2024年江西省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)500題（含答案）

PAGEPAGE12024年江西省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)500題（含答案）一、單選題1.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。A、通知其他機(jī)構(gòu)B、必須對(duì)存款單位或個(gè)人保密C、可以通知存款單位或個(gè)人D、進(jìn)行對(duì)外公告答案：C解析：答案解析2.對(duì)有權(quán)機(jī)關(guān)移送的涉及違法犯罪活動(dòng)的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)銀行開展（）。A、依法檢查B、定期檢查C、執(zhí)法檢查D、專項(xiàng)檢查答案：C3.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對(duì)其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、持票人B、付款人C、出票人D、簽發(fā)人答案：A4.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采?。ǎ┐胧、查詢B、凍結(jié)C、止付D、扣劃答案：B解析：答案解析5.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款B、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。C、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：A6.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、儲(chǔ)蓄B、定期C、活期D、定活兩便答案：C解析：答案解析7.（）指客戶可用以發(fā)起電子支付指令的計(jì)算機(jī)、電話、銷售點(diǎn)終端、自動(dòng)柜員機(jī)、移動(dòng)通訊工具或其他電子設(shè)備。A、清算行B、接受行C、發(fā)起行D、電子終端答案：D8.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，（）。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價(jià)格以人民幣支付C、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣D、如果沒有另外的約定，按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付答案：D9.證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法(）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、扣劃B、沒收C、收繳D、凍結(jié)答案：D解析：答案解析10.共有人對(duì)共有關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生爭(zhēng)議，無法查明到底是按份共有還是共同共有時(shí)，應(yīng)當(dāng)推定為（）。A、按份共有B、公共所有C、個(gè)人所有D、共同共有答案：D11.對(duì)涉案賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市分行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時(shí)以內(nèi)采取凍結(jié)措施。A、十B、二十C、十二D、二十四答案：D解析：答案解析12.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）是國(guó)家管理人民幣的主管機(jī)關(guān)，負(fù)責(zé)中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例的組織實(shí)施。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院D、中國(guó)人民銀行答案：D解析：答案解析13.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)辦案人員的工作證或人民警察證以及協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書進(jìn)行（）。A、合規(guī)性審查B、形式審查C、真實(shí)性審查D、全面審查答案：B解析：答案解析14.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（），受法律保護(hù)。A、現(xiàn)金交易報(bào)告自助B、財(cái)務(wù)報(bào)表C、業(yè)務(wù)報(bào)告D、大額交易和可疑交易報(bào)告答案：D15.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（）均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、票據(jù)金額、日期、收款人名稱B、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱C、付款人名稱D、票據(jù)用途答案：A16.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時(shí)，下列表述正確的是（）。A、相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實(shí)提供相關(guān)資料，不得隱匿B、對(duì)金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單位同事之間隨意交流查詢信息C、對(duì)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)賬戶的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位或者個(gè)人D、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的，不得向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)收取工本費(fèi)答案：A解析：答案解析17.人民法院依法可以對(duì)銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時(shí)除外。A、兌付B、轉(zhuǎn)賬C、扣劃D、支取答案：C解析：答案解析18.中國(guó)人民銀行就（）等重大事項(xiàng)所作出的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具B、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、基礎(chǔ)貨幣利率匯率B答案：C19.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同和委托授權(quán)B、委托授權(quán)C、委托合同或委托授權(quán)D、委托合同答案：B20.下列情形中，哪一項(xiàng)的訴訟時(shí)效為一年（）A、甲借給乙1萬元，乙到期不還欠款，甲訴乙B、某甲買了一臺(tái)電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷C、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙D、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營(yíng)合同，后乙違約，甲要求賠償損失答案：B21.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、3B、10C、5D、2答案：B22.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動(dòng)資金返還工作。A、加蓋銀保監(jiān)會(huì)公章函件B、加蓋公證處公章函件C、加蓋司法部門公章函件D、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件答案：C解析：答案解析23.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是（）。A、了解你的客戶B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、實(shí)事求是答案：A24.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、中國(guó)人民銀行反洗錢局D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)答案：B25.在下列哪種情況下，中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管?（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開辦新業(yè)務(wù)答案：C26.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》是我國(guó)第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)答案：B27.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機(jī)關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負(fù)責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級(jí)以上（含省級(jí)）機(jī)構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報(bào)銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)匯總后抄送中國(guó)人民銀行和公安部。A、專職部門B、溝通部門C、受理部門D、兼職部門答案：A解析：答案解析28.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國(guó)家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財(cái)產(chǎn)法律文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。A、家庭支出B、家庭收入C、親屬關(guān)系D、查詢賬號(hào)答案：D解析：答案解析29.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、80B、150C、200D、100答案：D解析：答案解析30.臨時(shí)存款賬戶有效期最長(zhǎng)不得超過（）。A、2年B、5年C、3年D、1年答案：A解析：答案解析31.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、24B、12C、36D、48答案：A32.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、C金融機(jī)構(gòu)B、被執(zhí)行人C、A有關(guān)單位D、申請(qǐng)執(zhí)行人答案：D解析：答案解析33.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施于（）年。A、2017B、2021C、2018D、2022答案：D解析：答案解析34.銀行為個(gè)人開立Ⅲ類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照賬戶實(shí)名制原則通過綁定賬戶驗(yàn)證開戶人身份，當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到（）萬元（含以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）日內(nèi)提供有效身份證件，并留存身份證件復(fù)印件、影印件或影像。