往年基金法律法規(guī)模擬考試(共四套)含答案

往年基金法律法規(guī)模擬考試（一）

考試時(shí)間：【60分鐘】總分：【100分】

得分評(píng)卷人

、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分，共計(jì)IOO分）

（）1、（2017年）對(duì)投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準(zhǔn)確的是（）。

1.資產(chǎn)配置教育主要關(guān)注投資者具體的投資行為

II.資產(chǎn)配置教育的內(nèi)容是關(guān)于如何開展證券投資的

III.資產(chǎn)配置教育是關(guān)于如何指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制的

IV.投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)投資決策和策略帶來重大影響，因此資產(chǎn)配置教育應(yīng)該超越具

體的投資行為

A、I、II>IlkIV

B、I、III?IV

C、IlkIV

D、II、III>IV

（）2、下列關(guān)于開放式基金業(yè)務(wù)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A、持有時(shí)間越長，適用的贖回費(fèi)率越低

B、申購可采用分期繳款方式

C、贖回費(fèi)扣除手續(xù)費(fèi)后，余額歸入基金財(cái)產(chǎn)

D、贖回以份額申請(qǐng)

（）3、下列屬于《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容的有（）。

I、明確基金中基金的定義

II、防范利益輸送

III、保證估值的公允性

IV、FOF參與持有基金的份額持有人大會(huì)的原則

A、I、II、III、IV

B、I、III

C、II、IV

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D、I、II、IV

（）4、《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見》的內(nèi)容在哪些方面做了修訂（）

I.取消連帶責(zé)任擔(dān)保機(jī)制

II.完善對(duì)避險(xiǎn)策略基金的風(fēng)控要求

HL限定避險(xiǎn)策略基金規(guī)模上限，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；

IV.完善基金管理人風(fēng)控管理要求？

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

（）5、（2016年）同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的.應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持（）管理原則。

A、專業(yè)化

B、信息化

C、統(tǒng)一化

D、效益最大化

（）6、（2017年）下列關(guān)于QDn基金的特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A、QDn基金的管理人須有合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的資格

B、QDn基金可以在境外募集資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資

C、QDn基金與境內(nèi)證券市場(chǎng)的相關(guān)性較低

D、QDn基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣

（）7、基金認(rèn)購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。

A、認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)

B、認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)

C、認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期

D、申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認(rèn)

（）8、（2017年）關(guān)于公司型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)

B、公司型基金的投資者通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，行使職權(quán)

C、公司型基金具有獨(dú)立法人地位

D、公司型基金投資者是基金公司的股東

（）9、（2016年）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。

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A、保障投資人利益原則

B、適度監(jiān)管原則

C、保障托管人利益原則

D、高效監(jiān)管原則

（）10、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則不包括（）。

A、完備性原則

B、預(yù)防為主的原則

C、及時(shí)報(bào)告原則

D、相互隔離原則

（）11、（2016年）下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯(cuò)誤的是（）。

A、正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項(xiàng)目

B、合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)述每一條

數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

C、隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多

D、大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理

（）12、每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。這說明了

職業(yè)道德具有（）。

A、特殊性

B、繼承性

C、具體性

D、規(guī)范性

（）13、對(duì)基金公司合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)主體責(zé)任的是（）。

A、股東會(huì)

B、董事會(huì)

C、經(jīng)理層

D、督察長

（）14、股票的收益比債券高，是因?yàn)楣善泵媾R的（）比債券大得多。

A、稅收

B、期限

C、風(fēng)險(xiǎn)

D、利率

（）15、（2017年）基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金份額應(yīng)當(dāng)具備的必要條件不包括（）。

,

H-≠r?rt74=.JI,?IJEι∣At??×?X星斗t?fl?次A*H∕?H■次■:扁?O反

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八、m）^L〃業(yè)樂/貝口？中≡r∕??ι∕y漢貝/、證六百HUJ區(qū)才

B、具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦理申購和贖回業(yè)務(wù)

C、具有一定的市場(chǎng)認(rèn)可度

D、開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項(xiàng)

（）16、（2017年）有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)的主體有（）。

I.基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)

