2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理題庫檢測試卷B卷附答案

2022-2023年初級銀行從業(yè)資格之初級

銀行管理題庫檢測試卷B卷附答案

單選題（共100題）

1、《企業(yè)會計準則第24號——套期保值》的主要內(nèi)容不包括（）。

A.套期保值的特點和原則

B.套期會計方法

C.套期保值的涵義及其分類

D.套期保值的確認與計量

【答案】A

2、商業(yè)銀行客戶信息管理"展業(yè)三原則”是指（）。

A.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、了解你的定位

B.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的客戶、盡職調(diào)查

C.了解你的渠道、了解你的客戶、盡職調(diào)查

D.了解你的業(yè)務(wù)、了解你的市場、盡職調(diào)查

【答案】B

3、中國財務(wù)公司協(xié)會成立于（）年。

A.1994

B.2000

C.2005

D.2009

【答案】A

4、某農(nóng)村商業(yè)銀行2017年4月末存款余額為40億元，流動性負債

余額為30億元，貸款余額為32億元，流動性資產(chǎn)余額為20億元，

合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)為10億元，未來30天現(xiàn)金凈流出量為15億元。

下列監(jiān)管指標中，不符合要求的是（）。

A.流動性缺口率

B.存貸比

C.流動性覆蓋率

D.流動性比例

【答案】C

5、下列關(guān)于授權(quán)審批控制的說法中，正確的是（）。

A.授權(quán)審批控制是企業(yè)內(nèi)部控制的重要控制手段

B.常規(guī)授權(quán)是指企業(yè)在特殊情況、特定條件下進行的授權(quán)

C.特別授權(quán)是指企業(yè)在日常經(jīng)營管理活動中按照既定的職責(zé)和程序

進行的授權(quán)

D.對于重大的業(yè)務(wù)和事項，可以實行個人決策審批

【答案】A

6、下列關(guān)于個人汽車消費貸款的有關(guān)規(guī)定，敘述錯誤的是（）o

A.貸款期限最長不得超過10年

B.自用傳統(tǒng)動力汽車最高發(fā)放比例為80%

C.自用新能源汽車貸款最高發(fā)放比例為85%

D.二手車貸款最高發(fā)放比例為70%

【答案】A

7、現(xiàn)代經(jīng)濟中最基本的占主導(dǎo)地位的信用形式是（）。

A.國家信用

B.商業(yè)信用

C.銀行信用

D.國際信用

【答案】C

8、關(guān)于實際利率，以下選項正確的是（）o

A.實際利率=名義利率-浮動利率

B.實際利率=固定利率-浮動利率

C.實際利率=固定利率-通貨膨脹率

D.實際利率=名義利率-通貨膨脹率

【答案】D

9、（2018年真題）第二版巴塞爾協(xié)議的第一支柱是（）。

A.最低資本要求

B.內(nèi)部審計

C.市場約束

D.外部監(jiān)管

【答案】A

10、國債的作用不能通過（）來體現(xiàn)。

A.國債規(guī)模

B.持有人結(jié)構(gòu)

C.期限結(jié)構(gòu)

D.國債幣種

【答案】D

11、商業(yè)銀行在對集團客戶授信時，應(yīng)在授信協(xié)議中約定，要求集

團客戶及時報告授信人凈資產(chǎn)（）以上關(guān)聯(lián)交易的情況。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】B

12、關(guān)于金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)，下列說法不正確的是（）o

A.建立健全客戶身份識別制度

B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度

C.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

D.健全金融機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)管制度

【答案】D

13、（2019年真題）下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)監(jiān)督管理職責(zé)

的是（）o

A.保護銀行業(yè)合法權(quán)益

B.非現(xiàn)場監(jiān)管

C.實施行政許可

D.現(xiàn)場檢查

【答案】A

14、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)及其派

出機構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)的需要，可以采取的監(jiān)管措施是（）。

A.與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行監(jiān)督管理談話

B.與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行勸勉談話

C.與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行道義勸說

D.與銀行業(yè)金融機構(gòu)董事、高級管理人員進行業(yè)務(wù)講解

【答案】A

15、銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則的，中國銀監(jiān)會或者其省一

級派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令限期改正；逾期未改正的，或者其行為嚴重危

機該銀行業(yè)金融機構(gòu)的穩(wěn)健運行、損害存款人和其他客戶合法權(quán)益

的，經(jīng)中國銀監(jiān)會或者其省一級派出機構(gòu)負責(zé)人批準，可以區(qū)別情

形，采取的措施不包括（）。

A.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準開辦新業(yè)務(wù)

B.限制分配紅利和其他收入

C.限制資金轉(zhuǎn)讓

D.責(zé)令辭退董事、高級管理人員

【答案】D

16、根據(jù)中國銀保監(jiān)會規(guī)定，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡收單業(yè)務(wù)的

條件之一是，具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，最近（）年企

業(yè)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

17、根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》，我國商業(yè)銀行資本充足率的

計算公式為（）。

A.（總資本-對應(yīng)資本增加項）/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)xlOO%

B.（總資本增加項-對應(yīng)資本扣減項）/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)xlOO%

C.（總資本-資本扣減項）/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)xlOO%

D.（總資本-對應(yīng)資本扣減項）/風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)x100%

【答案】D

18、（2017年真題）下列選項中，不屬于新型貨幣政策工具的是

（）。

A.再貸款

B.常備借貸便利

C.中期借貸便利

D.抵押補充貸款

【答案】A

19、銀行業(yè)消費者的（）是指銀行業(yè)消費者可以根據(jù)自己的體驗、

愛好與判斷自主選擇銀行作為交易對象。

A.公平交易權(quán)

B.知情權(quán)

C.安全權(quán)

D.自主選擇權(quán)

