2024年廣東省支付清算知識(shí)競(jìng)賽備考試題庫匯總（含答案）

2024年廣東省支付清算知識(shí)競(jìng)賽備考試題庫匯總(含答案)一、單選題1.對(duì)公安機(jī)關(guān)通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)起的賬戶交易信息明細(xì)查詢，支付機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)報(bào)文類型編碼為()。2.發(fā)卡銀行應(yīng)按照《單位公務(wù)卡管理辦法(試行)》規(guī)定及與()簽訂的單位公務(wù)卡服務(wù)協(xié)議，為單位及持卡人提供辦卡、使用、掛失、注銷、資金信息反饋等B、單位主管部門3.()對(duì)支付系統(tǒng)運(yùn)行崗位人員管理要求建立有效的崗位制衡機(jī)制，業(yè)務(wù)類、技術(shù)類、安全類崗位不得相互兼任。A、清算總中心B、清算中心情形的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí)，并在2個(gè)工作日內(nèi)向()報(bào)告。程中收集的資料，保存期限為()。6.自2019年6月1日起，對(duì)于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實(shí)時(shí)到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明()。7.根據(jù)《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，下列()情形，由中國(guó)人民銀行應(yīng)責(zé)令改正，并對(duì)單位卡所屬單位及個(gè)人卡持卡人處以1000元人民幣以內(nèi)的罰款。8.票據(jù)持票人應(yīng)當(dāng)自收到被拒絕承兌或者被拒絕付款的有關(guān)證明之日起(),將被拒絕事由書面通知其前手；其前手應(yīng)當(dāng)自收到通知之日起()書面通知其再前9.以下關(guān)于商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)表述不正確的是():10.單位公務(wù)卡由()承擔(dān)還款責(zé)任。12.銀行卡收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立收單()監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)()及時(shí)核查并采取有效措開戶登記證上予以登記、簽章或通知相關(guān)開戶銀行，給予警告，并處以()的罰C、5千元以上3萬元以下D、1萬元以上3萬元以下制定(),并保留相關(guān)記錄。調(diào)增的，應(yīng)當(dāng)()。應(yīng)自接到通知日的(),做成拒絕付款證明送交開戶銀行，銀行將拒絕付款證明A、當(dāng)日起2日內(nèi)B、當(dāng)日起3日內(nèi)C、次日起2日內(nèi)D、次日起3日內(nèi)17.小額支付系統(tǒng)凈借記限額可以通過提供質(zhì)押品獲取，質(zhì)押品是指()按要求向中國(guó)人民銀行提供的、用于軋差凈額資金清算擔(dān)保的()和中國(guó)人民銀19.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》的規(guī)定，本辦法由()負(fù)責(zé)解D、銀行應(yīng)于2016年4月1日在系統(tǒng)中實(shí)現(xiàn)對(duì)I類戶、Ⅱ類戶和Ⅲ類戶的有效區(qū)21.其他指標(biāo)統(tǒng)計(jì)中，商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存量和轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)存量應(yīng)統(tǒng)計(jì)()。22.()應(yīng)持續(xù)開放電票系統(tǒng)模擬運(yùn)行環(huán)境，提高模擬運(yùn)行環(huán)境的容納量，為金運(yùn)輸一百張以上的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為()。“數(shù)量特大”“數(shù)量巨大”“數(shù)量特別巨大”24.根據(jù)《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法([2013]第9號(hào))》對(duì)“業(yè)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)管理”的相關(guān)規(guī)定，以下表述不正確的有():的措施是()。戶的，應(yīng)按規(guī)定承擔(dān)()。28.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額應(yīng)在()清算時(shí)點(diǎn)發(fā)送清算賬戶管理系統(tǒng)進(jìn)年終了后的()個(gè)工作日內(nèi)，按上年金融機(jī)構(gòu)代收空頭支票罰款實(shí)際繳入中央國(guó)庫總額的(),開具收入退還書，就地從中央國(guó)庫退付給代收機(jī)構(gòu)。30.金融機(jī)構(gòu)需變更接入方式的，原則上由法人向上海票據(jù)交易所提出申請(qǐng)，按照()系統(tǒng)的程序辦理。31.電子商業(yè)匯票交付收款人前，應(yīng)由()承兌。B、付款人D、金融機(jī)構(gòu)以外的法人或其他組織32.紙質(zhì)票據(jù)電子形式背書后，由()通過票據(jù)市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施通知保管人變更寄存人的方式完成交付。A、票據(jù)權(quán)利人33.()應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)收單業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)督管理，重點(diǎn)對(duì)收單機(jī)構(gòu)將特約商戶資質(zhì)審34.關(guān)于”Ⅲ類戶使用”,以下表述不正確的是()。行賬戶，應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人()銀行結(jié)算賬戶管理。警告，并處以()的罰款；對(duì)該銀行直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的A、1萬元以上10萬元以下B、3萬元以上10萬元以下C、4萬元以上30萬元以下D、5萬元以上30萬元以下37.()收到掛失止付通知或者公示催告等司法文書并確認(rèn)相關(guān)票據(jù)未付款的，38.金融機(jī)構(gòu)可以委托第三方開展盡職調(diào)查，但相關(guān)責(zé)任()。以下()刷卡交易實(shí)行發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠。確保條碼真實(shí)有效，應(yīng)()。41.通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理賬戶信息查詢業(yè)務(wù)，賬戶()應(yīng)與開戶銀行42.境外投資者開立的人民幣再投資專用存款賬戶，賬戶名稱為()。43.《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號(hào))條款中的期限最后一日是法定節(jié)假日的，順延至下一個(gè)營(yíng)業(yè)日，但信用證規(guī)定的()不得順延。的，CIPS予以實(shí)時(shí)處理；不足支付的，處理的方法是()。45.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)()應(yīng)采取有效措施，建立健全與電子商業(yè)匯票系統(tǒng)相關(guān)46.關(guān)于“個(gè)人Ⅱ類戶的開立”,下列表述不正確的是()。以下()刷卡交易實(shí)行發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)優(yōu)惠。48.保證增信行或者貼現(xiàn)人承擔(dān)償付責(zé)任時(shí)，應(yīng)當(dāng)委托()代其發(fā)送指令劃付資49.根據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號(hào))規(guī)定，以下關(guān)于“轉(zhuǎn)讓交單”表述不正確的是()。隨附已轉(zhuǎn)讓信用證副本、信用證修改書副本及修改確認(rèn)書(如有)直接寄往開證50.匯票上未記載付款日期的，為()。51.在境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)中，代理結(jié)算銀行未將某參與者的日初額度設(shè)置為()。系統(tǒng)提交()人的待核查信息。發(fā)生額計(jì)算，再貼現(xiàn)與貼現(xiàn)、商業(yè)匯票三者之比不高于()。56.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法([2016]第7號(hào))》的規(guī)定，其成功的應(yīng)當(dāng)()。C、在回執(zhí)到期日13:00前向集中代收付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息D、在回執(zhí)到期日13:00前向小額支付系統(tǒng)發(fā)出回執(zhí)信息()相關(guān)規(guī)定。A、《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》59.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定為被代理機(jī)構(gòu)開立(),用于辦理電子商務(wù)出現(xiàn)異常，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告(),并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況。行的是()。62.一個(gè)市場(chǎng)參與者只能開立(),中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。63.()建立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶信息共享機(jī)制。64.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)指定專人操作與維護(hù)條碼生成相關(guān)條碼，不得包含()。C、商品(服務(wù))訂單信息D、未經(jīng)加密處理的客戶本人賬戶信息65.