XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解

XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解2024/3/28XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√獲得杠桿收益√滿倉時(shí)融資加倉√熊市盈利的功能√低成本套現(xiàn)獲得資金√間接實(shí)現(xiàn)T+0交易融資融券業(yè)務(wù)客戶的優(yōu)勢

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解融資融券風(fēng)險(xiǎn)杠桿交易風(fēng)險(xiǎn)強(qiáng)制平倉風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的物調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)的物暫停上市或終止上市，提前了結(jié)合約的風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)

WARNING融資融券交易風(fēng)險(xiǎn)揭示

蘭溪三江路營業(yè)部擔(dān)保品折算率，初始保證金比例，保證金比例調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解

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蘭溪三江路營業(yè)部點(diǎn)這里，包含了融資融券法律法規(guī)、擔(dān)保品、標(biāo)的物折算率，保證金等信息資料點(diǎn)此下載安裝XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解登錄流程：選擇“行情+交易”選擇登錄方式“信用資金賬號”和“重慶珠江路營業(yè)部”輸入資金賬號（40048999xxxx）、密碼、驗(yàn)證碼“登錄”信用賬戶5融資融券交易界面用戶登錄

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解6參與融資融券交易的第一步劃轉(zhuǎn)入信用賬戶資產(chǎn)品質(zhì)和價(jià)值，決定你融資融券實(shí)際可用額度使用"擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)"，需在交易時(shí)間操作，T+1到賬，并顯示轉(zhuǎn)入信用賬戶證券顯示的成本價(jià)是轉(zhuǎn)入日收盤價(jià)資金劃轉(zhuǎn)，必須通過“銀證轉(zhuǎn)賬”完成，所以必須建立銀行信用三方關(guān)系融資融券交易界面擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)

蘭溪三江路營業(yè)部資金劃轉(zhuǎn)菜單點(diǎn)此進(jìn)行擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解7等同于普通股票賬戶“買入”和“賣出”功能信用賬戶發(fā)生“增發(fā)”、“配股”等情況，需使用“擔(dān)保品賣出”功能全部負(fù)債或部分負(fù)債股票，“擔(dān)保品賣出”所得資金為可用資金，不償還負(fù)債，可自由選擇買入證券，不受510標(biāo)的物限制不得新股申購、定向增發(fā)、債券回購、證券投資基金的申購，贖回融資融券交易界面擔(dān)保品買入、賣出

蘭溪三江路營業(yè)部等同普通買入等同普通賣出XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解8“融資買入”即借入資金，買進(jìn)股票，兩動作同時(shí)完成，看漲做多買入證券必須是標(biāo)的證券，右側(cè)列表會有所有標(biāo)的物顯示,目前510只左右實(shí)際可融資金額，根據(jù)您賬戶里有效擔(dān)保品折算后獲得，系統(tǒng)自動計(jì)算超出標(biāo)的范圍融資時(shí)，不會顯示“買入價(jià)格”和“最大可融”數(shù)據(jù)融資融券交易界面融資買入

蘭溪三江路營業(yè)部借入資金買進(jìn)股票（看漲做多）XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解9“賣券還款”即賣出證券，償還負(fù)債，兩動作同時(shí)完成“賣券還款”按照時(shí)間優(yōu)先原則順序償還，而不是股票優(yōu)先用自有擔(dān)保品也可以“賣券還款”，償還負(fù)債如不想賣出某股票還款，又有可用資金情況下，可以選擇“現(xiàn)金還款”融資買入賣券還款現(xiàn)金還款融資融券交易界面賣券還款、現(xiàn)金還款

蘭溪三江路營業(yè)部賣券還款：賣出證券償還負(fù)債XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解10“融券賣出”即借入股票，賣出股票，兩動作同時(shí)完成，看跌做空融券賣出后所得的資金為“凍結(jié)資金”，專款專用融券賣出時(shí)界面最右側(cè)顯示有“可賣數(shù)量”的股票，才可交易成功融資融券交易界面融券賣出