【答案】D

20、（2017年真題）下列選項中，不屬于商業(yè)銀行產(chǎn)品開發(fā)方法的

是（）。

A.仿效法

B.交叉組合法

C.低成本法

D.創(chuàng)新法

【答案】C

21、我國存款保險制度的資金來源于（）。

A.人民銀行撥款

B.財政撥款

C.各存款機構(gòu)按比例繳納的

D.商業(yè)銀行繳納的準備金

【答案】C

22、代理政策性銀行業(yè)務(wù)不包括（）o

A.代理資金結(jié)算

B.代理現(xiàn)金支付

C.代理貸款項目管理

D.代理公用事業(yè)收費

【答案】D

23、金融租賃公司從事（）是指金融租賃公司投資于可以在特定

的時間內(nèi)取得固定的收益并預(yù)先知道取得收益的數(shù)量和時間的證券。

A.向金融機構(gòu)借款

B.境外借款

C.融資租賃業(yè)務(wù)

D.固定收益證券投資

【答案】D

24、信托公司開展固有業(yè)務(wù)，不得有的關(guān)聯(lián)交易行為不包括（）。

A.向關(guān)聯(lián)方融出資金或轉(zhuǎn)移財產(chǎn)

B.為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保

C.以股東持有的本公司股權(quán)作為質(zhì)押進行融資

D.向關(guān)聯(lián)方降低利率

【答案】D

25、下列不屬于浮動匯率錨優(yōu)點的是（）。

A.簡便易行

B.保證了國內(nèi)政策的自主性

C.避免通貨膨脹的國際傳播

D.避免了匯率波動風(fēng)險

【答案】D

26、在我國貨幣供應(yīng)量層次劃分中，（）被稱為廣義貨幣。

A.MO

B.M1

C.M2

D.M3

【答案】c

27、經(jīng)國務(wù)院決定設(shè)立的收購國有銀行不良貸款，管理和處置因收

購國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的國有獨資非銀行金融機構(gòu)是指（）O

A.金融資產(chǎn)管理公司

B.政策性銀行

C.信貸管理公司

D.信托公司

【答案】A

28、2008年以前，英國采取的“三頭監(jiān)管體制”包括英格蘭銀行、

金融服務(wù)局和（）。

A.英國匯豐銀行

B.英國審慎監(jiān)管局

C.大英財政稅務(wù)局

D.英國財政部

【答案】D

29、下列屬于中國銀行業(yè)協(xié)會協(xié)調(diào)職責(zé)的是（）。

A.建立會員間信息溝通機制

B.建立和完善行業(yè)內(nèi)部爭議調(diào)解處理機制

C.組織開展銀行業(yè)國際交流與合作

D.組織開展業(yè)務(wù)競技活動

【答案】B

30、中國銀監(jiān)會的監(jiān)管組織架構(gòu)中.按監(jiān)管職責(zé)內(nèi)容命名各機構(gòu)監(jiān)管

部.其中合作金融機構(gòu)監(jiān)管部為（）。

A.大型商業(yè)銀行監(jiān)管部

B.全國股份制商業(yè)銀行監(jiān)管部

C.政策性銀行監(jiān)管部

D.農(nóng)村中小金融機構(gòu)監(jiān)管部

【答案】D

31、下列關(guān)于商業(yè)銀行委托貸款的說法中，錯誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰委托誰付費”的原則向委托人收取代理手續(xù)

費

B.商業(yè)銀行應(yīng)將委托貸款業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)嚴格區(qū)分

C.由商業(yè)銀行承擔(dān)信用風(fēng)險

D.商業(yè)銀行應(yīng)對委托貸款業(yè)務(wù)實行分級授權(quán)管理

【答案】C

32、（2019年真題）根據(jù)《貸款風(fēng)險分類指引》，下列貸款應(yīng)至少歸

為關(guān)注類的是（）。

A.重組貸款仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款

B.逾期（含展期后）超過一定期限、其應(yīng)收利息不再計入當(dāng)期損益

C.借款人利用合并、分立等形式惡意逃廢銀行債務(wù)，本金或者利息

已經(jīng)逾期

D.本金或者利息逾期

【答案】D

33、下列關(guān)于風(fēng)險分散的說法正確的是（）。

A.馬柯維茨的現(xiàn)代投資組合理論認為，只要兩種資產(chǎn)收益率的相關(guān)

系數(shù)為1（即完全正相關(guān)），分散投資于兩種資產(chǎn)就具有降低風(fēng)險的

作用

B.對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的投資組合，只要組合中的資產(chǎn)

個數(shù)足夠多，該投資組合的系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過這種分散策略完

全消除

C.根據(jù)多樣化投資分散風(fēng)險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務(wù)應(yīng)是全面

的，應(yīng)該集中于同一業(yè)務(wù)、同一性質(zhì)甚至同一個借款人

D.商業(yè)銀行可以通過資產(chǎn)組合管理或與其他商業(yè)銀行組成銀團貸款

的方式，使自己的授信對象多樣化，從而分散和降低風(fēng)險

【答案】D

34、基于現(xiàn)代信息處理手段和傳遞方式迅速發(fā)展起來的一種審汁監(jiān)

督方式是（）。

A.現(xiàn)場審計

B.非現(xiàn)場審計

C.現(xiàn)場走訪

D.自行查核

【答案】B

35.（）,即發(fā)行人向社會公眾公開發(fā)行金融債券。

A.私募

B.公募

C.直接發(fā)行

D.間接發(fā)行

【答案】B

36、以下哪類風(fēng)險事件不應(yīng)當(dāng)被劃分為操作風(fēng)險？（）

A.交易系統(tǒng)中的執(zhí)行價格與會計記錄系統(tǒng)存在差異

B.部分營業(yè)場所系統(tǒng)故障造成客戶損失

C.柜員錯誤收取外幣匯款手續(xù)費

D.客戶提前贖回定期產(chǎn)品造成銀行流動資金不足

【答案】D

37、根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)

法》的有關(guān)規(guī)定，當(dāng)商業(yè)銀行不能支付到期債務(wù)時，由（）依法宣告

其破產(chǎn)。

A.人民法院

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.中國銀行業(yè)協(xié)會

【答案】A

38、現(xiàn)階段我國貨幣政策的操作目標是（）。

A.名義貨幣

B.現(xiàn)實貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】C

39、回購交易屬于（）交易的一種特殊方式。

A.互換

B.即期

C.期貨

D.遠期

【答案】D

40、下列關(guān)于協(xié)議市場與公開市場的說法，正確的是（）。

A.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過私下協(xié)商或面對面的討價還

價方式完成

B.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的交易價格通過眾多的買主和賣主公開競價形

成

C.公開市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過證監(jiān)會掛牌指定方式完成

D.協(xié)議市場金融資產(chǎn)的定價與成交通過書面協(xié)議的方式完成

【答案】A

41、（2017年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》的規(guī)定，下列

關(guān)于內(nèi)部控制評價要求的說法中，錯誤的是（）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況確定內(nèi)部控制評價的

