學(xué)生金融知識普及課件

學(xué)生金融知識普及課件金融基本概念與體系銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品介紹證券投資基礎(chǔ)知識普及保險原理與產(chǎn)品選購指南目錄個人理財規(guī)劃與實踐操作建議互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢及影響分析目錄01金融基本概念與體系A(chǔ)BDC貨幣定義貨幣是一種作為交易媒介、價值尺度和價值儲藏的工具，是商品交換發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。貨幣職能貨幣具有價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段和世界貨幣五大職能。信用概念信用是指依附在人之間、單位之間和商品交易之間形成的一種相互信任的生產(chǎn)關(guān)系和社會關(guān)系。信用形式信用形式包括商業(yè)信用、銀行信用、國家信用、消費信用和國際信用等。貨幣與信用簡述金融機(jī)構(gòu)及職能金融機(jī)構(gòu)定義金融機(jī)構(gòu)是指從事金融服務(wù)業(yè)有關(guān)的金融中介機(jī)構(gòu)，為金融體系的一部分，金融服務(wù)業(yè)包括銀行、證券、保險、信托、基金等行業(yè)。銀行職能銀行是金融機(jī)構(gòu)之一，主要職能包括吸收存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等。證券公司職能證券公司是專門從事有價證券買賣的法人企業(yè)，主要職能包括證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財務(wù)顧問等。保險公司職能保險公司是根據(jù)合同約定向投保人收取保險費并承擔(dān)投保人出險后的風(fēng)險補償責(zé)任，主要職能包括提供風(fēng)險保障、資金融通等。010203金融市場定義金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。金融市場分類金融市場可以按照不同的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類，如按照期限可以分為貨幣市場和資本市場；按照交易工具可以分為債券市場、股票市場、外匯市場等。金融市場特點金融市場具有風(fēng)險性、收益性、流動性和價格波動性等特點。金融市場分類與特點金融工具定義常見金融工具金融衍生品定義金融衍生品種類金融工具及衍生品金融工具是指在金融市場中可交易的金融資產(chǎn)，是用來證明貸者與借者之間融通貨幣余缺的書面證明。金融衍生品是一種基于基礎(chǔ)金融工具（如貨幣、債券、股票等）的派生金融產(chǎn)品。常見的金融工具包括股票、債券、基金、期貨、期權(quán)等。金融衍生品包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約等。02銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品介紹活期存款、定期存款、零存整取等；了解儲蓄存款種類身份證、戶口本等有效證件；準(zhǔn)備相關(guān)證件填寫存款單、選擇存款種類和期限、交付現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬；前往銀行柜臺或自助設(shè)備辦理核對信息無誤后，領(lǐng)取存款憑證并妥善保管。領(lǐng)取存款憑證儲蓄存款業(yè)務(wù)辦理流程用于購買耐用消費品、旅游等個人消費支出；個人消費貸款個人經(jīng)營貸款住房貸款申請條件用于個體工商戶、小微企業(yè)等經(jīng)營周轉(zhuǎn)資金；用于購買自住住房或商用房；具備完全民事行為能力的自然人、有穩(wěn)定的收入來源和良好的信用記錄、提供符合要求的擔(dān)保措施等。貸款種類及申請條件說明合理規(guī)劃消費，避免逾期還款；了解信用卡額度及還款日享受更多實惠，節(jié)省開支；掌握優(yōu)惠活動及積分兌換保護(hù)個人信息和密碼，謹(jǐn)防詐騙和盜刷；注意安全用卡如遺失、被盜、交易異常等，及時聯(lián)系銀行掛失和處理。