甘肅省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE1甘肅省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50，5B、50，10C、100，5D、100，10答案：B2.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為財(cái)政預(yù)算外資金的專(zhuān)用存款賬戶(hù),應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證（基本存款賬戶(hù)信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：C3.客戶(hù)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支,金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）C、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）D、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B4.取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可后,銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)（）級(jí)操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶(hù)、臨時(shí)存款賬戶(hù)備案等業(yè)務(wù)。A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：C5.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的,應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起（）后,按照本辦法的規(guī)定重新提出申請(qǐng)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、半年D、一年答案：D6.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人重新核實(shí)身份,如其未在規(guī)定時(shí)限內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實(shí)身份的,應(yīng)當(dāng)對(duì)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)人采取（）措施。A、名下涉案賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶(hù)暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶(hù)只收不付D、名下其他銀行賬戶(hù)只收不付答案：B7.因反假貨幣宣傳、培訓(xùn)或研發(fā)、調(diào)試、檢測(cè)有關(guān)機(jī)具設(shè)備等需要借用假幣資料和樣張,借用期限不得超過(guò)（）個(gè)工作日。A、15B、20C、25D、30答案：D8.對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無(wú)法排除的涉詐涉賭可疑賬戶(hù),應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施,并移送（）。A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：B9.《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)[2016]261號(hào)）,自2019年4月1日起,銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者,假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人,（）內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù),并（）為其新開(kāi)立賬戶(hù)。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B10.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。A、2022年9月26日B、2022年12月1日C、2022年12月31日D、2023年1月1日答案：B11.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)）,個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金,本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值（）元人民幣。超過(guò)年度額度的,（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬(wàn)元,本年B、5萬(wàn)元,本年及次年C、10萬(wàn)元,本年D、10萬(wàn)元,本年及次年答案：D12.《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)懷疑客戶(hù)交易與洗錢(qián)或者恐怖融資有關(guān),但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份將無(wú)法避免泄密時(shí),可以（）盡職調(diào)查措施,并提交可疑交易報(bào)告。A、按規(guī)定采取B、中止C、繼續(xù)采取D、終止答案：D13.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門(mén)或編制委員會(huì)的批文或登記證書(shū)上,有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱(chēng)的,可以分別開(kāi)立基本存款賬戶(hù)。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所C、集團(tuán)公司D、社會(huì)團(tuán)體答案：A14.《反恐怖主義法》規(guī)定,明知他人有恐怖活動(dòng)犯罪、極端主義犯罪行為,窩藏、包庇,情節(jié)輕微,尚不構(gòu)成犯罪的,或者在司法機(jī)關(guān)向其調(diào)查有關(guān)情況、收集有關(guān)證據(jù)時(shí),拒絕提供的,由公安機(jī)關(guān)給予（）處罰。A、五日以上十五日以下拘留，并處一萬(wàn)元以下罰款B、五日以上十五日以下拘留，并處五萬(wàn)元以下罰款C、十日以上十五日以下拘留，可以并處一萬(wàn)元以下罰款D、十日以上十五日以下拘留，可以并處五萬(wàn)元以下罰款答案：C15.（）指客戶(hù)可用以發(fā)起電子支付指令的計(jì)算機(jī)、電話(huà)、銷(xiāo)售點(diǎn)終端、自動(dòng)柜員機(jī)、移動(dòng)通訊工具或其他電子設(shè)備。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：C16.對(duì)于一年內(nèi)累計(jì)簽發(fā)（）張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的存款人,開(kāi)戶(hù)行社應(yīng)將其列入黑名單”,停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)業(yè)務(wù)時(shí),如果涉案賬戶(hù)較多,需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢(xún)的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)提供（）。A、紙質(zhì)版查詢(xún)清單B、紙質(zhì)說(shuō)明資料C、電子版查詢(xún)清單D、介紹信答案：C18.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬(wàn)美元B、中國(guó)人民銀行向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬(wàn)元，向宋慶齡基金會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬(wàn)元C、5月6日，中石油向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬(wàn)元，中石化向中國(guó)紅十字會(huì)賬戶(hù)轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬(wàn)元D、個(gè)體工商戶(hù)張某向中石油賬戶(hù)轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬(wàn)答案：C19.承兌銀行存在合法抗辯事由拒絕支付的,應(yīng)自接到商業(yè)匯票的次日起()內(nèi)作出拒絕付款證明。A、3日B、5日C、10日D、15日答案：A20.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)（）。A、亞太反洗錢(qián)組織B、歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織C、巴塞爾委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組答案：D21.張某與某作協(xié)簽訂小說(shuō)寫(xiě)作合同,需在一年內(nèi)完成戲劇兩部,作協(xié)支付稿費(fèi)10萬(wàn),張某擬將合同權(quán)利轉(zhuǎn)讓給牛某以抵銷(xiāo)個(gè)人所負(fù)債務(wù)10萬(wàn)元。該合同權(quán)利()。A、通知作協(xié)后即可轉(zhuǎn)讓B、依該合同的性質(zhì)不能轉(zhuǎn)讓C、可以部分轉(zhuǎn)讓D、因違背公序良俗，不得轉(zhuǎn)讓答案：B22.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶(hù)管理人員、客戶(hù)經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶(hù)答案：B23.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中所指的頻繁是（）。A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上答案：A24.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)B、本院任意賬戶(hù)C、本院指定賬戶(hù)D、可現(xiàn)金提取答案：A25.客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警,此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A26.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立個(gè)人存款賬戶(hù),代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、代理人身份證件B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、被代理人書(shū)面證明答案：C27.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）年,查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C28.發(fā)生主要反洗錢(qián)內(nèi)控制度修訂、反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更,應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、3B、5C、7D、10答案：D29.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）機(jī)制,確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。A、全流程管控B、供求機(jī)制C、價(jià)格機(jī)制D、風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制答案：A30.下列選項(xiàng)中,屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。A、背書(shū)日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D31.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標(biāo)準(zhǔn),為不宜流通人民幣紙幣。A、大于B、約等于C、不等于D、小于等于答案：D32.營(yíng)業(yè)部門(mén)辦理拒絕付款手續(xù)時(shí),應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證()出具拒絕付款理由書(shū)。A、次日起3日內(nèi)B、次日起2日內(nèi)C、次日內(nèi)D、當(dāng)日答案：A33.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、10B、20C、30D、40答案：A34.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繳存人民銀行發(fā)行庫(kù)的已清分完整券投放到另一家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)后,長(zhǎng)短款、假幣等差錯(cuò)責(zé)任由（）承擔(dān)。A、人民銀行B、實(shí)施清分操作的一方C、清分券接受行D、客戶(hù)答案：B35.持票人對(duì)其前手的追索權(quán),在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內(nèi)不行使而消滅。