2024年高等教育經(jīng)濟類自考-00077金融市場學筆試歷年真題薈萃含答案

2024年高等教育經(jīng)濟類自考-00077金融市場學筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.貨幣市場是進行短期資金融通的市場。其交易工具是一年及一年以內(nèi)的票據(jù)和有價證券。2.外匯市場的分類（）。A、按其組織方式：柜臺市場與交易所市場B、按參加者的不同：零售市場與批發(fā)市場C、按政府的參與程度：官方市場、自由外匯市場與外匯黑市D、按外匯買賣交割期的不同：現(xiàn)貨市場與期貨市場E、按組織者的不同：國家市場與私人市場3.健全的金融市場必須（）。A、勻速發(fā)展B、協(xié)調(diào)發(fā)展C、結(jié)構(gòu)合理D、公平運行4.不屬于外匯市場的運作機制有（）。A、貿(mào)易機制B、匯率形成機制C、非貿(mào)易機制D、風險機制E、交易機制F、供求機制5.倫敦資本市場是一個經(jīng)營一年期以上的中長期資金借貸業(yè)務(wù)的交易場所，它主要包括（）A、證券發(fā)行市場B、倫敦證券交易所C、國際債券市場D、貼現(xiàn)市場E、平行貨幣市場6.我國同業(yè)拆借市場逐步形成和發(fā)展的條件和原因有（）A、中央銀行制度的建立B、存款準備金制度的實施C、多元化金融機構(gòu)格局的形成D、高度集中統(tǒng)一的金融體制E、商業(yè)銀行的逐步完善7.我國外匯匯率采用的標價法是（）A、直接標價法B、間接標價法C、美元標價法D、直接標價和間接標價法相結(jié)合8.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行一定要有商業(yè)信用發(fā)生作為條件。9.推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的直接原因是（）。A、存款準備金制度B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場政策D、存款派生機制10.目前我國實物黃金交易主要發(fā)生在（）A、上海期貨交易所B、各商業(yè)銀行C、上海黃金交易所D、中國人民銀行11.（）大量發(fā)行導(dǎo)致金融市場的發(fā)展。A、國債B、國庫券C、貨幣D、信用貨幣12.在下述對金融市場實施監(jiān)管的機構(gòu)中，屬于輔助性監(jiān)督管理的機構(gòu)是（）A、中央銀行B、證券管理委員會C、證券同業(yè)協(xié)會D、證券交易所E、外匯管理委員會13.一般按照交易對象的不同，貨幣市場可以大致分為（）。A、同業(yè)拆借市場B、票據(jù)市場C、國庫券市場D、回購協(xié)議市場14.下列離岸金融市場中，發(fā)展模式為內(nèi)外一體型的是（）A、倫敦離岸金融市場B、紐約離岸金融市場C、東京離岸金融市場D、新加坡離岸金融市場15.債券的交易形式（）。A、在成交后迅速交割的叫現(xiàn)貨交易B、在成交后次日交割的叫延期交易C、在成交后按約定的價格在將來交割的叫期貨交易D、在成交時就約定在將來某個時間賣者再以特定的價格買回這筆債券的叫回購協(xié)議交易E、在成交時就簽訂一個協(xié)議，買方再過一段時間再把此筆債券賣給賣方，這種形式叫逆回購協(xié)議16.金融期貨交易有哪些特點。17.有關(guān)公募發(fā)行說法正確的是（）。A、是指公開向社會非特定投資者的發(fā)行B、可以提高發(fā)行者的知名度C、上市的債券可以轉(zhuǎn)讓流通D、比私募發(fā)行的債券更具吸引力E、受投資者的制約較少18.簡要比較股票看漲期權(quán)和認股權(quán)證的異同。19.將金融市場劃分為即期交易市場和遠期交易市場的標準是（）A、按交易標的物劃分B、按交易對象是否依賴于其他金融要素劃分C、按交易對象的交割方式劃分D、按價格形成機制劃分20.國庫券的收益率是國庫券的（）與市場價格之間的比率。