重慶豪德商業(yè)城商業(yè)計(jì)劃書(shū)樣本

重慶豪德財(cái)富商業(yè)城商業(yè)計(jì)劃書(shū)

目錄一、合伙模式 4（一）交易架構(gòu) 4（二）擔(dān)保辦法 4（三）項(xiàng)目監(jiān)控辦法 4二、項(xiàng)目所在地宏觀環(huán)境 5（一）項(xiàng)目背景 5（二）家電批發(fā)市場(chǎng)搬遷必要性 6（三）與家電行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展密切合伙 7（四）與火鍋產(chǎn)業(yè)集團(tuán)開(kāi)展密切合伙 7三、融資公司簡(jiǎn)介 8（一）項(xiàng)目公司簡(jiǎn)介 8（二）股東架構(gòu) 9（三）內(nèi)部組織架構(gòu) -11-（四）重要管理人員簡(jiǎn)介 -11-四、重慶豪德財(cái)富商業(yè)城項(xiàng)目簡(jiǎn)介 -13-（一）項(xiàng)目位置 -13-（二）項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容、規(guī)模及定位 -16-（三）項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo) -17-（四）項(xiàng)目效果圖 -18-（五）項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益分析 -20-（六）項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r -21-（七）項(xiàng)目總投分析 -24-（八）項(xiàng)目銷(xiāo)售收入分析 -24-（九）項(xiàng)目鈔票流分析 -24-（十）融資期內(nèi)鈔票流壓力測(cè)試 -26-五、項(xiàng)目保證方—豪德豪德財(cái)富集團(tuán) -35-（一）基本狀況 -35-（二）股東及其股權(quán)變化狀況 -36-（三）組織架構(gòu)及內(nèi)控狀況 -36-六、項(xiàng)目保證方—豪德明珠 -38-（一）基本狀況 -38-（二）股權(quán)構(gòu)造 -39-六、項(xiàng)目建設(shè)總包方簡(jiǎn)介 -39-七、項(xiàng)目投資價(jià)值分析 -40-八、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析及應(yīng)對(duì)方略 -40-九、結(jié)論 -40-一、合伙模式（一）債權(quán)模式1、由合伙方出資人民幣5億元，以借款形式給項(xiàng)目公司。2、借款按年化收益15-20%，由項(xiàng)目公司支付利息。重慶豪德地產(chǎn)控股股東為項(xiàng)目公司歸還借款本息提供連帶責(zé)任保證。3、項(xiàng)目期限：2-5年。（二）股權(quán)模式1、由合伙方出資人民幣5-10億元，占項(xiàng)目公司股份10%-49%。2、除資本金外資金以借款方式給項(xiàng)目公司，按年化收益15-20%。（三）出讓模式項(xiàng)目整體出讓，價(jià)格面議。二、項(xiàng)目所在地宏觀環(huán)境（一）項(xiàng)目背景在國(guó)家十二五籌劃發(fā)展綱要中，成渝經(jīng)濟(jì)圈為中華人民共和國(guó)第四增長(zhǎng)極，重慶為西部經(jīng)濟(jì)中心，重慶市實(shí)現(xiàn)地區(qū)生產(chǎn)總值14265.40億元，同比增長(zhǎng)10.9%，較全國(guó)高3.5個(gè)百分點(diǎn)。分產(chǎn)業(yè)看，第一產(chǎn)業(yè)增長(zhǎng)值1061.03億元，增長(zhǎng)4.4%；第二產(chǎn)業(yè)增長(zhǎng)值6531.86億元，增長(zhǎng)12.7%；第三產(chǎn)業(yè)增長(zhǎng)值6672.51億元，增長(zhǎng)10.0%。全市非公經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)增長(zhǎng)值8750.14億元，增長(zhǎng)11.1%。重慶已經(jīng)成為中華人民共和國(guó)最大筆記本生產(chǎn)基地、內(nèi)地物流中心正在形成，而相應(yīng)配套專業(yè)市場(chǎng)卻相對(duì)緩慢。2月16日，重慶市政府發(fā)布《重慶市人民政府關(guān)于加快建設(shè)長(zhǎng)江上游商貿(mào)物流中心意見(jiàn)》，《意見(jiàn)》提出到基本建成有影響力全國(guó)重要商貿(mào)物流中心。本項(xiàng)目在此大環(huán)境下立項(xiàng)，欲建設(shè)成為西部地區(qū)最人們電數(shù)碼商貿(mào)物流基地，選址處在重慶“一圈兩翼”發(fā)展帶上。（二）家電批發(fā)市場(chǎng)搬遷必要性當(dāng)前重慶市從事家電專業(yè)批發(fā)公司有4000多家，重要2300多家集中在渝中區(qū)新華路。由于政府戰(zhàn)略調(diào)節(jié)，新華路將要打造金融一條街，成為重慶市金融中心。家電批發(fā)行業(yè)中心市場(chǎng)面臨集體搬遷迫切需要。新華路于80年代初由小商品、服裝演變成以售賣(mài)五金、家電為主?，F(xiàn)人流量大，市場(chǎng)較凌亂、商鋪以租賃為主，經(jīng)營(yíng)面積較小。以雅蘭商場(chǎng)為例，總面積只有2.4萬(wàn)，且因頂樓冷卻塔著火，安全存在隱患。同步重慶批發(fā)和零售業(yè)度處在迅速增長(zhǎng)發(fā)展期，家電批發(fā)零售業(yè)迅速增長(zhǎng)需求和現(xiàn)狀發(fā)展相矛盾，家電數(shù)碼行業(yè)從規(guī)模、業(yè)態(tài)、模式都急需升級(jí)。（三）與家電行業(yè)協(xié)會(huì)開(kāi)展密切合伙重慶市家電協(xié)會(huì)當(dāng)前旗下有近2300家會(huì)員單位。