2023年中級(jí)金融專業(yè)歷年真題匯編（共490題）

2023年中級(jí)金融專業(yè)歷年真題匯編

（共490題）

1、關(guān)于我國(guó)外債及外債管理的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.我國(guó)對(duì)外債實(shí)行登記管理

B.從期限結(jié)構(gòu)看。我國(guó)短期債務(wù)占比較多

C.中國(guó)人民銀行是政府外債的統(tǒng)一管理部門(mén)

D.發(fā)展改革委負(fù)責(zé)短期外債管理

E.國(guó)家外匯管理局負(fù)責(zé)中長(zhǎng)期外債管理

試題答案：A.B

2、以本國(guó)貨幣表示外國(guó)貨幣的價(jià)格，這種匯率稱為（）。（單選題）

A.本幣匯率

B.遠(yuǎn)期匯率

C.外匯匯率

D.即期匯率

試題答案：C

3、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)不包括（）。（單選題）

A.業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性

B.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)威性

C.客戶資料的保密性

D.業(yè)務(wù)對(duì)象的價(jià)格波動(dòng)性

試題答案：B

4、假定我國(guó)流通中的現(xiàn)金為5萬(wàn)億元，單位活期存款為40萬(wàn)億元，則我國(guó)的狹義貨幣供應(yīng)量為

（）萬(wàn)億元。（單選題）

A.8

B.35

C.45

D.200

試題答案：C

5、關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.它是單位定期存款和單位其他存款之和

B.它是中央銀行的非貨幣性負(fù)債

C.中央銀行通過(guò)其資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣

D.中央銀行通過(guò)賣出黃金投放基礎(chǔ)貨幣

試題答案：C

6、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（）。（多選題）

A.契約型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金

試題答案：A.B

7、信托行為建立的前提和基礎(chǔ)是（）。（單選題）

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權(quán)

試題答案：C

8、某商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率，研究分析多種因素同時(shí)作用對(duì)其資產(chǎn)負(fù)債

管理可能產(chǎn)生的影響，這種分析方法是（）。（單選題）

A.情景模擬

B.久期分析

C.流動(dòng)性壓力測(cè)試

D.缺口分析

試題答案：A

9、按照金融交易是否有固定場(chǎng)所，金融市場(chǎng)可劃分為（）。（單選題）

A.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

B.發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)

C.公募市場(chǎng)和私募市場(chǎng)

D.場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)和場(chǎng)外市場(chǎng)

試題答案：D

10、該銀行再將所有籌集的資金用于“一帶一路”沿線國(guó)家的項(xiàng)目融資中，要承擔(dān)信用風(fēng)險(xiǎn)。為

控制該風(fēng)險(xiǎn)。該銀行可以采取的方法有（）。

（不定項(xiàng)題）

A.對(duì)借款人進(jìn)行信用分析

B.進(jìn)行缺口管理

C.進(jìn)行套期保值

D.提前轉(zhuǎn)讓債權(quán)

試題答案：A.D

11、2015年該國(guó)的償債率為（）。（不定項(xiàng)題）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

試題答案：A

12、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則是（）。（多選題）

A.全面性

B.審慎性

C.有效性

D.獨(dú)立性

E.盈利性

試題答案：A,B,C,D

13、在我國(guó)當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開(kāi)發(fā)行采用詢價(jià)方式的，公開(kāi)發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）

以下的，有效報(bào)價(jià)投資者數(shù)量應(yīng)不少于（）家。（單選題）

A.10

B.20

C.50

D.100

試題答案：A

14、目前，國(guó)際組織對(duì)資本項(xiàng)目可兌換還沒(méi)有制定出統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，主要是因?yàn)榇嬖冢ǎ?。（?/p>

選題）

A.資本項(xiàng)目可兌換歧視性問(wèn)題

B.資本項(xiàng)目可兌換管轄權(quán)問(wèn)題

C.資本項(xiàng)目可兌換換算率問(wèn)題

D.資本項(xiàng)目可兌換子目錄問(wèn)題

試題答案：B

15、下列中央銀行的貨幣政策操作中，可以使其資產(chǎn)增加的有（）。（多選題）

A.賣出外匯

B.買入政府債券

C.對(duì)商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款

D.賣出政府債務(wù)

E.買入外匯

試題答案：A.D

16、中央銀行制定和實(shí)施貨幣政策，主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)的（）。（單選題）

A.結(jié)構(gòu)問(wèn)題

B.秩序問(wèn)題

C.總量問(wèn)題

D.效率問(wèn)題

試題答案：C

17、關(guān)于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.中央銀行是具有發(fā)行貨幣職能

B.中央銀行負(fù)責(zé)維護(hù)貨幣的穩(wěn)定

C.中央銀行負(fù)責(zé)創(chuàng)造貨幣的需求

D.中央銀行可以調(diào)節(jié)貨幣供給

試題答案：C

18、A銀行向小李提供的理財(cái)服務(wù)屬于（）。（不定項(xiàng)題）

A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

B.綜合理財(cái)服務(wù)

C.代理收費(fèi)

D.基金認(rèn)購(gòu)

試擷答案：B

19、2014年11月，“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動(dòng)，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資

者通過(guò)當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對(duì)方交易所上市的股票。這意味著，我國(guó)進(jìn)一步放寬了

對(duì)國(guó)際收支（）的外匯管理。（單選題）

A.商品與服務(wù)項(xiàng)目

B.經(jīng)常項(xiàng)目

C.資本項(xiàng)目

D.平衡項(xiàng)目

試題答案：C

20、根據(jù)下面資料，回答｛TSE｝題A銀行于2011年上半年推出了一款面向高凈值人群的代客理

財(cái)產(chǎn)品，最低投資門(mén)檻為50萬(wàn)元，所有投資者享有同等收益權(quán)。該銀行向小李推薦該理財(cái)產(chǎn)品

時(shí)承諾兩年收益率可達(dá)60%—100%,但并未同時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)。此前該銀行對(duì)小李的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估顯示

其為穩(wěn)健型風(fēng)險(xiǎn)投資者。兩年后該產(chǎn)品虧損30%。事后調(diào)查顯示，虧損的原因主要是該銀行擅

自修改投資標(biāo)的，且未能及時(shí)披露信息。｛TS｝該理財(cái)產(chǎn)品屬于（）。（不定項(xiàng)題）

A.估值型產(chǎn)品

B.非估值型產(chǎn)品

C.分級(jí)產(chǎn)品

D.非分級(jí)產(chǎn)品

試題答案：B.D

21、在證券投資基金運(yùn)作中，影響封閉式基金價(jià)格的主要因素是（）（單選題）

A.投資基金規(guī)模

B.二級(jí)市場(chǎng)供求關(guān)系

C.投資時(shí)間長(zhǎng)短

D.上市公司質(zhì)量

試題答案：B

22、為滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要，推動(dòng)公司健康發(fā)展，該金融租賃公司可以采取的措施是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.獲取財(cái)務(wù)杠桿收益