II.基金管理人

III.基金托管人

IV.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

A、I

B、I、II.IILIV

C、II

D、II、III

（）17、關(guān)于分級(jí)基金份額的認(rèn)購，下列說法錯(cuò)誤的是。（）

A、我國分級(jí)基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式；

B、合并募集是投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購；

C、分級(jí)基金的認(rèn)購包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購兩種方式

D、目前我國只有深訓(xùn)證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額

（）18、LOF份額的場(chǎng)內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。

A、100份或其整數(shù)倍

B、500份或其整數(shù)倍

C、1元人民幣

D、1份基金份額

（）19、與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露的特點(diǎn)有（）。

I半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)

H半年度報(bào)告披露凈值增長率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同

山半年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)

IV半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況

A、I、II.III

第4/68頁

B、I、II.IV

C、I、II>IIkIV

D、II、IILIV

）20、基金合同特別約定的事項(xiàng)不包括（）。

A、基金運(yùn)作方式

B、基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)

C、基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

D、基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

）21、（2017年）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的

是（）。

I.制定基金職業(yè)道德規(guī)范

II.宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范

III.建立職業(yè)道德獎(jiǎng)懲機(jī)制

IV.建立基金從業(yè)人員道德檔案

A、I、IIkIV

B、I、II、III

C、I、II>IIkIV

D、II、IILIV

）22、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于（）人民幣，且必須為實(shí)繳

貨幣資本。

A、4億元

B、3億元

C、2億元

D、1億元

）23、基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，需要做到（）。

I.管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視

II.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性

III.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制

IV.積極推行全員合規(guī)理念

A.

第5/68頁

B、I、II

C、I、II、III

D、I、II>IlkIV

（）24、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在（）內(nèi)選任新的基金管理人。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、六十日

D、三十日

（）25、基金管理公司主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)

管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。

A、1000；5

B、1000；10

C、3000；5

D、3000；10

（）26、ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司），以現(xiàn)

金方式參與（）網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。

A、基金管理人

B、證券交易所

C、基金托管人

D、基金銷售機(jī)構(gòu)

（）27、基金從業(yè)人員誠實(shí)守信的表現(xiàn)是（）。

A、真誠老實(shí)

B、表里如一

C、言而有信

D、以上都是

（）28、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A、負(fù)責(zé)基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項(xiàng)

B、負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制

C、審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性

D、聽取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定

（）29、關(guān)于職業(yè)道德，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、它涉及到人們的內(nèi)心信念

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B、它是以善惡進(jìn)行評(píng)價(jià)的心理意識(shí)

C、它是一種內(nèi)在的、強(qiáng)制性的約束機(jī)制

D、它是人們職業(yè)活動(dòng)的行為規(guī)范的總和

()30、通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周

期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金被稱為()。

A、系列基金

B、避險(xiǎn)策略基金

C、基金中的基金

D、封閉式基金

()31、甲代替乙從事基金宣傳推介活動(dòng)的行為違反了()的要求。

A、持證上崗

B、持續(xù)學(xué)習(xí)

C、客戶至上

D、公平對(duì)待客戶

()32、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實(shí)消息、，從而達(dá)到推高甲公司的股價(jià)、

壓低乙公司股價(jià)的效果，以使自己運(yùn)作的投資基金獲利。這種行為屬于()。

A、不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)

B、內(nèi)幕交易

C、誤導(dǎo)市場(chǎng)

D、基于信息的操縱市場(chǎng)

()33、下列關(guān)于基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的說法，錯(cuò)誤的是()。

A、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間是隸屬關(guān)系

B、股東及其實(shí)際控制人不得越過股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員

C、不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘

D、董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

()34、(2016年)IV.職業(yè)道德具有具體性

A、I、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

()35、操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失

效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括()。

I.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

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IL信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

III.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

IV.人力資源風(fēng)險(xiǎn)

V.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？

A、I.II.III.IV

B、I.II.III.V

C、I.II.IV.V

D、I.II.III.IV.V

）36、1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機(jī)構(gòu)例行檢查時(shí)發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)

管部門報(bào)送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是

未注明數(shù)據(jù)的出處。對(duì)此案例的評(píng)析，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A、基金宣傳推介材料，應(yīng)事先經(jīng)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意

見書

B、基金宣傳推介材料，應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中

國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案

C、A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

D、A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料只要真實(shí)，無需注明出處

）37、基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，（）要求銷售機(jī)構(gòu)能夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差

異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)。

A、可測(cè)原則

B、易入原則

C、識(shí)別原則

D、成長原則

）38、下列選項(xiàng)不屬于私募基金一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A、資金損失風(fēng)險(xiǎn)