銀行、支付機(jī)構(gòu)或其外包服務(wù)機(jī)構(gòu)、條碼支付特約商戶發(fā)生涉嫌重大支付違法犯罪案件或重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，應(yīng)當(dāng)于()內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1個(gè)工作日D、5個(gè)工作日66.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者因其系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)異常，應(yīng)當(dāng)()。A、立即報(bào)告中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司具體情況，并根據(jù)其意見進(jìn)行處置B、立即報(bào)告中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)，并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況C、在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置進(jìn)展情況D、在處置好后立即向中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司報(bào)告，并報(bào)告應(yīng)急處置情況67.貸記卡持卡人非現(xiàn)金交易享受免息還款期待遇，銀行記賬日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期，免息還款期最長(zhǎng)為()天。持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項(xiàng)即可享受免息還款期待遇，無須支付非現(xiàn)金交易的利息。68.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行卡、網(wǎng)絡(luò)支付等交69.銀行卡收單機(jī)構(gòu)與特約商戶終止銀行卡受理協(xié)議的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)(),進(jìn)行賬務(wù)(),妥善處理后續(xù)事項(xiàng)。70.同一自然人為()個(gè)以上單位的法定代表人或者單位負(fù)責(zé)人的，銀行除審核71.國(guó)內(nèi)信用證保兌行指根據(jù)()的授權(quán)或要求對(duì)信用證加具保兌的銀行。72.根據(jù)《單位公務(wù)卡管理辦法(試行)》規(guī)定，以下關(guān)于“銀行卡清算機(jī)構(gòu)在單位公務(wù)卡管理中的主要職責(zé)”表述不正確的是():人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)的是()。微商戶),收單機(jī)構(gòu)不得為其()。75.對(duì)于單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()萬元以上的現(xiàn)金支取、現(xiàn)金票據(jù)解付76.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對(duì)參與者()實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查。A、支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急管理情況B、未按要求配合中國(guó)人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運(yùn)行管理存在安全隱患D、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟77.已設(shè)立外商投資企業(yè)增加注冊(cè)資本金的，外商投資企業(yè)憑()在其注冊(cè)地的銀行開立人民幣資本金專用存款賬戶。A、憑商務(wù)主管部門頒發(fā)的企業(yè)設(shè)立批準(zhǔn)文件B、憑工商行政管理部門頒發(fā)的企業(yè)設(shè)立批準(zhǔn)文件C、憑商務(wù)主管部門頒發(fā)的注冊(cè)資本變更批準(zhǔn)文件D、憑工商行政管理部門頒發(fā)的注冊(cè)資本變更批準(zhǔn)文件78.對(duì)于存量賬戶，金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)有客戶資料中沒有居民國(guó)(地區(qū))納稅人識(shí)別號(hào)、出生日期或者出生地信息的，無需報(bào)送非居民賬戶信息。但金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在上述賬戶被認(rèn)定為非居民賬戶的()前，積極采取措施，獲取上述信息。A、當(dāng)年6月30日B、當(dāng)年12月31日C、次年6月30日D、次年12月31日保險(xiǎn)金的受益人為非居民個(gè)人的，應(yīng)當(dāng)將其賬戶視為()管理。行的是()。81.根據(jù)《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》規(guī)定，關(guān)于“通過網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)辦理的支付業(yè)務(wù)金額”表述不正確的是():82.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)對(duì)條碼支付外包服務(wù)機(jī)構(gòu)，一并納入()銀行卡收單外包83.企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)當(dāng)向()核實(shí)企業(yè)開戶意愿，并留存84.集中代收付中心為()單位提供代收付服務(wù)。業(yè)務(wù)”表述不正確的是():A、為個(gè)人存款人辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)86.()以上非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)或者非法買賣外匯，依法應(yīng)予行政處理87.每個(gè)法定工作日8:30之前，各直接參與者可自愿登錄大額支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)。接收清算行對(duì)于每個(gè)法定工作日8:30之前通過大額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，具備入賬條件的應(yīng)()。B、當(dāng)日9:00前入賬C、當(dāng)日10:00前入賬88.Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為()。89.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行崗位管理中，RA管理崗負(fù)責(zé)()。A、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中系統(tǒng)參與者機(jī)構(gòu)證書的審核等B、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中系統(tǒng)參與者機(jī)構(gòu)證書的初審、錄入、制作和撤銷等C、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)中有關(guān)操作人員證書的管理，包括對(duì)有關(guān)操作人員授權(quán)和頒發(fā)證書等D、證書下載、證書管理密鑰口令更改、制定證書存放路徑等91.()應(yīng)按有關(guān)部門的要求，積極協(xié)助成員機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位做好有關(guān)信用卡套92.上海票據(jù)交易所領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)收集()。盜用資金的，按規(guī)定()。94.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》關(guān)于追索權(quán)的相關(guān)規(guī)定，以下表述知95.中國(guó)人民銀行為CIPS在大額支付系統(tǒng)開立清算賬戶，賬戶內(nèi)資金屬于()。96.如軍人未在銀行開立I類銀行結(jié)算賬戶的，銀行可依據(jù)其本人意愿，將()97.RA管理員、RA錄入操作員、RA審核操作員應(yīng)妥善保管(),不得泄漏。98.銀行辦理信用證業(yè)務(wù)的各項(xiàng)手續(xù)費(fèi)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，由()按照服務(wù)成本、依據(jù)市改革委令2014年第1號(hào))相關(guān)要求向客戶公示并向管理部門報(bào)告。99.電開信用證，由開證行以數(shù)據(jù)電文發(fā)送()。人民幣資本金專用存款賬戶，該賬戶()。務(wù)以辦理()業(yè)務(wù)。102.()建立外商直接投資相關(guān)業(yè)務(wù)信息共享機(jī)制。103.匯兌憑證、托收承付憑證、委托收款憑證由()統(tǒng)一格式、聯(lián)次、顏色、規(guī)104.付款清算行和收款清算行均為小額支付系統(tǒng)的()。105.非經(jīng)營(yíng)性的存款人，出租、出借銀行結(jié)算賬戶，給予警告并處以()元的罰106.自()起，支付機(jī)構(gòu)在為單位和個(gè)人開立支付賬戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)與單位和個(gè)人簽訂協(xié)議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的(),超出限額和筆數(shù)的，不得再辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。B、2016年12月10日；107.《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》所稱第三方機(jī)構(gòu)是指提供第三方支付服務(wù)的()。A、直接接入銀行機(jī)構(gòu)和間接接入非金融機(jī)構(gòu)B、間接接入銀行機(jī)構(gòu)和代理接入銀行機(jī)構(gòu)C、直接接入銀行機(jī)構(gòu)和代理接入銀行機(jī)構(gòu)D、直接接入銀行機(jī)構(gòu)和直接接入非金融機(jī)構(gòu)108.()應(yīng)按照國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和中國(guó)人民銀行有關(guān)管理規(guī)定對(duì)支付系統(tǒng)采取必要的信109.