2024年廣東省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE12024年廣東省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.以下不屬于社會(huì)組織的是（）。A、社會(huì)團(tuán)體B、基金會(huì)C、外國(guó)商會(huì)D、非政府組織答案：D2.須經(jīng)任職資格審核的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉境外反洗錢(qián)和反恐怖融資法律法規(guī)，具備相應(yīng)（）履職能力A、反洗錢(qián)和反恐怖融資B、反欺詐C、反消費(fèi)D、反逃稅答案：A3.下列不屬于各地和各級(jí)禁毒委員會(huì)及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人承擔(dān)的主要職責(zé)的是（）。A、負(fù)責(zé)全面組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)開(kāi)展本地禁毒工作B、建立適應(yīng)禁毒工作需要的禁毒工作隊(duì)伍C、組織、協(xié)調(diào)和指導(dǎo)各成員單位及下一級(jí)禁毒委員會(huì)履行禁毒職責(zé),落實(shí)禁毒工作任務(wù)D、確保本地區(qū)、轄內(nèi)零毒品答案：D4.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為其新開(kāi)立賬戶。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：D5.支付機(jī)構(gòu)和銀行應(yīng)有效建立和充分使用市場(chǎng)交易主體（）管理機(jī)制，保障相關(guān)交易的真實(shí)性。A、受益所有人B、實(shí)際控制人C、負(fù)面清單D、可疑報(bào)告答案：C6.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫(xiě)《行政許可信息公示表》和《行政處罰信息公示表》,以本司局函件形式送條法司審核。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日答案：A7.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國(guó)人民銀行會(huì)同（）另行制定A、公安局B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)D、國(guó)家安全部答案：C8.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、名為個(gè)人賬戶，但實(shí)為公司轉(zhuǎn)移資金所用B、對(duì)公賬戶頻繁向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過(guò)本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的高管個(gè)人賬戶。C、戶名相對(duì)固定，但收款賬戶（賬號(hào)）可能變更D、資金交易量與企業(yè)注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符答案：C9.支付機(jī)構(gòu)可采取面對(duì)面、視頻等方式向單位法定代表人或負(fù)責(zé)人核實(shí)開(kāi)戶意愿，具體方式由支付機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶（）情況確定。A、地域B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C、資金規(guī)模D、身份信息答案：B10.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》中所稱金融機(jī)構(gòu)不包括（）A、政策性銀行B、外資金融公司C、財(cái)務(wù)公司D、金融租賃公司答案：B11.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B12.涉嫌電信詐騙賬戶成功開(kāi)立后，即取走開(kāi)戶款并進(jìn)入沉睡期，潛伏期多為（）？A、1-3個(gè)月B、3-5個(gè)月C、5-8個(gè)月D、8-12個(gè)月答案：A13.金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對(duì)監(jiān)控名單做（），如發(fā)現(xiàn)本金融機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報(bào)告。A、局部調(diào)查B、回溯性調(diào)查C、全面調(diào)查D、隨機(jī)抽查答案：B14.（）應(yīng)配合當(dāng)?shù)胤聪村X(qián)行政主管部門(mén)對(duì)轄區(qū)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管，并建立信息交流機(jī)制A、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)人民銀行答案：A15.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()A、身份證地址B、戶口本地址C、經(jīng)常居住地D、臨時(shí)居住地答案：C16.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、境外賭博開(kāi)獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）A、疑似走私B、疑似傳銷C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：C17.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）的賬戶。A、下屬B、朋友C、親屬D、匿名答案：C18.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備反洗錢(qián)和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢(qián)和（）培訓(xùn)A、反恐怖融資B、反欺詐C、反逃稅D、販毒答案：A19.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)，原則上由（）中心支行及以上分支機(jī)構(gòu)組織。A、縣B、地市C、副省級(jí)城市D、省級(jí)城市答案：B20.避免為簡(jiǎn)化流程，直接將身份證上的住址識(shí)別為客戶聯(lián)系地址，面忽略了對(duì)客戶（）的登記。A、經(jīng)常居住地B、工作單位C、工作地址D、IP地址答案：A21.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護(hù)照開(kāi)戶并接受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。A、非洲B、東南亞C、南美洲D(zhuǎn)、臺(tái)灣答案：A22.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或者在業(yè)務(wù)模式、交易方式發(fā)生重大變化、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生較大變化時(shí)，評(píng)估客戶身份識(shí)別措施的（），并及時(shí)予以完善。A、合規(guī)性B、有效性C、相關(guān)性D、合理性答案：B23.移交反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，交接雙方（）應(yīng)在移交清冊(cè)上簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人員B、負(fù)責(zé)人C、經(jīng)辦人員和負(fù)責(zé)人D、監(jiān)交人答案：C24.非法黃金交易平臺(tái)通常會(huì)（）交易時(shí)間吸引投資者參與A、延長(zhǎng)B、縮短C、約定D、以上都不對(duì)答案：A25.銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預(yù)留手機(jī)號(hào)碼時(shí)，（）為正常現(xiàn)象A、電話號(hào)碼為其丈夫接聽(tīng)后換妻子本人接聽(tīng)B、電話號(hào)碼為空號(hào)C、電話號(hào)碼無(wú)人接聽(tīng)D、電話接聽(tīng)后回復(fù)打錯(cuò)了答案：A26.同一法人為同一個(gè)人開(kāi)立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不能超過(guò)（）個(gè)。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D27.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢(qián)工作措施，防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、規(guī)則為本C、合規(guī)為本D、打擊為本答案：A28.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，()對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：B29.對(duì)于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等A、食品B、紡織C、醫(yī)療D、鋼鐵答案：C30.金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢(qián)義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識(shí)，正確處理（）與合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系。A、履行反洗錢(qián)義務(wù)職責(zé)B、金融業(yè)務(wù)發(fā)展C、可疑交易監(jiān)測(cè)D、客戶身份識(shí)別答案：B31.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)及反洗錢(qián)和反恐怖融資工作人員具備有效履職所需的（）。A、授權(quán)、資源B、資源、獨(dú)立性C、授權(quán)、資源、獨(dú)立性D、授權(quán)、資源、保密性答案：C32.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心由（）設(shè)立。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B33.組織、領(lǐng)導(dǎo)恐怖活動(dòng)組織的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以（）A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)B、處五年以上有期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)C、處三年以上有期徒刑D、處以二十年有期徒刑答案：A34.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時(shí)將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見(jiàn)一并送辦公廳。A、業(yè)務(wù)司局B、司法局C、信息局D、工商局答案：A35.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)查詢終端在維修、停用和報(bào)廢前應(yīng)采取有效措施確保（）。A、信息安全B、網(wǎng)絡(luò)安全C、管理安全D、系統(tǒng)安全答案：A36.金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)工作過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應(yīng)及時(shí)補(bǔ)救，并及時(shí)向（）報(bào)告A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、法律風(fēng)險(xiǎn)D、金融風(fēng)險(xiǎn)答案：C37.依法制定和執(zhí)行貨幣政策是（）的職責(zé)A、銀保監(jiān)會(huì)B、銀保監(jiān)會(huì)C、人民銀行D、發(fā)改委答案：C38.各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部門(mén)報(bào)送（）A、銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計(jì)劃表B、銀行卡交易業(yè)務(wù)調(diào)查表C、銀行卡境外交易信息采集表D、境外銀行卡境內(nèi)交易信息采集表答案：B39.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司答案：B40.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的“雙向服務(wù)”指的是（)。A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會(huì)的服務(wù)B、面向社會(huì)的服務(wù)和大眾的服務(wù)C、面向企業(yè)的服務(wù)和個(gè)人的服務(wù)D、面向公眾的服務(wù)和政府部門(mén)的服務(wù)答案：D41.人民銀行分支機(jī)構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)（）操作員除具有銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的可選權(quán)限外,還具有統(tǒng)計(jì)操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。