T-ZAFT 4001.1-2023 金融科技人才職業(yè)能力建設(shè)與評估指引（金融服務(wù)類人才）

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11

T/ZAFT

4001.1—2023金融科技人才職業(yè)能力建設(shè)與評估指引（金融服務(wù)類人才）Guidelines

for

Professional

Capacity

Building

and

Assessment

of

FinTech

Talents(Financial

Talent

Track)2023–

11

–

22

發(fā)布 2023

浙江數(shù)字金融科技聯(lián)合會(huì) 發(fā)

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II

III

7.1

7.2

7.3

7.4

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12學(xué)兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載T/ZAFT

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GB/T

31168—2014

JR/T

0193—2020

JR/T

0201—2020

JR/T

3.1

technology;

FinTech

0201—2020，3.1]3.2

FinTech

talents3.3

big

data

3.4

mining學(xué)兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載T/ZAFT

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3.5

cross-border

payment3.6

wealth

management

3.7

0201—2020，3.1]3.8

3.9

artificial

intelligence

3.10

blockchain

0193—2020，3.1]3.11

internet

of

things;

IoT

人才等級等級要求

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4001.12023學(xué)兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載3.12

information

3.135G

generation

mobile

technology

表1

表1

能力維度能力要求能力要素人才分類能力畫像崗位職責(zé)金融服務(wù)技術(shù)研發(fā)合規(guī)管理開展與金融科技相關(guān)的戰(zhàn)略布局、業(yè)務(wù)規(guī)劃、運(yùn)營管理、產(chǎn)品服務(wù)研發(fā)、渠道拓展、理論研究、產(chǎn)業(yè)政策制定、行業(yè)標(biāo)開展與金融科技相關(guān)的技術(shù)研發(fā)應(yīng)用、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、信息與數(shù)據(jù)保護(hù)、系統(tǒng)開發(fā)及測試運(yùn)維、理論研究、前沿技術(shù)探開展與金融科技相關(guān)的日常監(jiān)督管理、風(fēng)控體系建設(shè)、企業(yè)內(nèi)部控制、合規(guī)監(jiān)管審查、理論研究、法律規(guī)章制定、風(fēng)險(xiǎn)表3

表3

ｗｗ．ｂｗｚｆｘｗ學(xué)兔兔．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載T/ZAFT

4001.12023ｗｗ．ｂｗｚｆｘｗ學(xué)兔兔．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載類金：相對以合規(guī)管理能力底色，以金融服務(wù)力與技術(shù)研發(fā)能力增色表2

表2

能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）理解以下相關(guān)知識掌握一級及以下相關(guān)知識之一知識之一1、經(jīng)濟(jì)融學(xué)基礎(chǔ)識，2、金融技基礎(chǔ)知，包1、金融技業(yè)務(wù)創(chuàng)知識統(tǒng)金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型以及其他2、金融技發(fā)展趨知識括全球金融科技發(fā)展趨勢的核場景和用戶需求等方面的發(fā)展3、金融技合規(guī)管知識括全球各國及重要國際組織金國重點(diǎn)金融科技政策的歷史沿融領(lǐng)域科技倫理治理的典型問1、金融技在科創(chuàng)融場應(yīng)用保險(xiǎn)等方面的綜合應(yīng)用知2、金融技在跨境付場反逃稅措施等方面的綜合應(yīng)用3、金融技在供應(yīng)金融4、金融技在綠色融場機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露等方面的綜表4

表4

．ｃｏｍ標(biāo)．ｂｗｗｗ兔學(xué)兔ｚｆｘｗ準(zhǔn)下載T/ZAFT

4001.12023．ｃｏｍ標(biāo)．ｂｗｗｗ兔學(xué)兔ｚｆｘｗ準(zhǔn)下載T/ZAFT

4001.12023

7.1.1.1

能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）理解以下相關(guān)知識掌握一級及以下相關(guān)知識之一知識之一1、計(jì)算基礎(chǔ)知識包括2、程序計(jì)基礎(chǔ)知，包1、數(shù)據(jù)術(shù)知識，括數(shù)3、人工能技術(shù)知，包工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)等的工作原4、區(qū)塊技術(shù)知識包括5、物聯(lián)技術(shù)知識包括6、信息全技術(shù)知，包7、其他沿技術(shù)知，包1、重點(diǎn)融場景的術(shù)研2、其他融場景的術(shù)研ｏｍ標(biāo)．ｃｘｗ準(zhǔn)．ｂｗｗｗ兔學(xué)兔ｚｆ下載T/ZAFT

