2024年金融理財(cái)-理財(cái)規(guī)劃師(二級(jí))筆試歷年真題薈萃含答案

2024年金融理財(cái)-理財(cái)規(guī)劃師(二級(jí))筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.所渭的"小國"指的是價(jià)格的接受者而非制定者。（）2.根據(jù)國際貨幣基金組織規(guī)定的方法和內(nèi)容，國際收支平衡表包括（）幾大項(xiàng)目。A、經(jīng)常項(xiàng)目B、資本項(xiàng)目C、錯(cuò)誤和遺漏D、收入E、支出3.根據(jù)現(xiàn)行稅法規(guī)定，委托加工的應(yīng)稅消費(fèi)品，由（）來繳納消費(fèi)稅。A、委托方B、受托方（個(gè)體工商戶除外）C、委托方和受托方共同D、加工合同指定的一方4.本案例是關(guān)于繼承人的案例。王先生喪偶，下面有兩個(gè)兒子：大王和小王，并且兩個(gè)兒子均已成家并各有一個(gè)兒子，他們都與王先生分開生活。某一天，王先生同大兒子大王乘車外出，不幸遇車禍，二人均不幸遇難。王先生有一筆財(cái)產(chǎn)，并且生前未留遺囑。大王的妻子和兒子各可以分得王先生遺產(chǎn)的（）。A、1/2B、1/4C、1/8D、1/165.下列哪一項(xiàng)不屬于投資的約束條件（）。A、流動(dòng)性B、期限C、稅收狀況D、特殊需求6.特別提款權(quán)和貨幣性黃金也是信用貨幣。（）7.下列（）屬于金融指標(biāo)中的總量指標(biāo)。A、利率指標(biāo)B、貨幣供給量C、金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)存貸款余額D、金融資產(chǎn)總量E、匯率指標(biāo)8.理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該根據(jù)不同家庭形態(tài)的特點(diǎn)分別制定出不同的理財(cái)規(guī)劃策略。下列哪些理財(cái)建議是正確的（）。A、可以將年輕、經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)不重的青年家庭在理財(cái)規(guī)劃的策略上制定為進(jìn)攻類型B、理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該建議青年家庭以漸進(jìn)式、積累式的方式分批投入，適合攻守兼顧型C、中年家庭的理財(cái)規(guī)劃方案適合攻守兼?zhèn)涞睦碡?cái)規(guī)劃策略D、中年家庭的理財(cái)規(guī)劃方案在三種家庭形態(tài)中相對(duì)是最復(fù)雜的，適合防守型的理財(cái)規(guī)劃策略E、老年家庭的特點(diǎn)決定了其積極的理財(cái)規(guī)劃策略9.下列哪一項(xiàng)屬于有效婚姻（）。A、男女互為表親B、男女均未達(dá)到法定結(jié)婚年齡C、雙方受家庭強(qiáng)迫登記的婚姻D、舉行過婚禮，并以夫妻之名同居但未登記10.接上題，該國的失業(yè)率為（）。A、40%B、10%C、20%D、25%11.小張持有某鐵路公司股票500股，該公司未來三年的股利不發(fā)生增長(zhǎng)，即增長(zhǎng)率為零，每期發(fā)放的股利為15元。但從第四年開始，該公司所發(fā)放的股利開始增長(zhǎng)，增長(zhǎng)率為3%。目前國債的收益率為4%，股市上的平均收益率為12%，該鐵路股票的標(biāo)準(zhǔn)差為2.6531，市場(chǎng)組合的標(biāo)準(zhǔn)差為2.2562，兩者的相關(guān)系數(shù)為0.8828，該股票與市場(chǎng)組合的相關(guān)性是很強(qiáng)的。小張持有的該鐵路股票前3年的股利現(xiàn)值之和為（）。A、34.56元B、35.84元C、36.87元D、37.95元12.