基金法律法規(guī)考試題庫及答案16

【最新】基金法律法規(guī)考試題庫及答案

16

考號姓名分?jǐn)?shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、（）是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)

章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、

相互制約的制度和方法。

A、內(nèi)部控制機(jī)制

B、內(nèi)部控制制度

C、內(nèi)部檢查制度

D、風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制

答案為B【解析】本題考查內(nèi)部控制制度。內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護(hù)其資產(chǎn)的安全完

整，保證其經(jīng)營活動符合國家法律、法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制

風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法。

2、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下

列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.座談會B.郵寄服務(wù)

C.“一對一”專人服務(wù)

D.研討會

【答案】D

3、關(guān)于守法合規(guī)職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是（

A、不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求

B、當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規(guī)范內(nèi)容

C、基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

D、守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

答案為B【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)等行為規(guī)范，

當(dāng)不同效力級別的規(guī)范對同一行為均有規(guī)定時，應(yīng)選擇遵守更為嚴(yán)格的規(guī)范。

4、。是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計劃目

標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入

和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

A、內(nèi)部監(jiān)控制度

B、內(nèi)部管理機(jī)制

C、內(nèi)部控制機(jī)制

D、內(nèi)部檢查制度

答案為C【解析】本題考查內(nèi)部控制機(jī)制。內(nèi)部控制機(jī)制，簡稱內(nèi)控機(jī)制，是指公司的內(nèi)部組織

結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險的發(fā)生,

由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互

制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

5、不屬于專業(yè)審慎的基本要求的是（）。

A.持證上崗

B.持續(xù)學(xué)習(xí)

C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

D.積極開展執(zhí)業(yè)活動

答案為D

【解析】專業(yè)體現(xiàn)在知識儲備上，審慎體現(xiàn)在審慎開展執(zhí)業(yè)活動，選項(xiàng)D錯了。

6,在基金公司的具體機(jī)構(gòu)設(shè)置中，產(chǎn)品審批委員會所議事項(xiàng)不包括（）。

A、討論、制定公司產(chǎn)品戰(zhàn)略

B、審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險

C、制定、修訂公司的估值政策及程序

D、根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行產(chǎn)品的風(fēng)險等級

答案為C【解析】本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置。產(chǎn)品審批委員會所議事項(xiàng)包括：（1）討論、制定公

司產(chǎn)品戰(zhàn)略；（2）審核具體產(chǎn)品方案，評估產(chǎn)品運(yùn)作風(fēng)險；（3）根據(jù)銷售適用性原則，確定發(fā)行

產(chǎn)品的風(fēng)險等級。

7、下列說法錯誤的是（）。

A.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)是證券投資基金的特點(diǎn)

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人不參與基金收益的分配

D.基金管理人負(fù)責(zé)基金投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金

管理人的基金托管人負(fù)責(zé)體現(xiàn)了證券投資基金的嚴(yán)格管理、信息透明的特點(diǎn)

答案為D

【解析】基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨(dú)

立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，體現(xiàn)了證券投資基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)。

8、為確?；痄N售（）的貫徹實(shí)施，基金管理人在選擇基金代銷機(jī)構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)對基金代銷機(jī)構(gòu)

進(jìn)行審慎調(diào)查。

A.合法性

B.公正性

C.公平性

D.適用性

答案：D

解析：基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

9、以下不屬于契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別的是（）

A.法律形式

B.投資者地位

C.基金運(yùn)營依據(jù)

D.基金規(guī)模

答案：D,解析：契約型基金和公司型基金的主要區(qū)別是法律主體資格的不同、投資者地位的不

同和基金營運(yùn)依據(jù)的不同。

10、基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.短期性

D.時效性

答案為C

【解析】基金客戶服務(wù)具有四個特點(diǎn)：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性。

11、基金銷售適用性的指導(dǎo)原則不包括（）。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.綜合性原則

答案：D

解析：基金銷售適用性的指導(dǎo)原則包括：投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則和客觀性原則。

12、證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電

話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向（）報告。

A.中國銀監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.證券業(yè)協(xié)會

答案為B,解析：證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體

情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時向中國證監(jiān)會報告。

13、有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是（）。A.基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的

