淺談如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)

淺談如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)多年來(lái)，銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來(lái)了不利影響。大部分案件都暴露出的共同問(wèn)題是“十案九違規(guī)”。血的教訓(xùn)帶給我們的啟示是：不是沒(méi)有完善的規(guī)章制度，而往往是許多員工有章不循、內(nèi)控執(zhí)行力不強(qiáng)，對(duì)待工作麻痹大意，對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)掉以輕心造成的。很多案例告訴我們：十年的安全經(jīng)營(yíng)，經(jīng)不起一朝的安全事故發(fā)生。出一個(gè)案件，一切業(yè)績(jī)都會(huì)歸零，甚至好幾年翻不過(guò)身來(lái)。所以說(shuō)案件風(fēng)險(xiǎn)是最大的風(fēng)險(xiǎn)。目前，一些合規(guī)、制度、責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)等意識(shí)不強(qiáng)的員工確實(shí)存在，精神不振、進(jìn)取心不強(qiáng)、職業(yè)素養(yǎng)不高、價(jià)值取向變異等現(xiàn)象也時(shí)有表露。由此可見，加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，建立起案件防范的長(zhǎng)效機(jī)制，顯得尤為重要。所謂合規(guī)文化，顧名思義就是凡事合乎規(guī)則和常理，是指所有人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度，自覺(jué)維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制。一、加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義(一)是我行應(yīng)適應(yīng)外部監(jiān)管要求的需要近年來(lái)，我行依法治理的進(jìn)程明顯加快，上級(jí)行、銀監(jiān)局等部門對(duì)我行監(jiān)管日趨規(guī)范、全面、嚴(yán)格。這對(duì)我行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)提出了更高的要求。特別是最兩年銀監(jiān)局開展的“合規(guī)建設(shè)年”“合規(guī)管理年”活動(dòng)實(shí)踐表明，合規(guī)管理內(nèi)容已納入監(jiān)管機(jī)構(gòu)議事日程。這就要求我們建立一整套有效管理各類風(fēng)險(xiǎn)的職業(yè)行為規(guī)范和辦法，自覺(jué)在本行內(nèi)形成濃厚的合規(guī)文化。(二)是銀行提高制度執(zhí)行力的核心所在提高制度執(zhí)行力不外乎兩點(diǎn)：一是加大違規(guī)處理力度，形成對(duì)違規(guī)行為嚴(yán)厲打擊的高壓態(tài)勢(shì);二是培育合規(guī)文化，通過(guò)合規(guī)文化的形成，使員工從被動(dòng)合規(guī)走向主動(dòng)合規(guī)，營(yíng)造人人合規(guī)的良好氛圍。從這兩條途徑的效果來(lái)看，第一條是治標(biāo)之策，而第二條才是治本之策。因此，我們應(yīng)努力培育合規(guī)文化。(三)是保障員工切身利益的有力武器在一些網(wǎng)點(diǎn)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，總有人認(rèn)為微不足道，對(duì)處罰有抵觸情緒和逆反心理。其實(shí)這是對(duì)大家的一種善意保護(hù)，因?yàn)轶@天大案的炮制，不在違規(guī)大小而在人情和習(xí)慣。少數(shù)員工為貪欲違章操作，鋃鐺入獄，不僅自己身敗名裂，還給同事和家人帶來(lái)無(wú)盡的痛苦，給銀行和國(guó)家造成巨大損失。他們悔不當(dāng)初的同時(shí)，也責(zé)怪“當(dāng)初怎么就沒(méi)人拉自己一把?”如果大家都按章辦事了，悲劇就不會(huì)發(fā)生。二、如何加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)(一)領(lǐng)導(dǎo)重視，率先垂范