《基金法律法規(guī)》考前模擬卷01

《基金法律法規(guī)》考前模擬卷011、基金在美國被稱為（）。A、共同基金B(yǎng)、單位信托基金C、集合投資基金D、證券投資信托基金正確答案：A【專家解析】在英囯和我囯香港待別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些囯家被稱為“集合投資基金”，在日本和我囯臺(tái)灣地區(qū)被稱為“證券投資信托基金"。2、（）是基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)。A、股東大會(huì)B、董事會(huì)C、監(jiān)事會(huì)D、會(huì)員大會(huì)正確答案：D【專家解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。3、我國證券投資基金反映的是一種()關(guān)系.A、擔(dān)保B、債權(quán)C、股權(quán)D、信托正確答案：D【專家解析】基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。4、LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備（）。A、基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定B、募集金額不少于3億元人民幣C、持有人不少于2000人D、募集金額不少于1億元人民幣正確答案：A【專家解析】LOF基金申請(qǐng)?jiān)诮灰姿鲜袘?yīng)具備下列條件:（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少子1000人；（4）交易所規(guī)定的其他條件。5、下列在岸基金的當(dāng)事人中，不處于同一國境內(nèi)的是（）。A、基金代銷機(jī)構(gòu)B、基金托管人C、基金管理人D、投資人正確答案：A【專家解析】在岸基金的投資者、基金組織、基金管理人、基金托管人及其他當(dāng)事人和基金的投資市場均在本囯境內(nèi)。6、公司型基金的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是（）。A、基金持有人大會(huì)B、公司董事會(huì)C、股東大會(huì)D、監(jiān)督管理委員會(huì)正確答案：C【專家解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司，最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是股東大會(huì)。7、不主動(dòng)尋求取得超越市場表現(xiàn)的基金是（）。A、積極成長基金B(yǎng)、主動(dòng)型基金C、靈活配置基金D、指數(shù)型基金正確答案：D【專家解析】與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為“指數(shù)型基金”。8、貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是（）。A、貨幣市場進(jìn)入門檻很低B、貨幣市場屬于場外交易C、貨幣市場進(jìn)入門檻很高D、貨幣市場屬于場內(nèi)交易正確答案：C【專家解析】貨幣市場進(jìn)入門檻很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。9、下列關(guān)于合規(guī)管理的意義說法錯(cuò)誤的是（）。A、合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C、減少聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失D、減少基金持有人的損失正確答案：D【專家解析】合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的潛在損失，加強(qiáng)合規(guī)管理不僅對(duì)基金管理人也對(duì)基金行業(yè)具有非常長遠(yuǎn)的戰(zhàn)略意義。10、（）是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。A、合規(guī)B、合格C、違規(guī)D、違約正確答案：A【專家解析】所謂“合規(guī)”與“違規(guī)”相對(duì)應(yīng)"是指基金管理人的經(jīng)營管理活動(dòng)與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則一致。11、（）以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。A、行為監(jiān)控B、控制活動(dòng)C、內(nèi)部環(huán)境D、事項(xiàng)識(shí)別正確答案：A【專家解析】行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對(duì)象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)管人員的活動(dòng)。12、網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。A、過往業(yè)績B、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人C、基本誠信信息D、名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間正確答案：A【專家解析】網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括：私募基金管理人的名稱、成立時(shí)間、登記時(shí)間、住所、聯(lián)系方式、主要負(fù)責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。13、基金市場營銷的特征不包括（）。A、規(guī)范性B、服務(wù)性C、綜合性D、持續(xù)性和適用性正確答案：C【專家解析】基金市場營銷的特征包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性、適用性。14、下列關(guān)于基金投資范圍的說法不正確的是（）。A、股票基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于股票B、債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券C、貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券D、債券基金、貨幣市場基金不得參與股指期貨交易正確答案：C【專家解析】貨幣市場基金僅能投資于流動(dòng)性強(qiáng)、信用等級(jí)高的貨幣市場工具，不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等品種15、（）為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。A、股票基金B(yǎng)、債券基金C、貨幣市場基金D、混合基金正確答案：D【專家解析】混合基金在投資組合中的作用。16、（）原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。A、公正性B、客觀性C、獨(dú)立性D、專業(yè)性正確答案：A【專家解析】公正性原則是指合規(guī)人員在對(duì)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時(shí)應(yīng)當(dāng)，堅(jiān)持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對(duì)違規(guī)行為風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和報(bào)告。17、依據(jù)基金的法律形式來看，我國目前設(shè)立的基金主要是（）基金。A、公司型B、平準(zhǔn)基金C、對(duì)沖基金D、契約型正確答案：D【專家解析】目前，我囯的基金均為契約型基金。18、（）原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。A、公平性B、協(xié)調(diào)性C、公正性D、健全性正確答案：B【專家解析】協(xié)調(diào)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。19、下列關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，說法錯(cuò)誤的是().A、公平對(duì)待所有股東B、對(duì)于公司為股東提供擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并向中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告C、不得將其經(jīng)營管理權(quán)讓渡給股東或者其他機(jī)構(gòu)和人員D、接受董事長的指示，對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行決策正確答案：D【專家解析】經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整在其性，職責(zé)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自主決策，不受他人干預(yù)。