金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義

金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義2024/3/25金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義考試題型

名詞解釋。每題2.5分，4題，10分。

材料分析題。每題8分，3題，24分。

金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義考試題型

比較說(shuō)明題。2題，每題8分，16分。

案例解析題。每題8分，16分。

金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

名詞解釋：1.金融關(guān)系2.存款準(zhǔn)備金3.再貼現(xiàn)5.商業(yè)銀行6.接管7.外資金融機(jī)構(gòu)8.委托貸款9.信用證10.外匯管理11.單位存款12.基本存款帳戶金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍比較說(shuō)明題：1.比較中央銀行、商業(yè)銀行、政策性銀行的不同點(diǎn)。(提示：可以從定義、職能、業(yè)務(wù)范圍、組織機(jī)構(gòu)等方面進(jìn)行分析。）2.比較中國(guó)人民銀行、國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理部門(mén)的監(jiān)管職能的不同點(diǎn)。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍3.經(jīng)常項(xiàng)目外匯與資本項(xiàng)目外匯在管理規(guī)定上的不同點(diǎn)。

4.比較匯兌、委托收款、托收承付、信用卡、信用證這五種結(jié)算方式的不同點(diǎn)。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍5.比較單位存款與儲(chǔ)蓄存款在管理規(guī)定上的不同點(diǎn)。6.比較外資金融機(jī)構(gòu)與外資金融機(jī)構(gòu)駐華代表處的不同點(diǎn)。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍材料分析題：1.2003年，趙、劉、陳、張、王五人共同出資設(shè)立一家商業(yè)銀行。 問(wèn)：(1)設(shè)立這家商業(yè)銀行必須具備哪些條件?(2)該商業(yè)銀行想要經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)，金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍必須辦理什么手續(xù)？其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)必須遵守哪些規(guī)定？(3)李某于1999年3月10日在該銀行存入10000元一年期定期存款。到期后，李某去取款，銀行工作人員告訴他，存款已在一個(gè)月以前被他人提前支取，李某要求金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍銀行賠償。這起糾紛該如何解決？(4)該銀行為一國(guó)有企業(yè)提供信用證服務(wù)，其結(jié)算活動(dòng)具體應(yīng)該如何操作？金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍2.某科技有限責(zé)任公司以購(gòu)買(mǎi)生產(chǎn)設(shè)備為由向建設(shè)銀行申請(qǐng)50萬(wàn)元的貸款。建設(shè)銀行要求該公司提供擔(dān)保，公司董事長(zhǎng)李華與某學(xué)校財(cái)務(wù)科長(zhǎng)王軍是同學(xué)，李華于是要求王軍在借款合同擔(dān)保人一欄中加蓋了學(xué)校的公章。（此事學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)并不知金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍道。）事后，李華將這50萬(wàn)元以高息轉(zhuǎn)借給某家房地產(chǎn)公司。貸款到期后，科技公司無(wú)法償還，建行就從學(xué)校的帳戶上劃走了50萬(wàn)元。問(wèn)題 ①科技有限責(zé)任公司向建設(shè)銀行申金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍請(qǐng)貸款應(yīng)具備哪些條件？貸款程序是怎樣的？請(qǐng)具體說(shuō)明。 ②科技有限責(zé)任公司與建設(shè)銀行分別有哪些行為違法？請(qǐng)具體說(shuō)明。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍 ③貸款無(wú)法收回，建設(shè)銀行內(nèi)部哪些主體要承擔(dān)責(zé)任？請(qǐng)具體說(shuō)明。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍 3.2002年3月趙、劉、陳、張、王、周、楊七人共同出資設(shè)立一家商業(yè)銀行。到2003年5月，銀行負(fù)債比例超過(guò)國(guó)家規(guī)定，中國(guó)人民銀行決定對(duì)其實(shí)施接管。2003年6月15日，該銀行的儲(chǔ)戶甲某的一筆10萬(wàn)元定期存款到期，甲某要金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍求支取，銀行以目前正在整頓為由拒付。問(wèn)題① 銀行以整頓為由拒付甲某的存款的行為是否正確？請(qǐng)說(shuō)明理由。