A、主管級(jí)B、一級(jí)C、二級(jí)D、三級(jí)答案：C42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資設(shè)立、參股、收購(gòu)境外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)具備健全的（）和反恐怖融資內(nèi)部控制制度，具有符合境外反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管要求的專業(yè)人才隊(duì)伍A、販毒B、反洗錢(qián)C、反消費(fèi)D、反欺詐答案：B43.自（）年下半年開(kāi)始中央啟動(dòng)反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A44.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門(mén)答案：B45.2016年6月初，中國(guó)銀聯(lián)接到（）收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪嫌疑人攜大量無(wú)卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。A、香港B、美國(guó)C、日本D、德國(guó)答案：C46.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測(cè)試后接收全國(guó)各地資金，以下各個(gè)不是主要的渠道。A、TMB、POSC、柜臺(tái)D、農(nóng)信銀答案：B47.證券期貨業(yè)反洗錢(qián)工作實(shí)施辦法于（）起施行A、2010年10月1日B、2011年1月1日C、2011年10月1日D、2010年7月1日答案：A48.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上，且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)該賬戶采?。ǎ┑目刂拼胧、暫停非柜面業(yè)務(wù)B、銷戶C、只收不付D、中止業(yè)務(wù)答案：D49.以下（）賬戶交易行為不可疑。A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金B(yǎng)、頻繁跨境取現(xiàn)交易C、賬戶資金交易為多名對(duì)私賬戶轉(zhuǎn)入后利用網(wǎng)銀集中轉(zhuǎn)出D、賬戶取現(xiàn)交易均為接近5萬(wàn)卻未達(dá)到5萬(wàn)元答案：A50.在風(fēng)險(xiǎn)可控情況下，允許金融機(jī)構(gòu)工作人員合理推測(cè)交易目的和交易性質(zhì)，而（）A、無(wú)需收集相關(guān)證據(jù)材料B、不需人工識(shí)別C、無(wú)需上門(mén)核實(shí)D、無(wú)需甄別交易背景答案：A51.“公轉(zhuǎn)私”交易識(shí)別點(diǎn)的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬(wàn)元以下交易，以規(guī)避落地處理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B52.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行會(huì)同銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C53.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點(diǎn)。A、信息不對(duì)稱B、公司背景資料調(diào)查成本高C、調(diào)查程序復(fù)雜D、以上都是答案：D54.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對(duì)手賬戶類型（TCAT）”填寫(xiě)選項(xiàng)中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來(lái)交易，銀行方使用的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A55.以（）為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢(qián)監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢(qián)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)容忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導(dǎo)機(jī)制，督促、引導(dǎo)、激勵(lì)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)加強(qiáng)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，充分發(fā)揮其在預(yù)防洗錢(qián)、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線”作用A、有效攔截風(fēng)險(xiǎn)B、有效防控風(fēng)險(xiǎn)C、有效堵截風(fēng)險(xiǎn)D、有效防御風(fēng)險(xiǎn)答案：B56.進(jìn)一步深入?yún)⑴c反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢(qián)國(guó)際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國(guó)在反洗錢(qián)國(guó)際（區(qū)域）組織中的話語(yǔ)權(quán)和影響力A、內(nèi)部治理B、內(nèi)部改革C、外部治理改革D、內(nèi)部治理改革答案：D57.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢(qián)莊行為上的識(shí)別點(diǎn)的是（）A、不同賬戶在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中往往出現(xiàn)固定的代理人B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）C、多個(gè)賬戶的網(wǎng)銀交易IP地址、MAC地址相同D、交易分散在某一區(qū)域的多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)答案：B58.董事會(huì)或其授權(quán)的專門(mén)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)針對(duì)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，督促（）及時(shí)采取整改措施。A、高級(jí)管理層B、反洗錢(qián)管理部門(mén)C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、審計(jì)部門(mén)答案：A59.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B60.對(duì)于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。A、1900年1月6日B、1900年1月12日C、1900年1月18日D、1900年1月24日答案：B61.下列不是港澳臺(tái)居民居住證地址碼的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D62.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測(cè)。A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、最高風(fēng)險(xiǎn)答案：C63.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報(bào)，以下哪個(gè)不是當(dāng)前主要的三大電信詐騙犯罪群體？A、以臺(tái)灣和福建籍為主的冒充公檢法部門(mén)詐騙群體B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體C、以東南亞為主的冒充公檢法部門(mén)詐騙群體D、以海南儋州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎(jiǎng)詐騙群體答案：C64.非法集資活動(dòng)具有投資方式靈活的特點(diǎn)，主要宣傳投資方式包括：投資房地產(chǎn)項(xiàng)目、投資健康養(yǎng)老項(xiàng)目、投資私募基金收取紅利、客戶加入會(huì)員發(fā)展線下以及（）等等。A、投資銀行理財(cái)B、投資信托產(chǎn)品C、購(gòu)買(mǎi)未上市公司股票D、購(gòu)買(mǎi)上市公司股票答案：C65.受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理。由委托機(jī)構(gòu)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)（）法律責(zé)任。A、間接B、最終C、直接D、部分答案：B66.針對(duì)評(píng)級(jí)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)C類及以下機(jī)構(gòu)發(fā)出（），并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。A、《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》B、《反洗錢(qián)評(píng)級(jí)意見(jiàn)書(shū)》C、《反洗錢(qián)監(jiān)管確認(rèn)書(shū)》D、《反洗錢(qián)評(píng)級(jí)確認(rèn)書(shū)》答案：A67.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D68.對(duì)于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）年年底完成等級(jí)劃分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C69.公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)，對(duì)被害人報(bào)案事項(xiàng)的真實(shí)性進(jìn)行審查。A、凍結(jié)期限B、兩天C、五天D、止付期限答案：D70.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）牽頭負(fù)責(zé)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理工作，其有權(quán)獨(dú)立開(kāi)展工作A、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事層B、由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理層C、由銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門(mén)D、任命或者授權(quán)一名高級(jí)管理人員答案：D71.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，收到金融機(jī)構(gòu)對(duì)電話或者書(shū)面質(zhì)詢的答復(fù)后，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)（）A、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》B、《反洗錢(qián)質(zhì)詢記錄》C、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》D、《反洗錢(qián)監(jiān)管記錄》答案：A72.以下哪種屬于異常集中開(kāi)戶現(xiàn)象（）A、企業(yè)會(huì)計(jì)未帶單位公章要求批量開(kāi)立員工工資卡B、十幾名年齡60-70歲客戶集中某網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)戶并主動(dòng)要求開(kāi)通網(wǎng)銀C、多名異地客戶持身份證原件及單位證明文件至某網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立工資卡D、村委會(huì)會(huì)計(jì)持村委證明批量激活村民市民卡答案：B73.報(bào)告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊(cè)地變更或機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷等原因需對(duì)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時(shí)，須在變更后的（）內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》。A、10天B、5天C、10個(gè)工作日D、5個(gè)工作日答案：C74.銀行自助設(shè)備無(wú)卡無(wú)折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無(wú)需插入銀行卡或存折，通過(guò)輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。A、交易對(duì)手銀行賬號(hào)B、交易對(duì)手姓名C、交易對(duì)手身份證號(hào)碼D、交易對(duì)手地址答案：A75.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，在外幣業(yè)務(wù)（不包括代理國(guó)際匯款公司業(yè)務(wù)）中增加“0111“屬于（）。A、旅行支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、現(xiàn)金支票D、普通支票答案：A76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)中的客戶盡職調(diào)查。在辦理銀行卡時(shí)，應(yīng)關(guān)注以下（）高風(fēng)險(xiǎn)情形。A、結(jié)伴開(kāi)卡B、批量開(kāi)卡C、大量客戶留存同一聯(lián)系方式D、以上皆是答案：D77.