蘭溪三江路營業(yè)部借入股票賣出股票（看跌做空）XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解11“買券還券”即買入股票，償還融券負(fù)債股份數(shù)量使用專項(xiàng)“凍結(jié)資金”買入如虧損，需使用可用資金買券還券補(bǔ)足，支付利息，才可平倉了結(jié)使用賬戶T-1已有的持倉證券、數(shù)量，可直接償還T日融券負(fù)債多還零頭股T+1劃轉(zhuǎn)回信用賬戶，T+2可賣出融券賣出買券還券現(xiàn)券還券融資融券交易界面買券還券、現(xiàn)券還券

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解顯示信用賬戶總資產(chǎn)、負(fù)債本金、息費(fèi)等信息資料維持擔(dān)保比率有三種主要功能線：取保線300%、警戒線150%、平倉線130%尤其市場風(fēng)險(xiǎn)增大時(shí)刻，必須時(shí)刻關(guān)注該指標(biāo)比率其他信息有：可轉(zhuǎn)出資產(chǎn)、授信額度、凍結(jié)資金等

維持擔(dān)保比率=總資產(chǎn)÷總負(fù)責(zé)融資融券交易界面信用資產(chǎn)查詢

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解顯示未全部了結(jié)平倉的融資、融券負(fù)債合約的情況顯示已全部了結(jié)平倉的融資、融券的負(fù)債明細(xì)情況融資融券交易界面未平倉、已平倉合約查詢

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√根據(jù)金融機(jī)構(gòu)半年期貸款基準(zhǔn)利率，上浮3個(gè)點(diǎn)，目前8.6%（年利率）√按照實(shí)際占用自然日和使用金額計(jì)息，去頭留尾，單利計(jì)息√融資或融券買入賣出過日，開始計(jì)息。賣券還款或買券還券時(shí)，自動優(yōu)先償還利息，再償還負(fù)債本金、股票，計(jì)息結(jié)束√當(dāng)日償還不計(jì)利息例如：一年內(nèi)如使用10萬元額度，共10天時(shí)間息費(fèi)為：10萬×10×8.6%÷360=238.9元，日均不到24元融資融券交易規(guī)則息費(fèi)的計(jì)算

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√依據(jù)交易所規(guī)定，可用于“融資買入”、“融券賣出”的特定股票。超出范圍，交易不成立√依據(jù)交易所規(guī)定，標(biāo)的證券會作適當(dāng)性調(diào)整，并非一成不變√目前為510只左右，涵蓋了市場最主要的交易品種，成交量大，流動性好。標(biāo)的證券的范圍未來會進(jìn)一步擴(kuò)大√“融券賣出”操作時(shí)，還需關(guān)注券商提供券源的“可賣數(shù)量”融資融券交易規(guī)則標(biāo)的物

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√“融券賣出”后所得資金為“凍結(jié)資金”。?？顚Ｓ?，只能用于該股的權(quán)益補(bǔ)償、融券費(fèi)用、買券還券資金，不能挪為他用√不同股票“融券賣出”后所得凍結(jié)資金，無法混用√融券金額，依據(jù)收盤價(jià)確定，計(jì)息。而不是實(shí)時(shí)成交價(jià)確定√“買券還券”后多余數(shù)量股數(shù)，T+1日劃轉(zhuǎn)回信用賬戶，T+2日可賣出√“融券賣出”股票如價(jià)格上漲，造成虧損?？蛻粝肫絺}了結(jié)合約，則賬戶中需要有“可用資金”支持，否則只能部分平倉√報(bào)升原則：融券賣出的申報(bào)價(jià)格不得低于該證券的當(dāng)前成交價(jià)，否則申報(bào)為無效申報(bào)，即廢單融資融券交易規(guī)則融券交易某些問題提示

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√如你是融資方，則幾項(xiàng)權(quán)益，歸融資方所有√如你是融券方，幾項(xiàng)權(quán)益，歸出借方所有，以現(xiàn)金補(bǔ)償方式執(zhí)行（我方除權(quán)日會從你賬戶直接扣除）。如客戶賬戶未提供足夠資金，則將產(chǎn)生逾期罰息，罰息率為：萬分之五/日其中的“送股”、“轉(zhuǎn)增股本”以增記股份數(shù)量方式執(zhí)行√比較特殊的“表決權(quán)”，客戶需要提前五個(gè)交易日通知我方個(gè)人意愿。根據(jù)客戶的意愿，由我總公司代為集中投票表決。否則視為主動棄權(quán)涉及的權(quán)益:分紅、送股、增發(fā)、配股、權(quán)證、可轉(zhuǎn)債、表決權(quán)等融資融券交易規(guī)則權(quán)益歸屬和補(bǔ)償處理