金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍②中國(guó)人民銀行的接管期限最長(zhǎng)是多少？接管會(huì)因哪些事由而結(jié)束？金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍4.甲市某機(jī)械生產(chǎn)企業(yè)在一周內(nèi)分三次從同一商業(yè)銀行設(shè)在該市的三家支行各獲得200萬(wàn)元、300萬(wàn)元、400萬(wàn)元的貸款，并從該銀行設(shè)在乙市的分行再獲得100萬(wàn)元貸款。這些貸款到期后經(jīng)商業(yè)銀行多次催還，均無(wú)著落，該商業(yè)銀行訴致法院。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍 經(jīng)查，這些貸款中的一半已被該企業(yè)投資于房地產(chǎn)，另一半則轉(zhuǎn)貸給房地產(chǎn)公司，以牟取高額利息，現(xiàn)因房地產(chǎn)不景氣，資金無(wú)法收回。并且商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時(shí)，未要求該企業(yè)提供任何擔(dān)保，貸款手續(xù)亦由各分、支行長(zhǎng)一手辦理，也未按規(guī)定向有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)備貸款情況。

金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍 問(wèn)題：（1）借款企業(yè)存在哪些違法行為？

（2）商業(yè)銀行在發(fā)放貸款時(shí)存在哪些違法行為？

金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍 5.材料一《經(jīng)濟(jì)學(xué)家》周刊報(bào)道：我國(guó)銀行負(fù)債比例一直在80％左右，而美國(guó)保持在50％左右，亞洲其他國(guó)家除日本外都比我國(guó)低。國(guó)有獨(dú)資銀行的呆帳是我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的頭號(hào)大敵。另外，我國(guó)銀行受國(guó)家的控金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍制程度相當(dāng)高，國(guó)有銀行資產(chǎn)占整個(gè)銀行資產(chǎn)的比例接近100％。由此可見(jiàn)，我國(guó)金融市場(chǎng)存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)。材料二 近來(lái)，美、日財(cái)經(jīng)界人士鼓吹人民幣金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍應(yīng)當(dāng)升值，日本的財(cái)務(wù)大臣甚至煽動(dòng)西方其他國(guó)家聯(lián)合起來(lái)逼迫人民幣升值。人民幣自1994年以來(lái)，已經(jīng)升值了四成以上，如繼續(xù)升值，我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展將面臨巨大壓力。問(wèn)題金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

①針對(duì)我國(guó)存在的金融風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)采取什么措施？具體包括哪些內(nèi)容？ ②在保持人民幣幣值穩(wěn)定方面，中國(guó)人民銀行可以采取哪些措施？

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③試分析中國(guó)人民銀行的法律地位。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

6.武漢利民有限責(zé)任公司與廣州亞華有限責(zé)任公司簽署了一份買(mǎi)賣(mài)合同，亞華有限責(zé)任公司向利民有限責(zé)任公司出售一批價(jià)值50萬(wàn)元的貨物，雙方約定以信用證方式結(jié)算。利民有限責(zé)任公司的開(kāi)戶行為武漢市工商銀行，通知行和議付行均為金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義廣州市建設(shè)銀行。在結(jié)算過(guò)程中，亞華有限責(zé)任公司拿到信用證后，將信用證上的付款金額涂改為80萬(wàn)元，并偽造了相關(guān)單據(jù)，然后交廣州市建設(shè)銀行議付，建設(shè)銀行議付后向武漢市工商銀行索償，正好利民有限責(zé)任公司有一筆80萬(wàn)元的貨款入帳金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義（該貨款是光明有限責(zé)任公司支付給利民有限責(zé)任公司），武漢市工商銀行于是將這筆款項(xiàng)支付給了建設(shè)銀行，隨后通知利民有限責(zé)任公司來(lái)領(lǐng)取單據(jù)提貨。此時(shí)利民有限責(zé)任公司才知上當(dāng)受騙。

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問(wèn)：

①請(qǐng)分析在此結(jié)算中的各主體相互之間的關(guān)系。

②利民有限責(zé)任公司的損失由誰(shuí)承擔(dān)？請(qǐng)具體分析。（提示：弄清楚各主體的職責(zé)，各主體的行為有哪些違反結(jié)算程序？）金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