中國(guó)人民銀行授權(quán)()運(yùn)行大額支付系統(tǒng)。110.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者實(shí)施下列()行為的，應(yīng)當(dāng)提前10個(gè)工可能造成重大影響，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向()報(bào)告。112.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于()內(nèi)對(duì)銀行報(bào)送的境外機(jī)構(gòu)身份審查合格的證113.()可以進(jìn)入銀行卡收單機(jī)構(gòu)查閱、復(fù)制與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)承兌人委托于()扣劃承兌人賬戶資金，并將相應(yīng)款項(xiàng)劃付至持票人資金賬戶。C、提示付款日D、提示付款次日115.以下關(guān)于轉(zhuǎn)貼現(xiàn)表述正確的是():A、是金融機(jī)構(gòu)間融通資金的一種方式B、是付款人承諾在商業(yè)匯票到期日支付匯票金額的票據(jù)行為C、是金融機(jī)構(gòu)向持票人融通資金的一種方式D、是中央銀行的一種貨幣政策工具116.下列支票影像業(yè)務(wù)退票代碼中，退票理由為“大小金額不符或書寫不規(guī)范”的退票代碼是()。117.外商投資企業(yè)向其境外股東、集團(tuán)內(nèi)關(guān)聯(lián)企業(yè)和境外金融機(jī)構(gòu)的()合并計(jì)算總規(guī)模。A、人民幣境內(nèi)借款和人民幣境外借款B、外匯境內(nèi)借款和外匯境外借款C、人民幣境內(nèi)借款和外匯境內(nèi)借款118.()應(yīng)建立中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)應(yīng)急處置機(jī)制，制定應(yīng)急處置預(yù)案，定期119.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者有()情形的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)120.特約商戶和受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)的編碼應(yīng)當(dāng)具有()。和交易類型的規(guī)則是()。交易類型字段填寫“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”交易類型字段填寫“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”交易類型字段填寫“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”交易類型字段填寫“網(wǎng)聯(lián)網(wǎng)關(guān)”122.銀行卡收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立覆蓋受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)()等各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)的()的管理要求。123.()根據(jù)協(xié)議和管理需要，可以對(duì)大額支付系統(tǒng)()的清算賬戶設(shè)置質(zhì)押融行分支機(jī)構(gòu)首次開戶，由開戶銀行兩名以上工作人員共同親見存款銀行()在開D、法定代表人(單位負(fù)責(zé)人)125.根據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號(hào))規(guī)定，以下關(guān)于“國(guó)內(nèi)信用證”表述不正確的是()。126.根據(jù)接入路徑不同，接入綜合前置子系統(tǒng)的方式分為()。正確的是();128.信開信用證，由開證行加蓋業(yè)務(wù)用章(信用證專用章或業(yè)務(wù)專用章),寄送(),同時(shí)應(yīng)視情況需要以()認(rèn)可的方式證實(shí)信用證的真實(shí)有效性。情況的，應(yīng)當(dāng)()。132.關(guān)于“Ⅱ類戶的使用”,以下表述不正確的有():C、Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)為1萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為50萬元134.以下關(guān)于“嚴(yán)格同業(yè)業(yè)務(wù)的分級(jí)辦理制度”表述不正確的是():位置信息，對(duì)于無法監(jiān)測(cè)位置或與商戶經(jīng)營(yíng)地址不符的交易，應(yīng)當(dāng)()。承兌人，承兌人在收到請(qǐng)求()仍未應(yīng)答的，接入機(jī)構(gòu)應(yīng)按協(xié)議約定代為應(yīng)答。137.根據(jù)《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》規(guī)定，以下關(guān)于“外幣支付系統(tǒng)的參與者”表述不正確的是():138.根據(jù)《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》規(guī)定，操作員的最大權(quán)限不包括():139.境內(nèi)結(jié)算銀行應(yīng)當(dāng)在為外商投資企業(yè)辦理境外人民幣借款結(jié)算業(yè)務(wù)后()內(nèi)D、5個(gè)工作日140.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者因本參與者系統(tǒng)例行維護(hù)需要臨時(shí)退出登錄小額支付系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)和全國(guó)支票影像交換系統(tǒng)的，應(yīng)當(dāng)提前()個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案。141.單位公務(wù)卡用于線下交易的()為必備報(bào)銷憑證。A、交易的記錄憑據(jù)142.集中代收付業(yè)務(wù)委托人應(yīng)按規(guī)則編制代收付協(xié)議合同號(hào)，并確保每份代收付協(xié)議的合同號(hào)唯一。合同號(hào)共44位，其中城市代碼、單位代碼和業(yè)務(wù)種類編碼由()賦予或編制。143.()前，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理順本機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作流程；實(shí)現(xiàn)查詢賬戶信息和交易流水以及賬戶止付、凍結(jié)和扣劃等；指定專人專崗負(fù)責(zé)協(xié)助查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作，不得推諉、拖延。B、2016年11月30日C、2016年12月31日144.銀行、支付機(jī)構(gòu)提供付款掃碼服務(wù)的，應(yīng)具備差異化的風(fēng)控措施和完善的客戶權(quán)益受損解決機(jī)制，在()等核心業(yè)務(wù)流程中明確提示客戶支付風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)防范不法分子通過在條碼中植入木馬、病毒等方式造成客戶信息泄露和資金損失。A、使用動(dòng)態(tài)條碼B、設(shè)置條碼有效期、使用次數(shù)C、客戶端軟件、受理終端(網(wǎng)絡(luò)支付接口)145.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)直接參與者實(shí)施下列()行為的，應(yīng)當(dāng)提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案。A、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)管理和運(yùn)行環(huán)境需要重大變更B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書146.自()起，支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立支付賬戶的單位和個(gè)人，5年內(nèi)(),3年內(nèi)不得為其新開B、2017年1月1日；148.網(wǎng)銀中心負(fù)責(zé)對(duì)網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)()進(jìn)行軋差。150.大額支付系統(tǒng)即時(shí)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)專用于支持()等的資金清算。原因，并交回持有的銀行匯票，出票行于提示付款期滿()后比照退款手續(xù)辦理按照()折算為人民幣。153.()根據(jù)管理需要可以調(diào)整大額支付系統(tǒng)運(yùn)行工作日及運(yùn)行時(shí)間。()個(gè)工作日內(nèi)辦理其他銀行結(jié)算賬戶的撤銷。提交到(),申請(qǐng)人為單位的，應(yīng)出具該單位的證明；申請(qǐng)人為個(gè)人的，應(yīng)出具156.CIPS直接參與者預(yù)注資調(diào)減金額不得()。158.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ28的退票理由是()。159.外商投資企業(yè)資本金專用存款賬戶的人民幣資金()。B、可以轉(zhuǎn)存為一年期以內(nèi)(不含一年)的存款C、可以轉(zhuǎn)存為一年期以內(nèi)(含一年)的存款料不包括():161.承兌商業(yè)匯票的銀行，必須具備()條件。163.2017年4月，甲企業(yè)開出一張付款期限為3個(gè)月的匯票給乙企業(yè)，丙企業(yè)企業(yè)。下列各項(xiàng)中，屬于保證的當(dāng)事人有()。164.電子商業(yè)匯票背書，背書人應(yīng)將電子商業(yè)匯票交付()。165.當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到()以A、5萬元(不含)B、5萬元(含)C、10萬元(不含)D、10萬元(含)處罰，并可采取暫停()新開立賬戶和辦理支付業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。D、1個(gè)月至6個(gè)月167.