頻率，至少每年開展一次

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認定標準，根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的

影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級，并明確相應(yīng)的糾

正措施和方案

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強化內(nèi)部控制評價結(jié)果運用，可將評價結(jié)果與被評

價機構(gòu)的績效考評和授權(quán)等掛鉤，并作為被評價機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子考評

的重要依據(jù)

D.商業(yè)銀行分支機構(gòu)應(yīng)將其內(nèi)部控制評價情況，于每年9月底前報

送屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

【答案】D

42、基本建設(shè)投資的綜合范圍為總投資（）的基本建設(shè)項目。

A.50萬元以上（含50萬元）

B.100萬元以上（含100萬元）

C.150萬元以上（含150萬元）

D.250萬元以上（含250萬元）

【答案】A

43、根據(jù)中國銀監(jiān)會發(fā)布的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》的規(guī)定，

杠桿率的計算公式為（）。

A.（一級資本-一級資本扣減項）/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額X100%

B.（一級資本-一級資本扣減項）/調(diào)整前的表內(nèi)外資產(chǎn)余額X100%

C.（一級資本-二級資本扣減項）/調(diào)整前的表內(nèi)外資產(chǎn)余額X100%

D.（一級資本-二級資本扣減項）/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額X100%

【答案】A

44、金融資產(chǎn)管理公司的核心業(yè)務(wù)是（）。

A.投資業(yè)務(wù)

B.中間業(yè)務(wù)

C.借貸業(yè)務(wù)

D.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

【答案】D

45、下列關(guān)于違約損失率的說法中，不正確的是（）。

A.違約損失率是債務(wù)人一旦違約將給債權(quán)人造成的損失數(shù)額

B.違約損失率是針對交易項目一各筆貸款而言的

C.違約損失率決定了貸款回收的期限

D.違約損失率與關(guān)鍵的交易特征有關(guān)

【答案】C

46、資本市場是指期限在（）年以上的長期資金融通市場。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】A

47、市場風(fēng)險是指因市場價格的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)

發(fā)生損失的風(fēng)險，它主要存在于商業(yè)銀行的（）o

A.管理賬戶

B.銀行賬戶

C.交易賬戶

D.測試賬戶

【答案】C

48、下列關(guān)于信托財產(chǎn)的說法錯誤的是（）。

A.信托的設(shè)立以具有確定的信托財產(chǎn)為前提

B.信托是一種以信托財產(chǎn)為中心建立起來的法律關(guān)系，不能沒有信

托財產(chǎn)

C.信托財產(chǎn)必須是確定的，真實存在的

D.可以用作信托財產(chǎn)的財產(chǎn)，不包括合法的財產(chǎn)權(quán)利

【答案】D

49、（）是消費者權(quán)益保護工作的最高決策機構(gòu)，負責(zé)制定消費

者權(quán)益保護工作戰(zhàn)略、政策及目標。

A.監(jiān)事會

B.董事會

C.高級管理層

D.職工委員會

【答案】B

50、按照投訴的影響程度，銀行業(yè)消費者投訴可分為（）o

A.普通投訴和一般性投訴

B.重大投訴和普通投訴

C.普通投訴和重要投訴

D.一般性投訴和重大投訴

【答案】D

51、產(chǎn)業(yè)組織政策實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)組織的高效化和合理化的途徑不包括

（）o

A.利用規(guī)模經(jīng)濟

B.組織適度競爭秩序

C.提高產(chǎn)業(yè)技術(shù)

D.協(xié)調(diào)生產(chǎn)結(jié)構(gòu)內(nèi)部比例關(guān)系

【答案】D

52、（2018年真題）為了控制商業(yè)銀行資產(chǎn)規(guī)模的過度擴張，《巴塞

爾協(xié)議川》引入了（）指標。

A.總損失吸收能力

B.流動性覆蓋率

C.凈穩(wěn)定融資比率

D.杠桿率

【答案】D

53、根據(jù)《銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理管理辦法》，以下說法錯誤的

是（）。

A.5名以上投訴人采取面談方式提出共同消費投訴的群體性投訴屬

于重大消費投訴

B.銀行保險機構(gòu)可以接受投訴人撤回消費投訴

C.銀行保險機構(gòu)可以要求投訴人通過其公布的投訴渠道提出消費投

訴

D.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分運用當(dāng)?shù)叵M糾紛調(diào)解處理機制，通過建

立臨時授權(quán)、異地授權(quán)、快速審批等機制促進消費糾紛化解

【答案】A

54、公司債券的信用風(fēng)險一般（）企業(yè)債券。

A.低于

B.低于或等于

C.高于

D.等于

【答案】C

55、商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過（）個月。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】C

56、商業(yè)銀行存放在中央銀行用于支付清算的備用資金是（）。

A.存款準備金

B.法定存款準備金

C.超額存款準備金

D.再貼現(xiàn)準備金

【答案】C

57、（）對內(nèi)部審計的適當(dāng)性和有效性承擔(dān)最終責(zé)任，為獨立、客觀

展開內(nèi)部審計工作提供必要保障，并對審計工作情況進行考核監(jiān)督。

A.董事會

B.審計委員會

C.首席風(fēng)險官

D.高級管理層

【答案】A

58、上海證券交易所規(guī)定了4種回購期限，其中不包括（）。

A.7天

B.3個月

C.6個月

D.1年

【答案】D

59、內(nèi)部控制管理職能部門是內(nèi)部控制的（）。

A.“第一道防線”

B.“第二道防線”

C.“第三道防線”

D.“第四道防線”