4001.12023ｏｍ標(biāo)．ｃｘｗ準(zhǔn)．ｂｗｗｗ兔學(xué)兔ｚｆ下載5、金融技在財(cái)富理場6、金融技在保險(xiǎn)務(wù)場7、金融技在其他融場7.1.1.2

表5

表5

能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）掌握以下相關(guān)技能之一掌握一級及以下相關(guān)技能之一1、金融勢分析基技能括了解世界各國經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展2、金融務(wù)運(yùn)營基技能金融產(chǎn)品服務(wù)營銷的基本規(guī)律3、金融險(xiǎn)管理基技能括熟悉金融行業(yè)中的主要風(fēng)險(xiǎn)類型以及風(fēng)險(xiǎn)評估的主要方法在他人指導(dǎo)下或獨(dú)立就應(yīng)對金1、金融技業(yè)務(wù)開技能括熟悉境內(nèi)外新興金融科技業(yè)了解普惠金融領(lǐng)域業(yè)務(wù)及相關(guān)2、金融技發(fā)展研技能括熟悉全球金融科技發(fā)展現(xiàn)狀區(qū)的金融科技發(fā)展特色與政策展趨勢及政策走向進(jìn)行研判和3、金融技治理與管技包括具備對金融領(lǐng)域科技倫理悉境內(nèi)外金融科技業(yè)務(wù)的監(jiān)管1、科創(chuàng)融場景的融科踐證明取得較好的經(jīng)濟(jì)效益或2、跨境付場景的融科踐證明取得較好的經(jīng)濟(jì)效益或3、供應(yīng)金融場景金融能帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)提供該領(lǐng)域綜合商4、綠色融場景的融科ｏｍ標(biāo)準(zhǔn)學(xué)兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃ下載T/ZAFT

4001.12023ｏｍ標(biāo)準(zhǔn)學(xué)兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃ下載

a)

學(xué)歷學(xué)位：宜重點(diǎn)評估已獲得的學(xué)歷水平，包括研究生、本科或大專學(xué)歷。在校大學(xué)生（尤其b)

專業(yè)領(lǐng)域：宜重點(diǎn)評估金融科技相關(guān)方向的專業(yè)學(xué)歷或?qū)W位（含應(yīng)屆）數(shù)量和相關(guān)性。7.2

7.2.1.1

表6

表6

能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）掌握以下相關(guān)技能掌握一級及以下相關(guān)技能技能之一采集和清洗，對數(shù)據(jù)集進(jìn)行概SQL等其中至少一門編程語言。少一項(xiàng)技術(shù)的基本原理和技術(shù)1、重點(diǎn)融場景的術(shù)研2、其他融科技場的技表7

表7

ｏｍ標(biāo)．ｃｘｗｚｆ．ｂｗｗ學(xué)兔兔ｗ準(zhǔn)下載T/ZAFT

4001.12023ｏｍ標(biāo)．ｃｘｗｚｆ．ｂｗｗ學(xué)兔兔ｗ準(zhǔn)下載證明取得較好的經(jīng)濟(jì)效益或社5、財(cái)富理場景的融科管理再到洗錢檢測的全流程處6、保險(xiǎn)服場景的金科技大數(shù)據(jù)優(yōu)化多層次精細(xì)化定價(jià)證明取得較好的經(jīng)濟(jì)效益或社7、其他融場景的融科7.2.1.2