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者進(jìn)行電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)處理時(shí)，應(yīng)使用()168.關(guān)于Ⅲ類戶的使用，下列表述不正確的是()。B、任一時(shí)點(diǎn)賬戶余額不得超過2000元169.《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》適用于大額支付系統(tǒng)的()。170.國(guó)內(nèi)信用證注銷是指開證行對(duì)信用證未支用的金額解除()責(zé)任的行為。A、議付本存款賬戶編號(hào)，銀行應(yīng)當(dāng)打印()并交付企業(yè)。172.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向賬戶持有人充分說明本機(jī)構(gòu)需履行的(),不得明示、暗示D、信息收集和披露義務(wù)173.根據(jù)《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，追索時(shí)，追索人應(yīng)當(dāng)提供拒付證明。非拒付追索時(shí)，拒付證明為()。A、票據(jù)信息和相關(guān)法律文件B、票據(jù)信息和拒付理由C、拒付理由和相關(guān)法律文件174.對(duì)于公安機(jī)關(guān)通過管理平臺(tái)發(fā)起的涉案賬戶查詢、止付和凍結(jié)業(yè)務(wù)，符合法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理并及時(shí)反饋。銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)()緊急聯(lián)系人機(jī)制。175.()設(shè)置支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)參數(shù)，應(yīng)根據(jù)()規(guī)定或授權(quán)進(jìn)行操作。D、清算總中心和清算中心；記證的存款人，屬經(jīng)營(yíng)性的處以()的罰款；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追A、3千元以上5千元以下B、3千元以上8千元以下C、5千元以上3萬元以下D、1萬元以上3萬元以下資金損失的，應(yīng)當(dāng)()。應(yīng)關(guān)系”表述不正確的有():A、對(duì)多人使用同一聯(lián)系電話號(hào)碼開立和使用賬戶179.《單位公務(wù)卡管理辦法(試行)》由()負(fù)責(zé)解釋。180.關(guān)于“個(gè)人銀行賬戶的開立”,下列表述不正確的是()。()應(yīng)要求其退出支付系統(tǒng)。改優(yōu)化，于()前以正式文件向人民銀行報(bào)送細(xì)化措施、推進(jìn)時(shí)間表和系統(tǒng)功能A、2016年1月20日B、2016年10月15日C、2017年1月20日D、2017年10月15日信用卡業(yè)務(wù)的，應(yīng)按規(guī)定承擔(dān)()。反(),違法違規(guī)開展有關(guān)()等領(lǐng)域支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為。187.銀行、支付機(jī)構(gòu)拓展條碼支付特約商戶，應(yīng)遵循()原則定為刑法第一百九十六條規(guī)定的()。當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起()內(nèi)完成審核，審核無誤后，將審查D、10個(gè)工作日息安全管理等制度的，中國(guó)人民銀行對(duì)其進(jìn)行以下處理()。常，應(yīng)當(dāng)()。C、在3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告，并及時(shí)報(bào)告應(yīng)急處置192.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者有()情形且情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行應(yīng)要付系統(tǒng)非正常中斷超過3小時(shí)，且未按要求完成整改的193.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)違規(guī)開立的同業(yè)銀行結(jié)算賬戶，商業(yè)銀行一級(jí)法人應(yīng)當(dāng)對(duì)()194.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ25的退票理由是()。195.票據(jù)當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)使用()規(guī)定的統(tǒng)一格式的票據(jù)。196.自()起，非銀行支付機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立支付賬戶的，同一個(gè)人在同一家支付A、2016年12月1日B、2016年12月30日D、2016年6月30導(dǎo)致不能通過支付系統(tǒng)正常辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)()。198.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者有()情形且情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)人民銀行應(yīng)要微商戶),收單機(jī)構(gòu)在遵循“了解你的客戶”原則的前提下，可以通過審核商戶()為其提供條碼支付收單服務(wù)。200.有關(guān)集中代收付中心的業(yè)務(wù)處理，下列說法錯(cuò)誤的是()。2個(gè)工作日C、發(fā)起回執(zhí)期限為0個(gè)工作日的批量代收付業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)發(fā)送國(guó)人民銀行應(yīng)責(zé)令改正，并對(duì)單位卡所屬單位及個(gè)人卡持卡人處以()人民幣以入接口規(guī)范——個(gè)人銀行賬戶部分〉的通知》(銀辦發(fā)〔2016〕168號(hào))要求，對(duì)l、Ⅱ、Ⅲ類戶和信用卡賬戶有效區(qū)分、標(biāo)識(shí)，并按規(guī)定向()報(bào)備。203.本票的持票人未按照規(guī)定期限提示見票的，喪失對(duì)出票人以外的()的追索204.各商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)每()對(duì)銀行卡收單業(yè)務(wù)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)、實(shí)體和網(wǎng)未遵守相關(guān)協(xié)議的，應(yīng)()。止其本次上線進(jìn)程，該機(jī)構(gòu)于收到終止通知之日起()不得再次申請(qǐng)接入綜合前B、2年內(nèi)D、5年內(nèi)206.中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行需加入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的，應(yīng)向()提出書面申請(qǐng)?？ㄐ畔⒆锒ㄗ锾幜P的情形是()。并送()審核。碼調(diào)整為16位，分上下兩排，上排8位數(shù)字所賦信息相對(duì)固定，其中第7位為票據(jù)種類，5為()。支機(jī)構(gòu)提交書面申請(qǐng)，明確()。的，被人民銀行退回重報(bào)或要求補(bǔ)報(bào)的，每發(fā)生一次扣()分。212.電子商業(yè)匯票責(zé)任解除前，電子商業(yè)匯票的()不得撤銷原辦理電子商業(yè)匯務(wù)拒絕代碼”為“RJ01”適用的場(chǎng)景為()。214.()將對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶單位和個(gè)人信息移送()并向社會(huì)公布。215.明確工作目標(biāo)，有效提升電票業(yè)務(wù)占比，自()起，單張出票金額在300申請(qǐng)開立()。217.電子商業(yè)匯票的承兌，是指付款人承諾在票據(jù)()支付電子商業(yè)匯票金額的218.根據(jù)《關(guān)于建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制的通知》規(guī)定，()應(yīng)根據(jù)本通知要求細(xì)化并制定本單位緊急止付和快速凍結(jié)操作規(guī)范，規(guī)范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪報(bào)案流程，核實(shí)報(bào)案人的身份信息，明確相關(guān)法律責(zé)任；完成系統(tǒng)改造，按期接入管理平臺(tái)，及時(shí)上報(bào)和同步更新涉案賬戶信息庫，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)。A、銀行、支付機(jī)構(gòu)和公安機(jī)關(guān)B、人民銀行、公安機(jī)關(guān)和銀行、支付機(jī)構(gòu)C、人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)D、人民銀行、公安機(jī)關(guān)、電信主管部門、工商行政管理部門和銀行、支付機(jī)構(gòu)219.被害人遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙后，如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時(shí)告知被害人立即報(bào)案，公安機(jī)關(guān)應(yīng)在()內(nèi)將緊急止付指令通過管理平臺(tái)補(bǔ)送到止付銀行。220.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立實(shí)施監(jiān)控機(jī)制，按年度評(píng)估《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、進(jìn)行整改，并于()前向相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門和國(guó)家稅務(wù)總局書面報(bào)告。A、當(dāng)年6月30日B、次年6月30日C、當(dāng)年12月31日D、次年12月31日221.