【答案】B

60、銀行業(yè)金融機構(gòu)中（）,負責(zé)績效考評的制度建設(shè)、組織實施

和質(zhì)量控制

A.專門部門

B.高級管理層

C.業(yè)務(wù)部門

D.董事會

【答案】A

61、（2020年真題）根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指弓|》

規(guī)定，以下商業(yè)銀行對從業(yè)人員行為的管理方式不當(dāng)?shù)氖牵ǎ?/p>

A.對于員工涉嫌刑事犯罪的行為，商業(yè)銀行處以警告等處分后，可

以不移交司法機構(gòu)

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立對從業(yè)人員行為的長期監(jiān)督機制

C.商業(yè)銀行應(yīng)該開展對從業(yè)人員行為的定期評估

D.商業(yè)銀行可以對違反行為守則及其細則的從業(yè)人員通過紀律處分

的方式進行處理

【答案】A

62、商業(yè)匯票的付款期限，最長不得超過（）個月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】B

63、（）是指經(jīng)濟發(fā)展的一定階段，自身具有較高的成長性和創(chuàng)

新性，對當(dāng)前階段的產(chǎn)業(yè)技術(shù)進步和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級轉(zhuǎn)換有關(guān)鍵性的

導(dǎo)向和推動作用，對經(jīng)濟增長具有很強的帶動性和擴散性的產(chǎn)業(yè)。

A.戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)

B.主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)

C.新興產(chǎn)業(yè)

D.衰退行業(yè)

【答案】B

64、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》規(guī)定，下列各項不屬于商

業(yè)銀行經(jīng)營所需遵循的“法律規(guī)則和準則”的是（）o

A.法律

B.行政法規(guī)

C.自律性組織的行業(yè)準則

D.國際慣例

【答案】D

65、某債券面額為1000元，票面利率為5%,投資者以950元的價

格從市場購得，則投資者可獲得的收益率為（）o

A.5.5%

B.5%

C.5.56%

D.5.26%

【答案】D

66、貸款期限在1年以上（不含1年）5年以下（含5年）的貸款

屬于（）o

A.中長期貸款

B.長期貸款

C.中期貸款

D.短期貸款

【答案】C

67、（）的設(shè)立標志著財務(wù)公司在中國誕生。

A.東風(fēng)汽車工業(yè)財務(wù)公司

B.中國中金財務(wù)公司

C.東風(fēng)集團投資公司

D.中信財務(wù)公司

【答案】A

68、銀行業(yè)消費者的主要權(quán)利不包括（）。

A.公平交易權(quán)

B.損害賠償權(quán)

C.受教育權(quán)

D.平等權(quán)

【答案】D

69、銀行業(yè)協(xié)會的（）是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機構(gòu)。

A.理事會

B.會員大會

C.自律工作委員會

D.會員單位

【答案】B

70、銀行損益是一種（）指標，是銀行經(jīng)營成本的最終反映。

A.綜合性

B.普遍性

C.特殊性

D.基本性

【答案】A

71、資產(chǎn)處置的范圍按資產(chǎn)形態(tài)劃分不包括（）。

A.股權(quán)類資產(chǎn)

B.債權(quán)類資產(chǎn)

C.實物類資產(chǎn)

D.現(xiàn)金類資產(chǎn)

【答案】D

72、（2017年真題）下列表述中，不是金融債券的特點的是（）。

A.須向中央銀行賬戶繳納法定存款準備金

B.債券到期還本付息

C.發(fā)行者有較大的主動權(quán)，籌資對象范圍廣，籌資效率高

D.債券的盈利性、流動性較好、有較強的吸引力

【答案】A

73、（）是指從借款合同生效之日開始，至合同規(guī)定貸款金額全部提

款完畢之日為止，或最后一次提款之日為止。

A.提款期

B.寬限期

C.還款期

D.延后期

【答案】A

74、()是指通過投資或購買與標的資產(chǎn)收益波動負相關(guān)的某種

資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標的資產(chǎn)潛在損失的一種策略性選擇。

A.風(fēng)險分散

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險規(guī)避

【答案】B

75、當(dāng)中央銀行需要增加貨幣供應(yīng)量時，可利用公開市場操作

(),增加商業(yè)銀行的超額準備金，通過商業(yè)銀行存款貨幣的創(chuàng)

造功能，最終導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量的多倍增加。

A.買入證券

B.賣出證券

C.發(fā)放貸款

D.收回貸款

【答案】A

76、我國資產(chǎn)支持證券的主要投資者是（）。

A.商業(yè)銀行

B.個人投資者

C.金融機構(gòu)

D.中央銀行

【答案】A

77、汽車金融公司提供汽車融資租賃業(yè)務(wù)期問，汽車的所有權(quán)歸（）。

A.汽車金融公司

B.消費者

C.銷售商

D.以上都不是

【答案】A

78、在公司貸款的基本流程中，合同簽訂強調(diào)（）原則。

A.誠實告知

B.雙方自愿

C.協(xié)議承諾

D.互相信任

【答案】C

79、信托制度起源于中世紀末期的（）,目的在于規(guī)避封建法制

對土地轉(zhuǎn)讓的嚴格限制和高額稅費，實現(xiàn)土地等不動產(chǎn)在家族內(nèi)部

或向教會轉(zhuǎn)移。

A.美國

B.瑞典

C.英國

D.日本

【答案】C

80、不良信貸資產(chǎn)是（）的一般表現(xiàn)。

A.競爭風(fēng)險

B.資本風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】C

81、非現(xiàn)場監(jiān)管基本程序的第三步是（）o

A.日常監(jiān)測分析

B.現(xiàn)場檢查聯(lián)動

C.風(fēng)險評估

D.監(jiān)管評級

【答案】C

82、商業(yè)銀行對貸款進行分類時，要評估借款人的還款能力，其評

估內(nèi)容不包括借款人的（）o

A.影響還款能力的非財務(wù)因素

B.現(xiàn)金流量

C.工作期限

D.財務(wù)狀況

【答案】C

83、下列選項中，不屬于金融類不良資產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)的是（）o

A.保管

B.處置

C.管理

D.收購

【答案】A

84、下列不屬于財務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的是（）o

A.辦理成員單位產(chǎn)品的買方信貸

B.成員單位產(chǎn)品的融資租賃

C.委托貸款

D.辦理成員單位產(chǎn)品的消費信貸業(yè)務(wù)

