建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險 質(zhì)量風險控制機構(gòu)工作規(guī)范

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目次

前言...........................................................................................................................IV

1范圍..........................................................................................................................1

2規(guī)范性引用文件.......................................................................................................1

3術(shù)語和定義...............................................................................................................1

4工作職責與基本要求................................................................................................1

4.1工作目的和職責.......................................................1

4.2執(zhí)業(yè)規(guī)則.............................................................2

4.3職業(yè)道德.............................................................3

4.4評定和監(jiān)督...........................................................3

5工作依據(jù)和方法........................................................................................................3

5.1工作依據(jù).............................................................3

5.2工作方法.............................................................4

6工作內(nèi)容...................................................................................................................4

6.1勘查設(shè)計階段.........................................................5

6.2開工前階段...........................................................5

6.3施工階段.............................................................5

6.4竣工階段.............................................................6

6.5復查階段.............................................................6

7評估報告和等級劃分................................................................................................7

7.1評估報告.............................................................7

7.2風險等級劃分........................................錯誤！未定義書簽。

附錄A（規(guī)范性附錄）項目質(zhì)量缺陷清單、整改通知書..............................................12

表A.1項目質(zhì)量缺陷清單....................................................................錯誤！未定義書簽。

表A.2整改通知書................................................................................錯誤！未定義書簽。

附錄B（規(guī)范性附錄）質(zhì)量風險控制機構(gòu)需提交的報告匯總清單和檢查計劃錯誤！未定義書簽。

表B.1質(zhì)量風險控制機構(gòu)需提交的報告匯總清單..............................錯誤！未定義書簽。

II

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表B.2質(zhì)量風險控制機構(gòu)檢查計劃.....................................................錯誤！未定義書簽。

表B.3R0初步技術(shù)風險評估報告模板.....................................................錯誤！未定義書簽。

表B.4R1______工程施工技術(shù)風險評估報告..........................................................................20

表B.5R2竣工驗收技術(shù)風險評估報告.....................................................................................23

表B.6R3竣工復查技術(shù)風險評估報告....................................................................................25

參考文獻.....................................................................................................................................27

III

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前言

本標準按照GB/T1.1-2009給出的規(guī)則起草。

本標準由中國保險行業(yè)協(xié)會提出并歸口。

本標準起草單位：中國保險行業(yè)協(xié)會、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司、中國財產(chǎn)再保險股份有限

公司、法國再保險公司北京分公司、中國建筑科學研究院、上海建科工程咨詢有限公司、中國太平洋財

產(chǎn)保險股份有限公司、陽光財產(chǎn)保險股份有限公司、中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司、中國大地財產(chǎn)保

險股份有限公司、上海熙鵬建筑技術(shù)咨詢有限公司、北京東方至遠科技股份有限公司。

本標準主要起草人：劉陽、楊大明、何亞芳、袁勇民、王韜、楊發(fā)明、代建林、方京、杜義欣、于

巍東、沈斌、王霓、張狄龍、馮永強、衷振興、潘紅英、吳濤、雷以學、董執(zhí)鷙、FernandoRodriguez

Lopez、章衛(wèi)飛、李吉平、丁連軍、李彤彤、朱海英。

IV

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建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險質(zhì)量風險控制機構(gòu)工作規(guī)范

1范圍

本標準規(guī)定了建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險質(zhì)量風險控制機構(gòu)工作標準規(guī)定的總則、術(shù)語、目的和職

責、對質(zhì)量風險控制機構(gòu)的要求、工作方法和依據(jù)、工作內(nèi)容、評估報告和風險等級劃分等內(nèi)容。

本標準適用于投保建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險的新建、擴建、改建建筑工程的質(zhì)量風險控制機構(gòu)相

關(guān)服務(wù)活動。

2規(guī)范性引用文件

下列文件對于本文件的應(yīng)用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，僅注日期的版本適用于本文件。

凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。

JR/T0032-2015保險術(shù)語

GB50300-2013建筑工程施工質(zhì)量驗收統(tǒng)一標準

GB/T50319-2013建設(shè)工程監(jiān)理規(guī)范

3術(shù)語和定義

JR/T0032-2015中界定的以及下列術(shù)語和定義適用于本文件。

3.1潛在缺陷latentdefect

建筑工程在竣工驗收時未被發(fā)現(xiàn)，在正常使用過程中因勘察、設(shè)計、施工及材料等原因造成被保險

建筑的物質(zhì)損失的缺陷。

3.2建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險InherentDefectsInsurance

由建設(shè)單位投保的，根據(jù)保險合同約定，保險公司對在正常使用條件下，在保險期間內(nèi)由于工程潛

在缺陷所導致被保建筑物的物質(zhì)損壞，履行賠償義務(wù)的保險。它由建設(shè)單位投保、支付保費，保險公司

為建設(shè)單位及最終建筑物所有權(quán)人提供因建筑潛在缺陷導致保修范圍內(nèi)的物質(zhì)損失時的賠償保障。

3.3特殊質(zhì)量風險Specialqualityrisk

引起事故發(fā)生概率高，或涉及新型結(jié)構(gòu)形式、新施工工藝、新材料等應(yīng)用的風險。

3.4質(zhì)量風險控制服務(wù)TechnicalInspectionService

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對建筑工程質(zhì)量潛在風險因素實施辯識、評估、報告、提出處理建議，促進工程質(zhì)量的提高，減少