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√連續(xù)停牌證券超過30自然日后，折算率調(diào)整為零，按行業(yè)公允價(jià)格計(jì)資產(chǎn)√預(yù)定暫停上市或終止上市股票，自公告日后一交易日，市值調(diào)整為零客戶需轉(zhuǎn)出信用賬戶到普通賬戶，以免主張權(quán)利不能實(shí)現(xiàn)√涉及收購情形股票，需轉(zhuǎn)出信用賬戶到普通賬戶√客戶“融券賣出”證券，被終止上市的，公告后一交易日，需平倉了結(jié)。否則將強(qiáng)制平倉（平倉風(fēng)險(xiǎn)！）√客戶融資融券交易的證券到期時(shí)，如遇停牌，交易期限可視情況順延√被調(diào)出標(biāo)的證券范圍的，可以按照負(fù)債到期日再了結(jié)負(fù)債融資融券交易規(guī)則特殊情況股票處置方法

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解取保線：即轉(zhuǎn)取出擔(dān)保品（股票，資金）的限制條件總資產(chǎn)÷總負(fù)債≥300%簡單說:客戶自有資產(chǎn)必須是總負(fù)債的兩倍，超過部分才能轉(zhuǎn)出信用賬戶例如：客戶自有資產(chǎn)100萬，總負(fù)債80萬，總資產(chǎn)（100+80）為180萬。如想轉(zhuǎn)出30萬資金，那么必須要把總負(fù)債降下來，才能實(shí)現(xiàn)

請記住一個(gè)簡單公式：計(jì)算出新負(fù)債應(yīng)該不超過35萬。即必須要把總負(fù)債從80萬，下降到35萬，才能實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)出30萬資金這一目的現(xiàn)在客戶你自有資產(chǎn)70萬，負(fù)債35萬。你可以繼續(xù)使用額度，再把負(fù)債從35萬提升到70萬左右融資融券交易規(guī)則取保線300%

蘭溪三江路營業(yè)部（自有資產(chǎn)—欲取資金）÷新負(fù)債≥2（100萬—30萬）÷新負(fù)債≥270萬÷新負(fù)債≥2XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解總資產(chǎn)÷總負(fù)債≤150%補(bǔ)倉客戶信用賬戶低于補(bǔ)倉線150%后一交易日（T+1日），我部會以錄音電話方式通知詢問你是否追加擔(dān)保品，或者降低負(fù)債（警戒了，請注意風(fēng)險(xiǎn)）客戶可以選擇追加擔(dān)保品或降低負(fù)債，把維持比例提高到150%以上客戶也可以選擇不追加擔(dān)保品或不降低負(fù)債，維持現(xiàn)狀但信用賬戶T+2日將限制你進(jìn)行“擔(dān)保品買入”、“融資買入”、“融券賣出”功能，只能進(jìn)行還款操作，直至比例高于150%融資融券交易規(guī)則補(bǔ)倉線150%

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解總資產(chǎn)÷總負(fù)債≤130%強(qiáng)行平倉客戶信用賬戶低于平倉線130%后一交易日（T+1日），我部會以錄音電話方式通知詢問你是否追加擔(dān)保品，或者降低負(fù)債（再次警戒了，請注意平倉可能）客戶T+1日，追加擔(dān)保品或降低負(fù)債，直至維持擔(dān)保比例超過補(bǔ)倉線150%以上，信用賬戶才能恢復(fù)正常使用客戶T+1日如未補(bǔ)足到150%以上，我方將在T+2日對信用賬戶進(jìn)行強(qiáng)制平倉

收回所有債權(quán)，并降低客戶信用等級（149.99%同樣面臨強(qiáng)平）合約六個(gè)月到期未償還，也將強(qiáng)制平倉，收回到期部分合約債權(quán)，降低信用等級發(fā)生強(qiáng)制平倉時(shí)，我方將采用“最有利于成交”原則，申報(bào)價(jià)格和數(shù)量融資融券交易規(guī)則平倉線130%