B、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)

C、未托管風(fēng)險(xiǎn)

D、稅收風(fēng)險(xiǎn)

）39、相對(duì)于（）審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買

者自慎”。

A、真實(shí)性

B、實(shí)質(zhì)性

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C、準(zhǔn)確性

D、完整性

（）40、潛在客戶與營銷人員關(guān)系主要有（）等類型。

A、直接關(guān)系型

B、間接關(guān)系型

C、陌生關(guān)系型

D、以上都是

（）41、基金管理人的股東、實(shí)際控制人可以有下列哪項(xiàng)行為？（）

A、虛假出資

B、經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動(dòng)

C、要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為他人牟取利益

D、抽逃出資

（）42、（2016年）基金銷售機(jī)構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應(yīng)記錄的內(nèi)容不包括OO

A、銷售人員的行為

B、社會(huì)關(guān)系

C、獎(jiǎng)懲情況

D、誠信記錄

（）43、分級(jí)基金按投資風(fēng)格分類，分為（）與（）。

A、主動(dòng)投資型分級(jí)基金、被動(dòng)投資型分級(jí)基金

B、合并募集分級(jí)基金、分開募集分級(jí)基金

C、為簡單融資型分級(jí)基金、復(fù)雜型分級(jí)基金

D、存在母基金份額的分級(jí)基金、不存在母基金份額的分級(jí)基金。

（）44、私募基金募集機(jī)構(gòu)投資者的評(píng)估結(jié)果有效期（）

A、不超過1年

B、不超過2年

C、不超過3年

D、不超過4年

（）45、關(guān)于管理層的合規(guī)責(zé)任，下列說法中錯(cuò)誤的是（）。

A、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，接受主要股東及其實(shí)際控制人超越股東會(huì)、董事會(huì)的指

示

B、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)維護(hù)公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司經(jīng)營活動(dòng)進(jìn)行獨(dú)立、自

主決策

C、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研

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究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)

D、經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)為基金份額持有人謀求最大利益

）46、基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求

后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

A、3

B、5

C、7

D、10

）47、中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法進(jìn)行調(diào)查或檢查時(shí)不得少于（）人。

A、2

B、3

C、5

D、7

）48、合規(guī)獨(dú)立性是指（）的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多

方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。

A、基金公司

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金銷售部門

）49、基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的主要參與者是（）。

A、董事會(huì)

B、股東大會(huì)

C、管理層

D、董事會(huì)、管理層到全體員工

）50、（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)

公約》。

A、2000年12月31日

B、1999年12月30日

C、1990年12月30日

D、2001年12月31日

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參考答案

一、單項(xiàng)選擇題

1、C

【解析】資產(chǎn)配置教育即指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。人們對(duì)個(gè)人資產(chǎn)的處置有很

多種方式，進(jìn)行證券投資只是投資者個(gè)人資產(chǎn)配置中的一個(gè)方法或環(huán)節(jié)，投資者的個(gè)人財(cái)務(wù)計(jì)劃會(huì)對(duì)

其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認(rèn)為投資者教育的范圍應(yīng)超越投資者

具體的投資行為，深入整個(gè)個(gè)人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

2、B

【解析】B項(xiàng)，投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)（中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除

外），投資人按規(guī)定提交申購申請(qǐng)并全額交付款項(xiàng)的，申購申請(qǐng)即為成立：基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基

金份額時(shí)，申購生效。

3、A

【解析】《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容包括：

（1）明確基金中基金的定義；（I包括）

（2）強(qiáng)化分散投資，防范集中持有風(fēng)險(xiǎn)；

（3）不允許FOF持有分級(jí)基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品；

（4）防范利益輸送；（∏包括）

（5）減少雙重收費(fèi)；

（6）FOF參與持有基金的份額持有人大會(huì)的原則；（IV包括）

（7）強(qiáng)化FOF信息披露；

（8）保證估值的公允性；（IH包括）

（9）明確基金公司開展FOF業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)；

（10）強(qiáng)化相關(guān)責(zé)任主體。

4、D

【解析】《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見》的內(nèi)容做了以下修訂:取消連帶責(zé)任擔(dān)保機(jī)制；完善對(duì)避

險(xiǎn)策略基金的風(fēng)控要求；限定避險(xiǎn)策略基金規(guī)模上限，防范相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；完善基金管理人風(fēng)控管理要