某公司經(jīng)理2007年12月取得以下收入：（1）工作單位支付的含稅薪水為5000元；（2）在年終，一次性取得的獎(jiǎng)金為12000元；（3）年終取得的1年期存款利息為1000元；（4）單位每年要為職工支付養(yǎng)老保險(xiǎn)，為其支付的商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)為5000元；（5）該經(jīng)理是另一公司的股東，這一公司為其購買的10萬元小汽車一輛。其他公司為其購買的小汽車應(yīng)納個(gè)人所得稅對(duì)應(yīng)的科目是（）。A、工資薪金B(yǎng)、勞務(wù)報(bào)酬所得C、利息、股息、紅利所得D、財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得13.本案例是關(guān)于離婚時(shí)共同租用公房的處理。張先生與肖女士是夫妻，張先生在結(jié)婚之前租用了單位的一套公房居住，結(jié)婚后張先生用夫妻二人的積蓄出資買下了該套公房，在此房屋的房產(chǎn)證上登記的卻是張先生的名字，現(xiàn)在夫妻倆由于感情不和，正在商議離婚，該房屋如何分割？如果在張先生婚前以個(gè)人財(cái)產(chǎn)單獨(dú)購買公房的情形下，則下列哪些說法正確的是（）。A、應(yīng)當(dāng)將婚前以張先生財(cái)產(chǎn)購買的使用權(quán)確定為張某個(gè)人所有，剩余按共同財(cái)產(chǎn)分割B、該房屋是夫妻共有財(cái)產(chǎn)C、夫妻二人均分房產(chǎn)D、該房屋為張先生個(gè)人的財(cái)產(chǎn)14.下列（）不屬于影響企業(yè)目標(biāo)利潤(rùn)的因素。A、產(chǎn)品銷售數(shù)量B、產(chǎn)品銷售價(jià)格C、一單位產(chǎn)品變動(dòng)成本D、固定成本變動(dòng)15.如果消費(fèi)者不購買補(bǔ)貼品就享受不到的財(cái)政補(bǔ)貼是（）A、企業(yè)虧損補(bǔ)貼B、財(cái)政貼息C、明補(bǔ)D、暗補(bǔ)16.單位自己新建建筑物后用于對(duì)外出租適用的營(yíng)業(yè)稅稅收政策是（）A、暫免征營(yíng)業(yè)稅B、按建筑業(yè)征收營(yíng)業(yè)稅C、按租金收入征收營(yíng)業(yè)稅D、自建行為按建筑業(yè)征收營(yíng)業(yè)稅租賃行為按服務(wù)業(yè)征收營(yíng)業(yè)稅17.下列國際貨幣市場(chǎng)工具中信用風(fēng)險(xiǎn)最低的是（）。A、國庫券B、回購協(xié)議C、歐洲票據(jù)D、大額可轉(zhuǎn)讓存單18.夫妻共同生活，指夫妻雙方（以）衣、食、住、行、醫(yī)等方面為內(nèi)容的生活，下列哪一項(xiàng)不屬于夫妻共同生活所要承擔(dān)的債務(wù)（）。A、夫妻一方或雙方為購買日常生活用品所負(fù)的債務(wù)B、夫妻一方或雙方因醫(yī)療所負(fù)的債務(wù)C、夫妻建造或購買房屋及裝修所負(fù)的債務(wù)D、買賣股票19.行為人必須將自己的內(nèi)心意圖表達(dá)于外部，這屬于民事行為的（）。A、一般成立要件B、特別成立要件C、一般生效要件D、特別生效要件20.楊先生今年的年齡是35歲，他打算在65歲時(shí)退休。他想聘請(qǐng)一個(gè)理財(cái)規(guī)劃師為他量身定做一個(gè)退休規(guī)劃方案，為的是在退休后仍然能夠保持較高的生活水平。楊先生通討與理財(cái)規(guī)劃師的交流，認(rèn)為：（1）由于目前的物價(jià)上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預(yù)計(jì)楊先生退休后每年需要的生活費(fèi)為12.5萬元。（2）楊先生目前的身體狀況較好，根據(jù)他目前的身體條件來看，預(yù)計(jì)他可以活到75歲。（3）楊先生為了進(jìn)行退休規(guī)劃，準(zhǔn)備拿出15萬元來作為啟動(dòng)資金。（4）楊先生打算采用定期定額投資方式，每年年末投入一筆資金，一直到他退休。