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者未按《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者監(jiān)督管理辦法》第五條至第九條履行報(bào)告程序，()應(yīng)進(jìn)行通報(bào)。B、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)222.國(guó)內(nèi)信用證開證行或保兌行審核單據(jù)發(fā)現(xiàn)不符并拒付后，在收到交單行或受益人退單的要求之前，開證申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)的，開證行或保兌行()。A、無權(quán)宣稱交單不符B、必須無條件付款C、必須無條件付款、出具到期付款確認(rèn)書或退單D、獨(dú)立決定是否付款、出具到期付款確認(rèn)書或退單223.人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)收到獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請(qǐng)接入綜合前置子系統(tǒng)的正式上線申請(qǐng)材料，應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起10個(gè)工作日內(nèi)完成審核，審核無誤后，將審查意見和申請(qǐng)材料上報(bào)()正式批復(fù)。務(wù)水平，便利企業(yè)使用電票”表述不正確是()。C、鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)基于協(xié)議代理客戶發(fā)起出票(含提示承兌和交付申請(qǐng))、轉(zhuǎn)讓225.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在識(shí)別出非居民金融賬戶()將其歸入非居民金融賬戶進(jìn)行管226.關(guān)于“通過Ⅱ類戶貸款和還款”,以下表述不正確的是()。(法〔2016〕109號(hào))有關(guān)規(guī)定，各()應(yīng)在辦理票據(jù)(含紙票)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、質(zhì)押等業(yè)務(wù)時(shí)，通過查詢()以及中國(guó)法院網(wǎng)、法院公告網(wǎng)、人民法院報(bào)網(wǎng)站等單管理，視嚴(yán)重程度從嚴(yán)采取()等懲戒措施，并及時(shí)通知()。229.個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證的“兩證整合”工作已于()起在全國(guó)范230.集中代收付中心發(fā)起回執(zhí)期限為0個(gè)工作日的批量代收付到小額支付系統(tǒng)的時(shí)間不得()。費(fèi)調(diào)整措施正式實(shí)施起()年的過渡期內(nèi)，按照費(fèi)率水平保持總體穩(wěn)定的原則，職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題、進(jìn)行整改，并于次年6月30日前向()書面報(bào)告。233.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)參與者發(fā)生下列()情形的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)工作日內(nèi)向驗(yàn)成功的業(yè)務(wù)按照()提交到小額支付系統(tǒng)進(jìn)行后續(xù)處理。規(guī)定申請(qǐng)開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶，專門用于存放()。236.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ23的退票理由是()。A、每卡每日累計(jì)2萬元B、每戶每日累計(jì)2萬元C、每卡每日累計(jì)5萬元D、每戶每日累計(jì)5萬元238.根據(jù)《網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法(試行)》規(guī)定，()應(yīng)加強(qiáng)凈任的。,中國(guó)人民銀行對(duì)其進(jìn)行以下處理()。隊(duì)狀態(tài)的外幣支付業(yè)務(wù)按照“()”規(guī)則進(jìn)行清算。付款確認(rèn)的，應(yīng)當(dāng)由()付款。向持票人無條件付款外，對(duì)出票人尚未支付的匯票金額按照每天()計(jì)收利息。244.()應(yīng)向客戶宣傳個(gè)體工商戶“兩證整合”登記制度改革，通過多種渠道提245.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《條碼支付安全技術(shù)規(guī)范(試行)》關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)防范能即采用()。日累計(jì)交易金額應(yīng)不超過1000元C、不包括數(shù)字證書、電子簽名在內(nèi)的兩類(含)以上有效要素對(duì)交易進(jìn)行驗(yàn)證的，同一客戶單個(gè)銀行賬戶或所有支付賬戶單日累計(jì)超過500元現(xiàn)問題并造成嚴(yán)重影響的，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)()。247.保兌是指保兌行根據(jù)開證行的授權(quán)或要求，在開證行承諾之外做出的對(duì)()機(jī)構(gòu)是()。249.發(fā)起清算行使用()發(fā)起大額支付系統(tǒng)延遲結(jié)算業(yè)務(wù)。3次，中國(guó)人民銀行應(yīng)()。251.()可以設(shè)置大額支付系統(tǒng)貸記支付業(yè)務(wù)的金額起點(diǎn)，并根據(jù)管理需要進(jìn)行心不承擔(dān)以下()職責(zé)。B、對(duì)中國(guó)人民銀行上?？偛?，各分行、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)(首府)城市中心支預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)累計(jì)超過()次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗累計(jì)不得超過人民幣()元。賬戶實(shí)行貸記控制時(shí)，以下表述正確的是()。軋差凈額業(yè)務(wù)，必須在()完成資金清算。B、下一個(gè)工作日12:00前257.《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法([2013]第9號(hào))》規(guī)定，收單機(jī)構(gòu)或其外包服當(dāng)于()個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。預(yù)定關(guān)閉時(shí)仍有大額支付系統(tǒng)排隊(duì)業(yè)務(wù)累計(jì)超過()次，或?qū)е轮Ц断到y(tǒng)清算窗259.支票上的出票人的簽章，出票人為單位的，為與()加其法定代表人或者其260.明確工作目標(biāo)，有效提升電票業(yè)務(wù)占比，自()起，原則上單張出票金額在100萬元以上的商業(yè)匯票應(yīng)全部通過電票辦理。261.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱賬戶持有人是指()。262.外幣清算處理中心應(yīng)分別使用(),將當(dāng)日發(fā)生的支付業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)發(fā)送至代理C、清算凈額明細(xì)核對(duì)申請(qǐng)報(bào)文MT198(FD、支付業(yè)務(wù)匯總核對(duì)報(bào)文MT198(FMT正確的是():算收付信息報(bào)送()。丟失時(shí)，應(yīng)立即報(bào)告(),并按證書管理流程申請(qǐng)撤銷或補(bǔ)發(fā)。隱患，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)()。267.付款人對(duì)向其提示承兌的匯票，應(yīng)當(dāng)自收到提示承兌的匯票之日起()日內(nèi)定的信息格式，并采用()方式保障數(shù)據(jù)安全。270.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額提交清算的場(chǎng)次和時(shí)間由()根據(jù)中國(guó)人民271.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法([2016]第7號(hào))》的規(guī)定，舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)的實(shí)施應(yīng)當(dāng)遵循為舉報(bào)人保密原則。未經(jīng)()同意，不得以任何方式將舉272.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)付款行收到網(wǎng)銀中心轉(zhuǎn)發(fā)的(),應(yīng)通過在線認(rèn)證或273.支票影像業(yè)務(wù)退票代碼為RJ60的退票理由是()。改為實(shí)行()。276.自然人在票據(jù)上簽章()。通知》規(guī)定，()應(yīng)暢通本單位內(nèi)部緊急止付和快速凍結(jié)通道，認(rèn)真核實(shí)涉案賬278.大額支付系統(tǒng)清算賬戶的開立和變更，由()向大額支付系統(tǒng)發(fā)送相關(guān)指令辦理；清算賬戶撤銷由大額支付系統(tǒng)根據(jù)()的指令辦理。通知》規(guī)定，對(duì)于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，()應(yīng)對(duì)C、銀行、支付機(jī)構(gòu)D、銀行、支付機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)281.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時(shí)，審查無誤后，發(fā)給銅牌或?qū)μ?hào)單，交收款人憑以向出納取款。同時(shí)從出票人賬戶付出，將支票送出納憑以付款后作借方憑證。其分錄是():A、“(借)××科目B、"(借)××科目C、"(借)××科目D、“(借)××科目解析：(貸)現(xiàn)金"(貸)××科目收款人戶"(貸)現(xiàn)金"(貸)現(xiàn)金"282.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)合理設(shè)置小額支付系統(tǒng)凈借記限額，凈借記限額可以通過清算賬戶圈存資金獲取，調(diào)整圈存資金可()小時(shí)辦理。