2016個(gè)人理財(cái)規(guī)劃課后答案

個(gè)人理財(cái)(一)

1

美國從1900年到2000年間，美元貶值為原來的多少？()

A、1/54

B、1/57

C、1/45

D、1/52

正確答案：A

2

諾貝爾基金會(huì)成為于哪一年？()

A、1952年

B、1854年

C1863年

D、1856年

正確答案：D

3

以下哪一項(xiàng)不屬于理財(cái)在追求投資收益的同時(shí)更多注重的內(nèi)容？()

A、人生規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃

B、投資規(guī)劃

2

C、養(yǎng)老規(guī)劃、遺產(chǎn)規(guī)劃

D、財(cái)產(chǎn)增值、財(cái)務(wù)整合

正確答案：D

4諾貝爾基金至今只投資于銀行存款和公債，不用于股票投資。()

正確答案：x

5理財(cái)?shù)韧谕顿Y。()

正確答案：X

人理財(cái)作業(yè)(二)

1

投資理財(cái)需具備三個(gè)基本條件不包括以下哪一項(xiàng)？()

A、固定的投資

B、追求高報(bào)酬

C、積極的投資觀念

D、長(zhǎng)期等待

正確答案：C

2

單身期20-30歲，基本的理財(cái)目標(biāo)是什么？()

A、投資房產(chǎn)

B、儲(chǔ)蓄

3

C、炒股

D、股權(quán)投資

正確答案：B

3

讓錢生錢最快的方式是().

A、股權(quán)投資

B、銀行存款

C,投資房產(chǎn)

D、工資增長(zhǎng)

正確答案：C

4

關(guān)于“你認(rèn)為100萬變成1000萬需要多長(zhǎng)時(shí)間”的調(diào)查，人數(shù)占比

最多的是多少年？()

A、一年之內(nèi)

B、五年之內(nèi)

C、十年之內(nèi)

D、三十年之內(nèi)

正確答案：D

5儲(chǔ)備是一種信用。()

正確答案：7

6理財(cái)也可以從退休時(shí)再開始。()

正確答案：x

人理財(cái)作業(yè)(三)

1

以下哪一項(xiàng)不屬于張老師總結(jié)的千萬富豪們致富的原因？()

A、心態(tài)決定習(xí)慣

B、習(xí)慣決定性格

C、態(tài)度決定一切

D、性格決定一生

正確答案：C

2

發(fā)明并很好使用對(duì)沖基金的是()。

A、索羅斯

B、納什

C、魯比尼

D、薩繆爾森

正確答案：A

3

以下哪一項(xiàng)不屬于投資需注意方面？()

A、投資的渠道、投資的方式

B、投資的對(duì)象、投資的風(fēng)險(xiǎn)

5

C、收益的期限

D、投資的資本和未來工資的增長(zhǎng)

正確答案：D

4千萬富豪是指具有千萬財(cái)產(chǎn)的人。()

正確答案：x

5理財(cái)對(duì)象的財(cái)性是一樣的。()

正確答案：x

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(四)

1

被比喻成“下單的老母雞”的投資是以下哪一項(xiàng)？()

A、股票

B、債券

C、銀行存儲(chǔ)

D、外匯投資

正確答案：B

2

基金這種投資方式被喻為什么？()

A、千里馬

B、豬

C、羊

D、牛

正確答案：A

3

以下哪一項(xiàng)不屬于宏觀環(huán)境的指標(biāo)？()

A、GDP

B,CPI

C、利率、匯率

D、工資政策

正確答案：D

4無風(fēng)險(xiǎn)會(huì)造成通脹。()

正確答案：4

5投資的收益和風(fēng)險(xiǎn)肯定是成正比的。()

正確答案：x個(gè)人理財(cái)作業(yè)(五)

1

測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主要是在于什么？()

A、測(cè)試投資冒險(xiǎn)性如何

B、測(cè)試投資者資產(chǎn)多少

C、測(cè)試投資收益性如何

D、測(cè)試投資價(jià)值如何

正確答案：A

2

以下哪一項(xiàng)不屬于投資管理實(shí)際上包含的過程？()

A、對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行分析

B、評(píng)估

C、轉(zhuǎn)變市場(chǎng)

D、按照策略來操作執(zhí)行

正確答案：C

3

以下哪一項(xiàng)不屬于價(jià)值投資關(guān)注點(diǎn)？()

A、關(guān)注市場(chǎng)政策

B、要謀而后動(dòng)

C、擺正心態(tài)

D、端正態(tài)度

正確答案：D

4從穩(wěn)健投資的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。

()

正確答案：4

5價(jià)值是一種內(nèi)在的，價(jià)值跟價(jià)格不一樣。()

正確答案：4個(gè)人理財(cái)作業(yè)(五)

1

測(cè)試風(fēng)險(xiǎn)承受能力，主要是在于什么？()

A、測(cè)試投資冒險(xiǎn)性如何

B、測(cè)試投資者資產(chǎn)多少

C、測(cè)試投資收益性如何

D、測(cè)試投資價(jià)值如何

正確答案：A

2

以下哪一項(xiàng)不屬于投資管理實(shí)際上包含的過程？()

A、對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行分析

B、評(píng)估

C、轉(zhuǎn)變市場(chǎng)

D、按照策略來操作執(zhí)行

正確答案：C

3

以下哪一項(xiàng)不屬于價(jià)值投資關(guān)注點(diǎn)？()

A、關(guān)注市場(chǎng)政策

B、要謀而后動(dòng)

C、擺正心態(tài)

D、端正態(tài)度

正確答案：D

4從穩(wěn)健投費(fèi)的原則出發(fā)，一般可以采取“32221”的組合投資策略。

()

正確答案：V

5價(jià)值是一種內(nèi)在的，價(jià)值跟價(jià)格不一樣。()

正確答案：4個(gè)人理財(cái)作業(yè)(七)

1

貨幣金融管理的最高機(jī)構(gòu)是()O

A、中央

B、郵儲(chǔ)

C、央行

D、發(fā)改委

正確答案：C

2

物價(jià)不變從而貨幣購買力不變條件下的利率是指()O

A、實(shí)際利率

B、名義利率

C、通脹膨脹率

D、普通利率

正確答案：A

3

實(shí)際利率與名義利率的關(guān)系是()?

A、實(shí)際利率等于名義利率加通貨膨脹率

B、實(shí)際利率等于名義利率

C、實(shí)際利率等于名義利率乘通貨膨脹率

D、實(shí)際利率等于名義利率減通貨膨脹率

正確答案：D

4央行在具體執(zhí)行時(shí)需要把握好一個(gè)度，在不同的時(shí)期，央行有不同

的側(cè)重點(diǎn)，但是突出一項(xiàng)偏廢其他目標(biāo)是不可取的，只有均衡、穩(wěn)定

地發(fā)著，才能真正實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的又好又快發(fā)展。()

正確答案：V

5利率變動(dòng)會(huì)影響資金供求，從而影響宏觀經(jīng)濟(jì)。()

正確答案：4

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(八)

1

一般而言，符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的只有()。

A、零利率

B、負(fù)利率

C、名義利率

D、正利率

正確答案：D

2

利率有自己的體系，它們是可以分層定價(jià)的，在我國，當(dāng)前利率體系

分為（）。

A、名義利率和實(shí)際利率兩部分

B、法定利率和市場(chǎng)利率兩部分

C、通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分

D、浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

正確答案：B

3

目前國際上主要的三種匯率制度不包括（）。

A、名義匯率

B、固定匯率

C,浮動(dòng)匯率

D、管理的浮動(dòng)匯率體系

正確答案：A

4

根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟(jì)情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是（）.

A、固定匯率

B、法定利率

C、市場(chǎng)利率

D、浮動(dòng)匯率

正確答案：D

5實(shí)際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負(fù)數(shù)。（）

正確答案：x

6經(jīng)濟(jì)周期就直接和間接影響了平均利潤(rùn)水平、物價(jià)總水平和政策性

因素。（）

正確答案：7

個(gè)人理財(cái)作業(yè)（八）

1

-一般而言，符合經(jīng)濟(jì)規(guī)律要求的只有（）。

A、零利率

B、負(fù)利率

C、名義利率

D、正利率

正確答案：D

2

利率有自己的體系，它們是可以分層定價(jià)的，在我國，當(dāng)前利率體系

分為()?

A、名義利率和實(shí)際利率兩部分

B、法定利率和市場(chǎng)利率兩部分

C、通脹膨脹率、名義利率和實(shí)際利率三部分

D、浮動(dòng)匯率和穩(wěn)定匯率兩部分

正確答案：B

3

目前國際上主要的三種匯率制度不包括。

A、名義匯率

B、固定匯率

C、浮動(dòng)匯率

D、管理的浮動(dòng)匯率體系

正確答案：A

4

根據(jù)國家相互間的經(jīng)濟(jì)情況和供求關(guān)系，來相應(yīng)調(diào)整匯率的是().