和避免質(zhì)量事故發(fā)生，并最終對保險公司承擔合同責任的服務(wù)。

3.5質(zhì)量風險控制機構(gòu)TISOrganization

受保險公司委托，從事質(zhì)量風險控制服務(wù)的法人機構(gòu)。

4工作職責與基本要求

4.1質(zhì)量風險控制機構(gòu)工作目的和職責

4.1.1目的

a)評估和控制建筑工程質(zhì)量的潛在缺陷風險；

b)針對建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險的承保范圍，識別和評估被保險建筑的技術(shù)風險，提供質(zhì)量風

險評估報告；

c)對建筑工程提供更好的質(zhì)量保障，促進建筑工程質(zhì)量水平的提高。

4.1.2職責

a)針對可能導致建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險發(fā)生損失的建筑工程，實施全過程技術(shù)檢查，給出風

險評估意見，提出風險警示；

b)以法律法規(guī)、規(guī)范標準以及合同約定為依據(jù)，通過前期質(zhì)量風險識別與評價、過程風險檢查與

評價、竣工檢查與評價等工作，改善投保人與保險人信息不對稱的狀態(tài)，評估和控制承保風險，

為保險人制定承保策略提供依據(jù)；

c)工作內(nèi)容包括對建筑工程的實施的全過程，包括立項、勘察、設(shè)計、施工、調(diào)試、竣工驗收、

使用和維護等過程進行檢查，對建設(shè)文件等工程資料進行審核分析和審查，并給出風險改進建

議；

d)根據(jù)在工程項目檢查中發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量問題，質(zhì)量風險控制機構(gòu)對現(xiàn)行建筑規(guī)范、標準向保險公司

及相關(guān)部門提出技術(shù)建議。

4.2執(zhí)業(yè)規(guī)則

4.2.1資質(zhì)要求

a)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)為法人單位或其下屬獨立部門，需具備勘查、設(shè)計、施工、監(jiān)理等能力要

求，工作人員的職稱、經(jīng)驗滿足實操要求，儀器設(shè)備滿足檢驗要求，鼓勵質(zhì)量風險控制機構(gòu)使

用BIM（BuildingInformationModel，建筑信息模型）等信息技術(shù)進行管控，具體參考國家

相關(guān)部委發(fā)布的《工程質(zhì)量風險評估暫行管理辦法》；

b)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)當具備獨立性，不得與該工程參建單位存有關(guān)聯(lián)關(guān)系，不得直接或間接參

與該工程的項目管理、勘察、設(shè)計、施工、監(jiān)理、材料供應(yīng)等服務(wù)。

4.2.2合法要求

a)完成建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險合同簽訂后，保險公司應(yīng)委托質(zhì)量風險控制機構(gòu)，并以書面形

式與質(zhì)量風險控制機構(gòu)訂立服務(wù)合同；

b)服務(wù)合同應(yīng)包括技術(shù)檢查工作的范圍、內(nèi)容、服務(wù)期限、頻率和酬金，以及雙方的權(quán)利義務(wù)、

違約責任等相關(guān)條款。

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4.2.3操作要求

a)實施質(zhì)量風險控制服務(wù)前，保險公司應(yīng)將質(zhì)量風險控制機構(gòu)的名稱、質(zhì)量風險控制服務(wù)的范圍、

內(nèi)容和項目負責人的姓名書面通知建設(shè)單位和施工單位。

b)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)根據(jù)保險公司提供的工程資料，針對性編制質(zhì)量風險控制服務(wù)計劃。

c)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)針對被保建筑建立專業(yè)團隊，并指派項目負責人。

d)質(zhì)量風險控制機構(gòu)對建筑工程質(zhì)量風險管理工作采用“制定計劃、實施檢查、評估風險、提出

建議、編制報告”動態(tài)的模式，建立并保持工程質(zhì)量技術(shù)檢查機制。

e)未經(jīng)保險公司書面同意，質(zhì)量風險控制機構(gòu)不得轉(zhuǎn)讓風險管理業(yè)務(wù)。

4.2.4職業(yè)責任保險

a)鼓勵質(zhì)量風險控制機構(gòu)投保相關(guān)職業(yè)責任保險；

b)在同等條件下，保險公司應(yīng)優(yōu)先選擇已投保職業(yè)責任保險的質(zhì)量風險控制機構(gòu)。

4.3職業(yè)道德

4.3.1質(zhì)量風險控制機構(gòu)在工程質(zhì)量安全風險管理工作需要遵循以下職業(yè)道德：

a)認真學習，堅決貫徹國家有關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定，依法辦事；

b)恪盡職守，廉潔自律。遵守職業(yè)操守，避免因受到商業(yè)、財務(wù)和其他壓力的影響，而做出不真

實的評估結(jié)果；

c)不能施加不正當?shù)膲毫蛐匈V受賄，以左右項目的正常施工；

d)應(yīng)具備強烈的工作責任心，避免質(zhì)量事故的發(fā)生；

e)遵守保密制度，嚴守受檢方技術(shù)、專利及商情機密，不泄露工程以及工程質(zhì)量檢測的秘密；

f)工程質(zhì)量的優(yōu)劣要以試驗和測量數(shù)據(jù)為依據(jù)。按規(guī)范要求對測量和試驗數(shù)據(jù)進行綜合評價才能

做出結(jié)論，切忌感情用事，或憑個人的看法和經(jīng)驗隨意做出決定。

4.3.2質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)有對違反職業(yè)道德從業(yè)人員進行處罰的制度。

