保險、支付機構(gòu)、外幣現(xiàn)鈔測試題二

保險、支付機構(gòu)、外幣現(xiàn)鈔測試題二一、單選題您的姓名：[填空題]*_________________________________工作單位[填空題]*_________________________________1.保險公司變更注冊地址、經(jīng)營地址、注冊資本的，應(yīng)在變更之日起（）個工作日內(nèi)向所在地外匯分局報告[單選題]*A、10(正確答案)B、15C、20D、302.保險公司分支機構(gòu)變更經(jīng)營地址的，應(yīng)在變更之日起（）個工作日內(nèi)由省級分支機構(gòu)向變更后的所在地外匯分局報告。[單選題]*A、10(正確答案)B、15C、20D、303.保險公司分支機構(gòu)變更經(jīng)營地址的，應(yīng)在變更之日起10個工作日內(nèi)由（）向變更后的所在地外匯分局報告。[單選題]*A、省級分支機構(gòu)(正確答案)B、市級分支機構(gòu)C、總部D、當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門4.保險機構(gòu)直接投資、境外上市、境外資金運用等業(yè)務(wù)涉及外匯賬戶開立、變更、使用和關(guān)閉的，按照（）有關(guān)外匯賬戶的規(guī)定辦理。[單選題]*A、資本項目(正確答案)B、經(jīng)常項目C、待核查賬戶D、外幣貸款專戶5.保險機構(gòu)開立（）賬戶，用于境內(nèi)外匯資金運用業(yè)務(wù)。[單選題]*A、經(jīng)常項目B、資本項目C、外匯資金運用(正確答案)D、外幣貸款專用賬戶6.保險機構(gòu)境內(nèi)外匯資金運用的外匯資金應(yīng)先劃入在托管銀行開立的（）賬戶進行托管。[單選題]*A、經(jīng)常項目B、資本項目C、外匯資金運用(正確答案)D、外幣貸款專用賬戶7.其他外匯資金運用賬戶是指在（）的外匯資金運用賬戶，收支范圍為與用于托管的外匯資金運用賬戶劃轉(zhuǎn)外匯資金，買賣外匯金融資產(chǎn)收支和外匯局規(guī)定的其他外匯收支。[單選題]*A、非托管銀行開立(正確答案)B、托管銀行C、非金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)8.保險機構(gòu)經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶內(nèi)資金結(jié)匯，可（）在銀行辦理。[單選題]*A憑外匯登記證書B直接(正確答案)C提交業(yè)務(wù)資料D憑有效證件9.用于托管的外匯資金運用賬戶與外匯資本金賬戶和境外上市專用外匯賬戶劃轉(zhuǎn)資金時，（）應(yīng)對用于托管的外匯資金運用賬戶收付的保險機構(gòu)外匯資本金和境外上市募集外匯資金的情況進行記錄。[單選題]*A非托管銀行B托管銀行(正確答案)C非金融機構(gòu)D金融機構(gòu)10.保險資金境外投資的境內(nèi)托管銀行應(yīng)按照規(guī)定（）和辦理外匯資金的劃轉(zhuǎn)。[單選題]*A留存交易流水B記錄(正確答案)C收集交易記錄D向所在地外匯局備案11.托管銀行和保險機構(gòu)應(yīng)在季度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)，向所在地外匯分局報告保險機構(gòu)外匯資本金和境外上市募集外匯資金用于境內(nèi)外的外匯資金運用情況。[單選題]*A、10(正確答案)B、15C、20D、3012.銀行在辦理外匯保險項下保費、分保費、賠款、保險金、攤回賠款、追回款等境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)時，應(yīng)按規(guī)定審核相關(guān)交易材料。境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)由（）審核。[單選題]*A匯入銀行B劃出方銀行(正確答案)C匯入地外匯局D劃出方外匯局13.保險機構(gòu)辦理外匯保險項下退保時，應(yīng)以（）進行劃轉(zhuǎn)。[單選題]*A人民幣B外幣C原收取保險費幣種(正確答案)D以上均可14.銀行可憑（）辦理同一保險機構(gòu)同性質(zhì)外匯賬戶之間的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)手續(xù)。[單選題]*A付款指令(正確答案)B外匯局批件C登記表D交易背景材料15.保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)在保險行業(yè)主管部門完成相關(guān)業(yè)務(wù)備案后，可通過其經(jīng)常項目外匯賬戶辦理代收代付保險項下資金原幣劃轉(zhuǎn)，其中（）可辦理結(jié)匯或購匯。[單選題]*A賠款資金(正確答案)B融資款項C保費D資本金16.保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)在每年1月底前向所在地外匯分局報告本年度保險項下代收代付外匯業(yè)務(wù)計劃，每季度初（）個工作日內(nèi)報告上一季度實際辦理情況，并提供情況說明及相關(guān)材料。[單選題]*A、3B、5(正確答案)C、10D、1517.