(guī)審核人員

IV.其他無關人員

A.I、III、IV

B.II、IILIV

C.I、II、IV

D.I、n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

在證券研究報告發(fā)布之前，制作發(fā)布證券研究報告的相關人員不得向

證券研究報告相關銷售服務人員、客戶及其他無關人員泄露研究對象

覆蓋范圍的調整、制作與發(fā)布研究報告的計劃，證券研究報告的發(fā)布

時間、觀點和結論，以及涉及盈利預測、投資評級、目標價格等內容

的調整計劃。

19.根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》，在債券受托管理人應當召

集而未召集債券持有人會議時，單獨或合計持有本期債券總額（）

以上的債券持有人有權自行召集債券持有人會議。

A.15%

B.10%

C.20%

D.30%

【答案】：B

【解析】：

根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》第五十五條，發(fā)生其他對債券

持有人權益有重大影響的事項。在債券受托管理人應當召集而未召集

債券持有人會議時，單獨或合計持有本期債券總額百分之十以上的債

券持有人有權自行召集債券持有人會議。

20.證券公司代銷金融產品，代銷的金融產品具有（）特征的，證券

公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，同

時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配情況，并

要求客戶簽字確認。［2018年5月真題］

I.流動性較低的

II.透明度較低的

III.不易理解的

IV.損失可能超過購買支出的

A.I、II、IILIV

B.I、II、III

C.IILIV

D.I、II、IV

【答案】：A

【解析】:

根據《證券公司代銷金融產品管理規(guī)定》第十三條，代銷的金融產品

流動性較低、透明度較低、損失可能超過購買支出或者不易理解的，

證券公司應當以簡明、易懂的文字，向客戶作出有針對性的書面說明，

同時詳細披露金融產品的風險特征與客戶風險承受能力的匹配狀況，

并要求客戶簽字確認。

21.證券公司應當將公司總部、證券營業(yè)部中（）的人員，申請注冊

登記為證券投資顧問。［2017年4月真題］

I.簽訂勞動合同

II.取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格

III.實際從事證券投資顧問業(yè)務

IV.實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務

A.I、III

B.I、n、iv

C.I、II、III

D.n、HI

【答案】：C

【解析】:

