崗位制約與授權(quán)管理

崗位制約與授權(quán)管理

運(yùn)營(yíng)管理部

2011年2月主要內(nèi)容勞動(dòng)組織管理柜員管理授權(quán)管理一、勞動(dòng)組織管理勞動(dòng)組合管理模式勞動(dòng)組合的原則網(wǎng)點(diǎn)最低柜員配備要求勞動(dòng)組合基本模式加強(qiáng)勞動(dòng)組織研究勞動(dòng)組合管理模式柜員制模式

柜員制是指營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員在其業(yè)務(wù)范圍和操作權(quán)限內(nèi)，由單個(gè)柜員或多個(gè)柜員組合，為客戶提供服務(wù)的一種勞動(dòng)組合方式，即采取單人臨柜、單人操作。這種模式按柜員業(yè)務(wù)范圍劃分單項(xiàng)、多項(xiàng)和綜合柜員，對(duì)柜員辦理的重要業(yè)務(wù)或超過(guò)一定金額的業(yè)務(wù)需換人授權(quán)。復(fù)核制模式

復(fù)核制即采取雙人操作，對(duì)ＡＢＩＳ相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行一人操作和一人復(fù)核、或兩人共同操作的一種管理方式。在這種模式下，由操作柜員和復(fù)核柜員或兩個(gè)操作柜員共同完成相關(guān)業(yè)務(wù)處理和會(huì)計(jì)核算。

勞動(dòng)組合管理模式集中制模式

集中制是在柜員制模式的基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)處理劃分前后臺(tái)，前臺(tái)柜員只負(fù)責(zé)接柜和初審憑證，集中后臺(tái)柜員負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)的后續(xù)處理，憑證傳遞采取縮微、傳真或運(yùn)送等方式。后臺(tái)可以集中在分行或支行。勞動(dòng)組合管理模式勞動(dòng)組合原則分工明確、相互制約制度執(zhí)行、風(fēng)險(xiǎn)控制面向服務(wù)、提高效率不相容操作崗位分離分設(shè)勞動(dòng)組合原則

不相容操作崗位分離分設(shè)印、證、機(jī)使用和管理崗位的分離；聯(lián)行業(yè)務(wù)錄入、確認(rèn)崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)；事后監(jiān)督崗與業(yè)務(wù)處理崗位分設(shè)；記賬和對(duì)賬崗位相分離。庫(kù)房管理與柜臺(tái)現(xiàn)金收付崗位分設(shè)；營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照安全與合理的原則進(jìn)行人員配備，根據(jù)營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)范圍、營(yíng)業(yè)時(shí)間、部門設(shè)置等實(shí)際配備不同級(jí)別的業(yè)務(wù)主管；節(jié)假日要做到3人到崗，2人當(dāng)班，1人為三級(jí)主管。

儲(chǔ)蓄所最低配置為5人綜合網(wǎng)點(diǎn)最低配置為6人設(shè)網(wǎng)點(diǎn)庫(kù)房的增加1人業(yè)務(wù)量大,每超過(guò)150筆增加1人聯(lián)行業(yè)務(wù)100筆以上增設(shè)聯(lián)行專柜營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜員最低配備要求前臺(tái)A、B前臺(tái)C、D會(huì)計(jì)主管條件:至少三人當(dāng)班,不設(shè)庫(kù)房,節(jié)假日營(yíng)業(yè)，兩個(gè)窗口對(duì)外。崗位設(shè)置：設(shè)會(huì)計(jì)主管1名,前臺(tái)柜員4名。權(quán)限設(shè)置：會(huì)計(jì)主管設(shè)為三級(jí)主管，節(jié)假日轉(zhuǎn)授權(quán)給當(dāng)班前臺(tái)柜員，前臺(tái)柜員根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)具體情況設(shè)置為一、二級(jí)主管或普通柜員，2名前臺(tái)柜員操作庫(kù)房交易。

