2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競賽-商業(yè)銀行(中間業(yè)務(wù)類)知識(shí)競賽筆試歷年真題薈萃含答案

2024年銀行知識(shí)財(cái)經(jīng)金融知識(shí)競賽-商業(yè)銀行(中間業(yè)務(wù)類)知識(shí)競賽筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶承擔(dān)，并根據(jù)實(shí)際投資收益情況確定客戶實(shí)際收益的理財(cái)計(jì)劃是（）。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃2.開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的原則是什么？（）A、效益第一原則B、控制風(fēng)險(xiǎn)原則C、客戶中心原則D、維護(hù)利益原則E、以市場為導(dǎo)向原則3.商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，應(yīng)至少包括哪些內(nèi)容.（）A、當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)B、前期開展的保證收益理財(cái)計(jì)劃簡介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)C、當(dāng)期推出的理財(cái)計(jì)劃簡介，理財(cái)計(jì)劃的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見、管理模式（包括會(huì)計(jì)核算和稅務(wù)處理方式等）、銷售預(yù)測及當(dāng)期銷售和投資情況D、相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與控制情況E、涉及的法律訴訟情況4.投資交易對(duì)手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大信用違約時(shí)間，可能造成理財(cái)產(chǎn)品重大虧損，商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)告。A、當(dāng)?shù)厝嗣裾瓸、對(duì)手所在地人民政府C、中國人民銀行D、中國銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)5.商業(yè)銀行從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員，應(yīng)當(dāng)符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格條件，取得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。其中，投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售人員還應(yīng)至少有（）以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，接受過不少于（）的專項(xiàng)培訓(xùn)，并無不良記錄。A、1年；30小時(shí)B、2年；30小時(shí)C、1年；40小時(shí)D、2年；40小時(shí)6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷售和誤導(dǎo)銷售行為，至少應(yīng)當(dāng)包括哪些異常情況？（）A、客戶頻繁開戶、撤銷理財(cái)賬戶B、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配C、商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付D、客戶傾向于風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)大的理財(cái)產(chǎn)品E、其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況7.理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險(xiǎn)揭示書，關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書，下列說法中正確的有（）A、在醒目位置提示客戶，“理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎”B、本理財(cái)產(chǎn)品類型、期限、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果、適合購買的客戶、并配以示例說明最不利投資情形下的情況C、保證收益理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述.“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”D、客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，可以由銷售人員代填E、風(fēng)險(xiǎn)揭示書還應(yīng)當(dāng)設(shè)計(jì)客戶風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句抄錄，可以沒有確認(rèn)語句欄，但一定要有簽字欄8.商業(yè)銀行銷售不需要審批的理財(cái)計(jì)劃前，也應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告，商業(yè)銀行最遲應(yīng)該銷售理財(cái)計(jì)劃前（），將規(guī)定資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。A、5日B、10日C、15日D、20日9.銀監(jiān)會(huì)通過實(shí)行（），對(duì)我國商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督監(jiān)管。A、審批制和注冊(cè)制B、注冊(cè)制和報(bào)告制C、審批制和報(bào)告制D、等級(jí)制和報(bào)告制10.農(nóng)村信用社開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)必須以（）為前提。A、增加中間業(yè)務(wù)收入B、維護(hù)農(nóng)信社的利益和社會(huì)現(xiàn)象C、取得兼業(yè)資格D、銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)11.商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)有哪些情形之一的，應(yīng)及時(shí)向中國銀監(jiān)會(huì)或者其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告？（）A、發(fā)生群體性事件、重大投訴等重大事件B、挪用客戶資金或資產(chǎn)C、投資交易對(duì)手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大違約事件，可能造成理財(cái)產(chǎn)品重大虧損D、理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)高盈利E、理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)重大虧損12.商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。13.農(nóng)信社大力提高小額農(nóng)貸保險(xiǎn)業(yè)務(wù)覆蓋率，能夠有效（）。A、提高利息收入B、化解投保戶的貸款風(fēng)險(xiǎn)C、提高中間業(yè)務(wù)收入D、提高信用社社會(huì)形象14.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售是指商業(yè)銀行將本*行開發(fā)設(shè)計(jì)的理財(cái)產(chǎn)品向個(gè)人客戶和機(jī)構(gòu)客戶（以下統(tǒng)稱客戶）宣傳推介、銷售、辦理申購、贖回等行為。15.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)屬于（）業(yè)務(wù)。A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)B、中間業(yè)務(wù)C、負(fù)債業(yè)務(wù)D、投資業(yè)務(wù)16.商業(yè)銀行在于保險(xiǎn)公司建立代理合作關(guān)系前做好調(diào)查工作，調(diào)查內(nèi)容包括但不限于哪些內(nèi)容？（）A、保險(xiǎn)公司領(lǐng)導(dǎo)誠信記錄B、保險(xiǎn)公司法人治理及財(cái)務(wù)狀況C、保險(xiǎn)公司近三年受監(jiān)管機(jī)構(gòu)處罰情況D、保險(xiǎn)公司近兩年客戶投訴處理情況E、保險(xiǎn)公司內(nèi)控制度建設(shè)情況17.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃是（）。