對于超出報告計劃的結(jié)匯或購匯及單筆等值（）萬美元以上（含）的結(jié)匯或購匯，保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)事前向所在地外匯分局進行報告。[單選題]*A、1000B、2000C、3000D、5000(正確答案)18.保險代理機構(gòu)和保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)辦理（）業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)當(dāng)對購匯的真實性進行審核。[單選題]*A代理賠款B資金收付C保費收取D代收代付保險項下賠款資金購匯(正確答案)19.支付機構(gòu)自身外匯業(yè)務(wù)按照（）外匯管理有關(guān)規(guī)定辦理。[單選題]*A一般企業(yè)(正確答案)B金融機構(gòu)C非金融機構(gòu)D保險機構(gòu)20.支付機構(gòu)應(yīng)根據(jù)外匯業(yè)務(wù)規(guī)模等因素，原則上選擇不超過（）家銀行開展合作。[單選題]*A、2(正確答案)B、3C、4D、521.支付機構(gòu)變更公司名稱、實際控制人或法定代表人等公司基本信息，應(yīng)于變更后（）日內(nèi)向注冊地外匯分局報備。注冊地外匯分局需評估公司變更情況對持續(xù)經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)能力的影響。[單選題]*A、10B、15C、20D、30(正確答案)22.支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)的單筆交易金額原則上不得超過等值（）萬美元。[單選題]*A、1B、2C、3D、5(正確答案)23.銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守我國的（）有關(guān)規(guī)定。[單選題]*A反洗錢與反恐怖融資(正確答案)B反洗錢C反恐怖融資D有價證券業(yè)務(wù)24.銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù),相關(guān)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范相關(guān)規(guī)定（）報送外幣現(xiàn)鈔有關(guān)數(shù)據(jù)。[單選題]*A真實B完整C按時D及時、準(zhǔn)確(正確答案)二、不定項1、銀行應(yīng)按展業(yè)原則辦理境內(nèi)機構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，對交易單證的什么及其與什么的一致性，以及外幣現(xiàn)鈔交易的合法性和必要性等進行合理審核。（）*A真實性(正確答案)B外幣現(xiàn)鈔交易(正確答案)C合法性D必要性2.非貿(mào)易非經(jīng)營性用匯，是指（）國際組織會費用匯、救助與捐贈用匯、對外宣傳用匯、股金與基金用匯、援外用匯、境外朝覲用匯及部門預(yù)算中確定的其他用匯項目。*A駐外機構(gòu)用匯(正確答案)B出國用匯(正確答案)C留學(xué)生用匯(正確答案)D外國專家用匯(正確答案)3.銀行及個人本外幣兌換特許機構(gòu)代售的外幣旅行支票原則上應(yīng)限于境外旅游、朝覲、探親會親、境外就醫(yī)、留學(xué)等服務(wù)貿(mào)易項下的對外支付，不得用于（）的對外支付。*A貨物貿(mào)易(正確答案)B資本項下(正確答案)C經(jīng)常項目4.境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)申請購買外幣旅行支票，應(yīng)以其經(jīng)常項目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其他明確規(guī)定可用于經(jīng)常項目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購買，或用人民幣賬戶內(nèi)資金購匯后購買，不得以什么或什么購匯購買外幣旅行支票。（）*A外幣債券B外幣基金C外幣現(xiàn)鈔(正確答案)D人民幣現(xiàn)鈔(正確答案)5.銀行應(yīng)加強對個人（）外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)的真實合法性審核，嚴(yán)格審核外幣現(xiàn)鈔來源或用途。*A經(jīng)常性B突發(fā)C大額(正確答案)D異常(正確答案)6.銀行辦理的下列個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，應(yīng)錄入個人系統(tǒng)管理（）*A外幣現(xiàn)鈔的結(jié)匯、存入個人外匯賬戶或信用卡(正確答案)B匯出境外、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)以及兌換外幣后存入現(xiàn)鈔等(正確答案)C購匯提鈔、從個人外匯賬戶或信用卡提取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)D境外匯入或境內(nèi)劃轉(zhuǎn)直接提取外幣現(xiàn)鈔以及兌換外幣后提取現(xiàn)鈔(正確答案)7.