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解“賣券還款”、“現(xiàn)金還款”順序按照時(shí)間優(yōu)先順序償還，而不是股票優(yōu)先——————————————————————————時(shí)間操作標(biāo)的價(jià)格數(shù)量合約金額備注1月1日融資買入股票A10元1萬股10萬融資合約A負(fù)債10萬元1月2日融資買入股票B20元1萬股20萬融資合約B負(fù)債20萬元1月3日如選擇賣券還款股票A10元1萬股10萬融資合約A平倉了結(jié)1月3日如選擇賣券還款股票B20元5千股10萬融資合約A平倉了結(jié)股票A成擔(dān)保品1月3日如選擇賣券還款股票B20元1萬股20萬融資合約A平倉了結(jié)股票A成擔(dān)保品合約B部分償還，未平倉時(shí)間優(yōu)先還款原則融資融券交易規(guī)則時(shí)間優(yōu)先還款原則

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解自主選擇還款原則融資融券交易規(guī)則自主還款原則

蘭溪三江路營業(yè)部賣出某股票時(shí)客戶可以自主決定是否償還負(fù)債————————————————————————————√客戶賣出某股票，目的為償還負(fù)債，則需使用“賣券還款”選項(xiàng)；也可以“擔(dān)保品賣出”再“現(xiàn)金還款”2選項(xiàng)組合使用√客戶賣出某股票，目的為獲得資金，則需使用“擔(dān)保品賣出”選項(xiàng)，獲得可用資金?？捎觅Y金可以自由支配使用，不受融資融券標(biāo)的物買賣限制如超過取保線比例300%，超過部分T+1日，可轉(zhuǎn)出信用賬戶√賣出的股票，不區(qū)分是否是自有擔(dān)保品或是融資買入股票。融資買入的股票，在操作“擔(dān)保品賣出”后，獲得的是“可用資金”，而不是默認(rèn)還款（和以前規(guī)則比較，有較大變化，故特提示）XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解假設(shè)客戶賬戶資產(chǎn)100萬擔(dān)保品，授信額度上限180萬擔(dān)保品類型折算率保證金保證金比例實(shí)際可用額度現(xiàn)金×1=100萬÷0.6（或0.7）=166萬（或142）上證180類×0.7=70萬÷0.6（或0.7）=116萬（或100）上證其他類×0.6=60萬÷0.6（或0.7）=100萬（或85.7）創(chuàng)業(yè)板股票×0.55=55萬÷0.6（或0.7）=91.6萬（或78.5）ST、長?！?=0萬÷0.6（或0.7）=0萬以上公式比較復(fù)雜，簡而言之，客戶賬戶資產(chǎn)類型的不同，決定了實(shí)際可用額度不同最多可放大到1.42~1.66倍，最低則是零，一般是在1倍左右波動（舉例）開戶時(shí)授信額度，并非是你實(shí)際可用額度隨市場風(fēng)險(xiǎn)程度有所變化，請關(guān)注“折算率”、“保證金比例”的變化。公司主站公布為準(zhǔn)融資融券交易規(guī)則擔(dān)保品和實(shí)際可用額度的關(guān)系

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√結(jié)合上表圖，可知，賬戶有可用可取資金情況下，可以實(shí)現(xiàn)可用額度最大化

例如：信用賬戶有股票A市值50萬、現(xiàn)金50萬，總資產(chǎn)100萬，授信額度180萬方法現(xiàn)金使用順序額度比例可融金額操作合計(jì)最大可融方法一先使用現(xiàn)金進(jìn)行“擔(dān)保品買入”股票B,50萬市值股票B1:150萬融資買入股票C100萬股票A1:150萬融資買入股票C方法二先不使用現(xiàn)金進(jìn)行“擔(dān)保品買入”現(xiàn)金1:1.6683萬融資買入股票C133萬股票A1:150萬融資買入股票C方法三先“擔(dān)保品賣出”股票A，得到50萬“可用資金”現(xiàn)金1:1.6683萬融資買入股票C166萬可用資金1:1.6683萬融資買入股票C融資融券交易技巧如何實(shí)現(xiàn)可用額度最大化