案例解析題：

1.2002年7月10日，申某在某銀行開(kāi)立一張5萬(wàn)元的定期存單（2003年7月10到期），并留有密碼。2003年5月，申某的前妻莊某到銀行來(lái)，聲稱申某的存單丟失，要求掛失。莊某提供了申某的個(gè)人情況，包括姓名、存款時(shí)間、金額、種類、賬金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

號(hào)、住址、身份證號(hào)碼等，但未能提供密碼。銀行為莊某辦理了掛失手續(xù)。此后，銀行為莊某補(bǔ)辦了新存單，并將原申某的姓名改為莊某。莊某隨后將5萬(wàn)元支取。2003年7月10日．當(dāng)申某到銀行取款時(shí)，發(fā)現(xiàn)存款已被莊某取走。為此，申某要求銀

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行予以賠償。

問(wèn)：

此糾紛應(yīng)如何解決？請(qǐng)?jiān)敿?xì)說(shuō)明理由。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

2.2003年5月15日，張某乘坐出租車從武漢大學(xué)到漢口火車站，下車后發(fā)現(xiàn)皮包遺失在出租車上了，包內(nèi)有一張1萬(wàn)元的定期存單（洪山區(qū)工商銀行開(kāi)立，2003年7月20日到期）、一張活期存折（洪山區(qū)建設(shè)銀行開(kāi)立，內(nèi)有5000金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍元）、一張洪山區(qū)農(nóng)業(yè)銀行的信用卡、還有現(xiàn)金若干元以及張某的身份證。張某急忙給洪山區(qū)工商銀行、洪山區(qū)建設(shè)銀行和洪山區(qū)農(nóng)業(yè)銀行打電話掛失，這三家銀行均受理了張某的掛失申請(qǐng)。2003年5月30日，張某從北京出差回武漢，意外發(fā)現(xiàn)：（1）1萬(wàn)元的定期存單在5月18日被甲某提前支??；（2）活期存折內(nèi)只金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

剩下10元，其余的存款被乙某在5月25日全部支??；（3）丙某拿著張某的信用卡于5月28日在某商場(chǎng)購(gòu)物5000元，現(xiàn)洪山區(qū)農(nóng)業(yè)銀行通知張某付款。

問(wèn)：

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①甲某提前支取張某的定期存款應(yīng)當(dāng)辦理怎樣的手續(xù)？張某能否要求洪山區(qū)工商銀行賠償？為什么？

②張某能否要求洪山區(qū)建設(shè)銀行賠償4900元損失？為什么？

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③張某能否拒絕支付洪山區(qū)農(nóng)業(yè)銀行5000元？為什么？如其拒絕，5000元應(yīng)當(dāng)由誰(shuí)（丙某除外）承擔(dān)？請(qǐng)說(shuō)明理由。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

3.2003年8月，崔某向某銀行信用卡業(yè)務(wù)部申辦了一張信用卡。同年10月26日上午，當(dāng)其在甲商場(chǎng)購(gòu)物時(shí)，發(fā)現(xiàn)隨身攜帶的信用卡和身份證一同被竊，于是急忙向商場(chǎng)的保衛(wèi)部門(mén)報(bào)案，同時(shí)崔某到某銀行信用卡部辦理了信用卡掛失手續(xù),但是信金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義用卡部未按協(xié)議及時(shí)向特約商場(chǎng)發(fā)送緊急止付通知，而是將崔某的姓名登在本月30日向特約商場(chǎng)發(fā)送的信用卡止付名單上，該止付名單是定期發(fā)送的。當(dāng)日下午，有人持崔某的信用卡和身份證先后6次在該卡的特約商場(chǎng)乙商場(chǎng)購(gòu)得價(jià)值2600元的商品，共辦理了6次壓卡和填寫(xiě)金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義簽購(gòu)單手續(xù)。銀行信用卡部根據(jù)崔某、乙商場(chǎng)與銀行簽訂的協(xié)議，從崔某在乙銀行信用卡部的備用金賬戶內(nèi)劃出2600元，支付給乙商場(chǎng)。事后，崔某得知其信用卡被人冒用支付2600元，于是以銀行沒(méi)有及時(shí)向特約商場(chǎng)發(fā)送緊急止付通金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義知為由，向法院提起訴訟，要求特約商場(chǎng)賠償其信用卡被冒領(lǐng)的款額。

