易考網(wǎng)歷年銀行從業(yè)考試真題及答案

易考網(wǎng)銀行從業(yè)考試真題及答案

一、單項選擇題

1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確

處理潛在利益沖突。以下做法中，正確的是（）。

A.銀行工作人員不讓親戚朋友購買本行的金融產(chǎn)品

B.銀行工作人員為行長的父親提供明顯低于其他客戶價格的產(chǎn)品

C.銀行工作人員目前兼職機構(gòu)的財務(wù)人員來銀行辦理業(yè)務(wù)時,該工作人員申請

回避,并向管理層說明情況

D.銀行工作人員利用朋友關(guān)系，向客戶推銷不適合其需要的產(chǎn)品和服務(wù)

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當授信盡職，但對貸款申請企業(yè)的審核不應(yīng)該包括（）。

A.了解該企業(yè)所處行業(yè)情況

B.如該企業(yè)申請擔保貸款,應(yīng)當了解擔保物的情況

C.了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境

D.必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況

3.下列行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的是（）。

A.著力推薦對自己的業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品，忽視客戶的需求

B.僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處

C.不以足以引起客戶注意的方式提供免責(zé)條款

D.在客戶提出問題時,本著誠實信用的原則解答

4.以下不屬于銀行業(yè)從業(yè)的基本準則的是（）。

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A.誠實信用

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.信息保密

5.銀行業(yè)從業(yè)人員不包括（）。

A.銀行工作人員

B.信托公司工作人員

C.汽車金融公司工作人員

D.證券公司工作人員

6.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，不符合“信息保密”準則要求的是（）。

A.將客戶資料存放在保險柜

B.在受雇期間,不透露任何客戶資料和交易信息

C.離職后將原工作單位客戶信息向新工作單位領(lǐng)導(dǎo)匯報

D.妥善保管客戶交易信息檔案

7.某銀行部門主管認為其部門一名業(yè)務(wù)人員違反了規(guī)章制度并對其進行了處

罰。但是該業(yè)務(wù)人員認為自己并沒有違反規(guī)章制度。則該業(yè)務(wù)人員應(yīng)采取的正確做

法是（）。

A.向媒體披露證據(jù)證明自己的清白

B.向公安部門反映情況

C.按照正常渠道向本行有關(guān)部門反映和申訴

D.向部門所有同事發(fā)送郵件爭取聲援

8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列做法沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“兼

職”規(guī)定的是（）。

A.利用在銀行從業(yè)的便利為自己與他人合辦的咨詢公司獲得業(yè)務(wù)

B.擔任銀行業(yè)協(xié)會的顧問

C.將從事個人理財業(yè)務(wù)獲得的客戶信息贈送給所兼職單位的同事

D.每天將大部分精力投入到自己的兼職崗位上

9.下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“同

業(yè)競爭”有關(guān)規(guī)定的是（）0

A.免費向客戶提供國際市場銀行產(chǎn)品信息

B.向客戶反復(fù)強調(diào)競爭對手銀行產(chǎn)品的負面報道

C.向客戶推銷理財產(chǎn)品時承諾合約外的收益

D.為爭取客戶而減少流程,繞過銀行規(guī)定的必要手續(xù)為客戶辦理產(chǎn)品買賣

10.銀行某工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)

險以實現(xiàn)銷售目標。則該工作人員（）。

A.應(yīng)當幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

B.不應(yīng)越職過問，因為其他同事的行為應(yīng)由有關(guān)部門監(jiān)管

C.應(yīng)當及時提示、制止,并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告

D.應(yīng)當立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為,并且不應(yīng)事先提醒該同事

11.銀行業(yè)是一個高度依賴負債經(jīng)營的行業(yè)，（）是銀行的生命線。

A.聲譽

B.品牌

C.信用

D.守法

12.近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失,記者李某找到

他在該支行的一位朋友張某欲進行采訪。在這種情況下，（）。

A.張某本著誠實信用的原則,有責(zé)任將他所知道的情況對李某實話實說

B.張某本著維護所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則,應(yīng)對該傳言斷然否認

C.只有在李某答應(yīng)不對外宣傳時,張某才可以將他所知道的情況告訴李某

D.張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪

13.下列行為不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員與同

事之間相關(guān)規(guī)定的是（）o

A.尊重同事的工作方式及工作成果

B.尊重同事的愛好及個人信仰

C.引用共同成果需經(jīng)所在機構(gòu)及同事的同意與授權(quán)

