2021年銀行職業(yè)操守?fù)尨痤}庫

1．銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守（

）是規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中華人民共和國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康銀行業(yè)公司文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，增進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。

2．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需（

）、資格與能力。

3．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)（

），保護(hù)客戶信息和隱私。

4．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢關(guān)于規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私同步，及時按照所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，報告（

）。

5．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對所在機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品必要以明確、足以讓客戶注意方式向其提示被代理人名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和產(chǎn)品（

）信息。

6．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于兼職規(guī)定。在容許兼職范疇內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善解決兼職崗位與本職工作之間關(guān)系，不得運用兼職崗位為本人、本職機(jī)構(gòu)或運用本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)（

）。

7．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)財物、工作資料和客戶資源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠信，保守原所在機(jī)構(gòu)（

）。

8．銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違背法律法規(guī)、行業(yè)公約行為，有責(zé)任予以揭露，同步有權(quán)利、義務(wù)向上級機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理部門直至（

）舉報。

9.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或（

）。

10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高原則職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守（

）原則。

二、判斷題（15分，共15題，，每題1分，對的劃，錯誤劃X）

1.職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在全球內(nèi)設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員。（

）

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格規(guī)定自己。（

）

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對所在機(jī)構(gòu)不必要負(fù)有切實履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)信譽(yù)義務(wù)。（

）

4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得違背法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息。（

）

5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持誠實守信、公平合理、客戶利益至上原則，對的解決業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間關(guān)系，并隨意解決潛在利益沖突。（

）

6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查義務(wù)，理解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥用途以及賬戶與否會被第三方控制使用等狀況。（

）

7.銀行業(yè)從業(yè)人員對客戶提出問題應(yīng)當(dāng)本著誠實信用原則答復(fù)，不得為達(dá)到交易而隱瞞風(fēng)險或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，但可以向客戶做出承諾或保證。（

）

8.銀行業(yè)從業(yè)人員不得邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂活動或提供交通工具、旅行等其她方面便利。（

）

9.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合伙團(tuán)隊精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。（

）

10.銀行業(yè)從業(yè)人員對同事在工作中違背法律、內(nèi)部規(guī)章制度行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視狀況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報告。（

）

11.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分有異議時，可以按照正常渠道反映和申訴。（

）

12.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事個人隱私。工作中接觸到同事個人隱私，不得擅自向她人透露。（

）

13.銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠實記錄，不得向所在機(jī)構(gòu)申報真實費用。（

）

14.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，不得刊登貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)名譽(yù)言論，不得捏造、傳播關(guān)于同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)謠言，或?qū)ν瑯I(yè)人員進(jìn)行侮辱、嚇唬和誹謗。（

）

15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持同業(yè)間公平、有序競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不合法競爭手段。（

）

三、單項選取題（20分，共20題，每題1分，每題僅有一種對的選項）

1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、

規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度。（

）

（A）行業(yè)自律（B）統(tǒng)一管理（C）集中管理

2.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識，不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶規(guī)避金融、

規(guī)定。（

）

（A）外匯監(jiān)管（B）外交監(jiān)管（C）內(nèi)部監(jiān)管

3.銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)

、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對客戶提出合理規(guī)定盡量滿足，對暫時無法滿足或明顯不合理規(guī)定，應(yīng)當(dāng)耐心闡明狀況，獲得理解和諒解。（

）

（A）衣著得體（B）奇裝異服（C）新穎另類

4.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定規(guī)定，對所推薦產(chǎn)品及服務(wù)涉及到法律風(fēng)險、政策風(fēng)險以及

等進(jìn)行充分提示。（

）

（A）市場利率（B）市場風(fēng)險（C）貸款利率

5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)各種規(guī)章制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)

、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象和名譽(yù)。（

）

（A）網(wǎng)絡(luò)信息（B）商業(yè)秘密（C）操作流程

6.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)。遵守工作場合安全保障制度，保護(hù)所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)，合理、有效運用所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)，不得將公共財產(chǎn)用于個人用途，禁止以任何方式

、揮霍、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)財產(chǎn)。（

）

（A）保護(hù)（B）有效使用

（C）損害

7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪規(guī)定，不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對外

