銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會(huì)上的講話

總結(jié)經(jīng)驗(yàn)鞏固成果將合規(guī)文化建設(shè)推向新高潮——同志在中國(guó)ⅩⅩ銀行合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會(huì)上的講話（ⅩⅩ年7月22日）同志們：今天，我們?cè)谶@里舉辦合規(guī)文化暨案防制度宣講報(bào)告會(huì)，我認(rèn)為非常必要，也非常有意義。首先，我提議，讓我們?cè)俅斡谜坡曄蚪M織、參與合規(guī)文化暨案防制度宣講的各位表示敬意，向?yàn)棰y行合規(guī)文化建設(shè)付出辛勤努力的同志們表示感謝！前面聽(tīng)了總行內(nèi)控與法律合規(guī)部對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)工作開(kāi)展情況的匯報(bào)，尤其是聽(tīng)了四位宣講員聲情并茂的合規(guī)宣講，我覺(jué)得至少有這么四點(diǎn)重要的啟示：第一點(diǎn)，總行合規(guī)文化暨案防制度巡回宣講對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)而言，具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義和深遠(yuǎn)的歷史意義。合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開(kāi)展以來(lái)，總行內(nèi)控與法律合規(guī)部做了大量卓有成效的工作，這其中，合規(guī)文化暨案防制度宣講是一大亮點(diǎn)。在宣講過(guò)程中，他們先后赴全國(guó)37家一級(jí)分行，采用統(tǒng)一宣講和高管與員工互動(dòng)訪談相結(jié)合的新穎形式，探索建立并且成功實(shí)踐了合規(guī)文化宣講這樣一種行之有效的合規(guī)教育方式；用一種員工易于接受并且樂(lè)于接受的形式，樹(shù)立了全新的合規(guī)理念，為全行合規(guī)文化建設(shè)的深入推進(jìn)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。第二點(diǎn)，合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明，無(wú)論做什么事，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓、認(rèn)真做，就能取得事半功倍的成效。據(jù)我所知，總行從一開(kāi)始就明確了合規(guī)文化建設(shè)的方向，就是要將合規(guī)文化理念及規(guī)章制度的學(xué)習(xí)教育融入日常經(jīng)營(yíng)管理之中，變?yōu)閱T工看得見(jiàn)、摸得著、用得上的實(shí)踐過(guò)程。在這個(gè)大方向的統(tǒng)領(lǐng)下，統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一方式、統(tǒng)一措施、統(tǒng)一推進(jìn)。可以說(shuō)，從宣講稿的撰寫(xiě)到宣講員的培訓(xùn)選拔，從學(xué)習(xí)教育的內(nèi)容到宣講訪談的策劃編排，從渤海之濱起步到雪域高原收官，參與部門(mén)和人員都下了很大的功夫，花費(fèi)了很大的氣力。也正因?yàn)槿绱?，合?guī)文化宣講才能搞得有聲有色，才能在廣大干部員工中引起積極的反響。所以，很多分行反映，合規(guī)宣講是一份思想盛宴和文化大餐。他們的工作方式方法值得總結(jié)，其中的經(jīng)驗(yàn)值得推廣。第三點(diǎn)，今天的宣講主題鮮明、說(shuō)理透徹。特別是理念、制度篇宣講，通過(guò)擺事實(shí)，講道理、講制度、講成效、講危害，深入淺出地向我們闡明了樹(shù)立“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、“合規(guī)成就幸?！钡群弦?guī)理念的重大意義。其中一句話，給我們留下了深刻的印象，“合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會(huì)保護(hù)你”。這個(gè)比喻很貼切。平時(shí)，一部分人老是習(xí)慣把合規(guī)看做是紅燈，一提到合規(guī)，就覺(jué)得受到了束縛、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒。倘若我們從“合規(guī)文化是立行之本，經(jīng)營(yíng)之本”的觀念出發(fā)，就會(huì)得出這樣的結(jié)論：合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的、更不是對(duì)立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命。就像剛才宣講員講得那樣，只要我們?cè)诮?jīng)營(yíng)管理的實(shí)踐中努力做到“時(shí)時(shí)合規(guī)、事事合規(guī)、處處合規(guī)”，無(wú)疑會(huì)為我們農(nóng)行的基業(yè)常青提供基礎(chǔ)保障，從而，促進(jìn)農(nóng)行的事業(yè)繁榮昌盛。