2021年銀行業(yè)員工案防新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽參考題庫(kù)

注意事項(xiàng)：此參照答案為合規(guī)部專(zhuān)業(yè)人員依照試題所做答案，由于同業(yè)公會(huì)題庫(kù)較大，且隨機(jī)出題，故也許會(huì)有某些漏掉，僅作參照。此外，因涉及競(jìng)賽，請(qǐng)勿向同業(yè)泄露。案防新規(guī)知識(shí)競(jìng)賽參照題庫(kù)單選題：1．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，安全評(píng)估實(shí)行量化管理，依照評(píng)估內(nèi)容和原則打分，合計(jì)得分在（B）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)列為安全防范合格單位。A.95分（含）以上B.85分（含）以上C.80分（含）以上D.60分（含）以上2．內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲入商業(yè)銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C），并由全體人員參加，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查。A.重要部門(mén)和崗位B.決策層C.所有部門(mén)和崗位D.需要風(fēng)險(xiǎn)控制崗位3．3月22日引起了《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)告知》，簡(jiǎn)稱操作風(fēng)險(xiǎn)十三條，如下（D）不屬于“十三條”：A.高度注重防范操作風(fēng)險(xiǎn)規(guī)章制度建設(shè)B.切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)C.堅(jiān)持有關(guān)行為管理公開(kāi)制度D.積極哺育良好合規(guī)文化4．王某是甲商業(yè)銀行信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請(qǐng)貸款，依照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，下列說(shuō)法對(duì)的是：（B）A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔(dān)保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款5．存款檢查以3至6個(gè)月為一種周期，在本周期收到檢查存款，應(yīng)在下一種周期進(jìn)行滾動(dòng)檢查，詳細(xì)周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個(gè)周期。A.2B.3C.4D.16.銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加強(qiáng)案件防控貫徹輪崗、對(duì)帳及內(nèi)審關(guān)于規(guī)定工作意見(jiàn)》中規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)網(wǎng)點(diǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、（D）、高風(fēng)險(xiǎn)崗位操作規(guī)范和業(yè)務(wù)程序進(jìn)行評(píng)估。A.高風(fēng)險(xiǎn)帳戶B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶C.高風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)D.高風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)7．下列說(shuō)法對(duì)的是：（D）A.已調(diào)離柜員柜員號(hào)可以交接和新進(jìn)柜員使用B.日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別事情C.中午鈔票柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開(kāi)鈔票柜出去午餐D.開(kāi)戶前應(yīng)審核公司開(kāi)戶證明文獻(xiàn)原件。8．下列哪項(xiàng)不屬于市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)與案件防控機(jī)構(gòu)掛鉤“三項(xiàng)”辦法：（D）A.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度掛鉤B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入與銀行人力資源配備水平掛鉤C.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入，業(yè)務(wù)準(zhǔn)入、高管準(zhǔn)入與干部和員工職業(yè)操守教誨培訓(xùn)掛鉤D.實(shí)行對(duì)總行管理部門(mén)和分支行負(fù)責(zé)人誠(chéng)勉談話機(jī)制，并與崗位任職掛鉤9．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)是指有不完善或有問(wèn)題內(nèi)部限度、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所導(dǎo)致（B）風(fēng)險(xiǎn)。A.意外B.損失C.事故D.案件10．下列哪項(xiàng)不屬于案件防控“六個(gè)環(huán)節(jié)”之一：（A）A.槍支彈藥B.授權(quán)卡C.空白憑證D.查詢對(duì)帳11．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，案件確認(rèn)原則不涉及：（B）A.公安、司法機(jī)關(guān)備案?jìng)刹锽.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o辜離崗或失蹤C(jī).銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工被拘留12．下列哪項(xiàng)不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？（A）A.完善審計(jì)體制、提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)B.建立和實(shí)行基層主管輪崗和強(qiáng)制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴(yán)格印章、密押、憑證分管與分存及銷(xiāo)毀制度并堅(jiān)決執(zhí)行D.加強(qiáng)未達(dá)帳項(xiàng)和差錯(cuò)解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對(duì)帳崗位必要嚴(yán)格分開(kāi)13．案件防控長(zhǎng)效機(jī)制良性循環(huán)應(yīng)當(dāng)是：（A）A.排查─整治─提高─再排查B.制度─執(zhí)行─檢查─修訂制C.制度─執(zhí)行─反饋─檢查─修訂制度D.制度─排查方案─整治─修訂制度─執(zhí)行14．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》中，如下說(shuō)法對(duì)的是（C）。A.對(duì)符合銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)事件報(bào)告制度》重大突發(fā)事件報(bào)送原則案件風(fēng)險(xiǎn)信息，除按照該制度規(guī)定方式報(bào)送外，還應(yīng)上報(bào)案件風(fēng)險(xiǎn)信息B.