。（

）

（A）發(fā)布信息（B）收集信息（C）整頓資料

8.銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過尋常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會、召開專項協(xié)調(diào)會、參加同業(yè)聯(lián)席會議以及銀行業(yè)自律組織等各種途徑和方式，增進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息

。（

）

（A）交流與合伙（B）獨立完整（C）有償使用

9．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不合法手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開財務(wù)數(shù)據(jù)、

等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。（

）

（A）重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品進(jìn)口（B）重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品銷售（C）重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)

10.銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與

信息。（

）

（A）自身工作無關(guān)

（B）自身工作關(guān)于（C）她人工作關(guān)于

11.銀行業(yè)從業(yè)人員不得違背內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管印章、

、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)關(guān)于物品或信息交與或告知其她人員。（

）

（A）重要憑證（B）固定資產(chǎn)

（C）知識產(chǎn)權(quán)

12銀行業(yè)從業(yè)人員不得接受鈔票、貴金屬、

等違背商業(yè)習(xí)慣禮物。（

）

（A）

非賣品（B）發(fā)票（C）有價證券

13.銀行業(yè)從業(yè)人員不得將

以明示或暗示形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)容許范疇以外人員。（

）

（A）外部資料

（B）外部信息（C）內(nèi)幕信息

14.銀行從業(yè)人員不得運用

電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁，下載不安全、有害于本機(jī)構(gòu)信息設(shè)備軟件。（

）

（A）上級機(jī)構(gòu)

（B）本機(jī)構(gòu)

（C）下級機(jī)構(gòu)

15.對違背職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)

，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)通報同業(yè)。（

）

（A）獎勵

（B）懲戒

（C）勉勵

16.銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員

或簡介賄賂，不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。（

）

（A）提供服務(wù)（B）受賄

（C）行賄

17.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、

、真實、精確。（

）

（A）信息不完整（B）信息完整

（C）有價值信息

18.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門規(guī)定報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送

需要數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項報告制度業(yè)務(wù)不合用《個人貸款管

理暫行辦法》。（

）

（A）監(jiān)管

（B）現(xiàn)場監(jiān)管

（C）非現(xiàn)場監(jiān)管

19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管人員現(xiàn)場檢查工作，及時、如實、全面提供

，不得回絕或無端推諉，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損關(guān)于證明材料。（

）

（A）資金

（B）人員

（C）資料信息

20.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守

，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實，與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管。（

）

（A）法律法規(guī)

（B）秘密

（C）程序

四、多項選取題（30分，共10題，每題3分，每題至少有兩個對的選項，多選、錯選不得分）

1.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)

監(jiān)督。（

）

（A）自律組織（B）監(jiān)管機(jī)構(gòu)

（C）社會公眾

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，

（

）

（A）公平競爭

（B）禁止商業(yè)賄賂

（C）可以商業(yè)互換

3.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)遵守關(guān)于禁止內(nèi)幕交易規(guī)定，

。（

）

（A）將內(nèi)幕消息告知所在機(jī)構(gòu)容許范疇以內(nèi)人員

（B）不得運用內(nèi)幕信息獲取個人利益

（C）不得基于內(nèi)幕信息為她人提供理財或投資方面建議

4.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對待所有客戶，不得因客戶國籍、

、健康或殘障及業(yè)務(wù)繁簡限度和金額大小等方面差別而歧視客戶。（

）

（A）膚色、民族（B）性別、年齡（C）宗教信奉

5.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制規(guī)定，對客戶所在區(qū)域信用環(huán)境、所處行業(yè)狀況以及

狀況、信用記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。（

）

（A）實物狀況

（B）財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況（C）擔(dān)保物

6.銀行業(yè)從業(yè)人員在政策法律及商業(yè)習(xí)慣容許范疇內(nèi)禮物收、送，應(yīng)當(dāng)保證其價值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定容許范疇，且遵循如下原則：

（

）

（A）不得是消費卡、可以是有價證券等商業(yè)習(xí)慣禮物；

（B）禮物收、送將不會影響與否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系決定；或使禮物接受方產(chǎn)生交易義務(wù)感；

