金融基礎知識培訓課件

金融基礎知識培訓課件CATALOGUE目錄金融概述與基本概念貨幣與貨幣政策利率與匯率金融機構及其業(yè)務金融市場投資與風險管理個人理財規(guī)劃與實踐企業(yè)融資策略與實務操作法律法規(guī)與職業(yè)道德規(guī)范CHAPTER01金融概述與基本概念金融是指貨幣資金的融通和信用活動以及與之相關的經(jīng)濟活動的總稱。金融的定義包括資金融通、風險管理、信息提供和支付結算等。金融的功能金融的定義及功能是資金供求雙方運用各種金融工具進行交易，以實現(xiàn)資金融通的場所或領域。主要包括政府部門、中央銀行、商業(yè)銀行、非銀行金融機構、企業(yè)和個人等。金融市場及其參與者金融市場參與者金融市場包括貨幣、證券、保險、信托等，是金融市場交易的對象。金融產(chǎn)品金融機構提供的各種服務，如存款、貸款、投資、保險、匯款等。金融服務金融產(chǎn)品與服務簡介CHAPTER02貨幣與貨幣政策從物物交換到一般等價物的出現(xiàn)貨幣的起源貨幣形式的演變貨幣的本質與職能實物貨幣、金屬貨幣、紙幣、電子貨幣價值尺度、流通手段、支付手段、貯藏手段030201貨幣的起源與發(fā)展穩(wěn)定物價、充分就業(yè)、經(jīng)濟增長、國際收支平衡貨幣政策目標公開市場操作、存款準備金率、再貼現(xiàn)率、利率政策貨幣政策工具從政策工具到中介目標，再到最終目標貨幣政策傳導機制貨幣政策目標與工具需求拉上型、成本推動型、結構型、輸入型通貨膨脹的定義與類型物價上漲、貨幣貶值、經(jīng)濟波動通貨膨脹的影響貨幣供應量減少、有效需求不足、供給過剩通貨緊縮的定義與原因物價下跌、經(jīng)濟衰退、失業(yè)率上升通貨緊縮的影響通貨膨脹與通貨緊縮CHAPTER03利率與匯率市場利率由市場供求關系決定的利率，包括拆借利率、回購利率等?；鶞世视芍醒脬y行制定并公布的，用于指導市場利率的利率。存款利率銀行吸收存款所支付的利息與存款本金的比率。計算方法簡單利率計算和復利計算。貸款利率銀行發(fā)放貸款所收取的利息與貸款本金的比率。利率的種類與計算匯率制度包括固定匯率制度和浮動匯率制度。影響因素國際收支狀況、通貨膨脹差異、利率差異、經(jīng)濟增長差異、中央銀行的干預等。匯率制度及影響因素利率對匯率的影響本國利率上升，吸引外資流入，本幣匯率上升；本國利率下降，資本流出，本幣匯率下降。匯率對利率的影響本幣匯率上升，出口增加，外匯儲備增加，本國貨幣供應量增加，本國利率下降；本幣匯率下降，進口增加，外匯儲備減少，本國貨幣供應量減少，本國利率上升。利率與匯率的聯(lián)動關系在開放經(jīng)濟條件下，國際資本流動規(guī)模巨大，利率與匯率的變動十分敏感。當本國利率高于外國利率時，國際資本流入，本幣匯率上升；反之，則國際資本流出，本幣匯率下降。因此，利率與匯率之間存在密切的聯(lián)動關系。利率與匯率的關聯(lián)性分析CHAPTER04金融機構及其業(yè)務商業(yè)銀行及其主要業(yè)務貸款業(yè)務投資業(yè)務包括個人貸款、企業(yè)貸款、房屋貸款等包括理財產(chǎn)品、基金、債券等存款業(yè)務匯款業(yè)務其他服務包括活期存款、定期存款、通知存款等包括國內(nèi)匯款、國際匯款等包括保險箱、信用卡、支付結算等其他業(yè)務包括并購重組、財務顧問等投資咨詢提供市場研究、投資建議等服務資產(chǎn)管理提供投資組合管理、資產(chǎn)配置等服務證券承銷與保薦協(xié)助企業(yè)發(fā)行股票、債券等證券證券交易提供證券買賣的平臺和服務投資銀行與證券公司包括壽險、健康險、意外險等人身保險為其他保險公司提供風險分散和保障再保險業(yè)務包括車險、家財險、企財險等財產(chǎn)保險包括公眾責任保險、產(chǎn)品責任保險等責任保險包括貸款保證保險、履約保證保險等信用保證保險0201030405保險公司及保險業(yè)務CHAPTER05金融市場投資與風險管理解釋股票的概念、特點，以及不同種類股票（如普通股、優(yōu)先股）的權益和風險。股票定義與種類介紹股票市場的交易機制、參與者（投資者、券商等）及監(jiān)管機構。股票市場運作講解基本面分析、技術分析等投資策略，以及價值投資、成長投資等理念。股票投資策略股票投資基礎知識