以及

必要的行政手段，對基金市場參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理

B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保證市場的公平、效率和透明

C.我國基金監(jiān)管的目標(biāo)包括保護(hù)投資者利益等

D.基金監(jiān)管的原則有依法監(jiān)管原則、監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則、審慎監(jiān)管原則

【答案】B基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保障投資人利益

14、關(guān)于董事會應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯誤的是（）。

A.制定并執(zhí)行風(fēng)險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評價、合規(guī)風(fēng)險評估、

合規(guī)性測試與教育等

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對實(shí)施情況進(jìn)行年度評估

答案為A,解析：選項(xiàng)A為合規(guī)管理部門應(yīng)履行的基本職責(zé)。

15、下列屬于內(nèi)部風(fēng)險的是（）。

A.法律法規(guī)

B.經(jīng)濟(jì)

C.文化

D.決策失誤

答案為D,解析：內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

16、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）

A.對沖保險策略

B.動態(tài)比例投資組合保險策略

C.衍生金融工具組合保險策略

D.CPPI

答案：D

解析：固定比例投資保險策略英文簡稱CPPIo

17、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯誤的是（）。

A.接受董事長的指示，對公司經(jīng)營活動進(jìn)行決策

B.對于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告

C.不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員

D.公平對待所有股東

答案為A,解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職責(zé)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動

進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。

18、督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)不包括（）。

A、公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況

B、基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者

重大遺漏等問題

C、與基金相關(guān)的賬務(wù)處理是否正確，會計準(zhǔn)則使用是否正確規(guī)范

D、基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和

不正當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為

答案為C【解析】本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注下列事項(xiàng)：（1）

基金銷售是否遵守法律法規(guī)、基金合同和招募說明書的規(guī)定，是否存在誤導(dǎo)、欺詐投資人和不正

當(dāng)競爭等違法違規(guī)行為。（2）基金投資是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，是否遵守公司制定

的投資業(yè)務(wù)流程等相關(guān)制度，是否存在內(nèi)幕交易、操縱市場等違法行為以及不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利

益輸送和不公平對待不同投資人的行為。（3）基金及公司的信息披露是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及

時，是否存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏等問題。（4）基金運(yùn)營是否安全，信息技術(shù)系

統(tǒng)運(yùn)行是否穩(wěn)定，客戶資料和交易數(shù)據(jù)是否做到備份和有效保存，是否出現(xiàn)延時交易、數(shù)據(jù)遺失

等情況。（5）公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況。

19、基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行備案。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.中國銀監(jiān)會

答案為C,解析：基金銷售支付機(jī)構(gòu)從事公開募集基金銷售支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會的

規(guī)定進(jìn)行備案。

20、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）

履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門

B.督察長

C.管理層

D.監(jiān)事會

答案：B

解析：關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是督

察長履行的職責(zé)。

21、企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架不包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險披露

D.風(fēng)險應(yīng)對

答案：C

解析：企業(yè)風(fēng)險管理的基本框架包含八個方面：內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識別、風(fēng)險評估、風(fēng)

險應(yīng)對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控。

22、招募說明書不包含（）。

A.基金收益分配原則和方式

B.基金運(yùn)作方式

C.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類

D.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

答案為A

【解析】招募說明書包含的重要信息包括:①基金運(yùn)作方式;②從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、

計提標(biāo)準(zhǔn)和方式；③基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條

款；④基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征、投資限制等；⑤基

金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；⑥基金風(fēng)險提示；⑦招募說明書摘要。

23、()部門包括市場營銷、風(fēng)險控制、財務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺

部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。

A.前臺B.中臺C.后臺

D.以上都不是

【答案】B

24、()是指公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

答案：D

解析：相互制約原則的定義。

25、QDII基金的凈值在估值日后()工作日內(nèi)披露。

A,1?2個

B、1?3個

C、3?5個

D、2—5個

答案為A【解析】本題考查QDII基金的信息披露。基金的凈值在估值日后1~2個工作日內(nèi)披露。

26、根據(jù)國外媒體報道，()成為全球最大的貨幣市場基金。

A、易支付

B、利添利

C、余額寶

D、摩根大通

答案為C【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。根據(jù)國外媒體報道，余額寶以1656億美