根據《關于證券投資顧問和證券分析師注冊登記有關事宜的通知》，

證券公司應當將公司總部、證券營業(yè)部中簽訂勞動合同、取得證券投

資咨詢執(zhí)業(yè)資格且實際從事證券投資顧問業(yè)務的人員，申請注冊登記

為證券投資顧問。

22.證券投資顧問服務和證券研究報告的共同點有（）。［2016年6月

真題］

I,提供幫助投資者作出投資決策的證券價值分析意見

II.提供幫助投資者作出投資決策的證券投資建議

ni.服務客戶的重要手段

w.代客戶作出投資決策的重要手段

A.IILIV

B.I、II、IILIV

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：D

【解析】：

證券投資顧問業(yè)務和發(fā)布證券研究報告的聯系在于：①在服務流程

上，證券研究報告一般是證券投資顧問服務的重要基礎，證券投資顧

問團隊依據證券研究報告以及其他公開證券信息，整合形成有針對性

的證券投資顧問建議，再按照協議約定向客戶提供。②在制度規(guī)范要

求上，《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》第十六條規(guī)定，證券投資顧問

向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據；投資建議的依據包括證

券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投

資分析意見等。第十七條要求證券公司、證券投資咨詢機構應當為證

券投資顧問服務提供證券研究支持。

23.下列選項中，不正確的是（）。

A.執(zhí)行董事可以兼任公司經理

B.公司一旦制定公司章程，不得再進行變更

C.期貨交易所不得從事信托投資、股票投資

D.非依法發(fā)行的證券，不得買賣

【答案】：B

【解析】：

B項，根據《公司法》第十二條，公司的經營范圍由公司章程規(guī)定，

并依法登記，公司可以修改公司章程，改變經營范圍，但是應當辦理

變更登記。

24.金融債券的發(fā)行目的是（）。［2013年12月真題］

I.籌資用于某種特殊用途

II.改變金融機構本身資產負債結構

III.提高主動負債

IV.增加核心資本

A.I、II

B.IILIV

c.n、HI

D.I、IV

【答案】：A

【解析】：

金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行金融機構。金融機構一般有雄厚

的資金實力，信用度較高，因此，金融債券往往也有良好的信譽：銀

行和非銀行金融機構是社會信用的中介，它們的資金主要來源于吸收

公眾存款和金融業(yè)務收入。它們發(fā)行債券的目的主要有：①籌資用于

某種特殊用途；②改變本身的資產負債結構。

25.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內（）。［2018年4月真題］

A.只能在基金合同約定的期限內申請贖回

B.不得申請贖回

C.可在任何時間、場所申請贖回

D.可以申請贖回

【答案】：B

【解析】：

封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額

持有人不得申請贖回的基金。與之對比，開放式基金是指基金份額總

額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回

的基金。

26.證券評級機構從事證券評級業(yè)務，應當遵循（）原則，對同一類

評級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級

標準和工作程序。

A.獨立性

B.客觀性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D

【解析】：

證券評級機構從事證券評級業(yè)務，應當遵循一致性原則，對同一類評

級對象評級，或者對同一評級對象跟蹤評級，應當采用一致的評級標

準和工作程序。評級標準有調整的，應當充分披露。

27.申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構，應當具備下列（）條

件。［2015年11月真題］

I.有100萬元人民幣以上的注冊資本

II.有固定的業(yè)務場所和與業(yè)務相適應的通訊及其他信息傳遞設施

III.有公司章程

IV.有健全的內部管理制度

A.I、n、w

B.I、n、in、iv

C.IILIV

D.I、II、III

【答案】：B

【解析】：

除i、n、ni、iv四項外，申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構,

還應當具備的條件包括：①單獨從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機

構，有五名以上取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的專職人員；同時

從事證券和期貨投資咨詢業(yè)務的機構，有十名以上取得證券、期貨投

資咨詢從業(yè)資格的專職人員；其高級管理人員中，至少有一名取得證

券或者期貨投資咨詢從業(yè)資格。②具備中國證監(jiān)會要求的其他條件。

28.企業(yè)年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符

合：投資股票等權益類產品以及股票基金、混合基金、投資連結保險

產品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金

基金財產凈值的（）。［2015年11月真題］

A.30%

B.20%

C.40%

D.10%

【答案】：A

【解析】：

根據《關于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基