求。

5、A

【解析】同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的.應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持專業(yè)化管理原則。

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6、B

【解析】2007年6月18日，中國證監(jiān)會(huì)頒布《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)

定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券

投資管理。

7、D

【解析】基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：

（1）認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。

（2）認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。

（3）認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)

后的下一工作日就可以贖回。

8、B

【解析】公司型基金在法律上是具有獨(dú)立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)

立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公

司型基金公司設(shè)有董事會(huì)，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公

司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

9、C

【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原

則、審慎監(jiān)管原則和公平、公正、公開監(jiān)管原則。

10、D

【解析】基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則包括：完備性原則、預(yù)防為主的原則、及時(shí)報(bào)

告原則、優(yōu)先性原則、相互協(xié)作原則、盡快恢復(fù)原則、積極溝通原則、認(rèn)真總結(jié)的原則。

11、B

【解析】B［解析］隨著基金管理人運(yùn)作日益復(fù)雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴是合規(guī)管

理中的重要項(xiàng)目。合規(guī)部門收集事實(shí)和調(diào)查準(zhǔn)確數(shù)據(jù)以便確認(rèn)真正問題所在.記錄相關(guān)投訴信息并復(fù)

述每一條數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)共同利益并且負(fù)責(zé)任地承諾解決問題，可以降低基金公司運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

12、C

【解析】職業(yè)道德具有的具體性。職業(yè)是多種多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系，

都承擔(dān)著特定的職業(yè)義務(wù)和責(zé)任。

13、C

【解析】合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責(zé)任；

基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)：①建立健全

合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人

力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究。③公司章

程或者董事會(huì)確定的其他要求。

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14、C

【解析】股票風(fēng)險(xiǎn)較大，債券風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小，故本題選擇C選項(xiàng)。

15、C

【解析】基金銷售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動(dòng)?；痄N售

機(jī)構(gòu)銷售基金份額，需要開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項(xiàng)。需要具有相應(yīng)的技術(shù)設(shè)備辦

理申購和贖回業(yè)務(wù)，需要具有相應(yīng)專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務(wù)。因此，基金銷售機(jī)構(gòu)

是否具備必要的條件，是維護(hù)投資人利益的基礎(chǔ)。

16、B

【解析】當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，而基金份額持

有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自

行召集。

17、C

【解析】與LOF類似，分級(jí)基金的認(rèn)購包括場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式

18、D

【解析】LoF份額的申購、贖回采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報(bào)，贖回以份額

申報(bào)。場(chǎng)內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣，贖回申報(bào)單位為1份基金份額。

19、B

【解析】與年度報(bào)告相比，半年度報(bào)告的披露有以下特點(diǎn)：

（1）半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)。

（2）半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)，而年度報(bào)告應(yīng)提供最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度的主

要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。

（3）半年度報(bào)告披露凈值增長率列表的時(shí)間段與年度報(bào)告有所不同。半年度報(bào)告需要披露過去1個(gè)月

的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。

（4）半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。

（5）半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。

（6）財(cái)務(wù)報(bào)表附注的披露。半年度財(cái)務(wù)報(bào)表附注重點(diǎn)披露比上年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告更新的信息、，并遵

循重要性原則進(jìn)行披露。例如：①半年度報(bào)告無須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情

況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報(bào)告。②半年度報(bào)告只對(duì)當(dāng)期的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明，無須

說明2個(gè)年度的報(bào)表項(xiàng)目。

（7）重大事件揭示中，半年度報(bào)告只報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的情況，無須披露支付給聘任會(huì)計(jì)

師事務(wù)所的報(bào)酬及事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限等。

（8）半年度報(bào)告摘要的財(cái)務(wù)報(bào)表附注無須對(duì)重要的報(bào)表項(xiàng)目進(jìn)行說明；而年度報(bào)告摘要的報(bào)表附注

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在說明報(bào)表項(xiàng)目部分時(shí)，則因?qū)徲?jì)意見的不同而有所差別。

20、A

【解析】基金合同特別約定的事項(xiàng)包括：基金當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利；

基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方

式。

21、C

【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)采取切實(shí)有效的措施，加強(qiáng)基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職

業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應(yīng)建立必要的職業(yè)道

德獎(jiǎng)懲機(jī)制，促進(jìn)和保證基金職業(yè)道德的實(shí)施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎(jiǎng)懲機(jī)構(gòu)，建立基

