《2024-2030年中國保理行業(yè)市場全景調(diào)查及投資潛力研究報告》

《2024-2030年中國保理行業(yè)市場全景調(diào)查及投資潛力研究報告》【報告類型】多用戶、行業(yè)報告/專項調(diào)研報告【出版日期】即時更新（交付時間1-2個工作日）【服務方式】電子版（默認PDF版，可提供WORD版）+電子發(fā)票為方便行業(yè)人士或投資者更進一步了解保理行業(yè)現(xiàn)狀與前景，智研咨詢特推出《2024-2030年中國保理行業(yè)市場全景調(diào)查及投資潛力研究報告》（以下簡稱《報告》）。報告對中國保理市場做出全面梳理和深入分析，是智研咨詢多年連續(xù)追蹤、實地走訪、調(diào)研和分析成果的呈現(xiàn)。為確保保理行業(yè)數(shù)據(jù)精準性以及內(nèi)容的可參考價值，智研咨詢研究團隊通過上市公司年報、廠家調(diào)研、經(jīng)銷商座談、專家驗證等多渠道開展數(shù)據(jù)采集工作，并對數(shù)據(jù)進行多維度分析，以求深度剖析行業(yè)各個領域，使從業(yè)者能夠從多種維度、多個側面綜合了解2023年保理行業(yè)的發(fā)展態(tài)勢，以及創(chuàng)新前沿熱點，進而賦能保理從業(yè)者搶跑轉型賽道。保理，即保付代理，是指將企業(yè)賒銷產(chǎn)生的應收賬款轉讓，并由保理機構提供資金融通、進口商資信評估、信用風險擔保、銷售賬戶管理、帳款催收等業(yè)務的綜合金融服務。現(xiàn)代市場貿(mào)易中，買方市場逐漸形成，賒銷取代現(xiàn)金和信用證，成為主流貿(mào)易結算方式。這給供應商帶來了買方信用風險和資金回流速度慢的問題，保理服務恰好能夠解決這兩個問題。按照保理服務內(nèi)容分類，可以分為有追索權保理、無追索權保理、單保理、雙保理、融資保理、到期保理六大類。按照經(jīng)營主體不同，保理行業(yè)又可分為銀行保理和商業(yè)保理兩個部分。在中國，銀行保理由于先天的資源、制度優(yōu)勢，更愿意為風險程度較低、比較規(guī)范的大中型企業(yè)開展保理服務，而最需要保理服務的中小型企業(yè)卻并沒有得到足夠的支持，這為商業(yè)保理公司帶來了差異化競爭的機會。就保理行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈整體而言，上游主要是銀行和各類金融機構，以國有銀行為主，占比約7成左右；中游主要為保理商和其他資金來源，其中中游保理商的平均資產(chǎn)收益率約為8%左右；下游主要為各大行業(yè)中的應收賬款易發(fā)生行業(yè)，目前主要以工業(yè)的中小企業(yè)為主，其中債權人占比約70%。目前，在中國主要以國有四大行以及商業(yè)銀行為主，地方性銀行涉及此類業(yè)務較少。其中四大國有銀行約占銀行資金來源中的60%，商業(yè)銀行約占銀行資金來源中的20%，且上游中的地方性銀行業(yè)務融資數(shù)量不斷增加。雖然受全球貿(mào)易局勢持續(xù)緊張、新冠疫情反復、金融局勢跌宕起伏以及地緣政治局勢不明朗等內(nèi)外部因素影響，我國銀行業(yè)保理業(yè)務量繼2020年強勢反彈后，實現(xiàn)持續(xù)增長，在較困難的經(jīng)濟形勢中表現(xiàn)出整體向好的態(tài)勢。據(jù)統(tǒng)計，2022年我國保理行業(yè)業(yè)務總量達到4.08萬億元，同比增長13.9%，其中本土業(yè)務量3.34萬億元，占比81.9%，國內(nèi)保理業(yè)務仍然是我國保理市場的主力增長點。此外，我國商業(yè)保理行業(yè)繼續(xù)保持良好增長態(tài)勢，商業(yè)保理業(yè)務量保持快速提升，2022年占我國保理市場的份額達34.6％，為我國連續(xù)5年保持保理業(yè)務量全球第一提供了重要支撐。得益于保理業(yè)務在解決企業(yè)融資問題、優(yōu)化現(xiàn)金流、降低風險以及提升市場競爭力等方面的獨特優(yōu)勢。越來越多的企業(yè)選擇通過商業(yè)保理進行融資和管理應收賬款，使得商業(yè)保理行業(yè)的業(yè)務量迅速增長，成為供應鏈金融行業(yè)的重要組成部分。近些年，中國的保理行業(yè)市場發(fā)展態(tài)勢強勁，呈現(xiàn)出快速增長的態(tài)勢。隨著全球經(jīng)濟的不斷發(fā)展和企業(yè)融資需求的增加，商業(yè)保理行業(yè)的市場規(guī)模持續(xù)擴大，預計未來幾年內(nèi)將保持高速增長?！?024-2030年中國保理行業(yè)市場全景調(diào)查及投資潛力研究報告》是智研咨詢重要成果，是智研咨詢引領行業(yè)變革、寄情行業(yè)、踐行使命的有力體現(xiàn)，更是保理領域從業(yè)者把脈行業(yè)不可或缺的重要工具。