元的規(guī)模，已超過了規(guī)模1500億美元的摩根大通美國政府貨幣市場基金，成為全球最大的貨幣

市場基金。

27、任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量

的（），遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的（）。

A.10%；100%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.20%；200%

答案為D,解析：任何一家市場參與者的單只債券的遠(yuǎn)期交易賣出和買入總余額分別不得超過該

只債券流通量的20%,遠(yuǎn)期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。

28、我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由（）辦理,也可以委托中國證監(jiān)

會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

D.證券業(yè)協(xié)會

【答案】B

29、基金托管協(xié)議是明確基金管理人與（）

各自職責(zé)及相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)容的協(xié)議。

A.基金托管人

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.基金銷售代理人D.基金份額持有人

【答案】A

30、不需要披露基金上市交易公告書的基金類型（）。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.交易型開放式指數(shù)基金

D.上市型開放式基金

答案：A

解析：目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有封閉式基金、上市開放式基金(LOF)和交易

型開放式指數(shù)基金(ETF)以及分級基金子份額。

31、明確基金銷售目標(biāo)客戶市場，最重要的問題是()。

A、分析投資者的需求

B、考核激勵基金銷售人員

C、完善基金產(chǎn)品線

D、選擇基金投資機(jī)會

答案為A【解析】本題考查基金客戶釋義及投資人類型。在確定目標(biāo)市場與投資者方面，基金

銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一就是分析投資者的真實(shí)需求，包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險偏好、

對投資者資金流動性和安全性的要求等。

32、()不是封閉式基金和開放式基金的主要表現(xiàn)。

A.期限不同

B.份額限制不同

C.交割月份不同

D.價格形成方式不同

答案：C

解析：封閉式基金和開放式基金主要不同：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成

方式不同以及激勵約束機(jī)制與投資策略不同。

33、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金注冊登記機(jī)構(gòu)接受()的委托承擔(dān)開放式基金的注冊

登記業(yè)務(wù)。

A.基金投資人

B.基金管理人

C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D.基金托管人

答案：B,解析：我國《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的注冊登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人

辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

34、證券市場的自律管理者是()。

A.證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.銀行業(yè)協(xié)會

答案為B

【解析】證券市場的自律管理者：證券交易所?；饦I(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織。

35、封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案：B

解析：本題考查基金管理人的信息披露義務(wù)。基金管理人應(yīng)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)

凈值和份額凈值。

36、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于()億元人民幣。

A.1

B.2

C.5

D.10

答案為B,解析：基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣。

37、下列關(guān)于混合型基金，說法錯誤的是()。

A.混合型基金同時投資于股票、債券

B.混合型基金的風(fēng)險小于股票基金

C.混合型基金的收益小于債券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

答案：C

解析：混合型基金的收益大于債券基金。

38、基金上市交易公告書的編制主體是()。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.證券交易所

D.基金管理人

答案：D

解析：凡是根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)發(fā)售基金份額并申請?jiān)谧C券交易所上市交易的基金，基金管理人均

應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書。

39、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，不包括的內(nèi)容為（）。

A、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B、對基金銷售宣傳推介材料審查的方式和方法

C、對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法

D、對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方法

答案為B【解析】本題考查基金銷售適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)

至少包括以下內(nèi)容:對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設(shè)置,

對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價的方式或方法;對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價的方式和方

法；對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

40、投資基金按照運(yùn)作方式可分為（）。

A.開放式基金和封閉式基金

B.公司型基金和契約式基金

C.公募基金和私募基金

D.在岸基金和離岸基金

答案為A,解析：投資基金按照運(yùn)作方式可分為開放式基金和封閉式基金。

41、開放式基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（），確認(rèn)基金份額持有人基金份額。

A、基金份額持有人名冊

B、基金份額持有人資金賬戶

C、基金管理人的交易賬戶

D、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶

答案為A【解析】本題考查基金的登記。開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)