B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.吸收銀行股東存款

D.發(fā)行債券籌措資金

試題答案：B.D

23、在融資租賃經(jīng)營(yíng)中，影響租金的因素主要有（）。（多選題）

A.租賃手續(xù)費(fèi)

B.勞務(wù)費(fèi)用

C.資金成本

D.預(yù)計(jì)殘值

E.設(shè)備原價(jià)

試題答案：A,C,D,E

24、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)職能的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.促進(jìn)資金融通

B.便利支付結(jié)算

C.降低交易成本

D.減少信息成本

E.降低行業(yè)壟斷

試題答案：A,B,C,D

25、假設(shè)2015年該銀行的關(guān)注類貸款為400億元，損失類貸款為80億元，可疑類貸款為120

億元，則該銀行的次級(jí)類貸款為（）億元。（不定項(xiàng)題）

A.200

B.300

C.600

D.700

試題答案：D

26、此時(shí)，投資者進(jìn)行套利的方式是（）。（不定項(xiàng)題）

A.水平差

B.盒式差價(jià)

C.蝶式差價(jià)

D.鷹蝶式差價(jià)

試題答案：C

27、如果每半年計(jì)息一次，則該投資的年利率是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.11.27%

B.11.47%

C.11.67%

D.11.87%

試題答案：B

28、假設(shè)某證券公司的注冊(cè)資本為50億元，則該公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)（）

億元。（單選題）

A.5

B.10

C.12.5

D.15

試題答案：D

29、關(guān)于證券投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.無(wú)須托管，方便靈活

B.集合理財(cái)，專業(yè)管理

C.組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)

D.利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

試題答案：A

30、國(guó)際收支具有的本質(zhì)特征有（）（多選題）

A.國(guó)際收支是一個(gè)流量概念

B.國(guó)際收支是一個(gè)總量概念

C.國(guó)際收支是一個(gè)存量概念

D.國(guó)際收支是一個(gè)成本概念

E.國(guó)際收支是一個(gè)流收支概念

試題答案：A,B,E

31、2016年6月6日起，中國(guó)人民銀行將個(gè)人投資認(rèn)購(gòu)大額存單的起點(diǎn)金額調(diào)整為（）萬(wàn)元。

（單選題）

A.10

B.20

C.30

D.50

試題答案：B

32、運(yùn)用資產(chǎn)負(fù)債管理方法分析"銀行的資產(chǎn)運(yùn)用情況屬于（）。（不定項(xiàng)題）

A.過(guò)度

B.不足

C.合適

D.不確定

試題答案：B

33、如果1$、LM和BP曲線存在共同的交點(diǎn)，則在該點(diǎn)上各曲線所代表的子市場(chǎng)同時(shí)處于均衡狀

態(tài)，這些子市場(chǎng)有（）。（多選題）

A.貨幣市場(chǎng)

B.商品市場(chǎng)

C.黃金市場(chǎng)

D.外匯市場(chǎng)

E.股票市場(chǎng)

試題答案：A,B,D

34、該債券的投資者每張債權(quán)第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值為（）元。

（不定項(xiàng)題）

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

試題答案：C

35、本案例中美國(guó)對(duì)英國(guó)的黃金輸出點(diǎn)是（）o（不定項(xiàng)題）

A.4.8446

B.4.8866

C.4.8877

D.4.9277

試題答案：B

36、根據(jù)下面資料，回答｛TSE｝題2015年末，某國(guó)未清償外債余額為2000億美元，其中，1

年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國(guó)需要還本付息的外債總額為500億美元。該國(guó)

2015年國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億

美元，服務(wù)出口總額為900億美元。｛TS｝2015年該國(guó)的債務(wù)率為（）。（不定項(xiàng)題）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

試題答案：C

37、各類金融機(jī)構(gòu)的同一類型業(yè)務(wù)統(tǒng)一由一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，不同類型業(yè)務(wù)由不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)分

別監(jiān)管，這種模式為（）。（單選題）

A.機(jī)構(gòu)監(jiān)管

B.功能監(jiān)管

C.混業(yè)監(jiān)管

D.目標(biāo)監(jiān)管

試題答案：B

38、貨幣市場(chǎng)主要包括（）。（多選題）

A.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)

B.銀行承兌匯票市場(chǎng)

C.同業(yè)拆借市場(chǎng)

D.公司債權(quán)市場(chǎng)

E.投資基金市場(chǎng)

試題答案:A,B,C

39、根據(jù)2013年1月1日起實(shí)行的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，該銀行需按照風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)

資產(chǎn)的（）計(jì)提附加資本。（不定項(xiàng)題）

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

試題答案：A

40、關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）（單選題）

A.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利

B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)

C.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的原則

D.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)與建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)職責(zé)可以交叉

試題答案：D

41、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。（多選題）

A.息票累積債券

B.抵押債券

C.貼現(xiàn)債券

D.附息債券

E.擔(dān)保債券

試題答案：A,C,D

42、該國(guó)7000億美元國(guó)際儲(chǔ)備額能夠滿足（）。

（不定項(xiàng)題）

A.13個(gè)月的進(jìn)口需求

B.14個(gè)月的進(jìn)口需求

C.15個(gè)月的進(jìn)口需求

D.16個(gè)月的進(jìn)口需求

試題答案：B

43、在我國(guó)金融市場(chǎng)中，基金托管人是取得資金托管資格的（）（單選題）

A.基金公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.信托銀行

試題答案：C

44、商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷應(yīng)以（）為中心。（單選題）

A.金融產(chǎn)品

B.價(jià)格

C.客戶

D.利潤(rùn)

試題答案：C

45、如果張先生從B銀行借款，到期是的本息和為（）元。（不定項(xiàng)題）

A.11210

B.11216

C.11236

D.11240

試題答案：C

46、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則是（）。（多選題）

A.全面性

B.審慎性

C.有效性

D.獨(dú)立性

E.盈利性

試題答案：A,B,C,D

47、我國(guó)小額貸款公司的主要資金來(lái)源是股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自（）。（單

選題）

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金

試題答案：D

48、關(guān)于市場(chǎng)利率，債券價(jià)格與收益利率之間關(guān)系的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.市場(chǎng)利率上升，債券價(jià)格下降

B.市場(chǎng)利率下降，債券價(jià)格不變

C.債券價(jià)格越高，到期收益率越高

D.債券價(jià)格越低，到期收益率越高

試題答案：A,D

49、“4R”組合策略是當(dāng)前商業(yè)銀行市場(chǎng)營(yíng)銷的重要手段，這種營(yíng)銷策略體現(xiàn)的是（）導(dǎo)向。

（單選題）

A.市場(chǎng)需求

B.價(jià)格促銷

C.競(jìng)爭(zhēng)

D.客戶滿意度

試題答案：C

50、目前，我國(guó)境內(nèi)外資銀行的主要類型有（）。（多選題）

A.外國(guó)銀行代表處

B.外商聯(lián)合銀行

C.外國(guó)銀行分行

D.外商獨(dú)資銀行

E.中外合資銀行

試題答案：A,C,D,E

51、不能作為國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)的有（）。（多選題）

A.非貨幣性黃金

B.外匯儲(chǔ)備

C.IMF的儲(chǔ)備頭寸

D.特別提款權(quán)