【答案】C

85、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》的規(guī)定，不良資產(chǎn)率為不

良資產(chǎn)與資產(chǎn)總額之比，不得高于（）o

A.5%

B.1%

C.4%

D.6%

【答案】c

86、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本原則不包括（）。

A.全覆蓋原則

B.制衡性原則

C.審慎性原則

D.專業(yè)化原則

【答案】D

87、現(xiàn)階段，我國按流動性不同將貨幣供應(yīng)量劃分為三個層次，其

中Ml表示（）o

A.廣義貨幣

B.狹義貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣

D.準貨幣

【答案】B

88、（）是實施銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的工作主體。

A.銀行業(yè)消費者

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)

C.地方金融監(jiān)督管理部門

D.金融監(jiān)管部門

【答案】B

89、按匯款支付授權(quán)的投遞方式劃分，匯款業(yè)務(wù)的分類不包括

（）o

A.電匯

B.信匯

C.票匯

D.卡匯

【答案】D

90、資產(chǎn)處置的范圍按資產(chǎn)形態(tài)劃分不包括（）。

A.股權(quán)類資產(chǎn)

B.債權(quán)類資產(chǎn)

C.實物類資產(chǎn)

D.現(xiàn)金類資產(chǎn)

【答案】D

91、（2018年真題）下列不屬于單位結(jié)算賬戶的是（）o

A.基本存款賬戶

B.長期存款賬戶

C.臨時存款賬戶

D.一般存款賬戶

【答案】B

92、一般來說，貨幣市場融資的期限在（）。

A.1年或1年以內(nèi)

B.2年或2年以內(nèi)

C.3年或3年以內(nèi)

D.半年以內(nèi)

【答案】A

93、下列關(guān)于金融工具特點的說法中，錯誤的是（）。

A.金融工具具有流動性的特點

B.金融工具具有收益性的特點

C.金融工具具有風(fēng)險性的特點

D.金融工具具有安全性的特點

【答案】D

94、合規(guī)文化的特點不包括（）。

A.合規(guī)文化的核心是守法意識

B.合規(guī)文化是銀行的自身需求

C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價值取向

D.合規(guī)文化必須通過制度傳達

【答案】A

95、下列不屬于對項目融資風(fēng)險有針對性的防范措施的是（）。

A.強調(diào)效益性原則

B.加強項目收入賬戶管理

C.明確識別、評估、管理項目建設(shè)期和經(jīng)營期兩類風(fēng)險的要求

D.明確和增加保證商業(yè)銀行相關(guān)權(quán)益的措施

【答案】A

96、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)堅持（）,合理安排柜面窗口，縮減等候時

間。

A.公平性原則

B.公正性原則

C.公開性原則

D.服務(wù)便利性原則

【答案】D

97、貨幣經(jīng)紀公司允許（）。

A.向金融機構(gòu)提供外匯交易的經(jīng)紀服務(wù)

B.從事自營交易

C.向自然人提供經(jīng)紀服務(wù)

D.被商業(yè)銀行投資

【答案】A

98、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計提儲備資本。儲備資

本要求為風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的（），由核心一級資本來滿足。

A.1%

B.1.5%

C.2%

D.2.5%

【答案】D

99、我國商業(yè)銀行票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)所使用的票據(jù)有匯票、本票和支票,

以下哪項不是支票類型？（）

A.轉(zhuǎn)賬支票

B.普通支票

C.電子支票

D.現(xiàn)金支票

【答案】C

100、下列選項中，哪項不是商業(yè)銀行內(nèi)部控制的目標？（）

A.保證商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展

B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的實現(xiàn)

C.保證商業(yè)銀行風(fēng)險管理的有效性

D.保證商業(yè)銀行業(yè)務(wù)記錄、會計信息、財務(wù)信息和其他管理信息的

真實、準確、完整和及時

【答案】A

多選題（共80題）

1、單位結(jié)算賬戶可以分為（）。

A.基本存款賬戶

B.專用存款賬戶

C.個人結(jié)算賬戶

D.存款賬戶

E.臨時存款賬戶

【答案】B

2、下列屬于信用卡卡面應(yīng)當(dāng)對持卡人充分披露的基本信息的有（）。

A.卡片種類

B.卡號

C.有效期

D.防偽標志

E.銀行網(wǎng)站地址

【答案】ABCD

3、按存款人提前通知的期限長短，單位通知存款分為（）o

A.1天通知存款

B.3天通知存款

C.5天通知存款

D.7天通知存款

E.10天通知存款

【答案】AD

4、非票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)主要有（）o

A.匯兌

B.匯款

C.托收

D.托收承付

E.委托收款

【答案】AD

5、銀行績效考評中的風(fēng)險管理類指標包括（）。

A.流動性風(fēng)險指標

B.信用風(fēng)險指標

C.聲譽風(fēng)險指標

D.操作風(fēng)險指標

E.市場風(fēng)險指標

【答案】ABCD

6、消費金融公司發(fā)放個人消費信貸是指消費金融公司采?。?/p>

方式，以貨幣形式向個人消費者提供的貸款。

A.信用擔(dān)保

B.抵押擔(dān)保

C.質(zhì)押擔(dān)保

D.收購

E.保證

【答案】ABC

7、商業(yè)銀行對于重大投訴處理的基本原則包括（）。

A.快速反應(yīng)、避重就輕

B.合規(guī)謹慎、重視細節(jié)

C.公正誠信、實事求是

D.有效控制、減少影響

E.積極應(yīng)對、快速反應(yīng)

【答案】CD

8、內(nèi)部控制的內(nèi)部環(huán)境包括（）。

A.組織架構(gòu)

B.人力資源

C.企業(yè)文化

D.內(nèi)部監(jiān)督

E.規(guī)章制度

【答案】ABC

9、下列符合銀監(jiān)會倡導(dǎo)的合規(guī)文化理念的有（）。

A.合規(guī)創(chuàng)造價值

B.合規(guī)與監(jiān)管有效互動

C.主動合規(guī)