整個(gè)新華路從事家用電器批發(fā)業(yè)務(wù)公司去年銷(xiāo)售額突破140億元人民幣，上交稅收5億元人民幣。家電協(xié)會(huì)將協(xié)調(diào)、組織原家電市場(chǎng)商戶對(duì)新市場(chǎng)預(yù)購(gòu)、預(yù)租及搬遷。通過(guò)協(xié)商，重慶市家電行業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)支付一定數(shù)量誠(chéng)意金以獲得不低于1.8萬(wàn)平方米成本價(jià)商鋪。重慶市家電行業(yè)協(xié)會(huì)加入為該市場(chǎng)此后銷(xiāo)售墊打下了夯實(shí)基本。（四）與火鍋產(chǎn)業(yè)集團(tuán)開(kāi)展密切合伙重慶火鍋知名公司抱著共同把重慶火鍋品牌做大做強(qiáng)做向全國(guó)乃至世界愿景，抱團(tuán)成立了重慶火鍋產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)股份有限公司（如下簡(jiǎn)稱火鍋產(chǎn)業(yè)集團(tuán)）。重要發(fā)起公司有劉一手餐飲公司、德莊實(shí)業(yè)公司、五斗米餐飲公司、大隊(duì)長(zhǎng)火鍋、大牛場(chǎng)火鍋、過(guò)江龍火鍋、詠熹老鴨湯、平易糧油等公司。各個(gè)股東公司實(shí)力雄厚，在國(guó)內(nèi)外擁有酒樓飯店、餐飲連鎖店近家，年銷(xiāo)售總額達(dá)100億元?；疱伄a(chǎn)業(yè)集團(tuán)已和項(xiàng)目公司訂立了合伙框架合同，有旨在重慶豪德財(cái)富商業(yè)城打造一種8-10萬(wàn)方“重慶火鍋美食文化旅游城”，其中三分之一面積以成本價(jià)銷(xiāo)售，三分之二以在市場(chǎng)價(jià)基本上進(jìn)行一定優(yōu)惠后出租或者銷(xiāo)售。該項(xiàng)目以產(chǎn)業(yè)集群導(dǎo)向?yàn)榘l(fā)展思路，發(fā)展火鍋主體產(chǎn)業(yè)、火鍋配套及衍生產(chǎn)業(yè)、旅游綜合產(chǎn)業(yè)等火鍋全產(chǎn)業(yè)鏈，形成火鍋食材從田園到餐桌全產(chǎn)業(yè)鏈安全監(jiān)控追溯體系，再造和提高重慶火鍋名片，實(shí)現(xiàn)重慶火鍋全產(chǎn)業(yè)鏈核聚變。三、融資公司簡(jiǎn)介（一）項(xiàng)目公司簡(jiǎn)介申請(qǐng)公司全稱重慶豪德財(cái)富商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼574近來(lái)年檢時(shí)間成立時(shí)間5月24日員工人數(shù)50法人代碼證號(hào)06826593-7貸款證號(hào)碼注冊(cè)資本伍仟萬(wàn)元整經(jīng)營(yíng)資質(zhì)暫定貳級(jí)法定代表人汪榮貴實(shí)際控制人王長(zhǎng)利所有制類(lèi)別民營(yíng)客戶組織類(lèi)別法定住所重慶市南岸區(qū)南坪街道金紫街10號(hào)辦公地址重慶市南岸區(qū)南坪街道金紫街10號(hào)主營(yíng)業(yè)務(wù)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)（獲得有關(guān)行政允許后方可經(jīng)營(yíng)），從事投資業(yè)務(wù)（不得從事銀行、證券、保險(xiǎn)等需要獲得允許或?qū)徟鹑跇I(yè)務(wù)），市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)管理，房屋租賃，物業(yè)管理（憑資質(zhì)證書(shū)執(zhí)業(yè)），廣告策劃，倉(cāng)儲(chǔ)服務(wù)（不含危險(xiǎn)品儲(chǔ)存），銷(xiāo)售家用電器、數(shù)碼產(chǎn)品、五金、機(jī)電產(chǎn)品、日用百貨。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)項(xiàng)目，經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）（二）股東架構(gòu)股東投資金額（萬(wàn)元）出資方式出資占比%深圳豪德明珠投資有限公司3500貨幣100%70%重慶華天澤公司管理征詢有限公司1500貨幣100%30%共計(jì)5000貨幣100%100%依照重慶鑫凱源會(huì)計(jì)師事務(wù)有限公司所出具《驗(yàn)資報(bào)告》（重鑫驗(yàn)字[]0502號(hào)），截至5月23日，全體股東已經(jīng)實(shí)繳注冊(cè)資本5,000萬(wàn)元。截至6月14日，深圳豪德明珠投資有限公司持有重慶豪德財(cái)富商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司（如下稱“項(xiàng)目融資方”“借款人”）70%股權(quán)，是公司控股股東，王長(zhǎng)利為實(shí)際控制人。王長(zhǎng)利所控制公司股權(quán)構(gòu)造圖如下：（三）內(nèi)部組織架構(gòu)（四）重要管理人員簡(jiǎn)介1、法定代表人、總經(jīng)理姓名汪榮貴性別男文化限度本科出生年月1960-1身份證號(hào)3621016出生地廣東省深圳市戶口所在地廣東省深圳市家庭住址廣東省深圳市南山區(qū)香山中街2號(hào)天鵝堡G棟1單元10B聯(lián)系方式學(xué)習(xí)工作簡(jiǎn)歷及重要業(yè)績(jī)歷任撫州豪德貿(mào)易廣場(chǎng)開(kāi)發(fā)有限公司總經(jīng)理，運(yùn)城豪德光彩貿(mào)易廣場(chǎng)開(kāi)發(fā)有限公司總經(jīng)理、渠縣長(zhǎng)德商貿(mào)物流開(kāi)發(fā)有限公司董事長(zhǎng)、香港豪德集團(tuán)董事局執(zhí)行董事?