問(wèn)：銀行是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任？？為什么？金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍4.2003年1月，甲公司與某銀行簽訂了一份委托貸款協(xié)議。協(xié)議約定：甲公司委托銀行向乙公司發(fā)放貸款200萬(wàn)元，貸款用于乙公司的技術(shù)改造項(xiàng)目，貸款期1年，年息25％，貸款風(fēng)險(xiǎn)由甲公司負(fù)擔(dān)．銀行負(fù)責(zé)按照甲公司的要求辦理貸款的發(fā)放、收金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍回以及利息的計(jì)收。協(xié)議簽訂后，銀行與乙公司簽訂了一份借款合同，合同約定：銀行向乙公司發(fā)放貸款200萬(wàn)元，用于技術(shù)改造項(xiàng)目，借款期1年，年息25％，每季結(jié)算一次，逾期還款加息20％；同時(shí)，丙公司保證乙公司按期歸還借款。協(xié)議簽訂后，銀行將200萬(wàn)元貸款轉(zhuǎn)入乙公司賬戶。金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

2004年1月，借款到期后，乙公司償還了100萬(wàn)元本金，剩余的100萬(wàn)元本金及利息沒(méi)有償還。甲公司在向乙公司、丙公司催討余款未果的情況下，向法院提起訴訟，要求銀行賠償乙公司未能償還的本金及利息，乙公司承擔(dān)連帶責(zé)任，丙公司承擔(dān)保證責(zé)任。法院在審理中查明，乙公司金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍將貸款用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，沒(méi)有用于技術(shù)改造項(xiàng)目，由于房地產(chǎn)市場(chǎng)不景氣，致使預(yù)期的投資利潤(rùn)無(wú)法收回，導(dǎo)致貸款無(wú)法償清。

問(wèn)：此糾紛應(yīng)如何解決？金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍5.李向華是某鋼廠退休工人，喪偶，一人居住。2002年9月，他不幸遇車禍身亡。在外地工作的一子二女回來(lái)料理喪事。在清理遺物時(shí)，其子發(fā)現(xiàn)了戶名為李向華、開(kāi)戶銀行為交通銀行某儲(chǔ)蓄所的定期存單一張，存款為3萬(wàn)元。此外，李向華的遺產(chǎn)還包括兩間房和一些家具。李向華因死的金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍突然，沒(méi)有留下遺囑，三兄妹遂協(xié)商將房屋及家具賣(mài)了平分款項(xiàng)。但李子認(rèn)為自己工作時(shí)間早，為李向華付的贍養(yǎng)費(fèi)多，主張9萬(wàn)元存款應(yīng)歸自己所有。李向華的兩個(gè)女兒不同意，三人爭(zhēng)執(zhí)不下，遂向法院起訴。在法院立案期間，李子偷偷到交通銀金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍行某儲(chǔ)蓄所，向該所工作人員出示存單、李向華身份證、李子本人身份證想提前取款，銀行卻以手續(xù)不全拒付。

問(wèn)：銀行的做法是否正確？為什么？金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍 6.2002年3月，王某被任命為A銀行東關(guān)分理處負(fù)責(zé)人。該分理處是不具備法人資格、不實(shí)行獨(dú)立核算的儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)。2002年月2日，王某的老戰(zhàn)友金某找到王某，請(qǐng)他代為籌集50萬(wàn)元。王某遂找到李江，稱分理處想向李江借款50萬(wàn)元．利息金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍22萬(wàn)元，借款半年。李江答應(yīng)了，雙方遂于2003年3月6日簽訂了借款合同，王某以東關(guān)分理處的名義簽名、蓋章。李江先以個(gè)人名義在分理處開(kāi)了—張50萬(wàn)元的活期存款存折，隨后取出存入化名為李強(qiáng)的在東關(guān)分理處開(kāi)立的賬戶上，之后，王某將金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍該款劃給金某。2003年10月2日．王某得知金無(wú)力歸還借款后，怕上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)知曉此事，遂挪用客戶存款35萬(wàn)元?dú)w還李江，剩余15萬(wàn)元本金無(wú)力歸還。案發(fā)后，王某被控挪用公款罪。李江得知后遂向法院起訴，要求分理處及其所屬縣支行承擔(dān)歸還金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍15萬(wàn)元本金的民事責(zé)任。