第四點(diǎn)，用身邊事教育身邊人，真人、真事、真情、真知，切實(shí)引起了大家的共鳴。案例和感悟篇宣講都是從發(fā)生在我們身邊的小事入手，對(duì)廣大員工熟知的“典型人、典型事”和具體案例進(jìn)行剖析；結(jié)合員工的工作和生活實(shí)際，道出了員工對(duì)合規(guī)文化所感、所悟、所思、所想的心聲?！笆涡〉倪`規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀成一次大的飛行事故，十次大的事故就可能造成一次空難”。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn)，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。只有這樣，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。總之，大家聽(tīng)了今天的匯報(bào)和宣講，肯定都有不同程度的觸動(dòng)。接下來(lái)的合規(guī)文化大討論活動(dòng)，總行各部門(mén)、機(jī)關(guān)員工都要參與進(jìn)來(lái)，談自己的感受，說(shuō)自己的認(rèn)識(shí)，在此基礎(chǔ)上總結(jié)、提煉具有農(nóng)行特色的合規(guī)文化核心元素。只有這樣，合規(guī)理念才能在ⅩⅩ銀行真正生根、開(kāi)花、結(jié)果。今天的宣講報(bào)告會(huì)對(duì)合規(guī)文化建設(shè)第一階段活動(dòng)進(jìn)行了總結(jié)。前一階段，大家付出了艱辛的努力，取得了令人滿意的成效，下一階段，全行還要開(kāi)展合規(guī)文化大討論等一系列合規(guī)文化推廣根植和鞏固提升活動(dòng)，在此，我講三點(diǎn)意見(jiàn)：一、合規(guī)文化建設(shè)開(kāi)局良好，成果顯著（一）領(lǐng)導(dǎo)高度重視，踐行了“合規(guī)從高層做起”的理念和原則?？傂悬h委高度重視合規(guī)文化建設(shè)，在去年召開(kāi)的合規(guī)文化建設(shè)動(dòng)員會(huì)上，項(xiàng)董事長(zhǎng)發(fā)表了重要講話，并就加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)、提高內(nèi)控合規(guī)管理水平、促進(jìn)全行穩(wěn)健發(fā)展等提出了明確要求。在合規(guī)文化建設(shè)的實(shí)踐中，各級(jí)行嚴(yán)格按照項(xiàng)董事長(zhǎng)在動(dòng)員講話中提出的“各級(jí)行高管層要帶頭合規(guī)，成為合規(guī)文化的積極倡導(dǎo)者和模范實(shí)踐者”的要求，落實(shí)各級(jí)行“一把手講合規(guī)”和“高層合規(guī)訪談”等環(huán)節(jié)；各級(jí)行高管層親力親為，帶頭參加學(xué)習(xí)教育、倡導(dǎo)合規(guī)理念、弘揚(yáng)合規(guī)文化，真正走在了合規(guī)文化建設(shè)的前列。應(yīng)該說(shuō)，合規(guī)文化宣講等一系列活動(dòng)是農(nóng)行踐行“合規(guī)從高層做起”理念的一次具體實(shí)踐。（二）科學(xué)規(guī)劃安排，合規(guī)理念逐步深入人心。早在合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)開(kāi)始前，總行就制定了《中國(guó)ⅩⅩ銀行2010-2012年合規(guī)文化建設(shè)規(guī)劃》，對(duì)全行合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)行了整體規(guī)劃。在三年規(guī)劃的基礎(chǔ)上，每年都做出操作性比較強(qiáng)的實(shí)施方案，提出具體的建設(shè)目標(biāo)和工作措施。同時(shí)，圍繞“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的核心價(jià)值觀，發(fā)動(dòng)全行員工提煉并大力倡導(dǎo)包括“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”、“合規(guī)成就幸福”、“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài)”在內(nèi)的一系列合規(guī)理念，用全新的理念統(tǒng)領(lǐng)了合規(guī)文化建設(shè)的全過(guò)程，營(yíng)造了合規(guī)文化建設(shè)的良好氛圍，增強(qiáng)了“合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”的主動(dòng)性和自覺(jué)性，“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的理念正在逐步深入人心，全行上下的合規(guī)意識(shí)和呼聲正在轉(zhuǎn)變?yōu)榻?jīng)營(yíng)管理中不可或缺的價(jià)值取向。（三）全員積極參與，為業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的合規(guī)基礎(chǔ)。全行上下的宣講教育有效地增強(qiáng)了廣大員工對(duì)合規(guī)文化理念，尤其是對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)重要性的認(rèn)識(shí)。