D.合規(guī)人人有責(zé)

E.合規(guī)從高層做起

【答案】ABCD

10、政策性銀行包括（）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國銀行

E.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

【答案】AB

11、（2021年真題）企業(yè)集團財務(wù)公司的中間業(yè)務(wù)包括（）。

A.委托貸款

B.對成員單位辦理財務(wù)和融資顧問

C.財務(wù)公司票據(jù)承兌業(yè)務(wù)

D.結(jié)算業(yè)務(wù)

E.委托投資

【答案】ABCD

12、為了實現(xiàn)產(chǎn)業(yè)合理化政策，政府機關(guān)可以（）。

A.通過許可和認可等手段對企業(yè)的進入行為加以規(guī)制

B.通過許可和認可等手段對企業(yè)的退出行為加以規(guī)制

C.通過許可和認可等手段對企業(yè)的價格加以規(guī)制

D.通過許可和認可等手段對企業(yè)的質(zhì)量加以規(guī)制

E.通過許可和認可等手段對企業(yè)的投資行為加以規(guī)制

【答案】ABCD

13、（2018年真題）公司違反《公司法》規(guī)定，在法定的會計賬簿以

外另立會計賬簿的，由縣級以上人民政府財政部門責(zé)令改正，處以

（）的罰款。

A.五萬以上二十萬元以下

B.十萬以上二十萬元以下

C.五萬元以上五十萬元以下

D.十萬元以上五十萬元以下

【答案】C

14、下列關(guān)于商業(yè)銀行開展內(nèi)部控制評價，說法正確的是（）o

A.在評價對象方面，商業(yè)銀行對納入并表管理機構(gòu)進行內(nèi)部控制評

價

B.在評價標準制定方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定內(nèi)部控制缺陷認定標準

C.在評價質(zhì)量控制方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制評價質(zhì)量控制

機制

D.在評價結(jié)果與運用方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)強化內(nèi)部控制評價結(jié)果運

用

E.在評價實施方面，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和風(fēng)險狀況確

定內(nèi)部控制頻率

【答案】ABCD

15、按照風(fēng)險事故的來源，風(fēng)險可以分為（）。

A.經(jīng)濟風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.政治風(fēng)險

D.社會風(fēng)險

E.技術(shù)風(fēng)險

【答案】ACD

16、對于違反自律公約、管理制度等致使行業(yè)利益受損的會員單位,

協(xié)會可按有關(guān)規(guī)定采取的措施有（）。

A.警示

B.內(nèi)部通報

C.公開曝光

D.暫停行使會員權(quán)利

E.取消會員資格

【答案】ABCD

17、下列關(guān)于商業(yè)銀行單位協(xié)定存款計息規(guī)則的表述，正確的有

（）o

A.對基本存款額度按中國人民銀行規(guī)定的上浮利率計付利息

B.對基本存款額度按活期存款利率付息

C.對超過基本存款額度的存款按中國人民銀行規(guī)定的上浮利率計付

利息

D.對超過基本存款額度的存款按活期存款利率付息

E.對單位協(xié)定存款整體按中國人民銀行規(guī)定的上浮利率計付利息

【答案】BC

18、下列關(guān)于中國銀行業(yè)協(xié)會的說法，正確的有（）o

A.成立于2000年

B.是全國性非營利社會團體

C.是中國銀行業(yè)自律組織

D.維護銀行業(yè)市場秩序

E.以促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨

【答案】ABCD

19、從2011年1月起，（）等歐盟監(jiān)管機構(gòu)宣告成立并正式運轉(zhuǎn),

從宏觀和微觀層面強化對金融體系的監(jiān)管。

A.歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險委員會

B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局

C.歐洲證券和市場監(jiān)管局

D.歐洲保險和養(yǎng)老金監(jiān)管局

E.歐洲單一監(jiān)管機制

【答案】ABCD

20、根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)績效考評監(jiān)管指引》的要求，下列不符

合審慎經(jīng)營和與自身能力相適應(yīng)的原則的有（）。

A.設(shè)立時點性規(guī)?？荚u指標

B.在綜合績效考評指標體系外設(shè)定單項考評指標

C.設(shè)定沒有具體目標值、單純以市場份額或市場排名為要求的考評

指標

D.分支機構(gòu)未經(jīng)授權(quán)，自行制定考評辦法或提高考評標準及相關(guān)要

求

E.在綜合績效考評體系外設(shè)定臨時性考評指標

【答案】ABCD

21、教育儲蓄存款的存期包括（）o

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

E.6年

【答案】AC

22、以下屬于Ml的有（）。

A.M0

B.企業(yè)單位活期存款

C.城鄉(xiāng)居民儲蓄存款

D.農(nóng)村存款

E.機關(guān)團體部隊存款

【答案】ABD

23、下列關(guān)于流動性覆蓋率的說法中，正確的有（）。

A.流動性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行具有充足的合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)

B.商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于100%

C.除特殊情形外，商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應(yīng)當(dāng)不低于最低監(jiān)管標

準

D.流動性覆蓋率旨在確保商業(yè)銀行能夠在銀監(jiān)會規(guī)定的流動性壓力

情景下，通過變現(xiàn)合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)滿足未來至少30天的流動性

需求

E.流動性覆蓋率是合格優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)與未來60天現(xiàn)金凈流出量的

比率

【答案】ABCD

24、稅收的調(diào)節(jié)作用是通過（）等規(guī)定體現(xiàn)出來的。

A.稅種選擇

B.宏觀稅率的確定

C.稅負分配

D.稅收懲罰

E.具體稅率的確定

【答案】ABCD

25、外部審計機構(gòu)存在下列（）情況，銀行不宜委托其從事外部審計

業(yè)務(wù)。

A.專業(yè)勝任能力明顯不足的

B.沒有從事銀行業(yè)金融機構(gòu)審計經(jīng)驗的

C.因欺詐、徇私舞弊，在執(zhí)業(yè)經(jīng)歷中受過行政處罰、刑事處罰且未

滿3年的

D.與被審計機構(gòu)關(guān)系密切，影響審計獨立性的

E.風(fēng)險承受能力較強的

【答案】ABCD

26、抵押補充貸款的主要功能是支持（）而對金融機構(gòu)提供的期限較

長的大額融資。

A.國民經(jīng)濟薄弱環(huán)節(jié)