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、賬戶收付交易頻繁，資金快進(jìn)快出，過(guò)渡性質(zhì)明顯B、商戶實(shí)際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡C、通過(guò)第三方支付平臺(tái)頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機(jī)構(gòu)對(duì)虛擬賬戶提現(xiàn)的限制及監(jiān)控D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示“購(gòu)買(mǎi)者”多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)不符。答案：C78.準(zhǔn)確的（）信息對(duì)可疑交易報(bào)告工作能起到重要的輔助作用。A、地址B、職業(yè)C、年齡D、學(xué)歷答案：B79.可疑交易分析框架包括()。A、交易信息分析B、身份信息分析C、行為信息分析D、以上均包括答案：D80.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對(duì)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，可以向資產(chǎn)所在地（）公安機(jī)關(guān)提出異議A、鎮(zhèn)級(jí)B、縣級(jí)C、市級(jí)D、省級(jí)答案：B81.公安機(jī)關(guān)應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令，以報(bào)文形式通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)送至止付賬戶（）或支付機(jī)構(gòu)。A、開(kāi)戶行B、開(kāi)戶行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、開(kāi)戶行總行D、開(kāi)戶行所在地同一法人機(jī)構(gòu)任一網(wǎng)點(diǎn)答案：C82.（）是外資銀行客戶反洗錢(qián)工作的牽頭管理部門(mén)，負(fù)責(zé)外資銀行客戶反洗錢(qián)、反恐怖融資、反逃稅及遵守國(guó)際制裁的政策管理與合規(guī)審核A、總行內(nèi)控與法律合規(guī)部B、總行國(guó)際金融部C、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部D、總行運(yùn)營(yíng)管理部答案：A83.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者其工作人員參與洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究其（）A、民事責(zé)任B、管理責(zé)任C、刑事責(zé)任D、法律責(zé)任答案：C84.（）應(yīng)當(dāng)按年度對(duì)轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B85.信用卡消費(fèi)異常：顯示在香港、澳門(mén)等地信用卡消費(fèi)，特別是珠寶店、俱樂(lè)部、奢侈品（名包、名表）、高爾夫等。屬于下列（）可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)。A、疑似腐敗B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：A86.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來(lái)源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：D87.金融機(jī)構(gòu)如果決定為提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)的非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的，原則上應(yīng)將其列入（）客戶，并釆取有針對(duì)性的強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、高風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、一般風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)答案：A88.金融機(jī)構(gòu)在向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的同時(shí)，須確保將該可疑交易報(bào)告按（）要求向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告，并在“可疑程度”和“采取措施”字段中對(duì)報(bào)告的重要程度和處理情況做出說(shuō)明。A、報(bào)文格式B、統(tǒng)一格式C、自由格式D、函件答案：A89.關(guān)于報(bào)告機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類情況表中，下列哪個(gè)不屬于該表內(nèi)容。（）A、客戶數(shù)量B、客戶風(fēng)險(xiǎn)登記分類C、風(fēng)險(xiǎn)控制D、可疑客戶數(shù)答案：D90.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),不需當(dāng)場(chǎng)辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、前B、1個(gè)工作日內(nèi)C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)答案：A91.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶的身份識(shí)別。A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B92.各銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識(shí)別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開(kāi)立賬戶。A、了解你的客戶B、誰(shuí)開(kāi)戶（卡）誰(shuí)負(fù)責(zé)C、勤勉盡責(zé)D、風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A93.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時(shí)，評(píng)估客戶身份識(shí)別措施的有效性，并及時(shí)予以完善。A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況稍有變化D、距上次評(píng)估時(shí)間超過(guò)三年答案：B94.以下屬于辦理離岸金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是（）A、將推薦海外銀行客戶納入客戶經(jīng)理考核指標(biāo)B、通過(guò)變相操作實(shí)現(xiàn)離岸和在岸賬戶資金融通C、未核實(shí)真實(shí)貿(mào)易背景D、以上皆是答案：D95.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。A、地方金融監(jiān)管局B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心答案：B96.個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可委托他人向外匯局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)，應(yīng)提供（）。A、委托人有效身份證、委托人的授權(quán)書(shū)B(niǎo)、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書(shū)C、委托人、受托人的有效身份證件D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書(shū)答案：D97.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依法向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告A、公安部B、金融機(jī)構(gòu)總部C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行答案：D98.防范非法集資類洗錢(qián)案件，要求一線網(wǎng)點(diǎn)重點(diǎn)關(guān)注具有明顯人群特征的人員集中（）、轉(zhuǎn)賬、匯款情況。A、取現(xiàn)B、掛失C、銷戶D、開(kāi)戶答案：D99.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）報(bào)告，A、大額交易B、可疑交易C、大額交易、可疑交易D、綜合報(bào)告答案：C100.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告。A、總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、總部C、總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)D、相關(guān)部門(mén)答案：A101.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理部門(mén)配備的專職反洗錢(qián)人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B102.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C103.客戶身份識(shí)別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制權(quán)的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A104.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)根據(jù)查明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、七個(gè)工作日D、十個(gè)工作日答案：D105.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí)所制定的業(yè)務(wù)處理方法應(yīng)向（）備案。A、縣級(jí)以上人民銀行B、市級(jí)以上人民銀行C、人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、銀監(jiān)部門(mén)答案：C106.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識(shí)別點(diǎn)的是（）A、交易金額、頻度與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等明顯不符B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額C、日交易幾十筆甚至上百筆。D、交易金額一般不大，但存在一定特征答案：C107.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋（）業(yè)務(wù)。A、信貸B、電子銀行C、柜面D、各項(xiàng)金融E、會(huì)計(jì)答案：D108.銀行對(duì)本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：B109.金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類型時(shí)，可參考（）A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法B、可疑交易類型和識(shí)別點(diǎn)對(duì)照表（銀行業(yè)參考版）C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)答案：B110.反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，可疑交易監(jiān)測(cè)分析的對(duì)象不能僅局限于（），金融機(jī)構(gòu)及其工作人員要全面關(guān)注各種情況。A、會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)B、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)C、金融數(shù)據(jù)D、交易數(shù)據(jù)答案：A111.下列不是我國(guó)毒品整治重點(diǎn)地區(qū)的是（）。A、云南B、貴州C、廣西D、江蘇答案：D112.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標(biāo)之一A、貢獻(xiàn)B、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分C、身份信息完整性D、營(yíng)銷答案：B113.接收《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》、上報(bào)《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告核對(duì)及處理狀態(tài)報(bào)告表》,需登錄（）。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)分支行交互平臺(tái)B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)管理系統(tǒng)D、金融郵件系統(tǒng)答案：A114.查詢部門(mén)查詢反洗錢(qián)信息應(yīng)當(dāng)出具正式（），并寫(xiě)明需要查詢的內(nèi)容和要求。A、函件B、介紹信C、身份證件D、通知答案：A115.