A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃18.商業(yè)銀行不得銷售哪些理財(cái)產(chǎn)品（）A、不能獨(dú)立測算的理財(cái)產(chǎn)品B、收益率為零的理財(cái)產(chǎn)品C、收益率為負(fù)值的理財(cái)產(chǎn)品D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品E、未經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品19.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)充分、清晰、準(zhǔn)確地向客戶提示綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于（），風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容應(yīng)至少包括以下語句.“本理財(cái)產(chǎn)品由投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資?！盇、保證收益理財(cái)產(chǎn)品B、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品D、貨幣性理財(cái)產(chǎn)品20.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期向中國銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)送代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容至少包括哪些內(nèi)容？（）A、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)開展情況B、發(fā)生投訴及處理的相關(guān)情況C、與保險(xiǎn)公司合作情況D、內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理的變化情況E、新增代理保險(xiǎn)產(chǎn)品計(jì)劃21.銷售人員是指商業(yè)銀行面向客戶從事理財(cái)產(chǎn)品宣傳推介、銷售、辦理申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。22.商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷售理財(cái)計(jì)劃前15日，將相關(guān)資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。23.農(nóng)信社要有重點(diǎn)的推進(jìn)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)，今后相當(dāng)長一段時(shí)間內(nèi)，保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的重點(diǎn)是.（）A、農(nóng)信社自身財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、職工團(tuán)體壽險(xiǎn)代理C、職工家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)D、信貸客戶財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)E、小額農(nóng)貸保險(xiǎn)24.《按照河南保監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我*省銀行代理保險(xiǎn)市場秩序的公告》規(guī)定，商業(yè)銀行開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)必須具備（）資格。A、開辦金融業(yè)務(wù)資格B、開辦儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)資格C、兼業(yè)代理資格D、開通郵保通系統(tǒng)資格25.理財(cái)顧問服務(wù)是指商業(yè)銀行向客戶提供的財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃、投資建議、個(gè)人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)。卷II一.參考題庫(共25題)1.商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)直接向客戶銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品的人員應(yīng)當(dāng)是持有保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書的保險(xiǎn)銷售人員。2.關(guān)于誤導(dǎo)銷售或錯(cuò)誤銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品下列說法正確的有.（）A、銷售過程中不得使用“銀行和保險(xiǎn)公司聯(lián)合推出”、“銀行推出”、“銀行理財(cái)新業(yè)務(wù)”等不當(dāng)用語B、不得套用“本金”、“利息”、“存入”等概念C、可以將保險(xiǎn)產(chǎn)品的利益與銀行存款收益、國債收益等進(jìn)行簡單類比，但不得夸大保險(xiǎn)合同的收益，不得承諾固定分紅收益D、不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品等混淆E、可以用中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)、送實(shí)物、保費(fèi)打折等方式促銷3.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)有下列哪些情形之一，并造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任？（）A、商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評(píng)估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的B、銷售未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的C、商業(yè)銀行未按照客戶指令進(jìn)行操作的D、商業(yè)銀行未保存相關(guān)證明文件的E、不具備理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)、銷售理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品的4.商業(yè)銀行從事代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的銷售人員，應(yīng)到符合中國保監(jiān)會(huì)規(guī)定的保險(xiǎn)銷售從業(yè)資格條件，取得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》。5.保險(xiǎn)公司銀保專管員，應(yīng)當(dāng)取得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》，每年應(yīng)接受不少于（）小時(shí)培訓(xùn)。A、24B、36C、48D、726.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述.“本理財(cái)產(chǎn)品與投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”。7.農(nóng)村信用社開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的優(yōu)勢是什么？（）A、網(wǎng)點(diǎn)、人員優(yōu)勢B、與“三農(nóng)”“魚水相依”的情感優(yōu)勢C、小額貸款的品牌優(yōu)勢D、先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢E、業(yè)已成熟的市場優(yōu)勢8.認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，可認(rèn)定為高資產(chǎn)凈值客戶。9.（）依法對(duì)商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)銷售人員和保險(xiǎn)公司銀保專管員實(shí)施資格管理。A、中國保監(jiān)會(huì)B、中國銀監(jiān)會(huì)C、中國保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)D、中國證監(jiān)會(huì)10.保險(xiǎn)公司銀保專管員，應(yīng)當(dāng)取得中國保監(jiān)會(huì)頒發(fā)的《保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員資格證書》，每年應(yīng)接受不少于48小時(shí)的培訓(xùn)。11.