A、5;3B、5;7C、5;5D、5;10答案：B35.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、5B、10C、3D、7答案：A36.甲、乙共購(gòu)了一間街面房，經(jīng)營(yíng)飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元，欲購(gòu)買。甲父知道此事后，也欲購(gòu)買。乙也欲以5千元購(gòu)買。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給（）。A、丙B、丙或乙或甲C、乙D、甲父答案：C37.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.8B、0.6C、0.5D、0.7答案：A38.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交的大額交易報(bào)告包括∶自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)A、50,5B、100,10C、100,5D、50,10答案：D39.銀行記帳日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長(zhǎng)為（）。A、57B、30C、60D、42答案：C40.（）是中國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、國(guó)家開發(fā)銀行B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)銀行答案：B41.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。A、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專用袋加封B、退還給客戶C、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記D、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記答案：C解析：答案解析42.持票人對(duì)其前手的追索權(quán)，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起（）內(nèi)不行使而消滅。A、6個(gè)月B、3個(gè)月C、1年D、2年答案：A43.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號(hào)）規(guī)定，如扣劃款項(xiàng)屬于上繳國(guó)家的款項(xiàng)，應(yīng)直接扣劃（）。A、至財(cái)政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、至公安機(jī)關(guān)專用賬戶D、上繳國(guó)庫(kù)答案：D解析：答案解析44.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。因技術(shù)條件、不可抗力等客觀原因，無法在規(guī)定時(shí)限內(nèi)反饋的，應(yīng)當(dāng)向上述有權(quán)機(jī)關(guān)說明原因，并采取有效措施盡快反饋。（）A、對(duì)B、錯(cuò)答案：A解析：答案解析45.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、一般存款賬戶中D、專用存款賬戶答案：C解析：答案解析46.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、Ⅱ類銀行賬戶B、Ⅲ類銀行賬戶C、I類銀行賬戶D、以上三項(xiàng)都是答案：D47.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說法是錯(cuò)誤的（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D48.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。A、專業(yè)委員會(huì)B、反洗錢專職崗C、高級(jí)管理層D、業(yè)務(wù)部門答案：A49.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的B、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的C、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人D、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對(duì)轉(zhuǎn)委托表示不同意的用戶答案：C50.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C51.某甲將手表借給某乙使用，某乙以市價(jià)賣給某丙，丙不知道該手表非乙所有，某甲發(fā)現(xiàn)后要求某丙返還原物，某丙（）。A、將手表交還某乙B、有返還義務(wù)C、沒有返還義務(wù)D、將原價(jià)款從某乙處要回，交給甲即可答案：C52.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項(xiàng)要求，能及時(shí)有效應(yīng)對(duì)突發(fā)事件或異常情況。A、半年B、月C、季度D、年答案：A53.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994/02/28B、2005/04/01C、2004/08/28D、2005/06/23答案：B54.依照我國(guó)《擔(dān)保法》，在質(zhì)押生效后，質(zhì)物滅失的風(fēng)險(xiǎn)損失由誰承擔(dān)（）。A、出質(zhì)人B、出質(zhì)人或質(zhì)權(quán)人C、出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人D、質(zhì)權(quán)人B答案：D55.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括∶（）。A、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)B、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)C、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度D、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序答案：D56.1、財(cái)政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財(cái)政查詢存款通知書》，《財(cái)政查詢存款通知書》由財(cái)政部門開具，財(cái)政部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、法人章C、財(cái)務(wù)專用章D、個(gè)人名章答案：A解析：答案解析57.負(fù)責(zé)對(duì)支付系統(tǒng)參與者進(jìn)行監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是（）。A、商業(yè)銀行B、銀保監(jiān)局C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、地方金融監(jiān)管局答案：C58.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì)，并在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況，在（）個(gè)月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A59.根據(jù)《電子簽名法》，電子認(rèn)證服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)妥善保存與認(rèn)證相關(guān)的信息，信息保存期限至少為電子簽名認(rèn)證證書失效后（）年。A、1年B、5年C、10年D、3年答案：B60.銀行為建筑企業(yè)開立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定開立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶D、專用存款賬戶答案：D解析：答案解析61.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序C、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理D、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序答案：D62.中國(guó)人民銀行貨幣政策委員會(huì)是（）機(jī)構(gòu)。A、排派出B、咨詢議事C、內(nèi)設(shè)D、決策性答案：B63.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，對(duì)個(gè)體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款，應(yīng)以（）支付；對(duì)于確需在集市使用現(xiàn)金購(gòu)買物資的，由承貸人提出書面申請(qǐng)，經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后，可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、轉(zhuǎn)賬方式B、現(xiàn)金方式C、結(jié)算方式D、轉(zhuǎn)賬匯款答案：A解析：答案解析64.《反洗錢法》規(guī)定，由（）設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、財(cái)政部B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部答案：B65.《反洗錢法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。A、封存權(quán)B、扣劃?rùn)?quán)C、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)D、查閱權(quán)答案：C66.胡某有一子甲，30歲未婚，胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚，于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個(gè)人財(cái)產(chǎn)，其中一項(xiàng)為"有現(xiàn)金2萬元，暫由甲母親保留，如果甲乙結(jié)婚，則該筆現(xiàn)金由甲繼承。"下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯(cuò)誤的是（）。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由C、該部分無效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則D、該部分無效，其他部分有效答案：B67.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度，具體限額由中國(guó)人民銀行規(guī)定。A、中國(guó)公民出入境、外國(guó)人入出境B、中國(guó)公民入境、外國(guó)人入境C、中國(guó)公民出境、外國(guó)人入境D、中國(guó)公民出境、外國(guó)人出入境答案：A解析：答案解析68.對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)外商投資企業(yè)辦理外商直接投資人民幣資本金匯入業(yè)務(wù)時(shí)，銀行還需登陸（）網(wǎng)站查詢。