20、（）是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。A、崗前教育B、崗位教育C、離崗教育D、基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律正確答案：B【專家解析】崗位教育是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗之后，對(duì)其所進(jìn)行的業(yè)務(wù)能力和職業(yè)道德的繼續(xù)教育。21、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。A、輔助式前臺(tái)系統(tǒng)B、自助式前臺(tái)系統(tǒng)C、后臺(tái)管理系統(tǒng)D、信息管理平臺(tái)應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案：B【專家解析】自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)立完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。22、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)(),負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C、合規(guī)管理部D、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部正確答案：B【專家解析】基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。23、相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B、買者自慎C、收益共享D、買者自負(fù)正確答案：B【專家解析】相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度強(qiáng)制，性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。24、下列不屬于基金份額持有人法定權(quán)利的是（）。A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)B、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額C、對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)D、對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟正確答案：B【專家解析】在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額。基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益；②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；⑥對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；⑦基金合同約定的其他權(quán)利。公開募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)。25、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是（）。A、分析營銷環(huán)境B、分析投資人的真實(shí)需求C、設(shè)計(jì)營銷組合D、提高專業(yè)化水平正確答案：B【專家解析】在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問題之一是分析投資人的真實(shí)需求。26、（）不是契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別。A、法律主體資格不同B、投資者的地位不同C、基金的營運(yùn)依據(jù)不同D、投資人不同正確答案：D【專家解析】契約型基金與公司型基金的區(qū)別：法律主體不同，投資者地位不同，基金營運(yùn)依據(jù)不同。27、我國國內(nèi)保本基金為實(shí)現(xiàn)保本的目的，主要選擇的投資策略是（）A、對(duì)沖保險(xiǎn)策略B、動(dòng)態(tài)比例投資組合保險(xiǎn)策略C、衍生金融工具組合保險(xiǎn)策略D、CPPI正確答案：D【專家解析】固定比例投資保險(xiǎn)策略英文簡稱CPPI。28、下列屬于合規(guī)管理基本原則的是().A、獨(dú)立性B、健全性C、規(guī)范性D、全面性正確答案：A【專家解析】合規(guī)管理的基本原則有：①獨(dú)立性；②客觀性；③公正性；④專業(yè)性；⑤協(xié)調(diào)性原則。29、（）對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。A、督察長B、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部門C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D、董事會(huì)正確答案：D【專家解析】董事會(huì)對(duì)公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。30、基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改末達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A、董事會(huì)B、中國證監(jiān)會(huì)C、中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)D、以上選項(xiàng)都正確正確答案：D【專家解析】基金公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董事會(huì)、中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。31、下列屬于客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)的是（）。A、定期提供產(chǎn)品凈值信息B、提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)C、介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點(diǎn)D、推介符合適用性原則的基金正確答案：D【專家解析】售中服務(wù)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務(wù)主要包括：①協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果；②推介符合適用性原則的基金；③介紹基金產(chǎn)品；④協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。32、下列關(guān)于基金推介材料說法正確的是（）。A、登記基金的過往業(yè)繢B、使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)投資人的表述C、夸大或片面宣傳基金D、違規(guī)承擔(dān)損失或承諾收益正確答案：A【專家解析】考察基金推介材枓中所禁止的問題。33、（）渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)，和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷正確答案：A【專家解析】代銷渠道有廣泛的客戶基礎(chǔ)和客戶有全面的業(yè)務(wù)聯(lián)系，可以提供多樣化的客戶服務(wù)。34、（）機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。A、代銷B、直銷C、包銷D、承銷正確答案：A【專家解析】代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量眾多，受眾范圍廣。35、基金財(cái)產(chǎn)可以用于（）。