問(wèn)：銀行是否應(yīng)承擔(dān)責(zé)任？？為什么？金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

單項(xiàng)選擇題金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍

1.下列有關(guān)“外資金融機(jī)構(gòu)”表述正確的有（）

A向中國(guó)人民銀行領(lǐng)取《經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證》才可從事外匯業(yè)務(wù)B外國(guó)金融機(jī)構(gòu)駐華代表機(jī)構(gòu)不得在我國(guó)從事直接營(yíng)利的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)C外資銀行分行只受母國(guó)金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義的監(jiān)管D申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外資金融機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)者必須是商業(yè)銀行

2．商業(yè)銀行最基本的職能是（）。

A信用中介B支付中介C信用創(chuàng)造D金融服務(wù)

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3．借款人的貸款主辦行是（）。

A開(kāi)立基本存款帳戶的銀行B開(kāi)立一般存款帳戶的銀行C與借款人關(guān)系良好的銀行D給C與借款人關(guān)系良借款人提供優(yōu)惠利率的銀行

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4．開(kāi)戶銀行對(duì)（）未發(fā)生收付活動(dòng)的賬戶，通知其（）內(nèi)來(lái)行辦理銷戶手續(xù)。

A半年；15日B一年；30日C半年；30日D一年；15日金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義

5.自營(yíng)貸款的期限一般不能超過(guò)（）。

A1年B5年C10年D15年

6.中國(guó)人民銀行的行長(zhǎng)由（）任免。

A總理B全國(guó)人民代表大會(huì)C全國(guó)人民代表大會(huì)常委會(huì)D主席金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義

7.金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)須經(jīng)哪個(gè)部門(mén)批準(zhǔn)，領(lǐng)取經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)許可證？（）

A.中國(guó)人民銀行 B.外匯管理機(jī)關(guān)

C.中國(guó)銀行 D.國(guó)務(wù)院金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義

8.依法終止的外商投資企業(yè)，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定清算、納稅后，屬于中方投資者所有的外匯（）

A.應(yīng)全部存入外匯指定銀行B.應(yīng)全部賣(mài)給外匯指定銀行C既可存入外匯指定銀行又可賣(mài)給外匯指定銀行D由中方投資者持有

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9.企業(yè)事業(yè)單位可以自主選擇銀行開(kāi)立的用于日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算與現(xiàn)金收付的賬戶是（）

A.一般存款賬戶B.臨時(shí)存款賬戶C.專用存款賬戶D.基本賬戶

10.下列有關(guān)商業(yè)銀行的表述，正確的是（）

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A.設(shè)立商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)審查批準(zhǔn)B.設(shè)立城市合作商業(yè)銀行的注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣。C.商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)同意，由人民法院依法宣告其破產(chǎn)。

D.商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)符合法律規(guī)定的條件可以取得法人資格

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11.商業(yè)銀行已經(jīng)發(fā)生或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響到存款人利益時(shí)，可以對(duì)該銀行實(shí)行接管，接管的期限最長(zhǎng)是（）

A.6個(gè)月 B.1年C.2年D.5年

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12.長(zhǎng)期貸款展期期限累計(jì)不得超過(guò)（）

A.1年B.原貸款期限的一半C.原貸款期限D(zhuǎn).3年

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13.我國(guó)人民幣的匯價(jià)采用（）

A.間接標(biāo)價(jià)法 B.中間價(jià)標(biāo)價(jià)法C.直接標(biāo)價(jià)法 D.賣(mài)出價(jià)標(biāo)價(jià)法

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14.下列行為中不屬于借款人義務(wù)的包括(

)

A.按期歸還貸款本息B.如實(shí)提供貸款人要求的有關(guān)資料，法律另有規(guī)定的除外C.有危及貸款人債權(quán)安全的情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知貸款人，同時(shí)采取必要的保全措施D.保持經(jīng)營(yíng)的贏利性，不得虧損

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15.在定期存款的原定存款期內(nèi)，如果遇到利率提高的，應(yīng)當(dāng)(

)