立和維護(hù)基金份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人基金份額的事實(shí)的行為。

42、下列不屬于ETF聯(lián)接基金特征的選項(xiàng)是（）。

A.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道，增強(qiáng)

ETF市場的交易活躍度。聯(lián)接基金主要是為銀行渠道的中

小投資者申購ETF打開了通道

B.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作

C.聯(lián)接基金不是基金中的基金（F0F）,聯(lián)接基金完全依附主基金，將所有投資通過主基金進(jìn)行

D.聯(lián)接基金雖然也能參與ETF的套利，發(fā)展聯(lián)接基金主要是為了做大指數(shù)基金的規(guī)模

【答案】D

43、在資金量有限的情況下，要做到組合投資、分散風(fēng)險應(yīng)該選擇（）。

A.股票

B.基金

C.儲蓄

D.債券

答案為B

【解析】證券投資基金的一大特點(diǎn)是組合投資、分散風(fēng)險。在資金量有限的情況下，要做到組合

投資、分散風(fēng)險比較好的選擇是證券投資基金。

44、下列關(guān)于特殊類型基金說法錯誤的是（）。

A.系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可

以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式

B.避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時引入保本保障機(jī)制，以保證基金份

額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金

C.2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，85%以上的基金資產(chǎn)投資

于其他基金份額，為基金中基金

D.QDII基金為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利

答案為C

【解析】2014年8月生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》中規(guī)定，80%以上的基金資

產(chǎn)投資于其他基金份額，為基金中基金。

45、證券投資基金的發(fā)展有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，這是由于（）。

A、充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用

B、個人投資者股東可以推動上市公司的改革和發(fā)展

C、基金管理人和上市公司相互配合，共同推動提高股價

D、投資證券市場，提升上市公司的市值

答案為A【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助

于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)

督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

46、與其他金融工具相比，基金是種（）的投資品種。

A.高風(fēng)險高收益

B.低風(fēng)險、低收益

C.風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健

D.基本沒有風(fēng)險

答案為C

【解析】與其他金融工具相比，基金是種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

47、()結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新

的渠道。

A.收入型基金

B.成長型基金

C.ETF

D.LOF

答案為D,解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金

銷售開辟了新的渠道。

48、開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起

45日內(nèi)，將更新的()登載在管理人網(wǎng)站上，更新的該文件摘要登載在指定報刊上；在公告的

15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會報送更新的文件，并就更新內(nèi)容提供書面說明。

A.基金合同

B.托管協(xié)議

C.臨時公告

D.招募說明書

【答案】D

49、南方保本基金的保本期為()年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案為B,解析：南方保本基金的保本期為3年。

50、關(guān)于分級基金份額認(rèn)購的描述錯誤的是()。

A.合并募集的分級基金是以母基金代碼認(rèn)購，場外募集的基礎(chǔ)份額自動拆分為子份額

B.合并募集的分級基金是以母基金代碼認(rèn)購，場內(nèi)募集的自動拆分為子份額

C.分開募集的分級基金是分別以子代碼認(rèn)購

D.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

答案為A

【解析】分級基金合并募集是投資者以母代碼進(jìn)行認(rèn)購。募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行

拆分，場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額在募集結(jié)束后自動分拆成子份額。

51、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不

得超過（）人。

A.50

B.200

C.100

D.500

答案：B

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者累計

不得超過200人。

52、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并

加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D,解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳

納的款項(xiàng)，并加計銀行同期存款利息。

53、信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競爭

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

答案為C

【解析】虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。

54、根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，可以將基金分為（）。

A.公司型基金和契約性基金

B.離岸基金和在岸基金

C.開放式基金和封閉式基金

D.債券型基金和股票型基金

答案：C

解析：根據(jù)基金的運(yùn)作方式不同，可以將基金分為開放式基金和封閉式基金。

55、金融交易的組織形式不包括

A.場內(nèi)交易

B.場外交易

C.延期交易

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易

答案為C

【解析】金融交易的組織方式包括：場內(nèi)交易方式、場外交易方式和電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。