283.有關(guān)條碼支付業(yè)務(wù)，下列表述正確的是()。285.托收承付會(huì)計(jì)核算中，驗(yàn)單付款的承付期為(),從銀行對(duì)付款人發(fā)出承付通知日的次日(付款人來行自取的，為銀行收到托收憑證日的次日)算起(承付期內(nèi)遇法定休假日順延),必須郵寄的，應(yīng)加郵寄時(shí)間動(dòng)作。B、5天286.()應(yīng)當(dāng)根據(jù)其交易相關(guān)系統(tǒng)、證券結(jié)算系統(tǒng)或中央對(duì)手等的功能需要通過相關(guān)操作應(yīng)當(dāng)遵循()原則。288.()的開戶銀行、賬號(hào)和地址出現(xiàn)在任何規(guī)定的單據(jù)中時(shí)，無須與國(guó)內(nèi)信用B、應(yīng)當(dāng)提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案291.()負(fù)責(zé)中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)前置系統(tǒng)的運(yùn)行、維護(hù)和管理。292.下列非金融機(jī)構(gòu)屬于消極非金融機(jī)構(gòu)的有()。A、稅收居民國(guó)(地區(qū))不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)D、僅與本集團(tuán)(該集團(tuán)內(nèi)機(jī)構(gòu)均為非金融機(jī)構(gòu))內(nèi)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)開展融資或者對(duì)沖293.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)軋差凈額全部清算完畢后，清算賬戶管理系統(tǒng)與()294.全國(guó)性社會(huì)組織發(fā)起人因登記驗(yàn)資申請(qǐng)開立臨時(shí)存資人、捐資金額，并加蓋社會(huì)組織()。295.短信驗(yàn)證支付業(yè)務(wù)，收款人通過收款行發(fā)起網(wǎng)銀借記業(yè)務(wù)，報(bào)文使用()。通知》規(guī)定，以下關(guān)于“凍結(jié)賬戶”表述不正確的()。務(wù)量，溢繳款()。評(píng)299.銀行卡境外業(yè)務(wù)量是指統(tǒng)計(jì)期內(nèi)()。的措施是()。務(wù)拒絕代碼”為“RJ12”適用的場(chǎng)景為()。機(jī)構(gòu)應(yīng)()。造成密押設(shè)備或數(shù)字證書丟失的，每發(fā)生一次扣()分。304.支票上未記載付款地的，付款人的()為付款地。照“()”的原則進(jìn)行處置。人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)的是()。307.根據(jù)《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》(〔2016〕第10號(hào))規(guī)定，以下關(guān)于“付款”表述不正確的是()。A、開證行或保兌行在收到交單行寄交的單據(jù)及交單面函(寄單通知書)或受益通過()申請(qǐng)止付。309.大額支付系統(tǒng)發(fā)起行發(fā)起()業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)發(fā)起人的要求確定支付業(yè)務(wù)的優(yōu)全國(guó)性銀行由其()報(bào)告人民銀行。311.見票后定期付款的商業(yè)匯票，持票人向付款人提示承兌的期限是()。B、出票日起1個(gè)月內(nèi)C、出票后6個(gè)月內(nèi)D、出票后3個(gè)月內(nèi)1.()不得要求或者誘導(dǎo)其他單位和個(gè)人拒收或者采取歧視性措施排斥現(xiàn)金。素身份認(rèn)證方式有()。3.實(shí)體特約商戶的交易信息應(yīng)該至少包括()。4.按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于落實(shí)個(gè)人銀行賬戶分類管理制度的通知》,人分支機(jī)構(gòu)的職責(zé)是()。()處罰。B、處1萬元以上3萬元以下罰款列表述正確的是()。C、特約商戶展示的條碼，僅限包含與當(dāng)次支付有關(guān)的特約商戶、商品(服務(wù))或商品(服務(wù))訂單等信息有以下特征的()機(jī)構(gòu)。8.在確保支付指令()及交易的不可抵賴性的前提下，Ⅱ類戶向綁定賬戶轉(zhuǎn)賬可9.違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)定應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)嚴(yán)重”的情形是()。10.自2019年6月1日起，()應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電等工作.13.張三要通過電子渠道開立Ⅲ類賬戶，需驗(yàn)證的信息至少該包括()。D、綁定賬戶賬號(hào)(卡號(hào))機(jī)構(gòu)資金清算服務(wù)所執(zhí)行的規(guī)定有()。15.銀行、支付機(jī)構(gòu)在條碼支付受理協(xié)議中，應(yīng)要求特約商戶()。16.銀行、支付機(jī)構(gòu)開展條碼支付業(yè)務(wù)應(yīng)()。法違規(guī)開展()等領(lǐng)域支付結(jié)算業(yè)務(wù)的行為。18.根據(jù)《支付結(jié)算違法違規(guī)行為舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法》,支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)建立()Ⅲ類戶與綁定賬戶為同一人開立，驗(yàn)證的信息至少包括的要素()。D、綁定賬戶賬號(hào)(卡號(hào))形適合作為身份鑒別的措施()。22.()發(fā)生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2個(gè)23.關(guān)于“通過Ⅱ類戶貸款和還款”,以下表述正確的是()。24.以下刷卡交易，不實(shí)行發(fā)卡行服務(wù)費(fèi)、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)費(fèi)全額減免的有()。規(guī)定應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為“情節(jié)特別嚴(yán)重”的情形是()。26.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)建立條碼支付交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易，并采取()等方式防范交易風(fēng)險(xiǎn)。B、延遲資金結(jié)算C、凍結(jié)賬戶D、聯(lián)系客戶核實(shí)交易27.對(duì)于納入“涉案賬戶信息”和“可疑賬戶信息”的客戶，銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)A、采取重新識(shí)別客戶身份B、加強(qiáng)對(duì)其交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)C、對(duì)于認(rèn)定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時(shí)報(bào)送當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、對(duì)于認(rèn)定存在詐騙洗錢行為的客戶信息應(yīng)及時(shí)報(bào)送中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心28.刑法第二百二十五條第三項(xiàng)規(guī)定的“非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)”所指的情A、使用受理終端或者網(wǎng)絡(luò)支付接口等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、交易退款等非法方式向指定付款方支付貨幣資金B(yǎng)、非法為他人提供單位銀行結(jié)算賬戶套現(xiàn)或者單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)個(gè)人賬戶服務(wù)C、非法為他人提供支票套現(xiàn)服務(wù)D、其他非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)的情形29.收單機(jī)構(gòu)停止提供收款服務(wù)的情形包括()C、連續(xù)3個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)無法D、連續(xù)12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼30.()應(yīng)當(dāng)按照清算機(jī)構(gòu)報(bào)文規(guī)范要求準(zhǔn)確、完整報(bào)送實(shí)際交易的特約商戶信付敏感信息泄露、資金損失事件。對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的，將給予以下()處罰。別等技術(shù)的互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)支付方式的，對(duì)特約商戶的()應(yīng)執(zhí)行《銀行卡收單業(yè)條碼，僅限包含與當(dāng)次支付有關(guān)的()等信息。C、商品(服務(wù))D、商品(服務(wù))訂單34.根據(jù)刑法第一百七十七條規(guī)定，偽造信用卡“情節(jié)嚴(yán)重”的是指()。通知》,銀行卡清算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)()等工作。罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)的機(jī)構(gòu)有()。主要內(nèi)容有()。D、不斷提高支付效率和支付體驗(yàn)，鼓勵(lì)收單機(jī)構(gòu)為特約商戶提供“聚合支1.0)》,確保特約商戶名稱、編碼、類別和交易類型等各項(xiàng)交易信息的()。40.商業(yè)銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)從受理終端產(chǎn)品()等環(huán)節(jié)加強(qiáng)安全管理，確保受理下列做法正確的是()。