A.分段計(jì)息

B.自動(dòng)轉(zhuǎn)存C.執(zhí)行原存款時(shí)的利率

D.執(zhí)行存款到期時(shí)的利率

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16.人民幣匯率的制定機(jī)構(gòu)是(

)

A.海關(guān)總署

B.中國(guó)人民銀行C.國(guó)務(wù)院

D.國(guó)家外匯管理局

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17.（)是中國(guó)人民銀行的信貸資金來(lái)源。

A儲(chǔ)蓄存款B人民幣存款C財(cái)政性存款D單位存款

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18.商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金額。撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和，不得超過(guò)總行資本金總額的（）

A20%B30%C35%D60%

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19.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時(shí)，在支付清算費(fèi)用、所欠職工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用后，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先支付()

A國(guó)家稅款B個(gè)人儲(chǔ)蓄存款的本金和利息。 C其它債務(wù)D股東出資

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20.外資金融機(jī)構(gòu)變更機(jī)構(gòu)或者營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，更換高層管理人員時(shí)，均須（）批準(zhǔn)

A國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，B工商行政管理機(jī)關(guān)C外匯管理局D中國(guó)人民銀行

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21.（）可以查詢企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體與案件有關(guān)的銀行存款

A中國(guó)人民銀行B銀監(jiān)會(huì)C國(guó)務(wù)院D人民檢察院

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22.信用證結(jié)算過(guò)程中的議付行一般是（）擔(dān)任。

A開(kāi)證行B通知行C付款行D收款人的開(kāi)戶銀行

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多項(xiàng)選擇題金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍1．金融法調(diào)整的社會(huì)關(guān)系包括（）

A資金融通關(guān)系B金融服務(wù)關(guān)系C金融管理關(guān)系D金融協(xié)作關(guān)系金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義

2．政策性銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別有（）

A商業(yè)銀行從事結(jié)算業(yè)務(wù)，政策性銀行不從事B商業(yè)銀行從事存款業(yè)務(wù)，政策性銀行不從事C商業(yè)銀行具有營(yíng)利性，政策性銀行不具有D政策性銀行的服務(wù)對(duì)象比商業(yè)銀行廣泛

金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義3．外資金融機(jī)構(gòu)包括（）

A合資財(cái)務(wù)公司B合資證券公司C合資銀行D外國(guó)銀行分行

4．可以適用同城之間結(jié)算的方式有（）

A匯兌B委托收款C托收承付D信用卡

金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義5．商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)有（）

A為籌集資本發(fā)行股票B買(mǎi)賣(mài)政府債券C投資設(shè)立保險(xiǎn)公司D投資設(shè)立科技公司

金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義6．下列有關(guān)“單位存款”表述錯(cuò)誤的有（）

A定期存款到期后可以要求銀行支付現(xiàn)金B(yǎng)經(jīng)常項(xiàng)目外匯可以存在境外的銀行C凍結(jié)單位存款每次不超過(guò)3個(gè)月D開(kāi)戶單位在結(jié)算憑證上無(wú)須填寫(xiě)用途

金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義7．中國(guó)人民銀行具有以下職能（ ）

A向地方政府提供貸款B直接認(rèn)購(gòu)國(guó)庫(kù)券C主持商業(yè)銀行之間的票據(jù)結(jié)算D管理外匯儲(chǔ)備。

金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義8．委托收款與托收承付有下列不相同點(diǎn)：（）

A個(gè)人之間的結(jié)算可采取委托收款，而不能采取托收承付方式B.托收承付可以用于代銷行為的結(jié)算，委托收款則不行C.金額5萬(wàn)元的結(jié)算只能采取委托收款方式D.委托收款是收款人委托銀行收取款項(xiàng)，托收承付是收款人要求付款銀行承付款項(xiàng)。金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義

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9.下列有關(guān)“儲(chǔ)蓄存款”表述錯(cuò)誤的有（）

A存單和存折均可掛失B債權(quán)人可以查詢債務(wù)人在銀行的存款情況C存單持有人去銀行支取了存款人生前的存款，其他繼承人可追究銀行的責(zé)任D定期存款在未到期前如遇利率調(diào)整，銀行按調(diào)整后的利率支付儲(chǔ)戶的利息金融法網(wǎng)絡(luò)教程講義金融法網(wǎng)絡(luò)教程主講—徐江萍1