A、3個(gè)月B、6個(gè)月C、2年D、1年答案：B36.甲與乙簽訂了一份供貨合同,合同約定甲先供貨,乙后付款,在供貨前,甲有確切證據(jù)證明乙無(wú)付款能力,對(duì)此,甲可依法主張()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、合同撤銷(xiāo)權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D37.（）賬戶(hù)除從其基本存款賬戶(hù)撥入款項(xiàng)外,只付不收,其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶(hù)B、社會(huì)保障基金C、收入?yún)R繳賬戶(hù)D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：A38.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定,結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況,建立健全反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營(yíng)規(guī)模C、客戶(hù)規(guī)模D、業(yè)務(wù)特征答案：B39.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的,金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說(shuō)明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D40.直接參與者制定或修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日?qǐng)?bào)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案。A、5B、10C、15D、30答案：B41.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,建立常態(tài)化的三反”宣傳教育機(jī)制,向（）普及三反”基本常識(shí),提示風(fēng)險(xiǎn)A、社會(huì)公眾B、金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員C、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)專(zhuān)職及兼職人員D、金融機(jī)構(gòu)管理人員答案：A42.商業(yè)承兌匯票的付款人在收到開(kāi)戶(hù)行的付款通知的次日起3個(gè)工作日內(nèi)未通知銀行付款的,銀行應(yīng)視同()。A、付款人拒絕付款B、付款人承諾付款C、付款人存在合法抗辯事由D、付款人無(wú)理拒付答案：B43.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶(hù)單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C44.根據(jù)我國(guó)民法規(guī)范,下列屬于不當(dāng)?shù)美氖?)。A、養(yǎng)子給生父母的贍養(yǎng)費(fèi)B、因賭博而給對(duì)方的財(cái)物C、明知沒(méi)有給付義務(wù)而進(jìn)行給付D、甲將發(fā)給乙的貨錯(cuò)發(fā)給丙答案：D45.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,被許可人應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品面市前將產(chǎn)品照片及說(shuō)明產(chǎn)品制作單位、規(guī)格材質(zhì)、宣傳方式等情況的材料報(bào)審批機(jī)構(gòu)（）。A、申請(qǐng)B、核準(zhǔn)C、批準(zhǔn)D、備案答案：D46.銀行應(yīng)在客戶(hù)的信用卡授信額度內(nèi),設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶(hù)選擇,但該額度不得超過(guò)信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A47.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)同業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)使用情況的監(jiān)測(cè),對(duì)賬戶(hù)使用存在可疑情形的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí),并在（）個(gè)工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5答案：B48.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述,不正確的一項(xiàng)是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書(shū)折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)、第一背書(shū)人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱(chēng)的票據(jù)答案：D49.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對(duì)。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個(gè)自然日D、下一個(gè)自然日答案：B50.銀行卡通過(guò)聯(lián)網(wǎng)的各類(lèi)終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A51.下列屬于法定孳息的是()。A、果樹(shù)所結(jié)的果實(shí)B、股東分取的紅利C、銷(xiāo)售所得的利潤(rùn)D、動(dòng)物產(chǎn)下的幼仔答案：B52.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,規(guī)定,客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A53.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定,客戶(hù)通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易,由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：B54.中國(guó)人民銀行貸款期限不得超過(guò)()。A、1年B、20天C、6個(gè)月D、2年答案：A55.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí),以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A56.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料,投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B57.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B58.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專(zhuān)戶(hù)D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專(zhuān)戶(hù)答案：B59.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的,同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位,下同）只能開(kāi)立一個(gè)（）A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)答案：A60.臨時(shí)存款賬戶(hù)有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B61.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度,審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶(hù)的身份。A、存款B、客戶(hù)身份C、客戶(hù)交易D、大額交易答案：B62.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上,可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國(guó)家行政機(jī)關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位答案：D63.在不動(dòng)產(chǎn)所有人出賣(mài)其不動(dòng)產(chǎn)時(shí),下列不享有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)的為()。A、承租人B、抵押權(quán)人C、典權(quán)人D、共有人答案：B64.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A65.查詢(xún)單位的存款,一般應(yīng)在存款人的（）辦理,查詢(xún)個(gè)人存款可在（）辦理。A、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)；開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)B、開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)C、任意網(wǎng)點(diǎn)；開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)D、任意網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)答案：B66.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定,公平公正作出處理決定,對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴,應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人,情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的,經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人,可以再延長(zhǎng)（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C67.《反恐怖主義法》于（）施行。A、2015年12月27日B、2016年1月1日C、2016年12月27日D、2017年1月1日答案：B68.單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立（）個(gè)基本存款賬戶(hù)。A、零B、一C、兩D、按照業(yè)務(wù)需要開(kāi)立答案：B69.下列各項(xiàng)中,屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實(shí)時(shí)貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)答案：D70.只有權(quán)查詢(xún)單位存款但無(wú)權(quán)查詢(xún)個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B71.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定,采取控制賬戶(hù)交易措施的,應(yīng)當(dāng)在采取措施之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè),法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。A、1B、2C、3D、5答案：B72.下列選項(xiàng)中,不屬于個(gè)人身份信息的是（）A、身份證件號(hào)碼B、婚姻狀況C、個(gè)人姓名D、風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：D73.()是指接受客戶(hù)委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A74.公民甲死后留有遺產(chǎn)房屋一套與存款若干,甲生前立有遺囑,明確房屋歸其子乙,存款贈(zèng)與其侄丙。直至遺產(chǎn)分割時(shí),乙丙均未作出是否接受遺產(chǎn)的意思表示。下列對(duì)本案的判斷正確的是()。A、乙丙未明示接受，即應(yīng)視為放棄接受遺產(chǎn)B、乙丙未明示接受，即應(yīng)認(rèn)為其接受遺產(chǎn)C、乙未明示放棄即為接受繼承，丙未明示接受即為放棄遺贈(zèng)D、乙未明示放棄即為放棄繼承，丙未明示接受即為接受遺贈(zèng)答案：C75.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)的規(guī)定,協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A76.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：A77.甲乙簽訂一份購(gòu)銷(xiāo)合同,在履行合同中雙方爭(zhēng)議,訴至法院。法院在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國(guó)家禁止流通的物,其余條款均齊備并符合規(guī)定,據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、全部無(wú)效B、部分有效，部分無(wú)效C、標(biāo)的條款無(wú)效，其他條款有效D、經(jīng)雙方和解后有效答案：A78.