A、從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資B、投資上市交易的股票、債券C、承銷證券D、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)正確答案：B【專家解析】基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種。36、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A、從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B、最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C、當(dāng)年上半年的業(yè)績D、自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績正確答案：B【專家解析】基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生10年以效上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最10近個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。37、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。A、成本效益原則B、有效性原則C、獨(dú)立性原則D、相互制約原則正確答案：A【專家解析】成本效益原則的定義。38、傳統(tǒng)的銷售理論中的4Ps是指（）。A、產(chǎn)品、數(shù)量、價(jià)格、渠道B、數(shù)量、價(jià)格、渠道、促銷C、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道、促銷D、價(jià)格、渠道、總額、促銷正確答案：C【專家解析】銷售理論中的4Ps是指產(chǎn)品、價(jià)格、渠道和促銷。39、以下關(guān)于道德具有的特征說法不正確的是（）A、差異性B、形態(tài)性C、繼承性D、約束性正確答案：B【專家解析】本題考察道德的特征。道德具有的特征有：差異性、繼承性、約束性、具體性。40、基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件不包括（）。A、財(cái)務(wù)狀良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定B、有辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施C、制定了完善的資金清算流程D、有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度正確答案：B【專家解析】B選項(xiàng)應(yīng)該是:有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施。41、守法合規(guī)，是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和（）,還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的（）及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。A、部門規(guī)章、自律規(guī)則B、公司制度、自律規(guī)則C、部門規(guī)章、他律規(guī)則D、公司制度、他律規(guī)則正確答案：A【專家解析】守法合規(guī)是，指基金從業(yè)人員不但要遵守囯家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章，還應(yīng)當(dāng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。42、依據(jù)《證券投資基金法》，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。A、安全保管基金財(cái)產(chǎn)B、辦理基金備案手續(xù)C、按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)正確答案：B【專家解析】基金托管人的職責(zé)“辦理基金備案手續(xù)”屬于基金管理人的職責(zé)。43、投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入基金注冊登記系統(tǒng),自（）始,投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)處申報(bào)贖回基金份額。A、T日B、T+1日C、T+2日D、T+3日正確答案：C【專家解析】考察LOF的轉(zhuǎn)托管。44、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在（）日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在（）日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。A、T+3；T+7B、T+1；T+2C、T+2；T+3D、T；T+1正確答案：B【專家解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一T般在＋1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者T＋在2日起有權(quán)贖回該部分的基金份額。45、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A、T+2日B、T-1日C、T日D、T+1日正確答案：D【專家解析】T日現(xiàn)金差額在T＋1日的申購、贖回清單中公告。46、投資者提交基金認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于（）日后到辦理申購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。A、TB、T+2C、T+1D、T+3正確答案：B【專家解析】投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，T可＋于2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。47、T日,投資者的申購、贖回申請(qǐng)信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部由,由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請(qǐng)信息匯總后在（）日統(tǒng)―傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。A、TB、T+1C、T+2D、T+3正確答案：A【專家解析】基金份額登記流程的內(nèi)容。48、投資者申購基金成功后，注冊登記機(jī)構(gòu)一般在（）為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者在（）起有權(quán)贖回該部分的基金份額。A、TT+1B、T+1T+2C、T+1T+1D、T+2T+2正確答案：B【專家解析】―段而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理増加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。49、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是().A、LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制B、LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格C、LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度D、LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同正確答案：D【專家解析】LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交LOF易所交易實(shí)行對(duì)價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例10為%，自上市首日起執(zhí)行日買。T入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。50、（）結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。A、LOFB、成長型基金C、ETFD、收入型基金正確答案：A【專家解析】LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。51、能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。