海南省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1海南省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.某開戶單位提交一張支票,銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎金,后改為工資,請選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開戶單位出證明后，可以受理。答案：B2.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計開發(fā)、營銷推介及售后管理等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實金融消費者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價格機(jī)制D、風(fēng)險機(jī)制答案：A3.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時,如先前在為相關(guān)個人辦理銀行業(yè)務(wù)時已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查且其公民身份信息尚未發(fā)生變化,應(yīng)如何處理？（）A、重新進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查B、可不再對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查C、登記身份信息D、留存身份證復(fù)印件答案：B4.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法,由（）制定。A、法制部門B、公安部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門D、司法部門答案：C5.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢,是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動,依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C6.獨立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗收,直連接入的機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、1B、6C、12D、24答案：B7.在殘損幣兌換工作中,能辨別面額,票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B8.下列選中,哪個機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力？（）A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)D、物價管理機(jī)關(guān)答案：A9.教育儲蓄存款最低起存金額為（）元,最高起存金額為（）元,每一賬戶本金最高限額（）元。A、501005000B、100100010000C、501000050000D、501000020000答案：D10.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中,不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施。B、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機(jī)構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：B11.前后端系統(tǒng)之間通信數(shù)據(jù)的性質(zhì)有哪些（）。A、機(jī)密性B、完整性C、可靠性D、以上三項均是答案：D12.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時間D、以上全是答案：A13.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對營銷宣傳內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)。銀行、支付機(jī)構(gòu)實際承擔(dān)的義務(wù)不得（）在營銷宣傳活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)。A、低于B、高于C、等于答案：A14.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B15.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h,持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。A、假幣實物B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣收繳憑證D、假幣收繳情況報告書答案：C16.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份,如其未在（）日內(nèi)向銀行或者支付機(jī)構(gòu)重新核實身份的,應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù),支付賬戶暫停所有業(yè)務(wù)。A、1B、3C、5D、15答案：B17.臨時存款賬戶有效期最長為（）年。A、六個月B、一年C、兩年D、三年答案：C18.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外,只付不收,其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、社會保障基金C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團(tuán)、工會經(jīng)費答案：A19.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶,在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易,應(yīng)由誰報告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B20.金融機(jī)構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項評定風(fēng)險,直接將其定級為低風(fēng)險,但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機(jī)構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額,原則上,自然人客戶限額為（）萬元人民幣。A、10B、15C、20D、25答案：C21.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號）的規(guī)定,關(guān)于反洗錢績效考核要求,下列表述錯誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢履職行為納入年度或其他定期的績效考核范圍。B、對分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績效考核中應(yīng)包含有反洗錢績效考核內(nèi)容。C、績效考核應(yīng)包含，對發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫剟罨虮頁P的內(nèi)容。D、對高級管理層人員的績效考核中可以不包含反洗錢內(nèi)容。答案：D22.紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的（）兌換A、四分之一B、二分之一C、四分之三D、全額答案：B23.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、4D、5答案：D24.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述,不正確的一項是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計，匯票多余款及時入賬B、持票人向銀行提示付款時應(yīng)對背書折角驗印C、嚴(yán)禁解付超過有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D25.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）直接連,以報文方式進(jìn)行信息交互,并通過行內(nèi)系統(tǒng)直接發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：C26.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A27.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、財政預(yù)算外資金賬戶B、證券交易結(jié)算資金賬戶C、期貨交易保證金賬戶D、社會保障基金賬戶答案：D28.不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B29.有權(quán)機(jī)關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時,必須出示（）國家機(jī)關(guān)的正式公函。A、市級及市級以上B、省級及省級以上C、縣級及縣級以上D、區(qū)級及區(qū)級以上答案：C30.金融機(jī)構(gòu)認(rèn)為人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。A、7B、10C、15D、30答案：C31.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間,應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C32.下列不屬于洗錢特征的是。A、國際化B、專業(yè)化C、單一化D、復(fù)雜化答案：C33.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評估,并于（）前向中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報送自評估報告。A、當(dāng)年12月31日B、次年1月20日C、次年1月31日D、次年1月15日答案：C34.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級,定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息,對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶,至少每()進(jìn)行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B35.凹印接線技術(shù)最早是由（）發(fā)明的A、中國B、英國C、德國D、美國答案：A36.