4.3.3對違反職業(yè)道德準則的質(zhì)量風險控制機構(gòu)，保險公司有權(quán)要求經(jīng)濟賠償或解除風險管理合同。

4.4評定和監(jiān)督

4.4.1企業(yè)自主評定

a)由質(zhì)量風險控制機構(gòu)根據(jù)本標準對從事項目評測的人員及本企業(yè)行為進行評定。

b)保險公司每年按項目對質(zhì)量風險控制機構(gòu)的工作進行評估，并將評估結(jié)果報告相關(guān)行業(yè)主管部

門。

4.4.2外部監(jiān)督管理

a)由相關(guān)行業(yè)協(xié)會組織，建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險風險管理技術(shù)委員會定期對質(zhì)量風險控制機

構(gòu)的工作進行周期性評估，對質(zhì)量風險控制機構(gòu)進行培訓及整體管理。

b)地方相關(guān)政府主管部門和地方相關(guān)監(jiān)管部門對質(zhì)量風險控制機構(gòu)行業(yè)進行業(yè)務(wù)活動指導和監(jiān)

督。

5工作依據(jù)和方法

5.1工作依據(jù)

5.1.1通用依據(jù)

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a)國家和地方現(xiàn)行建筑工程法律法規(guī)、技術(shù)標準和規(guī)范；

b)地方建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險法律法規(guī)和技術(shù)標準；

c)建設(shè)單位自行提供的技術(shù)標準；

d)建設(shè)單位投保的建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險合同及保險條款；

e)保險公司和質(zhì)量風險控制機構(gòu)簽訂的委托合同。

5.1.2項目工程資料

a)項目工程勘察報告、設(shè)計文件、深化設(shè)計文件、政府批復文件等；

b)施工總承包合同、施工分包合同等；

c)施工階段施工方、監(jiān)理方、材料供應(yīng)商的各類文件；

d)其它質(zhì)量控制文件。

5.1.3必備資料

a)地質(zhì)勘察報告；

b)建筑、結(jié)構(gòu)設(shè)計圖紙及結(jié)構(gòu)專業(yè)計算書；

c)實施性施工組織設(shè)計（含重要工藝、關(guān)鍵工藝的施工方案、施工進度計劃）。

5.2工作方法

5.2.1整體安排

a)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)與保險公司簽訂的風險管理委托合同的約定，對保險公司擬承保建

設(shè)項目委派專門的風險管理項目負責人，并授權(quán)其開展風險管理工作；

b)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)根據(jù)統(tǒng)一制定的流程規(guī)范，結(jié)合工程項目的實際情況，制定被保險工程項

目技術(shù)檢查工作計劃。技術(shù)檢查工作計劃應(yīng)包括風險管理項目負責人及團隊人員配備、風險管

理具體實施范圍和對象、過程風險管理具體實施計劃、查勘頻次、過程風險管理的關(guān)鍵節(jié)點或

重點工序、需要建設(shè)單位及保險公司協(xié)調(diào)配合的相關(guān)事項等；

c)質(zhì)量風險控制機構(gòu)的工作方法包括現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場檢查的方式，采取包括預(yù)控、過程控制和

跟蹤驗證等方法；

d)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)根據(jù)保險合同內(nèi)容及質(zhì)量風險控制服務(wù)計劃向保險公司提供過程評估報

告和節(jié)點評估報告。

5.2.2工作方法

a)質(zhì)量風險控制機構(gòu)項目負責人應(yīng)根據(jù)建筑工程的特點、保單責任范圍、建設(shè)場地與周圍環(huán)境等

情況，制定整個工程的質(zhì)量技術(shù)檢查工作方案；

b)建筑工程的風險評估報告，應(yīng)由質(zhì)量風險控制機構(gòu)項目負責人負責編寫，并經(jīng)質(zhì)量風險控制機

構(gòu)的技術(shù)負責人審查批準后提交給保險公司；

c)建筑工程勘察、設(shè)計和施工階段質(zhì)量控制計劃和建筑工程勘察、設(shè)計階段的質(zhì)量檢查，應(yīng)由質(zhì)

量風險控制機構(gòu)項目負責人組織有關(guān)專家制定實施，并經(jīng)質(zhì)量風險控制機構(gòu)的技術(shù)負責人審查

批準；

d)建筑工程施工階段質(zhì)量檢查。對于施工過程的質(zhì)量控制，承包商必須進行檢查和自我控制，質(zhì)