案件風(fēng)險(xiǎn)信息在確以為案件之前納入案件記錄系統(tǒng)，在被撤銷(xiāo)后從系統(tǒng)中移除C.如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險(xiǎn)信息不構(gòu)成案件，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)送《案件風(fēng)險(xiǎn)信息撤銷(xiāo)報(bào)告》D.案件信息中涉及金額以本機(jī)構(gòu)排查金額為準(zhǔn)15．依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)如實(shí)向社會(huì)公眾披露是（A）A.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)帳簿B.風(fēng)險(xiǎn)管理狀況C.董事和高檔管理人員變更D.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告16．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開(kāi)保管和使用，人員離崗時(shí)，都應(yīng)落鎖入柜。A.款B.密C.印D.單17．在開(kāi)立帳戶管理方面，下列做法不對(duì)的是：（B）A.開(kāi)戶應(yīng)由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理，如授權(quán)她人辦理，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)書(shū)B(niǎo).客戶提交材料必要是真實(shí)，必要進(jìn)行核查，但開(kāi)戶不必面對(duì)面填寫(xiě)簽字C.對(duì)非客戶開(kāi)戶有權(quán)人提供開(kāi)戶資料和印鑒卡，堅(jiān)決不予受理D.對(duì)客戶資料必要嚴(yán)格保管18．依照監(jiān)管規(guī)定，哪項(xiàng)不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件情形：（D）A.在業(yè)務(wù)流程中，通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管部門(mén)布置，在組織開(kāi)展全面檢查或?qū)ｍ?xiàng)檢查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人研究并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件C.業(yè)務(wù)流程或工作部門(mén)負(fù)責(zé)人，在尋常管理監(jiān)督或通過(guò)崗位輪換、強(qiáng)制休假等辦法發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件D.監(jiān)管部門(mén)在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索19．如下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防控工作考核辦法》規(guī)定是（C）。A.應(yīng)當(dāng)建立起完善案件防控工作督導(dǎo)、監(jiān)管體系B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件，年度考核成果一票否決C.在案件防控工作考核中，沒(méi)有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會(huì)《重大突發(fā)報(bào)告制度》，有關(guān)工作一票否決D.應(yīng)當(dāng)從組織、人員、制度等各方面保障案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送迅速、精確和全面20．銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)21．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）。A.一季度一評(píng)B.半年一評(píng)C.一年一評(píng)D.兩年一評(píng)22．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹全面、審慎、有效、（C）原則。A.優(yōu)先B.漸進(jìn)C.獨(dú)立D.可控23．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，應(yīng)當(dāng)依照案件性質(zhì)和金額構(gòu)成由相應(yīng)層級(jí)管理人員負(fù)責(zé)（A）。A.專(zhuān)案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組24．下列哪些活動(dòng)是商業(yè)銀行員工知識(shí)/技能匱乏體現(xiàn)，進(jìn)而也許引起操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）A.核心員工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意識(shí)不到自己缺少必要知識(shí)，按照自己以為對(duì)的方式工作C.濫用職權(quán)，對(duì)客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D.員工與外部人員串通，違背內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開(kāi)以便之門(mén)25．柜員外庫(kù)領(lǐng)用重要憑證時(shí)，應(yīng)及時(shí)清點(diǎn)，清點(diǎn)工作應(yīng)在（A）進(jìn)行。A.監(jiān)控下B.雙人會(huì)同下C.會(huì)計(jì)主管視線范疇內(nèi)D.內(nèi)庫(kù)柜員視線范疇內(nèi)26．“三個(gè)辦法，一種指引”指：（C）A.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引B.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、并購(gòu)貸款管理暫行辦法、授信盡職指引C.固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、個(gè)人貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引D.貸款通則、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引27．依照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，《案件風(fēng)險(xiǎn)信息快報(bào)》未明確規(guī)定內(nèi)容為（D）。A.事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、與否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導(dǎo)致?lián)p失D.公安司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制辦法28．公司銷(xiāo)戶，如果交回未使用重要空白憑證，下列說(shuō)法對(duì)的是：（B）A.告知客戶自己銷(xiāo)毀B.當(dāng)客戶面剪角作廢，裝訂入傳票C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D.柜員當(dāng)客戶面剪角作廢，仍入垃圾桶29．