國壽濮陽分公司員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法修訂版考試附有答案

國壽濮陽分公司員工違規(guī)違紀(jì)處理辦法（2020修訂版）考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[填空題]*_________________________________您的工號：[填空題]*_________________________________1.未按客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)操作，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失（）萬元以下的，對直接責(zé)任人，給予警告至記大過處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失（）萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或開除處分。[單選題]A、5、5B10、10(正確答案)C20、20D30、302.1.本規(guī)定所稱違規(guī)違紀(jì)行為，是指()A違反法律法規(guī)(正確答案)B監(jiān)管規(guī)定(正確答案)C公司內(nèi)部管理制度(正確答案)D職業(yè)道德的行為(正確答案)3.2.對有違規(guī)違紀(jì)行為的員工應(yīng)根據(jù)情節(jié)輕重給予處理,處理包括以下方式:()A警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀(jì)律處分(正確答案)B扣減績效工資與獎金、降低薪酬級別檔次、要求賠償經(jīng)濟(jì)損失等經(jīng)濟(jì)處理(正確答案)C批評教育、責(zé)令作出檢查、通報(bào)批評、調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職(正確答案)D用人單位單方解除勞動合同(正確答案)4.3.員工受紀(jì)律處分的期間為:()A警告，6個月(正確答案)B記過，12個月(正確答案)C記大過，18個月(正確答案)D降級，24個月(正確答案)E撤職，30個月5.4.對于受到處理的員工，公司應(yīng)當(dāng)按照以下正確的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行管理:()A受到開除處分的，解除勞動合同，3年內(nèi)公司系統(tǒng)不得錄用；B受到撤職處分的，降低兩個以上職級安排工作，不得變相升職或安排原職級同等職級；(正確答案)C受到降級處分的，降低一個以上職級安排工作；(正確答案)D受紀(jì)律處分人員的績效考核等級及績效工資與獎金兌現(xiàn)，適用公司有關(guān)規(guī)定，原則上在受紀(jì)律處分當(dāng)月最近一次考核兌現(xiàn)時執(zhí)行。(正確答案)6.5.補(bǔ)充虛掛保費(fèi)、虛假承保、虛假退保、虛掛虛增人力問責(zé)條款描述正確的有()A在經(jīng)營活動中虛掛保費(fèi)的，對直接責(zé)任人，涉案金額100萬元以下的，給予警告或記過處分；涉案金額100萬元以上的，給予記大過至開除處分。(正確答案)B在經(jīng)營活動中虛假承保、虛增保費(fèi)收入的，對直接責(zé)任人，涉案金額100萬元以下的，給予警告或記過處分；涉案金額100萬元以上的，給予記大過至開除處分。(正確答案)C在經(jīng)營活動中虛掛、虛增銷售人員，情節(jié)嚴(yán)重的，對直接責(zé)任人，給予警告或記過處分；情節(jié)特別嚴(yán)重的，給予記大過至開除處分。(正確答案)D違規(guī)承諾保單收益，長險短做，且違反公司非正常退保相關(guān)實(shí)務(wù)及管理規(guī)定，全額退還客戶所交保費(fèi)的，對直接責(zé)任人，涉案金額10萬元以下的，給予記過或記大過處分；涉案金額10萬元以上的，給予降級或撤職處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上的，給予開除處分。(正確答案)7.6.違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定行為有()A以個人名義存儲公款的(正確答案)B擅自將公司資金挪作他用的(正確答案)C違反費(fèi)用管理規(guī)定，不據(jù)實(shí)列支經(jīng)營管理費(fèi)用的(正確答案)D違反傭金、手續(xù)費(fèi)管理規(guī)定，擅自擴(kuò)大開支范圍或虛構(gòu)不存在的交易事項(xiàng)列支傭金、手續(xù)費(fèi)的(正確答案)E以現(xiàn)金方式向代理機(jī)構(gòu)支付中介代理手續(xù)費(fèi)的(正確答案)8.7.虛假理賠問題問責(zé)描述正確的有()A在經(jīng)營活動中做假賠案或虛假給付保險金的，對直接責(zé)任人，涉案金額10萬元以下的，給予記過或記大過處分；(正確答案)B涉案金額10萬元以上的，給予降級或撤職處分；(正確答案)C給公司造成經(jīng)濟(jì)損失100萬元以上的，給予開除處分;D利用職位便利，編造虛假的事故原因或者夸大損失程度進(jìn)行虛假理賠，對真實(shí)賠案重復(fù)理賠，或擅自辦理保單借款業(yè)務(wù)，騙取資金歸個人所有的，除收繳非法所得外，給予撤職處分;情節(jié)嚴(yán)重的，給予開除處分。(正確答案)9.8：違反業(yè)務(wù)管理規(guī)定，有下列行為之一的，對直接責(zé)任人，給予警告處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬元以下的，給予記過或記大過處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或開除處分:()A超出批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍從事保險業(yè)務(wù)活動的(正確答案)B擅自修改保險條款，擴(kuò)大保險責(zé)任的(正確答案)C擅自與其他公司辦理商業(yè)分保業(yè)務(wù)或未按規(guī)定及時、足額辦理分保業(yè)務(wù)的(正確答案)D未按規(guī)定收集、保管業(yè)務(wù)資料并建立檔案，造成業(yè)務(wù)資料丟失或缺失的(正確答案)E違反客戶資料保密管理規(guī)定，泄露客戶資料或利用職權(quán)強(qiáng)迫他人泄露客戶資料，或?yàn)樗烁`取、收買、提供客戶資料的(正確答案)10.9.