A、商務(wù)部B、銀監(jiān)局C、外匯管理局D、中國(guó)人民銀行答案：A69.《最高人民法院關(guān)于網(wǎng)絡(luò)查詢、凍結(jié)被執(zhí)行人存款的規(guī)定》規(guī)定，人民法院向金融機(jī)構(gòu)傳輸?shù)姆晌臅?，無需加蓋電子印章。（）A、對(duì)B、錯(cuò)答案：B解析：答案解析70.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時(shí)，（）不需提交至人民銀行賬戶管理系統(tǒng)審核。A、證明文件種類B、經(jīng)營(yíng)范圍C、取現(xiàn)標(biāo)識(shí)D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：B解析：答案解析71.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷，喪失監(jiān)護(hù)能力，現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問題發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)由誰指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的祖父母或外祖父母的所在單位C、甲的父母所在單位D、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)答案：C72.對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民法院B、人民檢察院C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)答案：D解析：答案解析73.依照民法理論，物權(quán)的核心是（）。A、使用權(quán)B、占有權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)答案：D74.以下票據(jù)抗辯中，可以對(duì)抗任何持票人的是（）。A、持票人取得票據(jù)沒有支付對(duì)價(jià)B、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則C、票據(jù)的原因關(guān)系無效D、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)答案：B75.下述屬于法律上的處分行為的是（）。A、抵押權(quán)人變賣抵押物B、糧食被吃掉C、所有人將違章建筑拆除D、汽油被燃燒答案：A76.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過（）個(gè)月。A、24B、36C、48D、12答案：B77.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通過法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷。A、10B、5C、30D、15答案：A78.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。A、15B、2C、3D、6答案：C解析：答案解析79.按照反洗錢法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼?（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國(guó)匯款500美元D、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元答案：B80.境外投資者匯入的人民幣注冊(cè)資本或繳付人民幣出資應(yīng)當(dāng)按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理（）業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金收付B、現(xiàn)金支取C、轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金存入答案：A81.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的接入機(jī)構(gòu)與所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）內(nèi)完成賬務(wù)核對(duì)。A、當(dāng)日B、下一工作日C、一個(gè)自然日D、下一個(gè)自然日答案：B82.甲公司向乙公司訂購(gòu)一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則()。A、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、甲公司可在乙公司交付彩電的同時(shí)付款答案：C83.根據(jù)中國(guó)人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無效票據(jù)答案：B84.假幣收繳相關(guān)印章管理，實(shí)行專人管理，登記造冊(cè)（附蓋印模）報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案，如有機(jī)構(gòu)變更及時(shí)向()備案。A、稅務(wù)機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行D、安保部門答案：C85.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C86.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D87.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D88.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：B89.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國(guó)人民銀行公安部國(guó)家安全部令[2014]第1號(hào)），資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地縣級(jí)公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部。公安部在收到異議申請(qǐng)之日起（）內(nèi)作出審查決定，并書面通知異議人；確屬錯(cuò)誤凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。A、15個(gè)工作日B、15個(gè)自然日C、30個(gè)工作日D、30個(gè)自然日答案：D90.以下可以支取現(xiàn)金的賬戶是（）。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶B、證券交易結(jié)算資金賬戶C、期貨交易保證金賬戶D、社會(huì)保障基金賬戶答案：D91.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí)，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時(shí)D、全部答案：A92.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C93.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D94.孫某在某洗衣店干洗了一套名貴西服，后來孫某拒付洗衣費(fèi)，則洗衣店可以()。A、將該西服據(jù)為已有B、行使留置權(quán)C、行使質(zhì)押權(quán)D、行使抵押權(quán)答案：B95.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）是指金融機(jī)構(gòu)和特許機(jī)構(gòu)通過金融網(wǎng)間互聯(lián)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)與ACS的信息交互，以（）方式辦理中央銀行會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)的信息化系統(tǒng)。A、電子方式B、線下方式C、紙質(zhì)憑證D、線上線下一體化答案：A96.按照反洗錢法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼？（）A、妻子往丈夫的賬戶中一次性存款5000元B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國(guó)匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元答案：D97.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)顺旨賻艑?shí)物申請(qǐng)查詢的，對(duì)其所持有的假幣實(shí)物，正確的處理方法是（）。A、先將假幣實(shí)物按規(guī)定收繳，封存后按規(guī)定處理查詢申請(qǐng)B、將假幣實(shí)物由查詢?nèi)吮４?，查詢工作處理完結(jié)后按規(guī)定進(jìn)行收繳C、先將假幣實(shí)物比照假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，查詢工作處理完結(jié)后，再按假人民幣紙幣處理規(guī)定收繳D、先在假幣實(shí)物上加蓋假幣印章，封存后按規(guī)定處理查詢申請(qǐng)，最后按規(guī)定完成收繳程序答案：C98.存款保險(xiǎn)實(shí)行限額償付，最高償付限額為人民幣（）萬元。A、20B、50C、100D、150答案：B99.水印是鈔票（）中采用的一項(xiàng)重要防偽特征。A、印版B、紙張C、油墨D、印刷圖文答案：B100.依照民法理論，物權(quán)的核心是（）。A、占有權(quán)B、使用權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)答案：D101.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠(chéng)甲：如不主動(dòng)還錢，就會(huì)到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其知道已過訴訟時(shí)效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A102.依據(jù)商業(yè)銀行法，選項(xiàng)所列哪一項(xiàng)是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C103.量化考核中各授權(quán)窗口對(duì)國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：D104.同一證明文件只能申請(qǐng)開立（）個(gè)專用存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A105.對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以罰款A(yù)、三千元以下一萬元以下B、五千元以上三萬元以下C、三萬元以上五萬元以下D、三千元以上三萬元以下答案：B106.人民檢察院和公安機(jī)關(guān)可以（）犯罪嫌疑人的存款。A、查詢、凍結(jié)B、查詢、凍結(jié)、扣劃C、查詢、扣劃D、凍結(jié)、扣劃答案：A107.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國(guó)人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D108.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A109.柜面人員在辦理查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)時(shí)，認(rèn)真審核有權(quán)機(jī)關(guān)工作人員（）證件及有關(guān)法律文書，并留存復(fù)印件A、執(zhí)行公務(wù)證B、工作證C、雙重D、身份證答案：C110.