，F(xiàn)任香港豪德集團(tuán)董事局執(zhí)行董事、重慶豪德財(cái)富商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理。2、副總經(jīng)理姓名陳云性別男文化限度博士出生年月1979-9身份證號(hào)14X出生地河南省正陽(yáng)縣戶口所在地廣東省深圳市家庭住址廣東省深圳市福田區(qū)僑香路香雅園C14D聯(lián)系方式學(xué)習(xí)工作簡(jiǎn)歷及重要業(yè)績(jī)至任豪德集團(tuán)項(xiàng)目拓展部經(jīng)理，至當(dāng)前任重慶豪德財(cái)富商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司副總經(jīng)理。3、監(jiān)事/實(shí)際控制人姓名王長(zhǎng)利性別男文化限度初中出生年月1956-6身份證號(hào)出生地江西省贛州市戶口所在地香港家庭住址深圳市龍崗區(qū)李朗國(guó)際珠寶產(chǎn)業(yè)園A2-15聯(lián)系方式學(xué)習(xí)工作簡(jiǎn)歷及重要業(yè)績(jī)香港豪德集團(tuán)有限公司任董事長(zhǎng)兼董事局副主席，豪德集團(tuán)有限公司任董事長(zhǎng)。政治協(xié)商河南省委員會(huì)委員，河南省僑聯(lián)名譽(yù)主席，福建省僑聯(lián)顧問(wèn)，廣東省僑聯(lián)顧問(wèn)，廣東省揭陽(yáng)市僑聯(lián)名譽(yù)主席，廣東省揭西縣慈善總會(huì)名譽(yù)副會(huì)長(zhǎng)，泰國(guó)華人青年商會(huì)顧問(wèn)，香港九龍揭陽(yáng)同鄉(xiāng)總會(huì)副主席，深圳市潮汕會(huì)名譽(yù)會(huì)長(zhǎng)，內(nèi)蒙古廣東商會(huì)創(chuàng)會(huì)會(huì)長(zhǎng)，新疆烏魯木齊潮汕商會(huì)名譽(yù)會(huì)長(zhǎng)，中華炎黃文化產(chǎn)業(yè)增進(jìn)會(huì)執(zhí)行會(huì)長(zhǎng)等。4、財(cái)務(wù)總監(jiān)姓名許連生性別男文化限度本科出生年月1970-9身份證號(hào)3621015出生地江西省贛州市章貢區(qū)戶口所在地江西省贛州市章貢區(qū)家庭住址江西省贛州市章貢區(qū)西郊路12號(hào)2棟3單元351室聯(lián)系方式學(xué)習(xí)工作簡(jiǎn)歷及重要業(yè)績(jī)鄭州輕工業(yè)學(xué)院管理工程系財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)專業(yè)畢業(yè)，大學(xué)學(xué)歷，會(huì)計(jì)師職稱。1991-任贛州皮革工業(yè)公司主辦會(huì)計(jì)，-任贛州特精鎢鉬業(yè)有限公司財(cái)務(wù)部長(zhǎng)，-任贛州海盛鎢鉬集團(tuán)公司財(cái)務(wù)經(jīng)理，-任運(yùn)城豪德貿(mào)易廣場(chǎng)開(kāi)發(fā)有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，-今任重慶豪德財(cái)富商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。5、銷(xiāo)售總監(jiān)姓名周邊性別男文化限度本科出生年月1964-2身份證號(hào)5102023出生地重慶市戶口所在地重慶市家庭住址重慶市南岸區(qū)學(xué)府大道69號(hào)山宅6-3-4-4聯(lián)系方式學(xué)習(xí)工作簡(jiǎn)歷及重要業(yè)績(jī)1999年-廣西嘉運(yùn)房地產(chǎn)有限公司任常務(wù)副總；-任山東萊蕪豪德商貿(mào)城銷(xiāo)售總監(jiān)；至今重慶豪德財(cái)富商業(yè)地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司銷(xiāo)售總監(jiān)。四、重慶豪德財(cái)富商業(yè)城項(xiàng)目簡(jiǎn)介（一）項(xiàng)目位置南岸區(qū)是重慶主城區(qū)，地處長(zhǎng)江南邊，北面是渝中區(qū)，西面是九龍坡區(qū)，南面是巴南區(qū)，東面是涪陵區(qū)。本項(xiàng)目位于南岸區(qū)四公里中村片區(qū)，處在內(nèi)環(huán)路以內(nèi)，內(nèi)環(huán)路引路路旁。這里緊鄰重慶工商大學(xué)、重慶教誨學(xué)院、交通運(yùn)送研究所、江南國(guó)際新城、拉斐皇廷酒店。周邊有重慶舊車(chē)市場(chǎng)、重慶家居家具市場(chǎng)、重慶朝天門(mén)服裝日用百貨批發(fā)市場(chǎng)等大中型批發(fā)零售市場(chǎng)。1、交通條件項(xiàng)目位置緊靠學(xué)府大道、地鐵三號(hào)線、廣黔路、內(nèi)環(huán)迅速路。離重慶火車(chē)站5公里，朝天門(mén)碼頭5公里，重慶機(jī)場(chǎng)20公里。項(xiàng)目對(duì)內(nèi)向北通達(dá)長(zhǎng)江大橋與渝中區(qū)江北區(qū)連接、向西通海峽路與九龍坡及南坪連接、向南渝南大道通向巴南，另在西側(cè)有輕軌3號(hào)線。對(duì)外毗鄰內(nèi)環(huán)高速路、210國(guó)道，在15分鐘內(nèi)可以到達(dá)重慶市政府所在地渝中區(qū)、重慶菜園壩火車(chē)站和重慶朝天門(mén)港口，到重慶江北國(guó)際機(jī)場(chǎng)只需30分鐘車(chē)程；項(xiàng)目連接?xùn)|西、通達(dá)南北地理優(yōu)勢(shì)，使項(xiàng)目具備了發(fā)呈當(dāng)代化、全球化商貿(mào)必要條件。2、商業(yè)環(huán)境該項(xiàng)目地處南岸區(qū)商業(yè)行政中心要道四公里，位于南坪商圈邊沿。與解放碑商圈（原家電市場(chǎng)合在新華路也屬于解放碑商圈）距離較近。項(xiàng)目北側(cè)是以紅星美凱龍代表家居零售商圈，南側(cè)是以凱恩國(guó)際家居名都為代表家居建材商圈。