56、下列關(guān)于道德和法律的關(guān)系，說法不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.表現(xiàn)形式相同

C.調(diào)整范圍不同

D.都是行為規(guī)范

答案：B

解析：法律與道德表現(xiàn)形式不同。

57、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)

變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總

份額（）的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

答案為B,解析：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申

請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于

上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

58、下列不屬于合規(guī)風(fēng)險主要種類的是（）。

A.投資合規(guī)性風(fēng)險

B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

C.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

D.監(jiān)管合規(guī)性風(fēng)險

答案為D,解析：合規(guī)風(fēng)險的主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險、銷售合規(guī)性風(fēng)險、信息披露合規(guī)性

風(fēng)險和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險。

59、關(guān)于投資者教育，表述錯誤的是（）。

A、為了更好地保護(hù)投資者的權(quán)益，維護(hù)基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售

機(jī)構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險,這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者

教育工作

B、投資者教育是保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要工作，也是基金市場基礎(chǔ)建設(shè)的重要內(nèi)容

C、廣泛開展投資者教育，是推進(jìn)基金行業(yè)健康發(fā)展的一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性工作

D、投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大

的收益

答案為D【解析】本題考查投資者教育工作。投資者教育工作的目的就是用簡單的語言向投資者

解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對措施。

60、下列關(guān)于基金份額持有人大會的召開，說法錯誤的是（）。

A、基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決

B、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C、基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開

D、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十口公告基金份額持有人大會相關(guān)事項(xiàng)

答案為C【解析】本題考查基金份額持有人大會的召開?；鸱蓊~持有人大會可以采取現(xiàn)場方

式召開，也可以采取通信等方式召開。

61、下列不屬于金融市場構(gòu)成要素的是（）?

A、金融工具

B、金融交易的組織方式

C、市場參與者

D、內(nèi)部環(huán)境

答案是D【解析】本題考查金融市場的構(gòu)成要素。金融市場有以下幾個主要構(gòu)成要素：（1）市場

參與者；（2）金融工具；（3）金融交易的組織方式。

62、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.市場力量監(jiān)管

C.政府基金監(jiān)管

D.內(nèi)部監(jiān)管

答案：C,解析：政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

63、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形不包括

A、未履行報送手續(xù)

B、在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)遞交報告材料

C、基金宣傳推介材料和上報的材料不一致

D、基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形

答案為B【解析】本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)使用基金

宣傳推介材料的違規(guī)情形主要包括以下三種：（1）未履行報送手續(xù)。（2）基金宣傳推介材料和上

報的材料不一致。（3）基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

64、開放式基金變更的招募說明書每（）公布一次。

A、日

B、季度

C、6個月

D、年

答案為C【解析】本題考查開放式基金。開放式基金每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資

產(chǎn)組合，每6個月公布變更的招募說明書。

65、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道

德核心內(nèi)容的教育活動。

A.職業(yè)道德

B.道德

C.職業(yè)道德教育

D.職業(yè)道德修養(yǎng)

答案：C

解析：職業(yè)道德教育是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)

任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

66、封閉式證券投資基金與開放式證券投資基金的主要區(qū)別之一是（）。

A.基金規(guī)模是否固定

B.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)督

C.是否具有股權(quán)性

0.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

答案：A,解析：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，而開放式基金是指基金

份額不固定。這是兩者的主要區(qū)別。

67、下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用規(guī)范的表述錯誤的是（）。

A、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用；未經(jīng)招募說明

書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率

B、基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購（認(rèn)購）費(fèi)、

贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷售費(fèi)用確認(rèn)基金銷售收

入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅

C、基金管理人不得向銷售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，但可以在基金

銷售協(xié)議之外支付銷售傭金或報酬獎勵

D、基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷售協(xié)議中明確約定銷售費(fèi)用的結(jié)算方式和支付方式，

除客戶維護(hù)費(fèi)外，不得就銷售費(fèi)用簽訂其他補(bǔ)充協(xié)議

答案為C【解析】本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范?；鸸芾砣瞬坏孟蜾N售機(jī)構(gòu)支付非以銷售基金