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責(zé)任追究區(qū)別對(duì)待政策合用于（A）案件A.自然人作案B.內(nèi)外勾結(jié)作案C.集體作案D.單位犯罪30．依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是：（A）A.向其她商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)C.信托投資業(yè)務(wù)D.股票投資業(yè)務(wù)31．銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關(guān)系人以外其她人發(fā)放貸款，導(dǎo)致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導(dǎo)致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（C）A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪32．下列哪項(xiàng)不屬于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”？（C）A.完善審計(jì)體制、提高審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)B.查案、破案同處分到位雙向考核制度建設(shè)配套與聯(lián)動(dòng)C.勉勵(lì)員工揭發(fā)舉報(bào)與員工薪酬制度配套與聯(lián)動(dòng)D.重要崗位強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)配套與聯(lián)動(dòng)33．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)核心崗位實(shí)行（C）人員輪換和強(qiáng)制休假制度。A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期34．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，對(duì)安全評(píng)估不達(dá)標(biāo)或列為（D）單位，銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建議該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)上級(jí)部門(mén)予以單位負(fù)責(zé)人降級(jí)或罷免處分。A.治安高風(fēng)險(xiǎn)單位B.治安關(guān)注單位C.治安重點(diǎn)防范單位D.治安隱患單位35．下列哪個(gè)因素不屬于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組案件調(diào)查報(bào)告應(yīng)具備因素：（C）A.案件性質(zhì)明確B.涉案金額擬定C.案件時(shí)間鎖定D.初步判斷風(fēng)險(xiǎn)36．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)安全評(píng)估工作（C）進(jìn)行一次。A.每半年B.每一年C.每?jī)赡闐.每五年37．《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對(duì)違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視狀況予以相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重，應(yīng)（B）。A.開(kāi)除B.通報(bào)同業(yè)C.解除勞動(dòng)合同D.罰款38．商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理，特別是設(shè)立新機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新業(yè)務(wù)，均應(yīng)體現(xiàn)（B）規(guī)定。A.制度先行與業(yè)務(wù)B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是主線，管理是保障D.合規(guī)人人有責(zé)39．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照會(huì)計(jì)制度對(duì)的核算和確認(rèn)各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)收入，堅(jiān)持（D），防止代理收入被截留或挪用。A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線40．分支行案件防控第一負(fù)責(zé)人是：（B）A.總行行長(zhǎng)B.分支行行長(zhǎng)C.分支行分管風(fēng)險(xiǎn)副行長(zhǎng)D.分支行分管會(huì)計(jì)副行長(zhǎng)41．甲是A銀行新來(lái)柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬(wàn)，沒(méi)有入賬，當(dāng)天被主管發(fā)現(xiàn)，進(jìn)行了及時(shí)入帳，對(duì)于甲這種行為如下說(shuō)法對(duì)的是：（C）A.甲構(gòu)成吸取客戶資金不入帳罪B.甲構(gòu)成失職罪C.甲沒(méi)有構(gòu)成犯罪，僅是普通違規(guī)失職行為D.構(gòu)不構(gòu)成犯罪應(yīng)當(dāng)看與否導(dǎo)致?lián)p失42．內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目的，通過(guò)制定和實(shí)行一系列制度、程序和辦法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行（A）動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移43.“KYC”原則中文含義是如下哪一項(xiàng)：（D）A.理解你業(yè)務(wù)B.理解你客戶業(yè)務(wù)單據(jù)C.理解你客戶業(yè)務(wù)D.理解你客戶44．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（A）應(yīng)對(duì)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合規(guī)性負(fù)最后責(zé)任。A.董事會(huì)B.高管層C.合規(guī)管理部門(mén)D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)45.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)當(dāng)在備案之日起（）對(duì)案件負(fù)責(zé)人員作出解決決定，并在決定后（C）日內(nèi)由案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)上一級(jí)機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。A．1個(gè)月，5個(gè)工作日B．1個(gè)月，10個(gè)工作日C．3個(gè)月，5個(gè)工作日D．3個(gè)月，10個(gè)工作日46.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動(dòng)告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員違規(guī)參加非法融資活動(dòng)，應(yīng)合用如下哪種解決方式（D）A． 警告B． 記大過(guò)C． 降級(jí)D． 取消任職資格47.