反洗錢制度中保密義務(wù)的免責(zé)”原則的具體含義是A、履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報告，受法律保護(hù)B、金融機(jī)構(gòu)可向其他組織和個人提供客戶交易信息C、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任D、金融機(jī)構(gòu)提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀行保密法所產(chǎn)生的各種民事責(zé)任和刑事責(zé)任答案：A37.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色,票面出現(xiàn)多處脫墨,累計脫墨面積大于（）平方毫米的,為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D38.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C39.直接參與者因清算賬戶余額不足導(dǎo)致在清算窗口預(yù)定關(guān)閉時仍有大額支付系統(tǒng)排隊業(yè)務(wù)超過（）次,導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、2B、3C、4D、5答案：A40.客戶盡職調(diào)查又稱：（）A、客戶識別B、客戶身份盡職調(diào)查C、實名制D、客戶風(fēng)險控制答案：B41.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時,可以向(),工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、稅務(wù)C、身份可查系統(tǒng)D、人民銀行答案：A42.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達(dá)到5萬元（含）以上時,應(yīng)在（）日內(nèi)未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的A、3B、5C、7D、15答案：C43.《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》規(guī)定,人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。A、一年B、6個月C、兩年D、三年答案：A44.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定,構(gòu)成犯罪的,依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C45.對于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全,下列表述錯誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時報告反洗錢工作情況及重大事項。B、對分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查（含內(nèi)部審計）應(yīng)做出計劃安排或其他制度性安排。C、對分支機(jī)構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場檢查或內(nèi)部審計，年度現(xiàn)場檢查覆蓋率（按下一級分支機(jī)構(gòu)數(shù)計算）應(yīng)達(dá)到30%以上。D、對分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計項目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計項目內(nèi)。答案：D46.下列情形中,哪一項的訴訟時效為一年（）A、某甲買了一臺電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷B、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營合同，后乙違約，甲要求賠償損失C、甲借給乙1萬元，乙到期不還欠款，甲訴乙D、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙答案：A47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D48.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的情況不包括（）。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動情況答案：D49.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A50.單位銀行卡賬戶的資金一律從其（）轉(zhuǎn)賬存入,不得存取現(xiàn)金。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時存款賬戶D、專用存款賬戶答案：A51.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間答案：C52.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,被害人為無民事行為能力或者限制民事行為能力的,由其（）辦理資金返還；被害人死亡的,由其（）辦理資金返還。A、監(jiān)護(hù)人；繼承人B、本人；繼承人C、本人；親屬D、親屬；監(jiān)護(hù)人答案：A53.依據(jù)我國《擔(dān)保法》,下列可以抵押的財產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D54.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B55.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù),審慎地分析甄別（）。A、大額交易B、現(xiàn)金交易C、可疑交易D、轉(zhuǎn)賬交易答案：C56.偽造、編造的人民幣由（）統(tǒng)一銷毀A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行答案：B57.持票人申請再貼現(xiàn)時,須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B58.下列對一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B、一般保證的保證人承擔(dān)賠償責(zé)任，而連帶保證的保證人承擔(dān)履行責(zé)任C、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)D、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責(zé)任保證的保證人不享有此項權(quán)利答案：D59.根據(jù)我國《電子簽名法》的規(guī)定,未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的,由國務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門責(zé)令停止違法行為；有違法所得的,沒收違法所得；違法所得（）以上的,處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元B、三十萬元C、五十萬元D、一百萬元答案：B60.存款人賬戶資金為（）的申請開立專用存款賬戶,應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B61.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險等級。A、5B、3C、10D、15答案：C62.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（）,背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B63.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,凡要求代理支庫的商業(yè)銀行,應(yīng)向上一級（）提出書面申請。A、商業(yè)銀行B、財政管理部門C、管理機(jī)構(gòu)D、人民銀行答案：D64.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實施監(jiān)控機(jī)制,按年度評估本辦法執(zhí)行情況,及時發(fā)現(xiàn)問題、進(jìn)行整改,并于次年（）前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和國家稅務(wù)總局書面報告A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：C65.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對本機(jī)構(gòu)的（）嚴(yán)格保密,建立相應(yīng)制度或要求規(guī)范。A、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍B、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)的知悉和使用范圍C、監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍D、監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及監(jiān)測措施，監(jiān)測措施的知悉和使用范圍答案：A66.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實質(zhì)重于形式答案：B67.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬答案：C68.以下關(guān)于客戶身份資料與交易記錄保存的具體措施,說法錯誤的是（）。A、銀行應(yīng)采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的方式進(jìn)行保存B、應(yīng)銷毀處理的反洗錢檔案須經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)審批C、紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火D、反洗錢檔案不允許對外調(diào)閱答案：D69.《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號）,義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別,應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況,不得依托來自（）的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別。A、高風(fēng)險國家或地區(qū)B、中高風(fēng)險國家或地區(qū)C、中風(fēng)險國家或地區(qū)D、中低風(fēng)險國家或地區(qū)答案：A70.只有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B71.