所在地是重慶市政府規(guī)劃中家具、家電、建材裝飾、汽車(chē)展示銷(xiāo)售中心綜合商務(wù)區(qū)，周邊將陸續(xù)建成裝飾材料、家具配件、汽車(chē)展銷(xiāo)及服裝銷(xiāo)售等大型專業(yè)化市場(chǎng)。（二）項(xiàng)目建設(shè)內(nèi)容、規(guī)模及定位1、項(xiàng)目板塊豪德·家電數(shù)碼體驗(yàn)區(qū)豪德·餐飲文化旅游區(qū)2、項(xiàng)目定位以重慶市家電協(xié)會(huì)、火鍋產(chǎn)業(yè)集團(tuán)及關(guān)聯(lián)公司總部為依托，以體驗(yàn)式購(gòu)物及火鍋文化為核心，集網(wǎng)上交易、線下體驗(yàn)、O2O融合、總部基地、金融商務(wù)、科教文化、休閑旅游為一體新型商業(yè)文化旅游活動(dòng)區(qū)。營(yíng)造出“長(zhǎng)江邊休閑、森林里辦公、公園里購(gòu)物”高品質(zhì)生態(tài)環(huán)境，實(shí)現(xiàn)購(gòu)物、餐飲、工作、休閑與生態(tài)有機(jī)融合。3、建設(shè)規(guī)?？傄?guī)劃面積約943畝（毛地），凈地約490畝?？偨ㄖ娣e地上約46萬(wàn)平方，地下16.5萬(wàn)平方。第一期毛地約537畝，凈地約257畝。第二期毛地約406畝，凈地約233畝。第二期由于需要將林地與建設(shè)用地進(jìn)行調(diào)節(jié)，故掛牌時(shí)間也許要推遲一年左右。如下只就第一期用地項(xiàng)目進(jìn)行分析。4、項(xiàng)目載體商品交易中心：以家電數(shù)碼為主展示、體驗(yàn)、交易中心；餐飲美食中心：以火鍋文化為主餐飲美食中心；總部基地：重慶市家電協(xié)會(huì)、家電數(shù)碼產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)公司總部基地；重慶火鍋產(chǎn)業(yè)集團(tuán)、火鍋產(chǎn)業(yè)關(guān)聯(lián)公司總部基地；電商平臺(tái)：家電數(shù)碼電商交易結(jié)算平臺(tái)；重慶火鍋全球采購(gòu)、電商交易結(jié)算中心；（三）項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)計(jì)量單位數(shù)值備注總用地面積M2357993537畝凈用地面積M2171300257畝總建筑面積M2281000一．按功能性質(zhì)劃分1.體驗(yàn)交易區(qū)1）家電數(shù)碼交易體驗(yàn)中心M21150002）餐飲商業(yè)街M2500002.商業(yè)服務(wù)配套區(qū)1）總部基地辦公M2230002）電商園區(qū)M280003）金融、配送、維修等配套M250004）庭院式精品酒店M250003.地下車(chē)庫(kù)及其她M275000二．按地上地下性質(zhì)分1）地上建筑面積M22060002）地下建筑面積M275000容積率1.2建筑密度21.20%綠地率20.02%地下停車(chē)位個(gè)2060（四）項(xiàng)目效果圖項(xiàng)目規(guī)劃占地面積為537畝（毛地），原有地面建筑已基本拆遷完畢。山坡地，落差較大，未整治?？山ㄔO(shè)用地約為257畝。項(xiàng)目效果圖（五）項(xiàng)目經(jīng)濟(jì)效益分析指標(biāo)均價(jià)（元/平方）面積（萬(wàn)方）總額（萬(wàn)元）備注建筑面積28.10地上面積（萬(wàn)方）20.6其中有2.8萬(wàn)方按成本價(jià)給協(xié)會(huì)地下面積（萬(wàn)方）7.50開(kāi)發(fā)成本599128.10168342均價(jià)含地下土地成本315020.6064890地下不攤土地契稅9520.601947地下不攤配套費(fèi)用55028.1015455含地下土地整頓32028.109000按180萬(wàn)方計(jì)算,地下攤建筑安裝250028.1070250地下攤市政設(shè)施24228.106800地下攤開(kāi)發(fā)費(fèi)用144028.1040473均價(jià)含地下銷(xiāo)售費(fèi)用43120.608873按銷(xiāo)售收入2.5%，地下不攤管理費(fèi)用19928.105600地下計(jì)提財(cái)務(wù)費(fèi)用101920.6021000地下不攤。按拿地7億、年息15%、2年期不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)用24320.605000地下不攤成本費(fèi)用總計(jì)743128.10208815均價(jià)含地下地上建筑總計(jì)874920.60180228地下建筑總計(jì)38127.5028587銷(xiāo)售收入1722920.60354923地下不攤交易區(qū)商鋪014.7029400016.5萬(wàn)方減去協(xié)會(huì)1.8萬(wàn)方交易區(qū)商鋪（協(xié)會(huì)）88511.8015932協(xié)會(huì)1.8萬(wàn)方商業(yè)配套辦公90002.60234003.6萬(wàn)方減去協(xié)會(huì)1萬(wàn)方配套辦公（協(xié)會(huì)）88511.008851協(xié)會(huì)1萬(wàn)方酒店90000.5045005000平方車(chē)庫(kù)21973.758240按8萬(wàn)一種車(chē)位，1030個(gè)車(chē)位可以銷(xiāo)售銷(xiāo)售稅金及附加95620.6019698按銷(xiāo)售額約5.5%土地增值稅151220.6031139利潤(rùn)總額95271未計(jì)算政府優(yōu)惠政策收益（如規(guī)費(fèi)減免等）。成本費(fèi)用利潤(rùn)率45.62%銷(xiāo)售利潤(rùn)率26.84%盈虧平衡點(diǎn)12.62關(guān)于盈虧平衡點(diǎn)計(jì)算：土地、建安、配套、管理及財(cái)務(wù)費(fèi)用均與銷(xiāo)售量無(wú)關(guān)，視為固定成本。