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理告知》明確，高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品是指其風(fēng)險(xiǎn)限度相稱于《商業(yè)銀行理財(cái)管理辦法》規(guī)定銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)（C）以上。A．2級(jí)B．3級(jí)C．4級(jí)D．5級(jí)48.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬(wàn)元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人（記大過(guò)）以上處分49.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確案防工作牽頭部門(mén)為（B）A. 監(jiān)察室B. 合規(guī)部C. 安保部D. 審計(jì)部51.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度。A. 統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)B. 分級(jí)授信、分級(jí)授權(quán)C. 分級(jí)授信、統(tǒng)一授權(quán)D. 統(tǒng)一授信、分級(jí)授權(quán)52.案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)原則，堅(jiān)持“（A）”A. 一情一報(bào)B. 一情多報(bào)C. 多情一報(bào)D. 有情不報(bào)53.“十必做”規(guī)定基層網(wǎng)點(diǎn)重要負(fù)責(zé)人應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)實(shí)際與風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)，（A）組織一次案防教誨。A. 每月B. 每2個(gè)月C. 每季度D. 每半年54.下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）案件分類(lèi)中第二類(lèi)及第三類(lèi)案件中“其她違法規(guī)行為”中“法”“規(guī)”含義（D）A. 指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B. 指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)C. 指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則D. 指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻(xiàn)，以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)指定合用于自身業(yè)務(wù)活動(dòng)行為準(zhǔn)則，還涉及自律性組織制定關(guān)于準(zhǔn)則55.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包括（A）A. 通報(bào)批評(píng)B. 警告C. 記過(guò)D. 留用察看56.關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員下列行為，如下做法對(duì)的是（）CA. 王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營(yíng)小額貸款公司B. 李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸C. 丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶D. 張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益57.《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)由（A）管理代銷(xiāo)產(chǎn)品宣傳材料A. 總行或分行B. 支行C. 理財(cái)經(jīng)理D. 會(huì)計(jì)人員60.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行同業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以案發(fā)層級(jí)機(jī)構(gòu)重要負(fù)責(zé)人及其上一級(jí)機(jī)構(gòu)分管負(fù)責(zé)人（B）處分A. 記大過(guò)（含）以上B. 降級(jí)（含）以上C. 罷免（含）以上D. 開(kāi)除（含）以上61.依照監(jiān)管規(guī)定，說(shuō)法不對(duì)的是（A）A. 銀行發(fā)生案件，無(wú)論與否自查發(fā)現(xiàn)、無(wú)論有何種情形，對(duì)作案嫌疑人和在案件中應(yīng)負(fù)刑事責(zé)任關(guān)于人員，都應(yīng)移送司法機(jī)關(guān)依法解決。B. 銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件審查、審核工作中，凡歪曲事實(shí)、掩蓋真相，弄虛作假，導(dǎo)致意見(jiàn)錯(cuò)誤，應(yīng)追究關(guān)于人員責(zé)任C. 銀行在解決客戶投訴或與客戶對(duì)賬中暴露案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)案件，可以按照關(guān)于規(guī)定免除責(zé)任并不予上追兩級(jí)責(zé)任。D. 銀行高管人員涉案參加案件，經(jīng)國(guó)家機(jī)關(guān)或監(jiān)察機(jī)構(gòu)檢查揭露案件，應(yīng)按照關(guān)于規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。62.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負(fù)責(zé)人員被罷免后，（B）不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)A. 一年內(nèi)B. 二年內(nèi)C. 三年內(nèi)D. 五年內(nèi)63.下列哪項(xiàng)屬于《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號(hào)）中“第三類(lèi)案件”？CA. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或其從業(yè)人員業(yè)務(wù)無(wú)其她違法違規(guī)行為D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當(dāng)行為導(dǎo)致案件發(fā)生64.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行第一負(fù)責(zé)人為（C）A. 董事長(zhǎng)B. 監(jiān)事長(zhǎng)C. 行長(zhǎng)（總經(jīng)理）D. 合規(guī)總監(jiān)多選題：1．案件信息臺(tái)帳應(yīng)當(dāng)涉及（ABCD）A.案件信息B.案件調(diào)查狀況C.案件審結(jié)狀況D.后續(xù)整治狀況2．案件涉及金額以（BC）確認(rèn)金額為準(zhǔn)A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機(jī)關(guān)D.金融機(jī)構(gòu)3．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指（ABCD）A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常因素?zé)o端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身因素帳戶資金發(fā)生異常C.