（5）楊先生準(zhǔn)備在退休前和退休后采取不同的投資策略，在退休前準(zhǔn)備采取積極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為8%，而退休后則采取消極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為4%。假如楊先生準(zhǔn)備拿出15萬元的啟動(dòng)資金來進(jìn)行退休規(guī)劃，則到退休時(shí)基金額度為（）萬元。A、147B、149C、151D、15321.企業(yè)的下列所得屬于不征稅收入的是（）A、銷售貨物收入B、轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)收入C、特許權(quán)使用費(fèi)收入D、財(cái)政撥款22.在編寫理財(cái)規(guī)劃建議書正文過程中，下列哪幾項(xiàng)屬于所需要的家庭成員基本情況及分析（）。A、基本情況介紹B、客戶本人的性格分析C、客戶投資偏好分析D、家庭重要成員性格分析E、家庭重要成員投資偏好分析23.在進(jìn)行計(jì)稅依據(jù)籌劃時(shí)，下列哪幾項(xiàng)是個(gè)體工商戶所得納稅籌劃（）。A、遞延收入以降低稅率B、增加費(fèi)用扣除C、費(fèi)用轉(zhuǎn)移籌劃D、充分利用國家優(yōu)惠政策E、降低適用稅率法24.張先生今年的年齡是36歲，他打算到65歲時(shí)退休。目前由于物價(jià)上漲較快，所以在進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)不得不考慮到通貨膨脹因素。張先生預(yù)計(jì)退休后每年生活費(fèi)需要12萬元，并預(yù)計(jì)自己可以活到85歲，因?yàn)樗J(rèn)為自己的身體狀況還是很好的。在進(jìn)行投資規(guī)劃時(shí)，他首先拿出10萬元的銀行儲(chǔ)蓄作為他退休基金的啟動(dòng)資金，并打算每年年末投入一筆固定的資金，以保證退休后有足夠的資金來消費(fèi)。如果張先生從現(xiàn)在開始，每年投入500元的基金，一直投入到退休年齡。到那時(shí)他的退休基金規(guī)模將達(dá)到（）萬元。A、83B、85C、87D、9125.假設(shè)投資者持有3只股票，某日3只股票收益分別為x1=0，X2=1元，X3=2元，且這3只股票在該投資者投資總額中所占的比重分別為p1=0.1，P2=0.6，p3=0.3，則該日該投資者平均收益為（）元。A、1.2B、1C、0.4D、0.626.下列關(guān)于權(quán)益類資產(chǎn)配置分類的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、按照股票的增長(zhǎng)或收益導(dǎo)向可劃分為增長(zhǎng)類和非增長(zhǎng)類資產(chǎn)B、在非增長(zhǎng)類資產(chǎn)中不同資產(chǎn)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期的敏感度不同又可以細(xì)分為周期類、穩(wěn)定類和能源類股票C、按照資產(chǎn)成長(zhǎng)或收益特征劃分可以分為增長(zhǎng)類和非增長(zhǎng)類資產(chǎn)D、按照資產(chǎn)規(guī)?？蓜澐譃榇笫兄岛托∈兄蒂Y產(chǎn)27.王先生今年的年齡為35歲，他打算65歲時(shí)退休。王先生決定聘請(qǐng)理財(cái)規(guī)劃師為其進(jìn)行退休規(guī)劃，為的是在退休后仍然能夠使其生活水平保持不變。王先生在和他的理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行綜合分析后，初步達(dá)成以下共識(shí)：（1）由于目前物價(jià)上漲水平較高，在考慮到通貨膨脹的因素后，預(yù)計(jì)他退休后每年的生活費(fèi)為11.5萬元。（2）根據(jù)王先生目前的身體狀況來考慮，預(yù)計(jì)他可以活到82歲。（3）王先生準(zhǔn)備拿出20萬元作為退休儲(chǔ)備金的啟動(dòng)資金。（4）王先生準(zhǔn)備采用定期定額的投資方式，在每一期末進(jìn)行一筆固定的投資。