儲(chǔ)蓄所勞動(dòng)組合舉例（5人）前臺(tái)柜員A會(huì)計(jì)主管條件:節(jié)假日營(yíng)業(yè),日常至少四人當(dāng)班,節(jié)假日三人當(dāng)班,不設(shè)庫(kù)房,2-3個(gè)窗口對(duì)外。崗位設(shè)置：設(shè)會(huì)計(jì)主管1名,聯(lián)行及票據(jù)員1名,前臺(tái)柜員4名。權(quán)限設(shè)置：會(huì)計(jì)主管設(shè)為三級(jí)主管，節(jié)假日轉(zhuǎn)授權(quán)，聯(lián)行及票據(jù)員設(shè)為二級(jí)主管，兼前臺(tái)業(yè)務(wù)復(fù)核與授權(quán)；前臺(tái)柜員根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)具體情況設(shè)置為一、二級(jí)主管或普通柜員。印證機(jī)分管：前臺(tái)柜員負(fù)責(zé)保管、簽發(fā)匯（本）票，聯(lián)行及票據(jù)員負(fù)責(zé)保管使用匯（本）票專用章，會(huì)計(jì)主管負(fù)責(zé)保管使用票據(jù)交換專用章、壓數(shù)機(jī)。聯(lián)行及票據(jù)員前臺(tái)柜員C前臺(tái)柜員B前臺(tái)柜員D綜合網(wǎng)點(diǎn)勞動(dòng)組合舉例（6人）柜員的類型與權(quán)限交易掩碼與應(yīng)用掩碼二、柜員管理

柜員的類型與權(quán)限權(quán)限與職責(zé)對(duì)照表類別權(quán)限操作控制九級(jí)主管柜員管理類交易9+0三級(jí)主管部分柜員管理類交易+業(yè)務(wù)授權(quán)1+0主管兼柜員前臺(tái)業(yè)務(wù)操作+部分業(yè)務(wù)授權(quán)授權(quán)表普通柜員前臺(tái)業(yè)務(wù)操作授權(quán)表系統(tǒng)柜員自助設(shè)備及批交易不授權(quán)柜員的類型與權(quán)限柜員的類型與權(quán)限（九級(jí)與三級(jí)主管權(quán)限劃分）九級(jí)主管三級(jí)主管建立柜員主管轉(zhuǎn)授權(quán)刪除柜員修改現(xiàn)金箱限額建立現(xiàn)金箱刪除現(xiàn)金箱建立平賬器重置柜員密碼刪除平賬器啟用取消IC卡修改柜員屬性柜員休假離職重置柜員密碼查詢柜員管理登記簿啟用取消IC卡查詢柜員變更情況柜員休假離職查詢柜員管理登記簿概述設(shè)置基本要求設(shè)置基本模式

交易掩碼與應(yīng)用掩碼交易掩碼

交易掩碼是針對(duì)ABIS系統(tǒng)中所有應(yīng)用交易設(shè)定的可執(zhí)行標(biāo)志，共12位，0—禁止，1—允許。每一位代表一類不同的業(yè)務(wù)，每一類業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)多個(gè)交易碼。應(yīng)用掩碼

應(yīng)用掩碼是控制柜員應(yīng)用ABIS系統(tǒng)操作權(quán)限的字碼，共100位(00～99)，每一位代表ABIS的一類應(yīng)用。以“Y”或“N”代表是否允許柜員操作該應(yīng)用交易掩碼與應(yīng)用掩碼的關(guān)系