A、固定匯率

B、法定利率

C、市場(chǎng)利率

D、浮動(dòng)匯率

正確答案：D

5實(shí)際利率可以為零，可以為正數(shù)，但不可以是負(fù)數(shù)。()

正確答案：x

6經(jīng)濟(jì)周期就直接和間接影響了平均利潤(rùn)水平、物價(jià)總水平和政策性

因素。()

正確答案：4

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(十)

1

關(guān)于匯率升值，以下說法不正確的是()。

A、出口貿(mào)易品為保持一定的競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力，價(jià)格上升會(huì)受到壓制

B、無法快速復(fù)制和增長(zhǎng)的非貿(mào)易品部門，主要包括勞動(dòng)力和土地'

房地產(chǎn)等要素部門，其要素價(jià)格會(huì)大幅度上升

C、股票、房產(chǎn)等投資品種本身是很好的防范通貨膨脹的利器

D、會(huì)導(dǎo)致非貿(mào)易品價(jià)格的下降

正確答案：D

2

關(guān)于利率和匯率，以下說法不正確的是

A、利率是本幣資金市場(chǎng)的一種價(jià)格信號(hào)

B、匯率是兩種貨幣之間的比價(jià)

C、匯率影響利率，主要通過國際收支的均衡變動(dòng)引發(fā)

D、國際收支差額主要由兩大部分構(gòu)成：一是經(jīng)常項(xiàng)目差額，二是資

本項(xiàng)目差額

正確答案：C

3

關(guān)于“窗口指導(dǎo)”，以下說法不正確的是()。

A、“窗口指導(dǎo)”能夠?qū)崿F(xiàn)控制信貸規(guī)模和信貸結(jié)構(gòu)

B、“窗口指導(dǎo)”的方式是信貸政策的主要方式之一

C、“窗口指導(dǎo)”又稱“道義勸告”

D、“窗口指導(dǎo)”是央行根據(jù)國民經(jīng)濟(jì)的宏觀形勢(shì)通過非行政干預(yù)方式，

對(duì)商業(yè)銀行的一些經(jīng)營行為進(jìn)行道義上的勸說和建議

正確答案：A

4

以下哪項(xiàng)不屬于財(cái)政政策工具？()

A、稅收

B、公債

C、公共支出

D、企業(yè)投資

正確答案：D

5正確傳導(dǎo)中央銀行信貸政策，一般只有一種形式，即央行適時(shí)召開

經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析會(huì)，召集各家商業(yè)銀行開會(huì)，及時(shí)傳達(dá)中央銀行信

貸政策意圖。()

正確答案：x

6一般來說，政府提高稅率，會(huì)對(duì)民間經(jīng)濟(jì)起收縮作用，意味著更多

的收入性民間部門流向政府部門。()

正確答案：＜

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(十一)

1

以下哪項(xiàng)不屬于稅收的優(yōu)惠性措施？()

A、減稅

B、稅收加成

C、加速折舊

D、建立保稅區(qū)

正確答案：B

2

公債的三種效應(yīng)不包括()。

A、抑制

B、減少民間部門的投資

C、淡化赤字的通脹后果

D、消費(fèi)的“排擠效應(yīng)”

正確答案：C

3

以下說法不正確的是()。

A、央行通過貨幣政策，財(cái)政部通過財(cái)政政策，都可以給“宏觀經(jīng)濟(jì)”

安上閘門，進(jìn)而調(diào)控經(jīng)濟(jì)

B、宏觀調(diào)控的雙子星座，分別是中央銀行執(zhí)行的貨幣政策和財(cái)政部

掌控的財(cái)政政策

C、宏觀調(diào)控的雙子星座，只能綜合采用

D、宏觀經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)、穩(wěn)定發(fā)展，表現(xiàn)為社會(huì)總需求與社會(huì)總供給的

平衡

正確答案：C

4

在出現(xiàn)社會(huì)總需求嚴(yán)重不足，經(jīng)濟(jì)嚴(yán)重衰退，社會(huì)存在大量閑置資源

的情況時(shí)，可選擇的兩種政策組合形式是

A、雙緊

B、雙松

C、松貨幣緊財(cái)政

D、緊貨幣松財(cái)政

正確答案：B

5公債發(fā)行可能使部門現(xiàn)實(shí)流通貨幣變?yōu)椤皾撛谪泿拧?。（?/p>

正確答案：X

6社會(huì)總需求是貨幣購買力的總和，是由貨幣供給形成的。（）

正確答案：寸

個(gè)人理財(cái)作業(yè)（十二）

1

以下哪項(xiàng)不屬于通貨膨脹時(shí)期隨脹而漲的資產(chǎn)（）。

A、股票

B、房產(chǎn)

C、黃金

D、存款

正確答案：D

2

政府是何時(shí)提出“價(jià)格闖關(guān)”，結(jié)束“價(jià)格雙軌制”（

A、1965年

B、1978年

C、1982年

D、1988年

正確答案：D

3

銀行的各類費(fèi)產(chǎn)中，占比最大的是（）。

A、貸款性資產(chǎn)

B、存款利息

C、存款

D、貸款利息

正確答案：A

4購買黃金無法規(guī)避通脹的風(fēng)險(xiǎn)。

正確答案：x

5銀行存款可能越存越少。()

正確答案；＜

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(十三)

1

如果定期存款到期時(shí)忘了去銀行辦理續(xù)存手續(xù)，那么接下來的日子

A、就只能得到活期利息

B、依然是定期利息

C、按新的掛牌定期利率獲息

D、“滾雪球”獲息

正確答案：A

2

自動(dòng)轉(zhuǎn)存體現(xiàn)的儲(chǔ)蓄的什么優(yōu)點(diǎn)？()

A、實(shí)惠性

B、穩(wěn)定性

C、方便性

D、靈活性

正確答案：C

3

以下哪項(xiàng)不屬于存款好習(xí)慣？()

A、強(qiáng)迫自己存定期儲(chǔ)蓄

B、盡早還清銀行貸款

C、多辦幾張信用卡

D、定期從工資賬戶取出部分錢存入新開立德存款賬戶，2-3個(gè)月后，

增加每次取出額

正確答案：C

4存款期越長(zhǎng)，就越劃算。()

正確答案；x

5儲(chǔ)蓄，圖的就是一個(gè)安全穩(wěn)妥。()

正確答案：V

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(十四)

1

銀行轉(zhuǎn)賬主要關(guān)注的是()。

A、方便性

B、利息

C、安全性

D、費(fèi)用和時(shí)間

正確答案：D

2

每個(gè)月的還貸指標(biāo)不應(yīng)超過總收入的多少？（）

A、0.18

B、0.25

C、0.3

D、0.5

正確答案：B

3

以下說法不正確的是

A、目前，銀行發(fā)放的中長(zhǎng)期貸款，實(shí)行的是逐年甚至逐月調(diào)整利率

的計(jì)息方式，萬一貸款利率調(diào)整，貸款買房的人就要從下一年度開始

按照新的貸款利率還貸

B、近年來一般每年基準(zhǔn)利率多采取的是上調(diào)27個(gè)基點(diǎn)，盡管只是一

次次小幅調(diào)整，但積少成多，總體利息漲了不少

C、固定利率一般情況下都會(huì)低于現(xiàn)行利率，這其中低出來的部分就

作為貸款者規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)（未來利率上調(diào)）的代價(jià)

D、如果市場(chǎng)處于非加息周期甚至是處于降息周期，那么鎖定住房貸

款利率對(duì)銀行有利

正確答案：C

4

銀行的主要四種中間業(yè)務(wù)不包括（）。

A、固定收益理財(cái)產(chǎn)品

B、最高收益理財(cái)產(chǎn)品

C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品

正確答案：B

5

以下哪項(xiàng)不屬于外匯理財(cái)一般的三種主要方式（）。

A、存款

B、自己炒賣外匯

C、購買外匯理財(cái)產(chǎn)品

D、保險(xiǎn)

正確答案：D

6人民幣理財(cái)產(chǎn)品將匯集的資金投資于國債、市政債、金融債、某類

型股票等。（）

正確答案：q

7外匯存款收益穩(wěn)定但收益低。（）

正確答案：q

個(gè)人理財(cái)作業(yè)（十五）

1

關(guān)于直接買賣外匯，以下說法不正確的是（）。

A、利用外幣幣種間匯率的差價(jià)，買賣不同外幣的業(yè)務(wù)

B、收益相對(duì)較低，但風(fēng)險(xiǎn)也小

C、可24小時(shí)操作，及時(shí)知道盈虧，需判斷各外幣幣種間匯率的差價(jià)

走勢(shì)

D、在個(gè)人投資組合中加入“外匯“，也有助降低風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：B

2

持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金賬戶余

額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡叫做什

么卡（）。

A、借記卡

B、貸記卡

C、信用卡

D、準(zhǔn)貸記卡

正確答案：D

3

和存折類似，需先存錢后消費(fèi)，且利息一般按活期利率計(jì)算的是什么

卡

A、貸記卡

B、借記卡

C、準(zhǔn)貸記卡

D、信用卡

正確答案：B

4當(dāng)前我國的理財(cái)產(chǎn)品銷售人員和理財(cái)顧問經(jīng)理中真正合格的不多。

（）

正確答案：4

5根據(jù)規(guī)定，只有使用信用卡進(jìn)行消費(fèi)結(jié)賬才能享受最長(zhǎng)50天免息

還款日。（）

正確答案：X

個(gè)人理財(cái)作業(yè)（十六）

1

超額透支，從哪天起支付透支利息？（）

A、免息日過后起

B、一個(gè)月之后

C、40天后

D、透支之日起

正確答案：D

2

一般信用卡以多少張為宜？()

A、1張

B、3-5張

C、2-3張

D、越多越好

正確答案：C

3

關(guān)于打理銀行卡的注意點(diǎn)，以下說法不正確的是

A、透支消費(fèi)，切勿用足免息還款期

B、巧避銀行收費(fèi)

C、充分利用信用卡的分期付款功能

D、出國辦卡免去匯兌差

正確答案：A

4使用信用卡，即使在非常規(guī)情況下也可以省去很多費(fèi)用。()

正確答案：X

5網(wǎng)銀詐騙是銀行卡犯罪主要方法之一。()

正確答案：V個(gè)人理財(cái)作業(yè)(十七)