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹所結(jié)的果實B、股東分取的紅利C、銷售所得的利潤D、動物產(chǎn)下的幼仔答案：B72.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取,下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份。答案：C73.法人金融機(jī)構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序D、授權(quán)高級管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險管理答案：B74.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時,應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對該單位的往來賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù),（）,直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A75.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金列入（）管理。A、其他應(yīng)付款賬戶B、久懸未取專戶C、轉(zhuǎn)收益賬戶D、假名賬戶答案：B76.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定,業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的（）責(zé)任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接答案：D77.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅲ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實體卡片答案：C78.根據(jù)履行反洗錢和反恐怖融資職責(zé)的需要,（）可以按照規(guī)定程序,對金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的情況開展執(zhí)法檢查。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D79.單位銀行結(jié)算賬戶的存款人只能在銀行開立（）個基本存款賬戶。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開立答案：B80.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A81.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中,針對情節(jié)嚴(yán)重的,國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C82.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B83.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A84.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中,張某以為有人故意搗亂,將該奶取出扔了,下列對張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無因管理D、并無不當(dāng)答案：D85.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法,由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國務(wù)院法制行政主管部B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門答案：B86.凍結(jié)個人存款的期限最長為（）個月。A、3B、5C、6D、12答案：D87.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）A、小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元B、小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元C、小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元D、小張在中行的A卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元答案：D88.個人賬戶不動戶期限為（）年A、1B、2C、3D、5答案：C89.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶,是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶答案：A90.凍結(jié)債券、股票、基金份額等證券的期限為（）A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：D91.依照《繼承法》的規(guī)定,喪偶兒媳對公婆,喪偶女婿對岳父母,如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A92.2013年8月16日A農(nóng)商行營業(yè)部為單位甲開立了臨時存款賬戶并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn),期限一年,到期后該單位申請展期,請問該賬戶最長可以展期到（）。A、2015年8月16日B、2016年8月16日C、2015年8月17日D、2016年8月17日答案：A93.甲公司向乙商業(yè)銀行借款10萬元,借款期限為一年?？畹狡诤?由于甲公司經(jīng)營不善,無力還借款本息。但丙公司欠甲公司到期貨款20萬元,甲公司卻不積極向丙公司主張支付貨款。為此乙商業(yè)銀行請求法院執(zhí)行丙公司財產(chǎn)以償還甲公司借款。對此案看法正確的是()。A、乙商業(yè)銀行可以直接向丙公司行使代位權(quán)B、乙商業(yè)銀行應(yīng)通過向法院提起訴訟來行使代位權(quán)C、乙商業(yè)銀行應(yīng)以甲公司的名義行使代位權(quán)D、乙商業(yè)銀行行使代位權(quán)的請求數(shù)額以20萬元為限答案：B94.下列哪項款項不可以轉(zhuǎn)入個人結(jié)算存款賬戶。（）A、個人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈與款項D、備用金答案：D95.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的,存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等,并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件,辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A96.在開戶銀行開戶的個體工商戶、農(nóng)村承包經(jīng)營戶異地采購所需貨款,應(yīng)當(dāng)通過銀行（）方式支付。A、匯兌B、現(xiàn)金C、支票D、本票答案：A97.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）開展一次模擬真是場景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、季度C、半年D、年答案：C98.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立,具有良好的信譽,較好的經(jīng)營業(yè)績,配備專職人員,內(nèi)控機(jī)制健全,資金結(jié)算渠道暢通,核算工具先進(jìn),認(rèn)真履行國庫職責(zé),并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行答案：B99.在通常情況下,客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高,其洗錢風(fēng)險相對較高,以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C100.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D101.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認(rèn)證方式外,單筆金額不應(yīng)超過()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B102.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票,應(yīng)以真實、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D103.銀行承兌商業(yè)匯票時,應(yīng)考核承兌申請人的資信情況,必要時可依法要求承兌申請人提供擔(dān)保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C104.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定,開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團(tuán)專項控制商品,必須采?。ǎ┓绞?不得使用現(xiàn)金,商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B105.下列不屬于洗錢的過程（）。A、放置階段B、離析階段C、轉(zhuǎn)移階段D、融合階段答案：C106.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）規(guī)定,中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心,依法履行的職責(zé)（）A、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機(jī)關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動答案：B107.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時存款賬戶的,銀行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的,銀行還應(yīng)打印已開立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶答案：D108.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C109.《中華人民共和國電子簽名法》的實施時間是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C110.以下屬于中國人民銀行職責(zé)的是()。