能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）具備以下相關(guān)素質(zhì)3、安全可靠。提升新產(chǎn)品、新服務(wù)的可靠性、可控性，避免新技術(shù)應(yīng)用帶來的隱私侵犯、數(shù)據(jù)泄露、能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）具備以下相關(guān)素質(zhì)具備一級及以下相關(guān)素質(zhì)具備強(qiáng)烈的責(zé)任心和良好的溝ｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)ｗ學(xué)兔兔ｗｗ．ｂｚｆ準(zhǔn)下載d)

T/ZAFT

ｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)ｗ學(xué)兔兔ｗｗ．ｂｚｆ準(zhǔn)下載d)

a)

工作經(jīng)驗(yàn)：宜重點(diǎn)評估工作與金融科技的相關(guān)性及相對應(yīng)的工作時(shí)間、職級等。對于具有博士b)

項(xiàng)目經(jīng)歷：宜重點(diǎn)評估參與金融科技領(lǐng)域項(xiàng)目或課題的級別、數(shù)量和參與程度。c)

產(chǎn)品服務(wù)：宜重點(diǎn)評估主持或參與金融科技產(chǎn)品服務(wù)開發(fā)或者認(rèn)證的級別、數(shù)量和參與程度。e）論文標(biāo)準(zhǔn)：宜重點(diǎn)評估金融科技領(lǐng)域論文或標(biāo)準(zhǔn)的級別、數(shù)量和作者順序。f)

教材專著：宜重點(diǎn)評估撰寫或參與金融科技相關(guān)領(lǐng)域?qū)Ｖ蚪滩牡募墑e、數(shù)量和參與程度。7.3

7.3.1.1

表8

表8

7.3.1.2

表9

表9

能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）具備以下相關(guān)素質(zhì)能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）具備以下相關(guān)貢獻(xiàn)具備以下相關(guān)貢獻(xiàn)成果轉(zhuǎn)化為專利軟著、商業(yè)模成果轉(zhuǎn)化為專利軟著、商業(yè)模兔ｗｗｗ學(xué)兔．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載T/ZAFT

4001.12023兔ｗｗｗ學(xué)兔．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載7.3.1.3

a)

組織協(xié)調(diào)：宜重點(diǎn)評估團(tuán)隊(duì)管理、會(huì)議組織等相關(guān)經(jīng)歷的豐富程度，包括但不限于直接領(lǐng)導(dǎo)和b)

倫理道德：宜重點(diǎn)評估職業(yè)倫理與合規(guī)道德的日常維護(hù)程度，包括但不限于參加職業(yè)倫理與合7.4

7.4.1.1

7.4.1.2

10能力需求一級（通識等級）二級（進(jìn)階等級）三級（專業(yè)等級）具備以下相關(guān)貢獻(xiàn)具備以下相關(guān)貢獻(xiàn)證明取得較好的經(jīng)濟(jì)效益或社學(xué)兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載T/ZAFT

4001.12023學(xué)兔兔ｗｗｗ．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載

a)

b)

榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)：宜重點(diǎn)評估所具有的金融科技相關(guān)領(lǐng)域的榮譽(yù)及頭銜級別和數(shù)量。榮譽(yù)及頭銜級別c)

社會(huì)影響：宜重點(diǎn)評估在金融科技領(lǐng)域的社會(huì)影響力水平，包括但不限于在金融科技相關(guān)國家11ｗｗｗ學(xué)兔兔．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載T/ZAFT

4001.12023ｗｗｗ學(xué)兔兔．ｂｚｆｘｗ．ｃｏｍ標(biāo)準(zhǔn)下載 [1]

27203—2016

[2]

37696—2019

[3]

5271.28—2001

[4]

35295—2017

[5]

35288—2017

[6]

25069—2010

[7]

31168—2014

[8]

33745—2017

[9]

41460—2022

[10]

0201—2020

[11]

0193—2020

[12]

02162021

[13]

0238.3—2021

[14]

ISO

Quality

management

Guidelines

for

competence

management

and

peopledevelopment[15]

TS

17027:2014

Conformity

assessment

Vocabulary

related

to

competence

ofpersons

used

for

of

persons[16]

19896-1：2018

[BS]IT

security

techniques

Competence

forinfo