“合規(guī)文化下基層”合規(guī)培訓題目附有答案

2023年“合規(guī)文化下基層”合規(guī)培訓題目[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________網(wǎng)點名：________________________工號:________________________1、違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有虛構(gòu)交易以增加業(yè)務(wù)量的情形，給予違規(guī)員工（）處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同。[單選題]*A、警告至記大過(正確答案)B、告誡C、通報批評D、調(diào)離金融崗位答案解析：警告至記大過2、給予記過處分的，減發(fā)不少于（）平均績效；給予記大過處分的，減發(fā)不少于（）平均績效。[單選題]*A、四個月，六個月B、四個月，四個月(正確答案)C、兩個月，四個月D、兩個月,兩個月答案解析：四個月，四個月3、領(lǐng)導人員或網(wǎng)點負責人管理嚴重失誤，存在向外部公司及人員支付費用“買余額”沖刺時點違規(guī)吸存的情形，應(yīng)給與（）處分？[單選題]*A、警告至記大過(正確答案)B、降級至撤職C、警告至記過D、記大過至降級答案解析：警告至記大過4、違反業(yè)務(wù)印章管理規(guī)定，未按規(guī)定將業(yè)務(wù)印章放入保險柜、帶鎖的鐵皮柜或業(yè)務(wù)用印機中保管的，給予違規(guī)員工告誡、通報批評或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予（）處分？[單選題]*A、記過B、警告至降級(正確答案)C、記大過D、警告至記大過答案解析：警告至降級5、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，代客戶場作手機銀行或以個人手機登錄客戶手機銀行的，以及違規(guī)提作客戶手機的，應(yīng)給予違規(guī)員工（）處分[單選題]*A、降級B、告誡，通報批評或調(diào)離金融關(guān)位C、降級至撤職D、警告至記大過(正確答案)答案解析：警告至記大過6、違反人民幣理財、代銷國債，代銷基金，代銷資管計劃、代銷保險等業(yè)務(wù)規(guī)定，營銷人員未取得相關(guān)資格證書或證書過期后仍進行產(chǎn)品營銷推介的，應(yīng)給予違規(guī)員工（）處分（）？[單選題]*A、降級至撤職B、告誡，通報批評或調(diào)離金融崗位C、警告至記大過(正確答案)D、降級至開除答案解析：警告至記大過7、違反網(wǎng)點管理規(guī)定，大額現(xiàn)金未及時故入保險柜存放的，應(yīng)給予違規(guī)員工（）處分。？[單選題]*A、告誡B、警告至紀大過C、告誡，通報批評或調(diào)離金融崗位(正確答案)D、告誡，通報批評答案解析：告誡，通報批評或調(diào)離金融崗位8、違反員工異常行為排查管理規(guī)定，偽造個人征信報告的，應(yīng)給予違規(guī)員工（）處分。[單選題]*A、降級B、降級至撤職C、告誡，通報批評或調(diào)離金融崗位D、警告至記大過(正確答案)答案解析：警告至記大過9、代理營業(yè)機構(gòu)發(fā)生涉案金額等值人民幣（）元（含）以上，（）元以下案件的:給予網(wǎng)點負責人記大過及以上處理:給予縣級分公司涉案條線部門負責人記大過及以上處理:給予縣級分公司分管負責人記過及以上處理;給予縣級分公司主要負責人型告及以上處理.[單選題]*A、50萬.100萬B、1000萬，5000萬C、100萬.1000萬(正確答案)D、5000萬，1億答案解析：100萬.1000萬10、違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，下列（）情形，給予違規(guī)員工警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同。[單選題]*A、柜員在營業(yè)時間擅自離崗的B、虛構(gòu)交易以增加業(yè)務(wù)量的(正確答案)C、高柜系統(tǒng)工號未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務(wù)用章（含假幣印章），重要空白單證、個人名章等妥善保管的D、偽造交易信息，未造成不良后果的答案解析：虛構(gòu)交易以增加業(yè)務(wù)量的11、發(fā)生案件后，要追究案發(fā)層級機構(gòu)案件責任人員的責任，并對其上一級機構(gòu)涉案（）做出責任認定;根據(jù)責任認定情況進行問責*A、條線部門負責人(正確答案)B、機構(gòu)分管負責人(正確答案)C、機構(gòu)負責負責人(正確答案)D、其他案件責任人員(正確答案)12、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列（）情形之一的，給予違規(guī)員工警告至記大過處分.情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解險勞動合同。*A、代客戶在申請表上簽字的(正確答案)B、在客戶注冊電子銀行或修改手機號碼時，蓄意錄入與申請表中留仔號碼不符的手機號碼(正確答案)C、詢問客戶電子銀行登錄和交易密碼(正確答案)D、未將電子銀行客戶使用的UKey,令牌等電子銀行安全認證工具視同重要空白單證管理的E、使用電子銀行后臺管理系統(tǒng)辦理需要審批的工作時，將主管人員賬號密碼交由普通管理員進行自審查，以他人身份登錄后臺管理系統(tǒng)活將本人系統(tǒng)權(quán)限擅自交自他人使用的(正確答案)13、違反代理營業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定，有下列（）情形之一的，給予連規(guī)員工警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同*A、未經(jīng)郵儲銀行、監(jiān)管機構(gòu)批準同意擅自終止營業(yè)的B、新設(shè)網(wǎng)點未按規(guī)定依托郵政企業(yè)經(jīng)營或依托的為郵政代辦點的(正確答案)C、未經(jīng)郵儲銀行批準同意擅自變更代理營業(yè)構(gòu)營業(yè)場所或臨時停業(yè)