A、貼現(xiàn)利息B、國庫券面值C、國庫券售價D、國庫券利率21.間接融資與直接融資相比（）A、間接融資安全性低B、間接融資風險較大C、間接融資風險較小D、間接證券流動性不強22.經(jīng)紀人在交易所進行交易時，要遵循“價格優(yōu)先和時間優(yōu)先”的原則。23.當利率上升時，國庫券的價格（），對于持有者而言，市場對于國庫券有（）的收益要求。A、下降，較低B、下降，較高C、上升，較低D、上升，較高24.在票據(jù)的各種特征中，最重要的特征是（）A、設(shè)權(quán)性B、無因性C、流通性D、要式性E、返還性25.只靠收取傭金獲利的經(jīng)紀人被稱為（）。A、貨幣中間商B、票據(jù)經(jīng)紀人C、傭金經(jīng)紀人D、短期證券經(jīng)紀人卷II一.參考題庫(共25題)1.股票的凈值又可稱為（）A、面值B、每股凈資產(chǎn)C、清算價格D、市場價格2.間接融資的局限表現(xiàn)在增加了資金需求方的籌資成本，提高了籌資方的收益。3.貨幣即在交易和支付中被普遍接受的東西。4.簡述商業(yè)票據(jù)評級的一般程序。5.金融市場上的主要籌資者包括（）A、政府部門B、證監(jiān)會C、個人D、企業(yè)E、金融機構(gòu)6.弱式有效市場7.賣出者只能被動履行義務(wù)的是（）A、金融期貨B、金融期權(quán)C、金融遠期D、金融互換8.投資者向經(jīng)紀人貸款購買某種證券，并將這種證券作為抵押品交給經(jīng)紀人，以期待從購買的證券日后的價格上漲中獲利的行為稱為（）。A、保證金買短B、保證金賣短C、保證金買長D、保證金賣長9.下列選項中，負責具體運營基金的機構(gòu)是（）A、基金托管人B、基金發(fā)起人C、基金管理人D、基金投資人10.影響債券利率的主要因素有（）。A、信用級別B、期限C、利息的支付頻率D、存款利率11.一種票據(jù)的發(fā)行，必須先以出票人同付款人之間的資金關(guān)系為前提，這種票據(jù)是（）。A、匯票B、本票C、支票D、即期匯票E、遠期匯票12.期貨市場的作用主要表現(xiàn)在（）A、風險發(fā)現(xiàn)B、減少損失C、風險回避D、資源配置E、價格發(fā)現(xiàn)13.貨幣市場的參與者由機構(gòu)參與者和專業(yè)人員組成。其中機構(gòu)投資者主要包括（）。A、商業(yè)銀行B、中央銀行C、非銀行金融機構(gòu)D、非金融性企業(yè)14.影響債券票面利率的因素有哪些？15.金融市場管理包括兩個層次（）。A、法律管理和行政管理B、道德自律和經(jīng)濟引導(dǎo)C、高級管理和行業(yè)自律D、外部管理和內(nèi)部自律16.我國上海、深圳證券交易所股票交易的“一手”為（）A、10股B、50股C、100股D、1000股17.簡述影響黃金價格的主要因素。18.什么是外匯市場？19.在歐美各國，證券承銷人多為（）A、商人銀行B、投資銀行C、證券公司D、儲蓄銀行20.以本國貨幣來表示一定單位的外國貨幣的匯率表示方法是（）A、直接標價法B、數(shù)量標價法C、間接標價法D、混合標價法21.我國同業(yè)拆借市場中使用的利率是（）A、NIBORB、SHIBORC、LIBORD、HIBOR22.對債券持有人來說，意味著永久性定期收入的債券種類是（）A、永久債券B、附息票債券C、零息債券D、一次性還本付息債券23.金融市場分為即期交易市場和遠期交易市場的依據(jù)是（）A、交易標的物不同B、融資方式不同C、交易對象的交割方式不同D、交易場所不同24.交易者授權(quán)經(jīng)紀人按照下單時市場的最好價格執(zhí)行買賣的交易命令是（）。A、市價委托單B、限價委托單C、指定價格委托單D、止損委托單25.黃金市場按交易類型和交易方式可分為（）A、一級市場和二級市場B、直接市場和間接市場C、現(xiàn)貨市場和期貨市場D、官方市場和黑市卷III一.參考題庫(共25題)1.不包含通貨膨脹風險的利率是（）A、名義利率B、實際利率C、遠期利率D、即期利率2.