及時處理異常情況信用卡使用技巧與注意事項提供24小時便捷服務(wù)，支持轉(zhuǎn)賬匯款、投資理財、賬單查詢等多項功能；隨時隨地管理個人賬戶，支持移動支付和二維碼掃描等功能；提供語音導(dǎo)航和人工服務(wù)，方便客戶咨詢和辦理業(yè)務(wù)；如ATM、CRS等，提供存取款、轉(zhuǎn)賬、繳費等自助服務(wù)。網(wǎng)上銀行手機(jī)銀行電話銀行自助設(shè)備電子銀行服務(wù)體驗03證券投資基礎(chǔ)知識普及包括交易時間、交易單位、報價方式、漲跌幅限制等。股票交易基本規(guī)則包括價值投資、成長投資、技術(shù)分析等，投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的策略。股票交易策略股票交易具有市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險等，投資者應(yīng)充分了解并謹(jǐn)慎決策。股票交易風(fēng)險股票交易規(guī)則與策略分析包括信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險等，投資者應(yīng)對不同類型的債券進(jìn)行風(fēng)險評估。債券投資風(fēng)險債券投資收益評估債券投資組合管理投資者可以通過計算債券的到期收益率、持有期收益率等指標(biāo)來評估投資收益。投資者可以通過分散投資、定期調(diào)整債券組合等方式來降低風(fēng)險并提高收益。030201債券投資風(fēng)險收益評估方法

基金種類選擇及定投策略建議基金種類包括股票型基金、債券型基金、混合型基金等，投資者應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險承受能力和投資目標(biāo)選擇合適的基金種類?；鸲ㄍ恫呗远ㄆ诙~投資基金，可以降低市場波動對投資收益的影響，適合長期投資者?；疬x擇技巧投資者可以通過查看基金的歷史業(yè)績、基金經(jīng)理的投資經(jīng)驗等方面來選擇優(yōu)質(zhì)的基金。衍生品交易種類包括期貨、期權(quán)、互換等，每種衍生品都有其獨特的交易規(guī)則和風(fēng)險收益特征。衍生品交易概念衍生品是一種基于基礎(chǔ)資產(chǎn)（如股票、債券等）派生出來的金融工具，其價格受到基礎(chǔ)資產(chǎn)價格變動的影響。衍生品交易風(fēng)險衍生品交易具有高風(fēng)險性，投資者應(yīng)充分了解交易規(guī)則和風(fēng)險，謹(jǐn)慎參與交易。衍生品交易簡介04保險原理與產(chǎn)品選購指南最大誠信原則保險利益原則近因原則術(shù)語解釋保險合同雙方需誠實守信，履行告知義務(wù)和保證義務(wù)。投保人或被保險人對保險標(biāo)的具有法律上承認(rèn)的利益。保險賠付以導(dǎo)致?lián)p失的最近、最直接的原因為準(zhǔn)。如投保人、被保險人、受益人、保費、保額等基本概念。0401保險基本原則和術(shù)語解釋0203以被保險人的壽命為保險標(biāo)的，分為定期壽險、終身壽險等，適用于家庭經(jīng)濟(jì)支柱的風(fēng)險保障。人壽保險以被保險人的身體健康為保險標(biāo)的，包括醫(yī)療保險、重疾保險等，適用于應(yīng)對疾病風(fēng)險。健康保險以被保險人因意外傷害導(dǎo)致身故或殘疾為保險標(biāo)的，適用于各年齡段人群應(yīng)對意外風(fēng)險。意外傷害保險人身保險類型及適用場景分析明確保險公司對哪些風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任，避免誤解導(dǎo)致理賠糾紛。了解保險責(zé)任范圍了解免賠額和賠償限額的具體規(guī)定，合理規(guī)劃保險投入。注意免賠額和賠償限額了解保險合同的詳細(xì)內(nèi)容，特別注意除外責(zé)任和特別約定。仔細(xì)閱讀保險條款如保險標(biāo)的的風(fēng)險狀況發(fā)生變化，應(yīng)及時通知保險公司。