《按照河南保監(jiān)局關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范我*省銀行代理保險(xiǎn)市場秩序的公告》規(guī)定，各商業(yè)銀行營業(yè)場所顯著位置必須懸掛（）。A、營業(yè)執(zhí)照B、金融許可證C、組織機(jī)構(gòu)代碼證D、保險(xiǎn)兼業(yè)代理許可證12.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定，各家商業(yè)銀行銷售的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售的起點(diǎn)金額為（）。A、5萬元B、10萬元C、100萬元D、300萬元13.在開展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)過程中，要堅(jiān)持（）辦事標(biāo)準(zhǔn)，注意市場秩序的規(guī)范和操作流程的合規(guī)、合法。A、零差錯(cuò)B、零風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)D、高效率14.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含以下內(nèi)容.“本理財(cái)產(chǎn)品不保證本金和收益，并根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)提示客戶可能會(huì)因市場變動(dòng)而蒙受損失的程度，以及需要充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資等內(nèi)容”。15.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售文件至少包括哪些內(nèi)容？（）A、專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)揭示書B、承諾書C、客戶權(quán)益須知D、結(jié)構(gòu)相同的同類理財(cái)產(chǎn)品過往平均業(yè)績E、精確的數(shù)據(jù)分析16.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則。17.商業(yè)銀行開展哪些個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)？（）A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃C、為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)的具有保證收益性質(zhì)的新的投資性產(chǎn)品D、所有的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)18.商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的依據(jù)，包括哪些因素？（）A、理財(cái)產(chǎn)品銷售渠道及客戶定位B、理財(cái)產(chǎn)品投資范圍、投資比例C、理財(cái)產(chǎn)品期限、成本及承諾的成本D、其他銀行同類理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績E、理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營過程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)。19.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，由（）填寫。A、商業(yè)銀行管理層B、銷售人員C、客戶D、其他人員20.投資連結(jié)保險(xiǎn)投保提示書應(yīng)當(dāng)至少包括哪些內(nèi)容.（）A、客戶購買的是保險(xiǎn)產(chǎn)品B、提示客戶詳細(xì)閱讀保險(xiǎn)條款和產(chǎn)品說明書C、客戶向商業(yè)銀行及保險(xiǎn)公司咨詢及投訴渠道D、提示客戶應(yīng)當(dāng)由投保人親自抄錄、簽名E、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的其他相關(guān)規(guī)定21.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行（）A、審批制B、備案制C、報(bào)告制D、審核制E、咨詢制22.保證收益理財(cái)計(jì)劃，是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付浮動(dòng)收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險(xiǎn)，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)計(jì)劃。23.保證收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示書應(yīng)當(dāng)至少包含以下表述.“本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只保障理財(cái)資金本金，不保證理財(cái)收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資”。24.銷售人員在為客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)遵守《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，特別注意哪些事項(xiàng)（）A、有效識(shí)別客戶身份B、向客戶介紹理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式等C、了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估情況、投資期限和流動(dòng)性要求D、提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益收支E、確認(rèn)客戶抄錄的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句，如果沒有抄寫，及時(shí)替客戶填寫25.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，保證收益性理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣在（）以上。A、1萬元B、3萬元C、5萬元D、10萬元卷III一.參考題庫(共25題)1.將一般儲(chǔ)蓄存款產(chǎn)品作為理財(cái)計(jì)劃銷售，既可以促進(jìn)商業(yè)銀行完成存款計(jì)劃，又可以讓存款人獲得高利息回報(bào)。2.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，不得有哪些情形.（）A、在銷售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益B、對(duì)客戶做出盈虧承諾，與客戶以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)C、詆毀其他機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品或銷售人員D、擅自更改客戶交易指令E、接受客戶全權(quán)委托，私自代理客戶進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購、申購、贖回等交易3.單筆認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品不少于200萬元人民幣的自然人是高資產(chǎn)凈值客戶。4.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同，分為理財(cái)顧問服務(wù)和（）A、理財(cái)業(yè)務(wù)B、財(cái)富管理業(yè)務(wù)C、私人銀行業(yè)務(wù)D、綜合理財(cái)服務(wù)5.下列選項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的是（）。A、財(cái)務(wù)分析B、財(cái)務(wù)規(guī)劃C、投資顧問D、財(cái)務(wù)管理6.商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行接受保險(xiǎn)公司委托，在上級(jí)部門授權(quán)范圍內(nèi)，代理保險(xiǎn)公司銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品及提供相關(guān)服務(wù)，并依法向保險(xiǎn)公司收取代理費(fèi)用的經(jīng)營活動(dòng)。7.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售的監(jiān)督管理，有效控制分支機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，采取的方式包括哪些？（）A、詢問銷售人員B、定期核對(duì)C、現(xiàn)場檢查D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估E、客戶調(diào)查問卷8.