（5）王先生準(zhǔn)備在退休前與退休后采取不同的投資策略，在退休前由于有充足的收入來源，則采取積極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為6.5%，而退休后采取消極的投資策略，投資的預(yù)期收益率為3.5%。從上面的信息我們可以推算出王先生從現(xiàn)在到退休，還需要工作（）年。A、25B、30C、35D、4028.（）是理財(cái)規(guī)劃生效的基礎(chǔ),如果對(duì)其的認(rèn)識(shí)發(fā)生了偏差,理財(cái)建議的執(zhí)行效果無疑也會(huì)出現(xiàn)偏差。A、客戶當(dāng)前收入狀況B、理財(cái)目標(biāo)C、理財(cái)效果預(yù)測(cè)D、客戶當(dāng)前支出狀況29.當(dāng)期假定壽險(xiǎn)可以通過（）的變化來彌補(bǔ)實(shí)際與預(yù)期經(jīng)驗(yàn)的差異。A、紅利和現(xiàn)金價(jià)值B、現(xiàn)金價(jià)值和保費(fèi)C、紅利和保費(fèi)D、現(xiàn)金價(jià)值和累積費(fèi)用30.對(duì)于斟酌使用的財(cái)政政策來說，一般常用的財(cái)政政策工具包括（）。A、舉辦公共工程B、調(diào)整稅率C、增加社會(huì)福利費(fèi)用D、發(fā)行國債E、購回國債第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:正確2.參考答案:A,B,C3.參考答案:B4.參考答案:B5.參考答案:B6.參考答案:正確7.參考答案:B,C,D8.參考答案:A,C9.參考答案:C10.參考答案:C11.參考答案:B12.參考答案:C13.參考答案:A14.參考答案:B15.參考答案:D16.參考答案:C17.參考答案:A18.參考答案:D19.參考答案:A20.參考答案:C21.參考答案:D22.參考答案:A,B,C,D,E23.參考答案:A,B24.參考答案:D25.參考答案:A26.參考答案:C27.參考答案:B28.參考答案:B29.參考答案:B30.參考答案:A,B,C,D第2卷一.參考題庫(共30題)1.從事貨物生產(chǎn)或提供應(yīng)稅勞務(wù)為主，并兼營(yíng)貨物批發(fā)或零售的納稅人，年應(yīng)稅銷售額在（）萬元以下的應(yīng)是增值稅小規(guī)模納稅人。A、50B、180C、200D、2502.與企業(yè)資產(chǎn)的定價(jià)模式相同，個(gè)人資產(chǎn)的價(jià)值也應(yīng)當(dāng)以歷史成本為定價(jià)依據(jù)。（）3.下列哪一項(xiàng)不屬于團(tuán)體保險(xiǎn)機(jī)制的優(yōu)勢(shì)（）。A、能夠非常有效地滿足員工福利的需求B、集中分配技術(shù)的使用將保障擴(kuò)展到大量擁有很少或根本沒有壽險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)的人身上C、保障擴(kuò)展到大量的不可保的個(gè)人身上D、往往不需要支付大部分成本4.下列哪一項(xiàng)不屬于團(tuán)體保險(xiǎn)的特征（）。A、以團(tuán)體核保代替?zhèn)€人核保B、合同設(shè)計(jì)的靈活性C、較高的管理成本D、使用經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率5.王某6歲的兒子小強(qiáng)很淘氣，一天小強(qiáng)在路邊玩耍時(shí)，有人用三輪車載了一塊玻璃鏡從他身邊經(jīng)過，王某的鄰居李華對(duì)小強(qiáng)說："你敢砸碎那塊鏡，我給你買糖吃。"小強(qiáng)聽完這話便拿起．一塊石頭砸了過去，結(jié)果使那塊價(jià)值270多元的玻璃鏡被砸碎。對(duì)此損失應(yīng)由（）。A、李華承擔(dān)B、小強(qiáng)承擔(dān)C、王某承擔(dān)D、王某和李華共同承擔(dān)6.已知短期國庫券的利率為2%，短期企業(yè)債券的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為1.25%，那么短期企業(yè)債券的名義利率應(yīng)為（）。