及時告知風(fēng)險變動財產(chǎn)保險投保注意事項提示分析家庭風(fēng)險需求結(jié)合家庭成員年齡、職業(yè)、健康狀況等因素，分析家庭面臨的主要風(fēng)險。制定保險計劃根據(jù)風(fēng)險需求和經(jīng)濟(jì)狀況，為家庭成員配置合適的保險產(chǎn)品。定期調(diào)整保障方案隨著家庭狀況的變化，定期評估和調(diào)整保障方案，確保保障的全面性和充足性。關(guān)注保險市場動態(tài)了解保險產(chǎn)品的創(chuàng)新和發(fā)展趨勢，為家庭提供更優(yōu)質(zhì)的保障服務(wù)。家庭綜合保障方案規(guī)劃05個人理財規(guī)劃與實踐操作建議明確短期、中期和長期的財務(wù)目標(biāo)，如購房、教育、養(yǎng)老等，確保理財規(guī)劃與個人目標(biāo)相契合。理財目標(biāo)設(shè)定根據(jù)風(fēng)險承受能力、投資期限和目標(biāo)收益率，合理分配股票、債券、基金、房地產(chǎn)等不同類型的資產(chǎn)。資產(chǎn)配置策略理財目標(biāo)設(shè)定和資產(chǎn)配置策略制定介紹定性和定量風(fēng)險評估方法，如風(fēng)險矩陣、蒙特卡洛模擬等，幫助投資者全面了解潛在風(fēng)險。通過實際案例，分析不同投資產(chǎn)品的風(fēng)險收益特性，提高投資者對風(fēng)險的識別和應(yīng)對能力。風(fēng)險評估方法論述及案例分析案例分析風(fēng)險評估方法關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)、政策走向和市場情緒等因素，及時把握市場變化。市場趨勢判斷根據(jù)市場趨勢和個人需求，適時調(diào)整投資組合的構(gòu)成和比例，優(yōu)化風(fēng)險收益平衡。投資組合調(diào)整投資組合調(diào)整時機(jī)把握技巧分享理財誤區(qū)防范意識培養(yǎng)識別常見誤區(qū)揭示高收益陷阱、盲目跟風(fēng)、過度交易等常見理財誤區(qū)，提醒投資者保持警惕。培養(yǎng)理性投資心態(tài)倡導(dǎo)長期投資、價值投資和分散投資的理念，幫助投資者建立穩(wěn)健的投資心態(tài)。06互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展趨勢及影響分析P2P網(wǎng)貸個人對個人網(wǎng)絡(luò)借貸，為投資者和借款人提供直接、高效的借貸平臺。大數(shù)據(jù)金融利用大數(shù)據(jù)技術(shù)進(jìn)行風(fēng)險控制、客戶畫像等，提高金融服務(wù)的精準(zhǔn)度和效率。眾籌通過互聯(lián)網(wǎng)向大眾籌集資金，支持發(fā)起的個人或組織的行為，具有低門檻、多樣性等特點。第三方支付如支付寶、微信支付等，通過與銀行合作，提供便捷、安全的在線支付服務(wù)。互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新概述強化密碼保護(hù)開啟雙重驗證、指紋識別等安全功能，提高賬戶安全性。綁定安全驗證注意保護(hù)個人信息謹(jǐn)慎使用公共網(wǎng)絡(luò)01020403避免在公共網(wǎng)絡(luò)下進(jìn)行金融交易，以防信息被竊取。設(shè)置復(fù)雜且不易被猜測的密碼，定期更換密碼。不隨意透露身份證號、銀行卡號等敏感信息，謹(jǐn)防詐騙。網(wǎng)絡(luò)支付安全問題防范措施合法合規(guī)風(fēng)險控制能力信息透明度投資者權(quán)益保護(hù)P2P網(wǎng)貸平臺選擇標(biāo)準(zhǔn)介紹01020304選擇已備案、合規(guī)經(jīng)營的P2P網(wǎng)貸平臺，避免非法集資風(fēng)險。考察平臺的風(fēng)控體系、壞賬率等指標(biāo)，評估其風(fēng)險控制能力。選擇信息披露充分、透明度高的平臺，便于投資者了解項目風(fēng)險。關(guān)注平臺是否設(shè)置投資者權(quán)益保障機(jī)制，如風(fēng)險備付金等。ABCD