智研咨詢已經(jīng)形成一套完整、立體的智庫體系，多年來服務政府、企業(yè)、金融機構等，提供科技、咨詢、教育、生態(tài)、資本等服務。數(shù)據(jù)說明：1：本報告核心數(shù)據(jù)更新至2023年12月，以中國大陸地區(qū)數(shù)據(jù)為主，少量涉及全球及相關地區(qū)數(shù)據(jù)；預測區(qū)間涵蓋2024-2030年，數(shù)據(jù)內(nèi)容涉及保理行業(yè)產(chǎn)值、業(yè)務量、市場結構、區(qū)域分布等。2：除一手調(diào)研信息和數(shù)據(jù)外，國家統(tǒng)計局、中國海關、行業(yè)協(xié)會、上市公司公開報告（招股說明書、轉讓說明書、年報、問詢報告等）等權威數(shù)據(jù)源亦共同構成本報告的數(shù)據(jù)來源。一手資料來源于研究團隊對行業(yè)內(nèi)重點企業(yè)訪談獲取的一手信息數(shù)據(jù)，主要采訪對象有企業(yè)高管、行業(yè)專家、技術負責人、下游客戶、分銷商、代理商、經(jīng)銷商以及上游原料供應商等；二手資料來源主要包括全球范圍相關行業(yè)新聞、公司年報、非盈利性組織、行業(yè)協(xié)會、政府機構及第三方數(shù)據(jù)庫等。3：報告核心數(shù)據(jù)基于公司嚴格的數(shù)據(jù)采集、篩選、加工、分析體系以及自主測算模型，確保統(tǒng)計數(shù)據(jù)的準確可靠。4：本報告所采用的數(shù)據(jù)均來自合規(guī)渠道，分析邏輯基于智研團隊的專業(yè)理解，清晰準確地反映了分析師的研究觀點。報告目錄框架：第1章：中國保理行業(yè)市場概述1.1保理行業(yè)相關概述1.1.1保理行業(yè)相關界定1.1.2保理行業(yè)準入條件1.1.3保理行業(yè)收益結構1.1.4保理行業(yè)收費標準1.1.5保理行業(yè)業(yè)務模式1.2商業(yè)保理融資渠道分析1.2.1銀行流動資金1.2.2公司股東委托1.2.3集合資金信托融資1.2.4集合資金信托融、專項資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃比較1.2.5中小企業(yè)私募1.2.6資產(chǎn)證券化融資1.3保理行業(yè)發(fā)展困境分析1.3.1保理行業(yè)模式困境1.3.2保理行業(yè)體制困境1.3.3保理行業(yè)財稅困境第2章：中國保理行業(yè)市場環(huán)境分析2.1保理行業(yè)監(jiān)管環(huán)境分析2.1.1商業(yè)保理行業(yè)監(jiān)管環(huán)境（1）商業(yè)保理監(jiān)管部門（2）商業(yè)保理相關政策（3）商業(yè)保理自律組織2.1.2銀行保理行業(yè)監(jiān)管環(huán)境（1）銀行保理相關政策（2）銀行保理與商業(yè)保理的區(qū)別2.1.3保理行業(yè)制度缺陷分析2.2保理行業(yè)交易環(huán)境分析2.2.1國內(nèi)零售規(guī)模增長預測2.2.2全球產(chǎn)業(yè)轉移與貿(mào)易環(huán)境2.2.3國內(nèi)外貿(mào)易方式變化趨勢（1）傳統(tǒng)結算方式使用情況（2）主流結算方式發(fā)展趨勢2.2.4企業(yè)海外應收賬款分析2.2.5國內(nèi)各行業(yè)應收賬款分析2.3上市公司財務狀況分析2.3.1非金融上市公司財務安全總評2.3.2分行業(yè)上市公司財務安全評估第3章：保理行業(yè)整體市場評估分析3.1全球保理行業(yè)發(fā)展走勢分析3.1.1全球保理市場規(guī)模分析3.1.2全球保理市場區(qū)域分布3.1.3全球保理行業(yè)盈利能力3.2全球重點區(qū)域保理市場分析3.2.1歐元區(qū)保理市場走勢分析（1）歐元區(qū)經(jīng)濟形勢分析（2）歐元區(qū)保理市場規(guī)模（3）歐元區(qū)重點國家分析3.2.2亞太區(qū)保理市場走勢分析3.3國內(nèi)保理行業(yè)發(fā)展規(guī)模分析3.3.1國內(nèi)保理市場規(guī)模分析3.3.2國內(nèi)保理企業(yè)資產(chǎn)規(guī)模3.3.3國內(nèi)保理行業(yè)從業(yè)規(guī)模3.3.4國內(nèi)保理企業(yè)數(shù)量與分布3.4國內(nèi)保理行業(yè)競爭格局分析3.4.1競爭者分析3.4.2替代品分析3.4.3潛在的進入者分析3.4.4買方分析3.4.5賣方分析3.5國內(nèi)保理行業(yè)發(fā)展階段預測3.5.1發(fā)達國家保理行業(yè)成長軌跡3.5.2國內(nèi)相似行