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√套取的資金可自由買賣股票，不受目前510標(biāo)的物約束限制√套取金額：無負(fù)債情況下，可套取你融資融券賬戶接近100%實(shí)際可用額度√套取的可用資金，需在維持擔(dān)保比例150%以上時(shí)，才能進(jìn)行“擔(dān)保品買入”操作；維持擔(dān)保比例150%以下，只能用于還款操作√套取的可用資金，為負(fù)債資金，使用達(dá)6個(gè)月期限必須償還了結(jié)如客戶自有擔(dān)保品是現(xiàn)金，則套取的最大可用資金將達(dá)166萬(依照折算率和保證金比例或有變化，并非一成不變)融資融券交易技巧套取成可用資金可自由買賣

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解融資融券交易技巧套取可用資金方法

蘭溪三江路營業(yè)部套取方法：如客戶自有擔(dān)保品100萬計(jì)，1:1額度比例，實(shí)際可融額度100萬時(shí)間操作標(biāo)的物價(jià)格數(shù)量股金額元備注T日融資買入股票A10元10萬100萬★產(chǎn)生融資合約A，負(fù)債100萬元獲得股票A10萬股T+1日擔(dān)保品賣出股票A10元10萬100萬★依然融資合約A，負(fù)債100萬元★賣出股票A10萬股，獲得100萬“可用資金”，可自由買賣股票，不受標(biāo)的物限制如客戶擔(dān)保品是現(xiàn)金、可用資金，則最大可套取資金為1.6倍左右XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√開通融資融券業(yè)務(wù)客戶，可以使用該功能√套取的資金可轉(zhuǎn)出信用賬戶，自由支配使用√套現(xiàn)額度：無負(fù)債情況下，融資融券賬戶自有資產(chǎn)的30%√套現(xiàn)成本：8.6%年利率（當(dāng)前）√套現(xiàn)時(shí)長：最多6個(gè)月√套現(xiàn)優(yōu)勢：可根據(jù)客戶你意愿，隨時(shí)套取，隨時(shí)償還，息費(fèi)可控融資融券交易技巧套現(xiàn)可取資金可轉(zhuǎn)出賬戶

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解√套現(xiàn)方法：如客戶自有資產(chǎn)100萬計(jì)，按照普遍1:1比例，實(shí)際可融額度100萬計(jì)時(shí)間操作標(biāo)的價(jià)格數(shù)量股金額元備注11:00融資買入股票A10元3萬30萬產(chǎn)生融資合約A，負(fù)債30萬元獲得股票A3萬股11:10融券賣出股票A10元3萬30萬產(chǎn)生融券合約A，負(fù)債3萬股獲得30萬“凍結(jié)資金”11:20現(xiàn)券還券股票A10元3萬30萬融券合約A平倉了結(jié)。30萬“凍結(jié)資金”解凍，成“可用資金”融資合約A負(fù)債30萬未平倉。T+1日30萬“可用資金”成“可取資金”，可以轉(zhuǎn)出場外自由使用受“取保線”300%限制，所以可轉(zhuǎn)出資金只能是自有資產(chǎn)的30%融資融券交易技巧套現(xiàn)成可取資金可轉(zhuǎn)出賬戶

蘭溪三江路營業(yè)部XX融資融券業(yè)務(wù)要點(diǎn)詳解開通融資融券業(yè)務(wù)客戶，可以使用該功能T+0交易區(qū)分為間接T+0（隔日），間接T+0（當(dāng)日）兩種T+0交易實(shí)現(xiàn)，必須要有足夠的券源，即“可賣數(shù)量”才能完成間接T+0（當(dāng)日）需要借助“擔(dān)保品買入”或“融資買入”→“融券賣出”→“現(xiàn)券還券”→“現(xiàn)金還款”四步委托方式完成間接T+0（當(dāng)日），我公司目前處于試行階段，系統(tǒng)有可能不穩(wěn)定對客戶交易產(chǎn)生不便，上海ETF融券負(fù)債償還有可能會失敗,不能進(jìn)行深圳ETF交易?？蛻粜杼顚?T+0風(fēng)險(xiǎn)提示函"，申請權(quán)限才可參與融資融券交易技巧T+0交易的實(shí)現(xiàn)

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需另申請開通權(quán)限，簽署“T+0交易風(fēng)險(xiǎn)揭示書”注意券源“可賣數(shù)量”融資融券交易技巧T+0交易的實(shí)現(xiàn)（