支行內(nèi)控工作總結(jié)

PAGE2**支行2013年內(nèi)控工作總結(jié)2013年，我行運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作在省行相關(guān)部門的指導(dǎo)下及支行領(lǐng)導(dǎo)班子的帶領(lǐng)下，轄內(nèi)運(yùn)營(yíng)服務(wù)人員緊緊圍繞省行的運(yùn)營(yíng)服務(wù)管理要求，認(rèn)真做好各項(xiàng)運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展起助推劑及保架護(hù)航的作用，現(xiàn)將我行2013年的運(yùn)營(yíng)服務(wù)工作總結(jié)如下：一、績(jī)效目標(biāo)完成情況2013年**支行運(yùn)營(yíng)服務(wù)及大風(fēng)險(xiǎn)板塊，堅(jiān)定不移地推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，認(rèn)真貫徹落實(shí)“穩(wěn)存款、拓客戶、增收益、控風(fēng)險(xiǎn)”的工作方針，在近年來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展持續(xù)高速的前提下，業(yè)務(wù)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)良好，實(shí)現(xiàn)了今年主要績(jī)效指標(biāo)的“滿堂紅”。在內(nèi)控管理方面，支行逐步建立了有效的內(nèi)控體系，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高，業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理更加完善，授信資產(chǎn)狀況良好，安保措施到位，內(nèi)控檢查監(jiān)控工作有序進(jìn)行，有力的保障了**支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)快速健康發(fā)展。在抓好內(nèi)控的同時(shí)深入開展反腐敗懲治工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，堅(jiān)持開展員工行為分析工作，今年以來(lái)沒(méi)有出現(xiàn)重大的責(zé)任事故、違法違規(guī)、重大差錯(cuò)或內(nèi)部案件。二、重點(diǎn)工作及成效今年以來(lái)，支行各條線進(jìn)一步提高對(duì)“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”和“保平安、促發(fā)展”的思想認(rèn)識(shí)，把建立健全內(nèi)控制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)和案件防范工作當(dāng)做大事來(lái)抓，堅(jiān)持以業(yè)務(wù)發(fā)展為中心，以內(nèi)控制度為保證，一手抓業(yè)務(wù)開拓，一手抓內(nèi)控監(jiān)督，實(shí)行了第一責(zé)任人制度，明確網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、部門主管對(duì)本網(wǎng)點(diǎn)、條線的內(nèi)控負(fù)總責(zé)的工作要求。1、內(nèi)控體系趨于完善，內(nèi)控考核不斷強(qiáng)化，網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控管理水平逐步提高(1)內(nèi)控管理制度優(yōu)先。我行在制訂2013年的績(jī)效考核辦法中，內(nèi)控運(yùn)營(yíng)設(shè)置了20分，并細(xì)分各項(xiàng)內(nèi)控考核指標(biāo)，綜合管理部每月公布考核結(jié)果，并通過(guò)績(jī)效輔導(dǎo)，提高網(wǎng)點(diǎn)及各條線的內(nèi)控管理能力，考核結(jié)果與網(wǎng)點(diǎn)和部門月度績(jī)效掛鉤，網(wǎng)點(diǎn)和部門績(jī)效結(jié)果為員工月度績(jī)效獎(jiǎng)發(fā)放依據(jù)。同時(shí)支行再次明確了內(nèi)控管理監(jiān)督員職責(zé)，選聘了一批業(yè)務(wù)能力強(qiáng)，內(nèi)控意識(shí)高的骨干擔(dān)任內(nèi)控監(jiān)督員，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控工作起到了較好的加強(qiáng)和補(bǔ)充作用。（2）利用多種形式落實(shí)內(nèi)控制度。我行積極開展“員工行為管理年活動(dòng)”、“案件防范鞏固年”、“平安中行建設(shè)深化年”“黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐倡廉教育”等主題活動(dòng)，以活動(dòng)為契機(jī)，認(rèn)真做好各項(xiàng)內(nèi)控工作。我每季度召開一次內(nèi)控工作會(huì)議，分析總結(jié)當(dāng)季內(nèi)控工作并提出下季度內(nèi)控工作重點(diǎn)。要求各網(wǎng)點(diǎn)、部門重點(diǎn)利用好晨會(huì)這種與員工面對(duì)面交流的工作形式，在晨會(huì)中網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人要對(duì)案例進(jìn)行分析，對(duì)內(nèi)控工作進(jìn)行通報(bào)，負(fù)責(zé)人每天必須至少有30分鐘以上時(shí)間梳理本網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控的工作，加大了員工日常工作管理和員工請(qǐng)假面簽制度，同時(shí)組織開展了各項(xiàng)安保消防應(yīng)急演練。使得我行內(nèi)控體系逐步趨于完善。2、員工內(nèi)控意識(shí)顯著提高。我行加強(qiáng)對(duì)員工內(nèi)控意識(shí)的培養(yǎng)，開展了全行合規(guī)專題教育活動(dòng)。加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)。