在反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查工作中,應(yīng)遵循以下基本原則（）。A、審慎均衡原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、勤勉盡責(zé)原則D、以上都是答案：D79.銀行機(jī)構(gòu)可通過(guò)其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),通過(guò)（）或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)等系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng),或直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理系統(tǒng)C、反洗錢(qián)系統(tǒng)D、第二代貨幣發(fā)行系統(tǒng)答案：B80.收益是通過(guò)對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益,收益權(quán)()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D81.被收繳人對(duì)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行做出的鑒定結(jié)果有異議,可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起60日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的()申請(qǐng)?jiān)勹b定。A、總行B、上一級(jí)機(jī)構(gòu)C、指定機(jī)構(gòu)D、派出機(jī)構(gòu)答案：B82.持票人為背書(shū)人的,對(duì)其（）無(wú)追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D83.作為電子簽名法授權(quán)的監(jiān)管部門(mén),行使認(rèn)證服務(wù)許可等管理只能的部門(mén)是（）。A、工業(yè)和信息化部B、國(guó)家密碼管理局C、公安部D、國(guó)家保密局答案：A84.定期貸記業(yè)務(wù)的特點(diǎn)是（）A、付款人同時(shí)付款給一個(gè)收款人B、單個(gè)付款人同時(shí)付款給多個(gè)收款人C、單個(gè)付款人定期付款給單個(gè)收款人D、多個(gè)付款人定期付款給多個(gè)收款人答案：B85.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃書(shū)屬于（）保管的會(huì)計(jì)檔案。A、永久B、十五年C、五年D、三年答案：A86.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法,正確的是（）。A、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D87.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,各開(kāi)戶(hù)單位的庫(kù)存現(xiàn)金都要核定限額。庫(kù)存現(xiàn)金限額應(yīng)由開(kāi)戶(hù)單位提出計(jì)劃,報(bào)（）審批。A、開(kāi)戶(hù)銀行B、開(kāi)戶(hù)單位C、人民銀行總行D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：A88.甲為見(jiàn)票后定期付款的匯票持有人,希望向匯票上所載付款人出示匯票,請(qǐng)求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對(duì)提示人做出答復(fù)。A、2B、3C、5D、10答案：B89.客戶(hù)盡職調(diào)查又稱(chēng)：（）A、客戶(hù)識(shí)別B、客戶(hù)身份盡職調(diào)查C、實(shí)名制D、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)控制答案：B90.故意毀損人民幣的,由公安機(jī)關(guān)給予警告,并處（）萬(wàn)元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A91.對(duì)于按照規(guī)定應(yīng)撤銷(xiāo)而未辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)的單位銀行結(jié)算賬戶(hù),銀行應(yīng)通知該單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人自發(fā)出通知之日起（）日內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù),逾期視同自愿銷(xiāo)戶(hù),未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理。A、10B、20C、30D、60答案：C92.存款人申請(qǐng)變更核準(zhǔn)類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人名稱(chēng)、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的,銀行應(yīng)在接到變更申請(qǐng)后的（）個(gè)工作日內(nèi),將存款人的變更銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)”、開(kāi)戶(hù)許可證以及有關(guān)證明文件報(bào)送中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、1B、2C、3D、5答案：B93.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告,致使洗錢(qián)后果發(fā)生的,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下B、五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下C、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下D、五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下答案：B94.下列屬于我國(guó)《繼承法》規(guī)定的第一順序法定繼承人的是()。A、已與他人結(jié)婚的喪偶兒媳B、養(yǎng)子女對(duì)其生父母C、未建立撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女對(duì)其生父母D、離異的配偶答案：C95.客戶(hù)當(dāng)日發(fā)生的交易同時(shí)涉及人民幣和外幣,且人民幣交易和外幣交易單邊累計(jì)金額均未達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的,應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算,單邊累計(jì)計(jì)算本外幣交易金額,按照本外幣交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)（）”合并提交大額交易報(bào)告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B96.個(gè)體工商戶(hù)李某向銀行申請(qǐng)開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù),該個(gè)體工商戶(hù)無(wú)字號(hào),銀行為其開(kāi)立賬戶(hù)的名稱(chēng)應(yīng)為（）。A、與其營(yíng)業(yè)執(zhí)照的字號(hào)相一致B、個(gè)體戶(hù)”字樣和營(yíng)業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營(yíng)者姓名組成C、與經(jīng)營(yíng)者姓名相一致D、與身份證件中的名稱(chēng)相一致答案：B97.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的,執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書(shū),期限為（）日；逾期未自動(dòng)履行的,依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十B、十二C、十五D、三十答案：C98.相互有繼承關(guān)系的幾個(gè)人在同一事件中喪生,不能確定死亡先后時(shí)間的,根據(jù)司法解釋,推定()。A、沒(méi)有繼承人的先死亡B、同時(shí)死亡C、有繼承人的先死亡D、長(zhǎng)輩先死亡答案：A99.扣劃存款通知書(shū)可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。A、海關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢察院D、財(cái)政部門(mén)答案：A100.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補(bǔ)、剪貼等方法加工答案：B101.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,對(duì)蓋有假幣”字樣戳記的人民幣紙幣,經(jīng)鑒定為真幣時(shí),由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C102.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,建立與部分重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢(qián)監(jiān)管合作機(jī)制,督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢(qián)工作意識(shí)和水平,A、反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)制B、反洗錢(qián)合作機(jī)制C、反洗錢(qián)交流機(jī)制D、反洗錢(qián)監(jiān)管合作機(jī)制答案：D103.客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果報(bào)表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)持續(xù)識(shí)別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B104.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn),人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)（）等各類(lèi)可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn),人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D105.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶(hù)單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C106.存款人為非法人企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的,應(yīng)向銀行出具的證明文件是（）。A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、企業(yè)批文D、企業(yè)登記證書(shū)答案：A107.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起,至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A108.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,需要延長(zhǎng)期限的,應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),在凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前（）以?xún)?nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A109.關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流,以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢(qián)信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢(qián)內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢(qián)內(nèi)控制度中。答案：C110.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書(shū)后,（）再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息,（）向被查詢(xún)凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報(bào)信,幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B111.下列有關(guān)持續(xù)客戶(hù)盡職調(diào)查的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）A、劃分客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息D、對(duì)客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核答案：D112.