保險機構(gòu)及其分支機構(gòu)開立經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶，用于（）日常業(yè)務(wù)等.*A經(jīng)營保險業(yè)務(wù)(正確答案)B受托管理外匯資金(正確答案)C境外資金D境外利潤匯回8.保險機構(gòu)經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶的收支范圍為什么和外匯局規(guī)定的（）。*A經(jīng)常項目外匯收支(正確答案)B資本項目外匯收支(正確答案)C經(jīng)常項目轉(zhuǎn)移9.在托管銀行開立的用于托管的外匯資金運用賬戶的收支范圍為與（）,買賣外匯金融資產(chǎn)收支和外匯局規(guī)定的其他外匯收支。*A外匯資本金賬戶(正確答案)B經(jīng)常項目外匯結(jié)算賬戶(正確答案)C境外上市專用外匯賬戶(正確答案)D其他外匯資金運用賬戶劃轉(zhuǎn)外匯資金(正確答案)10.保險機構(gòu)外匯資金運用賬戶僅限于外匯資金運用業(yè)務(wù)，不得辦理什么和什么?[單選題]*（CD）(正確答案)A支付營運資金B(yǎng)支付賠款C結(jié)售匯D日常經(jīng)營收付。11.銀行在辦理外匯保險項下（）等境內(nèi)外匯劃轉(zhuǎn)手續(xù)時，應(yīng)按規(guī)定審核相關(guān)交易材料。*A保費(正確答案)B分保費(正確答案)C賠款(正確答案)D保險金(正確答案)E攤回賠款(正確答案)F追回款(正確答案)12.保險機構(gòu)及其分支機構(gòu)辦理（）等經(jīng)常項目外匯收支，按照境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯管理規(guī)定辦理。*A跨境保險(正確答案)B跨境再保險(正確答案)C跨境融資D跨境貿(mào)易13.銀行應(yīng)履行展業(yè)原則，對結(jié)匯的真實性進行審核，資料包括:（）*A結(jié)匯申請書，包括但不限于結(jié)匯資金來源、結(jié)匯金額及結(jié)匯資金用途等;(正確答案)B結(jié)匯資金使用計劃及其材料;(正確答案)C上年度經(jīng)審計的人民幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表、外幣資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表(正確答案)D.保險公司成立不足一年的，可提供近期資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表(正確答案)E.上市保險公司未披露上年度資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表的，可提供最近一期已披露的資產(chǎn)負(fù)債表和利潤表。(正確答案)19.保險機構(gòu)結(jié)匯所得人民幣資金運用需符合保險行業(yè)主管部門和國家外匯管理局有關(guān)規(guī)定，用于（）等。*A新設(shè)分支機構(gòu)的籌建(正確答案)B日常經(jīng)營支出(正確答案)C支付境內(nèi)股權(quán)投資(正確答案)D人民幣保證金(正確答案)20.銀行在滿足交易信息采集、真實性審核等條件下，可參照支付機構(gòu)向（）申請憑交易電子信息為消費者提供結(jié)售匯及相關(guān)資金收付服務(wù)。全國性銀行直接向國家外匯管理局申請，地方性銀行向注冊地外匯分局申請，外匯分局同時向國家外匯管理局備案。*A國家外匯管理局(正確答案)B外匯局分局(正確答案)C外匯管理部(正確答案)D支付清算部21.支付機構(gòu)申請辦理名錄登記，應(yīng)具備下列條件:（）*A具有相關(guān)支付業(yè)務(wù)合法資質(zhì);(正確答案)B具有開展外匯業(yè)務(wù)的內(nèi)部管理制度和相應(yīng)技術(shù)條件;(正確答案)C申請外匯業(yè)務(wù)的必要性和可行性;(正確答案)D具有交易真實性、合法性審核能力和風(fēng)險控制能力;(正確答案)E至少5名熟悉外匯業(yè)務(wù)的人員（其中1名為外匯業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人）;(正確答案)F與符合要求的銀行合作。(正確答案)22.支付機構(gòu)申請辦理名錄登記，應(yīng)向注冊地外匯分局提交下列申請材料:（）*A書面申請，包括但不限于公司基本情況（如治理結(jié)構(gòu)、機構(gòu)設(shè)置等）、合作銀行情況、申請外匯業(yè)務(wù)范圍及可行性研究報告、與主要客戶的合作意向協(xié)議、業(yè)務(wù)流程、信息采集及真實性審核方案、抽查機制、風(fēng)控制度模型及系統(tǒng)情況等;(正確答案)B行業(yè)主管部門頒發(fā)的開展支付業(yè)務(wù)資質(zhì)證明文件復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件、法定代表人有效身份證件復(fù)印件等;(正確答案)C與銀行的合作協(xié)議（包括但不限于雙方責(zé)任與義務(wù)，匯率報價規(guī)則，服務(wù)費收取方式，利息計算方式與歸屬，糾紛處理流程，合作銀行對支付機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)審核能力、風(fēng)險管理能力以及相關(guān)技術(shù)條件的評估認(rèn)可情況等）;(正確答案)D外匯業(yè)務(wù)人員履歷及其外匯業(yè)務(wù)能力核實情況;(正確答案)E承諾函，包括但不限于承諾申請材料真實可信、按時履行報告義務(wù)、積極配合外匯局監(jiān)督管理等。