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定，兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：C116.下列不屬于疑似走私的重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的是：()。A、香港B、英國(guó)C、韓國(guó)D、臺(tái)灣答案：B117.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的有效性實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人B、風(fēng)險(xiǎn)部高級(jí)管理人員C、合規(guī)部高級(jí)管理人員D、股東答案：A118.（）主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)測(cè)指標(biāo)答案：A119.包庇走私、販賣、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的，為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》,處()A、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)D、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金答案：A120.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按（）對(duì)轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D121.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊(cè)成立空殼公司，以外資身份回國(guó)內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，收入或非法牟利大額資金通過(guò)離岸賬戶轉(zhuǎn)移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）違法行為。A、轉(zhuǎn)移公有資產(chǎn)B、逃避稅收C、套利洗錢(qián)D、以上皆是答案：D122.單位代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開(kāi)戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶()。A、不收不付B、只收不付C、凍結(jié)答案：B123.對(duì)于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月6日D、1900年1月12日答案：B124.電信詐騙通過(guò)具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化特征？A、高度分散化B、高度集中化C、高度產(chǎn)業(yè)化D、高度精準(zhǔn)化答案：C125.如涉及欺詐風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)及時(shí)將欺詐交易報(bào)送至（）風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。A、人民銀行B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、銀保監(jiān)D、銀聯(lián)答案：D126.以下哪類賬戶不屬于關(guān)注類賬戶（）A、頻繁跨境取現(xiàn)賬戶B、沉睡賬戶突然發(fā)生大額交易賬戶C、賬戶每次大額交易前均有小額測(cè)試交易D、賬戶開(kāi)立后定期向其留學(xué)女兒跨境匯款答案：D127.有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的，銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。A、繼續(xù)開(kāi)戶B、拒絕開(kāi)戶C、報(bào)告主管部門(mén)D、報(bào)警答案：B128.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)的安全形勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)敏感地區(qū)和敏感人員（）的甄別A、恐怖活動(dòng)B、社交活動(dòng)C、工作情況D、資金活動(dòng)答案：D129.對(duì)于進(jìn)行中的交易或者客戶準(zhǔn)備開(kāi)展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)、恐怖融資的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提交（）。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、風(fēng)險(xiǎn)交易報(bào)告D、關(guān)注交易報(bào)告答案：B130.自()起，非銀行支付機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱支付機(jī)構(gòu)）為個(gè)人開(kāi)立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付機(jī)構(gòu)只能開(kāi)立一個(gè)Ⅲ類賬戶。A、2016年11月30日B、2016年12月1日C、2017年11月30日D、2017年1月1日答案：B131.保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司及其業(yè)務(wù)人員以現(xiàn)金方式收取保費(fèi)達(dá)到大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，（）應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司B、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司C、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司D、保險(xiǎn)專業(yè)代理公司或保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司答案：C132.負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心C、公安部D、最高人民檢察院答案：B133.（）應(yīng)會(huì)同國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)指導(dǎo)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)制定反洗錢(qián)工作指引，開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳和培訓(xùn)A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：A134.以下哪個(gè)網(wǎng)站可以獲取聯(lián)合國(guó)安理會(huì)發(fā)布且得到中國(guó)政府承認(rèn)的制裁決議所列個(gè)人或?qū)嶓w名單（）A、http://./zh/gafiB、http://./C、http://./zh/scD、http://./zh答案：C135.《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B136.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》規(guī)定，在中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)對(duì)可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對(duì)客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告A、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)答案：B137.非法集資公司及控制人的賬戶交易主要采用網(wǎng)銀、（）、第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬等方式轉(zhuǎn)移資金。A、TM存取現(xiàn)B、柜面現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、POS機(jī)轉(zhuǎn)賬D、以上皆是答案：D138.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)的部署與運(yùn)行基于（）。A、人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)B、人民銀行外聯(lián)網(wǎng)C、自主建設(shè)平臺(tái)D、一代反洗錢(qián)系統(tǒng)答案：A139.A類、B類機(jī)構(gòu)可以采取（）質(zhì)詢方式，C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取書(shū)面質(zhì)詢方式。A、電話B、書(shū)面C、電話或書(shū)面答案：C140.《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范分支機(jī)構(gòu)上報(bào)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)可疑交易研判線索工作的通知》自（）開(kāi)始執(zhí)行。A、2012年1月1日B、2012年7月1日C、2013年7月1日D、2016年12月31日答案：B141.在評(píng)級(jí)中發(fā)現(xiàn)法人金融機(jī)構(gòu)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開(kāi)展（）。A、質(zhì)詢B、約見(jiàn)談話C、監(jiān)管走訪D、現(xiàn)場(chǎng)檢查答案：D142.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，（）應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)上報(bào)反洗錢(qián)培訓(xùn)和宣傳的落實(shí)情況A、每年年初B、每?jī)赡闏、每半年D、每季度答案：A143.對(duì)于2009年1月1日以后建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的（）個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作。A、1900年1月5日B、1900年1月3日C、1900年1月15日D、1900年1月10日答案：D144.對(duì)于初次申請(qǐng)支付業(yè)務(wù)許可的非金融機(jī)構(gòu),人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)可以授權(quán)（）。A、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地地市級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)地查驗(yàn)B、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)地查驗(yàn)C、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地地市級(jí)人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查D、支付機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展問(wèn)卷調(diào)查答案：A145.金融機(jī)構(gòu)對(duì)未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等其他組織單位,勤勉盡責(zé),遵循（）原則,按照規(guī)定開(kāi)展客戶身份識(shí)別、身份資料保存等工作,確?？蛻羯矸葙Y料真實(shí)、完整和有效。A、“了解你的客戶”B、“大額交易、可疑交易報(bào)送”C、“留存檔案”D、“更新資料”答案：A146.為方便進(jìn)行非法匯兌型地下錢(qián)莊交易，不法分子將（）POS機(jī)改裝為移動(dòng)POS機(jī)，攜帶出境。A、穩(wěn)定B、穩(wěn)固C、固定D、堅(jiān)固答案：C147.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國(guó)人民銀行每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款A(yù)、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B148.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家反洗錢(qián)辦公室D、財(cái)政部答案：B149.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)及其他相關(guān)部門(mén)要加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立（）機(jī)制A、安全B、信息共享C、保密D、聯(lián)系答案：B150.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書(shū)或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A151.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》規(guī)定，關(guān)于開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶須出具的有效證件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證B、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿C、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證答案：B152.