大額授信公司負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D.收到重大案件舉報(bào)線索4．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則也許遭受（ABCD）風(fēng)險(xiǎn)。A.法律制裁B.監(jiān)管懲罰C.重大財(cái)務(wù)損失D.重大名譽(yù)損失5．自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在尋常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當(dāng)辦法，自行揭露案件。A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督6．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)重要考核：（ACD）A.與否對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)制定了全面、系統(tǒng)政策、制度和程序B.與否在年度工作布置、指標(biāo)考核、勉勵(lì)與懲戒安排中體現(xiàn)了案件防控工作重要位置C.能否采用有效辦法來(lái)規(guī)范各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作D.與否通過(guò)對(duì)內(nèi)控實(shí)效性進(jìn)行檢查、對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（CD）等，仍應(yīng)按照關(guān)于規(guī)定問(wèn)責(zé)并上追兩級(jí)責(zé)任。A.在解決客戶投訴或與客戶對(duì)帳中暴露案件B.因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)案件C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高管人員涉嫌參加案件D.經(jīng)國(guó)家關(guān)于機(jī)構(gòu)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查揭露案件8．《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核內(nèi)容涉及（ABCD）A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)D.案件責(zé)任追究與整治9.禁止違規(guī)代客戶保管（ABCD）等重要資料和貴重物品。A.身份證件B.鈔票C.存單（折）D.有價(jià)單證10.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定把案件治理重點(diǎn)放在強(qiáng)化內(nèi)部控制上，重點(diǎn)抓好內(nèi)部控制“六個(gè)環(huán)節(jié)”，這“六個(gè)環(huán)節(jié)”詳細(xì)指什么？（ABC）A.授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押B.空白憑證、金庫(kù)尾箱C.查詢對(duì)帳、輪崗休假D.內(nèi)審稽核、違規(guī)懲罰11．監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)將案件發(fā)生狀況、案件處置、風(fēng)險(xiǎn)化解狀況、整治效果、責(zé)任追究等內(nèi)容作為對(duì)發(fā)案銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行（ABC）重要參照A.監(jiān)管評(píng)級(jí)B.市場(chǎng)準(zhǔn)入審批C.監(jiān)管籌劃制定D.誡勉談話12．下列哪些屬于案件確認(rèn)原則：（ABCD）A.公安、司法機(jī)關(guān)備案?jìng)刹锽.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并備案C.銀監(jiān)局或其她行政執(zhí)法部門(mén)移送公安、司法機(jī)關(guān)并備案D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采用強(qiáng)制辦法13．禁止辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景（BCD）A.鈔票業(yè)務(wù)B.票據(jù)承兌業(yè)務(wù)C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)D.信用證業(yè)務(wù)14．依照《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作考核辦法》規(guī)定，如下說(shuō)法對(duì)的是（BCD）A.銀行業(yè)案防工作考核成果將向全社會(huì)進(jìn)行公開(kāi)B.對(duì)于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會(huì)談等途徑約見(jiàn)其高管層談話C.對(duì)于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，上海銀監(jiān)局將視狀況向其總行、董事會(huì)及控股股東、上級(jí)主管部門(mén)通報(bào)D.案防工作考核成果將與市場(chǎng)準(zhǔn)入、現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度、高管人員履職評(píng)價(jià)及監(jiān)管評(píng)級(jí)等監(jiān)管行為掛鉤15．業(yè)務(wù)授權(quán)不得浮現(xiàn)如下行為：（ABCD）A.不確認(rèn)客戶真實(shí)意愿授權(quán)B.不審核憑證授權(quán)C.不核算業(yè)務(wù)授權(quán)D.超權(quán)限授權(quán)16．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作涉及（ABC）A.案件信息報(bào)送及登記B.案件調(diào)查C.案件審結(jié)D.行政懲罰17．銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件整治要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”詳細(xì)指什么？（ACD）A.實(shí)行將案件與行政允許和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務(wù)規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤D.將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤18．商業(yè)銀行內(nèi)部控制目的有（ABCD）A.保證國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目的全面實(shí)行和充分實(shí)現(xiàn)C.保證風(fēng)險(xiǎn)管理體系有效性D.保證業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其她管理信息及時(shí)、真實(shí)和完整19．下列哪些行為是被明令禁止：（ABCD）A.不對(duì)營(yíng)業(yè)終了或營(yíng)業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)合鈔票尾箱庫(kù)存狀況進(jìn)行核算B.