1

常見的銀行卡犯罪手法不包括。

A,短信詐騙

B、網(wǎng)絡(luò)釣魚

C、用假卡大宗購物行騙

D、信用卡透支

正確答案：D

2

加息時(shí)，一般可采取三種策略不包括()O

A、著重關(guān)注產(chǎn)品收益率高低

B、選擇浮動(dòng)利率理財(cái)產(chǎn)品

C、理財(cái)產(chǎn)品以短線為主

D、人民幣應(yīng)成為首選幣種

正確答案：A

3

以下哪項(xiàng)不屬于銀行收入主要的三塊業(yè)務(wù)()O

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、負(fù)債業(yè)務(wù)

C、中間業(yè)務(wù)

D、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

正確答案：D

4近年來，由于我國將加速推進(jìn)利率市場(chǎng)化，導(dǎo)致著利差擴(kuò)大，使商

業(yè)銀行在定價(jià)、儲(chǔ)備分流、債券資產(chǎn)縮水等方面面臨多重風(fēng)險(xiǎn)。()

正確答案：X

5債券是指依法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。

其特點(diǎn)是收益固定，風(fēng)險(xiǎn)較小。()

正確答案：4

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(十八)

1

關(guān)于可轉(zhuǎn)債的特點(diǎn)，說法不正確的是。

A、風(fēng)險(xiǎn)低

B、流動(dòng)性一般

C、不保本或者高收益

D、收益根據(jù)具體轉(zhuǎn)債品種而有所不同，有時(shí)候收益甚至能翻番

正確答案：C

2

關(guān)于可轉(zhuǎn)債獲益方式，說法不正確的是()O

A,持有到期獲得票面利率，直接在交易所買賣可轉(zhuǎn)債獲差價(jià)，通過

轉(zhuǎn)股實(shí)現(xiàn)套利

B、可轉(zhuǎn)債具有不確定的債券期限，不能夠?yàn)橥顿Y者提供穩(wěn)定的利息

收入和還本保證

C、可轉(zhuǎn)債是一種可以轉(zhuǎn)換的債券，它首先是一種債券，因此可轉(zhuǎn)債

有固定收益?zhèn)囊话阈再|(zhì)

D、有些可轉(zhuǎn)債還附加了利息補(bǔ)償條款，如果趕上加息，其收益率也

會(huì)做相應(yīng)調(diào)整

正確答案：B

3

到期收益率是指().

A、投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這

個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

B、投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買入已經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這

個(gè)期限內(nèi)的年平均收益率

C、投資者在二級(jí)市場(chǎng)上買入己經(jīng)發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這

個(gè)期限內(nèi)的月平均收益率

D、投資者在一級(jí)市場(chǎng)上買入未發(fā)行的債券并持有到期滿為止的這個(gè)

期限內(nèi)的年平均收益率

正確答案：A

4可轉(zhuǎn)債具有“股票期權(quán)”性質(zhì)，具體分為自愿轉(zhuǎn)股、有條件強(qiáng)制性

轉(zhuǎn)股和到期無條件強(qiáng)制性轉(zhuǎn)股。()

正確答案：q

5?般而言，債券的收益率和期限成反比。（）

正確答案：x

個(gè)人理財(cái)作業(yè)（十九）

1

參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，把債券信用劃分

為幾個(gè)等級(jí)？（）

A、6個(gè)

B、8個(gè)

C、9個(gè)

D、11個(gè)

正確答案：C

2

參照美國標(biāo)準(zhǔn)普洱和穆迪兩家權(quán)威評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的做法，將債券信用劃分

為幾個(gè)等級(jí)中，其中BB表示（）。

A、中下級(jí)

B、中上級(jí)

C、上級(jí)

D、下級(jí)

正確答案：A

3

市場(chǎng)利率高于債券的票面利率，債券的實(shí)際價(jià)格就要（）.

A、上升

B、不變

C、下降

D、不確定

正確答案：C

4一般來說，市場(chǎng)利率和債券價(jià)格是呈反作用變化的-市場(chǎng)利率高，

債券價(jià)格就低，債券價(jià)就高。（）

正確答案：4

5通貨較快的時(shí)候，債券價(jià)格是上漲的。（）

正確答案：x

個(gè)人理財(cái)作業(yè)（二十）

1

先按市價(jià)買入債券，過一段時(shí)間再賣出，主要賺取差價(jià)，這是什么交

易？（）

A、債券回購交易

B、債券期貨交易

C、債券期權(quán)交易

D、債券的現(xiàn)貨交易

正確答案：D

2

債券投資的兩者組合投資法是()o

A、梯子型投資組合法和圓錐型投資組合法

B、梯子型投資組合法和杠鈴型投資組合法

C、穩(wěn)定型投資組合法和靈活型投資組合法

D、長(zhǎng)期投資組合法和短期投資組合法

正確答案：B

3債市和股市也是相反，因?yàn)閭信c股市對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的反應(yīng)恰好相反,

對(duì)于股市是好消息，對(duì)債市可能就是壞。()

正確答案：4

4期權(quán)交易是一種選擇權(quán)的交易，雙方買賣的是一種權(quán)利，即雙方按

約定的價(jià)格，在約定的某一時(shí)間內(nèi)或某一天，就是否購買或出售某種

債券而預(yù)先達(dá)成契約的一種交易。()

正確答案：4

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(二十一)

1

股票的三種具體融資方式不包括()?

A、法人股

B、國有股

C、社會(huì)公眾股

D、企業(yè)股

正確答案：D

2

社會(huì)公眾股是指().

A、有權(quán)代表國家投資的部門或機(jī)構(gòu)以國有資產(chǎn)向公司投資形成的股

份，包括以公司有國有資產(chǎn)折算成的股份

B、企業(yè)法人和社會(huì)團(tuán)體以其依法可經(jīng)營的資產(chǎn)向公司非上市流通股

權(quán)部門投資所形成的股份

C、我國境內(nèi)個(gè)人和機(jī)構(gòu)，以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分

投資所形成的股份

D、我國國民以其合法財(cái)產(chǎn)向公眾可上市流通股權(quán)部分投資所形成的

股份

正確答案：C

3

以下說法不正確的是()

A、市盈率是衡量股票價(jià)值的一個(gè)重要指標(biāo)

B、市盈率是用股價(jià)除以每股的收益

C、市盈率越高，相對(duì)來說股價(jià)也越高，風(fēng)險(xiǎn)就大；而市盈率低，風(fēng)

險(xiǎn)就相對(duì)小

D、市盈率是投資時(shí)唯一需要考慮的指標(biāo)

正確答案：D

4

不同板塊股票的市盈率是不一樣的。一般而言，市場(chǎng)情況越好，市盈

率會(huì)怎么樣。

A-.越商

B、越低

C、時(shí)高時(shí)低

D、不好判斷

正確答案：A

5企業(yè)到外部去找資金來源就是我們經(jīng)常說的融資。()

正確答案：4

6如果要去投資某一家公司的股票，必然就得去分析整個(gè)行業(yè)產(chǎn)品公

司，它的生命周期到底如何。()

正確答案：4

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(二十二)

1

在我國，投資者衡量績(jī)優(yōu)股的主要指標(biāo)是()O

A、稅后毛利潤(rùn)

B、每股稅后利潤(rùn)和凈資產(chǎn)收益率

C、每股稅前利潤(rùn)和資產(chǎn)收益率

D、每100股稅前利潤(rùn)和凈資產(chǎn)收益率

正確答案：B

2

在股票市場(chǎng)上，投資者把那些在其所屬行業(yè)內(nèi)占有重要支配性地位、

業(yè)績(jī)優(yōu)良、成交活躍、紅利優(yōu)厚的大公司股票稱為().

A、國有股

B、績(jī)優(yōu)股

C,紅籌股

D、藍(lán)籌股

正確答案：D

3

股市的主要功能是()o

A、融通市場(chǎng)

B、籌集資金

C、履行社會(huì)責(zé)任

D、提高股價(jià)

正確答案：B

4

買股票有兩種賺錢方法，其中側(cè)重于資產(chǎn)本身的價(jià)值的是（）。

A、投資

B、投機(jī)

C、炒股

D、偶然獲得

正確答案：A

5作為投資者，買賣股票一般有兩個(gè)目的：?是希望股票有利潤(rùn)，能

分紅；二是希望股票價(jià)格上漲獲得買賣的差價(jià)。（）

正確答案：4

6證券市場(chǎng)對(duì)加劇經(jīng)濟(jì)周期的波動(dòng)幅度起著推波助瀾的作用。（）

正確答案：＜

個(gè)人理財(cái)作業(yè)（二十三）

1

理財(cái)首要的是（）0

A、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)

B、端正心態(tài)

C、籌集資金

D、綜合分析

正確答案：B

2

把匯市當(dāng)賭場(chǎng)總是希望（）0

A、風(fēng)險(xiǎn)最小化

B、擴(kuò)大受益

C、跟風(fēng)

D、一朝發(fā)跡

正確答案：D

3進(jìn)入股票市場(chǎng)應(yīng)該考慮其風(fēng)險(xiǎn)性。（）

正確答案：N

4有賭氣行為的人買賣某種貨幣一定要首先建立投資資金比例。（）

正確答案：7

個(gè)人理財(cái)作業(yè)（二十四）

1

什么樣的誤區(qū)往往會(huì)使他們手中持有的某種貨幣，成了永遠(yuǎn)拋售不出

的蝕本貨OO

A、專揀便宜貨

B、猶豫不決，貽誤戰(zhàn)機(jī)

C、欲望無止

D、盲目跟風(fēng)