A、0.75%B、2%C、1.25%D、3.25%7.在商業(yè)企業(yè)中，小規(guī)模納稅人和一般納稅人的無差別平衡點(diǎn)抵扣率為（）。A、76.32%B、76.47%C、76.55%D、76.87%8.下列哪一項(xiàng)不屬于客戶的性格類型（）。A、主導(dǎo)型B、自我型C、悲傷型D、協(xié)調(diào)型9.按照凱恩斯理論，失業(yè)一般可分為（）。A、摩擦性失業(yè)B、結(jié)構(gòu)性失業(yè)C、自愿性失業(yè)D、非自愿性失業(yè)E、周期性失業(yè)10.企業(yè)所得稅的稅率為33%的比例稅率。但對(duì)年應(yīng)稅所得在10萬元(含10萬元)以下至3萬元的企業(yè),暫減按（）的稅率征收。A、18%B、27%C、30%D、20%11.當(dāng)一國國際收支發(fā)生逆差時(shí)，利率上升會(huì)（）社會(huì)總需求，（）進(jìn)口，（）出口。A、減少增加增加B、增加增加減少C、減少減少增加D、增加減少增加12.下列哪幾項(xiàng)是理財(cái)規(guī)劃師對(duì)客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的過程中必須要注意遵循的原則（）。A、通觀全盤、整體規(guī)劃原則B、建立現(xiàn)金保障原則C、追求收益優(yōu)先原則D、消費(fèi)、投資與收入相匹配原則E、節(jié)流重于開源原則13.寬期限條款要求保險(xiǎn)公司在保費(fèi)應(yīng)繳日之后的一段時(shí)間內(nèi)仍接受保費(fèi)，保單在該期限內(nèi)仍然有效。該條款的目的在于保護(hù)（）避免非本意的保單失效。A、保單所有者B、保單承保人C、保單收益人D、保單投保人14.納稅人在銷售成套產(chǎn)品時(shí)如果成套產(chǎn)品中既包含應(yīng)稅消費(fèi)品又包含了非應(yīng)稅消費(fèi)品，則（）A、非應(yīng)稅消費(fèi)品的售價(jià)不計(jì)入總價(jià)款不征收消費(fèi)稅B、非應(yīng)稅消費(fèi)品的售價(jià)計(jì)入總價(jià)款按平均稅率計(jì)算消費(fèi)稅C、非應(yīng)稅消費(fèi)品的售價(jià)計(jì)入總價(jià)款從低適用消費(fèi)稅率計(jì)算消費(fèi)稅D、非應(yīng)稅消費(fèi)品的售價(jià)計(jì)入總價(jià)款從高適用消費(fèi)稅率計(jì)算消費(fèi)稅15.下列關(guān)于遺囑執(zhí)行人職責(zé)的說法，正確的是（）。A、查明遺囑是否合法真實(shí)B、清理遺產(chǎn)C、管理遺產(chǎn)D、按照遺囑內(nèi)容執(zhí)行遺贈(zèng)和將遺產(chǎn)最終轉(zhuǎn)移給遺囑繼承人E、遺囑執(zhí)行人在執(zhí)行遺囑時(shí)，任何人不得妨礙16.我國個(gè)人所得稅工資薪金所得項(xiàng)目的最高稅率為（）A、30%B、35%C、40%D、45%17.下列哪幾項(xiàng)屬于定期人壽保險(xiǎn)提供的死亡給付類型中的水平式（）。A、保費(fèi)遞增型保單B、水平保費(fèi)保單C、保額遞增式D、平均余命定期壽險(xiǎn)E、65（或70）歲到期定期壽險(xiǎn)18.由于貨幣供應(yīng)過多而引起貨幣貶值,物價(jià)水平持續(xù)而普遍上漲的貨幣現(xiàn)象稱為（）。A、通貨膨脹B、通貨緊縮C、貨幣貶值D、貨幣升值19.貨幣的基本特性是具有（）。A、高度的可兌換性B、便于攜帶性C、高度的流動(dòng)性D、價(jià)值穩(wěn)定性20.本案例是關(guān)于"部分產(chǎn)權(quán)"房屋分割的案例。劉女士與王先生于1998年12月結(jié)婚?；楹蠖俗≡谕跸壬鷨挝环峙涞囊褏⒓油攴扛牡臉欠?jī)?nèi)，此次房改的時(shí)間是1998年3月份。后來由于雙方性格不和，經(jīng)常因?yàn)樯瞵嵤掳l(fā)生爭(zhēng)執(zhí)，于是王先生在2000年提出協(xié)議離婚，劉女士表示同意。