如果客戶出現(xiàn)其他方面的可疑跡象，或保險(xiǎn)公司有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照（）的其他條款及反洗錢(qián)法律相關(guān)規(guī)定的要求，提交可疑交易報(bào)告。A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》B、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《支付結(jié)算管理辦法》答案：A153.利用紅包賭博的組織者通常可以通過(guò)坐莊、抽成、（）等手段獲利？A、打賞B、廣告C、會(huì)員費(fèi)D、使用軟件作弊答案：D154.人民銀行分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的疑義信息反饋量時(shí)，下列無(wú)法進(jìn)行的是（）。A、銀行類別B、行別C、銀行機(jī)構(gòu)代碼D、行政區(qū)劃答案：C155.各金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)將紅色通緝令名單納入本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)名單檢測(cè)系統(tǒng)或風(fēng)險(xiǎn)客戶名單，加強(qiáng)對(duì)名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測(cè)。A、交易上手B、交易下手C、親屬D、交易對(duì)手答案：D156.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標(biāo)，探索研究“三反”數(shù)據(jù)信息共享標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責(zé)任和（）A、數(shù)據(jù)刪除權(quán)限B、數(shù)據(jù)調(diào)取權(quán)限C、數(shù)據(jù)使用權(quán)限D(zhuǎn)、數(shù)據(jù)打包權(quán)限答案：C157.借閱檔案需復(fù)印的材料，必須填寫(xiě)反洗錢(qián)檔案復(fù)印審批單，經(jīng)反洗錢(qián)工作部門(mén)（）簽字批準(zhǔn)。A、分管領(lǐng)導(dǎo)B、負(fù)責(zé)人C、經(jīng)辦人員D、負(fù)責(zé)人及分管領(lǐng)導(dǎo)答案：A158.從洗錢(qián)類型分析體系整體看,其國(guó)內(nèi)信息來(lái)源不包括（）A、偵查機(jī)關(guān)通報(bào)案例B、可疑交易涉嫌的洗錢(qián)類型C、賬戶、交易D、國(guó)家相關(guān)部門(mén)通報(bào)的上游犯罪形勢(shì)答案：C159.以下哪個(gè)企業(yè)類型不是常見(jiàn)的涉稅犯罪注冊(cè)的空殼公司類型？（）A、商貿(mào)公司B、工貿(mào)公司C、貿(mào)易公司D、咨詢公司答案：D160.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的（）為基礎(chǔ)。A、重新識(shí)別B、識(shí)別C、有效識(shí)別D、持續(xù)識(shí)別答案：C161.可以調(diào)取社會(huì)組織記錄的捐贈(zèng)人身份信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、中國(guó)人民銀行地級(jí)市中心支行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、民政部門(mén)D、公安部門(mén)答案：D162.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、重新審查B、繼續(xù)代理關(guān)系C、終止代理關(guān)系D、暫停代理關(guān)系答案：A163.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B164.（）按照中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、財(cái)政部C、中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)D、公安部答案：C165.省級(jí)財(cái)政部門(mén)撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。A、地方財(cái)政部門(mén)B、省級(jí)財(cái)政部門(mén)C、市級(jí)財(cái)政部門(mén)D、中國(guó)人民銀行答案：B166.會(huì)計(jì)師事務(wù)在開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分利用會(huì)計(jì)師事務(wù)所的（）優(yōu)勢(shì)，發(fā)揮其在反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)預(yù)警、合規(guī)審查和依法處置中的積極作用。A、專業(yè)和人才B、專業(yè)C、人才答案：A167.（）應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與地方政府以及工商部門(mén)、公安機(jī)關(guān)的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見(jiàn)，加大對(duì)無(wú)證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無(wú)證經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B168.對(duì)符合可疑特征的開(kāi)戶要求，銀行應(yīng)在避免引發(fā)歧視誤解的前提下進(jìn)行（）和勸阻。A、報(bào)警B、風(fēng)險(xiǎn)提示C、營(yíng)銷D、告知到其他銀行開(kāi)戶答案：B169.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照（）要求，加強(qiáng)對(duì)虛擬賬戶（Ⅱ、Ⅲ類）開(kāi)戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管控。A、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的要求》B、《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步完善銀行業(yè)洗錢(qián)類型分析工作的通知》C、《中華人民共和國(guó)反恐怖法》D、《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》答案：A170.人行規(guī)定的可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)共（）類。A、12B、13C、17D、18答案：D171.利用特定的職務(wù)身份進(jìn)行疑似洗錢(qián)行為，屬于下列（）可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)。A、疑似非法匯兌型地下錢(qián)莊B、疑似非法結(jié)算型地下錢(qián)莊C、疑似腐敗D、疑似詐騙答案：C172.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與每年年度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)將涉及《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》的使用情況和改進(jìn)建議逐級(jí)匯總報(bào)送至人民銀行反洗錢(qián)局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C173.利用非柜面自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對(duì)面的服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，識(shí)別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D174.銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)新聞媒體報(bào)道的涉嫌非法集資案件中相關(guān)賬戶資金交易的監(jiān)測(cè)與分析，通過(guò)（）進(jìn)一步審核企業(yè)客戶的資質(zhì)，A、查詢工商資料B、查詢稅務(wù)登記資料C、實(shí)地走訪D、以上皆是答案：D175.對(duì)于持卡人刷卡消費(fèi)金額與其職業(yè)和收入明顯不符的,應(yīng)加強(qiáng)核查和分析,并及時(shí)報(bào)送（）。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易和可疑交易報(bào)告D、接續(xù)報(bào)告答案：B176.以下哪項(xiàng)不屬于跨境電商模式缺乏洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的原因｝（）A、不收單購(gòu)付匯業(yè)務(wù)量不走量B、偽造電商網(wǎng)站及訂單或物流等信息成本極低C、銀行反洗錢(qián)違規(guī)成本大大低于業(yè)務(wù)收益D、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控動(dòng)力不足答案：A177.發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，（）可以向社會(huì)組織進(jìn)行調(diào)查。A、中國(guó)人民銀行地級(jí)市中心支行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、民政部門(mén)D、公安部門(mén)答案：B178.國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的建設(shè)總目標(biāo)是(）。A、建設(shè)“全國(guó)一張網(wǎng)”B、加強(qiáng)信息歸集和共享C、建設(shè)“一個(gè)中心,兩個(gè)平臺(tái)”D、"一網(wǎng)歸集、雙向服務(wù)"答案：D179.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面領(lǐng)會(huì)（），高度關(guān)注金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告流程的有效性和合理性，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)工作人員積極主動(dòng)地開(kāi)展客戶盡職調(diào)查。A、反洗錢(qián)規(guī)章制度B、反洗錢(qián)立法精神C、支付結(jié)算管理制度D、反洗錢(qián)法律法規(guī)答案：B180.社會(huì)組織及其工作人員違反（），由中國(guó)人民銀行或者其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)依法予以處罰。A、中華人民共和國(guó)慈善法B、社會(huì)團(tuán)體登記管理?xiàng)l例C、社會(huì)組織反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法D、民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例答案：C181.重點(diǎn)可疑交易交易報(bào)告的分析步驟主要包括:初步篩選、進(jìn)一步甄別、()三個(gè)步驟。A、上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)B、提交可疑交易報(bào)告C、上報(bào)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、可疑交易類型判斷答案：D182.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款A(yù)、未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度B、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作C、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)答案：C183.受理申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核公安部在收到申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)進(jìn)行審查處理A、2B、5C、15D、30答案：D184.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自()起施行A、2017年9月1日B、2007年6月21日C、2007年7月1日D、2007年8月1日答案：D185.若各省會(huì)（首府）城市中心支行發(fā)現(xiàn)突出洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況,應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)B、國(guó)家安全局C、公安部D、人民銀行反洗錢(qián)局答案：D186.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢(qián)調(diào)查詢問(wèn)筆錄》的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、詢問(wèn)筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問(wèn)人核對(duì)B、詢問(wèn)筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問(wèn)人可以要求補(bǔ)充或者更正，并按要求在修改處簽名、蓋章C、被詢問(wèn)人確認(rèn)筆錄無(wú)誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問(wèn)筆錄中注明D、調(diào)查人員無(wú)需在筆錄上簽名答案：D187.