(正確答案)23.支付機構(gòu)變更下列事項之一的，應(yīng)事前向注冊地外匯分局提出登記變更申請，并提供相關(guān)說明材料:（）*A業(yè)務(wù)范圍或業(yè)務(wù)子項;(正確答案)B合作銀行;(正確答案)C業(yè)務(wù)流程;(正確答案)D風(fēng)控方案;(正確答案)E單筆交易金額限額（特定交易限額變更理由及相應(yīng)風(fēng)險控制措施）;(正確答案)F交易信息采集及驗證方案;(正確答案)G公司外匯業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。(正確答案)三、判斷題11.外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起30天內(nèi)有效，可以重復(fù)使用。[判斷題]*對錯(正確答案)12.個人攜帶外幣現(xiàn)鈔等入境，超過等值5000美元的應(yīng)向海關(guān)書面申報。當(dāng)天多次往返及短期內(nèi)多次往返者第二次及以上入境，不論攜帶外幣現(xiàn)鈔的金額大小，均應(yīng)向海關(guān)書面申報。[判斷題]*對(正確答案)錯13.個人赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴(yán)格、金融條件差或金融動亂的國家（地區(qū)），確有需要攜帶超過等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔出境的，需向存款或購匯銀申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》。[判斷題]*對錯(正確答案)14.補辦的《攜帶外匯出境許可證》應(yīng)加注“補辦”字樣。[判斷題]*對(正確答案)錯15.銀行及個人本外幣兌換特許機構(gòu)代售的外幣旅行支票可以用于貨物貿(mào)易項下或資本項下的對外支付。[判斷題]*對錯(正確答案)16.

境內(nèi)機構(gòu)、駐華機構(gòu)申請購買外幣旅行支票，應(yīng)以其經(jīng)常項目外匯賬戶、外匯資本金賬戶以及其他明確規(guī)定可用于經(jīng)常項目支出的外匯賬戶內(nèi)資金購買.[判斷題]*對(正確答案)錯17.駐華機構(gòu)，包含外國駐華外交領(lǐng)事機構(gòu)和國際組織駐華代表機構(gòu)。[判斷題]*對(正確答案)錯18.以人民幣購買外幣旅行支票的，按照個人購匯的相關(guān)規(guī)定辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯19.個人將旅行支票兌換成外幣現(xiàn)鈔的，視同提取外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù).[判斷題]*對(正確答案)錯20.銀行應(yīng)加強對個人大額、異常外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)的真實合法性審核，嚴(yán)格審核外幣現(xiàn)鈔來源或用途。[判斷題]*對(正確答案)錯21.支付機構(gòu)名錄登記的有效期為5年。期滿后，支付機構(gòu)擬繼續(xù)開展外匯業(yè)務(wù)的，應(yīng)在距到期日至少3個月前向注冊地外匯分局提出延續(xù)登記的申請。[判斷題]*對(正確答案)錯22.支付機構(gòu)主動終止外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)在公司作出終止決定之日起10個工作日內(nèi)向注冊地外匯分局提出注銷登記申請及終止外匯業(yè)務(wù)方案。業(yè)務(wù)處置完畢后，注冊地外匯分局注銷其登記。[判斷題]*對錯(正確答案)23.支付機構(gòu)辦理名錄登記，因隱瞞有關(guān)情況或提供虛假材料等未獲核準(zhǔn)的，自收到不予核準(zhǔn)決定之日起1年內(nèi)不得再次提出申請。[判斷題]*對(正確答案)錯24.支付機構(gòu)以欺騙等不正當(dāng)手段獲取名錄登記，注冊地外匯分局依法撤銷其登記，該支付機構(gòu)自被撤銷名錄登記之日起3年內(nèi)不得再次提出登記申請。[判斷題]*對(正確答案)錯25.支付機構(gòu)應(yīng)建立交易信息驗證及抽查機制，通過適當(dāng)方式對采集的交易信息進行持續(xù)隨機驗證，可通過物流等信息進行輔助驗證。[判斷題]*對(正確答案)錯26.支付機構(gòu)為市場交易主體提供外匯服務(wù)時，原則上應(yīng)確保資金收付與交易在主體、項目、金額等方面一致。[判斷題]*對(正確答案)錯27.支付機構(gòu)應(yīng)在收到資金之日（T）后的第1個工作日（T+1）內(nèi)完成結(jié)售匯業(yè)務(wù)辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯28.外匯劃出銀行核對支付機構(gòu)賬戶名稱和金額后辦理，并在交易附言中注明“支付機構(gòu)外匯支付劃轉(zhuǎn)”。[判斷題]*對(正