銷(xiāo)售費(fèi)用及稅金與銷(xiāo)售量成正比，視為變動(dòng)成本。公司所得稅23818利潤(rùn)總額25%繳納稅后利潤(rùn)71453（六）項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r5月，豪德集團(tuán)已與重慶市南岸區(qū)政府訂立了該地塊框架性開(kāi)發(fā)合同，同步豪德集團(tuán)與重慶市家電協(xié)會(huì)訂立了聯(lián)合投資合同。5月招拍掛已經(jīng)結(jié)束，重慶豪德項(xiàng)目公司獲得土地，成交總價(jià)65959萬(wàn)元，其中6月10日已支付20%，即13194萬(wàn)元；7月10日支付30%，即19791萬(wàn)元；剩余50%土地款32984萬(wàn)元，6月10日繳納完畢。土地款支付進(jìn)度如下：日期名錄金額付款狀況0610競(jìng)拍保證金（后轉(zhuǎn)為土地成交價(jià)款）13194萬(wàn)元已支付0710土地成交價(jià)款分期第二次付款19791萬(wàn)元未支付0610土地成交價(jià)款余款32984萬(wàn)元未支付 整個(gè)項(xiàng)目籌劃安排見(jiàn)下表:項(xiàng)目進(jìn)度籌劃表項(xiàng)目進(jìn)度實(shí)行籌劃1季度2季度3季度4季度1季度2季度3季度4季度1季度2季度3季度4季度1季度2季度3季度4季度1季度2季度3季度4季度立項(xiàng)報(bào)批━項(xiàng)目設(shè)計(jì)━基本設(shè)施建設(shè)━━━━━━━━土建施工━━━━━━━竣工驗(yàn)收━━━裝修施工━━━銷(xiāo)售招商━━━━━━━━━━━━━━━━━開(kāi)業(yè)━（七）項(xiàng)目總投分析本項(xiàng)目預(yù)測(cè)總投資208815萬(wàn)元，其中土地款、其她配套費(fèi)用、整頓費(fèi)用和稅費(fèi)等共計(jì)91292萬(wàn)元，建筑安裝費(fèi)70250萬(wàn)元。序號(hào)項(xiàng)目金額（萬(wàn)元）1土地成本64,8902土地契稅1,9473配套費(fèi)用15,4554土地整頓9,0005建筑安裝70,2506市政設(shè)施6,8007銷(xiāo)售費(fèi)用8,8738管理費(fèi)用5,6009財(cái)務(wù)費(fèi)用21,00010不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)用5,000共計(jì)208,815（八）項(xiàng)目銷(xiāo)售收入分析序號(hào)項(xiàng)目面積

（萬(wàn)平米）單價(jià)

（元/平米）金額

（萬(wàn)元）1交易區(qū)商鋪147,00020,000294,0002交易區(qū)商鋪（協(xié)會(huì)）18,0008,85115,9323商業(yè)配套辦公26,0009,00023,4004商業(yè)配套辦公（協(xié)會(huì)）10,0008,8518,8515酒店5,0009,0004,5006車(chē)庫(kù)共2197個(gè)車(chē)位

（其中可售車(chē)位1030個(gè)）75,00080000/個(gè)8,240共計(jì)281,000354,923（九）項(xiàng)目鈔票流分析項(xiàng)目上半年下半年上半年下半年上半年下半年共計(jì)一、資金來(lái)源15,000120,49270,98570,98553,23853,23853,23817,746454,9231、銷(xiāo)售收入35,49270,98570,98553,23853,23853,23817,746354,9232、自有資金15,00015,00030,0003、融資借款70,00070,000二、資金運(yùn)用13,538109,84046,84339,31821,25578,2008,78035,697352,9101、土地成本12,97851,91264,8902、土地契稅1,9471,9473、配套費(fèi)用15,45515,4554、土地整頓9,0009,0005、建筑安裝14,05028,10021,0757,02570,2506、市政設(shè)施3,4001,3601,3606806,8007、銷(xiāo)售費(fèi)用8871,7751,7751,3311,3311,3314448,8738、管理費(fèi)用5601,6808408402802805605605,0409、財(cái)務(wù)費(fèi)用5,2505,2505,2505,25021,00010、繳稅4,2598,5188,5186,3896,3896,38934,19474,65511、歸還融資借款70,00070,00012、其她支出2,0001,0005003002005005005,000三、當(dāng)期結(jié)余資金1,46210,65224,14231,66731,984-24,96144,459-17,951101,453四、合計(jì)盈余資金1,46212,11436,25667,92299,90674,945119,404101,453101,453（十）融資期內(nèi)鈔票流壓力測(cè)試1、銷(xiāo)售價(jià)格下降30%鑒于當(dāng)前重慶房地產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格較為平穩(wěn)，且在國(guó)內(nèi)各直轄市及省會(huì)都市中價(jià)格仍處在洼地，房地產(chǎn)大幅下調(diào)概率較小。但出于謹(jǐn)慎性原則，對(duì)項(xiàng)目鈔票流進(jìn)行降價(jià)壓力測(cè)試。假定項(xiàng)目因宏觀政策或市場(chǎng)等不利因素影響，商場(chǎng)銷(xiāo)售價(jià)格下降30%，工程支出按進(jìn)度不變。