2022年理財經(jīng)理集中培訓測試試題及答案

2022年理財經(jīng)理集中培訓測試試題及答案一、單選:（20題，每題1.5分）1、以下哪項不是布局權益類資產(chǎn)并長期堅持投資的理由（）A、估值處于歷史較低水平B、投資之后可以迅速獲得超額收益且沒有任何風險(正確答案)C、長期可能助力跑贏通脹D、固定收益類資產(chǎn)收益下降2、異議處理過程中，哪項是不利于我們處理客戶異議的動作（）?A、認同客戶B、第一時間反駁客戶的錯誤觀點(正確答案)C、理解客戶D、詢問原因3、開口講保險，我們經(jīng)常使用SPIN銷售法，字母S代表的是（）的提問。A、現(xiàn)狀問題(正確答案)B、未來問題C、萬一發(fā)生的情況D、假設問題4、以下哪項不是資產(chǎn)配置的三大原則之一（）A、時間趁早B、本金安全C、財富以最快速度增長(正確答案)D、收益穩(wěn)定5、以下哪項不是我們要做財富管理的原因?（）A、保持業(yè)績長期穩(wěn)定增長B、構建標準化財富管理體系C、把產(chǎn)品單一銷售給客戶以完成任務(正確答案)D、形成標準化的科學工作流程和方法6、成功經(jīng)營客戶的4個步驟是：外呼-約訪-成交-（）?A、單一產(chǎn)品銷售B、辦理電子渠道業(yè)務C、買基金產(chǎn)品D、資產(chǎn)配置(正確答案)7、資產(chǎn)配置我們常用到帆船理論，船的帆可以比作（）類的產(chǎn)品?A、固定收益B、保險C、權益(正確答案)D、現(xiàn)金8、好的KYC，一定要問的清楚，完整，全面，然后根據(jù)情況再提出資產(chǎn)配置的建議，以下哪個說法是錯誤的（）。A、KYC過程中應該適當贊美客戶B、不必過問客戶的投資經(jīng)歷，了解客戶目前的情況即可(正確答案)C、現(xiàn)金流也是KYC的關鍵要素D、了解客戶的職業(yè)，有助于我們分析客戶的特征，也能更針對性地提出資產(chǎn)配置建議9、富裕家庭的財富管理生命周期主要特征為（）A、收入曲線基本等于支出曲線B、收入曲線大于支出曲線(正確答案)C、收入曲線小于支出曲線D、收入曲線遠大與支出曲線10、以下表格中的客戶屬于家庭生命周期中哪個階段？（）姓名年齡性別學歷區(qū)域行業(yè)月薪興趣小孩小孩年齡家庭結構所處生命周期黃珊22男本科濱海銀行6K茶道無0單身A、單身期(正確答案)B、形成期C、成長期D、成熟期11、以下哪些資產(chǎn)適合私營業(yè)主進行配置（）A、可以配置一部分流動性資金滿足其流動性需要(正確答案)B、應該全部資產(chǎn)進行權益類產(chǎn)品投資以提升收益率C、家庭資產(chǎn)和企業(yè)資產(chǎn)可以混合使用12、基金定投什么時候該考慮止盈？（）A、不需要止盈，一直投資B、當單次扣款效果降低（鈍化）就應該考慮止盈(正確答案)C、市場熊市，大跌情況下D、定投前期每筆投資占總投資的比例較大的時候13、小芳風險偏好適中，更偏愛被動型基金，以下哪款基金更適合她？（）A、金融指數(shù)基金(正確答案)B、科技基金C、半導體指數(shù)基金D、均衡風格基金14、小張和小紅同時投資一只偏股混合型基金，小張選擇一次性投入10000元，小紅選擇定投的方式，分10周，每周投資1000元，在權益市場看跌的情況，誰的投資成本將更高？（）A、小張B、小紅(正確答案)C、一樣D、無法判斷15、以下不可以投資二級市場的股票的基金類型有（）A、股票型基金B(yǎng)、一級債基(正確答案)C、二級債基D、混合型基金16、基金申購成功后：辦理登記的時間為（）A、T+0登記辦理B、T+1登記辦理(正確答案)C、T+2登記辦理D、T+3登記辦理17、為進一步資管信托業(yè)務營銷能力，總部組織開展“資管信托·30天賦能計劃”產(chǎn)品培訓，累計開展培訓期，培訓回看截止時間為（）A、17期，2022年7月31日B、30期，2022年7月31日C、17期，2022年12月31日(正確答案)D、30期，2022年12月31日18、資管信托業(yè)務全渠道營業(yè)時間為（）A、8:00-17:00B、8:30-15:00(正確答案)C、8:00-15:00D、8:30-17:0019、固收純債策略是指指以標準化債券為主要投資標的的私募固定收益類產(chǎn)品。