E.跨國(guó)企業(yè)持有的外匯資產(chǎn)

試題答案：A,E

52、此案例中，中國(guó)人民銀行開(kāi)展的逆回購(gòu)操作屬于（）。

（不定項(xiàng)題）

A.公開(kāi)市場(chǎng)操作

B.票據(jù)再貼現(xiàn)政策

C.存款準(zhǔn)備金政策

D.直接信用控制

試題答案：A

53、根據(jù)以下材料，回答｛TSE｝題（二）2016年底A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700

億元,房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,負(fù)債平均到期日為360

天。｛TS｝銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的理論依據(jù)為（）。（不定項(xiàng)題）

A.規(guī)模對(duì)稱原理

B.匯率管理原理

C.目標(biāo)互補(bǔ)原理

D.利率管理原理

試題答案：A,C,D

54、2015年3月，國(guó)務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險(xiǎn)條例》，并與5月1日正式實(shí)施。從風(fēng)險(xiǎn)管理

的角度，商業(yè)銀行參加存款風(fēng)險(xiǎn)屬于（）型管理策略。（單選題）

A.風(fēng)險(xiǎn)抑制

B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

試題答案：D

55、與負(fù)債管理理論相比，商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論的主要不足是（）。（單選題）

A.過(guò)于關(guān)注效益性

B.過(guò)于偏重流動(dòng)性

C.過(guò)于強(qiáng)調(diào)經(jīng)營(yíng)者的進(jìn)取精神

D.在安全性方面沒(méi)有突破性進(jìn)展

試題答案：B

56、假設(shè)該國(guó)法定貨幣為克朗.若美元對(duì)克朗的匯率由1美元=100克朗變動(dòng)至1美元=120克朗,

則該國(guó)（）。（不定項(xiàng)題）

A.本幣貶值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

B.本幣升值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

C.本幣貶值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

D.本幣升值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

試題答案：A

57、在金融期貨的套利中，跨期套利依據(jù)的指標(biāo)是（）。（單選題）

A.基差

B.利率

C.久期

D.利差

試題答案：A

58、既可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)，又可以從事證券和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)制度是（）制度。（單

選題）

A.專業(yè)化銀行

B.綜合性銀行

C.連鎖銀行

D.持股銀行

試題答案：B

59、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要包括（）。（多選題）

A.審貸分離機(jī)制

B.久期管理機(jī)制

C.授權(quán)管理機(jī)制

D.額度管理機(jī)制

E.套期保值機(jī)制

試題答案:A.C.D

60、假設(shè)未來(lái)2年中，1年期債券的利率分別是3%和4%,1年期和2年期債券的流動(dòng)性溢價(jià)分別

為0和0.25%。按照流動(dòng)性溢價(jià)理論，在此情況下，2年期債券的利率應(yīng)當(dāng)是（）。（單選題）

A.3.25%

B.3.50%

C.3.75%

D.4.00%

試題答案：C

61、關(guān)于混合基金的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.混合基金的風(fēng)險(xiǎn)高于股票基金

B.混合基金的預(yù)期收益低于債券基金

C.混合基金主要以債券為投資對(duì)象

D.混合基金比較適合較為保守的投資者

試題答案：D

62、中央銀行的逆回購(gòu)操作對(duì)短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量的影響是（）。（單選題）

A.增加貨幣供應(yīng)量

B.減少貨幣供應(yīng)量

C.不影響貨幣供應(yīng)量

D.不確定

試題答案：A

63、二戰(zhàn)后，英鎊和美元之間的金平價(jià)是（）。（不定項(xiàng)題）

A.1.34

B.2.69

C.3.11

D.4.03

試題答案：D

64、單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點(diǎn)有（）。（多選題）

A.防止銀行的集中和壟斷

B.加強(qiáng)了銀行的競(jìng)爭(zhēng)

C.降低了銀行的營(yíng)業(yè)成本

D.鼓勵(lì)了銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

E.實(shí)現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益

試題答案：A.C

65、目前在我國(guó)，可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有（）。（多選題）

A.證券公司

B.擔(dān)保公司

C.商業(yè)銀行

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

E.基金注期登記機(jī)構(gòu)風(fēng)

試題答案：A,C.D

66、2014年年末，該商業(yè)銀行的資產(chǎn)余額為（）億元。

（不定項(xiàng)題）

A.28375

B.27250

C.21675

D.27875

試題答案：D

67、根據(jù)2016年發(fā)布的《市場(chǎng)化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項(xiàng)債券發(fā)行指引》，債券股專項(xiàng)債券發(fā)行規(guī)

模不超過(guò)債轉(zhuǎn)股項(xiàng)目合同約定的股權(quán)金額的（）（單選題）

A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

試題答案：D

68、證券投資基金中，契約型基金營(yíng)運(yùn)的依據(jù)是（）（單選題）

A.基金性質(zhì)

B.公司章程

C.基金合同

D.股東大會(huì)

試題答案：C

69、根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可以分為（）。（單選題）

A.民事信托和商事信托

B.單一信托和集合信托

C.自益信托和他益信托

D.私益信托和公益信托

試題答案：C

70、按照目前的通行做法，我國(guó)金融租賃公司負(fù)債方確定利率的基準(zhǔn)是（）。（單選題）

A.央行確定的存款基準(zhǔn)利率

B.央行確定的貸款基準(zhǔn)利率

C.上海銀行間同業(yè)拆放利率

D.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率

試題答案：C

71、下列政策工具中，屬于選擇性貨幣政策工具的有（多選題）

A.消費(fèi)者信用控制

B.不動(dòng)產(chǎn)信用控制

C.利率限制

D.道義勸告

E.優(yōu)惠利率

試題答案：A,B,E

72、中國(guó)人民銀行向一級(jí)交易商購(gòu)買有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期將有價(jià)證券賣給原一級(jí)交

易商的交易行為稱為（）。（單選題）

A.再貼現(xiàn)

B.再貸款

C.正回購(gòu)

D.逆回購(gòu)

試題答案：D

73、在信托公司客戶關(guān)系管理中，處于核心地位的是（）。（單選題）

A.客戶穩(wěn)定管理

B.客戶需求管理

C.客戶資源管理

D.客戶供給管理

試題答案：B

74、由一個(gè)人或某一個(gè)集團(tuán)通過(guò)購(gòu)買多數(shù)股票的形式，控制兩家或更多商業(yè)銀行形成聯(lián)合經(jīng)營(yíng),