金、混合基金、投資連結保險產品（股票投資比例高于30%）、股票

型養(yǎng)老金產品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產凈值的

30%o

29.證券公司在經營過程中，經其申請，國務院證券監(jiān)督管理機構可

以根據其（）對其業(yè)務范圍進行調整。［2017年9月真題］

I.財務狀況

II.內部控制水平、合規(guī)程度

III.高級管理人員業(yè)務管理能力

IV.專業(yè)人員數量

A.IILIV

B.I、II、III、IV

C.I、II

D.I、II、III

【答案】：B

【解析】：

根據《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當

與其財務狀況、內部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應；證

券公司在經營過程中，經其申請，國務院證券監(jiān)督管理機構可以根據

其財務狀況、內部控制水平、合規(guī)程度、高級管理人員業(yè)務管理能力、

專業(yè)人員數量，對其業(yè)務范圍進行調整。

30.下列關于財務顧問主辦人資格管理的說法，正確的是（）。［2016

年5月真題］

I.申請財務顧問主辦人應參加相關考試且成績合格

II.財務顧問主辦人不需具備證券從業(yè)資格

III.中國證監(jiān)會依法對財務顧問主辦人進行自律管理

IV.財務顧問申請人申請文件內容發(fā)生重大變化的，應當自變化之日

起5個工作日內更新資料

A.II、IV

B.I、III

C.I>IV

D.IkIII

【答案】：C

【解析】：

n項，根據《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》第十條，財

務顧問主辦人應當具有證券從業(yè)資格。ni項，根據《上市公司并購重

組財務顧問業(yè)務管理辦法》第五條，中國證券業(yè)協會依法對財務顧問

及其財務顧問主辦人進行自律管理。

31.中國證券業(yè)協會的章程由（）制定。

A.董事會

B.會員大會

C.中國證監(jiān)會

D.監(jiān)察委員會

【答案】：B

【解析】：

會員大會是證券業(yè)協會的最高權力機構，由全體會員組成。會員大會

的職權包括：①制定和修改章程；②審議理事會工作報告和財務報告;

③審議監(jiān)事會工作報告；④選舉和罷免會員理事、監(jiān)事；⑤決定會費

收繳標準；⑥決定協會的合并、分立、終止；⑦決定咨詢委員會的設

立、注銷和更名；⑧決定其他應由會員大會審議的事項。

32.根據《公司法》規(guī)定，上市公司屬于（）。［2016年9月真題］

A.國有獨資公司

B.有限責任公司

C.既可以是有限責任公司也可以是股份有限公司

D,股份有限公司

【答案】：D

【解析】：

上市公司，是指其股票在證券交易所上市交易的股份有限公司。

33.下列各項不屬于證券經紀業(yè)務的特點的是（）。［2018年4月真題］

A.證券經紀商指令的權威性

B.客戶資料的保密性

C.證券經紀商的中介性

D.業(yè)務對象的廣泛性

【答案】：A

【解析】：

證券經紀業(yè)務的特點包括：①業(yè)務對象的廣泛性和價格變動性；②證

券經紀商的中介性；③客戶指令的權威性；④客戶資料的保密性。

34.證券市場監(jiān)管的（）相對比較靈活，但調節(jié)過程可能較慢，存在

時滯。［2018年12月真題］

A.行政手段

B.經濟手段

C.司法手段

D.法律手段

【答案】：B

【解析】:

證券市場監(jiān)管的手段包括法律手段、經濟手段、行政手段。其中，經

濟手段是通過運用利率政策、公開市場業(yè)務、信貸政策、稅收政策等,

對證券市場進行干預。這種手段相對比較靈活，但調節(jié)過程可能較慢,

存在時滯。

35.通常，加權股價指數是以樣本股票（）為權數加以計算。［2012

年6月真題］

A.發(fā)行量或成交量

B.基期價格

C.計算期價格

D.等同權重

【答案】：A

【解析】：

加權平均法權數的選擇，可以是股票的成交金額，也可以是它的上市

股數（也就是發(fā)行量）。

36.下列人員買賣股票屬于違法買賣股票并應當承擔法律責任的有

）。

I.在上海證券交易所工作的張某

II.在中國證監(jiān)會工作的王某

III.某證券公司經紀人李某

IV.為某證券公司提供物業(yè)服務的趙某

A.I、II、III

B.I、II

c.n、HI

D.I、IILIV

【答案】：A

【解析】：

根據《中華人民共和國證券法》第四十條，證券交易場所、證券公司

和證券登記結算機構的從業(yè)人員，證券監(jiān)督管理機構的工作人員以及

法律、行政法規(guī)規(guī)定禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定

限期內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票或者其他

具有股權性質的證券，也不得收受他人贈送的股票或者其他具有股權

性質的證券。

37.根據《中國證券業(yè)協會誠信管理辦法》，誠信信息中的獎勵信息、

處罰處分信息效力期限為年，但因證券期貨違法行為被行政處

罰、市場禁入的信息，效力期限為年。（）［2016年7月真題］

A.15；30

B.10；15

C.3；5

D.5；10

【答案】：C

【解析】：

《中國證券業(yè)協會誠信管理辦法》第十七條規(guī)定，誠信信息的效力期

限為：①基本信息長期有效；②獎勵信息、處罰處分信息效力期限為

3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期

限為5年。

38.在證券市場監(jiān)管中，證券管理機關將對（）運用相應手段進行監(jiān)