金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。

22、D

【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣

資本。

23、D

【解析】基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，還應(yīng)在以下四個(gè)方面努力：

一是基金管理人管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。

二是加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共

享。

三是有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。

四是積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。

24、B

【解析】基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管

理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金管理人。

25、D

【解析】基金公司主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人

的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

26、B

【解析】ETF場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金

方式參與證券交易所網(wǎng)上定價(jià)發(fā)售。

27、D

【解析】誠實(shí)守信也稱為誠信，就是真誠老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。

28、A

【解析】A項(xiàng)屬于投資決策委員會(huì)的職責(zé)之一。

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29、C

【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會(huì)道德在職業(yè)活動(dòng)和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與

人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點(diǎn)要求的道德規(guī)范的總和。C項(xiàng)，法律主要依靠國家強(qiáng)制力保

證實(shí)施；而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實(shí)現(xiàn)其約束力。相比法律，道德

的調(diào)整手段更多，但均不具有強(qiáng)制性。

30、B

【解析】避險(xiǎn)策略基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本機(jī)制，以保證基金份額

持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。

31、A

【解析】持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知

識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)后，方可執(zhí)業(yè)。

32、D

【解析】甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)。雖然甲的行為可能對(duì)其客戶有利，但因其有明顯的誤導(dǎo)

市場(chǎng)參與者的意圖，并實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為，損害了資本市場(chǎng)的誠信。

33、A

【解析】A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬

關(guān)系。

34、D

【解析】D［解析］職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具

有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。

35、A

【解析】操作風(fēng)險(xiǎn)是全公司所有部門要應(yīng)對(duì)的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，

或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括制度和流程風(fēng)險(xiǎn)、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)

險(xiǎn)、人力資源風(fēng)險(xiǎn)、新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。

36、D

【解析】D項(xiàng)，A基金公司違反了宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。按照要求，A基金公司刊登的業(yè)績引用

的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。

37、C

【解析】基金銷售市場(chǎng)細(xì)分的原則中，識(shí)別原則是指每個(gè)細(xì)分市場(chǎng)有明顯的區(qū)分標(biāo)準(zhǔn)，讓銷售機(jī)構(gòu)能

夠清楚地認(rèn)識(shí)不同細(xì)分市場(chǎng)的客戶差異，提供個(gè)性化的產(chǎn)品和服務(wù)，以確保營銷策略具有針對(duì)性。

38、C

【解析】私募基金的一般風(fēng)險(xiǎn)，包括資金損失風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、募集失敗風(fēng)險(xiǎn)、投

資標(biāo)的的風(fēng)險(xiǎn)、稅收風(fēng)險(xiǎn)等。C項(xiàng)屬于私募基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)。

39、B

【解析】相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上“買者自

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慎”。

40、D

【解析】以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)

系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

41、B

【解析】基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)，并

不得有下列行為：①虛假出資或者抽逃出資；②未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事會(huì)決議擅自干預(yù)基金管理人

的基金經(jīng)營活動(dòng)；③要求基金管理人利用基金財(cái)產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利

益；④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

42、B

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評(píng)、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；?/p>

金銷售人員具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。這就要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銷售

人員的日常管理，建立管理檔案，對(duì)銷售人員行為、誠信、獎(jiǎng)懲等情況進(jìn)行記錄。

43、A

【解析】按投資風(fēng)格的不同，可以將分級(jí)基金分為主動(dòng)投資型分級(jí)基金與被動(dòng)投資（指數(shù)化）型分級(jí)

基金。

44、C

【解析】在向投資者推介私募基金之前，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式履行特定對(duì)象確定程序，

對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)

準(zhǔn)。投資者的評(píng)估結(jié)果有效期最長不得超過3年。本題考察投資者適當(dāng)性匹配

45、A

【解析】A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有股東，不得接受任何股東及其實(shí)際控制人超越

股東會(huì)、董事會(huì)的指示，不得偏向于任何一方股東。

46、A

【解析】基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，

應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。

47、A

【解析】中國證監(jiān)會(huì)工作人員依法履行職責(zé)，進(jìn)行調(diào)查或者檢查時(shí)，不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示合法

證件；對(duì)調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密的義務(wù)。

48、B

【解析】合規(guī)獨(dú)立性是指基金管理人的合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)在體制機(jī)制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等