這種銀行組織制度屬于（）。（單選題）

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.分支銀行制度

D.連鎖銀行制度

試題答案：D

75、按照商業(yè)銀行存款創(chuàng)造的基本原理，影響派生存款因素有（）（多選題）

A.原始存款數(shù)量

B.法定存款準(zhǔn)備金率

C.超額存款準(zhǔn)備金率

D.撥備覆蓋率

E.現(xiàn)金漏損率

試題答案：A,B,C,E

76、目前，我國(guó)境內(nèi)外資銀行的主要類型有（）。（多選題）

A.外國(guó)銀行代表處

B.外商聯(lián)合銀行

C.外國(guó)銀行分行

D.外商獨(dú)資銀行

E.中外合資銀行

試題答案：A,C,D,E

77、本次新股發(fā)行的定價(jià)方式是（）。（單選題）

A.固定價(jià)格方式

B.簿記方式

C.競(jìng)價(jià)方式

D.結(jié)合了簿記方式和競(jìng)價(jià)方式兩者特征的詢價(jià)制

試題答案：D

78、假設(shè)該國(guó)法定貨幣為克朗.若美元對(duì)克朗的匯率由1美元=100克朗變動(dòng)至1美元=120克朗,

則該國(guó)（）。（不定項(xiàng)題）

A.本幣貶值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

B.本幣升值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

C.本幣貶值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

D.本幣升值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

試題答案：A

79、截至2016年12月31日，我國(guó)的外匯儲(chǔ)備規(guī)模為（）萬(wàn)億美元。（單選題）

A.2.54

B.2.86

C.3.01

D.3.99

試題答案：C

80、關(guān)于金融監(jiān)管行為中，屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的有（）。（多選題）

A.審批核心資本

B.審批注冊(cè)資本

C.審批注冊(cè)機(jī)構(gòu)

D.審批業(yè)務(wù)范圍

E.審批高管資質(zhì)

試題答案：B,C,D,E

81、在均衡狀態(tài)下，任何不利用全市場(chǎng)組合，或者不進(jìn)行無(wú)風(fēng)險(xiǎn)借貸的投資組合均為于資本市

場(chǎng)線的（）o（單選題）

A.上方

B.線上

C.下方

D.不確定位置

試題答案：C

82、2015年該國(guó)的負(fù)債率為（）。（不定項(xiàng)題）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

試題答案：B

83、關(guān)于金融遠(yuǎn)期合約的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.遠(yuǎn)期價(jià)格就是期貨價(jià)格

B.遠(yuǎn)期價(jià)格就是股票價(jià)格

C.遠(yuǎn)期合約簽訂時(shí)其價(jià)值為零

D.遠(yuǎn)期價(jià)格是對(duì)未來(lái)資產(chǎn)價(jià)格的預(yù)期

試題答案：C

84、為加大人民幣對(duì)一籃子貨幣的參考力度，2015年12月11日，中國(guó)外匯交易中心發(fā)布（）o

（單選題）

A.人民幣匯率指數(shù)

B.人民幣匯率波動(dòng)幅度

C.人民幣匯率形成新機(jī)制

D.人民幣匯率逆周期因子

試題答案：A

85、與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議H”做出的改進(jìn)有（）。（多選題）

A.加強(qiáng)市場(chǎng)約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A,C.D

86、依照《短期融資券管理辦法》，目前我國(guó)短期融資券的最長(zhǎng)期限為（）天。（單選題）

A.90

B.180

C.270

D.365

試題答案：D

87、中央銀行依法集中保管存款準(zhǔn)備金，從職能上看，這體現(xiàn)了中央銀行是（）。（單選題）

A.發(fā)行的銀行

B.政府的銀行

C.銀行的銀行

D.管理金融的銀行

試題答案：C

88、我國(guó)承擔(dān)最后貸款人職能的金融機(jī)構(gòu)是（）。（單選題）

A.國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行

B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

C.中國(guó)人民銀行

D.中國(guó)銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會(huì)

試題答案：C

89、貨幣政策中介目標(biāo)必須能夠被迅速、準(zhǔn)確地觀測(cè)，這反應(yīng)了中介目標(biāo)的（）。（單選題）

A.內(nèi)生性

B.可控性

C.可測(cè)性

D.相關(guān)性

試題答案：C

90、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的有（）（多選題）

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.超額存款準(zhǔn)備金率

C.貨幣供應(yīng)量

D.再貼現(xiàn)率

E.利率

試題答案：C.E

91、在股票投資中，由于股票價(jià)格可能下跌而給投資者帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是（）。（單選題）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

92、通常情況下，當(dāng)市場(chǎng)利率（債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時(shí)，發(fā)債企業(yè)

多采用（）0（單選題）

A.折價(jià)發(fā)行

B.溢價(jià)發(fā)行

C.等價(jià)發(fā)行

D.止損價(jià)發(fā)行

試題答案：B

93、根據(jù)我國(guó)《金融租賃公司管理辦法》，該公司從業(yè)人員中具有金融性融資租賃工作經(jīng)歷3

年以上的人員應(yīng)不少于（）人。

（不定項(xiàng)題）

A.156

B.208

C.260

D.312

試題答案：B

94、根據(jù)下面資料，回答{TSE}題假設(shè)我國(guó)某商業(yè)銀行是一家系統(tǒng)重要性銀行，2015年年末，

該銀行的部分業(yè)務(wù)及監(jiān)管指標(biāo)如下：不良貸款余額為900億元，不良貸款為1.5%；對(duì)最大一

家客戶貸款總額與資本凈額之比為12%；流動(dòng)性資產(chǎn)與流動(dòng)性負(fù)債之比為30%；成本收入之比

為25%。{TS}2015年末，該銀行的貸款總額為（）億元。（不定項(xiàng)題）

A.3000

B.3600

C.4500

D.60000

試題答案：D

95、從融資功能上看，信托公司融通資金體現(xiàn)了（）。（多選題）

A.銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合

B.政府信用與民間信用的結(jié)合

C.融資與融券的結(jié)合

D.融資與融物的結(jié)合

E.直接融資與間接融資的結(jié)合

試題答案：A,D.E

96、在本次發(fā)行中，北京DY證券有限責(zé)任公司采用的證券承銷方式是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.包銷

B.代銷

C.直銷

D.余額包銷

試題答案：B

97、下列信托業(yè)務(wù)中，屬于我國(guó)信托公司主流業(yè)務(wù)的是（）。（單選題）

A.銀信理財(cái)合作業(yè)務(wù)

B.企業(yè)年金信托業(yè)務(wù)

C.信托公司固有業(yè)務(wù)

D.私人股權(quán)投資業(yè)務(wù)

試題答案：A

98、根據(jù)下面資料?，回答｛T$E｝題2015年末，某國(guó)未清償外債余額為2000億美元，其中，1

年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國(guó)需要還本付息的外債總額為500億美元。該國(guó)

2015年國(guó)民生產(chǎn)總值為8000億美元，國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億

美元，服務(wù)出口總額為900億美元。｛TS｝2015年該國(guó)的債務(wù)率為（）。（不定項(xiàng)題）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

試題答案：C

99、根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》和《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，

下列說(shuō)法正確的是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.該銀行的不良貸款率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

B.該銀行的不良貸款率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

C.該銀行的撥備覆蓋率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

D.該銀行的撥備覆蓋率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

試題答案：A.C

100、根據(jù)2013年中國(guó)XX國(guó)際金融研究所的測(cè)算，如果利息市場(chǎng)化能完全實(shí)現(xiàn)，中農(nóng)工建四大