業(yè)成長軌跡參考第4章：保理行業(yè)關聯(lián)競爭對手分析4.1融資租賃公司關聯(lián)業(yè)務分析4.1.1金融租賃公司的起源4.1.2金融租賃公司第一次洗牌4.1.3金融租賃公司第二次洗牌4.1.4“金融融租賃”非金融機構所有4.1.5存在問題4.1.6發(fā)展對策4.2小額公司關聯(lián)業(yè)務分析4.2.1小額公司的歷史沿革4.2.2小額公司發(fā)展現(xiàn)狀4.2.3小額公司的發(fā)展前景4.3信用擔保公司關聯(lián)業(yè)務分析4.3.1中國信用擔保行業(yè)發(fā)展歷程的簡要回顧4.3.2目前我國信用擔保行業(yè)的特點4.3.3我國信用擔保行業(yè)存在的問題4.3.4關于融資性擔保行業(yè)發(fā)展的思考與建議4.4第三方支付公司關聯(lián)業(yè)務分析4.4.1.余額理財為第三方支付行業(yè)帶來的巨大影響4.4.2.貨幣基本市場對第三方支付行業(yè)的影響4.4.3.數(shù)據(jù)挖掘成為第三方支付行業(yè)發(fā)展新趨勢4.5保理公司關聯(lián)行業(yè)swot分析第5章：保理行業(yè)工業(yè)領域渠道拓展前景5.1電子設備制造保理領域拓展前景5.1.1電子設備制造細分領域應收賬款分析5.1.2電子設備制造領域保理市場規(guī)模分析5.1.3電子設備制造領域保理市場潛力5.2電氣機械制造保理領域拓展前景5.2.1電氣機械制造領域保理市場規(guī)模分析5.2.2電氣機械制造領域保理市場潛力5.3通用設備制造保理領域拓展前景5.3.1通用設備制造領域保理市場規(guī)模分析5.3.2通用設備制造領域保理市場潛力5.4汽車制造保理領域拓展前景5.4.1汽車制造領域保理市場規(guī)模分析5.4.2汽車制造領域保理市場潛力5.5專用設備制造保理領域拓展前景5.6化工行業(yè)保理領域拓展前景5.7金屬制品保理領域拓展前景第6章：保理行業(yè)服務領域渠道拓展前景6.1航空行業(yè)保理領域拓展前景6.1.1航空行業(yè)領域保理市場規(guī)模分析6.1.2航空行業(yè)領域保理市場潛力6.2醫(yī)療行業(yè)保理領域拓展前景6.2.1醫(yī)療行業(yè)領域保理市場規(guī)模分析6.2.2醫(yī)療行業(yè)領域保理市場潛力6.3環(huán)保行業(yè)保理領域拓展前景6.3.1環(huán)保行業(yè)領域保理市場規(guī)模分析6.3.2環(huán)保行業(yè)領域保理市場潛力6.4公用事業(yè)保理領域拓展前景6.4.1公用事業(yè)領域保理市場規(guī)模分析6.4.2公用事業(yè)領域保理市場潛力6.5建筑行業(yè)保理領域拓展前景6.6教育行業(yè)保理領域拓展前景6.7物流行業(yè)保理領域拓展前景6.8房地產(chǎn)行業(yè)保理領域拓展前景第7章：銀行保理機構業(yè)務發(fā)展分析7.1銀行保理業(yè)務基本狀況7.1.1銀行保理基本條件分析7.1.2銀行保理市場規(guī)模分析7.1.3銀行保理業(yè)務盈利方式7.1.4銀行保理業(yè)務額度管理7.2銀行保理細分業(yè)務分析7.2.1銀行國際保理業(yè)務分析7.2.2銀行國內(nèi)保理業(yè)務分析7.2.3單保理與雙保理業(yè)務分析7.3部分銀行保理業(yè)務分析7.3.1中國銀行保理業(yè)務分析（1）中國銀行保理業(yè)務規(guī)模分析（2）中國銀行保理業(yè)務拓展經(jīng)驗7.3.2建設銀行保理業(yè)務分析7.3.3交通銀行保理業(yè)務分析7.3.4招商銀行保理業(yè)務分析7.3.5光大銀行保理業(yè)務分析7.3.6中信銀行保理業(yè)務分析7.4中小銀行保理業(yè)務開展建議第8章：商業(yè)保理機構經(jīng)營狀況分析8.1商業(yè)保理企業(yè)整體經(jīng)營狀況8.2代表商業(yè)保理企業(yè)經(jīng)營分析8.2.1渤海國際商業(yè)保理有限公司經(jīng)營分析（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析8.2.2中信商業(yè)保理有限公司經(jīng)營分析（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析8.2.3遠東宏信有限公司經(jīng)營分析（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析8.2.4上海邦匯商業(yè)保理有限公司經(jīng)營分析（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析8.2.5高銀保理（中國）發(fā)展有限公司經(jīng)營分析（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析8.2.6鑫銀國際商業(yè)保理有限公司經(jīng)營分析（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析（2）企業(yè)經(jīng)營情況分析（3）企業(yè)經(jīng)營優(yōu)劣勢分析第9章：中國重點區(qū)域保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.1保理試點區(qū)域發(fā)展優(yōu)劣勢對比9.1.1天津濱海新區(qū)保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.1.2上海浦東新區(qū)保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2重點省市保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.1天津市保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.2上海市保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.3廣州市保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.4深圳市保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.5廈門市保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.6大連市保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.7青島市保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.8浙江省保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿?.2.9江蘇省保理業(yè)務發(fā)展?jié)摿Φ?0章：國內(nèi)保理行業(yè)信用風險管理10.1保理行業(yè)客戶選擇分析10.2保理行業(yè)信用風險特征分析10.2.1應收賬款的質量風險10.2.2保理業(yè)務的銀行內(nèi)部風險10.3保理業(yè)務經(jīng)營風險防范策略10.3.1迅速轉變觀念，正確認識保理業(yè)務10.3.2審慎選擇保理客戶，嚴控高風險領域客戶10.3.3加快調(diào)整隱蔽保理，嚴格執(zhí)行核準規(guī)定10.3.4做實貸后管理，規(guī)范檔案管理10.3.5建立保理專營團隊，加強業(yè)務培訓10.4保理行業(yè)風險管理與內(nèi)控流程10.4.1無追索權保理業(yè)務的技術操作要點與原理。10.4.2發(fā)票處理10.4.3銷售分戶賬的日常運轉及風險控制10.4.4信用風險控制與壞帳擔保10.4.5爭議的處理第11章：保理行業(yè)利潤增長機會與前景預測11.1保理行業(yè)未來利潤增長點預測11.2保理行業(yè)產(chǎn)品線開發(fā)策略11.3保理行業(yè)發(fā)展前景預測11.3.1保理行業(yè)市場地位預測11.3.2保理企業(yè)數(shù)量擴容預測11.3.3保理企業(yè)前景分析11.4保理行業(yè)市場容量預測11.4.1國內(nèi)保理市場需求預測11.4.2國際保理市場需求預測11.5保理行業(yè)經(jīng)營規(guī)模預測11.5.1保理行業(yè)經(jīng)營指標預測11.5.2保理行業(yè)盈利能力預測第12章保理公司財務預測與企業(yè)發(fā)展規(guī)劃12.1商業(yè)保理公司注冊后財務問題匯總12.2保理公司項目建議書12.3保理公司業(yè)務推廣建議12.4保理公司業(yè)務規(guī)劃實施圖表目錄：部分圖表1：保理業(yè)務分類圖表2：2019-2023年全球保理業(yè)務總量圖表3：2019-2023年亞洲保理業(yè)務總量圖表4：2019-2023年歐洲保理業(yè)務總量圖表5：2019-2023年北美保理業(yè)務總量圖表6：2019-2023年中國保理業(yè)務總量圖表7：行業(yè)適用的主要產(chǎn)業(yè)政策圖表8：2019-2023年全球保理業(yè)務量結構細分圖表9：2019-2023年中國保理業(yè)務量結構細分圖表10：2019-2023年中國商業(yè)保理業(yè)務量及占比圖表11：2019-2023年中國銀行保理業(yè)務量及占比更多圖表見正文……智研咨詢作為中