的保有量為基礎(chǔ)的客戶維護(hù)費(fèi)，不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報酬獎勵。

68、債券基金主要的投資風(fēng)險不包括（）。

A:操作風(fēng)險

B:提前贖回風(fēng)險

C:信用風(fēng)險

D:通貨膨脹風(fēng)險

答案為A,解析：債券基金主要的投資風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、提前贖回風(fēng)險以及通貨膨

脹風(fēng)險。

69、（）有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理。

A.證券業(yè)協(xié)會

B.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)

C.基金業(yè)協(xié)會

D.監(jiān)控中心

答案為C,解析：基金業(yè)協(xié)會有權(quán)對基金銷售適用性的執(zhí)行情況進(jìn)行自律管理

70、職業(yè)關(guān)系具有的特點(diǎn)不包括（）。

A.單一性

B.社會性

C.專業(yè)性

D.復(fù)合性

答案：A

解析：職業(yè)關(guān)系具有社會性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)。

71、存在特殊情況時，監(jiān)事會有權(quán)代表公司的權(quán)利。以下選項(xiàng)不屬于特殊情況的是（）。

A.當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法

律事宜

B.當(dāng)董事自己或他人與本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉

C.當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第

三方人員協(xié)助調(diào)查

D.當(dāng)董事長對本公司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事長進(jìn)行交涉

答案：D

解析：在以下特殊情況下，監(jiān)事會有代表公司的權(quán)利：（1）當(dāng)公司與董事間發(fā)生訴訟時，除法律

另有規(guī)定外，由監(jiān)事會代表公司作為訴訟一方處理有關(guān)法律事宜。（2）當(dāng)董事自己或他人與本公

司有交涉時，由監(jiān)事會代表公司與董事進(jìn)行交涉。（3）當(dāng)監(jiān)事調(diào)查公司業(yè)務(wù)及財務(wù)狀況，審核賬

冊報表時，有權(quán)代表公司委托律師、會計師或其他第三方人員協(xié)助調(diào)查。

72、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。

A.分析營銷環(huán)境

B.分析投資人的真實(shí)需求

C.設(shè)計營銷組合

D.提高專業(yè)化水平

答案：B

解析：在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。

73、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過()。

A,1個月

B、3個月

C、6個月

D、9個月

答案為B【解析】本題考查開放式基金的申購和贖回。根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金

運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦

理贖回，但該期限最長不超過3個月。

74、()是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道

德核心內(nèi)容的教育活動。

A、職業(yè)道德

B、道德

C、基金職業(yè)道德教育

D、基金職業(yè)道德修養(yǎng)

答案為C【解析】本題考查基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?；鹇殬I(yè)道德教育是指通過受教育者自身

以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動。

75、()是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

A、專業(yè)審慎

B、客戶至上

C、忠誠盡責(zé)

D、誠實(shí)守信

答案為C【解析】本題考查忠誠盡責(zé)的內(nèi)容。忠誠盡責(zé)是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機(jī)構(gòu)之間

關(guān)系的職業(yè)道德規(guī)范。

76、基金管理人的宣傳推介材料不應(yīng)當(dāng)()。

A.在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo)

B.積極培養(yǎng)投資人的短期投資理念

C.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

D.避免利用降低基金單位凈值的措施來吸引基金投資人購買基金

答案為B

【解析】基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金宣傳推介材料中加強(qiáng)對投資人的教育和引導(dǎo),

積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大

比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或?qū)τ秀；鸷贤s定的

暫停、打開申購等營銷手段進(jìn)行宣傳。

77、下列說法錯誤的是（）。

A.貨幣市場基金是指以貨幣市場工具為投資對象的基金

B.收入型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金

C.混合基金是指同時以股票、債券等為投資對象，以期通過在不同資產(chǎn)類別上的投資實(shí)現(xiàn)收益與

風(fēng)險之間的平衡的一類基金

D.平衡型基金是指既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的基金

答案為B

【解析】增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常

性收入為基本目標(biāo)的基金。

78、（）是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。

A.基金供銷機(jī)構(gòu)

B.基金代銷機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金評級機(jī)構(gòu)