行整體的利息凈收入會(huì)比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。（單選題）

A.投資風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B

101、金融租賃公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，使用的主要監(jiān)管指標(biāo)是（）。（單選題）

A.資本充足率

B.資產(chǎn)充足率

C.資產(chǎn)折損率

D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)倍數(shù)

試題答案：A

102、近年來(lái)，我國(guó)外匯儲(chǔ)備管理中采取了允許和鼓勵(lì)民間資本持有外匯、鼓勵(lì)企業(yè)“走出去”

等措施，這類措施直接有助于緩解我國(guó)外匯儲(chǔ)備（）狀況。（單選題）

A.貨幣結(jié)構(gòu)不合理

B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理

C.總量過(guò)多

D.管理模式不科學(xué)

試題答案：C

103、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)的業(yè)務(wù)主管部門(mén)是（）。（單選題）

A.中國(guó)人民銀行

B.國(guó)家外匯管理局

C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

D.中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

試題答案：A

104、不能作為中央銀行資本金的有（）。（多選題）

A.實(shí)收資本

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.財(cái)政撥款

D.在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的留存利潤(rùn)

E.財(cái)政存款

試題答案：B.E

105、按照費(fèi)雪方程式，如果一國(guó)貨幣總量為600,商品和勞務(wù)的交易總量為400,貨幣流通速度

為2,則該國(guó)的平均價(jià)格水平為（）。（單選題）

A.1.3

B.1.5

C.2

D.3

試題答案：D

106、與傳統(tǒng)運(yùn)營(yíng)模式相比，商業(yè)銀行運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)打造的新型業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式的優(yōu)點(diǎn)主要有

（）?（多選題）

A.成本大幅度降低

B.業(yè)務(wù)處理集約化

C.前后臺(tái)緊密結(jié)合

D.風(fēng)險(xiǎn)防范能力提高

E.運(yùn)營(yíng)效率有效提升

試題答案：A,B,D,E

107、貨幣政策可供選擇的中介目標(biāo)（）。（多選題）

A.利率

B.貨幣供應(yīng)量

C.基礎(chǔ)貨幣

D.存款準(zhǔn)備金

E.再貼現(xiàn)率

試題答案：A.B

108、根據(jù)蒙代爾―弗萊明模型，在固定匯率和資本完全流動(dòng)條件下，調(diào)節(jié)總需求時(shí)，采用（）

容易取得顯著效果。（單選題）

A.財(cái)政政策

B.貨幣政策

C.外匯管制政策

D.財(cái)政政策和貨幣政策

試題答案：A

109、該債券的迪拜投資者承擔(dān)的金融風(fēng)險(xiǎn)有（）?

（不定項(xiàng)題）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A,B,C

110、該銀行在將所籌集的資金用于“一帶一路”沿線國(guó)家的項(xiàng)目融資中，要承擔(dān)國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)中的

轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。為控制該風(fēng)險(xiǎn)，該銀行可以采取的方法有（）。（多選題）

A.進(jìn)行利率衍生品交易的套期保值

B.評(píng)估借貸人所在過(guò)的國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

C.采用辛迪加形式的聯(lián)合貸款

D.保持負(fù)債的流動(dòng)性

試題答案：B.C

111＞按照我國(guó)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金可以投資的債券市（）。（單選

題）

A.剩余期限在1年內(nèi)的債券回購(gòu)

B.可交換債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.信用等級(jí)在AA+以下的債券

試題答案：A

112、如果每年計(jì)息一次，則該投資的年利率是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.11.10%

B.11.30%

C.11.50%

D.11.80%

試題答案：D

113、下列信托業(yè)務(wù)中，屬于信托公司特別許可業(yè)務(wù)的是（）。（單選題）

A.信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

B.證券投資信托業(yè)務(wù)

C.金融股權(quán)投資業(yè)務(wù)

D.基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)

試題答案：A

114、按照速度對(duì)稱原理，下列情況中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)運(yùn)用不足的是（）。（單選題）

A.A銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期日分別為350天和300天

B.B銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期日分別為300天和350天

C.C銀行需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債分別是350億元和300億元

D.D銀行需要重新定價(jià)的資產(chǎn)和負(fù)債分別是300億元和350億元

試題答案：B

115、分析市場(chǎng)供求關(guān)系時(shí)，如果經(jīng)濟(jì)活動(dòng)處于IS曲線的左側(cè)區(qū)域，說(shuō)明市場(chǎng)中存在（）。（單

選題）

A.超額產(chǎn)品需求

B.超額產(chǎn)品供給

C,超額貨幣需求

D.超額貨幣供給

試就答案：A

116、關(guān)于中央銀行相對(duì)獨(dú)立性的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.中央銀行獨(dú)立確定自身職責(zé)職能

B.中央銀行獨(dú)立制定實(shí)施貨幣政策

C.中央銀行獨(dú)自制定金融法律法規(guī)

D.中央銀行獨(dú)自開(kāi)展宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控

試題答案：B

117、政府性金融機(jī)構(gòu)通過(guò)直接或間接資金投放，吸引商業(yè)銀行金融機(jī)構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)

濟(jì)政策意圖的投資，從而發(fā)揮引導(dǎo)資金流向的作用。政策性金融機(jī)構(gòu)的這種職能屬于（）。（單

選題）

A.補(bǔ)充性職能

B.選擇性職能

C.服務(wù)型職能

D.倡導(dǎo)性職能

試題答案：D

118、某投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）（單選題）

A.6個(gè)月之后開(kāi)始的期限為12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開(kāi)始的以6個(gè)月后利率為交割額的12個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

C.6個(gè)月之后開(kāi)始的期限為6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開(kāi)始的以6個(gè)月后利率為交割額的6個(gè)月貸款的遠(yuǎn)期利率

試題答案：C

119、熊貓債券指的是在中國(guó)發(fā)行的（）。（單選題）

A.外國(guó)債券

B.點(diǎn)心債券

C.歐洲債券

D.揚(yáng)基債券

試題答案：A

120、在商業(yè)銀行成本管理中，能夠計(jì)入經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用的是（）（單選題）

A.利息支出

B.研究開(kāi)發(fā)費(fèi)

C.固定資產(chǎn)折舊

D.保險(xiǎn)費(fèi)

試題答案：D

121,如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，那么，這會(huì)導(dǎo)致（）o（單選題）

A.國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣升值

B.國(guó)際資本從美國(guó)流向中國(guó)，人民幣升值

C.國(guó)際資本從中國(guó)流向美國(guó)，人民幣貶值

D.國(guó)際資本從美國(guó)流向中國(guó)，人民幣貶值

試題答案：C

122、根據(jù)2011年發(fā)布的《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》，A銀行推銷理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，如果

要向客戶承諾高于同期存款利率的收益率，（）。（不定項(xiàng)題）

A.可由商業(yè)銀行自行決定

B.應(yīng)當(dāng)附加條件

C.須經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)