A、ETFB、LOFC、傘形基金D、保本基金正確答案：A【專家解析】ETF是能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金。52、ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)凈值的（）。A、[90%]B、[80%]C、[50%]D、[20%]正確答案：A【專家解析】根據(jù)中囯證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指弓，聯(lián)接ETF基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)凈值的90%,其余部門應(yīng)投資于標(biāo)的指數(shù)的成分股和備選成分股以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券品種。53、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。A、[80%]B、[60%]C、[70%]D、[50%]正確答案：A【專家解析】根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資80%產(chǎn)以上投資于債券的為債券基金。54、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司(）。A、65家B、78家C、96家D、101家正確答案：C【專家解析】根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，截至年20153月底，我國境內(nèi)共有基金管理公96司家。55、基金資產(chǎn)（）以上投資于債券的為債券型基金。A、[60%]B、[70%]C、[80%]D、[90%]正確答案：C【專家解析】基金資產(chǎn)80%以上投資與債券的為債券型基金。56、基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）的除外。A、5年B、1年C、3年D、6個(gè)月正確答案：D【專家解析】基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同6個(gè)月生效的除不足外。57、偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A、50%~70%B、20%~30%C、30%~50%D、10%~20%正確答案：A【專家解析】偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對(duì)較低。通常，股票的50配置%~比例70%為，債券的配置比例為20%~40%。58、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）。A、50人B、200人C、100人D、500人正確答案：B【專家解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)想合格投資者募集，合格投資者200累計(jì)人不得。超過59、如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過()，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。A、50人B、200人C、100人D、500人正確答案：B【專家解析】如果非公開募集基金的對(duì)象累計(jì)人數(shù)超過200人，就構(gòu)成了公開募集基金，應(yīng)當(dāng)按照公開募集基金接受監(jiān)管。60、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）以上。A、50人B、200人C、100人D、300人正確答案：B【專家解析】封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核80%準(zhǔn)規(guī)以模的上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。61、作為基金份額持有人，代表基金份額（）以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。A、[5%]B、[8%]C、[10]%D、[15%]正確答案：C【專家解析】作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集持有人大會(huì)。62、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。A、[5%]B、[25%]C、[10]%D、[30%]正確答案：B【專家解析】不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長6個(gè)月于的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額25%的計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。63、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A、[5%]B、[10]%C、[15%]D、[20%]正確答案：B【專家解析】《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。64、基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）。A、5年B、15年C、10年D、20年正確答案：B【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至15少保年存。65、基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營銷理論為指導(dǎo)。A、4CsB、4PsC、5PsD、5Cs正確答案：B【專家解析】基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般4Ps以營銷理論為指導(dǎo)。66、凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的（），或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的（）時(shí)，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人。A、30%；30%B、60%；50%C、50%；50%D、70%；30%正確答案：C【專家解析】根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司有關(guān)問題的，批復(fù)存在以》下情形的，不得成為基金管理公司實(shí)際控制人：①因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未3年；逾②凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本50的%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)50的%；③不能清償?shù)狡趥鶆?wù)。67、基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批淮的決定，并通知申請(qǐng)人。A、30日B、90日C、60日D、180日正確答案：C【專家解析】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日60日內(nèi)起作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。68、基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后()內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。A、30日B、60日C、180日D、90日正確答案：D【專家解析】基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。69、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前（）公告基金份額持有人發(fā)揮的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A、30日B、45日C、60日D、90日正確答案：A【專家解析】管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前30日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)員形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。