D.將同事不當行為通知媒體

14.銀行業(yè)從業(yè)人員在使用本行電子技術(shù)設(shè)備時可以（）。

A.安裝自己喜歡的各種軟件

B.如果是為了工作,可以安裝盜版軟件

C.瀏覽其他銀行網(wǎng)站的理財信息

D.給其他銀行的同業(yè)人員展示本行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)理財產(chǎn)品

15.違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的人員（）。

A,可能受到公眾譴責(zé),但尚無法進行實質(zhì)性的約束

B.其所在金融機構(gòu)應(yīng)當視情況給予相應(yīng)懲戒

C.情節(jié)不嚴重的,不應(yīng)當受到懲戒

D.情節(jié)嚴重的，將被開除，但沒有必要通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)

16.對于本行多次向客戶做出嚴重超出監(jiān)管規(guī)定以外承諾的行為,銀行業(yè)從業(yè)

人員應(yīng)當（）。

A.服從本行的決定

B.對媒體公布這一信息

C.告訴競爭對手

D.向上級機構(gòu)或監(jiān)管部門反映

17.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“崗位職責(zé)”有關(guān)規(guī)定的是（）。

A.不打聽與自身工作無關(guān)的信息

B.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準,不為其他崗位人員代為履行職責(zé)

C.當有急事需要處理時，將規(guī)定自己保管的鑰匙交與其他工作人員暫時代為保

管

D.未經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或批準,不將本人工作委托他人代為履行

18.銀行業(yè)從業(yè)人員不應(yīng)當（）。

A.為其親屬購買其所在機構(gòu)銷售或代理的金融產(chǎn)品

B.妥善保護和使用所在機構(gòu)財產(chǎn)

C.舉報銀行違法行為

D.擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪

19.下列行為沒有違反《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》有關(guān)“信息披露”的規(guī)定

的是（）。

A.某銀行代理銷售某基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用銀行的知名度實現(xiàn)銷售

目標,在介紹產(chǎn)品時沒有提到期終責(zé)任承擔者,使得消費者以為該銀行是風(fēng)險承擔者

B.在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候,銀行職員大量使用專業(yè)術(shù)語和銀行內(nèi)部

用語,使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C.銀行工作人員向消費者介紹該行代理的某理財產(chǎn)品時,未詳細介紹其他同類

型的理財產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險,從而不便于客戶進行比較和選擇

D.銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候,利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進行

合約以外的承諾

20.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當（）。

A.對所推薦產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的法律、政策風(fēng)險及市場風(fēng)險進行充分提示

B.為達成交易而隱瞞風(fēng)險

C.為達成交易而向客戶承諾有超常的收益

D.對客戶提出的收益問題不回答

21.下列（）是銀行客戶經(jīng)理在給客戶推薦產(chǎn)品時不必熟知及詳細介紹的知

識。

A.產(chǎn)品的特點

B.產(chǎn)品的風(fēng)險

C.產(chǎn)品的有效期

D.產(chǎn)品的設(shè)計過程

22.下列行為中符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的是（）o

A.著力推薦對自己的業(yè)績或獎金有利的產(chǎn)品，忽視客戶的需求

B.僅介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處

C.不以足以引起客戶注意的方式提供免責(zé)條款

D.在客戶提出問題時,本著誠實信用的原則解答

23.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“內(nèi)幕信息、”原則的要求，銀行業(yè)從

業(yè)人員不得（）。

A.與本行專家討論股票走勢

B.利用本行電腦操作股票買賣

C.利用為客戶服務(wù)獲得的未公開信息指導(dǎo)他人買賣股票

D.在本行上網(wǎng)查看股票信息

24.某商業(yè)銀行的副行長要求營業(yè)部主任將最近一周新開戶客戶的手機信息整

理成一個電子文件,發(fā)給他的一個大學(xué)同學(xué),該同學(xué)在債券公司上班,想開拓一下客

戶市場，副行長的做法屬于（）。

A.為同學(xué)幫忙，但做法有些不妥

B.最好請示一下行長,這樣程序就全了

C.有違《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中的信息保密

D.明顯屬于違法犯罪行為

25.某商業(yè)銀行代銷某基金產(chǎn)品,在促銷廣告上明確寫道:本行與某基金公司隆

重推出某某基金產(chǎn)品的字樣,一時間引來許多客戶，該商業(yè)銀行的做法（）。

A.屬于捆綁銷售行為

B.屬于市場營銷策略

C.有違“信息披露”