在降價(jià)因素作用下，在項(xiàng)目實(shí)行二年期限內(nèi)，項(xiàng)目期間鈔票流總體狀況如下表：項(xiàng)目上半年下半年上半年下半年上半年下半年共計(jì)一、資金來(lái)源15,000109,84549,68949,68937,26737,26737,26712,422348,4461、銷(xiāo)售收入24,84549,68949,68937,26737,26737,26712,422248,4462、自有資金15,00015,00030,0003、融資借款70,00070,000二、資金運(yùn)用13,538108,29643,75536,23018,93975,8846,464-5,310297,7951、土地成本12,97851,91264,8902、土地契稅1,9471,9473、配套費(fèi)用15,45515,4554、土地整頓9,0009,0005、建筑安裝14,05028,10021,0757,02570,2506、市政設(shè)施3,4001,3601,3606806,8007、銷(xiāo)售費(fèi)用6211,2421,2429329329323116,2118、管理費(fèi)用5601,6808408402802805605605,6009、財(cái)務(wù)費(fèi)用5,2505,2505,2505,25021,00010、繳稅2,9815,9635,9634,4724,4724,472-6,68121,64211、歸還融資借款70,00070,00012、其她支出2,0001,0005003002005005005,000三、當(dāng)期結(jié)余資金1,4621,5485,93413,45918,328-38,61730,80317,73350,651四、合計(jì)盈余資金1,4623,0108,94422,40440,7322,11532,91850,65150,6512、項(xiàng)目成本上漲40%按照謹(jǐn)慎保守原則，假定項(xiàng)目建設(shè)成本上漲40%，工程支出按進(jìn)度不變。項(xiàng)目期間鈔票流總體狀況如下表：項(xiàng)目上半年下半年上半年下半年上半年下半年共計(jì)一、資金來(lái)源15,000120,49270,98570,98553,23853,23853,23817,746454,9231、銷(xiāo)售收入35,49270,98570,98553,23853,23853,23817,746354,9232、自有資金15,00015,00030,0003、融資借款70,00070,000二、資金運(yùn)用13,762121,44761,57753,38629,02978,8449,5366,366373,9461、土地成本12,97851,91264,8902、土地契稅1,9471,9473、配套費(fèi)用15,45515,4554、土地整頓12,60012,6005、建筑安裝19,67039,34029,5059,83598,3506、市政設(shè)施4,7603,8089529,5207、銷(xiāo)售費(fèi)用1,2422,4842,4841,8631,8631,86362112,4228、管理費(fèi)用7842,3521,1761,1763923927847847,8409、財(cái)務(wù)費(fèi)用5,2505,2505,2505,25021,00010、繳稅4,2598,51813,51811,3896,3896,3894,46154,92211、歸還融資借款70,00070,00012、其她支出2,0001,0005003002005005005,000三、當(dāng)期結(jié)余資金1,238-9559,40817,59924,209-25,60643,70211,38080,976四、合計(jì)盈余資金1,2382839,69127,29051,49925,89469,59680,97680,9763、銷(xiāo)售期延期一年按照謹(jǐn)慎保守原則，假定項(xiàng)目銷(xiāo)售期延長(zhǎng)一年，需要五年半才干完畢所有銷(xiāo)售，工程支出按進(jìn)度不變。項(xiàng)目期間鈔票流總體狀況如下表：項(xiàng)目上半年下半年上半年下半年上半年下半年共計(jì)一、資金來(lái)源15,000109,84553,23853,23842,59142,59146,14046,14046,140454,923銷(xiāo)售進(jìn)度7.00%15%15%12%12%13%13%13%100%1、銷(xiāo)售收入24,84553,23853,23842,59142,59146,14046,14046,140354,9232、自有資金15,00015,00030,0003、融資借款70,00070,000二、資金運(yùn)用13,538108,29744,27041,74524,71179,65610,75010,75019,755353,4701、土地成本12,97851,91264,8902、土地契稅1,9471,9473、配套費(fèi)用15,45515,4554、土地整頓9,0009,0005、建筑安裝14,05028,10021,0757,02570,2506、市政設(shè)施3,4001,3601,3606806,8007、銷(xiāo)售費(fèi)用6211,3311,3311,0651,0651,1541,1541,1548,8738、管理費(fèi)用5601,6808408402802805605605,6009、財(cái)務(wù)費(fèi)用5,2505,2505,2505,25021,00010、繳稅2,9816,38911,38910,1118,1118,5378,53718,60174,65511、歸還融資借款70,00070,00012、其她支出2,0001,0005003002005005005,000三、當(dāng)期結(jié)余資金1,4621,5488,96811,49317,880-37,06535,39035,39026,386101,453四、合計(jì)盈余資金1,4623,01011,97923,47241,3534,28839,67875,067101,453101,4534、銷(xiāo)售價(jià)格下降15%，同步成本上升10%按照謹(jǐn)慎保