違反保險銷售行為可回溯管理相關(guān)規(guī)定，有下列行為之一的，對于直接責(zé)任人，給予警告處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬元以下的，給予記過或記大過處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失10萬元以上或惡劣影響的，給予撤職或開除處分：()A未對銷售過程進(jìn)行錄音錄像的(正確答案)B擅自損毀或篡改錄音錄像的(正確答案)C未進(jìn)行客戶回訪的(正確答案)D未對錄音錄像資料進(jìn)行質(zhì)檢的(正確答案)E未對保險銷售錄音錄像資料進(jìn)行管理和使用，將保險銷售錄音錄像資料外泄和擅自復(fù)制，或?qū)①Y料用作他途的。(正確答案)11.10.違反銷售管理規(guī)定，有下列行為之一的，對直接責(zé)任人，涉案金額10萬元以下的，給予警告處分；涉案金額10萬元以上的，給予記過處分；情節(jié)嚴(yán)重，給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或造成惡劣影響的，加重處理：（）A對與保險業(yè)務(wù)相關(guān)的法律、法規(guī)、政策作虛假宣傳的(正確答案)B以保險產(chǎn)品即將停售或費(fèi)率即將調(diào)整為由進(jìn)行虛假宣傳，誘導(dǎo)消費(fèi)者購買保險產(chǎn)品的(正確答案)C對保險產(chǎn)品的不確定利益承諾保證收益，以歷史較高收益率披露宣傳并承諾保證收益的(正確答案)D以銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行存款、證券投資基金份額等其他金融產(chǎn)品的名義宣傳銷售保險產(chǎn)品的(正確答案)12.11.違反公司反洗錢工作規(guī)定，有下列行為之一的，對于直接責(zé)任人，給予警告至記過處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過至開除處分：（）A對反洗錢大額交易數(shù)據(jù)月遲報(bào)率超過5%的(正確答案)B對系統(tǒng)抽取的洗錢可疑交易行為不經(jīng)分析判斷排除的(正確答案)C與涉恐、制裁名單所列客戶發(fā)生交易的(正確答案)D利用職務(wù)上的便利為洗錢提供幫助的13.12.嚴(yán)重違反公司單證管理規(guī)定，有下列情形之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，給予降級至開除處分：()A偽造、私制或竊取單證的(正確答案)B經(jīng)總公司審批自行設(shè)計(jì)、修改并印刷單證的C擅自使用停用、作廢重要單證的(正確答案)D其他嚴(yán)重違反公司單證管理規(guī)定的情形(正確答案)14.13.違反公司印章管理規(guī)定，有下列情形之一的，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人，給予警告或記過處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失或惡劣影響的，給予記大過至開除處分：()A擅自委托他人保管印章的(正確答案)B私自外借印章的(正確答案)C遺失印章的(正確答案)D違反流程擅自用印的(正確答案)E違反規(guī)定在空白介紹信、空白函箋、空白單證等空白紙上用印的(正確答案)15.14.違反公司保密紀(jì)律，有下列行為之一的，對直接責(zé)任人，給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重，造成惡劣影響的，給予降級至開除處分：()A泄露國家秘密或公司商業(yè)秘密的(正確答案)B未經(jīng)批準(zhǔn)，擅自接受媒體采訪，并泄露公司商業(yè)秘密的(正確答案)C擅自對外發(fā)送稿件、信息、內(nèi)部法律意見書，給公司造成不良影響的(正確答案)D擅自對外提供屬于公司商業(yè)秘密的統(tǒng)計(jì)資料信息的(正確答案)16.1.本規(guī)定所稱員工，是指與公司簽訂勞動合同的人員。[判斷題]對(正確答案)錯17.2.員工在受紀(jì)律處分期間不得晉升職務(wù)和級別，不得評先表優(yōu)；其中，被記過、記大過、降級、撤職的，不得調(diào)增薪酬級別檔次。應(yīng)予紀(jì)律處分的，可以以經(jīng)濟(jì)處理或其他方式替代。[判斷題]對錯(正確答案)18.3.因緊急避險，被迫采取非常規(guī)手段處置突發(fā)事件，且所造成的損害明顯小于不采取緊急避險措施可能造成的損害的，可以免予處理。[判斷題]對(正確答案)錯19.4.直接責(zé)任人是指決策、組織、策劃、實(shí)施或參與實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員，以及其他不履行或不正確履行職責(zé)，對形成案件風(fēng)險、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員。[判斷題]對(正確答案)錯20.5.在經(jīng)營活動中截留、坐支（坐扣）保費(fèi)收入的，對直接責(zé)任人，涉案金額10萬元以下的，給予記過或記大過處分；涉案金額20萬元以上的，給予降級或撤職處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失30萬元以上的，給予開除處分。[判斷題]對錯(正確答案)21.6.擅自印制與保險條款不符的業(yè)務(wù)宣傳資料，或使用廢棄宣傳資料，導(dǎo)致不良后果的，給予直接責(zé)任人警告或記過處分；給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，加重處理。[判斷題]對(正確答案)錯22.7.設(shè)立“小金庫”或不按規(guī)定清理、糾正“小金庫”的，給予直接責(zé)任人撤職或開除處分。對在“小金庫”問題中負(fù)有責(zé)任的財(cái)會人員，除按規(guī)定進(jìn)行處理外，還應(yīng)調(diào)離財(cái)會工作崗位。私分的款項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)如數(shù)追繳。[判斷題]對(正確答案)錯23.8.幫助同業(yè)公司與公司進(jìn)行競爭，損害公司利益的，給予警告或記過處分。[判斷題]對錯(正確