對(duì)客戶加強(qiáng)盡職調(diào)查不包括（）A、現(xiàn)場(chǎng)提問(wèn)B、撥打預(yù)留電話C、詢問(wèn)客戶婚姻狀況D、建立專項(xiàng)臺(tái)賬對(duì)客戶分類管理答案：C188.為做好反恐怖融資等的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，各金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)關(guān)注ATM機(jī)無(wú)介質(zhì)頻繁轉(zhuǎn)賬的交易，主要針對(duì)（）地區(qū)ATM機(jī)存現(xiàn)，又頻繁在東南亞和中東地區(qū)ATM機(jī)取現(xiàn)。隨即停止交易的異常賬戶，開(kāi)展資金流向監(jiān)控。A、境內(nèi)邊境B、沿海C、長(zhǎng)三角D、境外答案：A189.“三證合一”登記制度改革過(guò)渡期內(nèi),企業(yè)原發(fā)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證仍在有效期內(nèi)的,金融機(jī)構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)按照（）相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。A、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》B、《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作保密制度》D、《金融機(jī)構(gòu)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估》答案：A190.支付機(jī)構(gòu)應(yīng)完善可疑交易識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)及可疑交易監(jiān)測(cè)分析,及時(shí)向（）報(bào)送可疑交易線索,配合開(kāi)展反洗錢(qián)調(diào)查。A、人民銀行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、獨(dú)立承擔(dān)法律責(zé)任的金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A191.非法經(jīng)營(yíng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了（《》）誠(chéng)實(shí)信用的要求。A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B、中華人民共和國(guó)票據(jù)法C、支付結(jié)算辦法D、票據(jù)管理實(shí)施辦法答案：B192.在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)，后續(xù)控制措施可以是（）。A、對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告B、降低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控D、網(wǎng)點(diǎn)直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：A193.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（）A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A194.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A195.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢(qián)犯罪的交易活動(dòng)，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告A、司法機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、偵查機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行答案：C196.一般進(jìn)出口貿(mào)易、廢舊物資回收、資源再生及軟件生產(chǎn)等享受國(guó)家優(yōu)惠政策的行業(yè)，屬于（）的重點(diǎn)行業(yè)。A、疑似涉稅犯罪B、疑似走私C、疑似傳銷D、疑似套現(xiàn)答案：A197.核查行對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時(shí),可通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向（）反饋并申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門(mén)C、公安部門(mén)D、國(guó)家安全局答案：C198.以下說(shuō)法正確的是（）。A、中國(guó)人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心是唯一能夠接受反洗錢(qián)交易報(bào)告的部門(mén)C、中國(guó)人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報(bào)告的電子數(shù)據(jù)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心接收金融機(jī)構(gòu)以非電子方式傳輸?shù)姆聪村X(qián)交易報(bào)告答案：A199.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，于（）第25次行長(zhǎng)辦公會(huì)議通過(guò)，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A200.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)()A、合理確定洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、建立反恐怖融資管理機(jī)制D、對(duì)客戶和交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查答案：B201.參與非法黃金交易平臺(tái)的投資者中相當(dāng)一部分是（），法規(guī)意識(shí)、金融意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力普遍較弱。A、離退休人員B、公務(wù)員C、青少年D、以上都不對(duì)答案：A202.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）的反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)。A、董事B、高級(jí)管理層C、部門(mén)管理人員D、董事、高級(jí)管理層及部門(mén)管理人員答案：D203.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)中，分支機(jī)構(gòu)用戶經(jīng)授權(quán)后可以查詢本級(jí)轄區(qū)和下級(jí)轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的（）數(shù)據(jù)。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額和可疑交易報(bào)告D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告答案：B204.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機(jī)制，2019年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地（）。A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、省聯(lián)社D、公安機(jī)關(guān)答案：D205.未滿十六周歲的港澳臺(tái)居民，可以由（）代為申請(qǐng)領(lǐng)取居住證。A、當(dāng)?shù)鼐妥x學(xué)校B、監(jiān)護(hù)人C、業(yè)務(wù)人員D、入境管理部門(mén)答案：B206.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（）A、中國(guó)人民銀行B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院答案：A207.鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線來(lái)獲得獎(jiǎng)勵(lì)，并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級(jí)，此類行為符合（）的界定。A、詐騙B、傳銷C、非法集資D、非法經(jīng)營(yíng)答案：B208.對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場(chǎng)典型的（）行為。A、違法B、違規(guī)C、犯罪D、以上都不對(duì)答案：B209.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢(qián)資源，在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取（）的反洗錢(qián)措施A、簡(jiǎn)化B、一般C、強(qiáng)化D、平行答案：C210.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工,不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳答案：A211.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)用戶專職崗位變動(dòng)時(shí),應(yīng)認(rèn)真做好工作移交,及時(shí)更換登錄賬號(hào)和登錄口令,并將用戶變動(dòng)情況以（）向反洗錢(qián)中心報(bào)備。A、面對(duì)面匯報(bào)B、電話形式C、郵件形式D、書(shū)面形式答案：D212.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注B、通過(guò)ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地C、一般通過(guò)郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：A213.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為48小時(shí)。A、延伸緊急止付指令B、延伸緊急止付報(bào)文C、延伸緊急止付通知書(shū)D、緊急止付指令答案：B214.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()A、采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施B、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶交易記錄C、實(shí)時(shí)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、實(shí)時(shí)查處洗錢(qián)案件所需的信息答案：A215.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)（含恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，下同）與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)（）政策協(xié)調(diào)一致。A、運(yùn)營(yíng)管理B、合規(guī)C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、反洗錢(qián)答案：C216.對(duì)于發(fā)卡行報(bào)送的銀行卡境外交易信息，（）將依法保護(hù)持卡人信息安全。A、公安部門(mén)B、民政部門(mén)C、外匯管理局D、銀監(jiān)會(huì)答案：C217.對(duì)于掩飾、隱瞞犯罪所得收益罪中的“明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益”理解正確的是（）A、協(xié)助其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換與其職業(yè)不符的財(cái)物B、不知道他人從事犯罪活動(dòng)，無(wú)意中轉(zhuǎn)移財(cái)物的C、通過(guò)非法途徑轉(zhuǎn)移的D、以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的答案：B218.銀行應(yīng)根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限額，并進(jìn)行()。A、分級(jí)管理和靜態(tài)管理B、分級(jí)管理和動(dòng)態(tài)管理C、分類管理和動(dòng)態(tài)管理D、分層管理和動(dòng)態(tài)管理答案：B219.在直接登錄方式下,銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)通過(guò)登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：D220.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過(guò)失犯罪記錄A、一致行動(dòng)人B、法人C、參與人D、參與機(jī)構(gòu)答案：A221.各金融機(jī)構(gòu)對(duì)于經(jīng)分析確認(rèn)為偽冒開(kāi)立的賬戶，應(yīng)及時(shí)向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫?bào)告相關(guān)情況。