Ⅱ類銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D111.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢宣傳、培訓(xùn)D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告答案：D112.中國(guó)人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券。A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)答案：A113.（）應(yīng)建立健全支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性日常檢查報(bào)告制度，要求轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)參照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)》報(bào)告支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件。A、各清算機(jī)構(gòu)B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行分支行支付結(jié)算部門答案：D114.依照我國(guó)民事法律規(guī)范，交付貨物履行地點(diǎn)不明確的，雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，履行地就為()。A、供貨方所在地B、需貨方所在地C、供貨方或需貨方所在地D、供貨方和需貨方之間的中間地答案：A115.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B116.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C117.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A118.在下列哪種情況下，中國(guó)人民銀行可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開辦新業(yè)務(wù)答案：C119.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬答案：C120.重要空白憑證一律納入表外科目核算，采用（）。A、單式記賬法B、復(fù)式記賬法C、借貸記賬法D、收付記賬法答案：A121.下列各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)中不屬于共同共有的是()。A、夫妻共同財(cái)產(chǎn)B、家庭共同財(cái)產(chǎn)C、尚未實(shí)際分割的遺產(chǎn)D、三人集資買的一臺(tái)電腦答案：D122.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。A、貼現(xiàn)申請(qǐng)書B、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B123.《中華人民共和國(guó)電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C124.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A125.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行答案：D126.國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)（）內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。A、反假幣B、反洗錢C、貸款審批D、反恐怖融資答案：B127.對(duì)于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個(gè)工作日內(nèi)劃分其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。A、5B、3C、10D、15答案：C128.單位不動(dòng)戶是指（）年以上未發(fā)生賬務(wù)性活動(dòng)、賬戶狀態(tài)正常的單位活期存款賬戶。A、一B、二C、三D、四答案：A129.下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別措施C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理為金融機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：B130.新上崗現(xiàn)金從業(yè)人員需在上崗()個(gè)月內(nèi)的規(guī)定期限內(nèi)完成反假貨幣培訓(xùn)，保證培訓(xùn)人員符合要求，確保其具備判斷和挑剔假幣的專業(yè)能力。A、1B、2C、3D、4答案：C131.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處()罰款。A、一萬元以上五萬元以下B、五萬元以上五十萬元以下C、二十萬元以上五十萬元以下D、五十萬元以上五百萬元以下答案：B132.對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動(dòng)等情形，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以采取以下何種措施（）。A、拒絕開戶B、開戶后采取持續(xù)關(guān)注C、開戶后將風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)D、開戶后報(bào)送可疑交易報(bào)告答案：A133.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，各開戶單位的庫(kù)存現(xiàn)金都要核定限額。庫(kù)存現(xiàn)金限額應(yīng)由開戶單位提出計(jì)劃，報(bào)（）審批。A、開戶銀行B、開戶單位C、人民銀行總行D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：A134.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn)，提高員工的金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識(shí)和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A135.《反洗錢法》規(guī)定，由()設(shè)立反洗錢信息中心，負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國(guó)人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A136.宗教活動(dòng)場(chǎng)所開立單位銀行結(jié)算賬戶時(shí)，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為（）。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、非企業(yè)法人D、其他組織答案：D137.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由()規(guī)定。A、國(guó)務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、全國(guó)人大答案：A138.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、海關(guān)答案：A139.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù)，識(shí)別非自然人客戶的受益所有人，并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C140.有權(quán)查詢單位存款、股金的機(jī)關(guān)限于人民法院、稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家保衛(wèi)部門、部門保衛(wèi)部門、監(jiān)獄、走私犯罪偵查機(jī)關(guān)、監(jiān)察機(jī)關(guān)、審計(jì)機(jī)關(guān)、工商管理機(jī)關(guān)和（）。A、市委、市政府機(jī)關(guān)B、企業(yè)管理局C、人民銀行D、證券管理機(jī)關(guān)答案：D141.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定，由哪個(gè)部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C142.教育儲(chǔ)蓄存入次數(shù)要不少于（）次，每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬答案：A143.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行（）為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。A、不得B、可以C、不確定D、能夠答案：A144.信托投資公司對(duì)受托的信托財(cái)產(chǎn)，應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：C145.被收繳人在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所試圖搶回假幣，嚴(yán)重影響工作秩序的，均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為，應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、公安機(jī)關(guān)D、安保部門答案：C146.凍結(jié)個(gè)人存款的期限最長(zhǎng)為（）個(gè)月。A、3B、5C、6D、12答案：D147.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D148.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D149.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時(shí)，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D150.下列關(guān)于匯票的表述，正確的一項(xiàng)是（）A、收款人可以寫全稱，也可以寫簡(jiǎn)稱或代碼B、票據(jù)金額記載的中文大寫與數(shù)字不一致的，以中文大寫為準(zhǔn)C、出票人為二人以上簽章的，所有簽章者對(duì)票據(jù)記載事項(xiàng)負(fù)連帶責(zé)任D、票據(jù)上記載交付貨物后付款”等付款條件的，條件無效但票據(jù)有效答案：C151.下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B152.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項(xiàng)是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的答案：B153.甲公司和乙運(yùn)輸公司簽訂了一貨物運(yùn)輸合同，后來乙公司想將自己的部分債務(wù)移轉(zhuǎn)于另一運(yùn)輸公司，則()。A、應(yīng)通知甲公司B、應(yīng)當(dāng)經(jīng)甲公司同意C、不必經(jīng)甲公司同意D、不必通知甲公司答案：B154.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）40＋9”項(xiàng)建議B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作答案：A155.