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施,建立健全客戶(hù)盡職調(diào)查制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、（）,履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A113.專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立時(shí),根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的性質(zhì),住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：D114.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣(mài)抵押物答案：D115.銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶(hù)或者賬戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息,對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶(hù)或者賬戶(hù),至少每（）進(jìn)行一次審核。A、一月B、三月C、半年D、一年答案：C116.存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù),自正式開(kāi)立之日起（）個(gè)工作日后,方可辦理付款業(yè)務(wù)。A、2B、3C、4D、5答案：B117.老張去世時(shí)留下遺產(chǎn)8萬(wàn)元,在遺囑中指定其女作為遺囑繼承人繼承3萬(wàn)元,不再繼承其他財(cái)產(chǎn),其妻、其子作為法定繼承人分別繼承2萬(wàn)元,其侄接受遺贈(zèng)1萬(wàn)元。遺產(chǎn)分割后發(fā)現(xiàn)老張生前欠債3萬(wàn)元尚未清償。該債務(wù)應(yīng)()。A、由其妻其子負(fù)責(zé)清償B、由其妻其子其女，其侄負(fù)責(zé)清償C、由其女其侄負(fù)責(zé)清償D、判決由其女單獨(dú)清答案：A118.小面額現(xiàn)金是指人民幣（）元（含）以下各面額現(xiàn)金。A、1B、5C、10D、20答案：C119.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見(jiàn)》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)）,加強(qiáng)自律管理,充分發(fā)揮自律組織積極作用,各主管部門(mén)要指導(dǎo)相關(guān)（）積極參與三反”工作,制定反洗錢(qián)自律規(guī)則和工作指引,加強(qiáng)自律管理A、行業(yè)協(xié)會(huì)B、金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)答案：A120.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣,其他四分之一為假幣的人民幣,應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換答案：A121.銀行應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平和存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),與Ⅱ類(lèi)戶(hù)存款人約定辦理消費(fèi)和繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額,但最高額度不超過(guò)（）元。A、10000B、20000C、50000D、100000答案：A122.針對(duì)支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）開(kāi)展一次模擬真是場(chǎng)景的突襲式應(yīng)急演練。A、月B、季度C、半年D、年答案：C123.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D124.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括：非自然人客戶(hù)銀行賬戶(hù)與其他的銀行賬戶(hù)發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬(wàn)元以上（含）、外幣等值（）萬(wàn)美元以上（含）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、100，10B、100，20C、200，10D、200，20答案：D125.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估（）的風(fēng)險(xiǎn)狀況,并將其作為對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類(lèi)管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢(qián)處罰答案：C126.為了預(yù)防（）活動(dòng),維護(hù)金融秩序,遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪,制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、走私B、洗錢(qián)C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B127.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送()。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心D、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：B128.甲于2000年5月將乙打傷,乙為此花去醫(yī)藥費(fèi)5000元,但未及時(shí)向甲索賠。2001年6月,乙要求甲承擔(dān)責(zé)任,提出欠債還錢(qián),天經(jīng)地義,上法院你也沒(méi)有道理!甲遂向乙支付5000元。對(duì)此案的判斷正確的是（）。A、訴訟時(shí)效期間未滿(mǎn)，甲應(yīng)承擔(dān)該賠償責(zé)任B、訴訟時(shí)效期間已滿(mǎn)，甲不再承擔(dān)該賠償責(zé)任C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還答案：C129.銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶(hù)辦理電子支付業(yè)務(wù),除采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式外,單筆金額不應(yīng)超過(guò)()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B130.A公司欠銀行貸款200萬(wàn)元?，F(xiàn)該公司將一部分資產(chǎn)分離出去,另成立B公司。在此情況下,銀行的這筆貸款債權(quán)（）。A、應(yīng)當(dāng)由A公司承擔(dān)清償責(zé)任B、應(yīng)當(dāng)由B公司承擔(dān)清償責(zé)任C、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司共同承擔(dān)清償責(zé)任D、應(yīng)當(dāng)由A公司B公司按比例承擔(dān)清償責(zé)任答案：C131.簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)開(kāi)立（）A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：A132.單位不動(dòng)戶(hù)是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶(hù)狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶(hù)。A、一B、二C、三D、四答案：A133.沒(méi)收的儲(chǔ)蓄存款繳庫(kù)后,如查出不該沒(méi)收的,由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫(kù)手續(xù),并將款項(xiàng)退還當(dāng)事人。上繳國(guó)庫(kù)后一段時(shí)間應(yīng)付儲(chǔ)戶(hù)的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個(gè)人D、財(cái)政答案：D134.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定,,政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系,為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶(hù)身份,了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人,核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件,登記客戶(hù)身份基本信息,并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上答案：A135.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)答案：C136.監(jiān)護(hù)人對(duì)被監(jiān)護(hù)人致人損害承擔(dān)的民事責(zé)任屬于（）。A、按份責(zé)任B、保證責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任D、連帶責(zé)任答案：C137.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A138.下列關(guān)于匯票的表述,正確的一項(xiàng)是（）A、收款人可以寫(xiě)全稱(chēng)，也可以寫(xiě)簡(jiǎn)稱(chēng)或代碼B、票據(jù)金額記載的中文大寫(xiě)與數(shù)字不一致的，以中文大寫(xiě)為準(zhǔn)C、出票人為二人以上簽章的，所有簽章者對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)負(fù)連帶責(zé)任D、票據(jù)上記載交付貨物后付款”等付款條件的，條件無(wú)效但票據(jù)有效答案：C139.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定,使用人民幣圖樣實(shí)行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A140.存單（折）、銀行卡或密碼的口頭或書(shū)面掛失期內(nèi),該賬戶(hù)（）。A、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，也可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)B、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生貸方業(yè)務(wù)C、可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）D、不得發(fā)生借方（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）和貸方業(yè)務(wù)答案：C141.存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取只能通過(guò)哪個(gè)賬戶(hù)（）支取。A、一般存款賬戶(hù)B、臨時(shí)存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、基本存款賬戶(hù)答案：D142.在殘損幣兌換工作中,紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B143.下列單位中屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、工會(huì)B、合作社C、基金會(huì)D、法學(xué)會(huì)答案：C144.銀行結(jié)算賬戶(hù)按存款人分為（）。A、基本存款賬戶(hù)、非基本存款賬戶(hù)B、基本存款賬戶(hù)、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)C、非基本存款賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)D、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)答案：D145.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D146.接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí),中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核,對(duì)被代理機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的,審核無(wú)誤后予以批復(fù)；對(duì)獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出的,審核無(wú)誤后,將審查意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)中國(guó)人民銀行總行批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B147.下列哪項(xiàng)款項(xiàng)不可以轉(zhuǎn)入個(gè)人結(jié)算存款賬戶(hù)。（）A、個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)D、備用金答案：D148.某企業(yè)2019年5月10日（星期四）在農(nóng)商行開(kāi)立基本存款賬戶(hù),該賬戶(hù)應(yīng)當(dāng)于何日起可以辦理付款業(yè)務(wù)（）。