A、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則B、統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D、對有違法經(jīng)營經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷答案：C111.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,劃線支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無效票據(jù)答案：B112.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止,最長不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A113.存款人的工資、獎金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個賬戶（）支取。A、一般存款賬戶B、臨時存款賬戶C、專用存款賬戶D、基本存款賬戶答案：D114.獨立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測試和技術(shù)驗收通過之日起（）個工作日內(nèi)通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提交正式上線申請,并附聯(lián)調(diào)測試報告和技術(shù)驗收報告。A、5B、10C、15D、30答案：C115.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取,應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A116.下列各項中,屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實時貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)答案：D117.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個人在同一家銀行（以法人為單位,下同）只能開立一個（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A118.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D119.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易,不得為客戶開立（）或者假名賬戶。A、外匯賬戶B、離岸賬戶C、匿名賬戶D、虛假賬戶答案：C120.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。A、國務(wù)院B、各級政府部門C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、財政部答案：C121.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢,確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A122.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后,對于符合銷戶條件的,應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A123.凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）。A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、有權(quán)部門人員需憑解凍通知書”辦理解凍手續(xù)C、自動解凍D、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍答案：C124.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶答案：B125.對于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時,銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：D126.金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識別客戶身份將無法避免泄密時,可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D127.中國人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國()統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表,并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、銀行業(yè)C、保險業(yè)D、證券業(yè)答案：A128.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封D、退還給客戶答案：A129.張某與某作協(xié)簽訂小說寫作合同,需在一年內(nèi)完成戲劇兩部,作協(xié)支付稿費10萬,張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷個人所負(fù)債務(wù)10萬元。該合同權(quán)利()。A、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓B、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓C、可以部分轉(zhuǎn)讓D、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓答案：B130.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi),設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇,但該額度不得超過信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A131.下列哪個執(zhí)法機(jī)關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：B132.國家確定（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A133.水印是鈔票（）中采用的一項重要防偽特征。A、印版B、紙張C、油墨D、印刷圖文答案：B134.有權(quán)機(jī)關(guān)要求進(jìn)行司法查詢,憑法律主管部門送達(dá)的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D135.銀行承兌商業(yè)匯票時,應(yīng)考核承兌申請人的資信情況,必要時可依法要求承兌申請人提供（）。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢證函答案：C136.存款人更改名稱,但不改變開戶銀行及賬號的,應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請,并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C137.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的,指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B138.（）為轄區(qū)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的直接監(jiān)管主體。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D139.審計機(jī)關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時,應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）。A、協(xié)助查詢通知書B、凍結(jié)扣劃通知書C、公證書D、檢查通知書答案：A140.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡體中文答案：C141.甲公司欠乙公司貸款25萬元,依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車配件,乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬元,甲公司和乙公司之間的債務(wù),可以適用債的()。A、混同B、抵銷C、提存D、免除答案：B142.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D143.根據(jù)《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》,下列選項關(guān)于凍結(jié)的說法錯誤的是（）。A、凍結(jié)存款、匯款應(yīng)當(dāng)由法律規(guī)定的行政機(jī)關(guān)實施，也可以委托給其他行政機(jī)關(guān)或者組織B、凍結(jié)存款、匯款的數(shù)額應(yīng)當(dāng)與違法行為涉及的金額相當(dāng)C、行政機(jī)關(guān)逾期未作出處理決定或者解除凍結(jié)決定的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該自凍結(jié)期滿之日起解除凍結(jié)D、金融機(jī)構(gòu)不得在凍結(jié)前向當(dāng)事人泄露信息答案：A144.專用存款賬戶開立時,根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì),黨、團(tuán)、工會設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：A145.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的,（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C146.《中華人民共和國個人信息保護(hù)法》規(guī)定,收集個人信息,應(yīng)當(dāng)限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍,不得（）收集個人信息。A、正常B、過度C、明確D、基本答案：B147.依照《擔(dān)保法》,在同一保證合同中,有兩個以上保證人的,保證人對保證金額未作約定時,保證人對保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B148.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D149.用下列財產(chǎn)作抵押時,依《擔(dān)保法》規(guī)定,簽訂抵押合同后,未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是()。A、汽車B、布匹C、企業(yè)的機(jī)器D、林木答案：B150.