D.有違“利益沖突”

26.某銀行工作人員對于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的理解存在疑惑，在詢

問身邊同事不能得到滿意解答后,可以向（）尋求解釋。

A.中國人民銀行

B.最高人民法院

C.中國銀監(jiān)會

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

27.最近某大銀行一連發(fā)生數(shù)起惡性案件,某城市商業(yè)銀行的小張頭腦靈活,在

外出攬存時,對客戶說，“別看他們架子大，內(nèi)部管理絕對混亂,別看我們店小,精細

化管理水平高”。小張的言論不符合（）的要求。

A.利益沖突

B.公平競爭

C.誠實信用

D.職業(yè)道德

28.張某是法律大專畢業(yè),在某銀行從事個人理財產(chǎn)品的銷售工作,為提升業(yè)績,

張某采取的營銷策略是:適當給予客戶一些口頭收益承諾，但決不留下字據(jù)。張某的

這種做法（）。

A.完全合乎規(guī)定

B.恰當運用專業(yè)知識服務(wù)于銷售

C.違反職業(yè)操守中的“風(fēng)險提示”要求

D.違反職業(yè)操守中的“信息披露”要求

29.制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是:為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，

提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員（），建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護銀行業(yè)

良好信譽,促進銀行業(yè)的健康發(fā)展。

A.信用水平和業(yè)務(wù)水平

B.整體素質(zhì)和職業(yè)道德水平

C.信用水平和道德水平

D.業(yè)務(wù)水平和道德水平

30.下列行為不符合《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”要求的是

()。

A.了解客戶的財務(wù)狀況

B.允許VIP客戶使用假名賬戶

C.了解客戶的風(fēng)險承受能力

D.在客戶大額取款時要求其攜帶證件

二、多項選擇題

1.銀行業(yè)從業(yè)人員常見的不正當競爭方式有（）。

A.低價銷售

B.貶低對手

C.虛假宣傳

D.硬性攤派

E.強買強賣

2.根據(jù)“專業(yè)勝任”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當具備（）。

A.基礎(chǔ)知識

B.專業(yè)知識

C.資格

D.能力

E.年限

3.銀行業(yè)從業(yè)人員為客戶提供各類金融服務(wù)時,不得有的行為有（）。

A.收費標準未提前告知客戶

B.對客戶進行誤導(dǎo)性描述

C.故意向不知情客戶隱瞞免費服務(wù)，以推銷有償服務(wù)

D.以低于成本價格向客戶提供產(chǎn)品以承攬業(yè)務(wù)

E.向客戶無償提供辦公場所以承攬業(yè)務(wù)

4.銀行從業(yè)人員的下列行為中,違反信息保密原則的有（）。

A.向與業(yè)務(wù)無關(guān)人員透露客戶的姓名、電話等

B.出于好奇向同事打聽客戶的交易信息

C.出于好奇向同事打聽客戶的個人信息

D.沒妥善保管客戶的信息憑證

E.在未經(jīng)客戶允許的情況下,將客戶信息提供給保險公司

5.下列屬于《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》基本準則的有（）。

A.誠實信用

B.守法合規(guī)

C.服從領(lǐng)導(dǎo)

D.專業(yè)勝任

E.勤勉盡職

6.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶的接觸中，做

法不當?shù)挠校ǎ?/p>

A.邀請客戶在員工餐廳吃工作餐

B.客戶是上帝,應(yīng)當滿足客戶的一切要求

C.每天都有與客戶的娛樂活動

D.在過年時向客戶寄送賀年卡并打電話問候

E.贈送客戶當?shù)厣虉鱿M卡

7.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時（）。

A.應(yīng)當歸還相關(guān)辦公物品

B.應(yīng)當妥善交接工作

C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

D.應(yīng)當歸還所欠公司費用

E.可以帶走所在機構(gòu)的工作資料

8.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的宗旨是（）。

A.提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準

B.建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化

C.維護銀行業(yè)良好的信譽

D.促進銀行業(yè)的健康發(fā)展

E.建立健康的銀行業(yè)信用文化

9.銀行業(yè)從業(yè)人員的職業(yè)價值理念是（）。

A.遵守職業(yè)操守

B.恪守誠信

C.合規(guī)