公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實(shí)被繼承人（）情況的，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、銀行存款B、銀行貸款C、銀行存、貸款D、資產(chǎn)負(fù)債答案：A156.在殘損幣兌換工作中，能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：A157.方正公司9月1日（周五）在A銀行開立基本存款賬戶，9月6日在B銀行因借款開立一般存款賬戶，請(qǐng)問在B銀行開立的賬戶自（）可以辦理付款業(yè)務(wù)A、9月6日B、9月9日C、9月10日D、9月12日答案：A158.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B159.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國(guó)務(wù)院B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B160.涉電信詐騙犯罪可疑特征包括：賬戶在發(fā)生（）交易后出現(xiàn)頻繁或大額交易。A、小額試探B、集中轉(zhuǎn)入C、分散轉(zhuǎn)入D、夜間轉(zhuǎn)入答案：A161.使用小微企業(yè)簡(jiǎn)易開戶流程，可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A162.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D163.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告答案：C164.票據(jù)的善意取得是指()。A、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；B、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；C、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；D、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)。答案：D165.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定期評(píng)估洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，（），將自評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。A、經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)日內(nèi)B、經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)C、經(jīng)董事會(huì)審定之日起10個(gè)日內(nèi)D、經(jīng)高級(jí)管理層審定之日起10個(gè)工作日內(nèi)答案：B166.下列哪些不屬于借記卡IC卡電子現(xiàn)金賬戶的功能？（）A、小額脫機(jī)消費(fèi)B、圈存C、圈提D、取現(xiàn)答案：D167.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A、國(guó)務(wù)院B、銀保監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D168.對(duì)被執(zhí)行的財(cái)產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對(duì)（）等各類可以直接扣劃的財(cái)產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時(shí)具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D169.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為（）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶B、基本存款賬戶、單位銀行結(jié)算賬戶C、非基本存款賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶D、單位銀行結(jié)算賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶答案：D170.下列存款人，不可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位C、企業(yè)法人D、營(yíng)級(jí)軍隊(duì)、武警部隊(duì)答案：D171.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：C172.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書，期限為（）日；逾期未自動(dòng)履行的，依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十B、十二C、十五D、三十答案：C173.反洗錢交易報(bào)告制度中不包括：（）A、大額交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、可疑線索移送制度D、交易報(bào)告免責(zé)條款答案：C174.以下交易中不屬于可免報(bào)告的大額交易的是：（）A、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：B175.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由()責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C176.重新識(shí)別客戶身份后，對(duì)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A、不必調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、定期調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、及時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D、?下一次辦理業(yè)務(wù)時(shí)調(diào)整客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)答案：C177.存款人開立個(gè)人銀行賬戶，能作為法定有效證件的是（）。A、戶口簿B、身份證復(fù)印件C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、臨時(shí)身份證答案：D178.附合是原始取得動(dòng)產(chǎn)所有權(quán)的一種方式，下列選項(xiàng)中屬于附合行為的是()。A、將他人的木材做成家具B、養(yǎng)的魚游進(jìn)他人的魚塘C、承租人在租賃的房屋中鋪上地板D、將他人的酒倒進(jìn)自家盛酒的酒壇答案：C179.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，持有人對(duì)（）沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會(huì)C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行答案：C180.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí)，可以向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)所在地的（）反詐騙中心電話核實(shí)辦案民警身份。A、縣級(jí)B、市級(jí)C、省級(jí)D、國(guó)家級(jí)答案：C181.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B182.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí)，有權(quán)機(jī)關(guān)無權(quán)（）。A、抄錄B、復(fù)制C、帶走查詢資料原件D、照相答案：C183.Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過()元A、1000B、2000C、3000D、4000答案：B184.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請(qǐng)。A、7B、5C、3D、2答案：C185.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)一處脫墨，脫墨面積大于（）平方毫米為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：C186.存款人賬戶資金為（）的申請(qǐng)開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B187.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B188.第五套人民幣5角硬幣的材質(zhì)是（）A、黃銅合金B(yǎng)、鋼芯鍍銅合金C、鋼芯鍍鎳D、黃銅鍍金答案：B189.與反洗錢相比，反恐融資更為關(guān)注哪些特殊領(lǐng)域的問題？（）A、律師B、會(huì)計(jì)師C、房地產(chǎn)D、非營(yíng)利性組織答案：D190.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)任命或者授權(quán)一名（）牽頭負(fù)責(zé)反洗錢和反恐怖融資管理工作，并采取合理措施確保其獨(dú)立開展工作以及充分獲取履職所需權(quán)限和資源。A、管理人員B、高級(jí)管理人員C、專業(yè)人員D、專職人員答案：B191.存款人的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取只能通過哪個(gè)賬戶（）支取。A、一般存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、專用存款賬戶D、基本存款賬戶答案：D192.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）接入機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)編碼或交存類型發(fā)生變更的，通過（）向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)。A、當(dāng)?shù)刂袊?guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、直參行C、當(dāng)?shù)劂y保監(jiān)局D、當(dāng)?shù)亟鹑诒O(jiān)管局答案：A193.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C194.客戶在銀行開立注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶，該賬戶在驗(yàn)資期間，以下哪項(xiàng)名稱應(yīng)與出資人的名稱一致（）。A、注冊(cè)驗(yàn)資資金的匯繳人B、賬戶名稱C、預(yù)留印鑒D、獲得工商行政管理部門核準(zhǔn)登記后的賬戶名稱答案：A195.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D196.下列資金用途不屬于存款人申請(qǐng)開立專用存款賬戶（）。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、單位結(jié)算資金答案：D197.