督管理。［2017年6月真題］

I.證券募集行為

II.證券發(fā)行行為

III.證券交易行為

IV.證券投資中介機構的行為

A.I>IV

B.II、IIKIV

C.I、II、IILIV

D.II、III

【答案】：c

【解析】：

證券市場監(jiān)管是指證券管理機關運用法律的、經濟的以及必要的行政

手段，對證券的募集、發(fā)行、交易等行為以及證券投資中介機構的行

為進行監(jiān)督與管理。

39.交易所交易基金的英文被稱為（［2014年9月真題］

A.MAV

B.DTF

C.OTFS

D.ETF

【答案】：D

【解析】：

交易所交易基金的英文全稱為"ExchangeTradedFunds”,簡稱ETF。

上海證券交易所則將其定名為“交易型開放式指數基金”，是一種在

交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運作方式。

40.銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為（）。［2018年12月真

題］

A.三等九級

B.四等六級

C.三等六級

D.四等九級

【答案】：A

【解析】：

銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為三等九級，銀行間債券市

場短期債券信用等級劃分為四等六級。

41.下列關于中小非金融企業(yè)集合票據的表述中，錯誤的是（）。［2013

年9月真題］

A.任一企業(yè)集合票據籌集資金額不超過1億元

B.任一企業(yè)集合票據待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產的40%

C.應在中國銀行間市場交易商協會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

D.在銀行間債券市場發(fā)行

【答案】：A

【解析】：

A項，任一企業(yè)集合票據募集資金額不超過2億元人民幣。集合票據

在銀行間債券市場以統(tǒng)一產品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、

統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行。

42.證券公司信息披露的主要內容包括（）。

I.高級管理人員薪酬

II.參股及控股情況

III.財務收支狀況

IV.負債及或有負債情況

A.I、IkIV

B.I>IV

C.I、II、IILIV

D.II、IV

【答案】：C

【解析】：

根據《證券公司監(jiān)督管理條例》第六十六條的規(guī)定，證券公司應當依

法向社會公開披露其基本情況、參股及控股情況、負債及或有負債情

況、經營管理狀況、財務收支狀況、高級管理人員薪酬和其他有關信

息。具體辦法由國務院證券監(jiān)督管理機構制定。

43.一般來說，期限較長的債券票面利率定得較高，是由于（）。［2012

年3月真題］

A.流動性強，風險相對較小

B.流動性差，風險相對較大

C.流動性差，風險相對較小

D.流動性強，風險相對較大

【答案】：B

【解析】：

債券利率的主要影響因素有：借貸資金市場利率水平、籌資者的資信、

債券期限長短。一般來說，期限較長的債券流動性差，風險相對較大,

票面利率應較高；而期限較短的債券流動性強，風險相對較小，票面

利率應較低。

44.保證公司債券的擔保人可以是（）。［2011年3月真題］

I.政府

n.信譽好的銀行

in.發(fā)行人自身

IV.舉債公司的母公司

A.I、II、III

B.I、n、iv

C.I、IIKIV

D.n、IILIV

【答案】：B

【解析】：

保證公司債券是公司發(fā)行的、由第三者作為還本付息擔保人的債券，

是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人（或稱第三者），

如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。

45.溫和通貨膨脹對固定收益證券價格波動的負面影響，一般要比浮

動利率證券（）□[2014年11月真題]