D.盡職

E.專業(yè)

10.下列行為中，違反了風(fēng)險提示原則的是（）。

A.因個人利益驅(qū)動，著力推薦對自己業(yè)績或者獎金有利得產(chǎn)品，忽視了客戶的

需要

B.不以足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款

C.對客戶的問題閃爍其詞,刻意回避或提供虛假信息

D.協(xié)助客戶的不誠實行為

E.利用消費者的誤解,追求被代理銷售的產(chǎn)品的銷量

11.根據(jù)《商業(yè)銀行法》第四十條規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸

款。這里所稱關(guān)系人是指（）。

A.商業(yè)銀行的董事

B.商業(yè)銀行的監(jiān)事

C.商業(yè)銀行的董事會秘書

D.信貸業(yè)務(wù)人員

E.商業(yè)銀行的董事長的兒子

12.守法合規(guī)要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守（）。

A.誠實信用

B.法律法規(guī)

C.熟知業(yè)務(wù)

D.行業(yè)自律規(guī)范

E.所在機構(gòu)規(guī)章制度

13.根據(jù)“熟知業(yè)務(wù)”要求,銀行業(yè)從業(yè)人員熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的特

性、收益、風(fēng)險和（）。

A.法律關(guān)系

B.價格變動趨勢

C.業(yè)務(wù)處理流程

D.外部包裝

E.風(fēng)險控制框架

14.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該尊重同事的（）。

A.工作方式

B.收入水平

C.宗教信仰

D.工作成果

E.個人隱私

15.銀行業(yè)從業(yè)人員根據(jù)法律、行政法規(guī)規(guī)定依法履行協(xié)助執(zhí)行的義務(wù)時,下

列行為恰當?shù)氖牵ǎ?/p>

A.為維持與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系,事先通知被查詢的客戶

B.向查詢部門提供其要求以外的客戶交易信息

C.在公安機關(guān)查詢單位存款時讓其借走原件

D.向內(nèi)部支持部門尋求專業(yè)指導(dǎo)

E.了解有權(quán)對客戶信息進行查詢、對客戶資產(chǎn)進行凍結(jié)和劃扣的國家機關(guān)

16.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為沒有達到

“風(fēng)險提示”要求的是（）。

A.對產(chǎn)品特有的風(fēng)險進行特別提示

B.提醒客戶留意合約中的免責(zé)條款

C.因客戶沒有詢問產(chǎn)品的不利方面，因此不介紹不利方面

D.對客戶提出的問題,本著誠實信用的原則解答

E.對客戶提出的問題閃爍其詞,刻意回避

17.銀行業(yè)從業(yè)人員的交流合作,可以采取的行為或方式有（）。

A.交流各自所在機構(gòu)未公開的產(chǎn)品研發(fā)內(nèi)部信息

B.參加同業(yè)聯(lián)席會議

C.交換客戶存款和交易信息

D.參加學(xué)術(shù)研討會

E.進行日常信息交流

18.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，銀行從業(yè)人員不應(yīng)當（）。

A.利用客戶對銀行銷售產(chǎn)品的風(fēng)險承擔者的誤解實現(xiàn)產(chǎn)品銷售

B.對產(chǎn)品被代理人的責(zé)任含糊其辭

C.將產(chǎn)品的優(yōu)點和缺點全面介紹給客戶

D.夸大產(chǎn)品的收益性

E.為客戶提供一些金融市場上的信息

19.根據(jù)“了解客戶”原則，要求銀行業(yè)從業(yè)人員（）。

A.不得為客戶開立假名賬戶

B.不得為不明身份客戶提供服務(wù)