不按規(guī)定頻率、辦法檢查或督促檢查庫(kù)存鈔票、貴金屬、有價(jià)單證、重要空白憑證、業(yè)務(wù)印章等重要物品C.使用她人業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作D.在未審核傳票、核算帳務(wù)狀況下授權(quán)、編押、簽章20．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度涉及（ACD）A.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》B.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作管理制度》C.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》D.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議制度》21．《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，專(zhuān)案組在案件調(diào)查過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)（ABCD）A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，清查帳目B.查清基本案情，擬定案件性質(zhì)，及時(shí)向銀監(jiān)局書(shū)面報(bào)告C.查找內(nèi)部制度和執(zhí)行狀況存在問(wèn)題，厘清案件關(guān)于責(zé)任D.總結(jié)發(fā)案因素和教訓(xùn)，提出整治辦法和關(guān)于負(fù)責(zé)人解決意見(jiàn)22．下列屬于違規(guī)操作且應(yīng)予以紀(jì)律處分是：（ABCD）A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用B.辦理沒(méi)有真實(shí)貿(mào)易背景票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和信用證業(yè)務(wù)，導(dǎo)致不良授信、本行名譽(yù)或經(jīng)濟(jì)損失C.通過(guò)不合法競(jìng)爭(zhēng)方式營(yíng)銷(xiāo)本行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，導(dǎo)致本行經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)損失D.通過(guò)拆分規(guī)模、減少原則、縮減金額等化整為零方式規(guī)避上一級(jí)審批、審核23．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與（ABC）和其她風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)性，保證各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序一致性。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.道德風(fēng)險(xiǎn)24．下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)防范操作風(fēng)險(xiǎn)三十禁》范疇：（ABCD）A.明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告B.對(duì)柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決C.本人或強(qiáng)令、指使、暗示、授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章解決業(yè)務(wù)D.越權(quán)代表單位與客戶私下訂立任何形式合同文書(shū)25.禁止（AB）客戶信息A. 出賣(mài)B. 泄露C. 內(nèi)部使用D. 修改26.依照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》規(guī)定，如下哪種狀況，銀行機(jī)構(gòu)需密切關(guān)注或監(jiān)視該賬戶（ABD）A. 持續(xù)兩個(gè)對(duì)賬周期對(duì)賬失敗賬戶B. 賬戶所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款賬戶C. 長(zhǎng)期交易頻繁賬戶D. 未經(jīng)銀行營(yíng)銷(xiāo)積極開(kāi)立并及時(shí)收付大額款項(xiàng)賬戶27.依照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)告知》，如下哪些案件屬于第三類(lèi)案件（BC）銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參加非法集資某客戶運(yùn)用POS機(jī)非法套現(xiàn)電信詐騙以上都不是28.員工道德風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往體現(xiàn)為（ABD）A. 處處散布小道消息或發(fā)生不當(dāng)言論，影響她人或本行榮譽(yù)B. 在同事間經(jīng)常牢騷滿腹，影響員工情緒或工作秩序C. 當(dāng)發(fā)現(xiàn)員工存在信用卡套現(xiàn)行為時(shí)D. 未按規(guī)定履行員工重大事項(xiàng)報(bào)告制度29.員工道德風(fēng)險(xiǎn)防止工作中，對(duì)舉報(bào)信息解決特別規(guī)定涉及（ABCD）A. 各級(jí)管理人員和職能部門(mén)必要對(duì)舉報(bào)信息嚴(yán)格保密，并對(duì)舉報(bào)人和被舉報(bào)人身份保密B. 各級(jí)管理人員和職能部門(mén)對(duì)篩選和分析后信息，應(yīng)在嚴(yán)格保密前提下調(diào)查，并妥善處置保密信息C. 在調(diào)查過(guò)程中，應(yīng)保證被調(diào)查人合法合法權(quán)益，調(diào)查必要合理、合法。D. 舉報(bào)人有知曉事件調(diào)查進(jìn)展限度和調(diào)查解決成果權(quán)利，調(diào)查解決結(jié)束后應(yīng)當(dāng)將成果以恰當(dāng)方式反饋給舉報(bào)人。30.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)案件責(zé)任追究規(guī)定“一案四問(wèn)”是問(wèn)責(zé)（ABCD）A. 發(fā)案人B. 知情人C. 未履責(zé)人D. 領(lǐng)導(dǎo)（決策人）31.銀行發(fā)生案件涉案金額或案件合計(jì)金額達(dá)到規(guī)定數(shù)額，則（ABCD）A. 1年內(nèi)不得發(fā)行長(zhǎng)期次級(jí)債務(wù)等監(jiān)管資本工具補(bǔ)充附屬資本B. 1年內(nèi)不得新設(shè)立或投資入股非銀行機(jī)金融機(jī)構(gòu)C. 1年內(nèi)不得開(kāi)辦新業(yè)務(wù)D. 依法取消有關(guān)高管人員一定期期直至終身任職資格32.如下說(shuō)法對(duì)的是（CD）A. 前臺(tái)經(jīng)辦人員與后臺(tái)授權(quán)人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)B. 銀行員工親屬可以用身份證復(fù)印件辦理業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)辦理人員可以簡(jiǎn)化有關(guān)流程C. 授權(quán)人員必要對(duì)前臺(tái)柜員發(fā)起各類(lèi)代辦業(yè)務(wù)、大額資金交易、賬戶變更等高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)真實(shí)性、準(zhǔn)備性、合規(guī)性嚴(yán)格審核。