B.國民經(jīng)濟重點領(lǐng)域

C.社會事業(yè)發(fā)展

D.國民經(jīng)濟支柱產(chǎn)業(yè)

E.區(qū)域內(nèi)資金配置

【答案】ABC

27、（2018年真題）證券公司將自營業(yè)務(wù)與經(jīng)紀業(yè)務(wù)混合操作所受到

的最嚴厲的處罰是（）o

A.警告

B.罰款

C.沒收非法所得

D.撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可

【答案】D

28、下列各項中，屬于間接融資工具的有（）。

A.國庫券

B.企業(yè)債券

C.銀行債券

D.人壽保險單

E.銀行承兌匯票

【答案】CD

29、下列屬于企業(yè)集團財務(wù)公司資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有（）。

A.結(jié)算業(yè)務(wù)

B.投資業(yè)務(wù)

C.同業(yè)拆出

D.成員單位產(chǎn)品的融資租賃

E.委托貸款

【答案】BCD

30、下列屬于托收的基本當(dāng)事人的有（）o

A.委托人

B.托收行

C.代收行

D.付款人

E.提示行

【答案】ABCD

31、根據(jù)《混凝土結(jié)構(gòu)工程施工規(guī)范》GB50666-2011,混凝土中細

骨料宜選用級配良好、質(zhì)地堅硬、顆粒潔凈的天然砂或機制砂，混

凝土細骨料中氯離子含量對預(yù)應(yīng)力鋼筋混凝土，按干砂的質(zhì)量百分

率計算不得大于（）%o

A.002

B.0.02

C.0.2

D.2

【答案】B

32、（2017年真題）設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有（）o

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、IlkIV

D.I、II、IV

【答案】c

33、定期存款的種類包括（）。

A.整存整取

B.零存整取

C.整存零取

D.存本取息

E.定活兩便

【答案】ABCD

34、商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）。

A.公平

B.公正

C.公開

D.風(fēng)險匹配

E.誠實信用

【答案】ABCD

35、中央銀行基準利率主要包括（）。

A.再貸款利率

B.再貼現(xiàn)利率

C.存款準備金利率

D.超額存款準備金利率

E.活期儲蓄利率

【答案】ABCD

36、合規(guī)文化的內(nèi)涵包括（）0

A.銀行對社會負責(zé)

B.員工對銀行負責(zé)

C.誠實

D.正義

E.敬業(yè)

【答案】ABC

37、我國銀行業(yè)消費者權(quán)益保護的基本要求包括（）。

A.依法合規(guī)經(jīng)營,誠信對待消費者

B.熱情友好服務(wù),營造和諧服務(wù)環(huán)境

C.客觀披露信息,保障消費者知情選擇權(quán)

D.忠實履行合約,保障消費者獲得相應(yīng)質(zhì)量的服務(wù)

E.完善投訴處理機制，確保消費者投訴妥善處理

【答案】ABCD

38、稅收的調(diào)節(jié)作用是通過（）等規(guī)定體現(xiàn)出來的。

A.稅種選擇

B.宏觀稅率的確定

C.稅負分配

D.稅收懲罰

E.具體稅率的確定

【答案】ABCD

39、商業(yè)銀行審慎經(jīng)營規(guī)則是法律、行政法規(guī)和中國銀監(jiān)會對銀行

業(yè)金融機構(gòu)提出的核心經(jīng)營目標，包括（）。

A.風(fēng)險管理

B.損失準備金

C.內(nèi)部控制

D.風(fēng)險集中

E.關(guān)聯(lián)交易

【答案】ABCD

40、按存款的支取方式不同，單位存款一般分為（）o

A.單位活期存款

B.單位定期存款

C.單位通知存款

D.單位協(xié)定存款

E.保證金存款

【答案】ABCD

41、下列屬于金融資產(chǎn)管理公司擴展功能的有（）。

A.各類存量資產(chǎn)的盤活者

B.防范和化解金融風(fēng)險

C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的探索者

D.多元化金融服務(wù)的實踐者

E.處置不良資產(chǎn)管理和處置市場的培育者

【答案】ACD

42、全面風(fēng)險管理的內(nèi)容包括（）

A.風(fēng)險偏好設(shè)定

B.風(fēng)險管理組織體系構(gòu)建

C.風(fēng)險管理政策制度完善

D.風(fēng)險管理流程建設(shè)

E.風(fēng)險管理文化塑造

【答案】ABCD

43、發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標用于評價銀行根據(jù)宏觀經(jīng)濟政策、結(jié)構(gòu)調(diào)整及

自身需要，推動業(yè)務(wù)發(fā)展和戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的情況，包括（）等。

A.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標

B.資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標

C.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標

D.成本控制指標

E.利潤指標

【答案】ABC

44、下列屬于《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》符合條件的財務(wù)公司,

可以向銀保監(jiān)會申請從事的業(yè)務(wù)有（）。

A.對金融機構(gòu)的股權(quán)投資

B.對成員單位的融資租賃

C.有價證券投資

D.同業(yè)拆借

E.成員單位產(chǎn)品的融資租賃

【答案】AC

45、《有效銀行監(jiān)管核心原則》的修訂反映了金融危機后銀行監(jiān)管的

變化趨勢有（）。

A.引入宏觀審慎視角

B.完善公司治理和信息披露

C.重視危機管理、恢復(fù)和處置

D.加強對非系統(tǒng)重要性銀行的監(jiān)管

E.強調(diào)董事會整體及其成員的任職資格要求

【答案】ABC

46、高級管理層的職責(zé)包括（）。

A.執(zhí)行董事會決策

B.監(jiān)督董事會完善內(nèi)部控制體系

C.根據(jù)董事會確定的可接受的風(fēng)險水平，制定系統(tǒng)的制度、流程和

方法，采取相應(yīng)的風(fēng)險控制措施

D.建立和完善內(nèi)部組織機構(gòu)，保證內(nèi)部控制的各項職責(zé)得到有效履

行

E.組織內(nèi)部對外部控制體系的充分性和有效性進行監(jiān)測和評估

【答案】ACD

47、根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立

對管理人員合規(guī)績效的考核制度。商業(yè)銀行的績效考核應(yīng)體現(xiàn)（）的

價值觀念。

A.市場份額優(yōu)先和效益為輔

B.薪酬保密

C.倡導(dǎo)合規(guī)