C.不得為客戶提供匿名賬戶

D.辦理開戶時要求客戶出示身份證件

E.了解客戶賬戶是否被第三方控制

20.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求從業(yè)人員（）。

A.任何情況下均不得引用同事的工作成果

B.和同事分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗

C.尊重同事的個人隱私

D.尊重同事的工作方式和工作成果

E.和其他部門同事分享和交流客戶信息

21.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為不符合職業(yè)操守要求的有（）。

A.下班后在辦公室上網(wǎng)下載各種游戲軟件

B.把辦公室配置的手提筆記本帶回家使用

C.在中午就餐時喜歡與同事交流上午接待的某些客戶的信息資料

D.在協(xié)助執(zhí)行時對執(zhí)法人員的各類要求都充分予以滿足

E.把所掌握的客戶信息做數(shù)份電子備份保存

22.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信用卡業(yè)務(wù)中可以（）。

A.與合作單位共同發(fā)行聯(lián)名卡

B.對卡內(nèi)資金不足一定余額的客戶收取一定的年費

C.要求客戶在余額超過一定限度時必須把部分余額轉(zhuǎn)成定期存款

D.對所有用戶給以每年用卡額一定比例的現(xiàn)金返還

E.在已經(jīng)開展銀行卡聯(lián)網(wǎng)的地方安裝只能使用本銀行卡的POS機

23.某顧客李某向某銀行大堂經(jīng)理江某投訴,江某回答說:我正忙著呢,你去找

我們領(lǐng)導(dǎo)去。顧客又問：你們領(lǐng)導(dǎo)在哪里辦公?江某答:今天是不是沒有來?要不你明

天再來。江某的做法不妥之處有（）o

A.輕慢客戶投訴

B.不及時將處理意見告知客戶

C.采取壓制、拖延等辦法人為設(shè)置障礙

D.對客戶的投訴表示反感

E.故意刁難客戶

24.商業(yè)活動中正當?shù)膴蕵坊顒邮潜匾?但銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)該確保其娛樂

活動不會產(chǎn)生的問題有（）。

A.明顯屬于奢侈、浪費的消費

B.屬于色情、賭博類的消費

C.帶有商業(yè)賄賂性質(zhì)的消費

D.明顯屬于過于頻繁的活動

E.假借業(yè)務(wù)之名，行個人消費之實

25.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時,不得有的行為有（）。

A.違反規(guī)定為單位和個人開立賬戶

B.拒絕受理、代理正常結(jié)算業(yè)務(wù)

C.無理拒付應(yīng)由銀行支付的票據(jù)款項

D.簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款

E.違章簽發(fā)承兌、貼現(xiàn)票據(jù)，套取其他同業(yè)機構(gòu)資金

26.以下關(guān)于銀行從業(yè)人員遵守信息保密原則的說法中，正確的是（）。

A.在受雇期間應(yīng)遵守信息保密原則

B.在離職后應(yīng)遵守信息保密原則

C.在受雇期間與離職后應(yīng)遵守信息保密原則

D.遇有國家機關(guān)查詢客戶資料,不論是否合法都不能透露

E.積極配合執(zhí)法機關(guān)的調(diào)查好活動,提供相應(yīng)資料

27.商業(yè)秘密指的是（）的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。

A.不為公眾所知悉

B.能給權(quán)利人帶來利益

C.具有原創(chuàng)性

D.具有實用性

E.權(quán)利人采取了保密措施

28.銀行業(yè)從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員行賄,提供相關(guān)便利，（）。

A.不得提供任何紀念品、禮品、禮金和各種有價證券

B.不得以任何名義給予監(jiān)管人員加班費、獎金、補貼等

C.不得為監(jiān)管人員報銷因公因私的任何費用

D.不應(yīng)無償將所在機構(gòu)交通工具交由監(jiān)管人員使用

E.不得安排監(jiān)管人員住宿或宴請監(jiān)管人員

29.某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸,該員工應(yīng)該（）。

A.立即向媒體披露有關(guān)證據(jù)

B.立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報

C.立即勸阻同事停止騙貸,勸阻無效時才向領(lǐng)導(dǎo)舉報

D.不必私下勸阻，以免打草驚蛇,應(yīng)該立即領(lǐng)導(dǎo)舉報

E.進一步了解動態(tài),不應(yīng)立即舉報

30.根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定,作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識