D.要向社會(huì)公告

試題答案：B

123、以外國(guó)貨幣表示本國(guó)貨幣的價(jià)格，這種匯率為（）。（單選題）

A.外匯匯率

B.本幣匯率

C.即期匯率

D.遠(yuǎn)期匯率

試題答案：B

124、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)制主要包括（）。（多選題）

A.審貸分離機(jī)制

B.久期管理機(jī)制

C.授權(quán)管理機(jī)制

D.額度管理機(jī)制

E.套期保值機(jī)制

試題答案：A,C,D

125、在信托當(dāng)事人中，有權(quán)承認(rèn)信托最終決算結(jié)果的是（）。（單選題）

A.管理人

B.委托人

C.受益人

D.受托人

試題答案：C

126、基金托管人為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立賬戶時(shí)履行的職責(zé)是（）。（單選題）

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)核算

D.運(yùn)營(yíng)監(jiān)管

試題答案：A

127、與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議H”做出的改進(jìn)有（）。（多選題）

A.加強(qiáng)市場(chǎng)約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加強(qiáng)監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A,C.D

128、一元式中央銀行制度的主要特點(diǎn)有（）。（多選題）

A.職能齊全

B.機(jī)構(gòu)健全

C.權(quán)力分散

D.組織完善

E.分支機(jī)構(gòu)較少

試題答案：A,B,D

129、關(guān)于中國(guó)人民銀行此次逆回購(gòu)操作的說(shuō)法正確的是（）。

（不定項(xiàng)題）

A,向一級(jí)交易商買入有價(jià)證券，并約定在未來(lái)特定日期賣出有價(jià)證券

B.進(jìn)行逆回購(gòu)操作的有價(jià)證券，既可以是國(guó)債也可以是上市公司發(fā)行的股票

C.逆回購(gòu)交易不能連續(xù)進(jìn)行，存在政策效果具有不確定性的風(fēng)險(xiǎn)

D.中國(guó)人民銀行的逆回購(gòu)操作，會(huì)引起市場(chǎng)貨幣供應(yīng)的增加

試題答案：A.D

130、某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務(wù)與國(guó)內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開(kāi)，對(duì)居民的存放業(yè)務(wù)與對(duì)非居民的業(yè)

務(wù)分開(kāi)，該中心屬于（）。（單選題）

A.倫敦型中心

B.紐約型中心

C.開(kāi)曼型中心

D.避稅港型中心

試題答案：B

131＞某單位在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，既有借入資金，也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入資金

采用浮動(dòng)利率。最近利率一直在上升，則（）。（單選題）

A.該單位可以從利率不匹配中獲益

B.該單位的利息收益會(huì)不斷減少

C.該單位會(huì)面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.該單位會(huì)面臨投資風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B

132、過(guò)度外匯管理導(dǎo)致的副作用主要有（）（多選題）

A.匯率扭曲

B.尋租和腐敗行為

C.非法地下金融蔓延

D.收入分配不公

E.IMF取消貨款救助

試題答案：A,B,C,D

133、下列金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子模式的有（）。

（說(shuō)明：此題為2015年真題，內(nèi)容己有調(diào)整，為展示出題思路，相關(guān)知識(shí)點(diǎn)以新教材內(nèi)容為準(zhǔn)。）

（多選題）

A.網(wǎng)上銀行

B.手機(jī)銀行

C.電話銀行

D.互聯(lián)網(wǎng)基金

E.家居銀行

試題答案：A,B,C,E

134、為滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要，推動(dòng)公司健康發(fā)展，該金融租賃公司可以采取的措施是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.獲取財(cái)務(wù)杠桿收益

B.建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.吸收銀行股東存款

D.發(fā)行債券籌措資金

試題答案：B.D

135、商業(yè)銀行資本的核心功能是（）（單選題）

A.擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍

B.提高銀行的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力

C.吸收損失

D.滿足監(jiān)管要求

試題答案：C

136、股票交易中通常用“手”作為標(biāo)準(zhǔn)單位，通常（）股為一標(biāo)準(zhǔn)手。（單選題）

A.100

B.500

C.1000

D.3000

試題答案：A

137、（）業(yè)務(wù)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。（單選題）

A.證券發(fā)行與承銷

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.投資研究咨詢

D.資產(chǎn)管理

試就答案：A

138、上海銀行間同業(yè)拆放利率是中國(guó)人民銀行培育的一種基準(zhǔn)利率，該利率屬于（）。（多選題）

A.單利

B.復(fù)利

C.算術(shù)平均利率

D.零售性利率

E.批發(fā)性利率

試題答案：A,C,E

139、根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，關(guān)于證券公司市場(chǎng)準(zhǔn)入條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

（單選題）

A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營(yíng)中必須的非貨幣資產(chǎn)

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實(shí)際控制人

C.單位或個(gè)人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)

D.證券公司高級(jí)管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級(jí)管理人員滿2年的經(jīng)歷

試題答案：C

140、2018年底，該商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率為（）。

（不定項(xiàng)題）

A.4.3%

B.4.6%

C.5.0%

D.5.5%

試題答案：B

141、通過(guò)估算擬首發(fā)股票公司的預(yù)期收益，對(duì)公司進(jìn)行估值的方法是（）。（單選題）

A.絕對(duì)估值法

B.市盈率倍數(shù)估值法

C.市凈率倍數(shù)估值法

D.企業(yè)價(jià)值倍數(shù)估值法

試題答案：A

142、銀行承兌匯票一級(jí)市場(chǎng)設(shè)計(jì)的主要行為包括（）。（多選題）

A.貼現(xiàn)

B.出票

C.再貼現(xiàn)

D.轉(zhuǎn)讓

E.承兌

試題答案：B.E

143、隨著經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營(yíng)銷越來(lái)越注意（）。（單選題）

A.產(chǎn)品營(yíng)銷

B.關(guān)系營(yíng)銷

C.“4P營(yíng)銷組合策略

D.“4C”營(yíng)銷組合策

試題答案：B

144、下列主體中，不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。（單選題）

A.基金管理人

B.基金投資者

C.基金托管人

0.基金銷售機(jī)構(gòu)

試題答案：B

145、下列措施中，屬于寬松貨幣政策的有（）。（多選題）

A.降低銀行存款準(zhǔn)備金率

B.提高商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

C.在公開(kāi)市場(chǎng)開(kāi)展正回購(gòu)操作

D.采取“道義勸告”方式引導(dǎo)商業(yè)銀行增加放款

E.下調(diào)人民幣存款基準(zhǔn)利率

試題答案：A,D.E

146、在離岸金融市場(chǎng)上，最早開(kāi)展交易或借貸活動(dòng)的離岸貨幣是（）。（單選題）

A.歐洲美元

B.歐洲日元

C.歐洲瑞士法郎

D.歐洲德國(guó)馬克

試題答案：A

147、根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，對(duì)網(wǎng)下投資者優(yōu)先配售的特定對(duì)象有（）。

（多選題）

A.保險(xiǎn)資金

B.企業(yè)年金

C.公募基金

D.私募基金

試題答案：A,B.C

148、如果某證券是無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的，則其風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)6為（）。（單選題）