夫妻二人在現(xiàn)居住房屋的分割問題上產(chǎn)生了糾紛，并向法院提起訴訟。下列關(guān)于雙方在婚姻關(guān)系存續(xù)期間所取得的原王先生所在單位房屋產(chǎn)權(quán)歸屬的說法，正確的是（）。A、王先生和劉女士共同所有B、王先生和其所在單位共同所有C、王先生個(gè)人所有D、以上答案均不正確21.如果僅僅是為了滿足客戶退休后的年平均收益率，理財(cái)規(guī)劃師可以建議其購買下列哪些金融產(chǎn)品（）。A、長(zhǎng)期債券B、貨幣市場(chǎng)基金C、偏股型基金D、股票E、短期國債22.夏普比率在計(jì)算上盡管非常簡(jiǎn)單，但在具體運(yùn)用中仍需要對(duì)夏普比率的適用性加以注意，下列關(guān)于夏普比率的說法，錯(cuò)誤的是（）。A、用標(biāo)準(zhǔn)差對(duì)收益進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整，其隱含的假設(shè)就是所考察的組合構(gòu)成了投資者投資的全部。因此只有在考慮在眾多的基金中選擇購買某一只基金時(shí)，夏普比率才能夠作為一項(xiàng)重要的依據(jù)B、夏普比率的有效性還依賴于可以以相同的無風(fēng)險(xiǎn)利率借貸的假設(shè)C、夏普比率沒有基準(zhǔn)點(diǎn)，因此其大小本身沒有意義，只有在與其他組合的比較中才有價(jià)值D、夏普比率不是線性的，但在有效前沿上，風(fēng)險(xiǎn)與收益之間的變換是線性的23.下列哪一項(xiàng)不屬于人身風(fēng)險(xiǎn)衡量的內(nèi)容（）。A、生理死亡B、生存死亡C、身體殘廢D、退休死亡24.當(dāng)發(fā)生下列原因時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)絕對(duì)終止（）。A、被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)成年而且具有完全民事行為能力B、被監(jiān)護(hù)人死亡或宣告死亡；如果被監(jiān)護(hù)人未死亡而歸來，此期間又沒有終止監(jiān)護(hù)的其他原因時(shí)，監(jiān)護(hù)人應(yīng)繼續(xù)履行監(jiān)護(hù)職責(zé)C、被監(jiān)護(hù)人被他人收養(yǎng)D、被監(jiān)護(hù)人的父母不能行使親權(quán)的狀況消失，親權(quán)恢復(fù)E、喪失民事權(quán)利能力25.團(tuán)體保險(xiǎn)是指通過一份單一合同為與合同所有人具有業(yè)務(wù)或職業(yè)關(guān)系的人群提供保障的保險(xiǎn)方式。其特征有（）。A、以團(tuán)體核保代替?zhèn)€人核保B、使用主合同C、較低的管理成本D、合同設(shè)計(jì)的靈活性E、使用經(jīng)驗(yàn)費(fèi)率26.在高通脹下的GDP增長(zhǎng)形勢(shì)下，以下說法正確的是（）。A、失衡的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)必導(dǎo)致證券價(jià)格下跌B、社會(huì)總供給大于社會(huì)總需求C、如不采取調(diào)控措施，必然導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)"滯脹"D、與通脹相關(guān)的行業(yè)會(huì)有很大的獲利E、以上說法都正確27.影響可轉(zhuǎn)換公司債券價(jià)格的因素有（）。A、股票市價(jià)B、轉(zhuǎn)換價(jià)格與轉(zhuǎn)換比率C、轉(zhuǎn)換期D、利率水平E、股票的波動(dòng)率28.作為客戶財(cái)富管家的理財(cái)規(guī)劃師，不僅要幫助客戶管理財(cái)富，還要幫助他們找到最適合且能最大限度地增加財(cái)富的職業(yè)渠道。職業(yè)規(guī)劃是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)，它涉及的