已建成冠字號碼查詢系統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）將轄內(nèi)各分支機(jī)構(gòu)當(dāng)日記錄存儲的冠字號碼信息集中到地市分行或省分行統(tǒng)一管理。A、每個工作日營業(yè)結(jié)束后B、每個工作日營業(yè)中C、第二個工作日營業(yè)結(jié)束前D、第二個工作日營業(yè)結(jié)束后答案：A151.金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問的,應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D152.以下內(nèi)控要求,不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）40＋9”項建議B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作答案：A153.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載,()。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價格以人民幣支付；B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場價格以人民幣支付；C、如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價格以人民幣支付；D、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣。答案：C154.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易,由（）報告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：D155.我國貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國際收支D、國民收入答案：A156.（）需要支取現(xiàn)金的,應(yīng)在開戶時報中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种信鷾?zhǔn)。A、基本建設(shè)資金專戶B、單位銀行卡C、臨時存款賬戶D、基本存款賬戶答案：A157.對于通過可疑監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易,各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值,發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用,采取有效措施進(jìn)行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。答案：D158.客戶通過小額支付系統(tǒng)辦理通存通兌業(yè)務(wù),應(yīng)與開戶營業(yè)網(wǎng)點簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議。開戶營業(yè)網(wǎng)點與客戶簽訂通存通兌業(yè)務(wù)協(xié)議或收到客戶提交的業(yè)務(wù)終止申請書后,應(yīng)于（）小時內(nèi)實施業(yè)務(wù)開通或終止。A、24B、12C、48D、36答案：A159.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B160.簽發(fā)空頭支票或者簽發(fā)與其預(yù)留的簽章不符的支票,不以騙取財物為目的,由中國人民銀行處（）的罰款。A、票面金額3%但不低于500元；B、票面金額5%但不低于500元；C、票面金額3%但不低于1000元；D、票面金額5%但不低于1000元。答案：D161.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B162.居住在中國境內(nèi)年滿16周歲的中國公民,其實名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A163.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時,下列表述正確的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，不得向保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費B、對保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個人C、對金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息D、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實提供相關(guān)資料，不得隱匿答案：D164.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷,喪失監(jiān)護(hù)能力,現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭議,應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B165.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體戶答案：B166.父母對未成年子女的財產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為,屬于無效的是（）。A、為未成年子女購買文具B、為未成年子女支付藥費C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費D、為未成年子女對他人造成的傷害支付賠償金答案：C167.（）負(fù)責(zé)銀行機(jī)構(gòu)代碼信息的統(tǒng)一管理和維護(hù)。A、中國人民銀行B、銀保監(jiān)會C、工商管理部門D、中國銀行答案：A168.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報告包括：自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B169.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時,經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件,以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營級以上機(jī)構(gòu)答案：C170.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章,應(yīng)向（）出具書面申請、原預(yù)留公章或財務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A171.匯票”被公認(rèn)為是一種很恰當(dāng)?shù)男庞霉ぞ?它實際上是一種()支付的貨幣契約。A、即期B、遠(yuǎn)期C、延期D、注期答案：C172.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。此行為屬于（）。A、可疑交易B、高風(fēng)險交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A173.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立（）的反洗錢崗位,配備（）人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作,并提供必要的資源保障和信息支持。A、專職B、兼職C、專職或兼職D、專職和兼職答案：A174.借記卡交易的各種憑證,包括手工填制及聯(lián)機(jī)終端打印的各類原始單據(jù),至少保留（）年備查。A、2B、3C、5D、1答案：A175.銀行以下哪種行為給予警告,并處以5萬元以上30萬元以下的罰款（）A、偽造、變造、私自印制開戶登記證的B、為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶C、協(xié)助偽造、變造證明文件開立銀行結(jié)算賬戶D、法定代表人或主要負(fù)責(zé)人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行答案：B176.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況。A、重點B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C177.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃權(quán)D、臨時凍結(jié)權(quán)答案：D178.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,對該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D179.《反洗錢法》規(guī)定,反洗錢資金監(jiān)測職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、公安部D、財政部答案：A180.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C181.大額現(xiàn)金支取審批采取（）審批制。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C182.開立對公外匯存款賬戶時,下列哪項不是金融機(jī)構(gòu)識別對象的是（）。A、擬開立賬戶的對公客戶B、法定代表人C、開戶經(jīng)辦人D、經(jīng)營部門負(fù)責(zé)人答案：D183.臨時凍結(jié)不得超過（）小時,金融機(jī)構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi),未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的,應(yīng)當(dāng)立即解除臨時凍結(jié)。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C184.接入機(jī)構(gòu)在申請加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時,中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起（）個工作日內(nèi)完成審核,對符合條件的獨立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B185.電子商業(yè)匯票逾期提示付款是指票據(jù)到期日起的（）日后發(fā)起的逾期提示付款。A、5B、10C、30D、90答案：B186.（）賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù),不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、基本賬戶B、專用賬戶C、個人結(jié)算賬戶D、儲蓄賬戶答案：D187.