債券投資基礎知識債券定義與種類解釋債券的概念、特點，以及不同種類債券（如國債、企業(yè)債、金融債等）的風險和收益。債券市場運作介紹債券市場的交易機制、參與者（投資者、承銷商等）及監(jiān)管機構。債券投資策略講解利率風險、信用風險等評估方法，以及久期、凸性等投資策略。03期貨和期權投資策略講解套期保值、套利等投資策略，以及風險管理和收益優(yōu)化方法。01期貨交易基礎知識解釋期貨的概念、特點，以及期貨市場的交易機制、參與者等。02期權交易基礎知識解釋期權的概念、特點，以及期權市場的交易機制、參與者等。期貨和期權交易簡介風險評估介紹風險評估的方法和工具，如風險指標、風險模型等，以及如何進行風險量化。風險識別講解如何識別市場風險、信用風險、操作風險等不同類型的金融風險。風險控制講解風險控制的原則和方法，如分散投資、止損策略等，以及如何制定風險管理計劃。風險識別、評估與控制方法CHAPTER06個人理財規(guī)劃與實踐理財目標設定根據(jù)個人財務狀況、風險承受能力和未來規(guī)劃，設定明確的理財目標，如購房、教育、養(yǎng)老等。理財原則遵循安全性、收益性、流動性和多樣性原則，確保資金安全并獲得合理收益。個人理財目標設定和原則個人資產(chǎn)配置策略資產(chǎn)配置概念根據(jù)個人風險承受能力和理財目標，將資金分配到不同投資領域，以降低風險并提高收益。資產(chǎn)配置方法采用核心-衛(wèi)星策略、風險平價策略等，實現(xiàn)資產(chǎn)配置的優(yōu)化和平衡。儲蓄存款了解不同銀行的儲蓄存款利率和計息方式，選擇合適的儲蓄存款產(chǎn)品。債券投資了解債券種類、風險和收益特點，選擇合適的債券投資品種。股票投資了解股票市場基本知識、投資策略和風險控制方法，選擇合適的股票進行投資。基金投資了解基金類型、投資策略和風險收益特點，選擇合適的基金進行投資。保險規(guī)劃了解保險種類、保障范圍和投保注意事項，選擇合適的保險產(chǎn)品進行投保。其他理財產(chǎn)品了解銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等其他理財產(chǎn)品的特點和風險，選擇合適的產(chǎn)品進行投資。個人理財工具選擇和使用技巧CHAPTER07企業(yè)融資策略與實務操作企業(yè)融資需求分析根據(jù)企業(yè)不同發(fā)展階段和業(yè)務需求，分析融資需求的合理性、緊迫性和可行性。融資渠道選擇探討銀行貸款、股權融資、債券融資等主流融資渠道的特點、適用條件和選擇依據(jù)。融資風險評估識別企業(yè)融資過程中的市場風險、信用風險和操作風險，建立風險評估模型。企業(yè)融資需求分析和渠道選擇企業(yè)融資方案設計及實施步驟融資方案設計根據(jù)企業(yè)實際情況和融資需求，設計個性化的融資方案，包括融資金額、期限、利率、擔保方式等要素。融資方案實施闡述融資方案的具體實施步驟，包括申請、審批、簽約、放款等流程。融資后管理探討企業(yè)融資后的資金運用、還款計劃、風險管理等問題。123分析企業(yè)并購重組過程中的資金需求及來源。并購重組中的融資需求分析針對并購重組的特點，設計相應的融資方案，包括過橋貸款、并購基金、定向增發(fā)等。并購融資方案設計識別并購融資過程中的風險點，提出風險防范措施，如盡職調(diào)查、合同條款設置、擔保措施等。并購融資風險及防范企業(yè)并購重組中的融資問題探討CHAPTER08法律法規(guī)與職業(yè)道德規(guī)范包括法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章等，是金融市場的基石。金融法律法規(guī)體系中國人民銀行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等監(jiān)管機構及其職責。金融監(jiān)管機構及其職責金融機構設立、變更和終止等相關規(guī)定。金融市場準入與退出機制金融法律法規(guī)概述及監(jiān)管體系職業(yè)道德規(guī)范01誠實守信、勤勉盡責、保守秘密等。行為準則02遵守法律法規(guī)、維護市場秩序、公平競爭等。違反職業(yè)道德規(guī)范和行為準則的后果03包括行