（C）禮物收、送將不會使客戶獲得不恰當(dāng)價格或服務(wù)上優(yōu)惠。

7.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用規(guī)定以及關(guān)于安全規(guī)定，并做到：

。（

）

（A）按照關(guān)于規(guī)定安裝使用各類安全防護(hù)系統(tǒng)，不在電子設(shè)備上安裝盜版軟件和其她未經(jīng)安全檢測軟件；

（B）不得運用信息技術(shù)設(shè)備瀏覽健康網(wǎng)頁；

（C）不得實行其她有害與本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備行為。

8.銀行業(yè)從業(yè)人員除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)節(jié)或通過恰當(dāng)批準(zhǔn)，不為其她崗位人員

。（

）

（A）承擔(dān)風(fēng)險

（B）代為履行職責(zé)（C）或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?/p>

9.銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

。（

）

（A）知識產(chǎn)權(quán)

（B）專有技術(shù)

（C）資產(chǎn)

10.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦金融產(chǎn)品

、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)解決流程及風(fēng)險控制框架。（

）

（A）特性

（B）收益

（C）風(fēng)險

五、簡答題（15分，共3題，每題5分）

1.銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)中，應(yīng)避免哪些行為？

2.銀行業(yè)從業(yè)人員在解決客戶投訴中應(yīng)遵循哪些原則？

3.作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員那三方面知識不可或缺？答案：一、填空1、宗旨2、專業(yè)知識3、商業(yè)秘密4、大額和可疑交易5、最后責(zé)任承擔(dān)者本銀行本產(chǎn)品銷售過程中責(zé)任和義務(wù)等必要6、謀取不當(dāng)利益7、商業(yè)秘密和客戶隱私8、國家司法機(jī)關(guān)9、商業(yè)秘密10、誠實信用

二、判斷1錯2對3錯4對5錯6對7錯8錯9對10對11錯12對13錯14對15對

三、單選1A2A3A4B5B6C7A8A9C10A11A12C13C14B15B16C17B18C19C20A

四、多選1ABC2AB3BC4ABC5BC6BC7AC8BC9AB10ABC

銀行業(yè)職業(yè)操守考試題附參照答案本試卷皆為客觀試題，分為單項選取題、多項選取題和判斷題三種題型，總分100分。一、單項選取題（共40小題，每小題1分，共計40分）在如下各小題所給出選項中，只有1個選項符合題目規(guī)定，請將對的選項代碼填人括號內(nèi)。

1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員(

)，提高中華人民共和國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康銀行業(yè)公司文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，增進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。

A．職業(yè)紀(jì)律

B．職業(yè)行為

C．職業(yè)操守

D．職業(yè)道德

2．銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己行為與否屬于利益沖突或?qū)θ绾谓鉀Q利益沖突存有疑問時，應(yīng)當(dāng)按照內(nèi)部規(guī)定向（

）報告，謀求內(nèi)部專業(yè)支持。

A．銀監(jiān)會

B．所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C．銀行業(yè)協(xié)會

D．上級主管

3．下列關(guān)于信息保密說法錯誤是（

）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B．在受雇期間不得隨意透露客戶資料和交易信息

C．在離職后也要受信息保密約束

D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶允許其她目

4．下列符合“守法合規(guī)”規(guī)定做法涉及(

)。

A．遵守法律法規(guī)

B．遵守行業(yè)自律規(guī)范

C．遵守所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

D．以上都應(yīng)遵守

5．下列關(guān)于銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保護(hù)做法錯誤是（

）。

A．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

B．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不合法手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密

C．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

D．銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應(yīng)盡量打聽對方內(nèi)部消息和商業(yè)秘密

6．如下哪一項關(guān)于保護(hù)客戶隱私說法不對的?(

)

A．銀行業(yè)從業(yè)人員不得違背法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息

B．出于好奇或其她目向其她同事打聽客戶個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，也許侵犯客戶隱私．C．銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時所理解到客戶財務(wù)狀況信息

D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)，在簡介新機(jī)構(gòu)產(chǎn)品與服務(wù)后，由客戶自行選取與否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