量風險控制機構(gòu)進行獨立檢查。施工階段質(zhì)量檢查的方式為特殊關(guān)鍵風險點和關(guān)鍵工程部位的

檢查和隨機抽查。質(zhì)量風險控制機構(gòu)項目負責人應(yīng)參加關(guān)鍵施工程序現(xiàn)場質(zhì)量風險評估和參加

項目有關(guān)會議。質(zhì)量風險控制機構(gòu)在完成以上工作后均應(yīng)向保險公司提交過程檢查報告；

e)建筑工程竣工驗收評估報告，竣工后的質(zhì)量復查報告，應(yīng)由風險管理項目負責人負責完成，并

經(jīng)質(zhì)量風險控制機構(gòu)的技術(shù)負責人審查批準。

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5.2.3科技應(yīng)用

鼓勵質(zhì)量風險控制機構(gòu)采用包括衛(wèi)星遙感InSAR技術(shù)、大數(shù)據(jù)、云計算等先進的科學技術(shù)手段，進

行質(zhì)量風險控制服務(wù)和監(jiān)控承保風險。

6工作內(nèi)容

質(zhì)量風險控制機構(gòu)的工作范圍與保險公司承保的建筑工程質(zhì)量潛在缺陷保險的保單責任范圍一致。

質(zhì)量風險控制機構(gòu)的工作范圍涵蓋建筑工程的實施全過程，包括勘察、設(shè)計、施工、調(diào)試、竣工驗收、

使用和維護等。工作內(nèi)容按照項目進程可以分為五個階段，即勘查設(shè)計階段、開工前階段、施工階段、

竣工階段和復查階段。

6.1勘查設(shè)計階段

6.1.1質(zhì)量風險控制機構(gòu)根據(jù)保險承保范圍，對被保險建筑工程質(zhì)量相關(guān)的文件進行檢查評估，出具

項目風險初步評估報告，提出合理的風險評估意見。同時編制技術(shù)檢查工作計劃，并做好對項目參建各

方的質(zhì)量檢查首次交底。

6.1.2初步評估項目質(zhì)量風險

a)保險公司應(yīng)在項目施工前期收集相關(guān)的工程建設(shè)資料，其內(nèi)容包括項目的勘察文件、設(shè)計文件、

施工組織設(shè)計、主要參建單位的基本信息等；

b)質(zhì)量風險控制機構(gòu)宜在保險公司的協(xié)調(diào)下對投保的施工場地進行現(xiàn)場踏勘，了解項目現(xiàn)場的實

際狀況，包括對勘察設(shè)計情況的現(xiàn)場比對和對當前工程建設(shè)準備情況的了解等；

c)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)結(jié)合工程建設(shè)資料、現(xiàn)場踏勘情況進行分析，出具項目質(zhì)量風險的初步評

估報告，并對項目未來發(fā)生可能比較大的質(zhì)量風險進行警示，報告內(nèi)容應(yīng)包含對勘察設(shè)計文件

檢查的合規(guī)性評價、對主要參建方的盡職調(diào)查評價和對項目主要風險點的預(yù)估等。

6.1.3編制質(zhì)量檢查工作計劃

a)在完成對項目質(zhì)量風險的初步評估后，質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)針對項目的實際情況和風險特點編

制并提交相應(yīng)的質(zhì)量檢查工作計劃；

b)質(zhì)量檢查工作計劃內(nèi)容應(yīng)包括檢查內(nèi)容的安排、過程中需重點控制的階段和部位、檢查工作的

要求和過程控制可能采取的相關(guān)措施等。

6.2開工前階段

6.2.1召開交底會

a)在項目開工前，保險公司應(yīng)組織項目參建各方與質(zhì)量風險控制機構(gòu)召開工程質(zhì)量檢查交底會；

b)質(zhì)量風險控制機構(gòu)針對項目特點，向各方說明工程中可能存在的質(zhì)量風險點、過程中將會采用

的質(zhì)量技術(shù)檢查方法，以及參建各方對檢查需配合的相關(guān)事宜等；

c)發(fā)放質(zhì)量風險控制服務(wù)計劃，保證技術(shù)檢查活動的順利展開。

6.2.2風險警示

d)質(zhì)量風險控制機構(gòu)在上述工作中發(fā)現(xiàn)風險時，應(yīng)及時提出風險警示，填寫項目質(zhì)量缺陷清單（附

錄A.1）和整改建議書（附錄A.2）。

e)經(jīng)過審核分析后，保險公司將質(zhì)量風險控制機構(gòu)的評估意見提交給建設(shè)單位，由建設(shè)單位組織

相關(guān)單位溝通協(xié)商解決方案。

6.3施工階段

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6.3.1質(zhì)量風險控制機構(gòu)根據(jù)施工進度和質(zhì)量風險控制服務(wù)計劃，審查施工單位的施工方案及深化圖

紙、檢查工程實體質(zhì)量和抽查質(zhì)量文件，評估施工階段質(zhì)量風險和風險控制手段的有效性，提交風險評

估報告。

6.3.2質(zhì)量風險檢查內(nèi)容

a)資料檢查：即審查施工單位的施工方案及深化設(shè)計圖紙，對施工過程中的質(zhì)量控制文件和記錄

報告進行抽查，內(nèi)容包括參建各方的施工質(zhì)量記錄文件、工程檢測及監(jiān)測報告、工程變更文件、

施工方案、監(jiān)理對本工程檢查記錄等；

b)實體檢查：即對施工過程中形成的工程實體進行實測實量，內(nèi)容包括外觀質(zhì)量、尺寸偏差、結(jié)