A.大

B.差不多

C.小

D.無影響

【答案】：A

【解析】：

固定利率債券的債券發(fā)行人和投資者必須承擔市場利率波動的風險。

浮動利率債券與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，

因此浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險，固定收益證券則不

能。所以溫和的通貨膨脹對固定收益證券影響更大。

46.根據《關于加強證券經紀業(yè)務管理的規(guī)定》中客戶資產保護相關

規(guī)定，下列說法中，正確的是（）。［2017年4月真題］

A.發(fā)現盜買盜賣等異常交易行為疑點時，證券公司無需通知客戶

B.證券交易所對客戶異常交易行為進行調查時，為保護客戶利益，證

券公司應拒絕配合調查

C.證券監(jiān)管部門對客戶賬戶進行調查時，為保護客戶利益，證券公司

應拒絕配合調查

D.基本確認盜買盜賣等異常交易行為的，證券公司應當立即采取措施

控制資產，并協助客戶向公安機關報案

【答案】：D

【解析】：

證券公司應當配合監(jiān)管部門、證券交易所對客戶異常交易行為進行監(jiān)

督、控制、調查，根據監(jiān)管部門及證券交易所要求，及時、真實、準

確、完整地提供客戶賬戶資料及相關交易情況說明。發(fā)現盜買盜賣等

異常交易行為疑點時，應當及時通知客戶并核實確認、留存證據；基

本確認盜買盜賣等異常交易行為的，應當立即采取措施控制資產，并

協助客戶向公安機關報案。

47.注冊會計師的證券許可證實行（）制度。

A.抽查

B.年檢

C.報備

D.備案

【答案】：B

【解析】：

注冊會計師和會計師事務所申請證券許可證，應當由會計師事務所向

財政部、中國證監(jiān)會提出申請。對于符合規(guī)定條件的注冊會計師、會

計師事務所，由財政部、中國證監(jiān)會批準授予證券許可證，并對取得

證券許可證的會計師事務所于以公告。注冊會計師、會計師事務所的

證券許可證實行年檢制度。

48.根據《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》，下列關于

說法，正確的有（）o

I.證券公司應當將工作人員廉潔從業(yè)納入工作人員管理體系，在遇

有人員聘用、晉級、提拔、離職以及考核、審計、稽核等情形時，對

其廉潔從業(yè)情況予以考察評估

II.證券公司應當強化財經紀律，杜絕賬外賬等不規(guī)范行為。對于業(yè)

務活動中產生的費用支出制定明確的內部決策流程和具體標準，確保

相關費用支出合法合規(guī)