答案為C

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)

定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

79、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A、股票市場和債券市場

B、金融市場和非金融市場

C、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、證券投資市場和銀行間貨幣市場

答案是C【解析】本題考查金融市場的定義。金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)

作載體，通過金融服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者

連接起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。

80、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的

重要環(huán)節(jié)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

答案為D,解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基

金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

81、相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上

A.風(fēng)險共擔(dān)

B.買者自慎

C.收益共享

D.買者自負(fù)

答案：B

解析：相對于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自

慎。

82、以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是（）。

A.要事無巨細(xì)地披露所有信息

B.要披露所有可能影響投資者決策的信息

C.對信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

答案：A

解析：完整性原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息。

83、關(guān)于貨幣市場基金的說法，錯誤的是O。

A、風(fēng)險低

B、流動性好

C、適合長期投資

D、暫時存放現(xiàn)金的理想場所

答案為C【解析】本題考查貨幣市場基金在投資組合中的作用。與其他類型基金相比，貨幣市場

基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高

的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基

金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

84、下列關(guān)于基金銷售方式中代銷的說法錯誤的是（）。

A、代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣

B、代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系

C、代銷機(jī)構(gòu)則是有業(yè)績才有傭金，但基金公司對渠道的競爭提高了代銷成本

D、代銷方式對客戶控制力較強(qiáng)

答案為D【解析】本題考查銷售方式。通過直銷方式進(jìn)行基金銷售往往對客戶的財務(wù)狀況更了解，

對客戶控制力較強(qiáng),更容易發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品和服務(wù)方面的不足，易于建立雙向持久的聯(lián)系，提高忠誠度；

代銷渠道則有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。

85、下列關(guān)于ETF的表述，錯誤的是（）。

A.采用實(shí)物申購、贖回機(jī)制

B.實(shí)行一級市場與二級市場并存的交易制度

C.既是指數(shù)型基金，同時也是主動管理型基金

D.存在套利交易

答案：C

解析：ETF屬于指數(shù)型基金。

86、我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.召開基金份額持有人大會

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.基金資金清算

答案為D

【解析】我國基金份額持有人享有以下權(quán)利：除A、B、C外，還包括參與分配清算后的剩余基金

財產(chǎn)；對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；對

基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟；基金合同約定其

他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。

87、不屬于證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施的是（）。

A.責(zé)令整改

B.取消托管資格

C.罰款

D.基金托管人職責(zé)終止

答案為C

【解析】中國證監(jiān)會對基金托管人的監(jiān)管措施：責(zé)令整改措施、取消托管資格措施、對基金托管

人職責(zé)終止的監(jiān)管措施。

88、合規(guī)管理的意義不包括()。

A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險

B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失

C.減少由于聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失

D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義

答案為A

【解析】A項(xiàng)，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，并不能控制所有風(fēng)險；隨著我國居

民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)

險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對基金管理

人也對基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。

89、在披露內(nèi)容上，信息披露要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、()原則和公平

性原則。

A.及時性B.規(guī)范性

C.易解性D.易得性

答案為A

【解析】信息披露的原則體現(xiàn)在：①在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性

原則、及時性原則和公平性原則；②在披露形式上，要求遵循規(guī)范性原則、易解性原則和易得性

原則。

90、下列各項(xiàng)中()不屬于基金直銷的主要形式。

A、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)機(jī)構(gòu)客戶

B、基金公司專門的銷售人員直接開發(fā)高凈值個人客戶

C、基金公司自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金產(chǎn)品

D、基金公司委托商業(yè)銀行代銷基金產(chǎn)品

答案為D【解析】本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)。基金公司開展直銷主要包括兩種形式，一是專門的

銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發(fā)建立電子商務(wù)平臺銷售基金

產(chǎn)品。

91、在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報

告。

A.5

B.10

C.30

D.60

答案為B,解析：在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，在其發(fā)生后10個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)

測分析中心報告。

92、以下不屬于基金管理公司治理應(yīng)遵循的原則的是（）。

A.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

B.股東誠信與合作原則

C.基金管理人利益優(yōu)先原則

D