構(gòu)強度及剛度等；

c)工序檢查：即對現(xiàn)場的施工工序進行檢查，檢查可以是普通工序的抽查，也可針對特殊工序進

行專項檢查（提前約定檢查節(jié)點），尤其對于隱蔽工程施工的過程檢查，其內(nèi)容包括現(xiàn)場施工

方法是否符合設(shè)計要求和施工規(guī)范的要求、工序的實施和驗收是否合規(guī)、施工成品是否保護到

位等。

6.3.3質(zhì)量風險檢查

a)質(zhì)量風險控制機構(gòu)在每次質(zhì)量檢查結(jié)束后，應(yīng)根據(jù)檢查的實際情況并就檢查中發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量缺陷

填寫項目質(zhì)量缺陷清單和整改建議書，同時出具風險評估報告。報告應(yīng)包括檢查情況的描述、

檢查存在質(zhì)量缺陷及潛在風險分析提示、質(zhì)量缺陷的處理建議等；

b)風險評估報告應(yīng)結(jié)合保險合同，根據(jù)保險責任范圍進行主體結(jié)構(gòu)工程、防水工程、裝飾工程等

分項風險評估，明確質(zhì)量缺陷對相應(yīng)分項風險等級評定的影響；

c)對檢查中發(fā)現(xiàn)的質(zhì)量缺陷應(yīng)進行跟蹤，檢查其整改情況，如已整改完畢則該問題可關(guān)閉，如無

整改則應(yīng)繼續(xù)跟蹤，直至整改完畢；

d)對于一般技術(shù)風險等級以下的質(zhì)量缺陷，應(yīng)與相關(guān)單位溝通協(xié)商整改措施，并在檢查報告中記

錄；

e)對于可能造成嚴重質(zhì)量后果的質(zhì)量缺陷，質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)及時提示保險公司，并要求參建

單位進行整改處理；

f)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)根據(jù)施工進度匯總各施工階段所有的質(zhì)量檢查情況及整改情況，以便保險

公司及建設(shè)單位了解項目的總體質(zhì)量風險狀況。

6.3.4施工現(xiàn)場檢查頻率

質(zhì)量風險控制機構(gòu)對施工現(xiàn)場的檢查頻率不宜低于每月2次，對于施工過程中的重點專項工

程，應(yīng)有針對性地安排現(xiàn)場檢查，增加頻次。

6.3.5質(zhì)量風險跟蹤

a)對于質(zhì)量風險檢查分析中提出整改建議的質(zhì)量缺陷，質(zhì)量風險控制機構(gòu)需在檢查過程中保持與

建設(shè)單位和監(jiān)理單位的溝通，掌握質(zhì)量缺陷整改的反饋情況，并對整改的實施結(jié)果進行跟蹤，

同時記錄相關(guān)的處理情況，登記整改銷項內(nèi)容。

b)對于質(zhì)量風險檢查分析中提出的整改建議，參建單位拒不整改或整改不力的，質(zhì)量風險控制機

構(gòu)應(yīng)對質(zhì)量缺陷的處理過程和處理結(jié)果進行記錄，并就質(zhì)量缺陷進行客觀的描述和說明。

c)對于質(zhì)量風險控制機構(gòu)處理意見與參建單位發(fā)生爭議的情況，可委托爭議雙方共同認可的工程

質(zhì)量鑒定機構(gòu)進行鑒定，以最終確定質(zhì)量缺陷的處理方式。關(guān)于相應(yīng)產(chǎn)生的委托費用，由主張

委托的一方承擔。

6.4竣工階段

a)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)對整個工程實施過程中的質(zhì)量檢查情況、質(zhì)量缺陷處置結(jié)果進行匯總評

價，出具項目竣工風險評估報告提交保險公司。

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b)竣工報告的內(nèi)容應(yīng)包括竣工檢查情況匯總、整改及銷項質(zhì)量缺陷匯總（整個過程中所有質(zhì)量缺

陷的整改情況及其效果評價）、未銷項問題（拒不整改或整改不力的）匯總、可能存在隱患的

說明、需要進行無損檢測和其它檢測的建議項、工程質(zhì)量情況的總體評價，以及是否滿足建筑

工程質(zhì)量潛在缺陷保險承保的要求等。

c)質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)聚焦于保險技術(shù)與質(zhì)量層面,檢查歷次施工質(zhì)量缺陷整改情況，評價被保

險建筑工程在其承保范圍內(nèi)的質(zhì)量風險等級。

6.5復查階段

6.5.1在保險責任生效前，質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)對建筑工程質(zhì)量情況進行實地檢查，將暴露的質(zhì)量缺