7．如下哪一項不屬于公平競爭行為?(

)

A．某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)特點和技巧，通過一段時間后，該行服務(wù)質(zhì)量和效率明顯提高，吸引了更多客戶

B．某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品定價上并不是最低，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)過程中，為客戶提供增值服務(wù)

C．某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達(dá)到一定金額后，可以獲得某些獎品

D．某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市公司貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以予以一定比例提成

8．銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”關(guān)于規(guī)定是(

)。

A．熟知向客戶推薦產(chǎn)品

B．銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理簡介產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有積極理解產(chǎn)品風(fēng)險

C．熟知與自身崗位有關(guān)關(guān)于法規(guī)

D．熟知業(yè)務(wù)解決流程

9．某金融專業(yè)剛畢業(yè)男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，她以自己對某些風(fēng)險理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)一名年輕女性工作人員下班后單獨為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)做法是(

)。

A．以為該客戶規(guī)定屬于工作人員職責(zé)之一，必要滿足其規(guī)定

B．以為這是不合理邀請，堅決不能做

C．耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場合進(jìn)行

D．讓保安人員及時驅(qū)逐該客戶

10．銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則是(

)。

A．因產(chǎn)品設(shè)計差別而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷限度上差別

B．在為重復(fù)提出小額服務(wù)需求老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩神態(tài)

C．為身體有殘障客戶提供熱情服務(wù)

D．耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程客戶

11．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品時候，向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30％，暗示必定可以達(dá)到該收益目的，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險，對該行為評價對的是(

)。

A．沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險

B．由于歷史上該產(chǎn)品的確沒出過問題，也就不用向客戶闡明與否存在風(fēng)險

C．該人員是為了完畢銷售目的，對銀行有利，因此是合理

D．以上說法都不對

12．如下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守關(guān)于信息披露規(guī)定?(

)

A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了運用該銀行知名度實現(xiàn)銷售目的，在簡介產(chǎn)品時沒有提到最后責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤覺得該銀行是風(fēng)險承擔(dān)者

B．在向普通群眾簡介產(chǎn)品合約時候，銀行職工大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客戶對產(chǎn)品特性很難理解

C．銀行工作人員向消費者詳細(xì)簡介該行代理產(chǎn)品性質(zhì)、風(fēng)險、最后責(zé)任承擔(dān)人以及該行責(zé)任與義務(wù)

D．銀行職工在簡介銀行所代理產(chǎn)品時候，運用銀行名譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外承諾

13．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款公司授信盡職不應(yīng)當(dāng)涉及(

)。

A．理解該公司所處行業(yè)狀況．

B．如該公司申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)理解擔(dān)保物狀況

C．理解客戶所在區(qū)域信用環(huán)境

D．必要理解該公司總經(jīng)理個人信用卡消費狀況14．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司存款狀況,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著較好業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后及時告知該貿(mào)易公司，此行為違背了(

)規(guī)定。

A．反洗錢

B．協(xié)助執(zhí)行

C．內(nèi)幕交易

D．監(jiān)管規(guī)避

15．已知銀行一種團(tuán)隊中某個成員將要辭職到競爭對手處工作，則團(tuán)隊研究成果與否應(yīng)當(dāng)與其共享?(

)

A．不應(yīng)當(dāng)與其共享

B．該成員有權(quán)分享團(tuán)隊研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

C．可以與該成員分享成果，由于該成員當(dāng)前仍是團(tuán)隊一員

D．可以與其分享某些成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其運用本團(tuán)隊資源增長工作經(jīng)驗

16．工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶簡介產(chǎn)品時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目的，則該工作人員(

)。

A．應(yīng)當(dāng)協(xié)助同事隱瞞，以便增長銀行銷售額

B．不論該行為與否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

C．應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視狀況向所在機(jī)構(gòu)或關(guān)于部門報告

D．應(yīng)當(dāng)及時向監(jiān)管部門檢舉該同事違規(guī)行為，不必事先提示同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報告

17．當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)處分有異議時，采用對的行為有(

)。

A．先按正常渠道反映與申訴

B．偷拍竊聽，積極收集對自已有利證據(jù)