A.-1

B.0

C.1

D.10

試就答案：B

149、金融風(fēng)險(xiǎn)管理中，控制市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的基本方法有（）。（多選題）

A.經(jīng)濟(jì)資本配置

B.表外對(duì)沖

C.資產(chǎn)證券化

D.表內(nèi)對(duì)沖

E.限額管理

試題答案：A,B,D,E

150、鑄幣平價(jià)和法定平價(jià)均產(chǎn)生于（）。（不定項(xiàng)題）

A.固定匯率制

B.浮動(dòng)匯率制

C.爬行匯率制

D.聯(lián)系匯率制

試題答案：A

151、下列金融業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子模式的有（）。

（說(shuō)明：此題為2015年真題，內(nèi)容已有調(diào)整，為展示出題思路，相關(guān)知識(shí)點(diǎn)以新教材內(nèi)容為準(zhǔn)。）

（多選題）

A.網(wǎng)上銀行

B.手機(jī)銀行

C.電話銀行

D.互聯(lián)網(wǎng)基金

E.家居銀行

試題答案：A,B,C,E

152、按照我國(guó)《綠色債券發(fā)行指引》，債券募集資金總額最高可達(dá)到項(xiàng)目總投資的（）。（單

選題）

A.70%

B.80%

C.40%

D.90%

試題答案：B

153、在金融行業(yè)發(fā)展過(guò)程中，我過(guò)金融行業(yè)自律組織起到的積極作用主要有（）。（多選題）

A.實(shí)現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束和自我管理

B.保護(hù)行業(yè)共同利益

C.提高政府的監(jiān)管水平

D.提高金融行業(yè)的管理水平

E.優(yōu)化金融行業(yè)的業(yè)務(wù)品種

試題答案：A,B,D,E

154、（）是指金融租賃公司通過(guò)設(shè)備回收再出售或者再次租賃獲得的價(jià)差收入。（單選題）

A.債權(quán)收益

B.余值收益

C.服務(wù)收益

D.運(yùn)營(yíng)收益

試題答案：B

155、銀行倒閉時(shí)，進(jìn)行處置的措施主要有（）。（多選題）

A.重組

B.收購(gòu)

C.接管

D.兼并

E.清算

試題答案：B,D.E

156、下列金融業(yè)務(wù)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）。（多選題）

A.辦理信托

B.發(fā)放貸款

C.辦理結(jié)算

D.吸收存款

E.辦理票據(jù)貼現(xiàn)

試題答案：A.C

157、凱恩斯認(rèn)為，由交易動(dòng)機(jī)和預(yù)防動(dòng)機(jī)引起的貨幣需求取決于（）水平。（單選題）

A.收入

B.物價(jià)

C.利率

D.匯率

試題答案：A

158、某債券面值為100元，年利息為5元，期限為10年，每年年末付息一次，到期后一次還本。

投資者某年年初以90元的價(jià)格買入，持有一年后以92元的價(jià)格賣出，則投資者持有該債券的收

益率為（）。（單選題）

A.6.90%

B.7.55%

C.7.61%

D.7.78%

試題答案：D

159、中國(guó)人民銀行通過(guò)當(dāng)日的逆回購(gòu)操作，向市場(chǎng)（）。

（不定項(xiàng)題）

A.投放資金1000億元

B.投放資金500億元

C.回籠資金1000億元

D.回籠資金500億元

試題答案：B

160、影響債券在二級(jí)市場(chǎng)上“理論價(jià)格”的因素主要有（）。（多選題）

A.實(shí)際持有期限

B.票面金額

C.發(fā)行數(shù)量

D.票面利率

E.發(fā)行價(jià)格

試題答案：A,B,D

161、關(guān)于基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.流通中的現(xiàn)金加上儲(chǔ)蓄存款

B.流通中的現(xiàn)金加上定期存款

C.流通中的現(xiàn)金加上活期存款

D.流通中的現(xiàn)金加上銀行準(zhǔn)備金

試題答案：D

162、在利率決定理論中，強(qiáng)調(diào)投資與儲(chǔ)蓄相互作用的是（）。（單選題）

A.馬克思利率理論

B.流動(dòng)性偏好理論

C.可貸資金理論

D.古典利率理論

試題答案：D

163、根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)，我國(guó)商業(yè)銀行收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)有（）。（多選題）

A.凈利息收入

B.總利息收入

C.成本收入比

D.資產(chǎn)利潤(rùn)率

E.資本利潤(rùn)率

試題答案：C,D,E

164、通過(guò)派生存款機(jī)制流通領(lǐng)域供給貨幣的金融機(jī)構(gòu)是（）。（單選題）

A.投資公司

B.中央銀行

C.證券公司

D.商業(yè)銀行

試題答案：D

165、該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)為（）元。

（不定項(xiàng)題）

A.86.38

B.90.7

C.95.2

D.100.00

試題答案：D

166、如果按照連續(xù)復(fù)利計(jì)息，則該投資的年利率是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.11.06%

B.11.16%

C.11.26%

D.11.36%

試題答案：B

167、與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為（）（單選題）

A.委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

B.委托人以受益人的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

C.受托人以自己的名義管理或者處分信托財(cái)產(chǎn)

D.受托人為受益人的利益或者特點(diǎn)目的管理信托財(cái)產(chǎn)

試題答案：C

168、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)職能的說(shuō)法，正確的有（）。（多選題）

A.促進(jìn)資金融通

B.便利支付結(jié)算

C.降低交易成本

D.減少信息成本

E.降低行業(yè)壟斷

試題答案：A,B,C,D

169、關(guān)于金本位制的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。（單選題）

A.匯率單純由貨幣的含金量決定

B.貨幣供應(yīng)量取決于黃金供應(yīng)量

C.匯率制度是自發(fā)形成的固定匯率制

D.國(guó)際收支平衡存在自動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制

試題答案：A

170、通過(guò)2000億元中期借貸便利（MLF）操作，能夠獲得中長(zhǎng)期流動(dòng)性支持的金融機(jī)構(gòu)是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.投資公司

D.投資銀行

試題答案：A

171、以下采用二元式中央銀行制度的國(guó)家是（）。（單選題）

A.中國(guó)

B.英國(guó)

C.法國(guó)

D.德國(guó)

試題答案：D

172、《關(guān)于規(guī)范銀行服務(wù)企業(yè)走出去加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控的指導(dǎo)意見(jiàn)》中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理要求，銀行

業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）（多選題）

A.加強(qiáng)日常合規(guī)管理

B.做好客戶準(zhǔn)入把關(guān)

C.提升監(jiān)管溝通效率

D.強(qiáng)化反洗錢(qián)合規(guī)管理

E.強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具的運(yùn)用

試題答案：A,B,C,D

173、某企業(yè)采取跨國(guó)聯(lián)合的股份化投資方式向海外投資，從風(fēng)險(xiǎn)防范的角度看，這樣做的主要

在于規(guī)避（）。（單選題）

A.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

174、在管理運(yùn)用或處分信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，我國(guó)信托公司可以采取的方式有（）。（多選題）