A、2019年5月10日B、2019年5月12日C、2019年5月13日D、2019年5月14日答案：A149.下列民事行為有效的是（）。A、某甲贈(zèng)給某縣政府一部轎車(chē)，但實(shí)際上此轎車(chē)歸乙所有B、間歇性精神病人在精神病發(fā)病期間實(shí)施的民事行為C、某甲把一幅古畫(huà)真品錯(cuò)當(dāng)成復(fù)制品賣(mài)給某乙D、11歲的某丙接受了從英國(guó)回來(lái)的叔叔送給他的一臺(tái)價(jià)值15萬(wàn)元的電腦答案：D150.假幣當(dāng)面收繳操作（如蓋戳、封裝等）須在被收繳人視線范圍和有效監(jiān)控范圍內(nèi)進(jìn)行。監(jiān)控記錄保存期限不得少于()個(gè)月。A、9B、6C、3D、1答案：C151.人民法院執(zhí)行工作中,對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán),可以采?。ǎ┐胧?。A、扣劃B、凍結(jié)C、止付D、查詢(xún)答案：B152.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中,針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢(qián)專(zhuān)干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C153.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,為保證開(kāi)戶(hù)單位的現(xiàn)金收入及時(shí)送存銀行,（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作,不得隨意縮短收款時(shí)間。A、開(kāi)戶(hù)單位B、開(kāi)戶(hù)銀行C、人民銀行D、外匯管理局答案：B154.客戶(hù)與證券公司進(jìn)行金融交易,通過(guò)銀行賬戶(hù)劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的,由（）向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶(hù)D、銀行答案：D155.債務(wù)人根據(jù)特定事由,對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D156.下列不屬于現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書(shū)的要求，組織開(kāi)展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢(qián)法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書(shū)面自查報(bào)告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶(hù)信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢(qián)檢查相關(guān)的制度、文件和會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)答案：D157.依據(jù)《商業(yè)銀行法》,下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起超過(guò)6個(gè)月無(wú)正當(dāng)理由未開(kāi)業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C158.下列有關(guān)假幣收繳、鑒定管理說(shuō)法不正確的是（）。A、對(duì)假人民幣應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣”字樣的戳記B、持有人不配合收繳行為的，應(yīng)立即向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告C、假幣持有人對(duì)假幣真?zhèn)未嬗挟愖h，可在2個(gè)工作日內(nèi)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)D、辦理假幣收繳業(yè)務(wù)的人員，應(yīng)取得《反假貨幣上崗資格證書(shū)》答案：C159.銀行結(jié)算賬戶(hù)是指銀行為存款人開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶(hù)。A、活期B、定期C、儲(chǔ)蓄D、定活兩便答案：A160.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣進(jìn)行（）。A、鑒定B、沒(méi)收C、收繳D、鑒定答案：C161.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),首先應(yīng)進(jìn)行（）A、客戶(hù)身份識(shí)別B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易的分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合作答案：A162.農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí),開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶(hù)特殊標(biāo)識(shí),按程序辦理專(zhuān)用賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)。A、總包單位B、專(zhuān)用賬戶(hù)監(jiān)管部門(mén)C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B163.根據(jù)法人的分類(lèi),下列組織中,屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某汽車(chē)制造廠B、某貿(mào)易中心C、某新聞工作者協(xié)會(huì)D、某殘疾人福利基金會(huì)答案：C164.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于（）等級(jí),自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)24個(gè)月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B165.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》,金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒(méi)收據(jù)》D、《假幣沒(méi)收收據(jù)》答案：A166.重要空白憑證一律納入表外科目核算,采用（）。A、單式記賬法B、復(fù)式記賬法C、借貸記賬法D、收付記賬法答案：A167.非面對(duì)面交易使客戶(hù)無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù),同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度也增大,洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升,以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶(hù)地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶(hù)每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C168.按照反洗錢(qián)的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B169.任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的,應(yīng)事先經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)？（）A、0.05B、0.08C、0.1D、0.15答案：A170.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān),應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶(hù)發(fā)生交易B、立即中止與該客戶(hù)發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C171.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開(kāi)戶(hù)單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專(zhuān)項(xiàng)控制商品,必須采取（）方式,不得使用現(xiàn)金,商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B172.票據(jù)的付款人對(duì)見(jiàn)票即付的票據(jù),故意壓票支付的,由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬(wàn)分之三B、萬(wàn)分之五C、萬(wàn)分之七D、萬(wàn)分之十答案：C173.甲于1998年2月1日將乙打傷,乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差,未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日,乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠(chéng)甲∶如不主動(dòng)還錢(qián),就會(huì)到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其知道已過(guò)訴訟時(shí)效,起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A174.商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的首要原則是（）A、安全性原則B、流動(dòng)性原則C、盈利性原則D、效益性原則答案：A175.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守,營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。A、反洗錢(qián)專(zhuān)職崗位人員B、反洗錢(qián)兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C176.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任,以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B177.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開(kāi)立的軍人保障卡銀行賬戶(hù),為退役士兵開(kāi)立的退役金專(zhuān)用銀行卡賬戶(hù),應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶(hù)管理。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、異地存款賬戶(hù)答案：B178.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗,而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回,甲允,但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持？()A、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)B、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬C、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)D、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)答案：B179.在下列法人中,屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某醫(yī)院C、某公司D、某基金會(huì)答案：D180.下列有關(guān)客戶(hù)資料和交易記錄保存說(shuō)法錯(cuò)誤的是：（）A、如客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束B(niǎo)、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄較反洗錢(qián)規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：C181.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類(lèi)型發(fā)生變更的,通過(guò)（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A182.()國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定,在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A183.客戶(hù)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的,銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）,并告知客戶(hù)可自行到被核查人常住戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書(shū)D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明答案：D184.