D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期對(duì)業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證保管狀況進(jìn)行檢查33.依照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》，如下哪些說(shuō)法是對(duì)的（ABD）A. 委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)2年B. 禁止采用離崗休假、離崗審計(jì)代替輪崗制度貫徹C. 基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人輪崗期限最長(zhǎng)不超過(guò)3年，并可依照實(shí)際狀況另行安排離任審計(jì)時(shí)間D. 對(duì)于重要崗位員工輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率規(guī)定100%34.禁止違規(guī)代客戶辦理各類(lèi)賬戶（ABCD）等業(yè)務(wù)A. 開(kāi)立B. 變更C. 撤銷(xiāo)D. 凍結(jié)36.按照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些方式不屬于紀(jì)律處分（ABC）A. 規(guī)定補(bǔ)償經(jīng)濟(jì)損失B. 解除勞動(dòng)合同C. 責(zé)令辭職D. 開(kāi)除37.案件責(zé)任，是指發(fā)生案件銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其上級(jí)機(jī)構(gòu)（ABC）在所發(fā)生案件當(dāng)中應(yīng)負(fù)重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任、重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任A. 重要負(fù)責(zé)人B. 分管負(fù)責(zé)人C. 直接負(fù)責(zé)人D. 作案嫌疑人38.在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)及銀監(jiān)局進(jìn)行督促和評(píng)價(jià)范疇之內(nèi)（ABC）A. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整治方案B. 下階段案件防控工作安排C. 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和關(guān)于負(fù)責(zé)人員追究狀況D. 案件司法結(jié)論鑒定39.按照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，如下說(shuō)法，哪些是對(duì)的（CD）A. 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督第一負(fù)責(zé)人B. 監(jiān)事長(zhǎng)為案防制度制定第一負(fù)責(zé)人C. 行長(zhǎng)為為案防制度執(zhí)行第一負(fù)責(zé)人D. 董事長(zhǎng)為案件風(fēng)險(xiǎn)防范第一負(fù)責(zé)人40.依照《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理告知》，商業(yè)銀行在開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)過(guò)程中應(yīng)加強(qiáng)（ABCD）中心環(huán)節(jié)管理A. 流程B. 信息披露C. 網(wǎng)點(diǎn)D. 人員41.依照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》，如下哪些明確屬于柜臺(tái)違規(guī)行為（BC）A. 柜員對(duì)違規(guī)辦理業(yè)務(wù)行為進(jìn)行抵制、報(bào)告B. 委派會(huì)計(jì)（授權(quán)經(jīng)理）在授權(quán)過(guò)程中都應(yīng)聽(tīng)從網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人指令C. 應(yīng)客戶規(guī)定請(qǐng)自己朋友幫忙，并通過(guò)朋友賬戶過(guò)渡客戶資金D. 堅(jiān)持客戶本人申請(qǐng)網(wǎng)上銀行，本人領(lǐng)取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書(shū)42.銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動(dòng)(AC）A. 經(jīng)商辦公司B. 大額舉債C. 涉黃、涉賭、涉毒D. 買(mǎi)賣(mài)股票43.下列哪些屬于《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動(dòng)告知》提出“四個(gè)禁止”（ACD）A. 禁止員工借用客戶資金或出借資金給客戶使用，與客戶發(fā)生非正常資金往來(lái)B. 禁止員工大額舉債，涉黃、涉賭、涉毒C. 禁止員工組織、參加民間融資或非法集資D. 禁止員工從事與本行（社）有利害關(guān)系第二職業(yè)、經(jīng)商辦公司或在公司兼職44.下列哪一項(xiàng)說(shuō)法是對(duì)的（BCD）A. 案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)專(zhuān)案組應(yīng)形成案件調(diào)查報(bào)告，直接報(bào)送銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)B. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件調(diào)查實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置堅(jiān)持專(zhuān)案專(zhuān)檔制度D. 銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)對(duì)整個(gè)案件處置工作過(guò)程進(jìn)行評(píng)價(jià)46.依照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類(lèi)告知》，如下那些案件不屬于第一類(lèi)案件？（ACD）A. 銀行前員工王某在離職后參加非法集資B. 銀行工作人員劉某運(yùn)用職務(wù)便利了，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C. 外部電信詐騙D. 客戶信用卡被社會(huì)不良分子盜刷47.按照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以免予追究關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員（ABC）A. 因不可抗力導(dǎo)致違法違規(guī)B. 案發(fā)時(shí)積極反映、舉報(bào)有關(guān)線索C. 受她人暴力脅迫實(shí)行違法違規(guī)行為，且事后及時(shí)報(bào)告并積極采用補(bǔ)救辦法D. 自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件48.基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人案件防控考核重要內(nèi)容涉及（ABC）A. 案件防控責(zé)任制B. 重要崗位人員管控C. 案防教誨D. 問(wèn)題整治49.下列屬于違背保密規(guī)定行為且應(yīng)予以紀(jì)律處分是（ABCD）A. 