全國證券從業(yè)資格考試2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》模擬試題

2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》模擬試題1”投資顧問在制定客戶理財(cái)目標(biāo)過程中，如果計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng).則需（UA.對(duì)客戶說明B.對(duì)客戶說明并征得客戶同意C,不能修改D.自行修改【正確答案】：B2、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性機(jī)制的說法中，正確的有（）。L理想狀態(tài)下，到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模都應(yīng)當(dāng)匹配.最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是“借短貸長(zhǎng)”.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類資金來源的合理比例M金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)使用應(yīng)當(dāng)注意時(shí)間跨度、還款周期、交易對(duì)象等要素的分布結(jié)構(gòu)AJ、IkIIIBJ；IkIVCJIIIVD.kIkIlkIV【正確答案】：D3、了解客戶的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有（）I.婚姻狀況II,重要的家庭和社會(huì)關(guān)系.工作單位與職務(wù).個(gè)人興趣愛好和志向A人IIBJkIkIIIC.IKHIDJ.IkIII【正確答案】：D4、下列選項(xiàng)中，證券組合管理的正確步驟是（）I進(jìn)行證券投資分析II.確定證券投資政策山.投資組合的修正IV.組建證券投資組合AJkKIlkIVBJkIkIlkIVC.lkkIV.IllDJ.IkMIII【正確答案】：C5、下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)說法正確的是（卜I.客戶評(píng)級(jí)是對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)II,違約是估計(jì)違約概率，違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)III.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.05%中的較高者M(jìn)客戶評(píng)級(jí)主要是違約和違約概率的分析AJIIBJIkIVC.lkIVDJ,IkIlkIV【正確答案】：C6、指數(shù)型股票投資策略的基本理念是（）A.證券的價(jià)格波動(dòng)很大，而其內(nèi)在價(jià)值穩(wěn)定且可測(cè)量，短期內(nèi)證券市場(chǎng)價(jià)格通常會(huì)偏離其內(nèi)在價(jià)值，但市場(chǎng)存在自我糾偏的機(jī)制，長(zhǎng)期來看市場(chǎng)價(jià)格與其內(nèi)在價(jià)值趨同B.在市場(chǎng)中篩選出預(yù)期利潤或收入具有高增長(zhǎng)潛力的成長(zhǎng)型上市公司，旦公司當(dāng)前股價(jià)能夠反映公司的成長(zhǎng)性，從而在未開具有較大的上升空間C,通過購買一部分或者全部某特定指數(shù)所包含的股票，來構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合目的是使這個(gè)投資組合的變動(dòng)趨勢(shì)與該指數(shù)相一致，以取得與指數(shù)大致相同的收益率D,證券的價(jià)格可通過對(duì)過往價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行分析，從而在此基礎(chǔ)上，對(duì)未來的股價(jià)進(jìn)行預(yù)測(cè)【正確答案】：C7、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響主要表現(xiàn)在（）。I.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益Il,居民收入水平山.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期M資金成本A.I、II、IlkIVBJ.IllC.kIID.lkIlkIV【正確答案】：A8,在漲跌停板制度下，下列關(guān)于量?jī)r(jià)分析基本判斷中正確的有（）I,漲停量小，將繼續(xù)上揚(yáng).跌停中途被打開的次數(shù)越多、時(shí)間越久，成交量越大，則反轉(zhuǎn)上升的可能性越大.漲停關(guān)門時(shí)間越早，次日漲勢(shì)可能性越大M封住漲停板的買盤數(shù)量越少，后續(xù)繼上漲的概率越大AJ、IVCJIkIIID.kIkIlkIV【正確答案】：C9、關(guān)于金融衍生工具的特征，下列說法錯(cuò)誤的是（）口兒不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資B.一般在當(dāng)期結(jié)算C,其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似交量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系D.在未來某一日期結(jié)算查看答案【正確答案