以下哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管要求的執(zhí)行情況，內(nèi)部控制制度的有效性和執(zhí)行情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理情況進(jìn)行獨(dú)立、客觀的審計(jì)評(píng)價(jià)。A、風(fēng)險(xiǎn)管理B、法律事務(wù)C、內(nèi)部審計(jì)D、運(yùn)營(yíng)管理答案：C198.反洗錢法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）A、將抽象的反洗錢職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢行動(dòng)B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性C、減少了對(duì)反洗錢制度設(shè)計(jì)的需求D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的責(zé)任心和主動(dòng)性答案：C199.甲、乙雙方協(xié)商同意離婚，乙委托丙去婚姻登記機(jī)關(guān)辦理離婚登記手續(xù)，依法丙（）。A、可以代理B、在取得委托授權(quán)時(shí)可以代理C、經(jīng)甲乙雙方均同意方可代理D、不能代理答案：D200.在反洗錢客戶盡職調(diào)查工作中，應(yīng)遵循以下基本原則（）。A、審慎均衡原則B、風(fēng)險(xiǎn)為本原則C、勤勉盡責(zé)原則D、以上都是答案：D多選題1.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括（）。A、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認(rèn)證方式等B、客戶應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力C、客戶指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶名稱和賬號(hào)D、銀行對(duì)客戶提供的申請(qǐng)資料的保密義務(wù)答案：ABC2.金融機(jī)構(gòu)匯總報(bào)送的非居民賬戶信息中的個(gè)人賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素A、職業(yè)B、出生日期C、現(xiàn)居地址D、稅收居民國(guó)E、出生地答案：BCDE3.下列各項(xiàng)物權(quán)中，屬于用益物權(quán)的有（）。A、土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)B、抵押權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、質(zhì)權(quán)答案：AC4.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立（）評(píng)價(jià)通報(bào)機(jī)制。A、備案信息質(zhì)量B、銀行報(bào)送賬戶資料C、企業(yè)銀行結(jié)算賬戶服務(wù)D、服務(wù)質(zhì)量調(diào)查答案：ABC5.構(gòu)成銀行匯票無效的行為有（）。A、更改銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額B、更改銀行匯票的金額、出票日期、收款人名稱C、公示催告期間票據(jù)轉(zhuǎn)讓票據(jù)D、銀行匯票金額以中文大寫和數(shù)碼二者不一致E、背書附有條件答案：ABCDE6.依據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列選項(xiàng)中，表述正確的是（）。A、保證合同是從合同B、保證合同是附合合同C、保證合同是附條件合同D、保證合同是主合同答案：AC7.在現(xiàn)有個(gè)人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個(gè)人銀行賬戶分為（）。A、I類銀行賬戶B、Ⅲ類銀行賬戶C、Ⅱ類銀行賬戶D、存折答案：ABC8.對(duì)于較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取較為強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查及其他風(fēng)險(xiǎn)控制措施，有效預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。可酌情采取的措施包括但不限于（）A、客戶開通或辦理智e通電子銀行業(yè)務(wù)、跨境匯款等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，應(yīng)對(duì)客戶的交易額度、頻率和渠道等進(jìn)行合理限制。B、了解客戶及其實(shí)際控制人、交易實(shí)際受益人情況。C、每半年對(duì)較高風(fēng)險(xiǎn)客戶的身份信息進(jìn)行核實(shí)，及時(shí)更新和補(bǔ)充較高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的身份信息，并同步更新相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)中客戶的身份登記信息。D、定期查看反洗錢系統(tǒng)篩選的可疑交易是否涉及此客戶，了解客戶交易及背景情況，詢問客戶交易目的，核實(shí)客戶交易動(dòng)機(jī)。經(jīng)判斷符合可疑交易上報(bào)條件的，應(yīng)上報(bào)可疑交易報(bào)告。E、了解客戶經(jīng)營(yíng)活動(dòng)狀況和財(cái)產(chǎn)來源。答案：ABCDE9.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，企業(yè)申請(qǐng)開立（）的應(yīng)當(dāng)向銀行提供基本存款賬戶編號(hào)。A、專用存款賬戶B、一般存款賬戶C、臨時(shí)存款賬戶D、活期存款賬戶答案：ABC10.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)），下列說法正確的是（）。A、同一家銀行通過電子渠道非面對(duì)面方式為同一個(gè)人只能開立一個(gè)允許非綁定賬戶入金的亞類戶B、銀行在為個(gè)人開立Ⅰ類戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)在尊重個(gè)人意愿的前提下，積極主動(dòng)引導(dǎo)個(gè)人同時(shí)開立Ⅱ、Ⅲ類戶C、銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過亞類戶還款，Ⅲ類戶可以透支D、Ⅲ類戶任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過1000元E、同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過7個(gè)答案：AB11.電子支付指令需轉(zhuǎn)換為紙質(zhì)支付憑證的，其紙質(zhì)支付憑證必須記載（）事項(xiàng)（具體格式由銀行確定）。A、發(fā)起日期和交易序列號(hào)B、收款人名稱、賬號(hào)，大寫金額C、接收行名稱D、付款人開戶行名稱、簽章、名稱、賬號(hào)答案：ACD12.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資，消費(fèi)，結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶，下列可以申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、定期貸記B、定期借記C、辦理匯兌D、借記卡答案：ABCD解析：答案解析13.識(shí)別客戶身份時(shí)，具體操作包括（）A、登記客戶身份基本信息B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD14.參與者有（）情形之一的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。A、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟B、未按要求配合中國(guó)人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定答案：ABCD15.根據(jù)人民銀行優(yōu)化銀行賬戶服務(wù)監(jiān)管要求，銀行應(yīng)當(dāng)通過官方網(wǎng)站、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、手機(jī)銀行等渠道做好企業(yè)銀行賬戶服務(wù)“三公開”，屬于“三公開”內(nèi)容的是（）。A、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)B、辦理時(shí)限C、辦理人員D、資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：ABD解析：答案解析16.申請(qǐng)人由于銀行匯票超過付款期限或其他原因要求退款時(shí)，應(yīng)交回（）。A、多余款收帳通知B、匯票C、解訖通知D、二聯(lián)進(jìn)帳單答案：BC17.軍隊(duì)、武警部隊(duì)一類保密單位開設(shè)的（），原則上不采取凍結(jié)或扣劃等項(xiàng)訴訟保證措施。A、連隊(duì)帳戶的存款B、特種其他存款C、其他存款D、特種預(yù)算存款答案：ABD解析：答案解析18.中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用貨幣政策工具，貨幣政策工具有∶（）。A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定的比例交存存款準(zhǔn)備金B(yǎng)B、為金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C、向商業(yè)銀行提供貸款D、中央銀行基準(zhǔn)利率答案：ABCD19.人民法院與金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制的建立和運(yùn)行應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、已采取足以保障查控系統(tǒng)和信息安全的措施B、具有符合安全規(guī)范的電子印章系統(tǒng)C、已建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)，具有通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)發(fā)送、傳輸、反饋查控信息的功能D、授權(quán)特定的人員辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：答案解析20.外商投資企業(yè)在領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后10個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)當(dāng)向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交（）材料，申請(qǐng)辦理企業(yè)信息登記。A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本B、外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件C、法人護(hù)照D、組織機(jī)構(gòu)代碼證答案：ABD21.法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、客觀性原則B、匹配性原則C、全面性原則D、靈活性原則答案：ABCD22.