資管信托產(chǎn)品中固收純債策略產(chǎn)品的業(yè)績中樞為（）A、2.8%-3.8%B、3.8%-4.5%(正確答案)C、4%-5%20、郵銀渠道合作信托公司中，僅開展主動管理、不作為通道發(fā)行產(chǎn)品的公司有（）A、平安信托B、五礦信托C、華潤信托D、中航信托(正確答案)二、多選：（20題，每題3分）1、以下說法，正確的是（）A、資產(chǎn)配置對于客戶來講，是科學的投資方式，可以在降低風險的前提下，提升賬戶的綜合收益(正確答案)B、在給客戶推薦資產(chǎn)配置建議或產(chǎn)品前，一定要充分了解客戶，即KYC，因為不同的客戶有不同的需要，理財經(jīng)理應該對癥下藥(正確答案)C、傾聽客戶的感受時，可以適當做出贊美，讓客戶的感受更好(正確答案)D、KYC過程中，要了解客戶的投資經(jīng)歷，這對于未來我們給客戶做資產(chǎn)配置建議非常重要(正確答案)2、資產(chǎn)配置是要幫助客戶進行合理的規(guī)劃，包括（）A、要花的錢(正確答案)B、保命的錢(正確答案)C、生錢的錢(正確答案)D、保本的錢(正確答案)3、以下哪些產(chǎn)品屬于權益類產(chǎn)品（）A、股票型基金(正確答案)B、混合型基金(正確答案)C、QDII基金(正確答案)D、儲蓄型保險4、真正的財富管理是要解決客戶家庭全方位的需求，包括（）A、家庭的財富規(guī)劃(正確答案)B、客戶家人的資產(chǎn)規(guī)劃(正確答案)C、投資與融資(正確答案)D、配置可以把境內和境外搭配(正確答案)5、資產(chǎn)配置過程中，我們要做的三步曲是（）A、首先要看五大類的產(chǎn)品，客戶是否有持有(正確答案)B、然后看比例夠不多(正確答案)C、最后看產(chǎn)品好不好(正確答案)D、主要要看客戶持有的產(chǎn)品是否符合我們當下的銷售任務6、關于資產(chǎn)配置的說法，正確的是（）A、流動性的資產(chǎn)建議客戶按自己的需求進行配置(正確答案)B、權益類的資產(chǎn)僅買一兩只基金即可，不用做任何風險的對沖C、保障類資產(chǎn)的配置非常重要，客戶應該根據(jù)自己的需求進行適合其比例的保障資金配置(正確答案)D、境外配置非常好，建議全部投資的資金在境外進行配置7、關于深度KYC，以下哪些說法是正確的（）A、KYC過程中，可以適當贊美客戶(正確答案)B、與客戶溝通中，要有互動，有問有答(正確答案)C、可以將封閉式問題和開放式問題結合在一起，問出更多的信息(正確答案)D、溝通中，有任何問題直接問即可，不必考慮客戶感受，這樣更節(jié)省時間8、家庭財富管理生命周期分為？（）A、單身期(正確答案)B、形成期(正確答案)C、成長期(正確答案)D、成熟期(正確答案)E、退休期(正確答案)9、家庭成長期主要特征為？（）A、子女出生至大學(正確答案)B、30-50歲(正確答案)C、收入逐漸增加(正確答案)D、家庭責任逐步增加，家庭支出提高(正確答案)E、風險承受能力：中(正確答案)10、客戶理財偏好主要收集的信息有（）A、過往投資習慣(正確答案)B、風險承受能力(正確答案)C、風險偏好(正確答案)D、客戶財務信息(正確答案)E、客戶非財務信息(正確答案)11、客戶風險偏好和風險承受能力分為（）A、極低風險(正確答案)B、中低風險(正確答案)C、較高風險(正確答案)D、高風險(正確答案)E、極高風險(正確答案)12、以下哪一項可能引起定投虧損？（）A、本金過小(正確答案)B、時間過短(正確答案)C、不懂止盈(正確答案)D、成本鈍化(正確答案)13、定投止盈后可以如何操作？