70、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起()工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A、30個(gè)B、15個(gè)C、60個(gè)D、90個(gè)正確答案：B【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每一個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將每季度報(bào)告登載在報(bào)刊和網(wǎng)站上。71、開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（），為巨額贖回。A、[3%]B、[5%]C、[10%]D、[20%]正確答案：C【專家解析】開放式基金單個(gè)開放日凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%的，為巨額贖回。72、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起（）月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A、3個(gè)B、6個(gè)C、9個(gè)D、12個(gè)正確答案：B【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。73、基金年度報(bào)告要披露：上市基金前（）持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。A、3名B、20名C、5名D、10名正確答案：D【專家解析】基金年度報(bào)告要披露：上市基金前10名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例。74、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）月內(nèi)進(jìn)行基金募集。A、3個(gè)B、12個(gè)C、6個(gè)D、36個(gè)正確答案：C【專家解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日6個(gè)月起內(nèi)進(jìn)行基金募集。75、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）月內(nèi)選任新基金托管人。A、3個(gè)B、12個(gè)C、6個(gè)D、24個(gè)正確答案：C【專家解析】基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)6應(yīng)當(dāng)個(gè)月在內(nèi)選任新基金托管人。76、基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之日起（）工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。A、3個(gè)B、10個(gè)C、5個(gè)D、20個(gè)正確答案：C【專家解析】基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)自向公眾分發(fā)或發(fā)布之5個(gè)工日起作人內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。77、連續(xù)（）沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的，中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)可以取消其基金托管資格。A、3年B、1年C、2年D、0.5年正確答案：A【專家解析】中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的；②違反本法規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。78、基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起（）內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。A、2日B、3日C、4日D、5日正確答案：A【專家解析】基金管理人定在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)。79、（），基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》A、[2014年12月15日]B、[2014年12月5日]C、[2013年12月15日]D、[2014年10月15日]正確答案：A【專家解析】2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》80、修訂后的《證券投資基金法》于()正式實(shí)施。A、[2013年6月1日]B、[2013年12月28日]C、[2012年6月1日]D、[2012年12月28日]正確答案：A【專家解析】2012年12月28日，全國人大常委會(huì)審議通過了修訂后的《證券投資基金法》并于2013年6月1日正式實(shí)施。81、（），首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。A、2005年B、2006年C、2007年D、2008年正確答案：C【專家解析】2007年，首例“證券投資基金從業(yè)人員利用未公開信息交易行為”被發(fā)現(xiàn)。82、我國《證券投資基金法》于（）開始實(shí)施。A、[2003年6月1日]B、[2003年7月1日]C、[2004年6月1日]D、[2004年7月1日]正確答案：C【專家解析】我囯《證券投資基金法》于2004年6月1日開始實(shí)施。83、基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，基金管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間（）工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。A、20個(gè)B、7個(gè)C、10個(gè)D、3個(gè)正確答案：A【專家解析】基金連續(xù)兩個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖基金回，管理人已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。84、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值。A、1天B、30秒C、1分鐘D、15秒正確答案：D【專家解析】證券交易所在開市后根ETF據(jù)申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算15秒提并每供一次基金份額參考凈值。85、ETF的建倉期不超過（).A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、2個(gè)月D、4個(gè)月正確答案：B【專家解析】ETF建倉期不超過3個(gè)月。86、基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費(fèi)用總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。A、[15%]B、[25%]C、[35%]D、[45%]正確答案：B【專家解析】基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費(fèi)用總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)。87、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()。A、15年B、5年C、10年D、3年正確答案：A【專家解析】與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少15保存年。88、市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的A、[100%]B、[20%]C、[50%]D、[10%]正確答案：A【專家解析】市場參與者中，任何一只基金的遠(yuǎn)期交易凈買入總余額不得超過其基金資產(chǎn)凈值的100%。89、股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為()。A、10%~20%B、40%~60%C、20%~30%D、30%~40%正確答案：B【專家解析】股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%~60%90、單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的（）時(shí)，為巨額贖回。A、[10%]B、[8%]C、[12%]D、[15%]正確答案：A【專家解析】考察巨額贖回的定義。91、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A、10日B、5