A.買入返售

B.出售

C.存放同業(yè)

D.租賃

E.以對(duì)外借款的目的將信托財(cái)產(chǎn)用于質(zhì)押

試題答案：A,B,C,D

175、該債券的發(fā)行價(jià)格應(yīng)為（）元。（不定項(xiàng)題）

A.86.38

B.97.28

C.100

D.102.45

試題答案：B

176、下列金融機(jī)構(gòu)中，屬于間接金融機(jī)構(gòu)的是（）。（單選題）

A.投資銀行

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

試題答案：C

177、融資租賃合同中，出租人的義務(wù)包括（）。（多選題）

A.及時(shí)支付貨款

B.收取貨款

C.購(gòu)買租賃物

D.租賃期滿取得租賃物所有權(quán)

E.對(duì)租賃標(biāo)的物及供貨方的選擇權(quán)

試題答案：A.C

178、某公司與其新加坡分公司的資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行合并時(shí)，由于新幣編制，折算出的資產(chǎn)金額比

預(yù)期減少，該公司由此面臨的風(fēng)險(xiǎn)屬于匯率風(fēng)險(xiǎn)中的（）。（單選題）

A.交易風(fēng)險(xiǎn)

B.操作風(fēng)險(xiǎn)

C.估值風(fēng)險(xiǎn)

D.折算風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：D

179、目前在我國(guó)，可申請(qǐng)從事基金銷售的機(jī)構(gòu)主要有（）。（多選題）

A.證券公司

B.擔(dān)保公司

C.商業(yè)銀行

D.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)

E.基金注期登記機(jī)構(gòu)風(fēng)

試題答案：A,C,D

180、根據(jù)利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（）不

同。（多選題）

A.違約風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性

C.所得稅

D.期限結(jié)構(gòu)

E.收益率曲線

試題答案：A.B.C

181＞下列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇的是（）。（單選題）

A.債券投資管理

B.現(xiàn)金管理

C.貸款管理

D.借入款管理

試題答案：D

182、為了規(guī)避利率上升帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)，投資者可以選擇的套期保值方式有（）。（多選題）

A.買入利率期貨

B.賣出利率期貨

C.買入遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.賣出遠(yuǎn)期利率協(xié)議

E.買入利率看漲期權(quán)

試題答案：B,C,E

183、關(guān)于債券基金的說(shuō)法，正確的是（）。（單選題）

A.債券基金不存在通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B.債券基金沒(méi)有確定的到期日

C.債券基金的收益比債券的利息固定

D.債券基金主要以H股為投資對(duì)象

試題答案：B

184、債券基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。（多選題）

A,利率風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.提前贖回風(fēng)險(xiǎn)

D.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

E.政治風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：A,B,C,D

185、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。（多選題）

A.息票累積債券

B.抵押債券

C.貼現(xiàn)債券

D.附息債券

E.擔(dān)保債券

試題答案：A,C.D

186、從業(yè)務(wù)類型看，甲租賃公司與A公司之間開(kāi)展的融資租賃業(yè)務(wù)屬于（）

（不定項(xiàng)題）

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.杠桿租賃

試題答案：A

187、2017年年底，該商業(yè)銀行的撥備覆蓋率是（）。

（不定項(xiàng)題）

A.200%

B.225%

C.450%

D.1800%

試題答案：A

188、下列政策工具中，屬于選擇性貨幣政策工具的有（多選題）

A.消費(fèi)者信用控制

B.不動(dòng)產(chǎn)信用控制

C.利率限制

D.道義勸告

E.優(yōu)惠利率

試題答案：A,B,E

189、政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)原則是（）。（多選題）

A.政策性原則

B.財(cái)政性原則

C.安全性原則

D.盈利性原則

E.保本微利原則

試題答案：A,C.E

190、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的有（多選題）

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.超額存款準(zhǔn)備金率

C.貨幣供應(yīng)量

D.再貼現(xiàn)率

E.利率

試題答案：C,E

191、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬(wàn)元，法等準(zhǔn)備金率為20%,超額準(zhǔn)備金率為2虬現(xiàn)金

漏損率為5%,則派生存款總額為（）萬(wàn)元。（單選題）

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

試題答案：D

192、債券是資本市場(chǎng)重要的工具之一，其特征不包括（）。（單選題）

A.流動(dòng)性

B.安全性

C.收益性

D.永久性

試題答案：D

193、近年來(lái)，我國(guó)外匯儲(chǔ)備管理中采取了允許和鼓勵(lì)民間資本持有外匯、鼓勵(lì)企業(yè)“走出去”

等措施，這類措施直接有助于緩解我國(guó)外匯儲(chǔ)備（）狀況。（單選題）

A.貨幣結(jié)構(gòu)不合理

B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理

C.總量過(guò)多

D.管理模式不科學(xué)

試題答案：C

194、在資產(chǎn)負(fù)債管理中，商業(yè)銀行衡量利率變動(dòng)影響全行經(jīng)濟(jì)價(jià)值的分析方法是（）（單選題）

A.久期分析

B.缺口分析

C.外匯敞口分析

D.情景模擬分析

試題答案：A

195、根據(jù)國(guó)際貨幣基金組織的相關(guān)規(guī)定，貨幣可兌換主要指的是（）。（單選題）

A.金銀可兌換

B.票據(jù)可兌換

C.資本項(xiàng)目可兌換

D.經(jīng)常項(xiàng)目可兌換

試題答案：D

196、2018年底，該商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本為（）億元。

（不定項(xiàng)題）

A.50

B.54

C.60

D.70

試題答案：A

197、下列說(shuō)法中，屬于證券私募發(fā)行優(yōu)點(diǎn)的有（）。（多選題）

A.市場(chǎng)流動(dòng)性強(qiáng)

B.節(jié)省發(fā)行費(fèi)用

C.發(fā)行條款靈活

D.縮短發(fā)行時(shí)間

E.受法律法規(guī)的約束少

試題答案：B,C,D,E

198、2016年10月1日起實(shí)施的SDR新貨幣籃子中人民幣的權(quán)重是（）。（單選題）

A.8.09%

B.8.33%

C.10.09%

D.10.92%

試題答案：D

199、作為該債券的發(fā)行者，我國(guó)某銀行的金融風(fēng)險(xiǎn)有（）o

（不定項(xiàng)題）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

D.投資風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：B.C

200、根據(jù)以下材料，回答｛TSE｝題張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當(dāng)前市場(chǎng)年利

率為6%。他向銀行進(jìn)行咨詢，A銀行給予張先生單利計(jì)算的借款條件；B銀行給予張先生按年復(fù)

利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計(jì)算復(fù)利的借款條件。｛TS）如果張先生從A銀行借款，

到期應(yīng)付利息為（）元。（不定項(xiàng)題）

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

試題答案：B

201、證券發(fā)行人及其承銷商在實(shí)施超額配售選擇權(quán)時(shí)，應(yīng)遵守（）等機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。（多選

題）

A.證券交易所