C．及時向媒體公開披露所受冤屈

D．以上方式都對的

18．國內(nèi)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其她經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行部門總經(jīng)理，孫某在本地公司家協(xié)會兼任顧問行為(

)。

A．違背了關(guān)于法律法規(guī)和職業(yè)操守規(guī)定，必要停止兼職活動

B．非賺錢機(jī)構(gòu)屬容許范疇內(nèi)兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己兼職身份

C．非賺錢機(jī)構(gòu)屬容許范疇內(nèi)兼職活動，可以把一半以上時間用于此兼職工作

D．與銀行業(yè)務(wù)不直接有關(guān)，因而可以不披露自己兼職工作

19．某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項業(yè)務(wù)招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費掉，其行為(

)。

A．由于業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，因此是合理

B．不合理，不應(yīng)當(dāng)申報不實費用

C．如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理

D．是合理，由于客戶經(jīng)理并沒有揮霍

20．近期傳言某銀行支行由于一筆違規(guī)批貸也許導(dǎo)致重大損失，記者李某找到她在該支行一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種狀況下，(

)。

A．張某本著誠實信用原則，有責(zé)任對李某將她所懂得狀況實話實說

B．張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象和名譽(yù)原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)

C．如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將她所懂得狀況告訴李某

D．張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪

21．張某是銀行一名職工，一次偶爾機(jī)會張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種狀況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某以為(

)。

A．該狀況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪．B．這件事情與自己關(guān)系不大，不用理睬，做好自己事情就可以了C．自己也可以加入這種低利率放貸活動，并運用這種機(jī)會給自己朋友提供貸款D．應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)關(guān)于部門報告，或向監(jiān)管部門舉報22．某上市銀行職工沈某與另一家上市銀行職工林某在一次約會中結(jié)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，她們(

)。

A．可以通過郵件互換各自銀行已在網(wǎng)上發(fā)布財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要發(fā)布信息

B．只能互換對某些客戶評價，不能交流關(guān)于客戶詳細(xì)數(shù)據(jù)

C．可以一起參加學(xué)術(shù)研討會

D．可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)優(yōu)勢

23．某銀行工作人員在與另一銀行工作人員接觸時，遵守職業(yè)操守規(guī)定對的做法是(

)。

A．為不落后于對方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開重大戰(zhàn)略決策

B．在對方暫時離開辦公室空閑期間，隨手翻看對方書架上圖書和文獻(xiàn)資料

C．為給客戶提供更全面市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要推出新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息

D．與對方進(jìn)一步探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密關(guān)于話題

24．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由(

)負(fù)責(zé)解釋。

A．各銀行黨委

B．中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

C．中華人民共和國銀行業(yè)協(xié)會

D．中華人民共和國人民銀行

25．國內(nèi)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》于(

)起正式通過并實行。

A．1995年3月

B．8月

C．4月

D．2月

26.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險控制規(guī)定，對客戶進(jìn)行(

)。

A.財務(wù)狀況調(diào)查

B.盡職調(diào)查、審查和授信后管理

C.經(jīng)營狀況調(diào)查

D.信用記錄調(diào)查

27.《銀行業(yè)人員職業(yè)操守》中,“守法合規(guī)”是指(

)。

A.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高原則職業(yè)道德規(guī)范行事

B.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需專業(yè)知識、資格與能力

C.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)規(guī)章制度

28.向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定規(guī)定，對所推薦產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分(

)。

A.風(fēng)險提示

B.信息陳述

C.宣傳

D.承諾和保證

29.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)代理銷售產(chǎn)品,必要明確向客戶提示被代理人名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險和(

)。A.產(chǎn)品收益B.產(chǎn)品最后責(zé)任承擔(dān)者C.其他信息D.以上都不精確30.銀行正常業(yè)務(wù)活動中,在政策法律及商業(yè)習(xí)慣容許范疇內(nèi)禮物收、送，應(yīng)當(dāng)保證其價值不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定容許范疇，且不得是

等違背商業(yè)習(xí)慣禮物。(

)。

A.鈔票

B.貴金屬

C.消費卡

D.以上都不精確

31.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)違背法律法規(guī)、行業(yè)公約行為，有責(zé)任予以揭露，同步有權(quán)利、義務(wù)向(