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）和不斷優(yōu)化洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作流程和指標(biāo)體系。A、不定期審閱B、不定期審查C、定期審閱D、定期審查答案：D188.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中的（）是指接入機(jī)構(gòu)行內(nèi)系統(tǒng)與綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）不直接連接,以人工錄入或?qū)氲姆绞酵ㄟ^綜合前置子系統(tǒng)發(fā)起或接收業(yè)務(wù)的連接方式。A、獨立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：D189.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)是（）的一種方式。A、金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金B(yǎng)、金融機(jī)構(gòu)間融通資金C、中央銀行貨幣政策工具D、中央銀行融通資金答案：B190.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）規(guī)定,凍結(jié)涉案賬戶的款項數(shù)額,應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。暫時無法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書上明確注明（）。A、部分凍結(jié)B、只收不付C、不收不付D、暫停結(jié)算答案：B191.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣在流通過程中因受到侵蝕,形成票面局部污漬,非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30答案：A192.查詢單位的存款,一般應(yīng)在存款人的（）辦理,查詢個人存款可在（）辦理。A、開戶網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點；任意網(wǎng)點C、任意網(wǎng)點；開戶網(wǎng)點D、任意網(wǎng)點；任意網(wǎng)點答案：B193.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定,（）是國家管理人民幣的主管機(jī)關(guān),負(fù)責(zé)中華人民共和國人民幣管理條例的組織實施。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、銀保監(jiān)會答案：B194.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)的發(fā)送方式為（）A、實時發(fā)送B、不定量發(fā)送C、定時或定量打包發(fā)送D、實時定量打包發(fā)送答案：C195.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件,下列事實之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦嵤?)。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實際支付16000元B、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元答案：D196.發(fā)卡銀行對準(zhǔn)貸記卡及借記卡（不含儲值卡）帳戶內(nèi)的存款,按照中國人民銀行規(guī)定的辦法計付利息。A、同檔次法定存款利率及計息B、同期同檔次存款利率及計息C、同期同檔次協(xié)議存款利率及計息D、同期同檔次協(xié)定存款利率及計息答案：B197.甲、乙為親兄弟,父母雙亡。甲在縣城工作,乙年滿14歲,弱智。乙在父母死后一年內(nèi)住叔父丙家?，F(xiàn)甲、丙均不愿擔(dān)任乙的監(jiān)護(hù)人,依照《民法通則》,乙的監(jiān)護(hù)人應(yīng)是（）。A、甲B、丙C、甲或丙D、乙所在的村民委員會答案：A198.《金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引》的通知（銀發(fā)〔2013〕2號）運用權(quán)重法,以()的方式來計量風(fēng)險、評估等級A、定性分析B、定量分析C、定性分析與定量分析相結(jié)合答案：C199.關(guān)于反洗錢宣傳,以下說法錯誤的是（）。A、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C200.下列資產(chǎn)中,商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C201.各部門（條線）應(yīng)將反洗錢風(fēng)險控制要求有機(jī)融于業(yè)務(wù)流程,并建立相應(yīng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程,且具有可操作性,下列表述錯誤是的（）。A、與反洗錢相關(guān)業(yè)務(wù)條線的操作規(guī)程中均應(yīng)包含反洗錢工作要求。B、反洗錢內(nèi)控要求和操作規(guī)程不應(yīng)獨立于業(yè)務(wù)條線操作規(guī)程。C、業(yè)務(wù)條線業(yè)務(wù)操作規(guī)程中應(yīng)有反洗錢風(fēng)控要求。D、各部門（條線）崗位職責(zé)只需簡單的配合反洗錢工作即可。答案：D202.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息,只能用于反洗錢()。A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B203.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生（）的,應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份資料。A、丟失B、損害C、變更D、毀損答案：C204.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A205.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的,喪失對其前手的追索權(quán)。但是,承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對()承擔(dān)責(zé)任。A、出票人B、付款人C、持票人D、簽發(fā)人答案：C206.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、查詢賬號B、親屬關(guān)系C、家庭收入D、家庭支出答案：A207.公司（企業(yè)）因注冊登記,需辦理注冊驗資而開的臨時存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗資存款賬戶D、專用存款賬戶答案：C208.以（）為本,逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告的針對性和有效性。A、效益B、風(fēng)險C、合規(guī)D、規(guī)則答案：B209.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的（）A、經(jīng)營管理B、風(fēng)險控制C、業(yè)務(wù)流程D、業(yè)績指標(biāo)答案：D210.客戶風(fēng)險管理政策應(yīng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)董事會或其授權(quán)的組織審核通過,并由（）中的指定專人負(fù)責(zé)實施。A、董事會B、監(jiān)事會C、行長D、高級管理層答案：D211.涉嫌違反反洗錢規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的,中國人民銀行應(yīng)進(jìn)行()。A、現(xiàn)場檢查B、行政調(diào)查C、案件協(xié)查D、信息分析答案：A212.下列情況中,復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的答案：A213.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的,應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)將假幣實物解繳到人民銀行。A、2B、3C、6D、15答案：B214.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個會計年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)成立不滿三年的,按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A215.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù),單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項,其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C216.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專職人員的,不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D多選題1.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括（）。A、客戶指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶名稱和賬號B、客戶應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力C、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等D、銀行對客戶提供的申請資料的保密義務(wù)答案：ABC2.銀行業(yè)案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn),可能演化為案件,但尚未確認(rèn)案件事實的風(fēng)險事實的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險信息的有（）A、員工非正常原因失蹤B、員工被拘禁或被雙規(guī)C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D、員工參與賭博答案：ABC3.關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作有關(guān)事項的通知中要求加強(qiáng)應(yīng)急演練,包括哪些內(nèi)容（）。A、定期開展應(yīng)急演練B、按季組織開展風(fēng)險排查C、持續(xù)完善危機(jī)處置預(yù)案D、加強(qiáng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)E、做好相關(guān)輿情監(jiān)測答案：ACD4.