III.證券公司應當定期或者不定期開展廉潔從業(yè)內部檢查，對發(fā)現的

問題及時整改，對責任人嚴肅處理。責任人為中共黨員的，同時按照

黨的紀律要求進行處理

IV.每年5月30日前向中國證監(jiān)會有關派出機構報送上年度廉潔從

業(yè)管理情況報告

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.II、IIKIV

D.I、II、IV

【答案】：B

【解析】：

IV項，《證券期貨經營機構及其工作人員廉潔從業(yè)規(guī)定》要求每年4

月30日前向中國證監(jiān)會有關派出機構報送上年度廉潔從業(yè)管理情況

報告。

49.目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，按簡易程序注冊，

注冊審查時間原則上不超過（）；按照普通程序注冊，注冊審查時間

不超過（）。

A.15個工作日；3個月

B.20個工作日；4個月

C.15個工作日；5個月

D.20個工作日；6個月

【答案】：D

【解析】：

目前基金注冊程序分為簡易程序和普通程序，對常規(guī)基金產品，如常

規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數基金、貨幣基金、QDII基金、

ETF等，按簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；

對其他產品，如分級基金等，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超

過6個月。

50.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起（）內聘請法定驗資機構

驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告。

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

【答案】：B

【解析】：

基金募集期限屆滿，基金募集份額總額不少于兩億份，基金募集金額

不少于兩億元人民幣；基金份額持有人的人數不少于二百人，基會管

理人應當自募集期限屆滿之日起十日內聘請法定驗資機構驗資，向中

國證監(jiān)會提交驗資報告。

51.上市公司無須由股東大會以特別決議通過的事項是（）。［2016年

11月真題］

A.變更公司形式

B.公司章程的修改

C.董事會和監(jiān)事會成員的任免及其報酬和支付方法

D.公司增加或者減少注冊資本

【答案】：C

【解析】：

根據《公司法》第三十七條，股東會行使的職權除BD兩項外，還包

括：①決定公司的經營方針和投資計劃；②選舉和更換由職工代表擔

任的董事、監(jiān)事，決定有關董事、監(jiān)事的報酬事項；③審議批準董事

會的報告；④審議批準監(jiān)事會或者監(jiān)事的報告；⑤審議批準公司的年

度財務預算方案、決算方案；⑥審議批準公司的利潤分配方案和彌補

虧損方案；⑦對發(fā)行公司債券作出決議；⑧對公司合并、分立、解散、

清算或者變更公司形式作出決議；⑨公司章程規(guī)定的其他職權。對前

款所列事項股東以書面形式一致表示同意的，可以不召開股東會會

議，直接作出決定，并由全體股東在決定文件上簽名、蓋章。

52.證券公司作為借入人通過約定申報和非約定申報方式參與科創(chuàng)板

轉融券業(yè)務，需要符合以下哪些條件？（）

I,具有融資融券業(yè)務資格，并已開通轉融通業(yè)務權限

II.業(yè)務管理制度和風險控制制度健全，具有切實可行的業(yè)務實施方

案

III.財務狀況良好，最近1年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定

IV.技術系統(tǒng)準備就緒

A.I、II、III

B.I、n、w

C.I、IIKIV

D.n、IILIV

【答案】：B

【解析】：

符合以下條件的證券公司，可以作為借入人通過約定申報和非約定申

報方式參與科創(chuàng)板轉融券業(yè)務：①具有融資融券業(yè)務資格，并已開通

轉融通業(yè)務權限；②業(yè)務管理制度和風險控制制度健全，具有切實可

行的業(yè)務實施方案；③技術系統(tǒng)準備就緒；④參與科創(chuàng)板轉融券業(yè)務

應當具備證券金融公司規(guī)定的其他條件。

53.我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票

應當為（）。［2017年9月真題］

A.記名股票

B.優(yōu)先股票

C.記名股票或無記名股票

D.無記名股票

【答案】：A

【解析】：

按照我國《公司法》規(guī)定，股份有限公司向發(fā)起人、國家授權投資的

機構、法人發(fā)行的股票，應當為記名股票。并應當記載該發(fā)起人、法

人的名稱或者姓名，不得另立戶名或者以代表人姓名記名。

54.根據我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司再融

資的方式主要有（）。

I.原股東配售股份

II.向不特定對象公開募集股份

III.發(fā)行可轉換公司債券

IV.非公開發(fā)行股票

A.I、IILIV

B.I、II

c.i、n、IILiv

D.IkIILIV

【答案】：c

【解析】：

上市公司再融資，是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而

再發(fā)行股票或可轉換債券的行為。根據我國《上市公司證券發(fā)行管理

辦法》規(guī)定，上市公司再融資的方式有向原股東配售股份、向不特定

對象公開募集股份、發(fā)行可轉換公司債券、非公開發(fā)行股票。

55.上市公司并購重組顧問的職責不包括（）。［2015年3月真題］

A.向中國證監(jiān)會報送有關并購重組的申報材料

B.對委托人進行證券市場規(guī)范化運作的輔導

C.持續(xù)督導委托人依法履行相關義務

D.就并購重組事項出具盈利預測報告

【答案】：D

【解析】:

D項，是否就并購重組事項出具盈利預測報告由上市公司自愿選擇，

不屬于上市公司并購重組顧問的職責。

56.證券業(yè)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當遵守的原則包括（）。［2015年

3月真題］

I.維護行業(yè)聲譽原則

II.獲取最大收益原則

III.勤勉盡責原則

IV.維護客戶利益原則

A.I、II、III

B.I、n、w

C.I、IIKIV

D.n、IILIV

【答案】：c

【解析】：

根據《證券業(yè)從業(yè)人員