)舉報。

A.上級機(jī)構(gòu)

B.所在機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理部門

C.國家司法機(jī)關(guān)

D.以上都對的

32.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、(

)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會公眾監(jiān)督。

A.銀行業(yè)自律組織

B.新聞媒體

C.國家機(jī)關(guān)

D.以上都對的

33.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)（

）。

A.開除

B.通報同業(yè)

C.解除勞動合同

D.罰款

34.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門規(guī)定報送方式、報送內(nèi)容、報送頻率和保密級別報送非現(xiàn)場監(jiān)管需要數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立(

)制度。

A．周報

B．保密

C．重大事項報告

D．應(yīng)急解決

35.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅持同業(yè)間(

)競爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中，不得使用不合法競爭手段。

A．公平、有序

B．公開、公正、公平

C．合理、合法、合規(guī)

D．公平競爭、互利互惠

36.在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)依照監(jiān)管規(guī)定規(guī)定，對所推薦產(chǎn)品及服務(wù)所涉及各種風(fēng)險要向客戶進(jìn)行充分提示。下列哪項風(fēng)險不屬于應(yīng)當(dāng)提示范疇（

）。

A．道德風(fēng)險

B．法律風(fēng)險

C．政策風(fēng)險D．市場風(fēng)險37.下列關(guān)于銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪說法錯誤是（

）。A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪規(guī)定B．不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪C．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪D．不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對外發(fā)布信息38.下列說法錯誤一項是（）。A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也涉及經(jīng)營信息

B．客戶信息是指客戶地址、聯(lián)系電話、財產(chǎn)及財務(wù)狀況等信息C．客戶隱私重要是指個人客戶婚姻及家庭狀況及其她不肯被她人所知悉、掌握狀況D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何狀況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部其她部門提供客戶信息39.下列哪種行為是明顯違背《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定（

）。A．銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定建議B．明知所經(jīng)辦業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要報告，默許甚至提供協(xié)助

C．銀行從業(yè)人員不得向親朋朋友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定意見和建議

D．銀行從業(yè)人員不得運用其所在機(jī)構(gòu)資源，為自己親朋朋友提供以便

40.下列哪項原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在解決業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間關(guān)系應(yīng)當(dāng)遵循（

）。

A．誠實守信

B．公平合理

C．效益優(yōu)先

D．客戶利益至上二、多項選取題（共20小題，每小題2分，共計40分。多選、少選、選錯都不倒扣分）在如下各小題所給出選項中，至少有1個選項符合題目規(guī)定，請將對的選項代碼填人括號內(nèi)。

1.依《銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，下列各項屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則是：（

）

A.誠實信用

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)勝任

D.勤勉盡職

E.公平對待

2.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于兼職規(guī)定,在容許兼職范疇內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善解決兼職崗位與本職工作之間關(guān)系，不得（

）

A.運用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益

B.運用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

C.運用本職崗位為本人謀取利益

D.運用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益

E.運用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益

3．對于銀行業(yè)從業(yè)人員行為，《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定監(jiān)督者有(

)。

A．從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)

B．銀行業(yè)自律組織

C．銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D．社會公眾

4．某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財產(chǎn)品時，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率概念，并口頭保證該產(chǎn)品必定可以達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違背了從業(yè)人員職業(yè)操守(

)原則。

A．誠實信用

B．禮貌服務(wù)

C．風(fēng)險提示

D．互相監(jiān)督

5．如下哪些行為明顯不當(dāng)，有也許會對從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?(

)

A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供業(yè)務(wù)申請材料有某些是假造，但是為了做成業(yè)務(wù)，該

業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為也許觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)

由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束

B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要報告

C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定意見和建議，并運用其所在機(jī)構(gòu)資源為這些行為提供以便

D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實申請材料，以順利提交審核

6．(

)，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A．在受雇期間

B．在離職后

C．在受雇期間與離職后

D．

國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時，回絕透露

7．銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定有(

)

。

A．除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)節(jié)或通過恰當(dāng)批準(zhǔn)，不為其她崗位人員代為履行職責(zé)