陷匯總，出具竣工復查風險評估報告。

a)對項目竣工后建筑有兩種狀態(tài)，即已經(jīng)投入使用或尚未投用。復查階段的檢查形式可以是現(xiàn)場

實體檢查或進行用戶問卷調(diào)查取證，以判斷建筑項目當前質(zhì)量風險變化情況；

b)竣工復查風險評估報告內(nèi)容應(yīng)包含對竣工遺留質(zhì)量風險問題的跟蹤復核、對已經(jīng)出現(xiàn)的質(zhì)量缺

陷的查看及產(chǎn)生原因判別、目前的質(zhì)量缺陷是否得到妥善解決、對用戶是否正常使用建筑產(chǎn)品

的提示等；

c)竣工復查風險評估報告將作為竣工交付評價報告的補充文件提交保險公司及建設(shè)單位存檔。

6.5.2保險公司將復查風險評估報告提交給建設(shè)單位，建設(shè)單位應(yīng)組織相關(guān)單位溝通協(xié)商解決在保險

責任生效前暴露的質(zhì)量缺陷。

7評估報告和等級劃分

7.1評估報告

7.1.1各階段評估報告名稱和基本內(nèi)容

質(zhì)量風險控制機構(gòu)在勘查設(shè)計、開工前階段、施工階段、竣工階段、復查階段編寫的風險評估報告

名稱和基本內(nèi)容見表1。

表1各階段報告名稱及基本內(nèi)容

序號階段報告名稱報告基本內(nèi)容

1勘查設(shè)計、開工前階段R0初步技術(shù)風險評估報告a）勘察質(zhì)量風險點分析、評價；

b）設(shè)計文件風險點分析、評價；

c）施工方案風險點分析、評價；

d）主要參建方資質(zhì)及盡職調(diào)查評價；

e）項目實施主要風險預(yù)評估。

2施工階段R1施工技術(shù)風險評估報告a）檢查情況的描述；

b）檢查存在問題及潛在風險分析提示；

c）問題的處理建議等；

d）對應(yīng)保險責任范圍的分項評估；

e）問題的跟蹤情況。

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3竣工階段R2竣工驗收技術(shù)風險評估a）檢查情況匯總；

報告b）整改及銷項問題匯總；

c）未銷項問題匯總；

d）檢查情況的風險效果評價；

e）需進行無損檢測的建議項；

f）工程質(zhì)量情況的總體評價及是否滿

足建筑工程質(zhì)量保險的要求等。

4復查階段R3竣工復查技術(shù)風險評估a）竣工遺留質(zhì)量風險問題的跟蹤復核；

報告b）對在已出現(xiàn)的質(zhì)量缺陷的檢查及產(chǎn)

生原因判別；

c）遺留的質(zhì)量缺陷的解決情況；

d）用戶非正常使用建筑產(chǎn)品的提示。

7.1.2特殊質(zhì)量風險分析

質(zhì)量風險控制機構(gòu)應(yīng)特殊質(zhì)量風險特別予以研究和分析，并在各階段報告中有所體現(xiàn)，例如：

a)裝配式建筑綜合分析；

b)鋼結(jié)構(gòu)住宅綜合分析；

c)地下室無梁樓蓋安全性分析；

d)外墻外保溫系統(tǒng)穩(wěn)定性分析；

e)其它特殊風險分析。

7.1.3質(zhì)量風險檢查項目在報告中的內(nèi)容

風險檢查報告根據(jù)現(xiàn)場質(zhì)量風險檢查項目編寫。風險檢查報告關(guān)于各風險檢查項目應(yīng)包括但不限于

的內(nèi)容見表2，且應(yīng)附工程部位及現(xiàn)場檢查照片。

表2質(zhì)量風險檢查項目在報告中的內(nèi)容

序號風險檢查項目報告基本內(nèi)容

1技術(shù)風險分析對圖紙會審、設(shè)計交底、技術(shù)核定、設(shè)計變更中的重要技術(shù)風險點

進行分析。

a）圖紙會審：工程名稱、時間、地點、參加人員、提出意見部位

的圖號、提出單位、提出意見、處理意見以及各方代表簽字、蓋章；

b）技術(shù)交底：記錄施工項目的基本情況、工程特點、施工方法和

應(yīng)采取的措施，施工中的重點、難點、主要技術(shù)質(zhì)量要求、主要注

意事項，以及主要施工機具的準備和使用注意事項等；

c）技術(shù)核定單：記錄工程名稱、施工部位或圖號、核定內(nèi)容及相

關(guān)單位審批意見；

d）設(shè)計變更：記錄變更工程名稱、變更工程部位、變更部位圖號、

變更主要原因、變更內(nèi)容詳細描述及相關(guān)單位簽字、蓋章。

2地基工程施工基坑（槽）挖土驗槽檢查應(yīng)包含以下內(nèi)容。

a）土層走向、厚度、土質(zhì)變化；

b）槽底土質(zhì)類別、顏色及堅硬均勻情況；

c）地下水位及水浸情況等；

d）遇有古墳、鈷井、洞穴、電纜、舊房基礎(chǔ)、以及流沙等應(yīng)在圖

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中標明位置、標高、處理情況說明或?qū)懨髯兏募幪枺?/p>

e）復查現(xiàn)場遺留的鉆芯樣品所揭示的地質(zhì)狀況；

f）是否與勘察報告一致。

3樁基工程施工PHC管樁：

a）檢查成品樁質(zhì)量證明文件；

b）檢查樁身外觀（有無蜂窩、露筋、裂縫等）；

c）樁的貫入情況、樁體垂直度、樁頂完整情況及高程；

d）承載力試驗及樁體質(zhì)量檢驗報告。

混凝土灌注樁：

a）檢查原材料檢測報告；

b）檢查樁位、孔深、樁徑、垂直度、樁頂標高等；

c）檢查是否存在斷樁、縮頸等高風險樁基；

d）檢查混凝土強度、承載力檢驗數(shù)據(jù)；

其他類型樁：

a）參照設(shè)計文件和相關(guān)施工標準。

4鋼筋工程施工a）縱向受力鋼筋的牌號、規(guī)格、數(shù)量、位置；

（基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)）b）鋼筋的連接方式、接頭位置、接頭數(shù)量、接頭面積百分率、搭

