2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案22

2022年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》試題及答案（新版）

1、［選擇題］（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根

本利益出發(fā)。

A.忠誠(chéng)盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠(chéng)實(shí)守信

【答案】B

【解析】客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的

根本利益出發(fā)。

2、［選擇題］信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起（）日內(nèi)

編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】B

【解析】本題考查信息披露的臨時(shí)報(bào)告。信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重

大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。

3、［單選題M2訂后的《證券投資基金法》于。正式實(shí)施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

【答案】D

4、［選擇題］ETF與投資者交換的是0。

A.基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

B.基金份額與一籃子股票

C.股票與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)

D.基金份額與現(xiàn)金

【答案】B

【解析】ETF與投資者交換的基金份額與一籃子股票，ETF的申構(gòu)

和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)。

5、［選擇題］客戶服務(wù)中售前服務(wù)的內(nèi)容不包括（）。

A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

B.協(xié)助客戶辦理資料變更業(yè)務(wù)

C.開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育

D.普及基金相關(guān)法律知識(shí)

【答案】B

【解析】售前服務(wù)是指在開(kāi)始基金投資操作前為客戶提供的各項(xiàng)服

務(wù)。主要包括：介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、基金基礎(chǔ)知識(shí)，普及基金相

關(guān)法律知識(shí);介紹基金管理人投資運(yùn)作情況，讓客戶充分了解基金投資

的特點(diǎn);開(kāi)展投資者風(fēng)險(xiǎn)教育。

6、［選擇題］下列不是1997年以前設(shè)立的基金(即老基金)存左的問(wèn)

題是()。

A.受當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)規(guī)模狹小的限制，不以上市證券為基本投資

方向.而是大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門

B.法律體系健全

C.缺乏基本的法律規(guī)范，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依。監(jiān)管

不力的問(wèn)題

D.深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貨款資產(chǎn)無(wú)法回收

的困擾、咨產(chǎn)質(zhì)量普遍不高。

【答案】B

【解析】老基金存在的問(wèn)題主要表現(xiàn)在以下三個(gè)方面:一是缺乏基

本的法律法規(guī)，普遍存在法律關(guān)系不清、無(wú)法可依、監(jiān)管不力的問(wèn)題;

二是受地方政府要求服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)需要的引導(dǎo)以及當(dāng)時(shí)境內(nèi)證券市場(chǎng)

規(guī)模狹小的限制，老基金并不以上市證券為基本投資方向.而是大量投

向了房地產(chǎn)企業(yè)等產(chǎn)業(yè)部門.因此它們實(shí)際上是一種直接投資基金.而

非嚴(yán)格意義上的證券投資基金:三是這些老基金深受房地產(chǎn)市場(chǎng)降溫、

實(shí)業(yè)投資無(wú)法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無(wú)法回收的困擾.資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高：

總體而言.這一階段中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性與自發(fā)性。

7、［選擇題］甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時(shí)，未經(jīng)公司許

可，將公司的客戶清單以及其他一些文件存儲(chǔ)到自己的移動(dòng)設(shè)備中帶

走，供自己在新的工作中參考。甲的行為違反了()的要求。

A.專業(yè)審慎

B.客戶至上規(guī)范

C.保守秘密規(guī)范

D.忠誠(chéng)盡責(zé)規(guī)范

【答案】D

【解析】客戶清單和文件等都屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時(shí)未經(jīng)公

司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠(chéng)盡責(zé)

規(guī)范的要求。

8、［單選題］下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

A.LOF份額認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)渠道包括具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)

機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部

B.LOF份額認(rèn)購(gòu)的認(rèn)購(gòu)渠道包括基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)

C.LOF份額認(rèn)購(gòu)方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

D.LOF的場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)需具有滬、深證券賬戶

【答案】D

9、［選擇題］封閉式基金的交易價(jià)格主要受0的影響。

A.投資基金規(guī)模大小

B.上市公司質(zhì)量

C.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

D.投資時(shí)間長(zhǎng)短

【答案】C

【解析】封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系的影響。

當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場(chǎng)的交易價(jià)格會(huì)超過(guò)基金份額凈值

出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象;反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈

值出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。

10、［單選題］下列說(shuō)法正確的是()。I.非公開(kāi)募集基金管理人可

以由有限合伙企業(yè)擔(dān)任1非公開(kāi)募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度m.允許

非公開(kāi)募集基金的當(dāng)事人