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶(hù)存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的,應(yīng)當(dāng)按照（）原則,對(duì)單位或者個(gè)人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶(hù)B、與客戶(hù)協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶(hù)保密答案：A185.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時(shí)效期間經(jīng)過(guò)B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書(shū)不連續(xù)答案：A186.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,人民幣紙幣在流通過(guò)程中因受到侵蝕,形成票面局部污漬,非印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬,累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米的為上不宜流通人民幣。A、60B、50C、40D、30答案：A187.開(kāi)立對(duì)公外匯存款賬戶(hù)時(shí),下列哪項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)識(shí)別對(duì)象的是（）。A、擬開(kāi)立賬戶(hù)的對(duì)公客戶(hù)B、法定代表人C、開(kāi)戶(hù)經(jīng)辦人D、經(jīng)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)人答案：D188.自()起,取消企業(yè)銀行賬戶(hù)許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市,浙江省臺(tái)州市擴(kuò)大至江蘇省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B189.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動(dòng)B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動(dòng)C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動(dòng)D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動(dòng)答案：D190.為完善幣制,滿(mǎn)足市場(chǎng)貨幣流通的需要,第五套人民幣1999年版在第四套人民幣的基礎(chǔ)上,新增了（）面額紙幣。A、5元B、20元C、50元D、100元答案：B191.關(guān)于開(kāi)立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人名稱(chēng)、賬戶(hù)名稱(chēng)、負(fù)責(zé)人的名稱(chēng)（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡(jiǎn)體中文答案：C192.以下哪個(gè)規(guī)定不是中國(guó)人民銀行單獨(dú)制定的？（）A、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定B、金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法C、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法答案：B193.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)（）將殘缺、污損的人民幣對(duì)外支付。A、不得B、可以C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以答案：A194.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)非自然人客戶(hù)受益所有人的追溯,應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,對(duì)于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過(guò)20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員。答案：B195.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于印發(fā)《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類(lèi)評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》的通知》（杭銀發(fā)[2017]24號(hào)）的規(guī)定,關(guān)于反洗錢(qián)績(jī)效考核要求,下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)條線人員反洗錢(qián)履職行為納入年度或其他定期的績(jī)效考核范圍。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)或海外機(jī)構(gòu)高管的績(jī)效考核中應(yīng)包含有反洗錢(qián)績(jī)效考核內(nèi)容。C、績(jī)效考核應(yīng)包含，對(duì)發(fā)現(xiàn)重大可疑交易線索的金融從業(yè)人員給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或表?yè)P(yáng)的內(nèi)容。D、對(duì)高級(jí)管理層人員的績(jī)效考核中可以不包含反洗錢(qián)內(nèi)容。答案：D196.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與客戶(hù)之間的涉假糾紛由（）舉證。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、客戶(hù)C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：A197.根據(jù)《電子簽名法》,電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認(rèn)證相關(guān)的信息,信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書(shū)失效后（）年。A、1年B、3年C、5年D、10年答案：C198.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,非居民個(gè)人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過(guò)原兌換的外幣金額。兌回有效期為自?xún)稉Q之日起（）內(nèi)。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：C199.商業(yè)銀行的貸款余額與存款余額的比例應(yīng)符合下列哪項(xiàng)條件？（）A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超過(guò)75%答案：D200.按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定,國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)采取的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)()批準(zhǔn)可以采取。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、國(guó)務(wù)院總理答案：A201.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)開(kāi)辦行的檢查,應(yīng)每年不少于（）。A、一次B、二次C、四次D、十二次答案：A202.財(cái)政部門(mén)查詢(xún)存款時(shí),檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財(cái)政查詢(xún)存款通知書(shū)》,《財(cái)政查詢(xún)存款通知書(shū)》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四答案：B203.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)）,義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別,應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估該機(jī)構(gòu)所在國(guó)家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,不得依托來(lái)自（）的第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶(hù)身份識(shí)別。A、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)B、中高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)C、中風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)D、中低風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)答案：A204.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、收款人賬號(hào)D、代理付款行名稱(chēng)答案：B205.（）類(lèi)賬戶(hù)作為零錢(qián)袋”,主要辦理小額消費(fèi)和繳費(fèi)支付業(yè)務(wù)。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：C206.反洗錢(qián)法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定,不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）A、將抽象的反洗錢(qián)職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢(qián)行動(dòng)B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢(qián)義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性C、減少了對(duì)反洗錢(qián)制度設(shè)計(jì)的需求D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的責(zé)任心和主動(dòng)性答案：C207.大額現(xiàn)金支取審批采?。ǎ徟啤、一級(jí)B、二級(jí)C、三級(jí)D、四級(jí)答案：C208.存款人申請(qǐng)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí),應(yīng)填制開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū),開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、財(cái)政管理部門(mén)D、開(kāi)戶(hù)銀行答案：B209.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶(hù)收取結(jié)算手續(xù)費(fèi),其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B210.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專(zhuān)用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專(zhuān)用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專(zhuān)用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D211.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,對(duì)該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中,符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D212.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第五條規(guī)定,累計(jì)交易金額以客戶(hù)為單位,按資金收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告”。對(duì)其正確的理解是（）。A、應(yīng)將某一賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算B、應(yīng)將某一客戶(hù)在不同銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算C、應(yīng)將某一客戶(hù)在同一銀行的同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算D、應(yīng)將某一客戶(hù)在同一銀行的不同營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的所有賬戶(hù)發(fā)生的交易累計(jì)計(jì)算答案：D213.