正確答案：A

2

有怎樣心理誤區(qū)的人進(jìn)入?yún)R市，首先應(yīng)當(dāng)自信OO

A、專揀便宜貨

B、舉棋不定

C、欲望無止

D、敢輸不敢贏

正確答案：D

3

一般要以什么為基準(zhǔn)，作出決策()0

A、風(fēng)險(xiǎn)性

B、市盈率

C、靈活性

D、穩(wěn)定性

正確答案：B

4市盈率反映投資股票的成本。()

正確答案：4

5某種貨幣的實(shí)際價(jià)格能完全反映某種貨幣的真實(shí)價(jià)值。()

正確答案：x

個(gè)人理財(cái)作業(yè)(二十五)

1

“播下一個(gè)行動(dòng)，收獲一種習(xí)慣：播下一種習(xí)慣，收獲一種性格：播

下一種性格，收獲一種命運(yùn)。”出自()。

A、伊索

B、都德

C、威廉?詹姆士

D、盧梭

正確答案：C

2

培養(yǎng)好的習(xí)慣應(yīng)該在多少歲之前？()

A、5歲

B、18歲

C、35歲

D、50歲

正確答案：C

3

在實(shí)現(xiàn)目標(biāo)過程中，面對(duì)具體的任務(wù)，改“不可能”為“怎么才能”，

這體現(xiàn)的是怎樣的習(xí)慣？()

A、積極思維的習(xí)慣

B、高效工作的習(xí)慣

C、做計(jì)劃的習(xí)慣

D、鍛煉身體的好習(xí)慣

正確答案：A

4隨著某種貨幣市場(chǎng)行情的變化，采取靈活應(yīng)對(duì)的策略，即能避免所

有的心理誤區(qū)。()

正確答案：x

5養(yǎng)成鍛煉身體的好習(xí)慣，一是要有生命第一健康第一的意識(shí)，二是

注意掌握一些相關(guān)的知識(shí)，三是要使自己有一個(gè)對(duì)身體應(yīng)變機(jī)制，定

期檢查。()

正確答案：4

以下哪項(xiàng)不屬于學(xué)習(xí)理財(cái)后的一般就業(yè)趨向？()

A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B、理財(cái)事務(wù)所

C,技術(shù)開發(fā)

D、個(gè)人持家理財(cái)

正確答案：C

3

銀行理財(cái)屬于哪種理財(cái)方式？()

A、自主理財(cái)

B、理財(cái)事務(wù)所

C、基金管理公司

D、幫客理財(cái)

正確答案：D

4理財(cái)是有錢人的專利。()

正確答案：x

5金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)?shù)膬?yōu)勢(shì)是理財(cái)人員知識(shí)技能很全面。()

正確答案：X

6理財(cái)是有錢人的事情，富人需要理財(cái)，窮人不需要理財(cái)。()

正確答案：X

7學(xué)習(xí)理財(cái)后的就業(yè)趨向包括金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、辦理財(cái)事務(wù)所、新聞媒

體等。()

正確答案：4

8

以下關(guān)于理財(cái)組織的優(yōu)缺點(diǎn)說法不正確的是()。

A、金融保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)理財(cái)：理財(cái)人員知識(shí)技能不全面，免費(fèi)服務(wù)。

B、第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)：只提供服務(wù)，不推銷產(chǎn)品。

C、第三方機(jī)構(gòu)技能知識(shí)全面

D、第三方機(jī)構(gòu)免費(fèi)

正確答案：D

個(gè)人金融理財(cái)解說（七）

1

《2004年全球財(cái)富報(bào)告》指出，中國是亞洲第幾的百萬富翁聚集地？

（）

A、第一

B、第二

C、第三

D、第四

正確答案：B

2

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃出現(xiàn)的緣由不包括（）。

A、大家收入增長(zhǎng)，財(cái)富增多，有財(cái)可理

B、大家有了理財(cái)?shù)囊庾R(shí)

C、社會(huì)賦予個(gè)人自主理財(cái)?shù)臋?quán)利

D、國家沒有相應(yīng)的理財(cái)法規(guī)保障

正確答案：D

3專家復(fù)雜化的理財(cái)，委托專家理財(cái)更合適。（）

正確答案：＜

4市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人不僅擁有了產(chǎn)權(quán)屬于自己的巨額資產(chǎn)，還有了

遵循自己的意愿對(duì)自我擁有資產(chǎn)予以自主配置、自主抉擇并自行支配

使用之權(quán)利。（）

正確答案：4

5

關(guān)于基金公司說法不正確的是（）。

A、專家理財(cái)

B、只是證券理財(cái)

C、買房買車也是基金公司的業(yè)務(wù)

D、收益較好

正確答案：C

6

中國的股民數(shù)量達(dá)到（）。

A、3000萬

B、5000萬

C8000萬

D、超過1億

正確答案：D

7市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)，個(gè)人需要對(duì)理財(cái)有一定的知識(shí)技能，但不可能對(duì)任

何方面都掌握具體全面。專業(yè)復(fù)雜化的理財(cái)，委托專家理財(cái)更合適。

（）

正確答案：4

8

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃出現(xiàn)的緣由是()。

A、大家收入增長(zhǎng)，財(cái)務(wù)增多，有財(cái)可理

B、大家有了理財(cái)意識(shí)

C、大家想通過理財(cái)作為掙錢的唯一途徑

D、社會(huì)賦予個(gè)人自主理財(cái)?shù)臋?quán)利

正確答案：C

9輿論對(duì)于理財(cái)沒有推動(dòng)作用。()

正確答案：x個(gè)人金融理財(cái)解說(A)

1

個(gè)人擁有豐富的經(jīng)濟(jì)金融資源并較快增長(zhǎng)，其原因不包括

A、個(gè)人收入總量急劇增長(zhǎng)，家庭金融資產(chǎn)數(shù)量龐大

B、個(gè)人收入總量及擁有經(jīng)濟(jì)金融資源急劇增長(zhǎng)

C、國民收入分配向個(gè)人傾斜，個(gè)人收入占國民收入比重大幅上升

D、金融投資理念不成熟，居民不愿意接受理財(cái)服務(wù)

正確答案：D

2

“理財(cái)”的定義是

A、資金籌措、資源合理配置，遵循最大收益與最小耗費(fèi)原則，投資

融資運(yùn)營

B、證券、投資、保險(xiǎn)、信托、期貨、基金等

C、姑姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃、遺產(chǎn)養(yǎng)老等的投入

D、購買金融產(chǎn)品

正確答案：A

3

全過程理財(cái)規(guī)劃的中義角度是

A、通過財(cái)務(wù)資源的適當(dāng)管理，來實(shí)現(xiàn)個(gè)人生活目標(biāo)的過程，是一個(gè)

為實(shí)現(xiàn)整體理財(cái)目標(biāo)設(shè)計(jì)的統(tǒng)一的、互相協(xié)調(diào)的計(jì)劃

B、對(duì)客戶制定理財(cái)目標(biāo)，了解風(fēng)險(xiǎn)偏好，進(jìn)行資產(chǎn)分配，選擇投資

品種并不斷進(jìn)行績(jī)效管理，實(shí)現(xiàn)個(gè)人資產(chǎn)最優(yōu)和收益最大

C、資金籌措、資源合理配置

D、推銷理財(cái)產(chǎn)品，拿取提成

正確答案：B

4客戶需要“理財(cái)規(guī)劃的過程”，而非單一金融產(chǎn)品。()

正確答案；V

5中國人口總量大，經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展不平衡，貧富差距拉大，富豪階層

相對(duì)數(shù)少，絕對(duì)數(shù)很大。()

正確答案：4

6北京市高收入家庭的戶均總資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到235.6萬元，實(shí)物資產(chǎn)占

66.2%,金融資產(chǎn)占43%。()

正確答案：x

7

以下說法不正確的是（）。

A、個(gè)人/家庭金融理財(cái)中，理財(cái)服務(wù)的主體是個(gè)人/家庭。

B、公司理財(cái)不屬于家庭理財(cái)

C、婚姻生育教育、職業(yè)生涯規(guī)劃均屬于個(gè)人家庭理財(cái)。

D、遺產(chǎn)養(yǎng)老不屬于個(gè)人家庭理財(cái)

正確答案：D

8理財(cái)師要滿足客戶理財(cái)?shù)男枰?，客戶需要“理?cái)規(guī)劃的過程”，而

非單一金融產(chǎn)品。（）

正確答案：4

個(gè)人金融理財(cái)解說（九）

1

全過程理財(cái)規(guī)劃的最后一步是（）。

A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況

B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系

C、幫助客戶制定出合理的和可操作的理財(cái)方案

D、收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)

正確答案：D

2

理財(cái)師的工作內(nèi)容不包括（）。

A、收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)

B、聽取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求

C、幫助客戶實(shí)施理財(cái)方案

D、向客戶提供理財(cái)資本

正確答案：D

3

個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活事務(wù)管理不包括（）。

A、個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理

B、個(gè)人各種金融或非金融資產(chǎn)投資的管理

C、明確理財(cái)目標(biāo)，為身邊人制定合理的和可操作的理財(cái)方案

D、個(gè)人日常生活中人身與財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)防范

正確答案；C

4理財(cái)是科學(xué)與藝術(shù)的結(jié)合，科學(xué)體現(xiàn)在懂財(cái)務(wù)、會(huì)分析，藝術(shù)體現(xiàn)

在能夠閱讀投資者心理、察言觀色。（）

正確答案：4

5投資理財(cái)是指運(yùn)用科學(xué)公正的財(cái)務(wù)分析程序來對(duì)個(gè)人的財(cái)務(wù)計(jì)劃，

投資策略等進(jìn)行合理的規(guī)劃與管理，以實(shí)現(xiàn)其長(zhǎng)期理財(cái)和生活目標(biāo)的

專業(yè)個(gè)人理財(cái)服務(wù)。（）

正確答案：x

6

以下關(guān)于第三方理財(cái)?shù)恼f法不正確的是()。

A、提供銀行服務(wù)

