建設(shè)工程監(jiān)理與風(fēng)險(xiǎn)管理

建設(shè)工程監(jiān)理與風(fēng)險(xiǎn)管理一、風(fēng)險(xiǎn)的定義與出現(xiàn)損失有關(guān)的不確定性。由風(fēng)險(xiǎn)的定義可知，所謂風(fēng)險(xiǎn)要具備兩方面的條件：一是不確定性，二是產(chǎn)生損失后果，否則就不能稱(chēng)為風(fēng)險(xiǎn)。因此，肯定發(fā)生損失后果的事件不是風(fēng)險(xiǎn)，沒(méi)有損失后果的不確定性事件也不是風(fēng)險(xiǎn)。二、與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的概念有：風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失、損失機(jī)會(huì)。1、風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)因素是指能產(chǎn)生或增加損失概率和損失程度的條件和因素，是風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因，通常風(fēng)險(xiǎn)因素可分為以下三種：自然風(fēng)險(xiǎn)因素道德風(fēng)險(xiǎn)因素心里風(fēng)險(xiǎn)因素2、風(fēng)險(xiǎn)事件風(fēng)險(xiǎn)事件是指造成損失的偶發(fā)事件，是造成損失的外在原因或直接原因，如失火、雷電、地震、偷盜、搶劫等事件。3、損失損失是指非故意的、非計(jì)劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少，通常以貨幣單位來(lái)衡量。4、損失機(jī)會(huì)損失機(jī)會(huì)是指損失出現(xiàn)的概率，概率分為客觀(guān)概率和主觀(guān)概率兩種?？陀^(guān)概率是指某時(shí)間在長(zhǎng)時(shí)期內(nèi)發(fā)生的頻率?？陀^(guān)概率的確定主要有以下三種方法：一是演繹法，如擲硬幣任一面出現(xiàn)的概率各為1/2。二是歸納法，如木結(jié)構(gòu)房屋，比鋼筋混凝土結(jié)構(gòu)房屋失火的概率大。三是統(tǒng)計(jì)法，即根據(jù)過(guò)去的統(tǒng)計(jì)資料的分析結(jié)果所得出的概率。主觀(guān)概率是個(gè)人對(duì)某事件發(fā)生可能性的估計(jì)。主觀(guān)概率的結(jié)果受到很多因素的影響，如個(gè)人的受教育程度、專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平、實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)等，還可能與年齡、性別、性格等有關(guān)。因此，如果采用主觀(guān)概率，應(yīng)當(dāng)選擇在某一特定事件方面專(zhuān)業(yè)知識(shí)水平較高，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)較為豐富的人來(lái)估計(jì)。對(duì)于工程風(fēng)險(xiǎn)的概率，在統(tǒng)計(jì)資料不充分的情況下，以專(zhuān)家作出的主觀(guān)概率代替客觀(guān)概率是可行的，必要時(shí)可綜合多個(gè)專(zhuān)家的估計(jì)結(jié)果。三、風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事件、損失與風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系。風(fēng)險(xiǎn)因素風(fēng)險(xiǎn)事件損失風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際結(jié)果與預(yù)期結(jié)果之間的差異產(chǎn)生或增加=引起產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)因素引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件，風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致?lián)p失，而損失所形成的結(jié)果就是風(fēng)險(xiǎn)。因此，為了預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，降低風(fēng)險(xiǎn)損失，就要從源頭上抓起。四、建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，要明確兩個(gè)基本點(diǎn)：一是建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)大。建設(shè)工程建設(shè)周期長(zhǎng)，所涉及到的風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件多。對(duì)建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)因素，最常用的是按風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因進(jìn)行分類(lèi)，即將建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)因素分為政治、社會(huì)、經(jīng)濟(jì)、自然、技術(shù)等因素。這些風(fēng)險(xiǎn)因素都會(huì)不同程度地作用于建設(shè)工程，產(chǎn)生錯(cuò)綜復(fù)雜的影響。同時(shí)，任一種風(fēng)險(xiǎn)因素又都會(huì)產(chǎn)生許多不同的風(fēng)險(xiǎn)事件。總之，建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率均較大，其中有些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生概率很大。這些風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)事件一旦發(fā)生，往往造成比較嚴(yán)重的損失后果。明確這一點(diǎn)，有利于確立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，只有從思想上重視建設(shè)工程的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，才有可能對(duì)建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行主動(dòng)的預(yù)防和控制。例如某機(jī)場(chǎng)的103事件，就造成了人身傷亡、財(cái)產(chǎn)損失，建設(shè)單位、施工單位、監(jiān)理單位相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)了刑事責(zé)任。警鐘長(zhǎng)鳴二是參與工程建設(shè)的各方均有風(fēng)險(xiǎn)，但各方的風(fēng)險(xiǎn)不盡相同。工程建設(shè)各方所遇到的風(fēng)險(xiǎn)事件有較大的差異，即使是同一風(fēng)險(xiǎn)事件，對(duì)建設(shè)工程不同參與方的后果有時(shí)迥然不同。例如，同樣是通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)事件，在可調(diào)價(jià)格合同條件下，對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)說(shuō)則風(fēng)險(xiǎn)很小（其風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在調(diào)價(jià)公式是否合理）；但是，在固定總價(jià)合同條件下，對(duì)業(yè)主來(lái)說(shuō)就不是風(fēng)險(xiǎn)，而對(duì)承包商來(lái)說(shuō)是相當(dāng)大的風(fēng)險(xiǎn)（其風(fēng)險(xiǎn)大小還與承包商在報(bào)價(jià)中所考慮的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)或不可預(yù)見(jiàn)費(fèi)的數(shù)額或比例有關(guān)）。