諸多方面獨(dú)立于內(nèi)部其他風(fēng)險(xiǎn)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)部審計(jì)部門等。獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立

于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

49、D

【解析】基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全

員參與，在日常經(jīng)營中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策

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略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過程。

50、B

【解析】1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基金

行業(yè)公約》，約定守法自律、規(guī)范經(jīng)營，維護(hù)基金持有人的權(quán)益，禁止從事操縱市場(chǎng)、內(nèi)幕交易、不

當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、貶損同行等行為。

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往年基金法律法規(guī)模擬考試（二）

考試時(shí)間：【60分鐘】總分：【100分】

得分評(píng)卷人

一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分，共計(jì)100分）

（）1、某投資人投資IOooo申購某基金，申購費(fèi)率為L5%,假定申購當(dāng)日基金份額凈值為1.05

元，則其可得到的申購份額為（）份。

A、9480.95

B、9383.06

C、9350.95

D、9280.95

（）2、（2016年）下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標(biāo)的是OO

A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)

C、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

D、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容

（）3、（2016年）基金管理人的職責(zé)不包括（）。

A、基金的募集

B、基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C、為投資者爭(zhēng)取最大投資收益

D、基金資產(chǎn)保管

（）4、在金融市場(chǎng)的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應(yīng)者身份參與金融市場(chǎng)的是（）。

A、企業(yè)

B、個(gè)人居民

C、政府

D、金融機(jī)構(gòu)

（）5、一般情況下，分級(jí)基金在場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（）。

A、A類份額

B、B類份額

C、C類份額

D、母基金份額

（）6、（2017年）下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

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A、在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申

購、贖回清單

B、ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對(duì)應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)

金替代標(biāo)志等內(nèi)容

C、在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供ETF申購、贖回清單

D、當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日可根據(jù)市場(chǎng)特殊情況進(jìn)行修改

()7、()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

A、中國證監(jiān)會(huì)

B、銀行業(yè)協(xié)會(huì)

C、基金業(yè)協(xié)會(huì)

D、證券業(yè)協(xié)會(huì)

()8、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)加強(qiáng)基

金銷售活動(dòng)內(nèi)部控制的論述中，錯(cuò)誤的是()。

A、相關(guān)高管人員對(duì)基金宣傳推介材料進(jìn)行檢查并出具合規(guī)性意見書

B、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的要求履行信息報(bào)送義務(wù)

C、基金代銷機(jī)構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料

D、基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的監(jiān)察稽核人員應(yīng)當(dāng)及時(shí)檢查基金銷售業(yè)務(wù)的合法合規(guī)情

況，并于年度結(jié)束一個(gè)季度內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報(bào)告，予以存檔備查

()9、董事會(huì)可以成立()，如審計(jì)、合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會(huì)，作為

董事會(huì)下設(shè)的非常設(shè)機(jī)構(gòu)，向董事會(huì)負(fù)責(zé)并報(bào)告工作。

A、投資委員會(huì)

B、專業(yè)委員會(huì)

C、智能部門

D、監(jiān)察部門

()10、()不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。

A、基金主管機(jī)構(gòu)的變化

B、基金業(yè)務(wù)的發(fā)展

C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善

D、主流品種的變遷

()11、(2016年)以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)的是OO

A、教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益

B、制定證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)

C、制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)

會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分

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D、依法辦理非公開募集基金的登記、備案

（）12、（2017年）從事私募基金業(yè)務(wù)的原則有（）。

I.自愿原則

II.誠實(shí)信用原則

III.收益確定原則

IV.公平原則

A、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、∏、III、IV

D、I、II.III

（）13、對(duì)直接負(fù)責(zé)的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，采?。?/p>

）、暫停履行職務(wù)、認(rèn)定為不適宜擔(dān)任相關(guān)職務(wù)者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機(jī)構(gòu)免除

有關(guān)高管人員的職務(wù)。

A、監(jiān)管談話

B、出具警示函

C、記入誠信檔案

D、以上都是

（）14、基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。

A、基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人

B、基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)

C、基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互審慎調(diào)查

D、基金投資人對(duì)基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

（）15、（2016年）關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是OO

A、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)

B、證券投資基金可以由投資者自己進(jìn)行投資管理

C、證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管

D、投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

（）16、下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A、基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

B、股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C、基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間

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D、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的