有（）o

A.對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較全面的了解

B.熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及與管理有關(guān)的法規(guī)，

C.具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識和技能

D.對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

E.對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用有所了解

31.金融憑證包括（）等。

A.委托收款憑證

B.匯款憑證

C.銀行存單

D.發(fā)票

E.支票

三、判斷題

1.銀行從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當予以提

示、制止,并視情況向所在機構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關(guān)報告。（）

2.銀行業(yè)從業(yè)人員如果認為監(jiān)管部分監(jiān)管過度,可以通過一定的渠道反應(yīng)自己

的看法，尋求政策支持。（）

3.銀行從業(yè)人員不得向任何人透露客戶的個人信息和業(yè)務(wù)狀況。（）

4.銀行從業(yè)人員邀請客戶娛樂,這些娛樂必須不顯得頻繁,且價值在政策法規(guī)

和所在機構(gòu)允許的范圍內(nèi)。（）

5.銀行業(yè)同業(yè)人員之間應(yīng)當互相尊重,在面對競爭的時候不能互相誹謗;可以

進行正常的學(xué)術(shù)交流，但不能互相交換商業(yè)機密或知識產(chǎn)權(quán)。（）

6.銀行業(yè)從業(yè)人員本人購買其所在機構(gòu)代理的金融產(chǎn)品時,不得以明顯優(yōu)于或

低于普通金融消費者的條件與其所在機構(gòu)進行交易。（）

7.銀行業(yè)金融機構(gòu)與人力資源公司簽訂合同，由人力資源公司派遣到銀行業(yè)金

融機構(gòu)工作的勞務(wù)人員雖然與銀行沒有直接的勞動合同關(guān)系,但也屬于銀行業(yè)從業(yè)

人員范疇。（）

8.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當遵守有關(guān)“監(jiān)管規(guī)避”的規(guī)定，包括不向客戶建議暗示

如何規(guī)避法律法規(guī)的監(jiān)管、不幫助親友規(guī)避監(jiān)管以及對規(guī)避監(jiān)管的業(yè)務(wù)進行必要的

報告等多個方面。（）

9.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員

應(yīng)當對客戶盡職調(diào)查，了解客戶賬戶是否會被第三方控制使用。（）

10.非國家工作人員受賄罪的犯罪主體是公司、企業(yè)或者其他單位的非國家工

作人員。（）

11.銀行從業(yè)人員對誠實信用的原則應(yīng)該是實質(zhì)意義上的恪守,不能夠以任何

理由違反和抗辯。（）

12.當客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,銀行只對被代理人的身份證件或者其他身

份證明文件進行核對登記。（）

13.某上市銀行的員工在家中無意間向親屬透露了所在銀行可能面臨重大訴訟

的信息,該親屬第二天就賣掉了該銀行的股票。由于是無意的,該銀行員工的行為不

屬違規(guī)。（）

14.根據(jù)“了解客戶”原則，客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,銀行只需對代理人的

身份證明文件進行核對并登記。（）

15.銀行業(yè)從業(yè)人員在引用同事已經(jīng)公開發(fā)表并獲得著作權(quán)的論文及著述時，

若是在內(nèi)部文稿中交流，則不必提及來源。（）

16.銀行中如有閑置的手提電腦,從業(yè)人員可以帶回家中供家人使用,銀行需要

時隨時歸還。（）

17.銀行及其從業(yè)人員在接受非現(xiàn)場監(jiān)管的時候,提供的數(shù)據(jù)不必很完整，但一

定要真實、準確。（）

18.某銀行行長為了表示對當?shù)乇O(jiān)管機構(gòu)工作的支持,長期將本行用車無償借

給監(jiān)管人員執(zhí)行公務(wù)使用。這種行為是合理的。（）

19.銀行業(yè)從業(yè)人員本人購買其所在機構(gòu)代理的金融產(chǎn)品時,不得以明顯優(yōu)于

或低于普通金融消費者的條件與其所在機構(gòu)進行交易。（）

20.銀行業(yè)從業(yè)人員可以在其他商業(yè)機構(gòu)兼職，但須與所在機構(gòu)沒有利益沖突,

且不影響本職工作。（）

一、單項選擇題

1.C

2.D

3.D

4.D

5.D

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