的(正確答案)D、以上均正確E、14、違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列（）情形之一的，給予違規(guī)員工告誡、通報批評或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分*A、柜員與客戶發(fā)生糾紛造成不良影像的(正確答案)B、未經(jīng)準在非營業(yè)時間辦理業(yè)務(wù)的(正確答案)C、違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，柜員離柜系統(tǒng)工號未簽退，未將現(xiàn)金、業(yè)務(wù)用章（含假幣印章）重要空白單證，個人名章等要妥善保管的(正確答案)D、未按規(guī)定審核對賬回執(zhí)的(正確答案)E、柜員在營業(yè)柜臺內(nèi)為本人辦理業(yè)務(wù)的15、違反理財POS相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，有下列（）情形之一的，給予違規(guī)員工告誠，通報批評或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予警告至降級處分*A、使用未經(jīng)準入的第三方理財POS的(正確答案)B、將理財POS終端帶離網(wǎng)點或挪作他用的C、使用理財POS時，未核實是否容戶本人辦理業(yè)務(wù)及客戶所持卡是否為本人所有的(正確答案)D、每日營業(yè)結(jié)束時未對結(jié)算單信息與當日理財POS交易單進行核實的(正確答案)E、16、違反賬戶開立規(guī)定，有下列哪些情形之一的給予開除處分*A、以個人名義開立代收付，保險，基金等中間業(yè)務(wù)結(jié)算資金賬戶的(正確答案)B、未按規(guī)定法實個人存款賬戶實名制的C、在本網(wǎng)點代理他人于戶的(正確答案)D、未接規(guī)定對異常交易的銀行卡，賬戶采取措施的E、17、《中國政集團有限公司代理金融從業(yè)員違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定中批評教育的種類為：（），（）。*A、口頭批評B、通報批評(正確答案)C、告誡(正確答案)D、警告E、18、集團，省.地市各級代理金融風險內(nèi)控案防管理委員會負責違規(guī)行為處理工作（以下簡稱委員會），委員會辦公室設(shè)在金融業(yè)務(wù)部，具體職責為（）*A、履行違規(guī)行為處坦的審理職責，審理違規(guī)行為調(diào)查的事實，證據(jù)，程序，處理依據(jù)及處理建議，形成處理意見(正確答案)B、審理員工舉報行為的獎勵事宜，形成審理意見(正確答案)C、對復查，復核問題進行審定(正確答案)D、牽頭組織開展案件問責工作(正確答案)E、19、違反代理營業(yè)機構(gòu)管理規(guī)定，（）、（），（）金融許可證的，給予選規(guī)員工降級至撤職處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予開除處分，或解除勞動合同*A、涂改B、轉(zhuǎn)讓(正確答案)C、出租(正確答案)D、出借(正確答案)E、20、違反人民幣理財、代銷國債、代銷基金、代銷資管計劃、代銷保險等業(yè)務(wù)規(guī)定，（），（），或（）宣傳資料的:使用非統(tǒng)一印制或未經(jīng)授權(quán)的宣傳資料的，給予違規(guī)員工警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同，*A、擅自設(shè)計(正確答案)B、印刷(正確答案)C、涂改D、變更(正確答案)E、21、違反理財POS相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，將理財POS使用未經(jīng)準入的第三方理財POS的，給予違規(guī)員工告誠，通報批評或調(diào)離金融崗位處理，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予普告至降級處分，[判斷題]*對(正確答案)錯22、員工受到處分或批評教育，不適合在金融崗位上繼續(xù)工作的，應(yīng)調(diào)離金融崗位，且不得重新在金融崗位工作。[判斷題]*對(正確答案)錯23、處理方式的影響期及影響事跡為;通報批評、警告均是6個月、影響期內(nèi)不得晉升職務(wù)，職稱及崗位職級，不得評優(yōu)評先。[判斷題]*對錯(正確答案)24、違反個人賬戶管理規(guī)定，未按規(guī)定落實個人存款賬戶實名制的，給予違規(guī)員工警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同。[判斷題]*對(正確答案)錯25、受告誡，通報批評，警告處分的當年，參加年度考核.可視情況確定為優(yōu)秀或最高等級。[判斷題]*對(正確答案)錯26、從重處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)行為應(yīng)受到的處理幅度以內(nèi)，給予較重的處理;加重處理，是指在本辦法規(guī)定的違規(guī)行為應(yīng)受到的處理幅度以外;給予降檔處理。[判斷題]*對(正確答案)錯27、給予違規(guī)人員處分，解除勞動合同，調(diào)離金融崗位均需經(jīng)代理金融風險內(nèi)控案防管理委員會審理。[判斷題]*對(正確答案)錯28、違反履職回避管理規(guī)定，員工辦理重點業(yè)務(wù)時，未按規(guī)定進行業(yè)務(wù)回避，違規(guī)參與有關(guān)調(diào)查，討論、審核，決定?；蛞匀魏畏绞绞┘佑绊懙那樾蔚?，給予違規(guī)員工告誡或通報批評處理情節(jié)嚴重或后采嚴重的，給予警告至降級處分。[判斷題]*對(正確答案)錯29、如一項違規(guī)行為同時違反本辦法兩個及以上條款的，依照處理較重的條款處理，如一人有兩種及以上本辦法規(guī)定的違規(guī)行為的;應(yīng)分別確定處理意見:應(yīng)給予兩種及以上處理的，執(zhí)行其中最重的處理:應(yīng)當給予微職以下多個相同處理的，應(yīng)在一個處理影響期以上，多個處理影響期之和以下確定處理影響期，但是長不得超過36個月。[判斷題]*對錯(正確答案)30、違反柜面業(yè)務(wù)規(guī)定，有為木網(wǎng)