光大證券福建分公司年第二期《反洗錢知識(shí)》測(cè)試附有答案

光大證券福建分公司2023年第二期《反洗錢知識(shí)》測(cè)試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○分公司本部○廈門展鴻路營(yíng)業(yè)部○廈門湖濱東營(yíng)業(yè)部○福州營(yíng)業(yè)部○泉州營(yíng)業(yè)部○南昌營(yíng)業(yè)部○石獅營(yíng)業(yè)部○漳州營(yíng)業(yè)部○福清營(yíng)業(yè)部○莆田營(yíng)業(yè)部○贛州營(yíng)業(yè)部○宜春營(yíng)業(yè)部單選題：1、以下可以豁免識(shí)別受益所有人的機(jī)構(gòu)是（）[單選題]*受政府控制的企事業(yè)單位行政機(jī)關(guān)(正確答案)信托公司個(gè)人獨(dú)資企業(yè)2、下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（）[單選題]*客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)操作環(huán)節(jié)中去金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不變(正確答案)為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)注客戶名單庫(kù)和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)3、金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)因素。（）[單選題]*信用(正確答案)地域業(yè)務(wù)行業(yè)4、金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下的罰款（）[單選題]*為按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)(正確答案)未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)5、金融機(jī)構(gòu)同一介質(zhì)上存有不同保存期限的客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)保存（）年，[單選題]*至少5年至少10年永久按最長(zhǎng)期限(正確答案)6、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將以下哪種情況報(bào)告當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)（）[單選題]*可疑交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的(正確答案)大額交易懷疑客戶屬于美國(guó)制裁名單7、下列哪項(xiàng)不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)開展實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單（）[單選題]*中國(guó)政府發(fā)布的或者要求執(zhí)行的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的（我國(guó)承認(rèn)的）恐怖活動(dòng)及恐怖活動(dòng)人員名單美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室全面禁止的客戶(正確答案)中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他涉嫌恐怖活動(dòng)的組織及人員8、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該（）[單選題]*A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)D、不予理睬9、根據(jù)實(shí)名制的有關(guān)規(guī)定，下列可以作為實(shí)名證件的是（）[單選題]*學(xué)生證臨時(shí)身份證(正確答案)駕駛證介紹信10、下列哪種方式屬于恐怖組織通過合法渠道籌集資金（）[單選題]*通過販賣毒品籌集資金打著宗教的幌子，向本民族個(gè)體經(jīng)營(yíng)商戶收取“保護(hù)費(fèi)”進(jìn)行非法宗教活動(dòng)，并要求信教群眾捐款，所謂恐怖組織活動(dòng)經(jīng)費(fèi)利用宗教名義，或冠以宗教課稅的形式獲取錢財(cái)和物品(正確答案)11、金融機(jī)構(gòu)“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)，以下哪個(gè)行為是正確的（）[單選題]*金融機(jī)構(gòu)應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)上報(bào)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國(guó)人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，而不必等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才報(bào)告(正確答案)年度結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告金融機(jī)構(gòu)總部12、按照反洗錢法，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，導(dǎo)致洗錢后果發(fā)生的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處以多少罰款（）[單選題]*一萬元以上五萬元以下五萬元以上五十萬元以下(正確答案)二十萬元以上五十萬元以下五十萬元以上五佰萬元以下判斷題

13、金融機(jī)構(gòu)等相關(guān)單位未依照《中華人民共和國(guó)反有組織犯罪法》第二十七條規(guī)定協(xié)助公安機(jī)關(guān)采取緊急止付、臨時(shí)凍結(jié)措施的，由上級(jí)主管部門責(zé)令改正。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)14、對(duì)單客戶多銀行主輔賬戶劃轉(zhuǎn)、B股非銀證轉(zhuǎn)賬外幣資金進(jìn)出、如未發(fā)現(xiàn)交易或者行為異常的，證券公司可以不交大額交易報(bào)告[單選題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤15、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，如果所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值不大，可以不提交可疑交易報(bào)告[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)16、金融機(jī)構(gòu)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取強(qiáng)化的反洗錢措施，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較低的領(lǐng)域采取簡(jiǎn)化的反洗錢措施，是自主管理原則。[單選題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)17、義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但是重新或者持續(xù)識(shí)別客戶身份將無法避免泄密時(shí)，可以終止身份識(shí)別措施，并提交可疑交易報(bào)告。[單選題]*A、正確(正確答案)B、錯(cuò)誤18、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以賬戶為基本單位開展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、完整、準(zhǔn)確的采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。[單選題]*A、正確B、錯(cuò)誤(正確答案)19、義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，按照規(guī)定開展受益所有人身