通過(guò)利用空殼公司的賬戶(hù),用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù),進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái),使用平衡貸款體制,讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng),買(mǎi)賣(mài)無(wú)記名證券等方法,以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢(qián)的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C多選題1.為防范商業(yè)匯票業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),有關(guān)金融機(jī)構(gòu)要健全商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的（）制度,依法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作。A、申請(qǐng)B、受理C、審查D、審批答案：ACD2.業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作報(bào)告內(nèi)容包括（）。A、系統(tǒng)運(yùn)行B、風(fēng)險(xiǎn)排查整改C、應(yīng)急演練和培訓(xùn)D、業(yè)務(wù)連續(xù)性管理措施答案：ABCD3.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,對(duì)代理行在辦理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)中的違法、違規(guī)問(wèn)題,凡有以下情況之一者,代理行的上級(jí)行應(yīng)要求代理行限期改正、并對(duì)直接責(zé)任人員予以紀(jì)律處分（）。A、未按規(guī)定切實(shí)履行國(guó)庫(kù)職責(zé)、發(fā)揮國(guó)庫(kù)在預(yù)算執(zhí)行中的促進(jìn)、反映、監(jiān)督作用的B、違反國(guó)庫(kù)有關(guān)規(guī)章制度，影響國(guó)庫(kù)資金安全的C、利用代理支庫(kù)業(yè)務(wù)之便，截留、占?jí)?、挪用、拖欠、轉(zhuǎn)存國(guó)庫(kù)資金的D、擅自為征收機(jī)關(guān)開(kāi)立預(yù)算收入過(guò)渡賬戶(hù)或?qū)㈩A(yù)算收入存入征收機(jī)關(guān)在該行設(shè)立的經(jīng)費(fèi)賬戶(hù)或其他賬戶(hù)的答案：ABCD4.下列關(guān)于銀行匯票適用范圍的表述中,錯(cuò)誤的是（）。A、銀行匯票限于單位使用B、銀行匯票限于個(gè)人使用C、銀行匯票限于異地使用D、銀行匯票限于同城使用答案：ABCD5.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn),未立即予以?xún)鼋Y(jié)的,可給予的處罰措施包括（）。A、由公安機(jī)關(guān)處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以下罰款。B、由公安機(jī)關(guān)處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處十萬(wàn)元以下罰款。C、情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款。D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬(wàn)元以上罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，可以并處五日以上十五日以下拘留。答案：BD6.票據(jù)權(quán)利,是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請(qǐng)求支付票據(jù)金額的權(quán)利,包括（）和（）。A、付款請(qǐng)求權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、付款追索權(quán)D、追索權(quán)答案：AD7.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢(qián)相關(guān)規(guī)定的,由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形,向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)建議采取以下措施（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款。答案：ABC8.對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)持有人,包括客戶(hù)屬于政治公眾人物、國(guó)際組織高級(jí)管理人員及其特定關(guān)系人或來(lái)自高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家（地區(qū)）的,法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在客戶(hù)身份識(shí)別要求的基礎(chǔ)上采取強(qiáng)化措施,包括但不限于（）。A、進(jìn)一步獲取客戶(hù)及其受益所有人身份信息B、適當(dāng)提高信息的收集或更新頻率C、深入了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況、財(cái)產(chǎn)或資金來(lái)源D、詢(xún)問(wèn)與核實(shí)交易的目的和動(dòng)機(jī)E、適度提高交易監(jiān)測(cè)的頻率及強(qiáng)度答案：ABCDE9.下列那種情況出現(xiàn)時(shí),應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)？A、客戶(hù)行為異常B、客戶(hù)有洗錢(qián)嫌疑C、客戶(hù)提出銷(xiāo)戶(hù)D、客戶(hù)代理人沒(méi)有授權(quán)答案：ABD10.下列為目前我國(guó)洗錢(qián)可疑類(lèi)型的是（）。A、通過(guò)設(shè)立空殼公司，作為非法資金的中轉(zhuǎn)站”B、靈活使用各種金融業(yè)務(wù)，避免引起銀行關(guān)注。C、通過(guò)賭博等博彩活動(dòng)清洗犯罪所得。D、通過(guò)進(jìn)出口貿(mào)易掩蓋非法所得答案：ABCD11.下列哪些財(cái)產(chǎn)和賬戶(hù)不得凍結(jié)（）。A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶(hù)和工會(huì)經(jīng)費(fèi)集中戶(hù)C、金融機(jī)構(gòu)清算交收賬戶(hù)D、金融機(jī)構(gòu)自有資金賬戶(hù)答案：ABC12.法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)包括以下哪些部門(mén)（）A、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)B、業(yè)務(wù)部門(mén)C、稽核與內(nèi)審部門(mén)D、人力資源部答案：ABC13.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶(hù)及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標(biāo),采取定量和定性相結(jié)合的方法,對(duì)非自然人客戶(hù)的()等情況進(jìn)行綜合判斷。A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財(cái)務(wù)決策C、人事任免D、經(jīng)營(yíng)管理答案：ABCD14.國(guó)務(wù)院反假貨幣聯(lián)席會(huì)議成員單位聯(lián)絡(luò)員的工作職責(zé)是（）A、協(xié)助本單位分管領(lǐng)導(dǎo)（聯(lián)席會(huì)議成員）做好本單位的反假貨幣相關(guān)工作B、負(fù)責(zé)本單位與聯(lián)席會(huì)議辦公室的聯(lián)系工作，及時(shí)向聯(lián)席會(huì)議辦公室反饋反假貨幣工作的相關(guān)情況C、參加反假貨幣工作聯(lián)絡(luò)員會(huì)議D、配合聯(lián)席會(huì)議辦公室做好日常反假貨幣工作和專(zhuān)項(xiàng)調(diào)研、檢查工作答案：ABCD15.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢(xún)、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)后,應(yīng)當(dāng)（）,嚴(yán)禁向被查詢(xún)、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信,幫助（）。A、嚴(yán)格保密B、及時(shí)處理C、逃避或者隱匿財(cái)產(chǎn)D、隱匿或者轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)答案：AD16.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定,以下說(shuō)法正確的是（）。A、開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際需要，核定開(kāi)戶(hù)單位3天至5天的日常零星開(kāi)支所需的庫(kù)存現(xiàn)金限額B、邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不便地區(qū)的開(kāi)戶(hù)單位的庫(kù)存現(xiàn)金限額，可以多于5天，但不得超過(guò)15天的日常零星開(kāi)支C、經(jīng)核定的庫(kù)存現(xiàn)金限額，開(kāi)戶(hù)單位必須嚴(yán)格遵守D、需要增加或者減少庫(kù)存現(xiàn)金限額的，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提出申請(qǐng)，由開(kāi)戶(hù)銀行核定答案：ABCD17.協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)應(yīng)當(dāng)明確（）等要素。A、凍結(jié)賬戶(hù)名稱(chēng)B、凍結(jié)賬號(hào)C、凍結(jié)數(shù)額D、凍結(jié)期限答案：ABCD18.下列法律規(guī)定中,屬于特別訴訟時(shí)效的有（）。A、《民法通則》第136條規(guī)定，身體受到傷害要求賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間為1年B、《民法通則》第135條規(guī)定，向人民法院請(qǐng)求保護(hù)民事權(quán)利的訴訟時(shí)效期間為2年C、《合同法》第129條規(guī)定，因國(guó)際貨物買(mǎi)賣(mài)合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭(zhēng)議提起訴訟或者仲裁的期限為4年D、《繼承法》第25條規(guī)定，受遺贈(zèng)人應(yīng)當(dāng)在知道受遺贈(zèng)后兩個(gè)月內(nèi)作出接受或者放受遺贈(zèng)的表示，到期沒(méi)有表示的，視為放棄接受遺贈(zèng)答案：AC19.轉(zhuǎn)賬支票出票人或收款人一方為系統(tǒng)外賬戶(hù)的應(yīng)如何處理？（）A、出票人為系統(tǒng)外賬戶(hù)的，按照同城交換業(yè)務(wù)”具體操作方法處理B、收款人為系統(tǒng)外賬戶(hù)的，按照大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)”、小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)”、或農(nóng)信銀系統(tǒng)業(yè)務(wù)”具體操作方法處理C、交換提入支票的處理D、同一般業(yè)務(wù)處理答案：ABC20.從事（）的機(jī)構(gòu)適用《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理的規(guī)定。A、匯兌業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金支付業(yè)務(wù)C、支付清算業(yè)務(wù)D、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)答案：ACD21.法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)選取科學(xué)合理的評(píng)估方法,通過(guò)以下哪些形式開(kāi)展評(píng)估（）A、書(shū)面問(wèn)卷B、專(zhuān)家評(píng)審C、現(xiàn)場(chǎng)座談D、抽樣調(diào)查答案：ACD22.Ⅱ類(lèi)戶(hù)非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為（）元,年累計(jì)限額合計(jì)為（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000答案：BD23.（）可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立快速查詢(xún)、凍結(jié)工作機(jī)制,辦理重大、緊急案件查詢(xún)、凍結(jié)工作。A、人民法院B、人民檢察院C、公安機(jī)關(guān)D、國(guó)家安全機(jī)關(guān)答案：BCD24.受理有權(quán)機(jī)關(guān)的凍結(jié)、扣劃、解凍業(yè)務(wù)應(yīng)及時(shí)在系統(tǒng)中處理,不得有以下行為：（）。A、提前向客戶(hù)通風(fēng)報(bào)信B、幫助隱匿和轉(zhuǎn)移存款C、再提前收貸收息D、在凍結(jié)期限內(nèi)自行解除凍結(jié)答案：ABCD25.