B、對(duì)于不配發(fā)實(shí)體卡片的獨(dú)立賬戶(如Ⅱ、Ⅲ類銀行賬戶),有卡BIN號(hào)的統(tǒng)C、對(duì)于沒有獨(dú)立賬戶，僅作為依托特定實(shí)體卡存在的附屬賬戶或映射賬戶(如云閃付設(shè)備卡),不重復(fù)計(jì)入銀行卡數(shù)量43.中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)應(yīng)將()支付方式，統(tǒng)一納入支付結(jié)算違法違規(guī)行為投訴非法提供信用卡信息罪定罪處罰的情形有()。45.張三和李四于2016年6月1日和2016年6月2日，分別舉報(bào)A銀行有支付結(jié)算違法違規(guī)行為，下列說法正確的是()。有下列情形之一的，可以認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)行為“情節(jié)嚴(yán)重”,這些情形有()。罰有下列情形之一的，可以認(rèn)定為非法經(jīng)營(yíng)行為“情節(jié)嚴(yán)重”,這些情形有()。罰49.()應(yīng)將條碼支付特約商戶納入特約商戶信息管理系統(tǒng)及黑名單管理機(jī)制。知》,自2016年12月1日起，銀行通過自助柜員機(jī)為個(gè)人辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)增加漢語語音提示，并通過()等設(shè)置防詐騙提醒。51.自2017年1月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的(),5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，3年內(nèi)不得為53.對(duì)于存在()等違規(guī)行為的實(shí)體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶，應(yīng)納入黑名單管理。條碼支付業(yè)務(wù)的()。(),保障信息傳輸、安全。56.下列關(guān)于支付結(jié)算的各項(xiàng)表述中，正確的有()。繳費(fèi)支付的單日累計(jì)支付限額，但最高額度不超過10000元58.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,交單行在確認(rèn)受益人交單無誤后，應(yīng)在發(fā)票的“發(fā)票聯(lián)”聯(lián)次批注()。金融近場(chǎng)支付的用戶體驗(yàn)”表述正確的是()。超市、賓館餐飲等),應(yīng)優(yōu)先采用非接快速借貸記交易方式，提升交易便捷性景區(qū)、園區(qū)、停車場(chǎng)等),應(yīng)充分發(fā)揮非接電子60.存款人申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)向銀行出具的證明文件有()61.外商投資企業(yè)的人民幣資本金專用存款賬戶、人民幣62.按照《非銀行支付機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管系統(tǒng)管理辦法》,支付機(jī)構(gòu)和備付金銀行的系統(tǒng)操作員，負(fù)責(zé)()。63.按照《聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)操作規(guī)程》,銀行機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)以及轄屬銀行機(jī)構(gòu)的下述信息進(jìn)行統(tǒng)計(jì)()。64.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)時(shí)，下列描述正確的是()。D、每日累計(jì)金額不應(yīng)超過50000元人民幣65.“在集中代收付業(yè)務(wù)中，委托人應(yīng)承擔(dān)的職責(zé)有66.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法67.非經(jīng)營(yíng)性的存款人有偽造、變?cè)?、私自印制A、處以1萬元以上3萬元以下的罰款B、處以1000元罰款C、處以3萬元罰款68.中國(guó)人民銀行可通過外幣支付系統(tǒng)對(duì)()的外幣支付業(yè)務(wù)量、外幣資金流量69.下列非金融機(jī)構(gòu)不屬于消極非金融機(jī)構(gòu)的是()。A、稅收居民國(guó)(地區(qū))不實(shí)施金融賬戶涉稅信息自動(dòng)交換標(biāo)準(zhǔn)的投資機(jī)構(gòu)C、僅與本集團(tuán)(該集團(tuán)內(nèi)機(jī)構(gòu)均為非金融機(jī)構(gòu))內(nèi)關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)開展融資或者對(duì)沖應(yīng)在銀行本票背面“持票人向銀行提示付款簽章”處簽章，記載()。71.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,有關(guān)直連參與者業(yè)務(wù)模式的表述，下列說法正確的是()。72.下列哪些人可在電子商業(yè)匯票上記載自身的評(píng)級(jí)信息()73.簽發(fā)商業(yè)匯票和銀行匯票都必須記載的事項(xiàng)有()。證明文件，開戶證明文件包括()。75.按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》,下列屬于持卡人權(quán)利的是()76.票據(jù)市場(chǎng)參與者是指可以從事票據(jù)交易的市場(chǎng)77.對(duì)匯票持票人承擔(dān)連帶責(zé)任的有()。述，正確的是()。79.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,參與者、特許參與者、文相關(guān)要素進(jìn)行()。80.新版票據(jù)號(hào)碼中上排8位數(shù)字的第7位數(shù)字含義，說法正確的是()。D、4為銀行匯票81.持卡人將單位的現(xiàn)金存入單位卡賬戶或?qū)挝坏目铐?xiàng)存入面臨的處罰是()。B、對(duì)單位卡所屬單位及個(gè)人卡持卡人處以1000元人民幣以內(nèi)的罰款C、對(duì)單位卡所屬單位及個(gè)人卡持卡人處以不低于1000元人民82.《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)管理辦法》適用電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的()。83.下列關(guān)于個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的表述中，正確的有()。止付。開戶銀行受理存款人的掛失后，可在7個(gè)工作日內(nèi)，為存款人辦理()業(yè)85.電子支付業(yè)務(wù)的差錯(cuò)處理應(yīng)遵守()的原則。87.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,審單工作中，銀行將審查()。重采取()等措施。89.某單位會(huì)計(jì)張某簽發(fā)現(xiàn)金支票3000元到開戶銀行提款，在90.經(jīng)營(yíng)性的存款人有下列行為之一的，給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款()解析：非經(jīng)營(yíng)性的存款人使用銀行結(jié)算賬戶有下列()行為之一的，給予警告并處以1000元罰款91.()應(yīng)妥善保管證書保護(hù)密碼，不得泄漏。C、RA審核操作員92.網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)參與者的工作人員有下列()情形之一的，中國(guó)人民銀行出具的證明文件有()。94.下列哪些情況銀行應(yīng)予以退票()。95.下列哪些資金的專用存款賬戶不得支取現(xiàn)金()96.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)突發(fā)事件是指影響電子商業(yè)匯票系統(tǒng)正常運(yùn)行的()等突5個(gè)工作日內(nèi)完成審核的變更事項(xiàng)有()。98.票據(jù)付款被冒領(lǐng)的，在下列哪些情況下，付款人仍應(yīng)對(duì)票據(jù)權(quán)利人承責(zé)任?()A、付款人收到掛失止付通知的次日起3日內(nèi)，沒有收到失票人向公示催告或者提起訴訟的證明，而于3日期滿后向持票人付款99.下列有關(guān)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的表述，正確的有()。100.中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)包括()。應(yīng)加強(qiáng)對(duì)用戶終端的安全管理。監(jiān)管系統(tǒng)用戶終端在()前應(yīng)采取有效措施防止戶的申請(qǐng)()103.按是否向發(fā)卡銀行交存?zhèn)溆媒?，信用卡分?)。104.境外投資者因(),需要開立人民幣銀行結(jié)算賬戶的，按照《人民幣銀行結(jié)D、A股上市公司外資股東減持股份及分紅105.按照《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》,以開證行所負(fù)的責(zé)106.直接參與者實(shí)施下列行為的，應(yīng)當(dāng)提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案()。107.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的系統(tǒng)參與者證書管理員的職責(zé)是()。業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者批量錄入文件(Excel格式)》和《電子商業(yè)匯票系統(tǒng)系統(tǒng)參與者證書管理表》,由法人向上海票據(jù)交易所提交申請(qǐng)108.電子商業(yè)匯票貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)必須記載的事項(xiàng)有()109.下列有關(guān)信用卡預(yù)借現(xiàn)金業(yè)務(wù)，描述正確的是()。D、張三信用卡預(yù)借現(xiàn)金額度每日累計(jì)不得超過人民幣1萬元110.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取()相結(jié)合的方式，對(duì)銀行的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶111.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)危機(jī)處置原則有()。113.下列關(guān)于銀行結(jié)算賬戶的描述正確的是()。