集合投資方式

（）17、（2017年）基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括（

）O

A、自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則

B、崗位責(zé)任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則

C、門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則

D、崗位責(zé)任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則

（）18、美國對(duì)商業(yè)銀行與儲(chǔ)蓄銀行提供的大部分存款利率進(jìn)行管制，貨幣市場(chǎng)工具采用（

）。

A、浮動(dòng)利率

B、固定利率

C、基準(zhǔn)利率

D、復(fù)利核算

（）19、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A、基金市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

B、金融市場(chǎng)和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

C、股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)

D、期貨市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

（）20、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。

1.要求作為證券監(jiān)管對(duì)象之一的基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息公開化

II.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對(duì)象的行為

III.要求對(duì)監(jiān)管對(duì)象公正對(duì)待，一視同仁

IV.要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開

A、I、II、山、IV

B、I、IV

C、II、IV

D、I、HI、IV

（）21、（2016年）下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說法錯(cuò)誤的是OO

A、場(chǎng)內(nèi)申購和贖回時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

B、申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

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C、場(chǎng)內(nèi)申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D、T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T1日公告

（）22、根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為（）。

A、個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者

B、普通投資者和專業(yè)投資者

C、單一投資者和復(fù)合投資者

D、普通投資者和特殊投資者

（）23、基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。

A、董事會(huì)

B、管理層

C、董事長

D、股東會(huì)

（）24、下列關(guān)于開放式分級(jí)基金份額申購和贖回的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A、開放式分級(jí)基金份額的申購和贖回包括場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外兩種方式

B、目前我國發(fā)行的合并募集的分級(jí)基金，通常只能以母基金代碼進(jìn)行申購和贖回

C、開放式分級(jí)基金份額的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購和贖回遵循LOF的原則和流程

D、合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購金額不得低于10萬元

（）25、（2016年）O就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，

致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A、資產(chǎn)配置教育

B、投資決策教育

C、權(quán)益保護(hù)教育

D、投資風(fēng)險(xiǎn)教育

（）26、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料

應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A、3

B、5

C、10

D、20

（）27、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（

）O

A、法律

B、部門規(guī)章

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C、規(guī)范性文件

D、自律規(guī)則

）28、（2016年）以下屬于基金信息披露禁止行為的有OO

I.信息核算義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載

II.承諾收益

III.對(duì)貨幣基金低風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估

IV.登載其他組織的的推薦性文字

A、I、III,IV

B、I、II、IlI

C、II、III,IV

D、I、II、IV

）29、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法，表述錯(cuò)誤的是（）。

A、不得向投資人公開

B、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果應(yīng)定期更新

C、過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)作為歷史記錄保存

D、基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可以由基金銷售機(jī)構(gòu)的特定部門完成

）30、對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。

I.制定統(tǒng)一的問卷格式

II.評(píng)價(jià)的方法及其說明應(yīng)當(dāng)向基金投資人公開

W.應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受評(píng)價(jià)

IV.過往的評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存

A、I

B、I、II

C、I、II、IlI

D、I、II>III,IV

）31、督察長應(yīng)該定期或不定期地向（）報(bào)告工作情況。

A、全體董事

B、總經(jīng)理

C、全體監(jiān)事

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D、合規(guī)管理部門

（）32、下列不能夠申請(qǐng)成為基金行業(yè)協(xié)會(huì)特別會(huì)員的是（）

A、基金托管人

B、證券交易所

C、對(duì)基金行業(yè)有重要影響的境外機(jī)構(gòu)

D、對(duì)基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心

（）33、（2017年）基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照（）發(fā)布的《基

金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

B、中國證監(jiān)會(huì)

C、中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D、中國證監(jiān)會(huì)及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

（）34、（2016年）下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A、禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B、禁止對(duì)基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)

C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D、可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

（）35、下列對(duì)股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。

A、基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場(chǎng)操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承

擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)、追求高收益的投資模式

B、依照利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)

行證券投資

C、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實(shí)物資產(chǎn)

D、在實(shí)施過程中附帶考慮了將來的退出機(jī)制

（）36、按照客戶獲取收益方式的不同，理財(cái)計(jì)劃可以分為（）。

A、保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃和非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

B、固定利率理財(cái)計(jì)劃和浮動(dòng)利率理財(cái)計(jì)劃

C、保證收益理財(cái)計(jì)劃和非保證收益理財(cái)計(jì)劃

D、保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

（）37、（）決定督察長的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。

A、監(jiān)事會(huì)