如我們監(jiān)理的某機(jī)場(chǎng)貨運(yùn)區(qū)工程項(xiàng)目，就是以EPC的形式承包的建設(shè)工程項(xiàng)目。其風(fēng)險(xiǎn)就由中元國(guó)際公司承擔(dān)，為何合同遲遲未能簽定，（主體和二次結(jié)構(gòu)都已基本完成）。據(jù)了解，就是投標(biāo)價(jià)與實(shí)做價(jià)出現(xiàn)了較大的差額，而指揮部只認(rèn)投標(biāo)中標(biāo)價(jià)，分包單位也不愿承擔(dān)虧差的部分。明確這一點(diǎn)，有利于準(zhǔn)確把握建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)。五、風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理就是一個(gè)識(shí)別、確定和度量風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過(guò)程。建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)管理在這一點(diǎn)上并無(wú)特殊性。風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)是一個(gè)系統(tǒng)的，完整的過(guò)程，一般也是一個(gè)循環(huán)過(guò)程。風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策、實(shí)施決策、檢查五方面內(nèi)容。1、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理中的首要步驟，是指通過(guò)一定的方式，系統(tǒng)而全面地識(shí)別出影響建設(shè)工程目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件，并加以適當(dāng)歸類(lèi)的過(guò)程，必要時(shí)，還須對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的后果作出定性的估計(jì)。2、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是將建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生可能性和損失后果進(jìn)行定量化的過(guò)程。這個(gè)過(guò)程在系統(tǒng)識(shí)別建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)與合理地作出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策起著重要的橋梁作用。3、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策決策是對(duì)確定建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對(duì)策組合的過(guò)程。一般來(lái)說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的對(duì)策有以下四種：風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的適用對(duì)象各不相同。需要根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的結(jié)果，對(duì)不同的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最適宜的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策，從而形成最佳的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策組合。如某機(jī)場(chǎng)項(xiàng)目貨運(yùn)區(qū)國(guó)內(nèi)區(qū)消防水池基礎(chǔ)土方開(kāi)挖時(shí)，經(jīng)項(xiàng)目監(jiān)理部對(duì)該基坑開(kāi)挖的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)：①開(kāi)挖深度約5米。②土質(zhì)為粘土夾約10%的石塊，經(jīng)過(guò)強(qiáng)夯處理。③場(chǎng)地寬廣平整。④承包方的施工方案為不做支護(hù)處理。⑤施工時(shí)為3月份（基本無(wú)雨）。根據(jù)上述條件分析，開(kāi)挖過(guò)程中塌方的概率較低，但根據(jù)規(guī)范5米的基坑（槽）須做專(zhuān)項(xiàng)方案并經(jīng)專(zhuān)家論證后方可實(shí)施，從防止萬(wàn)一意外、損失控制、嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)范、監(jiān)理風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任和回避萬(wàn)一發(fā)生事故而追究監(jiān)理責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)的角度作出對(duì)策決策：發(fā)監(jiān)理工程師通知單，要求嚴(yán)格按規(guī)范執(zhí)行，要求施工單位制定專(zhuān)項(xiàng)方案，并經(jīng)專(zhuān)家論證后執(zhí)行。4、實(shí)施決策對(duì)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策所作出的決策還需要進(jìn)一步落實(shí)到具體的計(jì)劃和措施，例如，在決定購(gòu)買(mǎi)工程保險(xiǎn)時(shí)，要選擇保險(xiǎn)公司，確定恰當(dāng)?shù)谋ｋU(xiǎn)范圍，免賠額，保險(xiǎn)費(fèi)等。5、檢查在實(shí)施過(guò)程中，要對(duì)各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行情況不斷地進(jìn)行檢查，并評(píng)估各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策的執(zhí)行效果在工程實(shí)施條件發(fā)生變化時(shí)，要確定是否需要提出不同的風(fēng)險(xiǎn)處理方案。例如，2009年在某小區(qū)工程項(xiàng)目監(jiān)理中，根據(jù)地勘報(bào)告等資料，對(duì)基坑土方開(kāi)挖采取土釘噴錨支護(hù)方案處理邊坡。在工程實(shí)施過(guò)程中發(fā)現(xiàn)：1、部分段的土質(zhì)與勘察報(bào)告不符，有大量的草煤層和淤泥層。2、已完成上、中段支護(hù)工程的部位基坑邊平面發(fā)現(xiàn)開(kāi)裂（10~20mm）。3、東面坑邊距公路邊只有6~10m，路的對(duì)面是村莊。采取措施：1、發(fā)監(jiān)理通知，即時(shí)暫停向下開(kāi)挖土方，已開(kāi)挖的暫時(shí)回填，請(qǐng)公司專(zhuān)家郝總黃總到現(xiàn)場(chǎng)查看指導(dǎo)，與業(yè)主、承包方協(xié)商后提出處理方案并經(jīng)專(zhuān)家論證后實(shí)施。方案：1、立面加錨索加固。2、下腳加兩排Φ150×3的鋼管鎖腳，以確保公路和村民房的安全及施工