接長度、錨固方式及錨固長度；

c）箍筋、橫向鋼筋的牌號、規(guī)格、數(shù)量、間距，箍筋彎鉤的彎折

角度及平直段長度；

d）預(yù)埋件的規(guī)格、數(shù)量、位置；

e）鋼筋連接質(zhì)量。

5模板工程施工a）檢查模板安裝質(zhì)量（模板安裝接縫是否漏漿，模板與混凝土接

（基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)）觸面是否清理干凈并涂刷隔離劑等）；

b）檢查模板截面尺寸、垂直度、軸線位置等；

c）對跨度不小于4m的現(xiàn)澆鋼筋混凝土梁、板，模板是否按設(shè)計

要求起拱；

d）檢查固定在模板上的預(yù)埋件、預(yù)留孔和預(yù)留洞。

6混凝土澆筑工程施工a）檢查原材產(chǎn)品合格證、出廠檢驗報告和進場復驗報告；

（基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)）b）混凝土配合比、坍落度是否符合設(shè)計要求，混凝土運輸、澆筑

及間歇的全部時間是否合理；

c）檢查施工縫、后澆帶的位置及處理方案；

d）大體積混凝土施工，需要核查溫控方法是否合理、到位；

e）檢查施工單位的取樣、養(yǎng)護；

f）檢查成品混凝土外觀是否有露筋、蜂窩、孔洞、外形等缺陷；

g）檢查現(xiàn)澆混凝土結(jié)構(gòu)是否有影響結(jié)構(gòu)安全和使用功能的尺寸偏

差；

7混凝土測試a）檢查試塊強度試驗、坍落度試驗等；

（基礎(chǔ)和主體結(jié)構(gòu)）b）回彈試驗檢測混凝土強度；

c）超聲波檢測強度、結(jié)構(gòu)內(nèi)部缺陷和裂縫、勻質(zhì)性、損傷層厚度

等；

d）鋼筋探測儀檢測鋼筋數(shù)量、間距、保護層厚度等。

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8地下室防水工程施工a）檢查原材料產(chǎn)品合格證、出廠檢驗報告，混凝土配合比及坍落

（包括材料檢查，如抗?jié)B混度是否符合規(guī)范要求，檢查混凝土抗壓、抗?jié)B檢驗報告；

凝土、防水卷材等）b）變形縫、施工縫、后澆帶、穿墻管道、埋設(shè)件等設(shè)置和構(gòu)造是

否符合要求，是否有滲漏現(xiàn)象；

c）水泥砂漿防水層表面是否密實、平整，有無裂紋、起砂、麻棉

等缺陷，陰陽角處是否做成弧形；

d）卷材層基層是否牢固，基面是否有空鼓、松動、起砂和脫皮現(xiàn)

象，搭接縫是否粘結(jié)牢固，密封嚴實，不得有皺折、翹邊和鼓泡等

缺陷；

e）涂料防水層表面平整、刷涂均勻，是否有流淌、皺折、鼓泡、

露胎體和翹邊等缺陷，厚度是否達到要求。

9屋面防水和保溫工程施工a）屋面工程所采用的防水、保溫隔熱材料應(yīng)有產(chǎn)品合格證書和性

（包括材料檢查，如防水卷能檢測報告，材料的品種、規(guī)格、性能等應(yīng)符合要求；

材等）b）找平層材料質(zhì)量、配合比及排水坡度是否符合設(shè)計要求，有無

酥松、起砂、起皮現(xiàn)象；

c）保溫層含水率、厚度、鋪設(shè)方法及質(zhì)量是否滿足設(shè)計要求；

d）防水層基層外表平整、干凈、干燥，外表不酥松；

e）卷材鋪貼方法、方向是否符合規(guī)范要求；

f）天溝、檐溝、水落口、泛水、變形縫和伸出屋面管道的防水構(gòu)

造是否符合要求；

g）屋面排水坡度及排水方式；

h）淋水試驗；

i）排水口檢查是否符合設(shè)計要求，如坡度、口徑等。

10外墻工程施工查勘a）用于墻體工程的材料、構(gòu)件等，其品種、規(guī)格是否符合設(shè)計要

（保溫及外立面，包括材料求和相關(guān)標準的規(guī)定；

檢查，如砂漿、粘合劑等）b）墻體節(jié)能工程的保溫材料在施工過程中是否采取防潮、防水等

保護措施；

c）墻體工程各層構(gòu)造做法是否符合要求；

d）外墻外保溫層及飾面層與其他部位交接的收口處，是否采取密

封措施；

e）面層有無空鼓和裂縫。

11廚衛(wèi)防水工程施工查勘a）檢查防水材料產(chǎn)品合格證書；

（包括材料檢查，如防水涂b）基層表面應(yīng)平整，不得有空鼓、起砂、開裂等缺陷。基層含水

料等）率應(yīng)符合防水材料的施工要求；

c）防水層應(yīng)從地面延伸到墻面，高出地面的高度符合要求。浴室

墻面的防水層高度不得低于1800mm；

d）涂膜防水層涂刷均勻，厚度滿足產(chǎn)品技術(shù)規(guī)定的要求，一般厚

度不少于1.5mm不露底；

e）涂膜表面不起泡、不流淌、平整無凹凸，與管件、潔具地腳、

地漏、排水口接縫嚴密收頭圓滑不滲漏；

f）保護層水泥砂漿厚度、強度必須符合設(shè)計要求，操作時嚴禁破

壞防水層，根據(jù)設(shè)計要求做好地面泛水坡度，排水要暢通、不得有

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積水倒坡現(xiàn)象；

g）蓄水檢驗。

12防水相關(guān)測試檢查廚衛(wèi)蓄水測試、屋面潑水測試、天溝蓄水測試、外墻淋水測試，應(yīng)