B、股東會(huì)

C、董事會(huì)

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D、經(jīng)理

）38、（2016年）不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。

A、開放式基金

B、封閉式基金

C、主動(dòng)型基金

D、指數(shù)基金

）39、下列關(guān)于專業(yè)審慎的的含義，表達(dá)不正確的是（）。

A、具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)

B、保持專業(yè)勝任能力

C、提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力

D、廣泛高效的開展業(yè)務(wù)

）40、發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

A、3

B、5

C、7

D、10

）41、（2016年）在基金管理公司的內(nèi)部控制中，O是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展

開。

A、部門業(yè)務(wù)規(guī)章

B、內(nèi)部控制大綱

C、內(nèi)部控制制度

D、業(yè)務(wù)操作手冊(cè)

）42、（）是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

A、誠實(shí)守信

B、守法合規(guī)

C、忠誠盡責(zé)

D、專業(yè)審慎

）43、當(dāng)存在如下哪些因素時(shí)，應(yīng)審慎評(píng)估基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)。（）

I.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導(dǎo)致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服

務(wù)。

∏.產(chǎn)品或者服務(wù)的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)

ΠL產(chǎn)品或者服務(wù)的跨境因素，存在市場(chǎng)差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品

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或者服務(wù)

IV.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)定的高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)？

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、1.II

D、I.II.III.IV

（）44、（2016年）一般地，貨幣市場(chǎng)基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于O%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基

金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A、0.25

B、0.5

C、1

D、1.5

（）45、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對(duì)全球證券投資基金的發(fā)展有著

重要的示范影響。

A、日本

B、美國

C、瑞士

D、德國

（）46、（2016年）在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)等重大證券違法行為時(shí)，案情復(fù)雜的，中國證監(jiān)會(huì)可以限制

被調(diào)查事件當(dāng)事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過O個(gè)交易日。

A、5

B、15

C、30

D、45

（）47、（2017年）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。

A、基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報(bào)酬，銷售機(jī)構(gòu)除外

B、公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣

C、自中國證監(jiān)會(huì)書面對(duì)基金募集的備案手續(xù)確認(rèn)之日起，基金合同生效

D、所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達(dá)到IoOO人及以上

（）48、基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。

A、表現(xiàn)

B、保障

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C、原則

D、本質(zhì)

（）49、（2017年）中國證監(jiān)會(huì)實(shí)行注冊(cè)管理的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)包括（）。

I.基金銷售機(jī)構(gòu)

II.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

III.基金份額登記機(jī)構(gòu)

IV.基金估值核算機(jī)構(gòu)

A、I、II、in、IV

B、I、∏

C、I、II、III

D、I、III、IV

（）50、在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。

A、承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B、承諾若認(rèn)購規(guī)模超過5億元，免收認(rèn)購費(fèi)

C、承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通

D、承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

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參考答案

一、單項(xiàng)選擇題

1、B

【解析】凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）=IOOOO/（1+1.5%）=9852.22（元），申購份額

=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06（份）

2、D

【解析】基金職業(yè)道德教育需要完成三個(gè)方面目標(biāo)：①使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)

容；②使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風(fēng)險(xiǎn)；③培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。

3、D

【解析】D［解析］基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，

負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的收益。D項(xiàng)屬于基金托

管人的職責(zé)。

4、B

【解析】金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個(gè)人和企業(yè)居民。其中，個(gè)人居民

是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者（選項(xiàng)B符合題意）。個(gè)人居民為了預(yù)防未來支出的不確定性或出于

節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲(chǔ)蓄。不少個(gè)人居民動(dòng)用儲(chǔ)蓄資金投資于股票、債券、基金等資本

市場(chǎng)工具，投資于保險(xiǎn)市場(chǎng)或參與黃金市場(chǎng)交易，組合其金融資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和收益的最佳匹配。個(gè)

人居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量。

5、C

【解析】證券交易所場(chǎng)內(nèi)可存在三類份額：母基金份額、A類份額和B類份額。

6、D

【解析】當(dāng)日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當(dāng)日不得修改。

7、C

【解析】基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。

8、C

【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高

級(jí)管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊(cè)登記所

在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

9、B

【解析】董事會(huì)可以成立專業(yè)委員會(huì)，如審計(jì)、合規(guī)