信譽(yù)良好，近（）內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件的商業(yè)銀行，可以向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開展需批準(zhǔn)的的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。A、半年B、1年C、2年D、3年9.下列哪些行為屬于違規(guī)開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的行為.（）A、將保險(xiǎn)產(chǎn)品與儲(chǔ)蓄存款、基金、銀行理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品的收益進(jìn)行簡單類比B、向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的經(jīng)營主體是保險(xiǎn)公司，并如實(shí)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)C、以中獎(jiǎng)、抽獎(jiǎng)或者送實(shí)物的方式銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品D、向客戶告知保險(xiǎn)產(chǎn)品的猶豫期、保險(xiǎn)責(zé)任、電話回訪、費(fèi)用扣除、退保費(fèi)用等重要事項(xiàng)E、向客戶提示商業(yè)銀行及保險(xiǎn)公司咨詢和投訴渠道10.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？（）A、勤勉盡職原則B、誠實(shí)守信原則C、公平對(duì)待客戶原則D、效益優(yōu)先原則E、專業(yè)勝任原則11.按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為（）A、保證收益理財(cái)計(jì)劃B、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C、自營理財(cái)計(jì)劃D、代理理財(cái)計(jì)劃E、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃12.理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁風(fēng)險(xiǎn)揭示書，非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示應(yīng)當(dāng)至少包含（）表述。A、本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只能保證獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。B、本理財(cái)產(chǎn)品不保證本金和收益，并根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)提示客戶可能會(huì)因市場變動(dòng)而蒙受損失的程度，需要充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。C、理財(cái)非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)、投資須謹(jǐn)慎。D、本理財(cái)產(chǎn)品有投資風(fēng)險(xiǎn)，只保障理財(cái)資金本金，不保證理財(cái)收益，您應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。13.下列（）不屬于商業(yè)銀行向客戶提供的理財(cái)顧問服務(wù)。A、財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃服務(wù)。B、個(gè)人投資產(chǎn)品推介服務(wù)。C、信貸產(chǎn)品介紹、宣傳和推介服務(wù)。D、投資建議。14.銷售人員在為客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)前，必須確認(rèn)客戶本人抄錄了風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)語句。15.下列選項(xiàng)中，（）不屬于商業(yè)銀行銷售理財(cái)應(yīng)當(dāng)遵循的原則內(nèi)容。A、誠實(shí)守信B、勤勉盡職C、公平競爭D、如實(shí)告知16.投資連結(jié)保險(xiǎn)銷售人員還應(yīng)至少有1年以上保險(xiǎn)銷售經(jīng)驗(yàn)，接受不少于40小時(shí)的專項(xiàng)培訓(xùn)，并無不良記錄。17.商業(yè)銀行每個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原則上只能與不超過（）家保險(xiǎn)公司開展合作，銷售合作公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品。A、3家B、4家C、5家D、2家18.商業(yè)銀行根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、潛在客戶群的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)，為理財(cái)產(chǎn)品設(shè)置適當(dāng)?shù)膯我豢蛻翡N售起點(diǎn)金額，不同級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品銷售起點(diǎn)分別為（）A、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為一級(jí)和二級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于5萬元人民幣B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為三級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于10萬元人民幣C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為四級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于15萬元人民幣D、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于20萬元人民幣E、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)為五級(jí)的理財(cái)產(chǎn)品，單一客戶銷售起點(diǎn)金額不得低于50萬元人民幣19.個(gè)人收入在最近三年每年超過30萬元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過50萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人，可認(rèn)定為高資產(chǎn)凈值客戶。20.商業(yè)銀行每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)原則上只能與不超過3家保險(xiǎn)公司開展合作，銷售保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品。21.商業(yè)銀行違反（）規(guī)則開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，或利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令改正。A、客戶利益至上B、公平、公正、公開C、產(chǎn)品獨(dú)立性D、審慎經(jīng)營22.銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售活動(dòng)，可以接受家人全權(quán)委托辦理理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回等交易，但不可接受其他客戶全權(quán)委托。23.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到500萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。24.商業(yè)銀行在開展代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，須向客戶說明保險(xiǎn)產(chǎn)品的經(jīng)營主體是（）。A、銀監(jiān)會(huì)B、商業(yè)銀行C、保險(xiǎn)公司D、商業(yè)銀行與保險(xiǎn)公司25.商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售文件包括.理財(cái)產(chǎn)品銷售協(xié)議書、理財(cái)產(chǎn)品說明書、風(fēng)險(xiǎn)揭示書、客戶權(quán)益須知等；經(jīng)客戶簽字確認(rèn)的銷售文件，商業(yè)銀行和客戶雙方均應(yīng)留存。卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:C2.參考答案:A,B,C,D3.參考答案:A