與此并舉，總行還將合規(guī)文化建設(shè)與案件風(fēng)險(xiǎn)排查、制度后評(píng)價(jià)等內(nèi)控合規(guī)管理工作有機(jī)結(jié)合起來(lái)，組織開(kāi)展形式多樣的“學(xué)內(nèi)控制度，創(chuàng)合規(guī)文化”活動(dòng)，真正使合規(guī)文化融入經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，融入員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng)，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。這些成績(jī)的取得離不開(kāi)各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)干部的大力支持，離不開(kāi)全體內(nèi)控與法律合規(guī)人員的辛勤工作，更離不開(kāi)全行員工的積極參與和通力協(xié)作，在此，我代表總行黨委和“三會(huì)一層”向廣大干部員工表示衷心的感謝！二、鞏固合規(guī)文化建設(shè)成果，打牢內(nèi)控合規(guī)管理的制度基礎(chǔ)總行的宣講只是一種引領(lǐng)，要將合規(guī)理念切實(shí)落實(shí)到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理的全過(guò)程，將合規(guī)創(chuàng)造的價(jià)值最大化，將宣講教育來(lái)之不易的成果鞏固好，還需要全行員工進(jìn)一步去想、去做，還有很多工作要不斷改進(jìn)、不斷深入、不斷升華。今天我想著重說(shuō)說(shuō)其中的一個(gè)重要方面——制度建設(shè)。制度建設(shè)首先是要抓制度質(zhì)量，一套優(yōu)秀的制度體系是合規(guī)的基礎(chǔ)。作為基礎(chǔ)，制度的質(zhì)量決定制度的執(zhí)行力。對(duì)制度的遵從，往往從慎重制定制度開(kāi)始。合規(guī)是全行員工的共同責(zé)任，但“立規(guī)”這項(xiàng)基礎(chǔ)性工作的責(zé)任主要在總行本部，所以，總行機(jī)關(guān)的同志責(zé)任重大、使命光榮，一定要充分認(rèn)識(shí)制度工作的基礎(chǔ)性意義，制定科學(xué)的制度、適用的制度，構(gòu)建符合ⅩⅩ銀行組織體系運(yùn)行規(guī)律的制度體系。今年基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)的一項(xiàng)重要內(nèi)容就是全行規(guī)章制度梳理，大家要重視這項(xiàng)工作，要以本次制度梳理為契機(jī)，探索建立流程優(yōu)化的科學(xué)方法、標(biāo)準(zhǔn)模板和評(píng)價(jià)機(jī)制，促進(jìn)全行制度流程的持續(xù)優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)制度建設(shè)的良性循環(huán)。有了好制度，關(guān)鍵還是在于抓執(zhí)行。制度的權(quán)威性和生命力在于其執(zhí)行力。沒(méi)有執(zhí)行力的制度，必將流于形式、成為擺設(shè)。“天下之事，不難于立法，而難于法之必行”，我們可以以較快的速度建立比較完備的制度體系，但真正的“依法治行”卻是艱難而漫長(zhǎng)的。規(guī)章制度真正有效地推行，是以合規(guī)理念的普及為前提的，必須深深根植于員工對(duì)合規(guī)的信仰。合規(guī)文化建設(shè)的過(guò)程，就是把規(guī)章制度內(nèi)化為員工道德信念和自覺(jué)行動(dòng)的過(guò)程，就是實(shí)現(xiàn)由“要我執(zhí)行”到“我要執(zhí)行”、由“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”飛躍的過(guò)程。只有將制度執(zhí)行力抓實(shí)抓到位，農(nóng)行的內(nèi)控管理才能真正到位，農(nóng)行的基礎(chǔ)管理才能再上新層次，農(nóng)行的企業(yè)文化和合規(guī)文化才能到達(dá)新的更高的境界。三、縱深推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，引領(lǐng)企業(yè)文化再上新層次夯實(shí)管理基礎(chǔ)是行黨委和“三會(huì)一層”結(jié)合今年全行工作作出的戰(zhàn)略部署，在這個(gè)大背景下，繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)至關(guān)重要。大力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，是落實(shí)基礎(chǔ)管理提升年活動(dòng)的有效抓手，是提升全行企業(yè)文化的有力手段。（一）深入開(kāi)展合規(guī)文化大討論活動(dòng)。合規(guī)文化建設(shè)三年規(guī)劃把今年定位在合規(guī)文化推廣根植年。去年年初召開(kāi)的企業(yè)文化核心理念發(fā)布會(huì)上，總行黨委要求本著“從員工中來(lái)，到員工中去”的原則，讓新文化、新理念“內(nèi)化于心，外化于形，固化于制”。