A、主管部門(mén)B、銀保監(jiān)C、公安局D、人民銀行答案：D222.查閱人使用反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢(qián)檔案的完整性。A、勾畫(huà)、涂改B、涂改、污損C、勾畫(huà)、污損D、勾畫(huà)、涂改、污損答案：D223.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助非法資金轉(zhuǎn)移的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金B(yǎng)、處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之三十以上百分之五十以下罰金C、處二十年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金D、處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之十以下罰金答案：A224.中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展（）反洗錢(qián)相關(guān)工作。A、線上B、線上和線下C、線下答案：B225.義務(wù)機(jī)構(gòu)對(duì)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)的評(píng)估、完善等相關(guān)工作記錄至少應(yīng)當(dāng)完整保存（）年。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：D226.外匯局每日通過(guò)銀行卡境外交易管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時(shí)間（）起暫停名單內(nèi)所列個(gè)人使用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、當(dāng)日17時(shí)B、當(dāng)日24時(shí)C、次日8時(shí)D、次日17時(shí)答案：A227.對(duì)于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測(cè)，涉恐名單以外的監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)控應(yīng)當(dāng)實(shí)現(xiàn)（）反饋。A、實(shí)時(shí)B、系統(tǒng)運(yùn)行后“T+1”日C、人工干預(yù)D、自動(dòng)化干預(yù)答案：B228.反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)按年度實(shí)施，原則上每年（）完成分類評(píng)級(jí)工作。A、第一季度B、年底C、第一個(gè)月D、第二季度答案：A229.針對(duì)銀行賬戶的可疑交易，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)（）的等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的可疑交易監(jiān)測(cè)。A、開(kāi)戶B、轉(zhuǎn)賬C、取現(xiàn)D、以上皆是答案：D230.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的核心是（）。A、確保反洗錢(qián)工作合規(guī)免責(zé)B、有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)C、保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制D、避免受到監(jiān)管處罰答案：B231.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》，下列哪項(xiàng)不是（）人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管的全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部。A、中國(guó)銀行B、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行C、農(nóng)村商業(yè)銀行D、廣發(fā)銀行答案：C232.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的,下列應(yīng)當(dāng)采取的措施錯(cuò)誤的是（）A、確認(rèn)第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管,并按照反洗錢(qián)法律、行政法規(guī)和本通知要求,采取了客戶身份識(shí)別及交易記錄保存措施B、立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份識(shí)別的必要信息C、在需要時(shí)立即從第三方機(jī)構(gòu)獲取客戶身份證明文件和其他相關(guān)資料的復(fù)印件或影印件D、對(duì)第三方機(jī)構(gòu)采取處罰等方式維護(hù)自身權(quán)益答案：D233.不斷延伸反洗錢(qián)監(jiān)管觸角，將相關(guān)單位關(guān)于（）報(bào)告信息使用情況的反饋信息和評(píng)價(jià)意見(jiàn)，作為反洗錢(qián)行政主管部門(mén)開(kāi)展反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告評(píng)價(jià)工作的重要依據(jù)A、大額交易B、可疑交易C、大額和可疑交易答案：B234.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令2016第3令)第十七條規(guī)定:"可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書(shū)面形式向()報(bào)告,并配合反洗錢(qián)調(diào)查:明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的;嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的;其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。A、當(dāng)?shù)貦z察院B、所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)C、上一級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)D、當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸢福築235.具有典型可識(shí)別的客戶交易特征不包括（）。A、對(duì)某些業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的偏好B、對(duì)某些交易渠道的偏好C、金融服務(wù)使用的偏好D、交易的頻率和流向答案：D236.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》第二十一條：電信、互聯(lián)網(wǎng)、金融、住宿、長(zhǎng)途客運(yùn)、機(jī)動(dòng)車租賃等業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、服務(wù)提供者，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶身份進(jìn)行查驗(yàn)對(duì)以下哪些情況不得提供服務(wù)（）：（1）未攜帶有效證件的（2）拒絕身份查驗(yàn)（3）身份不明A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：B多選題1.對(duì)與本金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的境外金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)釆取哪些必要的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施（）。A、以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)B、以書(shū)面方式明確約定本金融機(jī)構(gòu)出于執(zhí)行我國(guó)反洗錢(qián)法律規(guī)定需要釆取必要的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施C、限制與其發(fā)生的交易金額和筆數(shù)D、經(jīng)高級(jí)管理層審批后中止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：AB2.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號(hào)碼D、注冊(cè)資本E、經(jīng)營(yíng)范圍答案：ABCDE3.撰寫(xiě)地區(qū)洗錢(qián)類型分析報(bào)告應(yīng)突出地區(qū)特點(diǎn)包括但不限于如下內(nèi)容:（）A、轄區(qū)內(nèi)洗錢(qián)犯罪、上游犯罪案件和可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)情況B、案件和可疑交易報(bào)告的類型、地區(qū)、行業(yè)、機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)分布情況C、本地區(qū)突出或值得關(guān)注的洗錢(qián)活動(dòng)或動(dòng)向D、各機(jī)構(gòu)宣傳、培訓(xùn)情況答案：ABC4.非銀行支付機(jī)構(gòu)貨幣資金的網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)，根據(jù)具體業(yè)務(wù)分為（）。A、互聯(lián)網(wǎng)支付B、移動(dòng)電話支付C、固定電話支付D、數(shù)據(jù)電視支付答案：ABCD5.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说模ǎ、姓名B、地址C、身份證件號(hào)碼D、身份證件有效期答案：ABCD6.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如為發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，非銀行支付機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、交易一方為各類黨的機(jī)關(guān)、國(guó)際權(quán)利機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位B、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)用C、交易背景為繳納水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等公共事業(yè)費(fèi)D、中國(guó)人民銀行確定的其他情形答案：ABCD7.查閱人使用完畢反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案后應(yīng)及時(shí)歸還借閱檔案，不得（）。A、轉(zhuǎn)借B、遺失C、撤換D、撕頁(yè)E、拆卷答案：ABCDE8.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指（)等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、中央銀行D、農(nóng)村信用合作社E、私人銀行答案：ABD9.公安機(jī)關(guān)、銀行、支付機(jī)構(gòu)依托管理平臺(tái)收發(fā)電子報(bào)文，對(duì)涉案賬戶采?。ǎ、緊急止付B、快速扣劃C、信息共享D、快速凍結(jié)E、快速查詢答案：AD10.當(dāng)可疑交易報(bào)告的（）字段的填寫(xiě)內(nèi)容超過(guò)32個(gè)漢字時(shí)，報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)按順序填寫(xiě)名稱的前32個(gè)漢字，將超長(zhǎng)部分隱去，同時(shí)須在報(bào)告的“資金用途（CRPP）”或“資金來(lái)源和用途（CRSP）”字段中填寫(xiě)完整的名稱。A、“客戶名稱／姓名（CTNM）”B、“對(duì)公客戶法定代表人姓名（CRNM）”C、“代辦人姓名（BKNM）”D、“交易對(duì)手姓名／名稱（TCNM）”答案：ABCD11.境外有關(guān)部門(mén)以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過(guò)（）提出請(qǐng)求不得擅自采取凍結(jié)措施，不得擅自提供客戶身份信息及交易信息A、書(shū)面申述B、外交途徑C、司法協(xié)助D、游行示威答案：BC12.王某是A銀行的客戶,收到一筆來(lái)自阿富汗、金額3000美元的匯款,A銀行在處理這筆匯款時(shí)應(yīng)采取下列哪些措施()。A、審查匯款人和收款人的匯款信息是否完整填寫(xiě)B(tài)、通過(guò)核對(duì)或者查看已留存的客戶有效身份證件核實(shí)王某身份信息的準(zhǔn)確性C、如發(fā)現(xiàn)匯款信息缺失的,應(yīng)及時(shí)要求境外金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充信息D、采取強(qiáng)化的客戶盡職調(diào)查措施,審查交易目的、交易性質(zhì)和交易背景情況答案：ABCD13.洗錢(qián)類型分析的分析方法以（）與（）分析相結(jié)合A、定性B、定量C、趨勢(shì)D、結(jié)構(gòu)答案：AB14.中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評(píng)后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋（）。