貨幣市場的交易標的物為（）A、實物資產(chǎn)B、虛擬資產(chǎn)C、期限在一年以內(nèi)的金融資產(chǎn)D、期限在一年以上的金融資產(chǎn)3.從匯率制度的角度，匯率可分為（）A、基準匯率B、交叉匯率C、固定匯率D、浮動匯率E、中間匯率4.銀行購買商業(yè)票據(jù)主要目的是（）。A、為消費者提供消費信貸B、充當二線準備金C、取得再貸款的貼現(xiàn)工具D、取得長期穩(wěn)定的資金來源5.外匯市場所運行機制，包括（）。A、供求機制B、匯率機制C、效率機制D、投機機制6.于1982年首次推出股票指數(shù)期貨的是（）A、堪薩斯期貨交易所B、芝加哥期貨交易所C、東京期貨交易所D、英國皇家交易所7.直接使用股票平均價格衡量股票價格水平的股票價格指數(shù)是（）。A、道.瓊斯指數(shù)B、日經(jīng)指數(shù)C、標普指數(shù)D、恒生指數(shù)8.簡述可轉(zhuǎn)換債券的特點。9.我國企業(yè)現(xiàn)有股票種類包括（）A、A股B、B股C、C股D、D股E、E股10.匯票承兌人可以和真正的債務(wù)人不是同一個人。最后承擔到期向債權(quán)人付款責任的是債務(wù)人。11.相對于銀行貸款，商業(yè)票據(jù)融資的特征體現(xiàn)為（）A、發(fā)行成本低B、發(fā)行成本高C、對利率變動反應(yīng)靈敏D、對利率變動反應(yīng)遲鈍E、足額運用資金12.許多西方經(jīng)濟學家認為，金融工具的數(shù)量多少，是一個國家金融是否發(fā)達或經(jīng)濟發(fā)展水平高低的重要標志。13.按交易時扮演角色的不同，金融市場參與者劃分為（）A、自然人和法人B、投資者和金融機構(gòu)C、銀行和企業(yè)D、投資者和籌資者14.證券市場管理的一般原則是（）A、公開、公正、公平B、制止背信C、禁止欺詐、操縱市場D、保障國有資產(chǎn)不受損害E、非行政干預(yù)15.股票流通市場最主要的組織形式是（）A、場內(nèi)交易B、場外交易C、第三市場D、第四市場16.金融市場的主要作用有（）。A、便利籌資B、便利投資C、方便資金的轉(zhuǎn)換D、合理引導(dǎo)資金流向17.同業(yè)拆借的利率是（）A、日利率B、周利率C、月利率D、年利率18.從絕對量上看，貨幣時間價值是使用貨幣的（）A、沉沒成本B、機會成本C、邊際成本D、單位成本19.同業(yè)拆借是—種協(xié)議和信用關(guān)系，交易額大，一般都需擔?；虻盅骸?0.下列機構(gòu)屬于行業(yè)組織的是（）A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、中國保險監(jiān)督管理委員會D、中國銀行業(yè)監(jiān)管管理委員會21.對于投資者而言，期權(quán)交易有哪些作用（）A、期權(quán)購買者的風險是一定的B、期權(quán)購買者的風險是無窮大的C、期權(quán)可用于保值D、期權(quán)交易可用于投機E、期權(quán)交易的收益是確定的22.我國商業(yè)銀行面向普通投資者開辦的最主要的黃金投資業(yè)務(wù)是（）A、實物黃金業(yè)務(wù)B、紙黃金業(yè)務(wù)C、品牌金業(yè)務(wù)D、黃金租賃業(yè)務(wù)23.市盈率是相對于公司收益的角度來衡量股價水平的指標，是股票價格與每股納稅后利潤的比率，又稱（）。A、綜合收益率B、股價純資產(chǎn)率C、股價收益率D、市場總體指數(shù)比率24.通常情況下，浮動利率的決定與調(diào)整的基礎(chǔ)是（）A、同業(yè)拆借利率B、國債利率C、回購利率D、.再貼現(xiàn)利率25.我國證券交易所的組織形式是（）A、公司制B、股份制C、會員制D、席位制卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:正確2.參考答案:A,B,C,D3.參考答案:B,C4.