金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應(yīng)當(dāng)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)接入申請(qǐng)B、會(huì)計(jì)核算內(nèi)控管理制度C、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說(shuō)明D、系統(tǒng)安全保障措施；E、以代理方式接入的，被代理機(jī)構(gòu)還需提交代理關(guān)系確認(rèn)書(shū)答案：ABCDE26.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的為金融消費(fèi)者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）,開(kāi)展與下列（）業(yè)務(wù)相關(guān)的金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作,適用《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》（中國(guó)人民銀行令[2020]第5號(hào)）：A、與利率管理相關(guān)的B、與人民幣管理相關(guān)的C、與支付、清算管理相關(guān)的D、與征信管理相關(guān)的答案：ABCD27.下列哪些機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估時(shí)可參照《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估指引》（）A、銀行卡清算機(jī)構(gòu)B、從事匯兌業(yè)務(wù)、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)專(zhuān)業(yè)代理和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)C、資金清算中心D、網(wǎng)絡(luò)小額貸款公司答案：ABCD28.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,關(guān)于外幣代兌機(jī)構(gòu)留存的外幣兌換水單,說(shuō)法正確的有（）。A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶(hù)簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)B、應(yīng)當(dāng)套寫(xiě)，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶(hù)留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機(jī)構(gòu)留存做賬使用C、授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查D、外幣代兌機(jī)構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在外幣兌換水單上加注不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣答案：ABCD29.以下哪些情況下可以適當(dāng)簡(jiǎn)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估流程與內(nèi)容（）A、經(jīng)營(yíng)規(guī)模中等、業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單、客戶(hù)數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告中認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)C、經(jīng)營(yíng)規(guī)模較小、業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單、客戶(hù)數(shù)量較少的機(jī)構(gòu)D、國(guó)家洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估認(rèn)定為中等以下風(fēng)險(xiǎn)水平的行業(yè)機(jī)構(gòu)答案：BCD30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)時(shí),需先對(duì)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人進(jìn)行（）,不得為身份不明的開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)立銀行賬戶(hù)并提供服務(wù),不得開(kāi)立匿名或假名銀行賬戶(hù)。（）A、核驗(yàn)其身份信息B、核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人提供身份證件的有效性C、核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人與身份證件的一致性D、核實(shí)開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)人開(kāi)戶(hù)意愿答案：ABCD31.自然人客戶(hù)的身份基本信息”包括客戶(hù)的（）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式,身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?？蛻?hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。A、姓名B、性別C、國(guó)籍D、職業(yè)答案：ABCD32.個(gè)人可以通過(guò)銀行柜面開(kāi)立（）賬戶(hù)。A、Ⅰ類(lèi)銀行戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)銀行戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)銀行戶(hù)戶(hù)D、支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶(hù)答案：ABC33.存款人申請(qǐng)辦理銀行結(jié)算賬戶(hù)信息變更時(shí),應(yīng)填寫(xiě)變更銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū)。變更單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的,不必須在申請(qǐng)書(shū)中加蓋（）。A、法定代表人章B、單位公章C、單位財(cái)務(wù)章D、個(gè)人簽章答案：ACD34.電子認(rèn)證服務(wù)機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A、具有與提供電子認(rèn)證服務(wù)相適應(yīng)的專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員和管理人員B、具有與提供電子認(rèn)證服務(wù)相適應(yīng)的資金和經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所C、具有符合國(guó)家安全標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)和設(shè)備D、具有國(guó)家密碼管理機(jī)構(gòu)同意使用密碼的證明文件答案：ABCD35.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)。交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)包括并不限于客戶(hù)的身份、行為,交易的資金來(lái)源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形,并參考以下因素（）。A、公安機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)發(fā)布的犯罪形勢(shì)分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、犯罪類(lèi)型報(bào)告和工作報(bào)告B、金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、客戶(hù)群體、交易特征，洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定及指引、風(fēng)險(xiǎn)提示、洗錢(qián)類(lèi)型分析報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)出具的反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)E、中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他因素答案：ABCDE36.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中接入機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列行為之一的,中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)視其情節(jié)給予通報(bào)；情節(jié)嚴(yán)重的,可以暫停為其辦理綜合前置子系統(tǒng)業(yè)務(wù)：（）A、未及時(shí)準(zhǔn)確完成賬務(wù)核對(duì)B、未按規(guī)定辦理交存款業(yè)務(wù)C、未及時(shí)解救支付排隊(duì)業(yè)務(wù)D、其他違反本辦法的行為答案：ABCD37.客戶(hù)要求變更有關(guān)信息的,應(yīng)重新識(shí)別客戶(hù)身份,有關(guān)信息包括（）。A、姓名或者名稱(chēng)B、身份證明文件種類(lèi)及號(hào)碼C、聯(lián)系電話(huà)D、法定代表人、注冊(cè)資本答案：ABD38.（）應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī),防范和處置恐怖活動(dòng)。A、中國(guó)人民解放軍B、公安機(jī)關(guān)C、中國(guó)人民武裝警察部隊(duì)D、民兵組織答案：ACD39.下列各項(xiàng)中,匯票債務(wù)人可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、匯票未到期B、持票人前手不依約履行合同C、背書(shū)不連續(xù)D、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足答案：AC40.向他人出租、出借自己的身份證件可能會(huì)產(chǎn)生不良后果有（）A、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)B、可能協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)C、可能成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊D、您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑答案：ABCD41.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中,接入機(jī)構(gòu)變更代理關(guān)系的,由被代理機(jī)構(gòu)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)變更申請(qǐng)B、代理關(guān)系確認(rèn)書(shū)，應(yīng)當(dāng)包括與原代理機(jī)構(gòu)關(guān)系的解除，以及與新代理機(jī)構(gòu)關(guān)系的建立C、人員、網(wǎng)絡(luò)、軟硬件設(shè)備準(zhǔn)備情況說(shuō)明D、系統(tǒng)安全保障措施E、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他材料答案：ABCDE42.對(duì)于較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶(hù),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取較為強(qiáng)化的客戶(hù)盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施,有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。可酌情采取的措施包括但不限于（）A、了解客戶(hù)及其實(shí)際控制人、交易實(shí)際受益人情況。B、了解客戶(hù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來(lái)源。C、每半年對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的身份信息進(jìn)行核實(shí)，及時(shí)更新和補(bǔ)充較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶(hù)的身份信息，并同步更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶(hù)的身份登記信息。D、定期查看反洗錢(qián)系統(tǒng)篩選的可疑交易是否涉及此客戶(hù)，了解客戶(hù)交易及背景情況，詢(xún)問(wèn)客戶(hù)交易目的，核實(shí)客戶(hù)交易動(dòng)機(jī)。經(jīng)判斷符合可疑交易上報(bào)條件的，應(yīng)上報(bào)可疑交易報(bào)告。E、客戶(hù)開(kāi)通或辦理智e通電子銀行業(yè)務(wù)、跨境匯款等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)對(duì)客戶(hù)的交易額度、頻率和渠道等進(jìn)行合理限制。答案：ABCDE43.文明規(guī)范服務(wù)監(jiān)督檢查的方式主要有（）A、明查B、暗訪C、飛行檢查D、神秘人答案：AB44.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)開(kāi)