B．熟知銀行反洗錢義務(wù)

C．保守所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

D．在嚴(yán)守客戶隱私同步，及時按照規(guī)定報告大額和可疑交易

8．某銀行分行行長規(guī)定其分行一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆貸款明顯不符合規(guī)定，則該信貸經(jīng)理(

)

。

A．應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)批示，按照分行行長意思做

B．可以向該分行行長解釋有關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)地方C．可以書面報告請示關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)

D．若受到該行長巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報告

9．銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，(

)。

A．應(yīng)當(dāng)歸還有關(guān)辦公物品

B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作

C．只能帶走自己在工作中積累客戶資料

D．歸還所欠公司費用

10．依照從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”關(guān)于規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員(

)。

A．不得運用本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁

B．不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

C．如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

D．以上都對

11．銀行業(yè)從業(yè)人員下列行為中，違背“同業(yè)競爭”原則有(

)

。

A．超過人民銀行規(guī)定貸款利率浮動范疇發(fā)放貸款

B．與某些商鋪協(xié)商，安裝具備排她性POS機(jī)

C．向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上關(guān)于競爭對手負(fù)面消息D．以免費方式向客戶提供國際市場關(guān)于信息12．關(guān)于“接受監(jiān)管”對的做法是(

)。A．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實B．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好關(guān)系C．為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息D．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管13．銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，應(yīng)當(dāng)(

)。A.按照規(guī)定提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要數(shù)據(jù)B．向監(jiān)管人員提供財物或免費出國旅游，以便建立并保持良好關(guān)系，使所在銀行避免懲罰C．建立重大事項報告制度D．以上都對14．違背從業(yè)人員職業(yè)操守人員，(

)。A．也許受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實質(zhì)性約束B．其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒C．情節(jié)不嚴(yán)重，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒D．情節(jié)嚴(yán)重，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作機(jī)會15.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推薦金融產(chǎn)品（

）A.特性和收益B.風(fēng)險C.法律關(guān)系D.業(yè)務(wù)解決流程E.風(fēng)險控制框架

16.銀行業(yè)從業(yè)人員下述哪些行為明顯違背了關(guān)于信息保密規(guī)定（

）。A．向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其她組織，涉及向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶個人信息B．出于好奇或其她目向其她同事打聽客戶個人信息和交易信息C．不當(dāng)善保管或銷毀填有客戶信息單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令D．將客戶信息用于未經(jīng)客戶允許其她目E.銀行工作人員經(jīng)客戶容許后，將客戶關(guān)于信息提供應(yīng)保險公司17.下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（

）。A.經(jīng)營方針重大變化B.經(jīng)營范疇重大變化C.重大投資行為D.面臨重大訴訟E.重大購買財產(chǎn)決定

18.在尋常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守關(guān)于內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易禁止性規(guī)定，做到（

）。A．不在不當(dāng)時間和地點談?wù)摴ぷ髟掝}B．不以明示或暗示方式向不應(yīng)當(dāng)懂得該項信息內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C．不違背關(guān)于規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示方式告知自己親友D．按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息文獻(xiàn)和電子文檔E．不得采用匿名、假名或委托她人運用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利19.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查義務(wù)，理解客戶（

）。A.賬戶開立B.資金調(diào)撥用途C.賬戶與否會被第三方控制使用D.生理缺陷E.婚姻狀況

20.依照風(fēng)險控制規(guī)定，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)理解客戶（

）。A.財務(wù)狀況B.業(yè)務(wù)狀況C.業(yè)務(wù)單據(jù)D.客戶風(fēng)險承受能力E.個人隱私三、判斷題（共20小題，每小題1分，共計20分）請判斷如下各小題對錯，對的用T表達(dá)，錯誤用F表達(dá)。1.對違背職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒。(

)

2.銀行從業(yè)人員不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。(

)

3.銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門監(jiān)管。(

)

4.銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機(jī)構(gòu)紀(jì)律處分有異議時，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。(

)

5.銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動中,在遵循關(guān)于規(guī)定前提下，可以邀請客戶或應(yīng)客戶邀請進(jìn)行娛樂活動。（

）