B、提供專業(yè)理財(cái)建議咨詢

C、提供保險(xiǎn)及稅收計(jì)劃服務(wù)

D、不收取費(fèi)用

正確答案：D

7

下列關(guān)于全過程理財(cái)規(guī)劃說法錯(cuò)誤的是

A、理財(cái)規(guī)劃師分析和評(píng)估客戶生活的各個(gè)方面的財(cái)務(wù)狀況。

B、理財(cái)師和客戶共同確定理財(cái)目標(biāo)體系。

C、最終幫助客戶制定出合理的可操作性的理財(cái)規(guī)劃方案

D、對(duì)運(yùn)營中問題不予以解決。

正確答案：D

8理財(cái)師的工作內(nèi)容包括收集整理個(gè)人客戶的收入、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)

據(jù)，聽取客戶的理財(cái)目標(biāo)和要求，并量身為客戶指定出財(cái)務(wù)設(shè)計(jì)方案,

但無需保證客戶財(cái)務(wù)和閑暇的終身消費(fèi)。()

正確答案：X

9

下列關(guān)于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理說法錯(cuò)誤的是()。

A,包括個(gè)人經(jīng)濟(jì)生活、消費(fèi)支出事務(wù)的管理。

B、個(gè)人日常生活中的管理

C、個(gè)人金融和非金融資產(chǎn)的投資管理

D、個(gè)人死后遺產(chǎn)處置計(jì)劃部屬于個(gè)人經(jīng)濟(jì)事務(wù)管理。

正確答案：D個(gè)人金融理財(cái)解說(十)

1

一般最為活躍的資產(chǎn)是

A、貨幣金融資產(chǎn)

B、住宅資產(chǎn)

C、人力資產(chǎn)

D、汽車

正確答案：A

2

以下哪項(xiàng)不是理財(cái)目標(biāo)？()

A、賺錢贏利

B、獲得他人認(rèn)可

C、防避風(fēng)險(xiǎn)

D、個(gè)人事業(yè)有成

正確答案：B

3

以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)牟煌?)

A、服務(wù)對(duì)象

B、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)

C、理財(cái)能力

D、理財(cái)資本

正確答案：D

4個(gè)人理財(cái)范圍是指?jìng)€(gè)人家庭從出生到死亡的長(zhǎng)期過程中，有關(guān)經(jīng)濟(jì)

運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配置的一切事項(xiàng)。()

正確答案：4

5理財(cái)規(guī)劃?般只局限于向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。()

正確答案：x

6理財(cái)只是一種金融產(chǎn)品。()

正確答案：*

7

關(guān)于理財(cái)說法錯(cuò)誤的是O。

A、理財(cái)規(guī)劃師針對(duì)客戶的綜合需要進(jìn)行有針對(duì)性的金融服務(wù)組合創(chuàng)

新。

B、理財(cái)規(guī)劃一般向客戶提供某種單一的金融產(chǎn)品。

C、國際財(cái)務(wù)規(guī)劃協(xié)會(huì)提出“關(guān)注客戶的理財(cái)目標(biāo)和需求，比關(guān)注單

一產(chǎn)品推銷更為重要”。

D、個(gè)人理財(cái)范圍：從個(gè)人家庭從出生到死亡的長(zhǎng)期過程中的有關(guān)經(jīng)

濟(jì)運(yùn)行、財(cái)務(wù)資源配置的一切事項(xiàng)。

正確答案：B

8理財(cái)只是貨幣資產(chǎn)打理。()

正確答案：x

9

個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別不包括()。

A、服務(wù)對(duì)象不同

B、經(jīng)濟(jì)活動(dòng)特點(diǎn)不同

C、理財(cái)目標(biāo)相同

D、決策理性不同

正確答案：C

個(gè)人金融理財(cái)解說(十一)

1

國內(nèi)外個(gè)人金融理財(cái)?shù)牟煌簧婕耙韵履捻?xiàng)？()

A、金融環(huán)境

B、信用環(huán)境

C、法律環(huán)境

D、道德環(huán)境

正確答案：D

2

以下說法不正確的是（）。

A、國外稅收體制、遺產(chǎn)稅制度、員工福利、保險(xiǎn)和投資產(chǎn)品等于和

中國情況相差大

B、國內(nèi)信用環(huán)境有所欠缺

C、國內(nèi)外對(duì)財(cái)富及理財(cái)?shù)挠^念相同

D、國內(nèi)外對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃的認(rèn)同度不同

正確答案：C

3

關(guān)于銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的意義，不正確的是（）。

A、是商業(yè)銀行生存、發(fā)展、增加盈利的內(nèi)在要求

B、“入世”后銀行業(yè)市場(chǎng)化，商業(yè)化的重要途徑

C、銀行自身競(jìng)爭(zhēng)與開拓市場(chǎng)的需要

D、防范銀行和個(gè)人的投資風(fēng)險(xiǎn)

正確答案：D

4理財(cái)服務(wù)活動(dòng)的開展，必須借助于金融的平臺(tái)。（）

正確答案：4

5國內(nèi)拼命賺錢，國外閑暇消費(fèi)享受。（）

正確答案：Q

6公司理財(cái)法規(guī)相當(dāng)健全，家庭理財(cái)?shù)姆ㄒ?guī)在中國幾乎沒有出現(xiàn)。（）

正確答案：4

7

在國外，理財(cái)更注重于

A、拼命賺錢

B、閑暇消費(fèi)享受

C、享受理財(cái)過程

D、豐富生活

正確答案：B

8國外老人對(duì)遺產(chǎn)規(guī)劃一般都是約定俗成的，覺得這是很自然。（）

正確答案：4

個(gè)人金融理財(cái)解說（十二）

1

關(guān)于銀行重視個(gè)人理財(cái)，說法不正確的是（）。

A、個(gè)人金融理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)開始重視

B、個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)

厚

C、相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定已經(jīng)修訂完善

D、理財(cái)人員、理財(cái)產(chǎn)品評(píng)比、獎(jiǎng)勵(lì)開始出現(xiàn)

正確答案：C

2

個(gè)人金融理財(cái)置于較高位置的原因不包括（）。

A、個(gè)人結(jié)算占總結(jié)算量的比例較小，份額保持不變

B、個(gè)人金融總量今日已經(jīng)占到金融總量的半壁江山

C、銀行資金來源的60%來自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款

D、個(gè)人信貸占比在迅速增長(zhǎng)之中

正確答案：A

3

金融大度得以矗立的兩大支柱是（）。

A、企業(yè)和家庭

B、銀行和基金公司

C、個(gè)人和企業(yè)

D、家庭和個(gè)人

正確答案：A

4銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融組成的有效配置、合

理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（）

正確答案：7

5家庭理財(cái)有助于提高居民生活水準(zhǔn)，更好持家理財(cái)。（）

正確答案：4

6

關(guān)于銀行的業(yè)務(wù)，以下說法正確的是（）。

A、對(duì)公司單位、個(gè)人家庭

B、對(duì)公司

C、對(duì)個(gè)人家庭

D、以上均不正確

正確答案：A

7銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有助于從個(gè)人家庭金融資產(chǎn)的有效配置、合

理運(yùn)用的角度，評(píng)析完善金融政策。（）

正確答案：、

8

銀行越來越重視個(gè)人理財(cái)，以下說法不正確的是

A、銀行開始重視個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品研發(fā)。

B、個(gè)人金融理財(cái)人員受到重視，人才的挖掘、挖墻腳，薪酬待遇優(yōu)

厚。

C、建立完善修訂相關(guān)的金融法規(guī)制度規(guī)定。

D、重視貸款部門

正確答案：D

9

個(gè)人金融理財(cái)置于較高位置的原因錯(cuò)誤的是（）。

A、個(gè)人金融總量今日已占到金融總量的半壁江山。

B、銀行資源來源的90%來自于居民家庭的儲(chǔ)蓄存款。

C,個(gè)人信貸占比在迅速增長(zhǎng)之中。

D、個(gè)人結(jié)算占到總結(jié)算量的相當(dāng)比例，份額迅速上升。

正確答案：B

10家庭理財(cái)雖然不可以提高居民生活水準(zhǔn)，但可以更好的持家理財(cái)。

()

正確答案：X個(gè)人金融理財(cái)解說(十三)

1

關(guān)于家庭理財(cái)意義，不正確的是()O

A、促進(jìn)億萬家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿

B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大

有好處

C、造福億萬家庭的金融生活，促使其理財(cái)知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效

益改善

D、個(gè)人狀況好了，國家沒有了負(fù)擔(dān)

正確答案：D

2

大家關(guān)注理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)不包括OO

A、全民對(duì)理財(cái)事項(xiàng)很關(guān)注

B、股民已達(dá)到上億人

C、理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注

D、理財(cái)意識(shí)觀念初步興起，理財(cái)培訓(xùn)、講座大量開辦

正確答案：A

3

以下哪項(xiàng)不屬于“聚財(cái)”？

A、證券投資

B、儲(chǔ)蓄存款

C、投資獲取收入

D、保險(xiǎn)投資

正確答案：C

4

購買汽車屬于哪項(xiàng)花費(fèi)？()

A、養(yǎng)老保障用費(fèi)

B、購置大件高檔品用費(fèi)

C、子女撫養(yǎng)教育用費(fèi)

D、醫(yī)療住房用費(fèi)

正確答案：B

5所有的高收入人士對(duì)理財(cái)事項(xiàng)均缺乏關(guān)注。()

正確答案：*

6

關(guān)于個(gè)人家庭理財(cái)?shù)囊饬x說法錯(cuò)誤的是O0

A、促進(jìn)億萬家庭經(jīng)濟(jì)的健康運(yùn)行，人際關(guān)系幸福美滿。

B、家庭金融資源配置的合理節(jié)約，對(duì)提高整個(gè)社會(huì)的經(jīng)濟(jì)效益也大

有好處。

C、對(duì)國家沒有意義

D、造福億萬家庭的金融生活，促進(jìn)其知識(shí)增強(qiáng)，技能提高，效益改

善。

正確答案：C

7

以下說法錯(cuò)誤的是()?