守原則，假定項(xiàng)目建設(shè)成本上漲10%，工程支出按進(jìn)度不變；同步受到宏觀政策或市場(chǎng)等不利因素影響，商場(chǎng)銷(xiāo)售價(jià)格下降15%，在雙重因素作用下，項(xiàng)目期間鈔票流總體狀況如下表：項(xiàng)目上半年下半年上半年下半年上半年下半年共計(jì)一、資金來(lái)源15,000115,16860,33760,33745,25345,25345,25315,084401,6841、銷(xiāo)售收入30,16860,33760,33745,25345,25345,25315,084301,6842、自有資金15,00015,00030,0003、融資借款70,00070,000二、資金運(yùn)用13,538111,37348,10939,88120,79977,0427,62235,631353,9951、土地成本12,97851,91264,8902、土地契稅1,9471,9473、配套費(fèi)用15,45515,4554、土地整頓9,9009,9005、建筑安裝15,45530,91023,1837,72877,2756、市政設(shè)施3,4001,3601,3606806,8007、銷(xiāo)售費(fèi)用7541,5081,5081,1311,1311,1313777,5428、管理費(fèi)用5601,6808408402802805605605,6009、財(cái)務(wù)費(fèi)用5,2505,2505,2505,25021,00010、繳稅3,6207,2407,2405,4305,4305,43034,19468,58611、歸還融資借款70,00070,00012、其她支出2,0001,0005003002005005005,000三、當(dāng)期結(jié)余資金1,4623,79512,22820,45624,454-31,78937,631-20,54747,690四、合計(jì)盈余資金1,4625,25717,48537,94162,39430,60568,23647,69047,6905、綜合評(píng)價(jià)在債務(wù)存續(xù)期間，以項(xiàng)目銷(xiāo)售收入作為第一還款來(lái)源，在扣除工程建設(shè)支出、稅費(fèi)及歸還本項(xiàng)目本金4億元和固定收益后，同步歸還其她金融機(jī)構(gòu)貸款3億元及本息后，項(xiàng)目累積凈鈔票流量為74945萬(wàn)元。同步，咱們對(duì)項(xiàng)目鈔票流進(jìn)行了壓力測(cè)試1）項(xiàng)目按銷(xiāo)售價(jià)格下降30%進(jìn)行壓力測(cè)試依照當(dāng)前重慶房地產(chǎn)市場(chǎng)狀況，降價(jià)30%也許性非常小。但出于謹(jǐn)慎性原則，咱們對(duì)項(xiàng)目鈔票流進(jìn)行降價(jià)壓力測(cè)試。若本項(xiàng)目按銷(xiāo)售價(jià)格下降30%進(jìn)行壓力測(cè)試，合計(jì)凈鈔票流量為2115萬(wàn)元。2）項(xiàng)目成本上漲40%進(jìn)行壓力測(cè)試依照當(dāng)前房地產(chǎn)工程建設(shè)市場(chǎng)狀況，項(xiàng)目整體成本上漲40%也許性非常小。但出于謹(jǐn)慎性原則，咱們對(duì)項(xiàng)目鈔票流進(jìn)行降價(jià)壓力測(cè)試。若本項(xiàng)目成本上漲40%進(jìn)行壓力測(cè)試，合計(jì)凈鈔票流量為25894萬(wàn)元。3）項(xiàng)目銷(xiāo)售期延期一年進(jìn)行壓力測(cè)試依照當(dāng)前重慶房地產(chǎn)銷(xiāo)售狀況，若項(xiàng)目準(zhǔn)時(shí)竣工，項(xiàng)目延期一年銷(xiāo)售也許性較小。該項(xiàng)目總包方中華人民共和國(guó)建筑第六工程局有限公司為項(xiàng)目準(zhǔn)時(shí)竣工提供了強(qiáng)有力保障。但出于謹(jǐn)慎性原則，咱們對(duì)項(xiàng)目鈔票流進(jìn)行降價(jià)壓力測(cè)試。若本項(xiàng)目銷(xiāo)售按延期一年進(jìn)行壓力測(cè)試，累積凈鈔票流量達(dá)4288萬(wàn)元。4）項(xiàng)目銷(xiāo)售價(jià)格下降15%，同步成本上升10%進(jìn)行壓力測(cè)試若本項(xiàng)目銷(xiāo)售價(jià)格下降15%，同步成本上升10%進(jìn)行壓力測(cè)試，合計(jì)凈鈔票流量為30605萬(wàn)元。五、項(xiàng)目保證方—豪德豪德財(cái)富集團(tuán)（一）基本狀況豪德財(cái)富集團(tuán)重要投資經(jīng)營(yíng)商貿(mào)物流城業(yè)務(wù)，投資領(lǐng)域涉及房地產(chǎn)、工業(yè)交通、資源礦產(chǎn)、金融科技、文化旅游、建筑裝修工程等行業(yè)。豪德集團(tuán)及旗下公司秉承光彩事業(yè)"義利兼顧，德行并重"宗旨，踐行豪德人"以德聚才，以財(cái)播德"價(jià)值理念，開(kāi)發(fā)建設(shè)當(dāng)代大型商貿(mào)物流市場(chǎng)，本著"建設(shè)一座商城，帶動(dòng)一批產(chǎn)業(yè)，搞活一片經(jīng)濟(jì)，富裕一方百姓"經(jīng)營(yíng)理念，豪德集團(tuán)摸索出一套大型當(dāng)代商貿(mào)物流城從設(shè)計(jì)規(guī)劃、開(kāi)發(fā)建設(shè)到經(jīng)營(yíng)管理全新商業(yè)運(yùn)作模式，先后在江西、河南、內(nèi)蒙古、山東、山西、四川、吉林、福建等13個(gè)省區(qū)，開(kāi)發(fā)建設(shè)了30個(gè)大型當(dāng)代化商貿(mào)物流城，建筑總面積超過(guò)4000萬(wàn)平方米，國(guó)內(nèi)投資總額合計(jì)超過(guò)億元人民幣，直接和間接解決了本地300多萬(wàn)人就業(yè)，每年為國(guó)家和地方財(cái)政增長(zhǎng)稅收200多億元人民幣。