A、指標(biāo)評(píng)價(jià)B、計(jì)分情況C、初評(píng)意見(jiàn)D、初評(píng)分?jǐn)?shù)答案：ABD15.如果未能識(shí)別出直接或者間接擁有超過(guò)25%公司股權(quán)或表決權(quán)的自然人，可以將自然人判定為受益所有人的情形包括但不限于（）。A、直接或者間接決定董事會(huì)多數(shù)成員的任免B、決定公司重大經(jīng)營(yíng)、管理決策的制定或者執(zhí)行C、決定公司的財(cái)務(wù)預(yù)算、人事任免、投融資、擔(dān)保、兼并重組D、長(zhǎng)期實(shí)踐支配使用公司重大資產(chǎn)或者巨額資金答案：ABCD16.境內(nèi)銀行卡是指()。A、境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的借記卡B、境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的信用卡C、境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的貸記卡D、境內(nèi)發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的準(zhǔn)貸記卡答案：ABCD17.下列屬于疑似涉稅犯罪可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)B、本可一次交易完成的業(yè)務(wù)，卻采取多次復(fù)雜的方式完成C、對(duì)公賬戶頻繁向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過(guò)本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的高管個(gè)人賬戶。D、資金交易量與企業(yè)注冊(cè)資本和經(jīng)營(yíng)規(guī)模明顯不符答案：BCD18.房產(chǎn)管理部門(mén)對(duì)提供“首付貸”等違規(guī)融資、進(jìn)行虛假評(píng)估、出具虛假證明的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)，要（）。A、將其列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單B、在資質(zhì)審查中進(jìn)行重點(diǎn)審核C、依法給予罰款、取消網(wǎng)上簽約資格等處罰D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不得增加新的授信答案：ABCD19.A銀行需要按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進(jìn)行報(bào)告()。A、銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬(wàn)元。B、A銀行的某自然人客戶通過(guò)該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣10萬(wàn)元。C、A銀行的某非自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬(wàn)元。D、A銀行的某自然人客戶通過(guò)該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬(wàn)元。答案：AD20.支付機(jī)構(gòu)為單位開(kāi)立支付賬戶應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查單位開(kāi)戶證明文件的（），開(kāi)戶申請(qǐng)人與開(kāi)戶證明所屬人的（）。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、一致性E、合法性答案：ABCD21.下列屬于疑似集資可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)的是（）。A、同一銀行內(nèi)各地向少數(shù)銀行卡大量集中轉(zhuǎn)賬或匯款B、現(xiàn)場(chǎng)可能有投資項(xiàng)目宣傳品，有匯款單用途填寫(xiě)“投資”等C、資金快進(jìn)快出現(xiàn)象明顯D、初期開(kāi)卡、匯款規(guī)模不斷擴(kuò)大，持續(xù)一段時(shí)間答案：ABCD22.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案歸檔的文件資料應(yīng)（）。A、合理分類B、順序歸檔C、保存齊全D、內(nèi)容完整答案：ABCD23.（）應(yīng)當(dāng)履職盡責(zé)，確保打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作取得實(shí)效。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、銀行D、銀保監(jiān)會(huì)E、支付機(jī)構(gòu)答案：ACE24.人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請(qǐng)后的5個(gè)工作日內(nèi)將確認(rèn)無(wú)誤的（）傳真至反洗錢(qián)中心。A、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表B、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表C、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況申請(qǐng)表D、報(bào)告機(jī)構(gòu)注銷申請(qǐng)審批表答案：AB25.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)社會(huì)組織涉嫌洗錢(qián)或者恐怖融資活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心B、人民銀行C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)答案：BCD26.《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》的內(nèi)容包括但不限于()。A、及監(jiān)管意見(jiàn)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論C、控制措施有效程度D、固有風(fēng)險(xiǎn)狀況答案：ABCD27.反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫(xiě)反洗錢(qián)年度報(bào)告，如期向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告以下內(nèi)容（）A、反洗錢(qián)工作的整體情況及機(jī)構(gòu)概況B、反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況C、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況D、反洗錢(qián)工作配合與成效情況答案：ABCD28.支付機(jī)構(gòu)與銀行合作開(kāi)展銀行賬戶付款或者收款業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)確保交易信息的（）以及在支付全流程中的一致性A、真實(shí)性B、完整性C、準(zhǔn)確性D、可追溯性答案：ABD29.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評(píng)估洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)與（）等其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)答案：AB30.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》是根據(jù)（）制定的A、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》C、《中華人民共和國(guó)反恐怖主義法》D、《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》答案：ABC31.對(duì)于經(jīng)營(yíng)提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價(jià)值）轉(zhuǎn)移服務(wù)和經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)支付、手機(jī)支付、預(yù)付卡、信用卡收單等非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)該境外機(jī)構(gòu)的（）等方面的信息，評(píng)估該境外機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)狀況，報(bào)經(jīng)高級(jí)管理層同意后再?zèng)Q定是否為其提供金融服務(wù)或與其開(kāi)展業(yè)務(wù)合作。A、業(yè)務(wù)B、聲譽(yù)C、內(nèi)部控制D、接受監(jiān)管答案：ABCD32.（）要切實(shí)履職，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)單位要發(fā)揮工作積極性，形成“三反”合力A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)答案：ACD33.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定C、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：ABD34.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心，負(fù)責(zé)依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的（）。A、接收B、分析C、保存D、提交分析結(jié)果答案：ABCD35.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢(qián)活動(dòng)線索，應(yīng)當(dāng)依法向（）舉報(bào)A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、偵查機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、人民法院答案：AB36.我國(guó)關(guān)于大額和可疑交易報(bào)告制度的規(guī)定，主要體現(xiàn)在（）等法律和部門(mén)規(guī)章中。A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》B、《反洗錢(qián)法》C、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》答案：ABCD37.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司E、中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)答案：ABCDE38.通過(guò)網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道受理銀行賬戶開(kāi)戶申請(qǐng)的，銀行可為開(kāi)戶申請(qǐng)人開(kāi)立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、Ⅰ類戶/Ⅱ類戶/Ⅲ類戶答案：BC39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在市場(chǎng)準(zhǔn)入工作中應(yīng)當(dāng)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)和反恐怖融資審查的包括（）。A、法人機(jī)構(gòu)設(shè)立、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立B、股權(quán)變更C、調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種D、董事及高級(jí)管理人員任職資格許可答案：ABCD40.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),具體的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理方法應(yīng)區(qū)別業(yè)務(wù)的（）因素而制定。A、業(yè)務(wù)性質(zhì)B、客戶類型C、金額大小D、風(fēng)險(xiǎn)程度答案：ABCD41.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注（）A、開(kāi)（銷）戶數(shù)量B、現(xiàn)金支取金額C、非自然人與自然人大額轉(zhuǎn)賬匯款頻率D、涉及自然人的跨境匯款頻率答案：ACD42.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)科學(xué)配備反洗錢(qián)崗位人員，滿足監(jiān)測(cè)分析人員（）等要求。A、充足性B、可靠性C、專業(yè)性D、穩(wěn)定性答案：ACD43.查閱人使用反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，不得在原件上（）等，確保反洗錢(qián)檔案的完整性。A、勾畫(huà)B、涂改C、污損答案：ABC44.各級(jí)禁毒委員會(huì)成員單位及其有關(guān)負(fù)責(zé)人和直接責(zé)任人承擔(dān)的主要職責(zé)包括:()A、根據(jù)黨委、政府、禁毒委員會(huì)確定的職責(zé)任務(wù)組織開(kāi)展禁毒工作B、負(fù)責(zé)組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)本單位、本系統(tǒng)開(kāi)展禁毒工作;C、根據(jù)禁毒工作實(shí)際需要,建立禁毒工作制度,配備相應(yīng)的人員力量D、定期向本級(jí)禁毒委員會(huì)和上級(jí)主管單位匯報(bào)禁毒工作答案：ABCD45.《金融機(jī)構(gòu)