A、投資理財(cái)、賺錢花錢已經(jīng)成為社會(huì)熱點(diǎn)話題。

B、股民已經(jīng)達(dá)到上億人士。

C、理財(cái)書籍旺銷，理財(cái)知識(shí)大普及，引起社會(huì)極大關(guān)注。

D、但是理財(cái)觀念己經(jīng)深入人心

正確答案：D

8

下列不屬于個(gè)人金融理財(cái)?shù)膬?nèi)容的是()。

A、買房

B、買車

C、看書

D、養(yǎng)老保障費(fèi)用

正確答案：C

9對(duì)于家庭個(gè)人用財(cái)包括日常收支購買、生活費(fèi)開銷；子女撫養(yǎng)教育

費(fèi)用；子女結(jié)婚成家費(fèi)用；購建住房用費(fèi)；醫(yī)療保??；養(yǎng)老保障等用

費(fèi)。()

正確答案：7

個(gè)人金融理財(cái)解說(十四)

1

以下哪項(xiàng)是與投資相關(guān)的金融理財(cái)？()

A、教育儲(chǔ)蓄

B、投資貸款

C、養(yǎng)老壽險(xiǎn)

D、按揭貸款

正確答案：B

2

以下哪個(gè)行為體現(xiàn)的是融資需要？()

A、拾遺補(bǔ)缺

B、證券交易

C、國債購買

D、買車積蓄資金

正確答案：A

3

關(guān)于個(gè)人理財(cái)目標(biāo)，說法不正確的是()0

A、不同的人有不同的目標(biāo)

B、理財(cái)目標(biāo)有長(zhǎng)期，中期和短期之分

C、個(gè)人理財(cái)計(jì)劃可以提供和指示出一方向

D、理財(cái)目標(biāo)的達(dá)成時(shí)間不因個(gè)人計(jì)劃而定

正確答案：D

4客戶尚未產(chǎn)生的需要，無法創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。（）

正確答案：X

5個(gè)人理財(cái)目標(biāo)只取決于生存環(huán)境。（）

正確答案：x

6金融業(yè)務(wù)分類可分為財(cái)產(chǎn)購置相關(guān)類、投資相關(guān)類、經(jīng)營相關(guān)類、

教育相關(guān)類養(yǎng)老保隙相關(guān)類等。（）

正確答案：4

7

金融理財(cái)中的與住房與養(yǎng)老相關(guān)的是（）.

A、按揭貸款

B、住房?jī)?chǔ)蓄

C、反向抵押貸款、房產(chǎn)養(yǎng)老壽險(xiǎn)。

D、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄

正確答案：C

8客戶理財(cái)除了賺錢的需要之外，還要融資，即為達(dá)到某項(xiàng)目的籌措

資金以備將來再用等。（）

正確答案：x

9

以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A、買房買車貸款是客戶的理財(cái)需要。

B、為子女接受大學(xué)教育，自己讀書積蓄資金。

C、社會(huì)需要可以激發(fā)客戶的需要

D、客戶尚未產(chǎn)生的需要，不可以創(chuàng)造出新的金融產(chǎn)品。

正確答案：D

個(gè)人金融理財(cái)解說（十五）

1

專業(yè)理財(cái)師確定理財(cái)方式的因素不包括。

A、資產(chǎn)狀況

B、身體狀況

C、家庭情況

D、社會(huì)發(fā)展

正確答案：B

2

理財(cái)是一種全面的人生規(guī)劃，首先必須要做的是OO

A、設(shè)定理財(cái)目標(biāo)

B、購買養(yǎng)老保險(xiǎn)

C、籌措資金

D、購置住房

正確答案：A

3

以下說法不正確的是()。

A、不同人生階段有不同的理財(cái)需求

B、積極的理財(cái)應(yīng)該是有目標(biāo)的理財(cái)

C、理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定要與人生各個(gè)階段的需求配合

D、執(zhí)行理財(cái)計(jì)劃時(shí)需要有所偏差才能保證風(fēng)險(xiǎn)從而保證收益

正確答案：D

4理財(cái)目標(biāo)因人而異。()

正確答案：4

5確定理財(cái)目標(biāo)后要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。()

正確答案：x

6

下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、理財(cái)是一種全面的認(rèn)識(shí)規(guī)劃，首先必須設(shè)定理財(cái)目標(biāo)。

B、理財(cái)規(guī)劃師為客戶確定理財(cái)方式需要考慮客戶的資產(chǎn)狀況。

C、還需考慮客戶的收入水平

D、但無需考慮家庭情況

正確答案：D

7

下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、理財(cái)實(shí)際上就是自己分析自己的財(cái)務(wù)狀況，然后做出計(jì)劃并實(shí)施

計(jì)劃的過程。

B、每個(gè)人都需要理財(cái)，在理財(cái)?shù)倪^程中，能夠使自己對(duì)自己的未來,

對(duì)自己的錢如何分配有個(gè)打算。

C、由于我們一生中不同的生命階段的生活重心和所重視的層面不同,

理財(cái)?shù)哪繕?biāo)因而會(huì)有差異。

D、時(shí)間和精力規(guī)劃不屬于理財(cái)。

正確答案：D

8

下列說法錯(cuò)誤的是()?

A、積極的理財(cái)應(yīng)該是有目標(biāo)的理財(cái)。

B、我們?cè)谠O(shè)定理財(cái)目標(biāo)時(shí)，必須與人生各階段的需求配合，在執(zhí)行

理財(cái)計(jì)劃時(shí)才不致發(fā)生偏差和徒勞無功。

C、人們?cè)谶x擇適合于自己的理財(cái)目標(biāo)之前要進(jìn)行自我評(píng)價(jià)。

D、理財(cái)前不需要明確最適合我的目標(biāo)是什么。

正確答案：D

個(gè)人金融理財(cái)解說(十六)

1

個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定的首要步驟是

A、多方照顧

B、自我評(píng)價(jià)

C、目標(biāo)抉擇

D、分期制定

正確答案：B

2

“控制過度消費(fèi)，旨在積累資金的節(jié)約計(jì)劃”指的是哪一項(xiàng)理財(cái)目標(biāo)

的內(nèi)容？()

A、節(jié)財(cái)計(jì)劃

B、購置住房

C、資產(chǎn)增值管理

D、養(yǎng)老規(guī)劃

正確答案：A

3

以下哪項(xiàng)不屬于債務(wù)計(jì)劃的內(nèi)容？()

A、總體債務(wù)規(guī)模

B、債務(wù)成本

C、還債時(shí)間

D、債務(wù)體系

正確答案：D

4理財(cái)目標(biāo)一旦制定不能更改。

正確答案：x

5已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。()

正確答案；4

6

下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、已成家的人制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)時(shí)要考慮家庭其他成員的意見。

B、個(gè)人可以選擇的理財(cái)目標(biāo)很多，但每個(gè)人都不可能同時(shí)實(shí)現(xiàn)適合

于自己的所有目標(biāo)。

C、目標(biāo)無需分期制定。

D、確定適合的理財(cái)目標(biāo)后，必須從中抉擇一個(gè)最適合于自己，或?qū)?/p>

自己最重要的理財(cái)目標(biāo)作為特定時(shí)期的奮斗目標(biāo)。

正確答案：C

7個(gè)人理財(cái)目標(biāo)制定應(yīng)遵從的步驟是：1.自我評(píng)價(jià)；2.多方照顧：3.

分期制定；4.目標(biāo)抉擇；5.重新評(píng)價(jià)。()

正確答案：4

8理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容不包括購置居住用房的計(jì)劃。()

正確答案：X

9

下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、子女教育規(guī)劃是指為到時(shí)支付子女教育費(fèi)用所定的計(jì)劃。

B、資產(chǎn)增值管理是理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容

C、特殊目標(biāo)規(guī)劃不屬于理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容

D、養(yǎng)老規(guī)劃與遺產(chǎn)規(guī)劃屬于理財(cái)目標(biāo)的內(nèi)容。

正確答案：C

個(gè)人金融理財(cái)解說(十七)

1

理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通過

合理資產(chǎn)分配，使()既能滿足客戶的流動(dòng)性要求與風(fēng)險(xiǎn)承受能力同

時(shí)、又能獲得充足投資回報(bào)。

A、投資組合

B、投資產(chǎn)品

C、投資風(fēng)險(xiǎn)

D、投資理念

正確答案：A

2

以下哪項(xiàng)是權(quán)益證券工具？()

A、期權(quán)

B、貨幣

C、債券

D、股票

正確答案：D

3

()是一種高級(jí)長(zhǎng)期投資。

A、儲(chǔ)蓄

B、證券

C、房地產(chǎn)

D,汽車

正確答案：C

4債券是固定收益證券資本市場(chǎng)工具。()

正確答案：寸

5在美國，購買房地產(chǎn)會(huì)增加稅收。()

正確答案：x

6理財(cái)規(guī)劃師在充分了解客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好與投資回報(bào)需求的基礎(chǔ)上，通