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號）,法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則:A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：ABCD5.向銀行申請承兌的商業(yè)匯票出票人,必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動B、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源C、在承兌銀行有一定的授信額度D、在承兌銀行開立存款帳戶答案：ABD6.對金融機(jī)構(gòu)賬戶、特定非金融機(jī)構(gòu)賬戶和以證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、銀行間市場交易組織機(jī)構(gòu)、銀行間市場集中清算機(jī)構(gòu)、銀行間市場登記托管結(jié)算機(jī)構(gòu)、經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)或者同意設(shè)立的黃金交易組織機(jī)構(gòu)和結(jié)算機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)等名義開立的各類（）,不得整體凍結(jié),法律另有規(guī)定的除外。A、專門清算交收賬戶B、保證金賬戶C、清算基金賬戶D、客戶備付金賬戶答案：ABCD7.銀行機(jī)構(gòu)可通過（）等方式進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息。A、本行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、直接通互聯(lián)網(wǎng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：ABC8.對于高風(fēng)險客戶或者高風(fēng)險賬戶持有人,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（）或者經(jīng)營狀況等信息,加強(qiáng)對其金融交易活動的監(jiān)測分析。A、資金來源B、資金運用C、資金用途D、經(jīng)濟(jì)狀況答案：ACD9.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會常務(wù)委員會提出有關(guān)()的工作報告。貨幣政策情況。A、貨幣政策情況B、金融監(jiān)督管理情況C、金融業(yè)運行情況D、金融統(tǒng)計情況答案：AC10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)查詢的信息僅限于涉案財產(chǎn)信息,包括（）。A、被查詢單位或者個人開戶銷戶信息B、存款余額、交易日期、交易金額、交易方式、交易對手賬戶及身份等信息C、電子銀行信息D、網(wǎng)銀登錄日志等信息E、POS機(jī)商戶、自動機(jī)具相關(guān)信息答案：ABCDE11.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)提出的超出查詢權(quán)限或者屬于跨地區(qū)查詢需求的,有條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以通過（）程序,向有權(quán)限查詢的（）提出協(xié)查請求,并通過內(nèi)部程序反饋查詢的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)。A、內(nèi)部協(xié)作B、外部協(xié)作C、上級機(jī)構(gòu)或系統(tǒng)內(nèi)其他分支機(jī)構(gòu)D、所轄機(jī)構(gòu)答案：AC12.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的（）,必須依照管理條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金,接受開戶銀行的監(jiān)督。A、機(jī)關(guān)B、團(tuán)體C、部隊D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE13.參與者發(fā)生（）情形的,應(yīng)當(dāng)立即報告中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu),并及時報告應(yīng)急處置情況。A、因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難或突發(fā)社會安全事件導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)B、因參與者系統(tǒng)發(fā)送故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常C、參與者業(yè)務(wù)系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間連接出現(xiàn)異常D、參與者系統(tǒng)與支付系統(tǒng)之間安全保密機(jī)制出現(xiàn)問題E、開展與支付系統(tǒng)相關(guān)的應(yīng)急演練答案：ABCD14.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假人民幣處置工作規(guī)程（試行）所指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金清分中心是指直接在人民銀行發(fā)行庫辦理現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)置的有（）的部門A、專門場所B、配備專職人員C、配備現(xiàn)金清分設(shè)備D、專門從事現(xiàn)金整點答案：ABCD15.拆出資金限于（）之后的閑置資金。A、交足存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、留足備付金C、提取各項準(zhǔn)備金D、歸還中國人民銀行到期貸款答案：ABD16.協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)明確（）等要素。A、凍結(jié)賬戶名稱B、凍結(jié)賬號C、凍結(jié)數(shù)額D、凍結(jié)期限答案：ABCD17.下列哪種情況出現(xiàn)時,應(yīng)重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶有洗錢嫌疑C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、先前獲得的客戶身份資料存在疑點答案：ABD18.單位設(shè)立的獨立核算的附屬機(jī)構(gòu)可開立基本存款賬戶,單位設(shè)立的獨立核算的附屬機(jī)構(gòu)僅指（）。A、食堂B、工會C、招待所D、幼兒園答案：ACD19.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的,除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外,Ⅱ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實體卡片答案：ABCD20.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險管理應(yīng)當(dāng)遵循以下主要原則（）。A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則E、審慎性原則答案：ABCDE21.銀行在采取持續(xù)的客戶身份識別措施時,應(yīng)關(guān)注哪些情況。（）A、客戶的日常生活飲食情況B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況答案：BCD22.有下列行為之一的,由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的,處二十萬以上五十萬以下罰款,并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員,處一萬元以上五萬元以下罰款。（）A、按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的。B、按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的。C、違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的。D、拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的。答案：CD23.在下列原因中屬于合同無效的原因有（）。A、顯失公平B、乘人之危C、以合法形式掩蓋非法目的D、惡意串通，損害國家集體或第三人利益E、欺詐個體工商戶答案：CD24.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號）,下列說法正確的是（）。A、銀行在為個人開立I類戶時，應(yīng)當(dāng)在尊重個人意愿的前提下，積極主動引導(dǎo)個人同時開立Ⅱ、Ⅲ類戶B、同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個人只能開立一個允許非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費貸款資金并通過Ⅲ類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過7個E、Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過1000元答案：AB25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任,不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。A、齊全性B、完備性C、核實民警身份D、一致性答案：ABC26.對具有下列哪些情形之一的客戶,金融機(jī)構(gòu)可直接將其定級為最高風(fēng)險。（）A、客戶被列入我國發(fā)布或承認(rèn)的反洗錢監(jiān)控名單及類似監(jiān)控名單B、客戶利用虛假證件辦理業(yè)務(wù)，或在代理他人辦理業(yè)務(wù)時使用虛假證件C、客戶為政治公眾人物或其親屬及關(guān)系密切人員D、發(fā)現(xiàn)客戶存在犯罪、金融違規(guī)、金融欺詐等方面的歷史記錄，或者曾被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、執(zhí)法機(jī)關(guān)或金融交易所提示予以關(guān)注，或者涉及權(quán)威媒體與洗錢相關(guān)的重要負(fù)面新聞報道或評論的答案：ABCD27.根據(jù)《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》中規(guī)定,特約商戶的身份基本信息包括特約商戶的（）。