114.下列支付方式，屬于電子支付的有()。機(jī)構(gòu)有()。該票據(jù)不再以紙質(zhì)形式進(jìn)行()。117.下列選項(xiàng)中，描述正確的有()。118.票據(jù)法規(guī)定，匯票上未記載付款地的，付款人的()為付款地。法正確的是()。120.銀行通過()等發(fā)現(xiàn)境外非政府組織代表機(jī)構(gòu)證照信息發(fā)生變化的，應(yīng)及時(shí)他信息存在明顯矛盾的情形包括()。家(地區(qū))與其聲明的稅收居民國(guó)(地區(qū))不一致122.單位在結(jié)算憑證上的簽章，應(yīng)為()。123.下列有關(guān)公務(wù)卡標(biāo)識(shí)的描述，說法正確的是()。C、卡片正面左下方標(biāo)識(shí)持卡人個(gè)人姓名(漢語拼音或英文字母)D、卡片背面左下方標(biāo)識(shí)持卡人個(gè)人姓名(漢語拼音或英文字母)125.有關(guān)Ⅱ類戶的使用，下列說法正確的是()。C、Ⅱ類戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)萬元，年累計(jì)限額合計(jì)為20萬元126.境外投資者將因()等所得人民幣資金匯出境內(nèi)的，銀行應(yīng)當(dāng)在審核國(guó)家有證所提交的開戶資料()。128.下列機(jī)構(gòu)可以發(fā)行信用卡的是()。130.境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶支出范圍包括()。出131.下列有關(guān)銀行匯票出票和付款的表述，說法正確的是()。匯票A、偽造下列說法正確的是()。134.上海票據(jù)交易所對(duì)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)業(yè)務(wù)功能調(diào)整的處理，正確的是()。人136.下列背書無效的有()。月30日前向()書面報(bào)告上一年度《辦法》執(zhí)行情況。推廣應(yīng)用(),為個(gè)人支票的使用和全國(guó)流通創(chuàng)造良好的基礎(chǔ)設(shè)施和外部條件。139.下列有關(guān)票據(jù)付款地的描述，正確的有()。140.單位、個(gè)人和銀行在票據(jù)上簽章必須按規(guī)定進(jìn)行。下列簽章有效的有()。用章付款行拒絕受理的情形有()。143.以下屬于無效支票的有()。144.基本存款賬戶的用途有()。145.按照《境內(nèi)外幣支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)定(試行)》,外幣清算處理中心在系146.電子商業(yè)匯票系統(tǒng)運(yùn)行崗位管理中，再貼現(xiàn)系統(tǒng)業(yè)務(wù)主管負(fù)責(zé)()等。開戶銀行反饋的信息包括申請(qǐng)核驗(yàn)的()。的條件有()。A、在合同存續(xù)期內(nèi)或者在被保險(xiǎn)人年滿九十歲之前(以較短者為準(zhǔn)),至少按C、合同解除或者終止時(shí)，應(yīng)付金額(不包括死亡撫恤金)在扣除合同存續(xù)期間務(wù)出現(xiàn)異常，下列說法錯(cuò)誤的是()。記載本辦法以外的其他事項(xiàng)，除()另有規(guī)定除外，該記載事項(xiàng)151.下列關(guān)于票據(jù)抗辯的表述，說法正確的是()。152.被背書人受理華東三省一市銀行匯票時(shí)，需要審查的事項(xiàng)包括()。153.賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅲ類事件，銀行辦理賬戶開立的程序是()。155.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)境外投資者()的實(shí)157.票據(jù)上的簽章是指()。158.中國(guó)人民銀行不定期對(duì)銀行非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查的()等情況159.存款人申請(qǐng)開立單位銀行結(jié)算賬戶，下列描述正確的是()160.下列行為的發(fā)生日是相應(yīng)的簽收指令進(jìn)入電子商業(yè)匯票系統(tǒng)的日期是()。務(wù)。接收清算行對(duì)于每個(gè)法定工作日8:30之前通過大額支付系統(tǒng)接收的業(yè)務(wù)，正確的處理方法是()。B、具備入賬條件的應(yīng)于當(dāng)日10:00前入賬C、需要人工干預(yù)的，應(yīng)于當(dāng)日12:00前處理D、需要人工干預(yù)的，應(yīng)于次日12:00前處理162.銀行為存款人開立個(gè)人銀行賬戶，存款人出具的有效證件包括()。163.有關(guān)“銀行卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)”的表述，說法正確的是()。商戶”,發(fā)卡機(jī)構(gòu)不得與其合作代理發(fā)卡卡風(fēng)險(xiǎn)信息共享系統(tǒng)”,以實(shí)現(xiàn)不良持卡人信息共享165.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》所稱賬戶持有人是指()。中系統(tǒng)參與者機(jī)構(gòu)證書的()等。約見該參與者高級(jí)管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改()。B、開戶許可證原件及復(fù)印件(限基本戶)或經(jīng)銀行簽章確認(rèn)的開戶申請(qǐng)書及復(fù)印件(限一般戶和專用戶)169.對(duì)于信用卡賬戶等激活前狀態(tài)為不收不付的賬戶，銀行做法正確的是()。式，說法正確的是()。式答案：ABCD下列表述正確的是()。B、除通過CIPS發(fā)起指令外，CIPS直C、該賬戶不得透支，場(chǎng)終(日終)余額為零173.下列票據(jù)允許掛失止付的有()。B、應(yīng)當(dāng)提前10個(gè)工作日?qǐng)?bào)中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案175.綜合前置子系統(tǒng)運(yùn)行在提交業(yè)務(wù)結(jié)束階段，接入機(jī)構(gòu)只能辦理()。176.可導(dǎo)致匯票無效的情形有()。知》要求，有關(guān)調(diào)整的內(nèi)容表述正確的是()。A、中國(guó)人民銀行決定自2015年7月11日起，將周末(周六、周日)及法定節(jié)假日期間小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)的限額調(diào)整為50萬元/筆B、中國(guó)人民銀行決定自2015年7月11日起，將周末(周六、周日)及法定節(jié)假日期間小額支付系統(tǒng)普通貸記業(yè)務(wù)的限額調(diào)整為30萬元/筆D、調(diào)整圈存資金可7×24小時(shí)辦理，調(diào)整質(zhì)押債券可在工作日的8:30至17:00外)負(fù)責(zé)()等。179.以下機(jī)構(gòu)的支付系統(tǒng)參與者受中國(guó)人民銀行南京分行監(jiān)督管理的是()。180.()應(yīng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)核定可承兌總量或比例，實(shí)行承兌授權(quán)管理，并依法承181.下列交易中，銀行應(yīng)按規(guī)定向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告()。A、單筆人民幣交易5萬元以上的現(xiàn)金支取B、單筆人民幣交易20萬元以上的現(xiàn)金支取主要具備()等功能的支付結(jié)算工具。184.《國(guó)內(nèi)信用證結(jié)算辦法》所稱信用證，是指銀行包括(),依照申請(qǐng)人的申185.有下列情況的，可以申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶()括()等為他人利益而持有賬戶的個(gè)人或者機(jī)構(gòu)。187.下列支付系統(tǒng)參與者應(yīng)在3個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行南京分行或者其分支機(jī)構(gòu)的情形是()188.存款人可以開立銀行結(jié)算賬戶的地點(diǎn)有()。189.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑()等材料直接190.按照《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》,支付系統(tǒng)信息安全管理應(yīng)遵守下列要求()。191.金融機(jī)構(gòu)通過綜合前置子系統(tǒng)辦理交存款業(yè)務(wù)，可以采用的方式有()。章193.有關(guān)存量機(jī)構(gòu)賬戶加總余額，下列說法正確的是()。A、截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過二十五萬美元的，金融機(jī)構(gòu)無需B、截至2017年6月30日賬戶加總余額超過二十五萬美元的，金融機(jī)構(gòu)需要開C、2017年6月30日之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過二十五萬美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在當(dāng)年12月31日前，按照有關(guān)規(guī)定完成對(duì)賬戶的盡職調(diào)查D、2017年6月30日之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過二十五萬美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前，按照有關(guān)規(guī)定完成對(duì)賬戶的盡職調(diào)查194.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為()195.按照《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》,下列不屬于持卡人權(quán)利的是()等敏感信息保護(hù)，采取支付令牌化等有效技術(shù)手段，保障敏感信息在()等環(huán)節(jié)197.未經(jīng)許可提供電子認(rèn)證服務(wù)的，由國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門()。罰款可以依法取得其他有關(guān)證明。下列有關(guān)拒絕證明效力的表述，正確的是()。199.有關(guān)CIPS業(yè)務(wù)處理的規(guī)定，下列說法正確的是()。200.銀行應(yīng)當(dāng)在審核境外投資者提交的()等材料后