由施工單位或監(jiān)理單位進行，質(zhì)量風險控制機構(gòu)檢查測試過程和結(jié)

果：

a）外墻淋水30分鐘，觀察是否存在滲漏等現(xiàn)象；

b）屋面及平臺上選擇防水薄弱點（不同材料的連接處、伸縮縫、

通風孔等）進行12小時淋水測試，觀察是否存在滲漏現(xiàn)象；

c）衛(wèi)生間做24小時蓄水試驗，檢查是否存在滲漏現(xiàn)象。

13沉降觀測結(jié)果審核a）檢查沉降觀測方法、沉降觀測周期和沉降觀測時間是否合理；

b）檢查部分降觀測施工進度，并觀察荷載量增加情況下的建筑物

狀態(tài)，是否出現(xiàn)傾斜、裂縫等各種影響沉降變化和異常的情況；

c）根據(jù)測定標高及地基的沉降量、沉降差及沉降速度，計算基礎(chǔ)

傾斜、局部傾斜、相對彎曲及構(gòu)件傾斜等；

14意外事件審核當出現(xiàn)意外質(zhì)量事件時，出具本表，意外事件包括質(zhì)檢機構(gòu)簽發(fā)整

改通知書、監(jiān)理簽發(fā)工程暫停令、出現(xiàn)重大質(zhì)量事故等：

a）記載時間、事件過程、原因、整改要求、處理結(jié)果等；

b）分析對該事件對質(zhì)量情況的影響。

15其他日常工作內(nèi)容審閱工作聯(lián)系單、工作日志等，記錄工程名稱、地點、日期、原因，

詳細內(nèi)容描述以及各方簽字。

7.1.4質(zhì)量風險控制機構(gòu)在各階段報告中都必須包括質(zhì)量缺陷清單，詳細描述檢查中發(fā)現(xiàn)的風險事項。

7.2風險等級劃分

7.2.1質(zhì)量質(zhì)量風險控制機構(gòu)通過檢查設(shè)計勘察文件、建筑物各部位實體質(zhì)量、工序材料、控制材料

和使用功能的現(xiàn)場檢測，判斷其對建筑物結(jié)構(gòu)安全或使用功能可能產(chǎn)生的后果（造成的經(jīng)濟損失或社會

影響），綜合考慮風險事故發(fā)生概率、頻率和事故發(fā)生造成的后果對發(fā)現(xiàn)的風險事項進行評級。

7.2.2根據(jù)預(yù)估風險事故發(fā)生概率高低、造成后果嚴重程度將風險等級劃分為五個等級。

a)正常技術(shù)風險，無影響結(jié)構(gòu)安全、使用安全的質(zhì)量缺陷。

b)輕微技術(shù)風險，無影響結(jié)構(gòu)安全、使用安全，有輕微影響使用功能、發(fā)生概率低的質(zhì)量缺陷，

可能造成輕微的財產(chǎn)損失。

c)一般技術(shù)風險，有輕微影響結(jié)構(gòu)安全、使用安全、使用功能、發(fā)生概率低的質(zhì)量缺陷，可能造

成輕微的財產(chǎn)損失。

d)嚴重風險,有嚴重影響結(jié)構(gòu)安全、使用安全、或事故頻率高，嚴重影響使用功能的質(zhì)量缺陷，

可能造成嚴重的財產(chǎn)損失或產(chǎn)生惡劣社會影響。

e)技術(shù)保留，由于在檢查過程中未能查見相關(guān)的工序材料或控制資料以證明其為正常技術(shù)風險，

故將該類檢查內(nèi)容的風險判定為“技術(shù)風險保留”，需有進一步的資料證明其實際風險等級，

特此說明。

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AA

附錄A

（規(guī)范性附錄）

項目質(zhì)量缺陷清單、整改通知書

A.1項目質(zhì)量缺陷清單

項目質(zhì)量缺陷清單見表A.1。

表A.1項目質(zhì)量缺陷清單

項目基本信息

項目名稱

項目地址

開發(fā)商

總承包單位

風險清單

序號質(zhì)量缺陷及風險損失估計風險評價處理意見/狀態(tài)相關(guān)方回復

□嚴重

□一般

□輕微

□技術(shù)保留

□嚴重

□一般

□輕微

□技術(shù)保留

□嚴重

□一般

□輕微

□技術(shù)保留

施工過程風險預(yù)提醒（此項主要針對一些未實施但是提前進行提示的風險）：

□嚴重

□一般

□輕微

□技術(shù)保留

□嚴重

□一般

□輕微

□技術(shù)保留

批準：審核：編寫：年月日

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A.2整改通知書

整改通知書見表A.2。

表A.2整改通知書

序號整改建議內(nèi)容期望完成日期

批準：審核：