運(yùn)用不合法手段獲取未經(jīng)本行公開(kāi)披露信息B. 運(yùn)用本人知悉未經(jīng)本行公開(kāi)披露信息謀利或進(jìn)行非法活動(dòng)C. 為保管好本人系統(tǒng)賬號(hào)及密碼，導(dǎo)致信息泄露并導(dǎo)致不良影響D. 未履行保密義務(wù)和有關(guān)管理規(guī)定，導(dǎo)致未經(jīng)本行公開(kāi)披露信息（如商業(yè)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)信息等）泄露，導(dǎo)致本行經(jīng)濟(jì)損失或名譽(yù)影響50.如下那些機(jī)關(guān)依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃（ACD）A. 人民法院B. 人民檢察院C. 海關(guān)D. 稅務(wù)機(jī)關(guān)51.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于監(jiān)禁銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員參加民間融資活動(dòng)告知》規(guī)定，加強(qiáng)對(duì)于銀行員工參加非法集資活動(dòng)管理和處置，必要做好如下工作ABCD）A. 持續(xù)加強(qiáng)員工思想教誨，引導(dǎo)員工樹(shù)立對(duì)的世界觀、人生觀和價(jià)值觀B. 解決晚上前、中、后臺(tái)各項(xiàng)內(nèi)部管理制度，加強(qiáng)對(duì)員工行為監(jiān)督管理C. 建立和貫徹管理責(zé)任制，對(duì)浮現(xiàn)重大事件要及時(shí)調(diào)節(jié)負(fù)責(zé)人D. 集中力量對(duì)內(nèi)部員工參加民間融資活動(dòng)行為進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)采用辦法進(jìn)行整治，對(duì)違規(guī)人員要依法依規(guī)從嚴(yán)解決52.按照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問(wèn)責(zé)工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)關(guān)于案件負(fù)責(zé)人員從重解決（BCD）A. 發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件B. 監(jiān)管?chē)?yán)重失職，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重實(shí)效，從而引起案件C. 指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件D. 案發(fā)后，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息53.《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（ABCD）進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)，并依照檢查評(píng)價(jià)成果增進(jìn)內(nèi)控管理自我完善。A. 整體案防工作狀況B. 案防管理體系運(yùn)營(yíng)狀況C. 內(nèi)部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整治狀況D. 外部檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整治狀況54.下列哪一項(xiàng)做法是錯(cuò)誤（BCD）A. 專(zhuān)案組人員在任何狀況下禁止以非法手段獲取證據(jù)B. 專(zhuān)案組在調(diào)查中獲取狀況可以向其她單位和人員披露C. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件審結(jié)后，應(yīng)當(dāng)直接向銀監(jiān)會(huì)案件稽查部門(mén)報(bào)送案例材料D. 在案件審結(jié)工作中，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提交案件審結(jié)報(bào)告即完畢案件審結(jié)工作55.依照《中華人民共和國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于貫徹案件防控工作關(guān)于規(guī)定告知》加大對(duì)重點(diǎn)賬戶、高風(fēng)險(xiǎn)帳戶監(jiān)控規(guī)定，如下哪些說(shuō)法是對(duì)的（AC）A. 對(duì)于值得高度關(guān)注賬戶，原則上逐月采用上門(mén)對(duì)賬方式并收取對(duì)賬回執(zhí)B. 對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，各機(jī)構(gòu)可以依照自身特點(diǎn)，分別采用上門(mén)對(duì)賬、合同對(duì)賬、網(wǎng)銀對(duì)賬等各種方式對(duì)賬C. 對(duì)于異動(dòng)、可疑、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶，規(guī)定必要逐月采用上門(mén)對(duì)賬方式，核對(duì)發(fā)生額和余額并收取余額對(duì)賬回執(zhí)D. 對(duì)于值得高度關(guān)注賬戶，原則上按季采用上門(mén)對(duì)賬方式并收取對(duì)賬回執(zhí)判斷題：1．案件涉及金額以備案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)金額為準(zhǔn)。（T）2．《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行基層做起。（F）3．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)行獨(dú)立、交叉突擊檢查。（T）4．銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有助于增長(zhǎng)發(fā)卡量和減少銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)。（F）5．案件風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)送涉案金額和風(fēng)險(xiǎn)金額以上報(bào)時(shí)理解金額為準(zhǔn)。（T）6．禁止銀行員工違規(guī)代客戶購(gòu)買(mǎi)、傳遞、保管各類(lèi)重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、鈔票、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書(shū)、貴金屬等重要資料和貴重物品。（T）7．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其她參加辦案機(jī)構(gòu)是銀監(jiān)會(huì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議構(gòu)成部門(mén)，需要出席聯(lián)席會(huì)議。（F）8．銀行業(yè)機(jī)構(gòu)要把操作風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管作為案件防控工作重點(diǎn)，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。（T）9．商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)具備充分獨(dú)立性，實(shí)行全行系統(tǒng)垂直管理。（T）1