過合理資產(chǎn)分配，使投資組合既能夠滿足客戶的流動(dòng)性要求于風(fēng)險(xiǎn)承

受能力同時(shí)，又能獲得充足投資回報(bào)。()

正確答案：4

7

以下不屬于證券投資計(jì)劃的是

A、貨幣市場(chǎng)工具(貨幣結(jié)算)

B、固定收益證券資本市場(chǎng)工具(債券)

C、權(quán)益證券工具(股票)

D、遺產(chǎn)

正確答案：D

8房地產(chǎn)投資是一種長(zhǎng)期的高級(jí)投資計(jì)劃。()

正確答案：寸

9購買房地產(chǎn)無法減免稅收。()

正確答案：x

個(gè)人金融理財(cái)解說(十八)

1

購買房地產(chǎn)目的一般不包括()。

A、晚年養(yǎng)老保障

B、顯示社會(huì)地位

C,融資便利

D、傳承后代

正確答案：B

2

關(guān)于房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮的問題，不正確的是

A、房地產(chǎn)是??種高級(jí)長(zhǎng)期投資

B、購房與租房的選擇、信貸期限利率把握

C、關(guān)注客戶目前的支付能力而非長(zhǎng)遠(yuǎn)的支付能力

D、金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定

正確答案：C

3

關(guān)于買房與租房，說法不正確的是()。

A、租房不需要考慮首付款

B、租房不需要還貸

C、買房需要考慮樓層、朝向等

D、買房享受不到房?jī)r(jià)上漲的好處

正確答案：D

4總的來說，買房?jī)?yōu)于租房。()

正確答案：4

5不同年齡的人向銀行貸款的年限相同。()

正確答案：x

6

下列房地產(chǎn)投資計(jì)劃說法錯(cuò)誤的是()。

A、房地產(chǎn)投資計(jì)劃需要考慮客戶的支付能力。

B、房地產(chǎn)投資需要考慮金融機(jī)構(gòu)關(guān)于房地產(chǎn)融資的各種規(guī)定。

C、需要考慮自己的房地產(chǎn)投資目的。

D、有些規(guī)定可以不予理睬

正確答案：D

7

關(guān)于買房租房取舍的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、年輕人一般一輩子租房

B、買房還貸最后可能造成兩套房的價(jià)錢僅拿到一套房

C、租房每月要交房租

D、合租負(fù)擔(dān)低，但是生活質(zhì)量差。

正確答案：A

8貸款買房有一個(gè)優(yōu)點(diǎn)：年輕時(shí)養(yǎng)房，年老后靠房養(yǎng)老。（）

正確答案：V

9買房與租房中間的選擇多種多樣，但總的來說選擇租房會(huì)優(yōu)于買房。

（）

正確答案：X

個(gè)人金融理財(cái)解說（十九）

1

買房買車規(guī)劃的內(nèi)容一般不包括（）。

A、房車的需要狀況

B、房車性能、價(jià)值、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

C、房、車的目前價(jià)位

D、身邊人的房車情況

正確答案：D

2

買車需要考慮的花費(fèi)一般不包括（）。

A、養(yǎng)車費(fèi)

B、用購車費(fèi)做其他投資的收入

C、維修費(fèi)

D、政府補(bǔ)貼

正確答案：D

3

教育投資計(jì)劃主要考慮的教育投資對(duì)象是（）。

A、父母

B、客戶自身和子女

C,親戚

D、孫子女

正確答案：B

4一年的養(yǎng)車費(fèi)一般不足1萬，所以買車時(shí)不予考慮養(yǎng)車費(fèi)用。（）

正確答案：X

5目前所有城市的車位數(shù)量都很充足。（）

正確答案：x

6在購房買車規(guī)劃中，要充分考慮房車的需求狀況，性能、價(jià)格、質(zhì)

量標(biāo)準(zhǔn)。（）

正確答案：4

7

下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、在一個(gè)正常的情況下，房子和車子需求同樣重要的情況下，可能

房子更重要。

B、沒有房子可以選擇租房；沒有車子可以選擇打車，或者其他交通

工具。

C、買房買車需要考慮目前的價(jià)位，以及未來預(yù)期價(jià)格上漲。。

D、車子的保養(yǎng)費(fèi)用隨著車子價(jià)位的降低也有所降低。

正確答案：D

8教育投資是指對(duì)子女的教育投資。()

正確答案：*

9

下列說法錯(cuò)誤的是()。

A、自身的教育投資一般時(shí)間短

B、子女的教育投資比較漫長(zhǎng)，從胎教就開始了.

C、子女的教育投資效果都很好。

D、子女的教育投資花費(fèi)很大。

正確答案：C

個(gè)人金融理財(cái)解說(二十)

1

關(guān)于教育投資計(jì)劃需要考慮的內(nèi)容，不正確的是

A、明確教育投資目標(biāo)

B、確定教育花費(fèi)額

C、分析子女基本情況

D、明確資金數(shù)額而非資金來源

正確答案：D

2

個(gè)人生涯規(guī)劃原則是

A、明確人生目標(biāo)

B、把握自己，把握社會(huì)

C、發(fā)掘自身特色

D、包裝自己

正確答案：B

3教育投資計(jì)劃需要分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入狀況。()

正確答案：4

4教育投資無需視客戶的教育需求和子女基本情況進(jìn)行分析，確定客

戶當(dāng)前和未來的教育目標(biāo)與投資需求、資金供應(yīng)。()

正確答案：x

5

下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、根據(jù)所在地情況，確定客戶和子女教育投資的資金來源，如教育

資助、獎(jiǎng)學(xué)金、貸款、勤工儉學(xué)等。

B、教育投資計(jì)劃需分析客戶當(dāng)前和未來預(yù)期收入情況。

C、分析客戶教育投資資金來源與需求差距，并在此教育基礎(chǔ)上通過

運(yùn)用各種投費(fèi)工具，彌補(bǔ)客戶教育投資的差額。

D、教育基金不屬于教育投資計(jì)劃工具。

正確答案：D

6

下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、個(gè)人生涯規(guī)劃是要規(guī)劃人的一生應(yīng)當(dāng)做什么，如何規(guī)劃自己的-

生。

B、個(gè)人生涯規(guī)劃的原則是把握自己，把握社會(huì)。

C、把握現(xiàn)在，了解社會(huì)現(xiàn)狀，無需把握未來發(fā)展趨向。

D、找工作，選擇城市都是個(gè)人生涯規(guī)劃的內(nèi)容

正確答案：C個(gè)人金融理財(cái)解說（二十一）

1

以下哪項(xiàng)是制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)遵循的原則？（）

A、明確性

B、清晰性

C、穩(wěn)定性

D、抽象性

正確答案：B

2

關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的要點(diǎn)，不正確的是。

A、正確評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀，確立人生目標(biāo)

B、對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境作出明細(xì)的考察，考慮如何使自己的知識(shí)技能

適應(yīng)社會(huì)，把握社會(huì)前進(jìn)的脈搏

C、收集有關(guān)工作機(jī)會(huì)，招聘條件等方面的信息并進(jìn)行整理分析，選

擇最適合自己的職業(yè)信息

D、勿拘泥于按照計(jì)劃行事

正確答案：D

3

以下哪項(xiàng)不屬于個(gè)人生涯規(guī)劃特點(diǎn)？（）

A、間斷性

B、可行性

C、實(shí)施性

D、適應(yīng)社會(huì)

正確答案：A

4個(gè)人生涯規(guī)劃的原則是發(fā)掘自己，趕超社會(huì)。（）

正確答案：x

5個(gè)人生涯規(guī)劃要求確定自己的優(yōu)勢(shì)特色資源何在。（）

正確答案：q

6

關(guān)于個(gè)人生涯規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是().

A、首先正確評(píng)價(jià)自己的性格、能力、愛好、人生觀、確定人生目標(biāo)。

B、需要明細(xì)考察社會(huì)經(jīng)濟(jì)大環(huán)境

C、考慮如何使自己的知識(shí)技能適應(yīng)社會(huì)

D、無法把握社會(huì)前進(jìn)的脈搏

正確答案：D

7個(gè)人生涯規(guī)劃要確定自己的工作目標(biāo)并為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)制定工作計(jì)劃，

按照計(jì)劃行事。()

正確答案：4

8

以下不屬于個(gè)人生涯規(guī)劃的特點(diǎn)的是()?