應(yīng)用掩碼與交易掩碼密不可分，配合使用。每一位應(yīng)用掩碼對(duì)應(yīng)12位交易掩碼。任何一個(gè)交易的屬性，都要由應(yīng)用掩碼與交易掩碼共同確定。掩碼概述掩碼要配合使用。按柜員權(quán)限設(shè)置。不相容崗位相互分離。特殊業(yè)務(wù)和部門要特別關(guān)注。掩碼設(shè)置基本要求第一位（100000000000）：純主管（或查詢類）。第二位（010000000000）：聯(lián)行業(yè)務(wù)、大小額支付錄入和確認(rèn)交易、銀行匯票和銀行本票業(yè)務(wù)。第三位（001000000000）：編押類交易,國(guó)際業(yè)務(wù)的重要管理類交易.第四位（000100000000）:普通金融性交易(包括沖正掛賬類交易、漫游匯款業(yè)務(wù)、小額通存通兌業(yè)務(wù)),除通用核算子系統(tǒng)借記類等重要金融性交易、網(wǎng)內(nèi)往來(lái)交易、聯(lián)行業(yè)務(wù)類交易、庫(kù)房管理相關(guān)交易外的其他所有金融性交易。第五位（000010000000):重要金融性交易。包括通用核算子系統(tǒng)現(xiàn)金支取交易、轉(zhuǎn)賬借記交易（貸記過(guò)渡交易）等。交易掩碼第六位（000001000000）：普通非金融性交易,除查詢類、打印類、銀行卡中心管理類、聯(lián)行類和庫(kù)房管理相關(guān)交易，各子系統(tǒng)賬戶管理類外其他所有非金融性交易。第七位（000000100000）：重要非金融性交易。包括通用核算賬戶管理類交易、現(xiàn)金管理子系統(tǒng)賬戶管理類交易、貸款戶卡管理類交易、表外的賬戶管理類交易，部分柜員管理類交易以及建立94合約交易等。第八位（000000010000）：庫(kù)房管理類交易。包括現(xiàn)金、重要空白憑證入庫(kù)、出庫(kù)交易，柜員現(xiàn)金箱、憑證箱從庫(kù)房領(lǐng)用以及柜員現(xiàn)金箱、憑證箱繳庫(kù)的相關(guān)交易等。第九位(000000001000):銀行卡中心管理類交易,包括制卡、錄入等。第十位（000000000100):現(xiàn)金管理子系統(tǒng)網(wǎng)內(nèi)收付確認(rèn)交易。第十一、十二位備用交易掩碼應(yīng)用掩碼第2位01通用核算子系統(tǒng)第11位10活期存款第4位03公共應(yīng)用、反洗錢子系統(tǒng)第14位13定期存款（零存整取、存本取息、定活兩遍、通知存款）第7位06庫(kù)房現(xiàn)金和表外子系統(tǒng)第22位21準(zhǔn)貸記卡第8位07網(wǎng)內(nèi)往來(lái)、銀行本票、大額支付、小額支付、銀行匯票第24位23個(gè)人貸款第9位08內(nèi)部賬務(wù)移植第25位24公司貸款、小額農(nóng)貸、資產(chǎn)公共、資產(chǎn)剝離、額度管理第10位09自動(dòng)轉(zhuǎn)賬第26位25現(xiàn)金管理應(yīng)用掩碼第27位26FB外匯業(yè)務(wù)第39位38開(kāi)放式基金記賬式國(guó)債第28位27西聯(lián)匯款第40位39Tulip平臺(tái)實(shí)時(shí)、批量代收付第30位29客戶信息管理、網(wǎng)銀、電話銀行第41位40同城票據(jù)交換子系統(tǒng)第31位30一卡通、借記卡、個(gè)人理財(cái)?shù)?2位41支付密碼子系統(tǒng)第35位34貸款業(yè)務(wù)子系統(tǒng)（舊版)、新科目查詢第44位43一卡通第36位35系統(tǒng)內(nèi)拆借、同業(yè)拆借、對(duì)公活期賬戶透支第45位44定期一本通應(yīng)用掩碼第47位46活期一本通第48位47漫游匯款第50位49貸記卡第51位50網(wǎng)上銀行第67位66個(gè)人投資業(yè)務(wù)系統(tǒng)（質(zhì)押、債券、國(guó)債）三、授權(quán)管理操作授權(quán)分類動(dòng)態(tài)授權(quán)授權(quán)工作的重要性加強(qiáng)授權(quán)工作的管理操作授權(quán)分類靜態(tài)授權(quán)。是指對(duì)于一些重要交易，無(wú)論金額大小都應(yīng)由相應(yīng)級(jí)別主管進(jìn)行審核確認(rèn)的授權(quán)方式。動(dòng)態(tài)授權(quán)。是指當(dāng)交易的金額或某些事項(xiàng)超出了柜員操作權(quán)限時(shí)，都應(yīng)由相應(yīng)級(jí)別主管進(jìn)行審核確認(rèn)的授權(quán)方式。當(dāng)靜態(tài)授權(quán)和動(dòng)態(tài)授權(quán)同時(shí)控制時(shí)，以較高授權(quán)級(jí)別為準(zhǔn)。單授權(quán)。是指由一名相應(yīng)級(jí)別主管審核確認(rèn)的授權(quán)方式。雙授權(quán)。是指由兩名相應(yīng)級(jí)別主管審核確認(rèn)的授權(quán)方式。行部類型管理職責(zé)劃分行部類型確定動(dòng)態(tài)授權(quán)行部類型:20類,分別以小寫字母a-t表示

儲(chǔ)蓄所共分為4個(gè)小類。分別用a、b、c、d表示。分理處共分為4個(gè)小類。分別用e、f、g、h表示。營(yíng)業(yè)部共分為4個(gè)小類。分別用i、j、k、l表示。財(cái)務(wù)核算機(jī)構(gòu)共分為2個(gè)小類。分別用m、n表示。清算中心共分為6個(gè)小類。分別用o、p、q、r、s、t表示。行部類型動(dòng)態(tài)授權(quán)功能實(shí)現(xiàn)實(shí)行分層管理?？傂胸?fù)責(zé)各類標(biāo)準(zhǔn)的制定和調(diào)整小類的增減調(diào)整；標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整。分行負(fù)責(zé)轄屬機(jī)構(gòu)行部類型的確定和調(diào)整新增機(jī)構(gòu)；現(xiàn)有機(jī)構(gòu)。管理職責(zé)劃分

在選擇行部類別時(shí)，原則上應(yīng)先根據(jù)行政級(jí)別確定行部大類，再