（）A、按原有定投頻率和金額開始新的定投(正確答案)B、定投頻率不變，按一定倍數(shù)對原有基金加倍定投(正確答案)C、定投金額不變，加快定投頻率(正確答案)D、新增定投基金的個數(shù)(正確答案)14、哪些基金不適合基金定投？（）A、低波動的貨幣基金(正確答案)B、封閉式基金(正確答案)C、基金經(jīng)理變更頻繁(正確答案)D、規(guī)模較小，低于5000萬(正確答案)15、為客戶推薦三年持有期的權益產(chǎn)品，下列理由合適的是（）A、市場的階段性高點和低點都很難捕捉。投資者很難判斷市場是否到達高點或低點，有時候通常的認知還與事實相反，容易造成追漲殺跌。(正確答案)B、A股市場從長期看是有效的市場，長期投資的復利效應顯著。而三年期產(chǎn)品是基金行業(yè)踐行長期投資理念的一種重要產(chǎn)品形態(tài)，經(jīng)過市場檢驗是長期有效的。(正確答案)C、從三年維度看目前的A股市場，還是有較大的概率能獲取較為滿意的回報。(正確答案)D、三年持有期的產(chǎn)品可以平穩(wěn)度過股市過山車，收益一定可以超過三年定期存款。16、關于同業(yè)存單指數(shù)基金說法錯誤的是（）A、用市值法估值B、用攤余成本法估值(正確答案)C、是介于貨幣基金與短債基金中間的產(chǎn)品D、由于投資金額大，往往享受比個人投資者更低的利率。(正確答案)17、同業(yè)存單指數(shù)基金適合的客群有（）A、風險偏好較低的客戶(正確答案)B、有現(xiàn)金管理需求的客戶(正確答案)C、流動性需求高的商貿客戶(正確答案)D、有大量貨幣基金配置的客戶(正確答案)18、郵儲銀行已上線的同業(yè)存單指數(shù)基金有（）A、中航同業(yè)指數(shù)存單指數(shù)基金(正確答案)B、國泰同業(yè)存單指數(shù)基金(正確答案)C、中加同業(yè)存單指數(shù)基金(正確答案)D、大成同業(yè)存單指數(shù)基金19、2022年，集團公司對于中郵證券發(fā)行/作為投資管理人的產(chǎn)品給予100%的成本補貼，以下產(chǎn)品中，由中郵證券作為投資管理人/投資顧問的產(chǎn)品有（）A、平安信托周周添利系列B、平安信托致遠鼎裕系列(正確答案)C、中郵證券鴻利來系列(正確答案)D、中郵證券鴻瑞系列(正確答案)E、五礦信托致遠安盈系列(正確答案)20、根據(jù)《合格投資者認定白皮書》，認定為個人合格投資者須具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一（）A、家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；(正確答案)B、家庭金融資產(chǎn)不低于300萬元；C、家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；(正確答案)D、近3年本人年均收入不低于40萬元(正確答案)判斷題：（10題，每題1分）1、客戶購買資管信托產(chǎn)品只要在認購期內，均可撤單（）對錯(正確答案)2、關于定投頻率，扣款頻率越高，平滑成本效果越好，但更重要的是和收入頻率保持一致，長期看對總收益影響很小。（）對(正確答案)錯3、權益市場從今年4月最低點逐步回升，截至6月15日，股債利差有所回落，為歷史76.9%的分位數(shù)水平，處于相對較高位置，投資布局債券的良好時機。（）對錯(正確答案)4、定投流失客戶可以通過CRM系統(tǒng)：基金專區(qū)——基金潛客查詢——定投?？劭羁蛻?，查詢客戶并開展維挽。（）對(正確答案)錯5、CRM系統(tǒng)面向持倉客戶提供的短信營銷維護模板，可以直接套用到客戶持倉產(chǎn)品中發(fā)給客戶，用于售后維護。（）對(正確答案)錯6、帶有封閉期基金產(chǎn)品規(guī)模穩(wěn)定，更有利于產(chǎn)品投資運作、獲得更優(yōu)收益；但是震蕩市場，帶有封閉期的產(chǎn)品不利于把握市場底部機遇，犧牲了一定