下列屬于反洗錢法律和規(guī)章對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度有效實(shí)施要求的是（）A、反洗錢工作應(yīng)納入內(nèi)部審計(jì)范疇B、反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)滿足金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度的原則要求C、反洗錢工作應(yīng)實(shí)行條線管理D、反洗錢措施應(yīng)能有效發(fā)現(xiàn)、識(shí)別和報(bào)告可疑交易答案：ABCD23.反洗錢法規(guī)定，（）應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)答案：BD24.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國(guó)庫(kù)B、人民銀行依法對(duì)商業(yè)銀行代理支庫(kù)和商業(yè)銀行、信用社國(guó)庫(kù)經(jīng)收處所辦國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)實(shí)施垂直管理C、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處應(yīng)認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)經(jīng)收職責(zé)D、國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須接受上級(jí)國(guó)庫(kù)及當(dāng)?shù)卮碇?kù)和鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）國(guó)庫(kù)的監(jiān)督、管理、檢查和指導(dǎo)，不得以任何理由拒絕答案：ABCD解析：答案解析25.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)（）。A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密C、避免被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施D、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類答案：ABCD26.符合下列條件時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)所提供的客戶盡職調(diào)查結(jié)果，不再重復(fù)進(jìn)行已完成的客戶盡職調(diào)查程序，但仍應(yīng)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任∶（）A、金融機(jī)構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。B、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)為本金融機(jī)構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。C、銷售金融產(chǎn)品的金融機(jī)構(gòu)采取的客戶盡職調(diào)查措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。答案：AC27.銀行卡按信息載體不同分為（）。A、個(gè)人卡B、單位卡C、芯片（IC）卡D、磁條卡答案：CD28.下列關(guān)于農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的說法，正確的有（）。A、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的客體可以是國(guó)家所有的由集體使用的土地B、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)是承包人和發(fā)包人通過合同來設(shè)定C、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的主體必須是本集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)的成員D、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的目的是在他人土地上從事農(nóng)業(yè)活動(dòng)E、農(nóng)地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)的客體可以是集體所有的土地答案：ABDE29.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明扣劃的（）。A、地址B、扣劃金額C、執(zhí)行款專戶信息D、賬號(hào)答案：BCD解析：答案解析30.商業(yè)銀行發(fā)放貸款必須做以下哪些選項(xiàng)所述內(nèi)容（）A、借款人必須提供擔(dān)保B、必須訂立書面借款合同C、必須在中國(guó)人民銀行規(guī)定的利率幅度內(nèi)確定貸款利率D、期限不能超過10年答案：BC31.金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)D、客戶試圖進(jìn)行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)相關(guān)的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價(jià)值大小，應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報(bào)告。答案：ABCD32.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣紙幣類型（）。A、臟污B、污漬C、脫墨D、缺失E、粘貼答案：ABCDE33.審查法院查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務(wù)授權(quán)審核的重點(diǎn)是（）。A、重點(diǎn)審核有權(quán)機(jī)關(guān)提供的法律文件是否合規(guī)B、執(zhí)行人員是否出具工作證、執(zhí)行公務(wù)證，是否在登記簿上詳細(xì)記載C、認(rèn)真審核核心系統(tǒng)相關(guān)信息，對(duì)于扣劃業(yè)務(wù)，重點(diǎn)關(guān)注是否將款項(xiàng)劃至法院指定賬戶而非個(gè)人賬戶D、審核回執(zhí)的表述準(zhǔn)確嚴(yán)密答案：ABCD34.刑法第120條之一規(guī)定的“實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人”，包括（）。A、預(yù)謀實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人B、準(zhǔn)備實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人C、將要實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人D、實(shí)際實(shí)施恐怖活動(dòng)的個(gè)人答案：ABD35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)違反本法規(guī)定，有下列情形之一的，由有關(guān)主管部門責(zé)令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報(bào)批評(píng)，或者處五萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并可以由有關(guān)主管部門責(zé)令停止新增業(yè)務(wù)、縮減業(yè)務(wù)類型或者業(yè)務(wù)范圍、暫停相關(guān)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、吊銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可證或者吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款:A、未落實(shí)國(guó)家有關(guān)規(guī)定確定的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制的B、未履行盡職調(diào)查義務(wù)和有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理措施的C、未履行對(duì)異常賬戶、可疑交易的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和相關(guān)處置義務(wù)的D、未按照規(guī)定完整、準(zhǔn)確傳輸有關(guān)交易信息的答案：ABCD36.根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，下列情形，屬于背書無效的有（）。A、將匯票金額全部轉(zhuǎn)讓給甲某；B、將匯票金額的一半轉(zhuǎn)讓給甲某；C、將匯票金額分別轉(zhuǎn)讓給甲某和乙某；D、將匯票金額轉(zhuǎn)讓給甲某但要求甲某不得對(duì)背書人行使追索權(quán)。答案：BC37.根據(jù)《繼承法》的規(guī)定，喪失繼承權(quán)的情形包括()。A、繼承人故意殺害被繼承人的B、繼承人為爭(zhēng)奪遺產(chǎn)而殺害其他繼承人的C、繼承人遺棄被繼承人的或者虐待被繼承人情節(jié)嚴(yán)重的D、為達(dá)到早日繼承遺產(chǎn)的目的而詛咒被繼承人死亡的E、繼承人偽造、篡改或者銷毀遺囑，情節(jié)嚴(yán)重的答案：ABCE38.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，印制人民幣的（）等重要事項(xiàng)屬于國(guó)家秘密。A、特殊材料B、技術(shù)C、工藝D、專用設(shè)備E、方式答案：ABCD39.數(shù)據(jù)電文接收時(shí)間的確認(rèn)方法（）。A、發(fā)件人發(fā)出數(shù)據(jù)電文進(jìn)行自己不能控制系統(tǒng)的時(shí)間B、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人指定系統(tǒng)的時(shí)間C、數(shù)據(jù)電文進(jìn)入收件人的任何系統(tǒng)的首次時(shí)間D、當(dāng)事人約定的時(shí)間答案：BC40.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱消極非金融機(jī)構(gòu)是指符合下列條件之一的機(jī)構(gòu)（）A、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)B、上一公歷年度內(nèi)，股息、利息、租金、特許權(quán)使用費(fèi)收入等不屬于積極經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的收入，以及據(jù)以產(chǎn)生前述收入的金融資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓收入占總收入比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)C、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之五十以上的非金融機(jī)構(gòu)；D、上一公歷年度末，擁有可以產(chǎn)生本款第一項(xiàng)所述收入的金融資產(chǎn)占總資產(chǎn)比重百分之二十以上的非金融機(jī)構(gòu)E、稅收居民國(guó)（地區(qū)）不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)。答案：ACE41.通過柜面受理銀行個(gè)人結(jié)算賬戶開戶申請(qǐng)的，銀行可為開戶申請(qǐng)人開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：ABC42.我國(guó)關(guān)于大額交易和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在以下哪些法律規(guī)章中。