A、名稱、地址、經(jīng)營范圍B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、組織機(jī)構(gòu)代碼D、控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人或授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、有效身份證件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD28.金融機(jī)構(gòu)記錄的冠字號碼信息至少應(yīng)包含（）等因素。A、幣值B、業(yè)務(wù)類型C、機(jī)具編號D、日期和時間E、版別答案：ABCDE29.關(guān)于計息天數(shù)對年對月的計算,下列說法正確的是（）A、不論大月、小月、平月、閏月，每月均按實際天數(shù)計算B、對年按365天計算，對月按實際天數(shù)計算C、存期有不足月的零頭天數(shù)，按實際存期天數(shù)計算D、利息計算算頭算尾答案：ABC30.以下關(guān)于恐怖主義說法正確的是（）A、恐怖事件，是指尚未發(fā)生或者已經(jīng)發(fā)生的造成或者可能造成重大社會危害的恐怖活動B、恐怖活動組織，是指兩人以上為實施恐怖活動而組成的犯罪組織C、實施恐怖活動的人是恐怖活動人員D、恐怖活動組織的成員也是是恐怖活動人員答案：CD31.我國關(guān)于大額交易和可疑交易報告制度的規(guī)定,主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中。（）A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》C、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD32.可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時,以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報告,并配合反洗錢調(diào)查：（）A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的。C、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。答案：ABC33.法人金融機(jī)構(gòu)委托外部審計機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險管理工作開展評價的,外部審計機(jī)構(gòu)需要具備（）。A、確保審計范圍和方法科學(xué)合理B、審計人員具有必要的專業(yè)知識和經(jīng)驗C、審計工作應(yīng)當(dāng)滿足反洗錢保密要求答案：ABC34.取消企業(yè)銀行賬戶許可,企業(yè)遺失存款人查詢密碼,應(yīng)向開戶行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件答案：BC35.定活兩便的計息規(guī)則是（）A、存期不滿三個月的，按活期存款利率計息B、三個月以上的，同期整存整取定期儲蓄存款利率六折C、存期一年以上（含一年）的無論存期多長按一年的存款利率六折D、計息期為整又有零頭天數(shù)的，先按月或年計算利息，零頭天數(shù)按實際天數(shù)計算利息答案：ABCD36.存款人開立哪些特殊用途個人銀行賬戶時,可由所在單位代理辦理。（）A、代發(fā)工資B、教育C、社會保障D、公共管理答案：ABCD37.人民法院對被執(zhí)行人的（）采取網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施,可以通過專線或金融網(wǎng)絡(luò)等方式與金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)連接,向金融機(jī)構(gòu)發(fā)送采取查控措施的數(shù)據(jù)和電子法律文書,接收金融機(jī)構(gòu)查詢、凍結(jié)、扣劃、處置等的結(jié)果數(shù)據(jù)和電子回執(zhí)。A、銀行賬戶B、銀行卡C、存款D、其他金融資產(chǎn)答案：ABCD38.客戶盡職調(diào)查中的非面對面識別要求是指,銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時,應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份？（）A、實行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段C、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序D、弱化內(nèi)部管理程序答案：ABC39.已開立基本存款賬戶的存款人需變更（）等信息的,應(yīng)向其基本存款賬戶開戶銀行提出申請。A、存款人名稱B、法定代表人姓名C、注冊資金幣種D、經(jīng)營范圍答案：ABCD40.因客戶申請辦理個人銀行賬戶業(yè)務(wù),銀行機(jī)構(gòu)為此進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,假設(shè)個人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項或多項核對不一致且無法確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件時,銀行機(jī)構(gòu)可繼續(xù)為該客戶辦理業(yè)務(wù)。同時按如下方法處理（）。A、銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)詳細(xì)登記客戶的聯(lián)系方式(如通訊地址、聯(lián)系電話等)，并在辦理業(yè)務(wù)后及時對相關(guān)個人的居民身份證的真?zhèn)芜M(jìn)一步核實。B、如其居民身份證經(jīng)核實確屬虛假證件，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)立即停辦相關(guān)賬戶的支付結(jié)算業(yè)務(wù)。C、對于開戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)及時通知該客戶撤銷賬戶，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。D、對于變更賬戶業(yè)務(wù)的，銀行機(jī)構(gòu)還應(yīng)及時采取恢復(fù)原狀、通知真實存款人等補(bǔ)救措施，并將有關(guān)情況向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告。E、銀行機(jī)構(gòu)無論是否繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)，均應(yīng)將核查結(jié)果明確告知客戶。答案：ABCDE41.存款人使用銀行結(jié)算賬戶,不得有下列行為（）。A、驗資戶驗資期間支取現(xiàn)金B(yǎng)、一般存款賬戶支取現(xiàn)金C、財政預(yù)算外資金專戶支取現(xiàn)金D、臨時存款賬戶支取現(xiàn)金答案：ABC42.有關(guān)法人民事權(quán)利能力的下列說法中,正確的有（）。A、法人在清算階段仍具有清算所必須的權(quán)利能力B、不同類型的法人，其民事權(quán)利能力的大小范圍各不相同，即使同一類型的法人，其民事權(quán)利能力也有差異C、法人和自然人民事權(quán)利能力的范圍不同D、法人權(quán)利能力的范圍均由法律直接規(guī)定答案：ABC43.（）單位應(yīng)于每年度結(jié)束后15個工作日內(nèi)向支付結(jié)算司報送上年度業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報告。A、人民銀行各分行支付結(jié)算處B、農(nóng)信銀資金清算中心C、網(wǎng)聯(lián)清算有限公司D、中國銀聯(lián)股份有限公司答案：ABCD44.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號）,銀行應(yīng)當(dāng)（）。A、創(chuàng)新賬戶產(chǎn)品B、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程C、提升客戶體驗D、切實引導(dǎo)個人通過賬戶分類管理制度保護(hù)賬戶資金和信息安全E、充分認(rèn)識個人銀行賬戶分類管理制度對改進(jìn)個人銀行業(yè)務(wù)的意義答案：ABCDE45.金融機(jī)構(gòu)匯總報送的非居民賬戶信息中的機(jī)構(gòu)賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素A、名稱B、地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、機(jī)構(gòu)成立日期答案：ABCD46.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系,合同的受益人不是客戶本人的,金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、財產(chǎn)保險B、人身保險C、信托D、期貨答案：BC47.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中,接入機(jī)構(gòu)變更代理關(guān)系的,由被代理機(jī)構(gòu)通過法人所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)提出申請,并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)變更申請B、代理關(guān)系確認(rèn)書，應(yīng)當(dāng)包括與原代理機(jī)構(gòu)關(guān)系的解除，以及與新代理機(jī)構(gòu)關(guān)系的建立C、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說明D、系統(tǒng)安全保障措施E、中國人民銀行規(guī)定的其他材料答案：ABCDE48.商業(yè)銀行辦理（）等結(jié)算業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定的期限兌現(xiàn),收付入賬,不得壓單、壓票或者違反規(guī)定退票。A、票據(jù)承兌B、匯兌C、委托收款D、開資金證明答案：ABC49.反恐怖主義工作堅持（）,（）,（）的原則。A、專門工作與群眾路線相結(jié)合B、防范為主、懲防結(jié)合C、先發(fā)制敵、保持主動D、打擊為主、防范為輔答案：ABC50.向金融機(jī)構(gòu)申請票據(jù)貼現(xiàn)的商業(yè)匯票持票人,必須具備下列條件（）。A、為企業(yè)法人和其他經(jīng)濟(jì)組織，并依法從事經(jīng)營活動B、與出票人或其前手之間具有真實的商品交易關(guān)系C、在申請貼現(xiàn)的金融機(jī)構(gòu)開立存款賬戶D、資信狀況良好，具有支付匯票金額的資金來源答案：ABC51.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專職的反洗錢崗位,配備專職人員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報告工作,并提供必要的（）A、資源保障B、信息支持C、人員支持D、制度保障答案：AB52.電子支付指令需轉(zhuǎn)換為紙質(zhì)支付憑證的,其紙質(zhì)支付憑證必須記載（）事項（