內(nèi)控管理水平及防范風(fēng)險(xiǎn)能力，不僅要有強(qiáng)烈的工作責(zé)任心，還要有過(guò)硬的業(yè)務(wù)本領(lǐng)，隨著支行的業(yè)務(wù)快速發(fā)展，員工隊(duì)伍不斷擴(kuò)大，員工業(yè)務(wù)能力，尤其是新入行員工業(yè)務(wù)素質(zhì)難于滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求，為提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規(guī)意識(shí)，我行按個(gè)金條線、公司條線、運(yùn)營(yíng)條線及其他（業(yè)務(wù)技能及安保等），分別制訂了2013年培訓(xùn)計(jì)劃，通過(guò)培訓(xùn)提高員工防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)及各類案件的能力，提升基層網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理水平。督促員工每月都對(duì)自身柜員密碼進(jìn)行修改，按季度如期完成員工行為分析和“雙九禁”、“雙十禁”的自查工作，支行召開了“兩提升兩活動(dòng)”的活動(dòng)動(dòng)員大會(huì)，對(duì)銀監(jiān)部門聯(lián)合檢查的不規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為進(jìn)行了自查自糾。通過(guò)這些活動(dòng)的開展，使員工的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)明顯增強(qiáng)。今年我行被省行通報(bào)的差錯(cuò)及監(jiān)控通報(bào)明顯少于去年同期，降幅達(dá)65％，對(duì)所有省分行下發(fā)的監(jiān)控通報(bào)進(jìn)行整理，嚴(yán)格實(shí)行行新入行的員工進(jìn)行相關(guān)的警示教育，嚴(yán)禁員工參與非法集資及經(jīng)商等。認(rèn)真做好業(yè)務(wù)印章的定期檢查工作6、繼續(xù)做好電話銀行、反洗錢、理財(cái)、貴金屬、BGL賬戶及手工計(jì)息、補(bǔ)息等日常業(yè)務(wù)的監(jiān)控力度，提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力。我行將日常反洗錢工作落實(shí)到具體責(zé)任人，督導(dǎo)各網(wǎng)點(diǎn)及部門的反洗錢工作，每天做好可疑交易報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，不斷提高可疑交易報(bào)送質(zhì)量，并通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查等方式促進(jìn)各網(wǎng)點(diǎn)及部門提高反洗錢管理水平。對(duì)理財(cái)、貴金屬等業(yè)務(wù)加強(qiáng)事前、事中和事后管理，梳理了理財(cái)、貴金屬業(yè)務(wù)操作流程，實(shí)現(xiàn)銷售全流程監(jiān)控。對(duì)BGL賬戶的使用支行實(shí)行每周監(jiān)控，每月檢查，每季通報(bào)，有效的管理了BGL賬戶。針對(duì)手工計(jì)息補(bǔ)息等重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，支行實(shí)行逐筆監(jiān)控，確保操作合法合規(guī)。在電話銀行業(yè)務(wù)中，我行始終將產(chǎn)品當(dāng)做營(yíng)銷手段來(lái)做“早抓抓早”使我行電話銀行業(yè)務(wù)在全年領(lǐng)跑全轄，開立總量一直保持同城第一，排名同城第二。7、各項(xiàng)制度不斷完善2013年我行進(jìn)一步完善規(guī)章制度，變職位管人為制度管人。支行建立和完善一批綜合、內(nèi)控管理制度，如“中國(guó)銀行**支行2013年績(jī)效考核辦法”、“中國(guó)銀行**支行車輛管理制度”、“中國(guó)銀行**支行黨團(tuán)工作指引”、“中國(guó)銀行**支行員工綜合培訓(xùn)制度”、“中國(guó)銀行**支行網(wǎng)點(diǎn)綜合檢查制度”、“中國(guó)銀行**支行宣傳報(bào)道管理考核辦法”等，合理運(yùn)用管理工具，規(guī)范管理措施，使得管理成果持久長(zhǎng)效。三、存在的問(wèn)題和改進(jìn)計(jì)劃存在問(wèn)題主要表現(xiàn)在：一是還要不斷加強(qiáng)內(nèi)控運(yùn)營(yíng)工作的精細(xì)化程度；二是還要不斷加強(qiáng)調(diào)研，進(jìn)一步加深對(duì)支行基層發(fā)展情況和員工思想動(dòng)態(tài)的了解；三是還要不斷加強(qiáng)員工思想政治和業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)。進(jìn)一步提升培養(yǎng)員工素質(zhì)。針對(duì)以上問(wèn)題，支行將在2014年工作中進(jìn)行改進(jìn)，按照省行黨委確立的“提高效能、優(yōu)化流程、全力提升員工和客戶體驗(yàn)”的工作思路，緊緊圍繞促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的工作目標(biāo)，在內(nèi)控管理、流程整合進(jìn)行更多嘗試。一是強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)防控，進(jìn)一步加強(qiáng)員工的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)力度，增強(qiáng)員工的綜合素質(zhì)，為2014年運(yùn)營(yíng)崗位隊(duì)伍建設(shè)做好人才儲(chǔ)備，打好明年新開業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的人員基礎(chǔ)；二是強(qiáng)化黨團(tuán)建設(shè)，進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)黨的十八大精神的貫徹落實(shí)，同時(shí)深入學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記提出的“八項(xiàng)規(guī)定”，將黨團(tuán)建設(shè)與支行發(fā)展緊密結(jié)合起來(lái)，加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部與群眾的聯(lián)系，充分發(fā)揮黨員的先鋒帶頭作用和戰(zhàn)斗堡壘作用；三是進(jìn)一步抓好文明