內(nèi)化、外化、固化“三化”明確了對(duì)“文化根植”工作的具體要求，也充分說(shuō)明了合規(guī)文化推廣根植工作的復(fù)雜性、長(zhǎng)期性。開(kāi)展合規(guī)大討論，就是針對(duì)合規(guī)管理中影響農(nóng)行基本面最直觀、最突出的問(wèn)題進(jìn)行深刻的討論剖析，讓新型的合規(guī)文化理念深入人心。大討論活動(dòng)中，總行機(jī)關(guān)的全體員工要繼續(xù)堅(jiān)持“合規(guī)人人有責(zé)”，堅(jiān)持“合規(guī)從高層做起”?？傂懈鞑块T(mén)肩負(fù)著本條線經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性的首要責(zé)任，要切實(shí)擔(dān)負(fù)起職責(zé)，真正參與到大討論活動(dòng)中來(lái)，而且要出聲音、出成果、出經(jīng)驗(yàn)；要結(jié)合本部門(mén)、本條線的日常工作，圍繞合規(guī)管理中存在的突出問(wèn)題深入展開(kāi)討論。討論的形式不必拘泥于某一兩種，可以是主題宣講、交流體會(huì)，也可以是專(zhuān)題研討或者座談會(huì)；鼓勵(lì)大家創(chuàng)新形式，找到合規(guī)大討論與本條線日常工作的最佳結(jié)合點(diǎn)。內(nèi)控與法律合規(guī)部要推動(dòng)督促各部門(mén)做好大討論活動(dòng)，擇機(jī)召開(kāi)合規(guī)文化建設(shè)大討論現(xiàn)場(chǎng)交流座談會(huì)，總結(jié)推廣好的經(jīng)驗(yàn)和做法?；顒?dòng)結(jié)束后，各部門(mén)都要撰寫(xiě)總結(jié)報(bào)告。希望大家統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，認(rèn)真組織，強(qiáng)力推動(dòng)，以大討論活動(dòng)為契機(jī)，不斷總結(jié)提煉農(nóng)行核心合規(guī)文化理念，不斷將合規(guī)文化建設(shè)引向更高的層次和更廣的領(lǐng)域，進(jìn)而培育、推廣、根植具有農(nóng)行特色的合規(guī)文化，逐步形成教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎(jiǎng)懲“六位一體”的合規(guī)文化建設(shè)新格局，將合規(guī)文化滲透到業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和改革發(fā)展的全過(guò)程，使合規(guī)理念和內(nèi)控合規(guī)制度真正“內(nèi)化于心、固化于制、外化于行”。（二）構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制。文化的積淀和理念的形成是一個(gè)漫長(zhǎng)而又復(fù)雜的過(guò)程。對(duì)于ⅩⅩ銀行來(lái)說(shuō)，合規(guī)文化建設(shè)不可能畢其功于一役，也不是通過(guò)三年的合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)就可以建成的。我們現(xiàn)在所開(kāi)展的活動(dòng)應(yīng)該說(shuō)是合規(guī)文化建設(shè)這一龐大系統(tǒng)工程的開(kāi)始和奠基。在這一過(guò)程中，機(jī)制的探索和建立尤為重要，只有形成機(jī)制并持之以恒、一以貫之地加以推進(jìn)，合規(guī)文化才能成為全體農(nóng)行人的共同信仰。這一年的實(shí)踐證明了宣講教育的方式是成效顯著的，我們要建立常態(tài)機(jī)制將其固化下來(lái)。要在全行全面推行干部員工年度“述職述廉述合規(guī)”制度及合規(guī)承諾制度；要建立合規(guī)教育四“必講”機(jī)制，即新員工入行要宣講；員工上崗、轉(zhuǎn)崗、提職要宣講；檢查發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題要宣講；年度述職總結(jié)要宣講。通過(guò)廣泛深入的宣講教育，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)向更高層次和更廣領(lǐng)域健康發(fā)展。（三）將合規(guī)文化深度融入企業(yè)文化建設(shè)的全過(guò)程。合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心組成部分。企業(yè)文化是一個(gè)大的總的概念，是一個(gè)系統(tǒng)、完整的科學(xué)體系，由諸多子文化構(gòu)成并支撐。ⅩⅩ銀行企業(yè)文化由經(jīng)營(yíng)文化、合規(guī)文化、服務(wù)文化、風(fēng)險(xiǎn)文化、人才文化等等組成，這些文化是否優(yōu)秀，直接決定著ⅩⅩ銀行企業(yè)文化的水平和層次?？梢哉f(shuō)，通過(guò)合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，總行內(nèi)控與法律合規(guī)部將合規(guī)文化這一看來(lái)是虛的東西做實(shí)了，在全行上下形成了一把手“講合規(guī)”、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)“倡合規(guī)”、廣大員工“踐合規(guī)