2024年湖南省金融機(jī)構(gòu)反洗錢知識(shí)競賽考試題庫（含答案）

律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,于()第25次行長辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自()起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從()起計(jì)算，止付期限為48小資料的真實(shí)性和()。13.離岸業(yè)務(wù)具有()特點(diǎn)。16.()應(yīng)當(dāng)結(jié)合本地情況定期對會(huì)計(jì)師事務(wù)所(分所)持續(xù)符合執(zhí)業(yè)許可條件報(bào)告()。息之間具有()。23.非法結(jié)算型地下錢莊往往以()為基地。B、深圳C、北京35.非銀行支付機(jī)構(gòu)大額交易報(bào)告要素中的(),是一信息的方法是()。不包括()信息A、“—照—碼”B、5個(gè)工作日客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對C、便利B、調(diào)整這類出錯(cuò)情形屬于()有效身份證件以及()等。措施的(),并及時(shí)予以完善。戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)人民幣()元以上或者外幣等值()A、20萬、2萬B、50萬、5萬C、100萬、10萬D、200萬、20萬能持()辦理。D、中國人民銀行縣(市)支行66.中國人民銀行制定的《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》,從()開反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度()法不正確的是()風(fēng)險(xiǎn)D、1900年1月15日86.監(jiān)管走訪C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)訪問()。罪的，依法追究其()業(yè)務(wù)的洗錢和()報(bào)告C、時(shí)效性融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的()個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正96.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)嚴(yán)重的應(yīng)以()論處。施B、5個(gè)工作日A、發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)B、發(fā)生后30個(gè)工作日內(nèi)C、發(fā)生后90個(gè)工作日內(nèi)制措施的通知》(銀發(fā)〔2017〕117號)規(guī)定的后續(xù)控制措施。109.地下錢莊洗錢方式通過()轉(zhuǎn)移資金。C、外幣卡由每卡每日不得超過1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣D、外幣卡由每卡每日不得超過10000美元調(diào)整為等值50萬元人民幣B、朋友屬于以下()可疑交易類型。122.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)()。當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送()處理C、2017年6月底B、10個(gè)C、7個(gè)D、行業(yè)139.以下敘述不正確的是()C、合規(guī)144.不屬于疑似走私重點(diǎn)地區(qū)是()。B、長三角未完成核實(shí)的，支付賬戶()。錢工作實(shí)施辦法規(guī)定向()報(bào)送相關(guān)信息B、5個(gè)工作日的應(yīng)按照規(guī)定提交()。A、不定期A、2016年11月30日C、2017年11月30日應(yīng)當(dāng)至少保存()。157.臨時(shí)凍結(jié)不得超過()小時(shí)C、72小時(shí)B、每半年檢查人()確認(rèn)163.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法(試行)》第十八條，()對164.執(zhí)法檢查意見書應(yīng)當(dāng)包括()A、月留存()的情況進(jìn)行篩查、提示和分析。169.以下哪個(gè)行為不屬于可疑行為()特征?引172.行政處罰委員會(huì)的日常工作由()承擔(dān)175.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到()收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪A、代理人4小時(shí)內(nèi)將()通過管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。C、48小時(shí)181.下列不屬于疑似走私的重點(diǎn)國家(地區(qū))的是C、韓國付賬戶開戶行總行或支付機(jī)構(gòu)發(fā)送()。法》,應(yīng)處以)起()日內(nèi)進(jìn)行審查處理A、詳查銀行卡或存折，通過輸入(),將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。登記制度。其中，“三證”不包括()過()報(bào)文更正；A、糾錯(cuò)方式，加大防范非法傳銷的()。196.以下哪個(gè)不屬于電信詐騙通常具有的特征?()印()使用制度。A、審批單客戶()的登記。202.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)()止用戶進(jìn)行()操作A、1-3個(gè)月B、3-5個(gè)月C、5-8個(gè)月D、8-12個(gè)月融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()客戶身份。戶經(jīng)營規(guī)模，可能屬于()可疑交易。A、“數(shù)量”[2018]21號)要求人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)從()起全面啟動(dòng)全年啟動(dòng)對轄內(nèi)并及時(shí)向()報(bào)告222.對于Ⅱ類戶，銀行可按規(guī)定對存款人身份信息進(jìn)行(),將其轉(zhuǎn)為I類戶。A、第4次主席會(huì)議B、第5次主席會(huì)議C、第6次主席會(huì)議D、第7次主席會(huì)議資料的真實(shí)性和()。人員。這屬于疑似()。數(shù)據(jù)、資料的()。235.下列哪個(gè)不屬于恐怖活動(dòng)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)()C、轉(zhuǎn)托管和指定(撤指)4.自2016年12月1日起，個(gè)人在同一家銀行已開立I類戶，再新開結(jié)算賬戶的，應(yīng)當(dāng)開立()。A、I類戶B、Ⅱ類戶()的公章。D、縣(市)支行B、“交易對手姓名/名稱TCNM”A、交易金額單筆人民幣1萬元以上B、交易金額單筆人民幣10萬元以上C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上15.有效身份證件包括()定辦理)機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告()。22.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)包括()分工說法正確的是()。解你的客戶”的原則，具體措施有()者離任的履行重要公共職能的人員，如(),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《身份識(shí)別辦法》43.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)(),對本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出部署A、戶名相對固定，但收款賬戶(賬號)可能變更接A、每年6月30日C、每年7月15日D、次年1月15日55.證監(jiān)會(huì)對()落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)告大額交易的有().A、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易額人民幣5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金收支B、當(dāng)日單筆或累計(jì)交易額外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現(xiàn)金收支以上(含50萬元)的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)萬元以上(含20萬元)的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)58.金融資產(chǎn)包括()。對文件的()負(fù)責(zé)。理制度，保證檔案資料()。國性法人金融機(jī)構(gòu)總部的是()利67.行業(yè)(含職業(yè))風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)，金融機(jī)構(gòu)可從()角度進(jìn)行評估A、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)(職業(yè))B、辦公室A、“客戶名稱/姓名(CTNM)”向所在地()申請執(zhí)業(yè)許可。77.洗錢類型分析體系由()基本構(gòu)成。滿足對洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行()等各項(xiàng)要求交易資料保存的規(guī)定，將()等方面工作情況的記錄，至少保存5年。83.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有()。其中“了解”是指了解()交易報(bào)告的()。A、接收A、開(銷)戶數(shù)量盾的A、“交易對手姓名/名稱TCNM”進(jìn)行()。A、業(yè)務(wù)憑證20.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元(含)以A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤A、正確54.自2017年1月1日起，對于不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作A、正確B、錯(cuò)誤容B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤管理B、錯(cuò)誤A、正確B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤B、錯(cuò)誤118.《提數(shù)規(guī)范》自2019年10月1日起實(shí)施。