（）A、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《支付機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》答案：ABCD43.中國(guó)人民銀行的工作人員()，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。A、貪污受賄B、徇私舞弊C、濫用職權(quán)D、玩忽職守答案：ABCD44.下列合同中，當(dāng)事人有權(quán)請(qǐng)求人民法院或仲裁機(jī)構(gòu)變更或撤銷的是（）。A、重大誤解訂立的合同B、以合法形式掩蓋非法目的的C、損害社會(huì)公共利益的D、在訂立合同時(shí)顯失公平的答案：AD45.某商業(yè)銀行發(fā)放的下列貸款，應(yīng)計(jì)入不良貸款的有（）。A、甲公司的一筆流動(dòng)資金貸款于本周到期，現(xiàn)銀行同意其延展還款期1個(gè)月B、乙公司的一筆房地產(chǎn)項(xiàng)目貸款于2005年6月到期，2004年7月該項(xiàng)目因資金短缺而停建C、丙公司的一筆委托貸款于2005年9月到期，2004年7月該公司已進(jìn)入破產(chǎn)清算程序D、丁公司的一筆拖欠多年的固定資產(chǎn)貸款，現(xiàn)已按規(guī)定以呆賬準(zhǔn)備金予以沖銷答案：BD46.公示催告在出現(xiàn)以下（）情況時(shí)，宣告終結(jié)。A、利害關(guān)系人申報(bào)權(quán)利B、申請(qǐng)人撤回申請(qǐng)C、期限屆滿D、申請(qǐng)人又取得票據(jù)答案：ABC47.客戶盡職調(diào)查中的保密性要求是指，銀行應(yīng)（）。A、保護(hù)商業(yè)秘密B、保護(hù)個(gè)人隱私C、妥善保存客戶盡職調(diào)查過程中獲取的客戶身份信息D、妥善保存客戶盡職調(diào)查過程中獲取的交易信息答案：ABCD48.對(duì)于具有下列情形之一的客戶，金融機(jī)構(gòu)可直接將其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)確定為最高，而無需逐一對(duì)照上述風(fēng)險(xiǎn)要素及其子項(xiàng)進(jìn)行評(píng)級(jí)：（）A、客戶被列入我國(guó)發(fā)布或承認(rèn)的應(yīng)實(shí)施反洗錢監(jiān)控措施的名單B、客戶為外國(guó)政要或其親屬、關(guān)系密切人C、客戶實(shí)際控制人或?qū)嶋H受益人不屬于前兩項(xiàng)所述人員D、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告E、客戶拒絕金融機(jī)構(gòu)依法開展的客戶盡職調(diào)查工作答案：ABDE49.有下列哪些情況的，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶？A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、新成立企業(yè)D、企業(yè)特殊資金存放答案：AB50.依據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣的界定，假幣應(yīng)該滿足以下條件（）。A、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局?B、制作者的主觀意圖是以假充真，達(dá)到經(jīng)濟(jì)或政治等目的C、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達(dá)到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度D、仿造貨幣外觀或者理化特性答案：ABCD51.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時(shí)保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長(zhǎng)期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD52.對(duì)手續(xù)完備的查凍扣業(yè)務(wù)，柜員要辦理的手續(xù)有（）。A、立即完成系統(tǒng)操作B、正確填寫回執(zhí)C、詳細(xì)登記信息D、先登記信息再完成系統(tǒng)操作答案：ABC53.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可從以下哪些角度分析。（）A、賬戶及存取款特征B、結(jié)算方式特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國(guó)家或地區(qū)答案：ABCD54.下列關(guān)于法人民事責(zé)任的判斷正確的是（）。A、法人以其注冊(cè)資本承擔(dān)無限責(zé)任B、法人以其實(shí)有資本承擔(dān)有限責(zé)任C、出責(zé)任其出資為限承擔(dān)有限責(zé)任D、法人以其實(shí)有資本承擔(dān)無限責(zé)任答案：CD55.網(wǎng)點(diǎn)核心服務(wù)流程包括：開門迎賓、業(yè)務(wù)咨詢、（）、挽留客戶等內(nèi)容。A、業(yè)務(wù)接待B、客戶分流C、客戶教育D、產(chǎn)品營(yíng)銷答案：ABCD56.中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）變更包括接入機(jī)構(gòu)變更（）等情形。A、接入方式B、參數(shù)信息C、代理關(guān)系D、業(yè)務(wù)辦理方式和新增直連業(yè)務(wù)類型答案：ABCD57.客戶身份資料在（）后，應(yīng)當(dāng)至少保存五年。A、客戶交易信息在交易結(jié)束B、業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束C、機(jī)構(gòu)解散D、機(jī)構(gòu)合并答案：AB58.人民法院與金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控機(jī)制的建立和運(yùn)行應(yīng)當(dāng)具備以下條件（）。A、已建立網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)，具有通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)發(fā)送、傳輸、反饋查控信息的功能B、授權(quán)特定的人員辦理網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控業(yè)務(wù)C、具有符合安全規(guī)范的電子印章系統(tǒng)D、已采取足以保障查控系統(tǒng)和信息安全的措施答案：ABCD59.下列組織中必須經(jīng)過登記才能取得民事主體資格的有（）。A、城鎮(zhèn)個(gè)體工商戶B、農(nóng)村承包經(jīng)營(yíng)戶C、公司法人D、社會(huì)團(tuán)體E、個(gè)人合伙答案：AC60.我國(guó)繼承制度的基本原則是()。A、保護(hù)公民合法財(cái)產(chǎn)繼承權(quán)的原則B、繼承權(quán)男女平等原則C、互諒互讓，和睦團(tuán)結(jié)的原則D、養(yǎng)老育幼，互助互濟(jì)的原則E、權(quán)利與義務(wù)相一致的原則答案：ABCDE61.銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在以下哪些方面的職責(zé)。（）A、客戶身份識(shí)別B、客戶身份資料保存C、可疑交易報(bào)告D、交易記錄保存答案：ABD62.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位可以使用現(xiàn)金的情形包括（）。A、向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款B、出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)C、結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出D、中國(guó)人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出答案：ABCD63.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：AB64.以下說法正確的是（）。A、對(duì)金融機(jī)構(gòu)交存的人民幣錢捆，不符合五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)的錢捆不得入庫(kù)B、各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)制定切實(shí)有效的內(nèi)控機(jī)制，防止將不宜流通的人民幣對(duì)外支付C、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)升級(jí)或更換相應(yīng)的機(jī)具設(shè)備D、金融機(jī)構(gòu)要采取各種形式，加大反假貨幣宣傳力度答案：ABCD65.教育儲(chǔ)蓄的存期分（）A、一年B、二年C、三年D、五年答案：AC66.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)有（)A、全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B、對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序C、提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D、為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)答案：ACD67.以下()行為構(gòu)成銀行匯票無效。A、銀行匯票的金額.收款人名稱更改B、銀行匯票的出票日期更改C、將匯票金額分別背書轉(zhuǎn)讓給兩人以上者D、更改實(shí)際結(jié)算金額E、更改收款人賬號(hào)答案：ABCD68.開發(fā)和推廣應(yīng)用反假貨幣管理信息系統(tǒng)的重要意義是（）A、推動(dòng)了人民銀行信息化建設(shè)B、為實(shí)現(xiàn)反假貨幣工作管理科學(xué)化奠定了扎實(shí)的基礎(chǔ)C、為反假貨幣業(yè)務(wù)操作規(guī)范化提供了保證D、為加強(qiáng)對(duì)基層行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)創(chuàng)造了條件E、促進(jìn)了反假貨幣工作制度化建設(shè)答案：ABCDE69.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢書的業(yè)務(wù)種類包括（）A、票據(jù)業(yè)務(wù)B、承兌業(yè)務(wù)C、匯兌業(yè)務(wù)D、拆借業(yè)務(wù)答案：AC70.存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請(qǐng)的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、因遷址需要變更注冊(cè)地D、因行政處罰需停業(yè)整頓E、改變單位法定代表人答案：AB71.根據(jù)數(shù)據(jù)交互不同，接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的方式分為（）。A、獨(dú)立接入B、代理接入C、直連接入D、間連接入答案：CD72.臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B、異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C、注冊(cè)驗(yàn)資D、辦理異地借款答案：ABC73.可用于辦理異地結(jié)算的方式有（）。A、委托收款B、銀行本票C、銀行匯票D、銀行承兌匯票答案：ACD74.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