參考答案:A,C5.參考答案:A,B,C6.參考答案:A,B,C7.參考答案:A8.參考答案:錯誤9.參考答案:B10.參考答案:C11.參考答案:A12.參考答案:B,E13.參考答案:A,B,C,D14.參考答案:A15.參考答案:A,C,D,E16.參考答案: （1）、期貨合約交易均在交易所進行，交易雙方不直接接觸，而是各自與交易所的清算部或?qū)ＴO(shè)的清算公司結(jié)算。 （2）、期貨合約的買者或賣者可在交割日之前采取對沖交易以結(jié)束其期貨頭寸（即平倉），而無需進行最后的實物交割。 （3）、期貨合約的合約規(guī)模、交割日期、交割地點等都是標準化的，即在合約上有明確的規(guī)定，無需雙方再商定。 （4）、期貨交易結(jié)算是每天進行的，而不是到期一次性進行的，買賣雙方再交易之前都必須在經(jīng)紀公司開立專門的保證金賬戶。17.參考答案:A,B,C,D,E18.參考答案: 股票看漲期權(quán)與認股權(quán)證的共同之處： （1）、兩者均是權(quán)利的象征，持有者可以履行這種權(quán)利，也可以放棄權(quán)利； （2）、兩者都可以轉(zhuǎn)讓。 股票看漲期權(quán)與認股權(quán)證的區(qū)別： （1）、股票看漲期權(quán)是由獨立的期權(quán)賣者開出的，而認股權(quán)證是由發(fā)行債務(wù)工具的公司開出； （2）、認股權(quán)證通常是發(fā)行公司為改善其債務(wù)工具的條而發(fā)行的，獲得者無須繳納額外的費用，而股票看漲期權(quán)則需要購買才可以獲得； （3）有的認股權(quán)證是無期限的，股票看漲期權(quán)都是有期限的。19.參考答案:C20.參考答案:A21.參考答案:C22.參考答案:正確23.參考答案:B24.參考答案:B,C,D25.參考答案:A卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案:B2.參考答案:錯誤3.參考答案:正確4.參考答案: （1）、由商業(yè)票據(jù)發(fā)行者向評級機構(gòu)提出評級申請，并根據(jù)評級機構(gòu)的要求提供評級的書面資料； （2）、評級機構(gòu)與商業(yè)票據(jù)發(fā)行公司的主要負責人見面，就書面資料中的某些問題和其他有關(guān)情況提出詢問； （3）、評級機構(gòu)對發(fā)行公司的財務(wù)、金融狀況進行核實和分析； （4）、評級機構(gòu)評級后，一方面通知發(fā)行公司，即評級申請者，另一方面將評級結(jié)果公布于眾。5.參考答案:A,D,E6.參考答案: 市場價格已充分反映出所有過去歷史的證券價格信息，包括股票的成交價，成交量，賣空金額和融資金額等。在弱式有效市場中，技術(shù)分析失去作用，基本分析還可能幫助投資者獲得超額利潤。7.參考答案:B8.參考答案:C9.參考答案:C10.參考答案:A,B,C,D11.參考答案:A,B12.參考答案:C,E13.參考答案:A,B,C,D14.參考答案: （1）債券期限的長短； （2）債券的信用級別； （3）支付利息次數(shù)； （4）銀行同期利率水平和現(xiàn)行市場利率水平； （5）投資者的接受程度； （6）債券主管當局對債券票面利率的現(xiàn)行規(guī)定。15.參考答案:D16.參考答案:C17.參考答案: 影響黃金價格的因素： 1.供求關(guān)系； 2.經(jīng)濟周期； 3.通貨膨脹與利率對比關(guān)系； 4.外匯價格變動； 5.政治局勢與事件引起的投機； 6.石油價格變動。18.參考答案:外匯市場是指由外匯需求者和外匯供給者以及買賣中介機構(gòu)所構(gòu)成的在國際間從事外匯買賣的交易場所或交易網(wǎng)絡(luò)。19.參考答案:B20.參考答案:A21.參考答案:B22.參考答案:A23.參考答案:C24.參考答案:A25.參考答案:C卷III參考答案一.參考題庫1.參考答案:B2.