D.懲處違規(guī)

E.效益優(yōu)先和合規(guī)為輔

【答案】CD

48、下列被投資機構(gòu)可以不列入金融資產(chǎn)管理公司并表監(jiān)管范圍的

有（）。

A.受所在國外匯管制及其他突發(fā)事件影響、資金調(diào)度受到限制的境

外附屬機構(gòu)

B.金融資產(chǎn)管理公司短期或階段性持有的債轉(zhuǎn)股企業(yè)

C.已關(guān)閉或已宣告破產(chǎn)的機構(gòu)

D.決定在5年內(nèi)出售的、金融資產(chǎn)管理公司的權(quán)益性資本在50%以

上的被投資機構(gòu)

E.因終止而進入清算程序的機構(gòu)

【答案】ABC

49、銀行績效考評中的風(fēng)險管理類指標包括（）。

A.流動性風(fēng)險指標

B.信用風(fēng)險指標

C.聲譽風(fēng)險指標

D.操作風(fēng)險指標

E.市場風(fēng)險指標

【答案】ABCD

50、商業(yè)銀行根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，運用相應(yīng)的控制措施，主要包括

（）o

A.不相容職務(wù)分離控制

B.授權(quán)審批控制

C.會計系統(tǒng)控制

D.運營控制

E.績效考評控制

【答案】ABCD

51、離任審計報告至少應(yīng)當(dāng)包括（）情況及其所負責(zé)任（包括領(lǐng)

導(dǎo)責(zé)任和直接責(zé)任）的評估結(jié)論。

A.本人是否涉及所任職機構(gòu)或分管部門經(jīng)營中的重大內(nèi)幕交易

B.所任職機構(gòu)或分管部門是否發(fā)生重大案件、重大損失或重大風(fēng)險

C.所任職機構(gòu)或分管部門的內(nèi)部控制、風(fēng)險管理是否有效

D.貫徹執(zhí)行國家法律法規(guī)、各項規(guī)章制度的情況

E.所任職機構(gòu)或分管部門的經(jīng)營是否合法合規(guī)

【答案】BCD

52、下列屬于托收的基本當(dāng)事人的有（）。

A.委托人

B.托收行

C.代收行

D.付款人

E.提示行

【答案】ABCD

53、在對固定資產(chǎn)貸款的管理過程中，銀監(jiān)會可根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督

管理法》相關(guān)規(guī)定對貸款人采取監(jiān)管措施的情形包括（）。

A.固定資產(chǎn)貸款業(yè)務(wù)流程有缺陷的

B.末按相關(guān)要求將貸款管理各環(huán)節(jié)的責(zé)任落實到具體部門和崗位的

C.貸款調(diào)查、風(fēng)險評價未盡職的

D.未按相關(guān)規(guī)定對借款人和項目的經(jīng)營情況進行持續(xù)有效監(jiān)控的

E.對借款人違反合同約定的行為未及時采取有效措施的

【答案】ABCD

54、網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道的類別包括（）。

A.全方位網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

B.專業(yè)性網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

C.高端化網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

D.法人網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

E.自然人網(wǎng)點機構(gòu)營銷渠道

【答案】ABCD

55、（2019年真題）下列關(guān)于基金財產(chǎn)的說法，正確的有（）

A.Ill、IV

B.I、II

C.II、III

D.I、IV

【答案】B

56、下列屬于國有及國有控股的大型商業(yè)銀行的有（）。

A.中國招商銀行

B.中國郵政儲蓄銀行

C.中國建設(shè)銀行

D.中國農(nóng)業(yè)銀行

E.中國工商銀行

【答案】BCD

57、市場風(fēng)險的計量方式有（）

A.缺口分析

B.久期分析

C.敏感性分析

D.情景分析

E.外匯敞口分析

【答案】ABCD

58、2007年至今，信托業(yè)持續(xù)、快速發(fā)展，主要原因在于（）。

A.跨界優(yōu)勢

B.靈活優(yōu)勢

C.中國經(jīng)濟持續(xù)增長

D.人們理財意識的提高

E.商業(yè)銀行管理水平的不斷上升

【答案】ABC

59、（2016年真題）有限責(zé)任公司股東向股東以外的人轉(zhuǎn)讓股權(quán)，

應(yīng)當(dāng)經(jīng)其他股東過半數(shù)同意。股東應(yīng)就其股權(quán)轉(zhuǎn)讓事項書面通知其

他股東征求同意，其他股東自接到書面通知之日起滿（？）日未答復(fù)

的，視為同意轉(zhuǎn)讓。

A.7

B.10

C.20

D.30

【答案】D

60、商業(yè)銀行績效考評應(yīng)當(dāng)堅持的原則有（）。

A.穩(wěn)健經(jīng)營

B.合規(guī)引領(lǐng)

C.戰(zhàn)略導(dǎo)向

D.綜合平衡

E.統(tǒng)一執(zhí)行

【答案】ABCD

61、下列機構(gòu)中應(yīng)當(dāng)參加存款保險的有（）。

A.農(nóng)村合作銀行

B.中外合資銀行

C.中國進出口銀行

D.農(nóng)村信用合作社

E.外商獨資銀行

【答案】ABD

62、按投資者所擁有的權(quán)利劃分，金融工具可分為（）。

A.短期回購

B.投資基金

C.債權(quán)工具

D.股權(quán)工具

E.混合工具

【答案】CD

63、發(fā)達國家商業(yè)銀行實踐中常見的績效考評評價標準有（）。

A.歷史標準

B.預(yù)算標準

C.績效標準

D.相對業(yè)績標準

E.綠色績效

【答案】ABD

64、金融債券的發(fā)行方式包括（）。

A.公募

B.私募

C.直接發(fā)