A、可行性

B、實(shí)施性

C、清晰性

D、持續(xù)性

正確答案：C

9制定個(gè)人生涯規(guī)劃時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循清晰性的原則。()

正確答案：4

個(gè)人金融理財(cái)解說(二十二)

1

以下哪項(xiàng)屬于有形資源？()

A、精力

B、貨幣

C、信息

D、知識(shí)

正確答案：B

2

以下哪項(xiàng)屬于社會(huì)關(guān)系資源？()

A、可以援引的人際關(guān)系

B、素養(yǎng)

C、信念

D,技能

正確答案：A

3

以下哪項(xiàng)不屬于擁有特色資源的正確做法？()

A、充分了解自己擁有資源

B、慷慨借用自己的資源

C、各種資源構(gòu)成有機(jī)整體，并保持合理結(jié)構(gòu)，平衡的態(tài)勢(shì)

D、了解自己的知識(shí)結(jié)構(gòu)有哪些方面的缺陷

正確答案：B

4一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會(huì)中順利生存，

較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、

個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢(shì)資源。()

正確答案：、

5任何人都擁有別人很需要又沒有的資源。()

正確答案：X

6

關(guān)于特色優(yōu)勢(shì)資源說法錯(cuò)誤的是()。

A、一個(gè)單位、個(gè)人、組織甚至是地區(qū)/國家，能夠在社會(huì)中順利生存,

較快發(fā)展的重要原因就在于是否擁有雄厚的、獨(dú)特的、為其他的單位、

個(gè)人或者組織不具備的，對(duì)社會(huì)十分重要的特色優(yōu)勢(shì)資源。

B、擁有這種別人很需要又沒有的資源，就能在社會(huì)資源配置和交換

中取得重要的地位和優(yōu)勢(shì)。

C、努力經(jīng)營好自己擁有的知識(shí)技能，求得最大限度的價(jià)值實(shí)現(xiàn)。

D、努力經(jīng)營好自己擁有資源的前提是獲得自己的資源。

正確答案：D

7

以下屬于無形資源的是()

A、貨幣

B、設(shè)備

C、知識(shí)

D、房產(chǎn)

正確答案：C

8社會(huì)關(guān)系資源包括各種可以聯(lián)絡(luò)、援引的人際關(guān)系、信息等。()

正確答案：4

9

清華、北大、浙大等高校舉辦的EMBA課程收獲最大的是()o

A、有形資源

B、無形資源

C、社會(huì)關(guān)系資源

D、以上均不正確

正確答案：C

10擁有特色資源的正確做法是了解自己擁有的資源，包括自身知識(shí)

結(jié)構(gòu)、精神狀態(tài)、身體狀態(tài)、創(chuàng)新意識(shí)、交往能力等，以及自己擁有

資源的特點(diǎn)，了解哪些是自己能做好，他人難以具備的資源。()

正確答案：4

個(gè)人金融理財(cái)解說(二十三)

1

擇業(yè)需要考慮的因素一般不包括()。

A、收入和福利待遇

B、工作滿意度和工作環(huán)境

C、公司規(guī)模

D、未來職業(yè)的發(fā)展

正確答案：C

2

以下哪種職業(yè)的福利待遇最好？()

A、外企職工

B、公務(wù)員

C、小販

D、民企職工

正確答案：B

3

以下哪項(xiàng)不屬于員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷？()

A、職業(yè)設(shè)計(jì)多方面拓展

B、糊里糊涂的過日子，沒有職業(yè)生涯規(guī)劃

C、具備的知識(shí)技能單一

D、對(duì)自己了解不透徹，對(duì)社會(huì)的把握不清晰、自我發(fā)展路徑不清楚、

沒有明確目標(biāo)

正確答案：A

4理財(cái)要具有自我經(jīng)營的意識(shí)，將自己擁有的資源經(jīng)過有意識(shí)的開發(fā)、

利用、包裝，才能使效用的發(fā)揮達(dá)到最大，達(dá)到最大價(jià)值。()

正確答案：4

5公務(wù)員的工資很高，這是大家向往公務(wù)員工作的主要原因

正確答案：x

6自我經(jīng)營是具有自我經(jīng)營意識(shí)，自己擁有的資源經(jīng)過有意識(shí)的開發(fā)、

利用、包裝，使效果的發(fā)揮達(dá)到最大價(jià)值。()

正確答案：?

7

下列說法錯(cuò)誤的是()O

A、擇業(yè)時(shí)需要考慮收入和福利待遇。

B、無需考慮收入的增長(zhǎng)性

C、公務(wù)員本身的收入并不高，但是福利待遇好

D、企業(yè)的前景比如n■很難說。

正確答案：B

8

下列不屬于擇業(yè)時(shí)需要考慮的因素的是。

A、未來職業(yè)的發(fā)展

B、職業(yè)的穩(wěn)定性

C、退休后養(yǎng)老是否有足額的保障

D、無需考慮職業(yè)和事業(yè)的關(guān)系

正確答案：D

9

員工的自我職業(yè)生涯設(shè)計(jì)的缺陷說法錯(cuò)誤的是().

A、沒有職業(yè)生涯規(guī)劃，糊里糊涂的過日子

B、知識(shí)技能單一

C、有多方面職業(yè)設(shè)計(jì)拓展

D、自身了解不透徹、社會(huì)把握不清晰、沒有明確目標(biāo)。

正確答案：C

個(gè)人金融理財(cái)解說(二十四)

1

稅務(wù)策劃不包括(

A、收入分解轉(zhuǎn)移

B、收入延期

C、投資與資本利得

D、避免利用稅負(fù)抵減

正確答案：D

2

以下哪項(xiàng)一般不屬于分項(xiàng)征收的內(nèi)容？()

A、工資

B、勞務(wù)

C、薪酬

D、福利

正確答案：D

3

美國“花錢越多繳稅越少”體現(xiàn)是

A、收入延期

B、投資與資本利得

C、分解轉(zhuǎn)移

D、杠桿投資

正確答案：B

4依法納稅是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任。()

正確答案：、

5每個(gè)人都應(yīng)該尋找各種方式去減少稅負(fù)。()

正確答案；x

6

下列關(guān)于稅務(wù)策劃的說法錯(cuò)誤的是

A、依法納稅是每個(gè)公民應(yīng)盡的責(zé)任

B、納稅行為會(huì)對(duì)個(gè)人的收入產(chǎn)生傷害

C、可以通過各種手段減少納稅量

D、在合法的前提下盡量減少稅負(fù)是每個(gè)納稅人都十分關(guān)注的話題。

正確答案：C

7

以下不屬于稅務(wù)策劃的是()。

A、收入分解轉(zhuǎn)移

B、收入延期

C、投資于資本利用

D、偷稅漏稅

正確答案：D

8企業(yè)年底發(fā)貨，但是暫不收現(xiàn)金，也不開具發(fā)票，等來年年初再交

貨款開具發(fā)票的行為屬于收入分解轉(zhuǎn)移。()

正確答案：x

9買股票需要交印花稅、證券交易稅等。()

正確答案：4

個(gè)人金融理財(cái)解說(二十五)

1

遺產(chǎn)規(guī)劃最關(guān)鍵的是

A、納稅

B、立遺囑

C、均分遺產(chǎn)

D、捐贈(zèng)遺產(chǎn)

正確答案：B

2

遺產(chǎn)計(jì)劃是使人們將財(cái)產(chǎn)留給繼承人時(shí)能夠盡可能地符合誰的意愿

().

A、子女

B、父母

C、自己

D、配偶

正確答案：C

3

遺產(chǎn)規(guī)劃主要內(nèi)容是

A、遺囑和整套避稅措施

B、捐贈(zèng)遺產(chǎn)

C、尊重子女意愿

D、遺產(chǎn)分配公平

正確答案：A

4提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障，同時(shí)減輕子女

經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。()

正確答案：4

5美國需要繳納遺產(chǎn)稅。()

正確答案：4

6人們一般從34歲開始就要做退休養(yǎng)老規(guī)劃。（）

正確答案：yl

7

下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、提前做好退休計(jì)劃可以使自己的退休生活更有保障

B、提前做好退休計(jì)劃可以減輕子女的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)

C、退休規(guī)劃主要考慮退休后的消費(fèi)和其他需求

D、退休后生活質(zhì)量會(huì)大幅度下降

正確答案：D

8

為了避免死后家屬為遺產(chǎn)打官司等事件，可以提前做好遺產(chǎn)規(guī)劃，下

列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、先列個(gè)遺囑

B、列遺囑是最關(guān)鍵的東西

C、遺囑不可以給無血緣關(guān)系的人

D、生前的財(cái)產(chǎn)，該人有權(quán)利決定怎么分配。

正確答案：C

9沒有遺產(chǎn)稅的存在，所以遺產(chǎn)規(guī)劃無需考慮如何將遺產(chǎn)稅降到最低。

（）

正確答案：x

10

關(guān)于遺產(chǎn)規(guī)劃的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、遺產(chǎn)規(guī)劃的主要內(nèi)容是遺囑和整套避稅措施

B、遺產(chǎn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)在將財(cái)產(chǎn)留個(gè)繼承人的時(shí)候盡可能的滿足自己的意

愿

C、遺產(chǎn)規(guī)劃應(yīng)繳納遺產(chǎn)稅最少

D、以上說法不正確

正確答案：D

個(gè)人金融理財(cái)解說（二十六）

1

關(guān)于金融理財(cái)目前存在的缺陷，說法不正確的是（）。

A、嚴(yán)格分業(yè)經(jīng)營，諸多大型金融產(chǎn)品無法推出

B、理財(cái)從業(yè)人員短缺，質(zhì)量不高，知識(shí)不全面

C、個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品過多，難以抉擇

D、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論研究，尚有嚴(yán)重缺陷，研究人員嚴(yán)重缺乏

正確答案：C

2

以下哪個(gè)行為不利于搞好理財(cái)？O

A、理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論探討、客觀規(guī)律性探索

B、政府觀念思路的打通，障礙的消除

C、大中小學(xué)生理財(cái)課程開設(shè)，公眾理財(cái)觀念培育

D、限制第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的成立

正確答案：D

3月前，我國理財(cái)相關(guān)的政策法規(guī)的修訂已經(jīng)很完善()。

正確答案：x

4遺產(chǎn)稅避稅的辦法有將遺產(chǎn)提前作為禮物贈(zèng)予繼承人。()

正確答案：4理財(cái)規(guī)劃師

理財(cái)規(guī)劃師(一)

1

理財(cái)規(guī)劃師的英文簡(jiǎn)稱是()。

A、CFA

B、CPA

C、CFP

D、CPP

正確答案：C

2

“在琳瑯滿目的金融超市中尋找最適合客戶需要的金融產(chǎn)品”是誰的

職責(zé)？()

A、金融市場(chǎng)導(dǎo)購

B、家庭財(cái)務(wù)醫(yī)生

C、家庭財(cái)務(wù)顧問

D、家計(jì)理財(cái)博士

正確答案：A

3

注冊(cè)會(huì)計(jì)師單科的通過率約為()