豪德集團(tuán)多次榮獲中央統(tǒng)戰(zhàn)部、全國(guó)工商聯(lián)、中華人民共和國(guó)光彩事業(yè)增進(jìn)會(huì)頒發(fā)最高榮譽(yù)。申請(qǐng)公司全稱豪德財(cái)富集團(tuán)有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)碼777近來(lái)年檢時(shí)間成立時(shí)間3月8日員工人數(shù)40法人代碼證號(hào)57002567-2貸款證號(hào)碼注冊(cè)資本10000元整經(jīng)營(yíng)資質(zhì)法定代表人邱慶武實(shí)際控制人王長(zhǎng)利所有制類(lèi)別民營(yíng)客戶組織類(lèi)別法定住所深圳市龍崗區(qū)南灣街道布瀾路31號(hào)中盈珠寶工業(yè)廠區(qū)A2棟1501-B辦公地址深圳市龍崗區(qū)南灣街道布瀾路31號(hào)中盈珠寶工業(yè)廠區(qū)A2棟1501-B主管部門(mén)主營(yíng)業(yè)務(wù)投資興辦實(shí)業(yè)（詳細(xì)項(xiàng)目另行申報(bào)）；投資管理、投資征詢、受托資產(chǎn)管理、公司形象策劃、文化活動(dòng)策劃、信息征詢（以上不含證券、保險(xiǎn)、基金、金融業(yè)務(wù)、人才中介服務(wù)及其他限制項(xiàng)目）；物業(yè)服務(wù)，網(wǎng)上銷(xiāo)售電子產(chǎn)品、計(jì)算機(jī)軟硬件，電子產(chǎn)品、計(jì)算機(jī)軟硬件技術(shù)開(kāi)發(fā)，國(guó)內(nèi)貿(mào)易（法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院決定規(guī)定在登記前須批準(zhǔn)項(xiàng)目除外）；在合法獲得土地使用權(quán)范疇內(nèi)從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)。其她（二）股東及其股權(quán)變化狀況股東投資金額（萬(wàn)元）出資占比%邱慶武600060%袁潔瓊400040%共計(jì)5000100%（三）組織架構(gòu)及內(nèi)控狀況集團(tuán)實(shí)行集中決策、分層管理、分散經(jīng)營(yíng)。集團(tuán)理事會(huì)是集團(tuán)管理決策機(jī)構(gòu)；母公司是財(cái)務(wù)和投資中心，在集團(tuán)中居于主導(dǎo)和核心地位，對(duì)外代表集團(tuán)，母公司重要功能是研究和擬定發(fā)展籌劃，負(fù)責(zé)投融資決策，從事資本運(yùn)作，對(duì)經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行考核和任命，監(jiān)控經(jīng)濟(jì)運(yùn)營(yíng)狀況等。重慶豪德地產(chǎn)控股5家子公司，其分別是：深圳豪德地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，國(guó)彩運(yùn)通投資管理有限公司，深圳國(guó)彩通信科技有限公司，東莞市豪德地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司，深圳市創(chuàng)富資產(chǎn)管理有限公司。（四）公司財(cái)務(wù)狀況1、豪德財(cái)富（合并）——資產(chǎn)負(fù)債表（單位：萬(wàn)元）項(xiàng)目項(xiàng)目貨幣資金93751835216404短期借款對(duì)外短期貸款拆入資金交易性金融資產(chǎn)5應(yīng)付票據(jù)應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付賬款283應(yīng)收賬款70預(yù)收賬款973432131139120其她應(yīng)收款55551470130249應(yīng)付工資、福利費(fèi)、應(yīng)交稅金之和-286-5156-15133預(yù)付賬款11298237357921應(yīng)付股利存貨1619065791184876應(yīng)付利息其她流動(dòng)資產(chǎn)其她應(yīng)付款380415701776015流動(dòng)資產(chǎn)共計(jì)42419101218289528一年到期長(zhǎng)期負(fù)債其她流動(dòng)負(fù)債15長(zhǎng)期應(yīng)收款流動(dòng)負(fù)債共計(jì)474908399499投資性房地產(chǎn)長(zhǎng)期借款12800長(zhǎng)期股權(quán)投資14260239107590長(zhǎng)期應(yīng)付款固定資產(chǎn)1182601313專項(xiàng)應(yīng)付款工程物資190預(yù)測(cè)負(fù)債遞延所得稅其她非流動(dòng)負(fù)債在建工程負(fù)債共計(jì)474909679499固定資產(chǎn)共計(jì)1182601313實(shí)收資本100001000030000無(wú)形資產(chǎn)資本公積040800長(zhǎng)期待攤費(fèi)用17盈余公積普通風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備未分派利潤(rùn)-1322-222527348歸屬母公司權(quán)益8678遞延資產(chǎn)少數(shù)股東權(quán)益8208200其她非流動(dòng)資產(chǎn)8920所有者權(quán)益共計(jì)94982859598148資產(chǎn)總計(jì)56988125389298448負(fù)債及權(quán)益569881253892984482、豪德財(cái)富（合并）——損益表（單位：萬(wàn)元）項(xiàng)目行次一、營(yíng)業(yè)收入19553減：營(yíng)業(yè)成本2營(yíng)業(yè)稅金及其附加33097銷(xiāo)售費(fèi)用4391261658管理